Fernando Esmeral C.

Septiembre 19 de 2012

Ibague

• Sociedad anónima de economía mixta

• Vinculado al Ministerio de Comercio,

Industria y Turismo

• Establecimiento de crédito bancario

• Intermediario del mercado cambiario

• Emisor e intermediario de valores

• Régimen de derecho privado

Bancóldex

Operación, aliados y mercado objetivo

Bancos

Compañías de Financiamiento

Corporaciones Financieras

Bancos comerciales en el exterior que

financien al importador de bienes o servicios colombianos

EOMC, Fundaciones, ONG´s,

Cooperativas financieras, cajas de compensación, etc.

Entidades Multilaterales

Bancóldex centra su gestión en:

Atender a las Mipymes, sin desatender las necesidades de la gran empresa

Promover la modernización, la reconversión productiva y la innovación empresarial para

mejorar su productividad, competitividad y favorecer su desarrollo

Apoyar la diversificación y la dinámica exportadora

Liderar la incorporación de las mejores prácticas ambientales en los procesos productivos del sector empresarial

Aliados financieros

Aliados no financieros

• Cámaras de comercio

• Gremios y asociaciones

• Gobernaciones y alcaldías

• Proexport-Zeiky, Sena, Universidades, Asobancaria

• FNG y Fondos Regionales de garantías

• Entidades Multilaterales

Empresario Intermediario Financiero

Financiación

Solicitud de crédito

Crédito directo

Solicitud de crédito

Clasificación de las empresas Tamaño Activos Totales

SMMLV Activos Totales

Microempresa Hasta 500 Hasta $283.400.000

Pequeña Superior a 500 y hasta 5.000 Sup. a $283.4 Millones y hasta $2,834.0 MM

Mediana Superior a 5.000 y hasta 30.000 Sup. a $2,834 MM y hasta $17.000 MM

Grande Superior a 30.000 Superior a $17.000 MM

Clasificación de las empresas por su tamaño

Intermediarios Beneficiarios

Cartera de 2° piso

Exportadores directos e

indirectos

Compradores de

productos

colombianos en el

exterior

Empresas vinculadas al

mercado nacional

Intermediarios financieros

colombianos (46)

Intermediarios financieros

del exterior -

corresponsales(137)

ONG’s, fundaciones,

cooperativas EOMC (72)

Bancóldex: un banco de segundo piso -aliados

Desembolsos de Bancóldex

en Tolima

Comportamiento de los desembolsos

Por segmento empresarial

$23,016 millones desembolsados en 2012 en el Departamento, en 30 municipios

Por uso de los recursos

Por plazo del crédito

Grandes;

4.391,;

19%

Pymes;

9.493,;

41%

Microempr

esas;

9.125,;

40%

Capital de

trabajo;

13.331,;

58%

Modernizac

ión; 9.681,; 42%

Corto;

4.768,;

21%

Mediano;

9.647,;

42%

Largo;

8.602,; 37%

Distribución de los desembolsos por sector económico

$23,016 millones desembolsados en 2012 en el Departamento

Agroindustrial;

3.993,; 18%

Comercio;

4.144,; 19%

Metalurgia,

metalmecánico;

857,; 4% Manufacturas;

2.012,; 9%

Químico,

plástico; 4.434,;

21%

Servicios;

6.019,; 28%

Textiles,

confecciones;

247,; 1%

Portafolio de productos y servicios

Desafíos para lograr el crecimiento empresarial y la

competitividad

Tener la capacidad de anticiparse para detectar las oportunidades futuras

Disponer de los recursos físicos y el capital humano indispensables para conquistar escenarios futuros

Desarrollo de capacidad de penetración en nuevos mercados nacionales e internacionales (diversificación)

En resumen: Garantizar la permanencia empresarial a mediano y largo plazo mediante el desarrollo de ventajas competitivas

Objetivos estratégicos Bancóldex 2012

Empresas

Profundizar en la regionalización, generando una oferta de

valor

Desarrollo de nuevos productos y servicios financieros

Gremios

Intermediarios

Financieros

Apoyo al comercio exterior y la dinámica exportadora

Modernización para pymes

VALOR AGREGADO EN FORMACIÓN EMPRESARIAL

Fortalecimiento al sector microempresarial

Portafolio de productos y servicios

Formación empresarial

Turismo; Desarrollo

sostenible y energía renovable; Bancóldex-

iNNpulsa para la innovación; Líneas Convenio, AECID,

Colciencias

Crédito de post-embarque

Descuento de documentos

Operación bancaria

internacional

Garantías Bancarias

Modernización

Capital de trabajo y

sostenimiento empresarial

Modalidades

de crédito

Liquidex Cadenas

Productivas

Cupos especiales de crédito

Descuento de cartera

Canales de atención

Fortalecimiento Institucionalde

Microfinancieras

Servicios no financieros

Microseguros

Programa de inversión en

fondos de capital privado

Apoyo al Comercio Exterior

Liquidex COP/USD

Oficinas de Representación

Portafolio de productos y servicios

Financiación para la modernización

Inversiones de mayor cuantía con

lento retorno financiero

Insuficiencia de ahorro

empresarial, bajos patrimonios o bajo

capital

Aumento del riesgo por el plazo,

incertidumbre económica y falta

de información generada por las

empresas

Escasa oferta financiera y de

productos financieros a largos

plazos

Impulsar la modernización y transformación del sector

empresarial colombiano, al igual que contribuir a su

crecimiento en el mercado local e internacionalización

Financiación para la modernización

Apoyar proyectos de inversión para la competitividad empresarial con

financiación para la ampliación de capacidad de producción, la

reconversión y actualización del aparato productivo

Impulsar la adopción de nuevas tecnologías e innovación y la protección

del medio ambiente

Mecanismos de financiación para la adquisición de bienes de capital y activos diferidos:

Crédito a la empresa

Contratos de arrendamiento (leasing financiero y

operativo)

Crédito a los socios y accionistas para los aportes de

capital requeridos por la empresa para la ejecución del

proyecto

Financiación hasta del 100% del proyecto a largo plazo

Financiación para la modernización

Sostenibilidad: elemento fundamental de la modernización

Gestión de la

sostenibilidad

Mejora el perfil de riesgo ante las IF

Variable ambiental en el portafolio

de productos y servicios permite

atender nuevos nichos de mercado

Permite generar elementos

diferenciadores frente a la

competencia

Ser responsable ambientalmente

elimina barreras de entrada en

mercados internacionales

Competitividad

1. Cumplimiento legislación

ambiental colombiana

2. Protección de la

biodiversidad

Destino de los recursos:

Diseño, construcción, instalación, montaje y operación

de sistemas de control y monitoreo, orientados a la

prevención y mitigación de los efectos negativos de la

actividad empresarial sobre el medio ambiente

Proyectos que tengan como objetivo el uso o generación

de energías renovables como: energía solar, eólica,

geotérmica, biocombustibles, entre otros

Monto máximo de crédito por

empresa

Hasta dos mil millones por empresa ($2.000 millones de

pesos) o su equivalente en dólares

Plazo y periodo de gracia

Cupo Bancóldex Desarrollo Sostenible y Energía Renovable

Hasta 5 años y hasta 6 meses

Condiciones financieras blandas

Innovación- asegurar futuro

Mitigar eficazmente los riesgos de la

imitación por parte de los

competidores

Incorporar la innovación como un

factor de cambio constante

Generación y gestión de

conocimiento con metodologías y

enfoques rigurosos

Motivar a las empresas a que vinculen

la innovación en sus procesos de

producción y de servicios

Introducir, facilitar y consolidar la disciplina de la innovación como soporte de la estrategia de desarrollo del

país

Un

idad

de

D

esar

rollo

e In

no

vaci

ón

Destino de los

Recursos

Bancóldex-INNpulsa para promover la innovación en Colombia

Inversiones que se realizan con el propósito de lograr

objetivos de innovación: implementación de un

producto (bien o servicio), proceso, método de

mercadeo u organizacional nuevo o

significativamente mejorado en la practica de los

negocios

Beneficiarios

Personas naturales o jurídicas, de todos los sectores económicos

e instituciones académicas y de investigación que hayan

desarrollado o se encuentren desarrollando procesos de

innovación

Condiciones

financieras:

Monto máximo de crédito por empresa:

Hasta tres mil millones de pesos o su equivalente en

dólares

Línea de Crédito para la productividad y competitividad

del sector turismo en Colombia

• Empresas que realicen actividades empresariales de hotelería, agencias de viaje y servicios relacionados con el turismo

Beneficiarios

• Compra o arrendamiento (leasing) de bienes inmuebles, maquinaria, equipo, tecnología, adecuaciones o mejoras de instalaciones y locales comerciales, páginas web y demás inversiones que permitan a las empresas mejorar su productividad, competitividad y/o eficiencia energética

Destino

• Hasta 12 años, incluidos hasta 3 años e período de gracia Plazo del crédito

Objetivos específicos de la línea para Capital de Trabajo y

Sostenimiento Empresarial:

Financiación para Capital de Trabajo

Atender gastos de funcionamiento que requiera la empresa para llevar a cabo sus procesos de producción y comercialización

Atender gastos para la prestación de servicios tales como materias primas, insumos, productos intermedios o terminados, envío de muestras sin valor comercial, participación en ferias o misiones comerciales, estudios de mercado, gastos de publicidad, entre otros

Igualmente, los recursos de esta modalidad de crédito también se podrán utilizar para la consolidación o sustitución de los pasivos de la empresa. Se exceptúan en este caso los pasivos con socios o accionistas

Bancóldex: Financiación comercio exterior

COMPRA DE CARTERA

•Las empresas que cuentan con una póliza individual de seguro de crédito (Crediseguro S.A. y Segurexpo de Colombia S.A.) podrán descontar su cartera directamente con Bancóldex

•Compra a la par o a descuento letras y/o pagares avalados; aceptaciones bancarias y/o pagos diferidos originados de carta de crédito de exportación o títulos valores amparados en garantías Stand by .

COMERCIO EXTERIOR

•Los importadores de bienes y servicios colombianos pueden financiar con recursos BX sus compras, a través de un banco corresponsal con cupo

•Los exportadores de bienes y servicios colombianos pueden ofrecer financiamiento de sus clientes, Utilizando el convenio de pagos y créditos recíprocos de la ALADI entre bancos centrales

O.B.I.

•

CREDITO

COMPRADOR

CREDITO PROVEEDOR

(No EE. UU.)

LIQUIDEX

DESCUENTO DE

DOCUMENTOS

CONFIRMACION Y

AVISOS DE CARTAS DE

CREDITO

CONFIRMACION Y

EMISION DE GARANTIAS

GESTION DE COBRANZAS

DOCUMENTARIAS

Objetivo

Programa de formación y actualización empresarial

que busca mejorar la gestión, el desempeño y la

competitividad de las empresas colombianas a

través de la gestión del conocimiento

Conocimientos financieros para facilitar el acceso a los mercados internacionales

Capacitación presencial Programas de formación continua en temas gerenciales:

aProgresar con mi empresa Desarrollo gerencial para microempresas – Sector Turismo mipymes

• Talleres:

“Como mejorar la gestión financiera en su empresa”

¿Cómo mitigar el riesgo cambiario?

“Gestión Ambiental y Responsabilidad social empresarial”

Programa de formación exportadora – Zeiky

Capacitación Multimedia : Aspectos gerenciales para acceder a crédito Finanzas la clave para el Éxito Empresarial Asesor gerencial en negociación internacional

Publicaciones :

Cartilla “Aspectos gerenciales para acceder a crédito”

Cartilla “Coberturas Cambiarias” Coleccionable “A mejorar la competitividad de las mipymes”

Acompañamiento empresarial :

Plan Padrinos Plan empresa

Bancóldex Capital

Apoyo financiero

Inversión en Fondos •Valor del programa: USD 100 millones •Rango de inversión: hasta USD 10 MM por Fondo •Máximo 20% por Fondo •Sectores: Comercio, Industria, Turismo y Servicios

Contribuir al desarrollo del ecosistema de la industria Objetivos: •Incorporar mejores prácticas •Ajustes regulatorios •Fortalecer a inversionistas, gestores y empresarios

En febrero de 2009 inició el Programa Bancóldex Capital, para desarrollar la industria de Fondos de Capital Privado y Emprendedor en Colombia

Componentes del programa

Apoyo no financiero

Objetivos del programa

• Ofrecer a las empresas acceso a capital fresco

• Atraer nuevos inversionistas locales y extranjeros

FONDOS DE CAPITAL PRIVADO E INVERSIÓN: Programa Bancóldex Capital

Bancóldex Capital

Desde 2009:

Se han analizado 28 fondos de capital Se han realizado cinco compromisos de inversión

por COP 76.010 millones Se han movilizado recursos en fondos por COP

511.470 millones (6.7 veces la inversión de Bancóldex)

Se han capitalizado 20 compañías, por valor de

COP 252.000 millones, 12 de ellas en Colombia

Metas 2012-2014

Realizar compromisos de inversión en fondos por al menos COP 7.500 millones cada año Movilizar al menos COP 100.000 millones para empresas cada año

Apoyo no financiero: Proyecto BID – FOMIN para desarrollar la industria de capital privado y

emprendedor en Colombia, con énfasis en etapa temprana Valor del programa: USD1.455.000 (aporte FOMIN/BID USD 1 millón aproximadamente)

FONDOS DE CAPITAL PRIVADO E INVERSIÓN: Programa Bancóldex Capital

Bancóldex Capital

01 8000 180 710

EJECUTIVA REGIONAL

Alexandra Atehortua Rojas

Cl 10 # 3 – 76 Mezzanine Edificio Cámara de Comercio

2772000 Ext: 1031

314-4142931

ibague@bancoldex.com

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