Co

nte

nid

o

FIBA

FIBA en asociación con Florida International University

El valor de la Certificación AML de FIBA

Certificación FIBA AMLCA

Certificación FIBA CPAML

Cursos de desarrollo profesional de FIBA

o Implementación de FATCA

o Certificado de banca corresponsal en anti lavado de

dinero

o Certificado de evaluación y gestión de riesgos AML/CFT

o Certificado de responsabilidades AML para gerentes

generales, directores y la junta directiva

o Certificado AML de agente bursátil

Seminarios en línea (webinars) AML de FIBA

Conferencia anual de FIBA en Prevención de Lavado de Dinero

FIBA cuenta con un foro donde los bancos

internacionales y las entidades financieras pueden

plantear cuestiones que afectan a su negocio y

reunirse con sus pares del sector

Tanto FIBA como sus miembros se dedican a

fomentar los más altos estándares profesionales y

éticos

FIBA le informa a los miembros sobre reglamentos

nuevos o propuestos en su debido tiempo y FIBA

trabaja en estrecha colaboración con los reguladores

FIBA presenta cartas de comentario y puede

ocupar cargos públicos en nombre de sus

miembros con legisladores y reguladores sobre

cuestiones que afectan las finanzas y la banca

internacional

La membrecía FIBA es una herramienta integral

para directivos de instituciones financieras debido a

sus recursos y conexiones de liderazgo

FIBA le otorga valor a las instituciones financieras a

través de sus continuos programas de educación

profesional tal como su mayormente respetada

Certificación FIBA AMLCA.

FIBA www.fibatraining.net

FIBA – Cooperación y

liderazgo ético

Paquetes accesibles de programas de

capacitación y educación .

Red de contactos profesionales con el Quién

es quién en el sector

Conexión con las autoridades regulatorias y

con los creadores de las políticas

Foro para ocuparse de cuestiones

emergentes del sector y oportunidades para

participar en comités especializados

Programas especiales para clarificar

cuestiones clave

La membrecía diversificada incluye a bancos

y proveedores de servicios financieros no

bancarios

Acceso a información ampliada sobre

BSA/AML (ley del secreto bancario/antilavado

de dinero), gestión del riesgo y las mejores

prácticas

Miembros de FIBA según

el Tipo de compañía

Banco miembro de FIBA según

la Ubicación geográfica

Banks 61%

Consulting 19%

Trade Assoc.

7%

Law Firms 13%

FIBA

Lo que distingue a FIBA

FIBA en colaboración con FIU

FIBA y su asociación con Florida

International University

Ayudar a las instituciones financieras a avanzar al

mismo ritmo que el panorama regulatorio

rápidamente cambiante;

Ayudar a marcar nuevos rumbos en la lucha

contra el lavado de dinero y la financiación del

terrorismo;

Ofrecer a las instituciones financieras una fuente

de capacitación en antilavado de dinero en la que

puedan confiar; y

Ayudar a evitar que los bancos se enemisten con

los reguladores.

¿Por qué estar asociado con FIU?

FIBA y la Oficina de Educación para Ejecutivos de

la Facultad de Negocios de FIU, concuerdan a la

perfección porque ambas entidades creen que la

capacitación y la educación de alto nivel son una

necesidad.

Certificaciones FIBA-FIU

Las certificaciones FIBA AMLCA y FIBA CPAML,

ofrecen una combinación de estudios de casos,

ejemplos reales y teoría que son elementos

invalorables del contenido académico. Están

diseñadas para contribuir a que su personal y

directores adquieran conocimientos prácticos e

implementen métodos basados en el riesgo para

cumplir con las normas AML/CFT aceptadas a nivel

internacional.

INSTITUCIONES FINANCIERAS

NACIONALES (EE. UU.)

Usted adquirirá conocimientos prácticos del

enfoque del cumplimiento, basado en el

riesgo, con los requerimientos regulatorios de

BSA/AML/OFAC.

Considerando al Manual del FFIEC como

nuestra base, navegamos a través de estudios

de casos reales y lo ayudamos a planificar

estrategias para evitar que su institución repita

los errores cometidos por otras instituciones o

que tome riesgos innecesarios que pueda

costarle en términos de multas y la reputación

de su institución.

INSTITUCIONES FINANCIERAS

EXTRANJERAS Y OTRAS

INSTITUCIONES FINANCIERAS

Usted adquirirá conocimientos exhaustivos

sobre la forma en que las instituciones

financieras mundiales y de EE. UU.

implementan las mejores prácticas y sobre

cómo evaluar los riesgos para su institución.

También obtendrá la experiencia necesaria

para operar en un ámbito global, utilizando las

normas internacionales para la prevención del

lavado de dinero y la financiación del

terrorismo.

Estas son algunas de las áreas en

las que se beneficiará su institución

¿Piensa contratar personal AML? … Asegúrese que tengan la Certificación AML de FIBA

El valor de la Certificación

AML de FIBA

La Certificación AML de

FIBA está reconocida

por una institución

académica

internacional, Florida

International

University, y es

entregada por una

asociación especializada

en operaciones

comerciales

internacionales, FIBA.

La Certificación AML de

FIBA está mayormente

reconocida por los

reguladores del sector

y organismos

encargados del

cumplimiento de la ley.

Ofrece la información

práctica que hoy en día

necesitan los

profesionales en

antilavado de dinero

para realizar su trabajo

de forma efectiva.

Las tarifas de

inscripción están

diseñadas para ser

económicas, para

permitir a su

institución que envíe

a varios miembros

del personal de

cumplimiento y

gerencial de toda la

empresa.

Los principales

profesionales

financieros en

antilavado de

dinero contribuyeron

a crear el contenido

académico. Se

reúnen de forma

regular para

garantizar que el

contenido esté

actualizado, sea

relevante y

completo.

Las Certificaciones AML de FIBA se encuentran

disponibles a nivel mundial a través de una oferta en línea

mayormente interactiva. La instrucción en el aula también

se encuentra disponible a través de nuestra gira en el

exterior y se ofrece en la empresa en el caso de

capacitación en el entorno de la propia empresa.

¿Por qué debería optar por la Certificación AML de FIBA?

Certificación

FIBA AMLCA

Identificar

•Identificar y examinar los riesgos principales de lavado de dinero que enfrenta una institución financiera

Implementar

•Establecer, implementar y mejorar los controles, políticas, procedimientos y procesos internos para cumplir con los requerimientos regulatorios pertinentes y mitigar el riesgo en antilavado de dinero

Informar

•Identificar, investigar e informar, de forma adecuada, sobre actividades sospechosas

Elegibilidad/Preparación

Los participantes deberán ser empleados del

sector financiero. Se espera que los

asistentes completen un listado completo de

lectura antes de la clase que facilitará la

realización exitosa del exámen. El listado de

lectura incluye la versión más reciente del

Manual BSA/AML de FFIEC, boletines del

GAFI y la FinCEN, y demás pautas

relevantes.

Tiempo de lectura anticipada: 10-15 horas

Formato/Idioma

Objetivos principales

Inglés o español

Capacitación en línea

Capacitación en el persona

Capacitación privada en su oficina o país

Quién debería asistir

Oficiales del cumplimiento BSA/AML

Consultores

Auditores bancarios

Abogados

FIBA AMLCA Certificación Nivel Asociado en Anti Lavado de Dinero

FIBA AMLCA en línea

Ofrecida solo a través de Internet, el curso está

diseñado para ser auto-dirigido, entregar auto-

motivación y estudio independiente, permitiendo a

los estudiantes avanzar a su propio ritmo. Los

participantes tendrán 90 días para completar el

material de lectura, narraciones de PowerPoint,

pruebas de práctica y el examen final. El formato

en línea utiliza un espacio de intercambio en el

que los estudiantes podrán responder a las

preguntas de casos de estudio y contar con la

interacción con los compañeros y el instructor.

FIBA AMLCA en persona

Los participantes deberán completar una lista de

lectura comprensiva antes de asistir a una clase

en persona de 2 días. Al concluir este paso, se

enviará por email una clave de acceso a pruebas

de práctica y examen. Los participantes tendrán 90

días para completar dicho proceso.

FIBA AMLCA privada en su oficina o país

FIBA puede certificar todo el personal de una

institución financiera, lo cual constituye una

inversión que evitará problemas y gastos

significativos en el futuro. Por favor, póngase en

contacto con FIBA para solicitar información sobre

descuentos para grupos.

El examen consiste en 100 preguntas

integrales que deben responderse en 1 hora

y 45 minutos. Los asistentes que aprueben

el examen con un resultado del 75% o más

recibirán la prestigiosa Certificación FIBA

AMLCA.

Los cuestionarios prácticos en línea ayudan

a la preparación de los participantes para el

examen de certificación. Existe un total de

23 cuestionarios, cada uno de los cuales se

puede hacer dos veces a fin de estar mejor

preparado para presentarse al examen.

Contenido

Pruebas de Practica

Examen de Certificación

Educación continua

Certificación

FIBA AMLCA

FIBA AMLCA Certificación Nivel Asociado en Anti Lavado de Dinero

Módulo I: La Prevención del Lavado de Dinero y el

Combate del Financiamiento del Terrorismo

-La Historia Reciente

-Leyes, Regulaciones y Organismos Internacionales

-Temas a Nivel Empresarial

Módulo II: De la Teoría a la Práctica: Un Enfoque

Basado en Riesgos

-Análisis del Riesgo Institucional

-Identificación de Cliente, Debida Diligencia, y Debida

Diligencia Reforzada

-Mantenimiento y Conservación de Registros y

Requisitos para la Presentación de Informes

-Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)

Módulo III: Mitigación de Riesgos Mediante

Controles Internos

-Controles Internos

-Riesgos y Mitigación de Riesgos

Módulo IV: Encontrar Alertas de Lavado de

Dinero: Monitorear, Identificar, Investigar y

Reportar

-Monitoreo de Actividades Sospechosas

-Reportar Actividades Sospechosas

-Responder al Proceso Gubernamental

Módulo V: Prepararse para Auditorías e

Inspecciones de los Reguladores

-Prepararse para las Auditorías e Inspecciones de los

Reguladores

Módulo VI: Capacitación y Comunicación con la

Gerencia y la Junta Directiva

-Capacitación

-Comunicación con la Junta Directiva y la Gerencia

Para mantener la certificación vigente, los

participantes deben participar en 20 horas

cada dos años de actualización AML las

cuales cuentan como créditos de educación

continua. Estos se pueden obtener a través

de una variedad de programas, tales como

la Conferencia Anual AML de FIBA, otros

programas de entrenamiento AML

aprobados por FIBA, o a través de

formación interna en su institución. Por

favor, visite www.fibatraining.net para

obtener información adicional.

http://www.fibatraining.net/

Certificación

FIBA CPAML

Realzar

•Realzar las capacidades analíticas críticas para la toma de decisiones efectiva por parte del gerente antilavado de dinero

Identificar

•Identificar los objetivos y estrategias clave para notificar efectivamente a la alta directiva y a la junta directiva

Mejorar

•Mejorar los procesos de gestión a nivel general incluyendo el desarrollo de planes de proyectos integrales

Elegibilidad/Preparación

Los participantes deben haber adquirido la

base de cumplimiento AML y deben tener un

mínimo de tres (3) años de experiencia en un

puesto de toma de decisiones o de

supervisión.

Antes del inicio del programa, los participantes

deben leer cuidadosamente el libro FIBA

CPAML, que consta de ocho ejercicios.

Durante el programa de clase, los

participantes deberán completar los ejercicios

y contribuir activamente a las discusiones.

Quién debería asistir

Objetivos principales

Formato/Idioma

Oficiales superiores de Cumplimiento

Gerentes de cumplimiento AML

Directores de departamentos AML

Gerentes de riesgo

Consultores AML

Inglés o español

Capacitación en persona en Miami

Capacitación en las giras de FIBA alrededor

del mundo

Capacitación privada en su oficina o país

Los asistentes en el aula de formación son

necesarios para completar ocho ejercicios que

complementan la superación del examen que

conducen a la certificación. Después de la

capacitación de 2 días, la información del examen

de acceso será enviado por correo electrónico.

Luego, los participantes tendrán 90 días para

completar el examen de certificación.

Capacitación privada en su oficina o país

FIBA puede certificar al personal completo en

instituciones financieras. Comuníquese con FIBA

para solicitar información sobre los descuentos por

grupo.

FIBA CPAML Certificación Nivel Profesional en Anti Lavado de Dinero

Certificación

FIBA CPAML

El examen en línea consiste de 3 preguntas de

ensayo que se deben completar dentro de un

lapso de tiempo de 2 horas. El participante

debe demostrar un entendimiento de la

aplicación de las leyes y reglamentos sobre el

anti lavado de dinero en una variedad de

situaciones de la "vida real". Los participantes

que aprueben el examen con un resultado del

80% o más recibirán la prestigiosa Certificación

FIBA CPAML.

Examen de certificación

Educación continua

Este curso de nivel avanzado incluye casos de

estudio y ejemplos reales enfrentados diariamente

por el Oficial de Cumplimiento responsable del

departamento, y que es responsable del programa

de cumplimiento AML de la institución financiera en

su totalidad. El contenido de la Certificación FIBA

CPAML, se centra en el análisis y la interpretación

necesarios en un ambiente regulatorio basado en el

riesgo.

Desarrollo e implementación de una evaluación de

riesgos

Realización de actualizaciones KYC y

recomendaciones

Gestión de cumplimiento con informes de

exanimación o de acciones de supervisión

Gestión del Departamento AML a través de listas

de tareas diarias, semanales y mensuales

Selección e implementación de un sistema de

monitoreo de transacciones

Investigación y documentación de informes de

actividades sospechosas (SAR)

Contenido

FIBA CPAML Certificación Nivel Profesional en Anti Lavado de Dinero

Capítulo I: Análisis de Riesgo

Capítulo II: Conozca a Su Cliente (KYC) -

Actualización

Capítulo III: Sistemas de Control Interno – Auto-

Monitoreo

Capítulo IV: Como Responder a Acciones de

Supervisión

Capítulo V: Plan de Priorización y Diseño de un

Sistema de Revisión Retrospectiva

Capítulo VI: Investigaciones Internas

Capítulo VII: Plan de Priorización y Diseño de un

Sistema de Monitoreo de Cuentas

Capítulo VIII: Lista de Tareas del Departamento de

Cumplimiento AML/CFT

Para mantener la certificación vigente, los

participantes deben participar en 20 horas cada

dos años de actualización AML las cuales

cuentan como créditos de educación continua.

Estos se pueden obtener a través de una

variedad de programas, tales como la

Conferencia Anual AML de FIBA, otros

programas de entrenamiento AML aprobados

por FIBA, o a través de formación interna en su

institución. Por favor, visite www.fibatraining.net

para obtener información adicional.

http://www.fibatraining.net/

Objetivos Principales

Quién debería asistir

Oficiales de Cumplimiento (BSA/AML)

Comisionistas de bolsa

Profesionales en Gestión de Riesgo

Administradores de Fondos y Pensiones

Fiduciarios o Administradores de

Fideicomisos o Trusts

Al final de este programa de capacitación,

usted podrá:

Conocer los antecedentes de cómo y por qué

FATCA se desarrolló;

Aprender como FATCA afectara a su negocio y

operaciones;

Saber lo que FATCA requiere de usted en vista

a su cargo en la institución financiera;

Resumir los requisitos para elaborar e

implementar un plan eficaz de acción para

preparar a su institución para la entrada en vigor

de la ley FATCA, incluyendo el desarrollo de

políticas y procedimientos para cumplir con

FATCA;

Entender las claves de FATCA: Requisitos de

debida diligencia y la identificación de Cuentas de

Contribuyentes estadounidenses;

Entender como reportar las Cuentas de

Norteamericanos (ya se directamente al IRS o a

su regulador, superintendencia o gobierno local,

como lo requiere FATCA;

Entender cómo aplicar la retención del 30%, la

cual puede ser necesario en caso de determinados

pagos efectuados a titulares de cuentas

recalcitrantes o a instituciones financieras que no

participen en el programa de cumplimiento de

FATCA;

Tener una perspectiva global de como se está

desarrollando FATCA de manera internacional y el

impacto que esto pudiera tener en relación al

intercambio de información tributaria, incluyendo

los acuerdos intergubernamentales y los esfuerzos

por parte de la OCDE.

Resumen General

La Ley de Cumplimiento Sobre Cuentas en el

Exterior (FATCA) representa un importante

avance en los esfuerzos de los Estados

Unidos de América (EE.UU.) para lograr

cumplimiento con relación a activos

financieros y cuentas en paraísos fiscales y

otros países fuera de EE.UU. Bajo FATCA,

aquellas personas consideradas residentes de

EE.UU. para efectos tributarios

(“Contribuyentes”) con determinados activos

financieros en el exterior que superen cierta

suma deben reportar dichos activos al Servicio

de Rentas Internas de EE.UU. (“IRS”). Esta

divulgación se hará en el Formulario 8938, que

los Contribuyentes de EE.UU. deberán

adjuntar a su declaración de impuesto sobre

rentas, a partir del 2012.

Además, FATCA requerirá a las instituciones

financieras extranjeras le informen

directamente al IRS sobre las cuentas

financieras relacionadas a los Contribuyentes

estadounidenses, o aquellas cuentas poseídas

por entidades extranjeras en las que los

Contribuyentes estadounidenses tienen una

participación sustancial.

Implementación de FATCA

Cursos de desarrollo profesional de FIBA Implementación de FATCA

Los participantes recibirán un certificado de

finalización al final del curso.

Contenido

MODULO 1: Antecedentes y Contexto de la

Legislación FATCA

Caso UBS

Ley Para Eliminar el Abuso de Paraísos

Fiscales (Stop Tax Haven Abuse Act)

Reporte sobre Paraísos Fiscales emitido por el

Subcomité Permanente del Senado de EE.UU.

sobre Investigaciones

Ley HIRE, la cual contiene la ley FATCA

aprobada el 18 de marzo del 2010

MODULO 2: Clasificación de Instituciones

Financieras Extranjeras y las Entidades No-

Financieras Extranjeras

Aceptación de depósitos

Custodia de Activos Financieros

La Inversión o Reinversión de Activos

Financieros

Determinación de la Clasificación de su

Institución para Efectos de FATCA

o FFIs que certifican su cumplimiento

o FFIs registradas en cumplimiento

o FFIs Participantes – aquellas que

suscriban al acuerdo FATCA con el IRS

o FFIs proveniente de un país suscrito a

un Acuerdo Intergubernamental de FATCA

Entidad No-Financiera Extranjera a

EE.UU.

MODULO 3: Aplicación Práctica de la Ley a su

Institución

Desarrollo del Plan de Acción FATCA, con la

participación de las áreas legal, de riesgo,

operaciones e informática, entre otras.

Certificado de Finalización

Educación Continua

Implementación de FATCA

Este curso ha sido aprobado para 7 créditos de

educación continua para aquellos profesionales quienes

hayan obtenido su Certificación FIBA AMLCA o CPAML.

MODULO 3: (continuado)

Implementación del Plan de Acción

o Identificación de Cuenta habitantes y debida

diligencia

o Certificaciones Adicionales para Cuentas con

Indicios de Estatus como Contribuyente de

EE.UU. o cuenta habitantes recalcitrantes

o Módulo 3A: Instituciones financieras que

aceptan depósitos

o Módulo 3B: Comisionistas de Bolsa y

Fondos de Capital Privado

o Módulo 3C: Clientes de Altos Recursos:

Oficinas de administración familiares y

Compañías Privadas que actúan como

Fiduciario (Private Trust Companies)

o Módulo 3D: Enfoque en las entidades

específicas en su país

MODULO 4: Informes y Requisitos de Retención

bajo FATCA

IRS Formulario W-8BEN-E para personas jurídicas

IRS Formulario W-8BEN para personas naturales

Informes al IRS o a su gobierno o ente supervisadora

local

Retención de impuesto sobre FFIs no-participantes y

cuenta habitantes recalcitrantes

MODULO 5: Acontecimientos Internacionales

Relacionados con FATCA

Acuerdos Bilaterales para intercambio

Intergubernamental (EE.UU.-XX)

o Modelo 1 (versión Reciproca & No-Reciproca)

o Modelo 2

OCDE

GAFI

Directiva de la Unión Europea sobre rendimientos de

Ahorros

Cursos de desarrollo profesional de FIBA Implementación de FATCA

Certificado de Banca Corresponsal AML

Aprobado por 7 créditos de educación

continua para los profesionales que han

obtenido su Certificación FIBA AMLCA y/o

FIBA CPAML.

Educación Continua

El riesgo de la corresponsalía bancaria es motivo

de preocupación para reguladores, banqueros

y corredores de bolsa de valores.

Recientemente, las instituciones financieras en

los EE.UU. han enfrentado multas severas como

resultado de las deficiencias identificadas en los

programas de cumplimiento BSA/AML de

cuentas extranjeras de banca corresponsal. El

contenido académico se enfocará en la

aplicación práctica de los requisitos

reglamentarios, con un énfasis en cuentas

anidadas.

Este curso está diseñado tanto para instituciones

financieras estadounidenses que ofrecen

corresponsalía bancaria, como también para las

instituciones financieras extranjeras que tienen o

están buscando corresponsalía con los

EE.UU. Las Instituciones financieras extranjeras

obtendrán una mejor comprensión y apreciación

por entender la relación corresponsal y podrán

demostrar al banco en los EE.UU. que poseen

un programa en conformidad para responder a

los requisitos de un contrato.

Resumen

Preparación Avanzada

Es necesario revisar y entender los tres

casos antes de venir a la clase para poder

discutir los casos en detalle durante la

clase.

Tiempo estimado de lectura: 5-7 horas.

Cursos de desarrollo profesional de FIBA Certificado de Banca Corresponsal AML

Los participantes deberán completar con

éxito un examen breve inmediatamente

después de la formación. Los participantes

recibirán un certificado de finalización

después de pasar la prueba.

Examen/Certificado de

Finalización Objetivos principales

Entregar el conocimiento práctico diseñado

para:

Comprender los riesgos asociados con

la banca corresponsal en el extranjero.

Aprender la aplicación práctica para

enfrentar a esos riesgos para documentar

un programa de cumplimiento.

Quién debería asistir

Personal de cumplimiento AML

Personal de auditoría

Reguladores y supervisores de las

instituciones financieras

Gerentes de negocio

Consultores AML

Certificado de Evaluación y Gestión de

Riesgos AML/CFT

Los participantes deberán entregar un

resumen narrativo del estudio del caso

inmediatamente después de la capacitación

para recibir un certificado de finalización del

curso.

Examen / Certificado de

Finalización

Educación continua

Aporte de conocimientos prácticos diseñados

para:

Desarrollar el perfil de riesgo de una

institución financiera;

Analizar las características de un cliente

corporativo y asignar su valoración del riesgo; e

Identificar los riesgos y las debilidades para

poder implementar controles internos a fin de

evitar incumplimientos sistémicos que pueden

causar pérdidas de reputación o financieras.

El Certificado de Evaluación y Gestión de

Riesgos AML/CFT está diseñado para ofrecer

procesos de conocimiento y práctica para

desarrollar el perfil de riesgo de una institución

financiera.

El taller capacitará a los participantes en la

comprensión y la realización de una evaluación

del riesgo de AML/CFT que sea funcional y útil

para desarrollar controles internos.

La capacitación también abarcará la

identificación de áreas de riesgo y los procesos

internos que podrían contribuir a las pérdidas

financieras y de reputación.

El curso se presenta de una manera dinámica e

interactiva, lo que requiere contribuciones de los

grupos, el diálogo de los participantes y la

presentación verbal. Un caso de estudio se

presentará como parte del curso, los

participantes podrán contribuir al análisis y la

entrega de una resolución narrativa escrita.

Resumen Formato

El certificado se presenta en el salón de

clase y estilo interactivo, lo que requiere la

contribución del grupo de los participantes.

Como un taller, cada grupo llevará a cabo:

• una evaluación del riesgo institucional para

establecer el perfil de riesgo de una entidad

financiera,

• la clasificación de riesgo de un cliente

corporativo, y finalmente

• un caso de estudio real que requiera el

diálogo, análisis y presentación verbal de los

participantes. Los participantes deberán traer

una computadora portátil para su uso durante

el evento.

Aprobación de 6 créditos de educación

continua para profesionales que hayan

obtenido su Certificación FIBA AMLCA o

FIBA CPAML.

Objetivos principales del curso

Cursos de desarrollo profesional de FIBA Certificado de Evaluación y

Gestión de Riesgos AML/CFT

Certificado de Responsabilidades

AML para gerentes generales,

directores y la junta directiva

Los participantes deberán completar de

forma exitosa un breve examen grupal

oral inmediatamente después de la

capacitación. Los participantes recibirán

un certificado de finalización una vez

aprobado el examen.

Contenido

Examen oral/

Certificado de finalización

Educación continua

- Definición de Lavado de Dinero y

Financiamiento del Terrorismo

- Marco Global en AML/CTF

- Roles y responsabilidades de la Junta

Directiva en AML/CTF

- Roles y responsabilidades de la

Dirección General en AML/CTF

- Gestión de Riesgos en AML/CTF

- Pilares de un Efectivo Programa

AML/CTF

- Conozca a su Cliente

- Información general sobre calificación de

Riesgo de Clientes

- Monitoreo de Transacciones

- Retención de Registros

- El rol de los Supervisores

- Información general sobre el Programa

de Sanciones

- Los esfuerzos contra la corrupción

- Las 10 más altas deficiencias en AML

- Consecuencias del No-Cumplimiento

- Protección de la Institución Financiera

Resumen

Este curso se centra en las responsabilidades

y retos específicos que enfrentan los gerentes

y la junta directiva. También se revisarán las

soluciones prácticas y se dará una guía que

los gerentes y directores pueden utilizar como

“mejores prácticas” y que puede proporcionar

un criterio para medir los programas de

cumplimiento BSA/AML en sus instituciones.

Los directores externos se enfrentan a un

desafío especial en el marco regulatorio

actual. Mientras que los directores no pueden

tener conocimiento de primera mano de las

operaciones diarias de los bancos, ya que no

son sus empleados, se espera que estén tan

bien informados sobre el programa AML, su

eficacia, y en los potenciales problemas de la

gestión y el departamento de cumplimiento del

banco.

Es probable que ocurran fallas en la aplicación

de la regulación si la gerencia no entiende sus

responsabilidades. La falta de apoyo suficiente

o la falta de comprensión de la gerencia en su

función crítica puede conducir a problemas

serios para la institución financiera.

Aprobación de 4 créditos de educación

continua para profesionales que hayan

obtenido su Certificación FIBA AMLCA o

FIBA CPAML.

Cursos de desarrollo profesional de FIBA Certificado de Responsabilidades AML para

gerentes generales, directores y la junta directiva

Certificado AML de Agente bursátil

Requisitos legales y reglamentarios para

agentes bursátiles que pertenecen a AML y

cumplimiento con la OFAC

Información general acerca del lavado de

dinero a través de agentes bursátiles

Deficiencias comunes citadas por FINRA y la

SEC, específicamente cuando se trata de

clientes de América Latina y/o Agentes

bursátiles de América Latina

Un enfoque basado en el riesgo para el

cumplimiento de AML y OFAC – cómo

mantener un sistema de cumplimiento

adecuado con el fin de poder llevar a cabo las

transacciones transfronterizas

Retos únicos para la Introducción de Agentes

bursátiles Intermediarios y de Compensación

Estructuras Complejas y Riesgos de AML

Manejando el Riesgo de AML y OFAC de

Cuentas intermediarias extranjeras

OFAC y Personas Políticamente Expuestas

Desafíos de Monitoreo de Transacciones

Pruebas/Auditorías Independientes

Los Retos más comunes para el Agente

bursátil en el Ámbito Nacional

Estudios de casos: Aplicable a cada tema que

ilustra los riesgos comerciales y regulatorios

que enfrentan los agentes bursátiles a través de

los diversos temas mencionados anteriormente

El Certificado FIBA AML de Agente brinda un

panorama general de las mejores prácticas y los

desafíos actuales en la lucha Contra el Lavado

de Dinero (AML, por sus siglas en inglés) que

enfrentan los corredores de bolsa.

Este certificado, desarrollado en colaboración

con los profesionales de la industria, tanto en

Estados Unidos como en América Latina, ofrece

a los participantes una visión profunda de los

desafíos de los agentes bursátiles en el

cumplimiento de los requisitos de AML en los

Estados Unidos y las principales prácticas

internacionales.

Mientras que los requisitos básicos para los

bancos y los agentes bursátiles son similares

(con controles internos adecuados, un oficial de

cumplimiento designado, la realización de un

informe anual de pruebas, requisitos de

capacitación, supervisión de actividades,

presentación de informes de actividades

sospechosas, etc.), hay desafíos únicos que

enfrentan los agentes bursátiles al implementar y

mantener un programa integral de AML. Esta

capacitación le ayudará a contribuir a los

esfuerzos de su organización para mantener un

programa sólido de cumplimiento de AML,

mientras le brinda la oportunidad exclusiva de

participar en un ambiente interactivo con los

compañeros practicantes de cumplimiento de

AML y compartir experiencias y desafíos

comunes.

Resumen

• Banqueros realizando negocios de valores

• Agentes bursátiles estadounidenses

• Agentes bursátiles internacionales

• Oficiales de cumplimiento

• Representantes registrados

Aprobación de 6.5 créditos de educación

continua para profesionales que hayan

obtenido su Certificación FIBA AMLCA o FIBA

CPAML.

Aspectos Notables

Cursos de desarrollo profesional de FIBA Certificado AML de Agente bursátil

Educación continua

Quién debería asistir

Seminarios en línea (webinars) AML de FIBA

Muchos de los seminarios en línea AML de FIBA

son gratis.

Cada sesión se graba y archiva y se encuentra a

su disposición para revisar luego del evento.

Registre su departamento de cumplimiento

antilavado de dinero y súmese a sus colegas en

discusiones en vivo con otros en distintas partes del

mundo.

Cada Seminario en línea de FIBA de 90 minutos

contará con materiales de presentación, una

presentación en vivo y oportunidades para

interactuar con los presentadores a fin de formular

preguntas o hacer comentarios.

La conveniencia de los Seminarios en línea AML

de FIBA permite a las instituciones financieras

exponer de forma simultánea a una gran cantidad

de empleados a temas oportunos.

Todo lo que necesita para participar es una

conexión a Internet.

Los inscriptos reciben créditos de educación

continua para las Certificaciones FIBA AMLCA y

FIBA CPAML.

Los inscriptos reciben un Certificado de asistencia.

FIBA tiene el orgullo de presentar una variedad de seminarios en línea sobre los temas de

cumplimiento BSA/AML más vigentes. Nuestros seminarios cuentan con una gran plataforma para

aprender acerca de asuntos emergentes, nuevos procedimientos y actualizaciones regulatorias.

Recibir créditos de educación

continua

Permanecer actualizados

respecto de los temas BSA/AML

Puntos Destacables

Seminarios en línea AML de FIBA

FIBA www.antimoneylaudering-fiba.com

Conferencia anual de FIBA sobre el

cumplimiento antilavado de dinero

Asistencia según el cargo

USA70%

Latin America19%

Caribbean9%

Other2%

Bank61%

Consulting Firm10%

Government10%

Technology Vendor

8%

Non-Bank, Other Financial Institution

6%

Law Firm 4%

Trade Association

1%

Senior Compliance Managers

34%

GMs, Directors, Other Senior Mgmt

28%

BSA/AML Compliance

Analyst14%

BSA/AML Compliance

Officers14%

Sales Executives7%

President/CEO/ Chairman

3%

Asistencia según el cargo

Asistencia según el tipo de empresa

Asistencia según la región

Conferencia anual de FIBA en

Prevencion de Lavado de Dinero

Es una de las más importantes y

reconocidas a nivel mundial, que atrae a

más de 1,250 profesionales AML de unos 40

países

Ofrece alternativas especializadas de

aprendizaje, incluyendo sesiones que tratan

prácticamente todos los aspectos de

inquietudes significativas del antilavado de

dinero

Ofrece un amplio contenido académico que

es dictado por expertos experimentados que

conocen e incluso crean las mejores

prácticas del sector

Une a especialistas clave en un mismo

lugar, que abarca de reguladores

internacionales y de EE. UU., hasta directivos

responsables del cumplimiento AML,

consultores, auditores, abogados y

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