febrero , 15 finanzasdigital · 2018-10-31 · gaceta oficial n° 40.846 de fecha 11 de febrero, el...

[RESULTADOS SISTEMA FINANCIERO VENEZOLANO] [ENERO 2016]

2016

Febrero, 15

FinanzasDigital

[RESULTADOS DEL SISTEMA

FINANCIERO VENEZOLANO] Informe del Sistema Financiero Venezolano al cierre de enero de 2016, realizado con los Estados Financieros sin incluir los saldos consolidados con sus oficinas y sucursales en el exterior. Este informe se basa en 31 instituciones que componen el sistema financiero venezolano: 24 bancos universales, 3 bancos comerciales y 4 bancos de desarrollo. No se incluyeron las cifras de I.M.C.P ya que a la fecha no han publicado.


HECHOS RELEVANTES

Durante el último mes, se publicaron en Gaceta Oficial las siguientes resoluciones de interés para el sector:

Gaceta Oficial N° 40.834 de fecha 22 de enero: el Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria -SENIAT- publicó la providencia donde se designa a las instituciones financieras del Sector Bancario como Agentes de Percepción del Impuesto a las Grandes Transacciones Financieras.

Gaceta Oficial N° 40.835 de fecha 25 de enero, el Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria -SENIAT- publicó la providencia administrativa mediante la cual se establecen las Normas Relativas a la Declaración y Pago del Impuesto a las Grandes Transacciones Financieras .

Gaceta Oficial Extraordinaria N° 6.215 de fecha 30 de enero, la Presidencia de la República emitió los decretos 2.2.06, 2.207, 2.208 y 2.209, mediante los cuales se proceden a emisiones de Letras del Tesoro y Bonos de la Deuda Pública Nacional -DPN.

Gaceta Oficial N° 40.839 de fecha 29 de enero, fue publicado el Decreto número 2.212 emitido por la Presidencia de la República, en el que se establece una alícuota del cero por ciento (0%) para el pago del Impuesto a las Grandes Transacciones Financieras, a los contribuyentes y responsables sujetos a la aplicación de la ley que crea el tributo, cuando realicen operaciones que involucren cuentas en moneda extranjera en el Sistema Financiero Nacional, incluidas las cuentas mantenidas en el Banco Central de Venezuela, de conformidad con lo previsto en la normativa cambiaria dictada por el Banco Central de Venezuela y el Ejecutivo Nacional a tal efecto.

Gaceta Oficial N° 40.844 de fecha 05 de febrero, fue publicada una Resolución del Ministerio del Poder Popular para Banca y Finanzas mediante la cual se fija en dos coma cinco por ciento (2,5%) el monto del aporte que deberán enterar los sujetos regulados al patrimonio de la Superintendencia de la Actividad Aseguradora, alícuota que se aplicará al total de las primas netas cobradas que en ella se señalan, correspondientes al ejercicio económico del año 2016.

Gaceta Oficial N° 40.846 de fecha 11 de febrero, la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario -Sudeban- acordó la disolución anticipada del Banco Industrial de Venezuela, C.A. y el cese de las operaciones y actividades de intermediación financiera; y, en consecuencia, se inicie el proceso de liquidación administrativa.

Gaceta Oficial N° 40.846 de fecha 11 de febrero, el Banco Central de Venezuela (BCV) publicó su Estudio Comparativo de Tarjetas de Crédito y Débito correspondiente al mes de diciembre de 2015.

Gaceta Oficial N° 40.846 de fecha 11 de febrero, el Banco Central de Venezuela publicó las tasas de interés aplicables a obligaciones derivadas de la relación de trabajo, operaciones con tarjetas de crédito (TDC) y operaciones crediticias del sector turismo.

Gaceta Oficial N° 40.846 de fecha 11 de febrero, el Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (Seniat) publicó la providencia administrativa mediante la cual se establece la tasa aplicable para el cálculo de los intereses moratorios correspondientes al mes de noviembre de 2015.

Gaceta Oficial N° 40.846 de fecha 11 de febrero, el Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (SENIAT) publicó la Providencia mediante la cual se reajusta la Unidad Tributaria de ciento cincuenta bolívares (Bs. 150) ciento setenta y siete bolívares (Bs. 177).

http://www.finanzasdigital.com/2016/01/gaceta-40-834-designadas-instituciones-bancarias-como-agentes-de-percepcion-del-igtf/

http://www.finanzasdigital.com/2016/01/gaceta-40-835-normas-relativas-a-la-declaracion-y-pago-del-igtf/

http://www.finanzasdigital.com/2016/02/gaceta-extraordinaria-6-215-emision-de-letras-del-tesoro-y-bonos-dpn/

http://www.finanzasdigital.com/2016/02/gaceta-40-839-igtf-de-0-por-operaciones-en-moneda-extranjera-en-el-sistema-financiero-nacional/

http://www.finanzasdigital.com/2016/02/sujetos-regulados-al-patrimonio-de-la-superintendencia-de-seguros-deberan-enterar-aporte-del-25/

http://www.finanzasdigital.com/2016/02/gaceta-40-846-sudeban-acuerda-disolucion-del-banco-industrial-de-venezuela/

http://www.finanzasdigital.com/2016/02/gaceta-40-846-bcv-publica-estudio-comparativo-de-tarjetas-de-credito-y-debito-de-diciembre-2015/

http://www.finanzasdigital.com/2016/02/gaceta-oficial-40-846-tasas-de-interes-para-operaciones-con-tarjetas-de-credito-enero-2016/

http://www.finanzasdigital.com/2016/02/gaceta-40-846-seniat-fija-tasa-para-calculo-de-intereses-moratorios-de-noviembre-2015-en-2464/

http://www.finanzasdigital.com/2016/02/gaceta-40-846/


ACTIVOS

En enero de 2016, los activos del SFN llegaron a la suma total de Bs. 4.979.704 millones lo que se traduce en un

incremento de Bs. 196.056 millones (4,10%) respecto al mes anterior, y de 93,91% en comparación a lo alcanzado hasta el

mismo mes del año 2015. En la estructura del Activo Total se observa que la Cartera de Créditos ha ganado mayor

participación, mientras que las Inversiones en Títulos Valores han disminuido notablemente durante enero 2016 vs. enero

2015; destacando con una participación con el 51,15% la Cartera de Créditos Neta y de 17,74% en Inversiones en Títulos

Valores sobre el total de activos. Las Inversiones en Títulos Valores (sin las Colocaciones en el BCV) representan el

14,2%.

Composición del Activo Sistema Financiero Venezolano al cierre de Enero de 2016

Fuente: SAIF

El grupo de Otros Activos agrupa las partidas de Intereses y Comisiones por Cobrar, Inversiones en Empresas Afiliadas y Sucursales, Bienes Realizables, Bienes de Uso y Otros Activos.


Total Activo Sistema Financiero Venezolano al cierre de Enero de 2016 (MM de Bs.)

Saldo P.M. Saldo P.M. Saldo P.M. Var. Abs. Var. % Var. Abs. Var. %

VENEZUELA (BU) 944.626,05 18,97 905.004,25 18,90 449.708,81 17,49 39.621,80 4,38 494.917,25 110,05

BANESCO (BU) 816.173,23 16,39 789.265,96 16,48 395.979,71 15,40 26.907,27 3,41 420.193,52 106,11

BBVA PROVINCIAL (BU) 614.486,63 12,34 569.417,86 11,89 323.712,52 12,59 45.068,77 7,91 290.774,11 89,82

MERCANTIL (BU) 576.492,17 11,58 551.061,51 11,51 297.921,64 11,59 25.430,66 4,61 278.570,52 93,50

OCC. DE DCTO. (BU) 365.042,39 7,33 359.072,36 7,50 187.615,85 7,30 5.970,02 1,66 177.426,54 94,57

BICENTENARIO (BU) 284.736,20 5,72 280.421,39 5,86 181.104,54 7,04 4.314,81 1,54 103.631,66 57,22

BANCARIBE (BU) 208.909,49 4,20 198.669,21 4,15 115.438,01 4,49 10.240,28 5,15 93.471,48 80,97

TESORO (BU) 201.769,93 4,05 210.286,35 4,39 124.352,13 4,84 -8.516,42 -4,05 77.417,80 62,26

EXTERIOR (BU) 175.407,70 3,52 167.701,58 3,50 104.493,16 4,06 7.706,12 4,60 70.914,54 67,87

NAC. DE CREDITO (BU) 171.459,43 3,44 164.096,82 3,43 76.591,33 2,98 7.362,61 4,49 94.868,10 123,86

VNZ. DE CREDITO (BU) 91.892,66 1,85 87.344,51 1,82 35.972,90 1,40 4.548,15 5,21 55.919,76 155,45

BFCFONDO COMUN (BU) 90.777,96 1,82 85.107,80 1,78 44.604,81 1,73 5.670,16 6,66 46.173,15 103,52

CARONI (BU) 53.877,64 1,08 51.273,03 1,07 26.539,03 1,03 2.604,61 5,08 27.338,62 103,01

BANPLUS (BU) 52.078,01 1,05 46.608,88 0,97 20.476,02 0,80 5.469,13 11,73 31.601,98 154,34

SOFITASA (BU) 49.307,19 0,99 46.937,40 0,98 22.411,38 0,87 2.369,79 5,05 26.895,81 120,01

PLAZA (BU) 44.281,58 0,89 39.223,10 0,82 18.721,11 0,73 5.058,48 12,90 25.560,47 136,53

ACTIVO (BU) 34.601,03 0,69 35.755,83 0,75 16.252,12 0,63 -1.154,80 -3,23 18.348,92 112,90

BANCRECER (MIC) 33.391,36 0,67 30.584,55 0,64 12.708,78 0,49 2.806,81 9,18 20.682,57 162,74

IND. DE VNZLA. (BC) 31.403,74 0,63 31.355,30 0,65 44.006,27 1,71 48,43 0,15 -12.602,53 -28,64

DEL SUR (BU) 30.174,97 0,61 26.407,87 0,55 15.215,01 0,59 3.767,10 14,27 14.959,96 98,32

100%BANCO (BU) 26.608,17 0,53 23.880,74 0,50 11.761,52 0,46 2.727,44 11,42 14.846,65 126,23

AGRICOLA (BU) 21.055,59 0,42 22.312,16 0,47 12.511,36 0,49 -1.256,58 -5,63 8.544,23 68,29

BANFANB (BU) 19.508,56 0,39 22.080,63 0,46 7.868,32 0,31 -2.572,07 -11,65 11.640,24 147,94

CITIBANK (BU) 16.211,51 0,33 14.515,34 0,30 9.209,13 0,36 1.696,17 11,69 7.002,38 76,04

BANCAMIGA (MIC) 6.529,88 0,13 6.982,69 0,15 2.227,63 0,09 -452,81 -6,48 4.302,25 193,13

MIBANCO (MIC) 5.488,94 0,11 5.173,40 0,11 2.229,77 0,09 315,55 6,10 3.259,17 146,17

BANGENTE (MIC) 5.479,84 0,11 5.536,22 0,12 2.640,78 0,10 -56,37 -1,02 2.839,06 107,51

BANCOEX (BC) 3.548,76 0,07 3.264,19 0,07 2.557,86 0,10 284,57 8,72 990,90 38,74

NOVO BANCO (BU) 2.887,63 0,06 2.928,58 0,06 2.553,07 0,10 -40,95 -1,40 334,56 13,10

EXPORTACION (BC) 1.250,09 0,03 1.147,48 0,02 409,10 0,02 102,62 8,94 840,99 205,57

B.I.D. (BU) 245,68 0,00 231,09 0,00 285,79 0,01 14,59 6,31 -40,12 -14,04

Ene-2016/Ene-2015

Saldo Saldo Ene-2016 Dic-2015 Ene-2015

Ene-2016/Dic-2015

Fuente: SAIF

CARTERA DE CRÉDITOS

En términos netos la Cartera de Créditos se ubicó en Bs. 2.547.358 millones, lo que representa un crecimiento en el mes

de Bs. 81.572 millones (3,3%), mientras que comparando con el año anterior se ha incrementado 115% equivalente a

Bs. 1.363.988 millones. Por su parte, la Cartera Agrícola registró un crecimiento en el mes de Bs. 20.743 millones (5,6%),

los Microcréditos crecieron en Bs. 2.543 millones (2,2%), los Créditos al Sector Turismo reflejaron un aumento de Bs. 850

millones (1,3%), los Créditos Hipotecarios mostraron un ascenso de Bs. 1.938 millones (1,4%) y los Créditos a la Actividad

Manufacturera se incrementaron en Bs. 3.964 millones (2,0%).


Líderes en Cartera de Créditos al cierre de Enero de 2016 (MM de Bs.)


VENEZUELA (BU) 527.365,71 20,70 502.714,55 20,39 228.253,16 19,29 24.651,16 4,90 299.112,55 131,04

BANESCO (BU) 400.643,83 15,73 376.269,74 15,26 175.692,60 14,84 24.374,09 6,48 224.951,23 128,04

MERCANTIL (BU) 304.938,66 11,97 307.376,72 12,46 162.215,86 13,71 -2.438,07 -0,79 142.722,80 87,98

BBVA PROVINCIAL (BU) 302.218,47 11,86 302.394,97 12,26 148.607,69 12,56 -176,51 -0,06 153.610,78 103,37

OCC. DE DCTO. (BU) 180.673,63 7,09 178.498,62 7,24 86.419,93 7,30 2.175,01 1,22 94.253,70 109,06

Ene-2016/Ene-2015


Ene-2016/Dic-

Fuente: SAIF

Este grupo, representa el 67,36%del mercado.

Detalle de la Cartera de Créditos

Fuente: SAIF

Al observar la composición de la Cartera de Créditos, los créditos Inmovilizados representan el 0,31% de la Cartera de

Créditos Bruta (0,49% enero 2015); mientras que la relación Provisión para Cartera de Créditos / Cartera de Crédito

Inmovilizada a enero 2016 fue de 864% (579% a enero 2015).


Morosidad y Cobertura al cierre de Enero 2016

Fuente: SAIF

Excluyendo de la muestra de instituciones aquellas que se encuentra a una desviación del promedio, tenemos:

Morosidad y Cobertura al cierre de Enero 2016

Fuente: SAIF

Provisión Cartera/Cart. Inmov (%)

550.000,00

525.000,00

500.000,00

475.000,00

450.000,00

425.000,00

400.000,00

375.000,00

350.000,00

325.000,00

300.000,00

275.000,00

250.000,00

225.000,00

200.000,00

175.000,00

150.000,00

125.000,00

100.000,00

75.000,00

50.000,00

25.000,00

0,00

Ca

rt.In

mo

v.B

ruta

/Ca

rt.B

ruta

(%

)

5,6

5,4

5,2

5,0

4,8

4,6

4,4

4,2

4,0

3,8

3,6

3,4

3,2

3,0

2,8

2,6

2,4

2,2

2,0

1,8

1,6

1,4

1,2

1,0

0,8

0,6

0,4

0,2

0,0


Por su parte, el Índice de Intermediación Crediticia (relación entre las captaciones del público y la cartera de crédito) se

ubicó al cierre de enero 2016 en 58,21% (52,47% en enero 2015).

Captaciones e Intermediación Crediticia al cierre de Enero 2016

Fuente: SAIF

INVERSIONES

Asimismo, las Inversiones en Títulos Valores se ubicaron en Bs. 883.155 millones con un incremento en el mes de

Bs. 10.733 millones (1,23%). Durante el último año tuvieron un crecimiento de Bs. 260.534 millones (41,84%). Esta

variación en el año se produjo principalmente por la ampliación (90,01%) que experimentaron las Inversiones en Otros

Títulos Valores, que se ubicaron en enero en Bs. 245.476 millones. Asimismo, las Colocaciones en el BCV y Operaciones

Interbancarias, reflejaron un aumento del 53,01% interanual, cerrando en Bs. 175.818 millones.

Líderes en Inversiones de Títulos Valores (MM de Bs.)

Ene-2016 Dic-2015 Ene-2015

Saldo Saldo Saldo Var. Abs. Var. % Var. Abs. Var. %

VENEZUELA (BU) 169.428,74 173.724,74 112.138,28 -4.296,00 -2,47 57.290,46 51,09

BANESCO (BU) 145.304,80 152.380,54 94.409,03 -7.075,74 -4,64 50.895,77 53,91

BICENTENARIO (BU) 94.224,04 95.327,87 70.804,70 -1.103,83 -1,16 23.419,35 33,08

BBVA PROVINCIAL (BU) 87.131,41 81.391,37 58.541,81 5.740,04 7,05 28.589,61 48,84

MERCANTIL (BU) 73.106,86 68.516,52 45.765,51 4.590,34 6,70 27.341,35 59,74

Ene-2016/Dic-2015 Ene-2016/Ene-2015

Fuente: SAIF


Líderes en Colocaciones del BCV al cierre de Enero 2016 (MM Bs.)

Ene-2016 Dic-2015 Ene-2015


BANESCO (BU) 38.348,25 47.009,46 14.656,48 -8.661,20 -18,42 23.691,78 161,65

BICENTENARIO (BU) 30.113,35 31.462,73 20.372,68 -1.349,39 -4,29 9.740,67 47,81

VENEZUELA (BU) 25.470,77 29.151,93 29.155,80 -3.681,16 -12,63 -3.685,02 -12,64


BFC-FONDO COMUN (BU) 11.222,39 9.699,79 1.258,28 1.522,61 15,70 9.964,12 791,89

Ene-2016/Dic-2015 Ene-2016/Ene-2015

Fuente: SAIF

Inversiones Banca Pública, Privada y Banca de Desarrollo Enero 2016 (MM Bs.)

Ene2016 Dic2015 Sep2015 Jun2015 Promedio

Inversiones en Títulos Valores 539.934,74 523.024,79 434.203,60 392.418,75 429.918,60

Colocaciones BCV 100.380,91 90.533,50 23.061,43 41.324,59 48.293,13

ITV para Negociar 2.802,95 3.561,71 1.432,66 1.291,28 2.020,77

ITV Disponible para Venta 95.299,80 94.866,08 96.921,59 96.248,96 93.139,00

ITV hasta Vencimiento 174.351,59 173.911,18 166.658,71 132.411,17 154.283,32

ITV Restringidas 2.091,34 2.049,12 2.878,47 2.678,57 2.419,79


Colocaciones BCV 75.238,52 80.697,02 121.550,52 69.314,25 80.510,16

ITV para Negociar 37,14



ITV Restringidas 5.761,61 5.762,94 6.445,34 6.492,80 6.828,86


Colocaciones BCV 180,12 135,60 342,09 6,03 135,65

ITV para Negociar 114,68 49,89 219,91 365,57 286,61



ITV Restringidas 6,58 6,28 777,35 115,23 253,73

Ba

nca

Pri

va

da

B

an

ca

Pú

blica

M

icro

fin

an

cie

ra

Fuente: SAIF

PASIVOS

Los pasivos del SFN, se comportaron de forma similar a los activos, registrando un crecimiento de Bs. 181.721 millones

(4,09%) respecto al mes anterior, y de Bs. 2.250.304 millones (94,64%) entre enero 2015 y enero 2016, alcanzando la

suma de Bs. 4.628.051 millones. Prácticamente la composición en su estructura no ha variado y su principal componente

es el rubro Captaciones del Público (94,6%), dentro de lo cual, los depósitos a la vista corresponden al 79,8% del total.

Tanto los depósitos a la vista como los de ahorro experimentaron crecimientos intermensuales del 4,2% y 2,7%,

respectivamente. Por su parte, los depósitos a plazo aumentaron en 3,9%.


Composición del Pasivo del Sistema Financiero Venezolano al cierre de Enero de 2016

Fuente: SAIF El grupo de Otros Pasivos agrupa las partidas de Captaciones y Obligaciones con Banap, Otros Financiamientos Obtenidos, Otras Obligaciones de Intermediación Financiera, Intereses y Comisiones pro Pagar, Acumulaciones y Otros Pasivos, Obligaciones Subordinadas y Convertibles en Capital.

DEPÓSITOS

Las Captaciones del Público del SFN totalizaron Bs. 4.376.114 millones, lo que representa un crecimiento de Bs. 174.053 millones (4,14%) en el mes, mientras que, para el período entre enero 2015 y enero 2016 los depósitos se han incrementado Bs. 2.120.959 millones (94,05%). Líderes en Captaciones del Público al cierre de Enero 2016 (MM Bs.)


VENEZUELA (BU) 831.401,10 19,00 795.461,43 18,91 394.678,54 17,48 35.939,67 4,52 436.722,56 110,65

BANESCO (BU) 723.703,30 16,54 701.076,97 16,67 355.023,61 15,72 22.626,33 3,23 368.679,68 103,85

BBVA PROVINCIAL

(BU)

531.046,71 12,14 490.579,98 11,66 275.389,14 12,19 40.466,73 8,25 255.657,57 92,84

MERCANTIL (BU) 520.480,45 11,89 497.125,91 11,82 266.317,30 11,79 23.354,54 4,70 254.163,15 95,44

OCC. DE DCTO. (BU) 329.909,09 7,54 325.506,40 7,74 170.329,02 7,54 4.402,69 1,35 159.580,08 93,69

Ene-2016/Ene-2015


Ene-2016/Dic-2015

Fuente: SAIF

Al observar los depósitos por institución, se determina que en cinco (5) bancos están concentrados el 67,1% del total.

Se puede observar la tendencia creciente que han tenido las obligaciones con el público durante el último año; ese mismo

comportamiento se traslada a la estructura de los mismos, donde los Depósitos a la Vista corresponden al 79,8% del total

captaciones, seguidos por los Depósitos de Ahorro con un 15,3%, al cierre del mes de enero.


Evolución Captaciones del Público (MM Bs.)

Fuente: SAIF

Estructura de las Captaciones del Público Enero 2016 (MM Bs.)

Fuente: SAIF


En la Banca Privada se registró un incremento de Bs. 143.063 millones (4,93%) con respecto al mes anterior, mientras que

Los depósitos totales de la Banca Pública crecieron en Bs. 24.442 millones (1,94%) intermensual.

Captaciones del Público Banca Pública y Privada Enero 2016 (MM Bs.)

Ene2016 Dic2015 Sep2015 Jun2015 Promedio

Captaciones del Público 3.045.954,04 2.902.891,54 2.277.526,09 1.955.898,07 2.193.459,60

Depósitos a la Vista 2.409.255,58 2.303.483,51 1.810.430,87 1.551.175,05 1.733.971,90

Depósitos de Ahorro 538.401,65 518.468,84 405.714,15 357.376,71 403.936,33

Depósitos a Plazo 42.724,93 40.792,90 30.448,39 14.072,00 22.525,67

Otras Obligaciones Vista 50.878,36 35.728,28 27.467,03 30.862,34 30.562,57

Captaciones Restringidas 4.516,81 4.417,90 3.465,55 2.411,87 2.448,32

Captaciones del Público 1.283.961,90 1.259.520,34 1.112.858,79 993.774,45 1.030.932,15

Depósitos a la Vista 1.045.288,71 1.015.130,97 907.060,84 812.271,83 831.056,82




Captaciones Restringidas 0,37 0,37 0,36 0,60 0,50

Captaciones del Público 45.138,33 42.828,52 31.539,75 26.668,42 30.464,79

Depósitos a la Vista 32.938,09 31.722,14 23.227,68 20.028,19 22.541,06




Captaciones Restringidas 35,12 129,97 54,53 33,34 91,64

Ba

nca

Pri

va

da

B

an

ca

Pú

blica

M

icro

fin

an

cie

ra

Fuente: SAIF

[RESULTADOS DEL SISTEMA FINANCIERO VENEZOLANO] 1 de noviembre de 2015

Depósitos en Cuentas Corrientes y Depósitos de Ahorros

Ene 16

VEF.MM

Var. Abs.

Ene16-Dic15

VEF.MM

Var. %

Ene16-Dic15

Var. Abs.

Ene16-Ene15

VEF.MM

Var. %

Ene16-Ene15

Ene 16

VEF.MM

Var. Abs.

Ene16-Dic15

VEF.MM

Var. %

Ene16-Dic15

Var. Abs.

Ene16-Ene15

VEF.MM

Var. %

Ene16-Ene15

100%BANCO (BU) 19.748,30 1.877,33 10,50 10.969,32 124,95 2.610,43 134,93 5,45 1.239,13 90,36

ACTIVO (BU) 24.820,20 -1.614,89 -6,11 13.849,45 126,24 3.231,95 380,62 13,35 1.002,77 44,98

AGRICOLA (BU) 8.663,21 -557,07 -6,04 7.186,94 486,83 n.d. n.d.

B.I.D. (BU) 37,37 15,94 74,33 -38,75 -50,91 1,44 -0,00 -0,16 -2,11 -59,54

BANCAMIGA (MIC) 3.904,81 -327,65 -7,74 2.613,84 202,47 76,45 -1,18 -1,52 -32,82 -30,03

BANCARIBE (BU) 150.213,82 8.747,91 6,18 68.901,02 84,74 30.261,77 1.369,34 4,74 12.265,27 68,15

BANCOEX (BC) n.d. n.d. n.d. n.d.

BANCRECER (MIC) 21.913,71 1.677,88 8,29 14.666,10 202,36 1.882,78 204,27 12,17 472,52 33,51

BANESCO (BU) 624.397,38 18.577,50 3,07 327.266,94 110,14 90.573,40 2.689,26 3,06 37.938,07 72,08

BANFANB (BU) 18.051,35 -729,01 -3,88 10.964,24 154,71 4,82 -0,01 -0,16 3,37 231,95

BANGENTE (MIC) 2.724,55 -450,63 -14,19 1.185,59 77,04 280,13 3,93 1,42 159,64 132,48

BANPLUS (BU) 43.029,71 4.316,48 11,15 26.328,70 157,65 2.045,56 228,35 12,57 995,04 94,72

BBVA PROVINCIAL (BU) 442.375,00 35.577,13 8,75 217.505,78 96,73 72.853,06 3.295,03 4,74 27.968,88 62,31

BFC-FONDO COMUN (BU) 55.351,40 -236,57 -0,43 27.624,54 99,63 21.179,07 1.290,33 6,49 9.909,82 87,94

BICENTENARIO (BU) 198.139,41 4.974,48 2,58 65.721,65 49,63 31.698,44 -1.230,85 -3,74 11.652,45 58,13

CARONI (BU) 34.816,56 2.260,26 6,94 19.413,23 126,03 12.579,57 161,02 1,30 4.799,67 61,69

CITIBANK (BU) 11.801,48 1.316,76 12,56 5.827,37 97,54 1.049,11 14,01 1,35 220,63 26,63

DEL SUR (BU) 17.559,23 2.436,13 16,11 9.098,76 107,54 5.880,28 103,73 1,80 1.893,62 47,50

EXPORTACION (BC) 1.059,95 101,39 10,58 986,23 1.337,74 n.d. n.d.

EXTERIOR (BU) 127.829,63 4.456,63 3,61 49.953,20 64,14 23.702,17 1.334,80 5,97 10.534,24 80,00

IND. DE VNZLA. (BC) 11.836,53 -285,04 -2,35 -14.490,65 -55,04 2.484,76 -51,61 -2,03 -1.613,29 -39,37

MERCANTIL (BU) 366.308,93 16.842,83 4,82 185.942,58 103,09 145.347,48 2.804,01 1,97 64.906,59 80,69

MIBANCO (MIC) 4.395,02 316,35 7,76 2.676,50 155,74 182,42 8,87 5,11 59,82 48,79

NAC. DE CREDITO (BU) 114.233,86 5.140,70 4,71 63.478,44 125,07 26.675,88 566,12 2,17 11.806,54 79,40

NOVO BANCO (BU) 1.680,21 66,80 4,14 -64,69 -3,71 48,51 1,87 4,02 -1,16 -2,33

OCC. DE DCTO. (BU) 244.979,05 -2.371,14 -0,96 120.167,99 96,28 68.932,21 3.494,72 5,34 27.780,16 67,51

PLAZA (BU) 28.546,74 3.305,43 13,10 17.270,67 153,16 10.547,44 1.047,21 11,02 5.073,09 92,67

SOFITASA (BU) 32.923,63 1.482,47 4,72 19.166,77 139,33 11.528,39 642,70 5,90 5.032,00 77,46

TESORO (BU) 128.499,95 285,34 0,22 48.230,13 60,09 2.636,16 -11,19 -0,42 1.048,13 66,00

VENEZUELA (BU) 680.098,27 30.566,24 4,71 372.476,76 121,08 87.214,39 -1.078,62 -1,22 34.448,93 65,29

VNZ. DE CREDITO (BU) 68.603,07 3.574,39 5,50 43.874,77 177,43 9.353,93 374,76 4,17 4.369,83 87,68

Depósitos a la Vista Depósitos de Ahorro

Fuente: SAIF


Depósitos a Plazo y Captaciones Restringidas al Público

Ene 16

VEF.MM

Var. Abs.

Ene16-Dic15

VEF.MM

Var. %

Ene16-Dic15

Var. Abs.

Ene16-Ene15

VEF.MM

Var. %

Ene16-Ene15

Ene 16

VEF.MM

Var. Abs.

Ene16-Dic15

VEF.MM

Var. %

Ene16-Dic15

Var. Abs.

Ene16-Ene15

VEF.MM

Var. %

Ene16-Ene15

100%BANCO (BU) 1.413,91 518,41 57,89 1.308,56 1.242,03 0,12 0,00 0,26 0,00 2,83

ACTIVO (BU) 3.133,67 -418,07 -11,77 1.458,65 87,08 252,96 251,05 13.131,36 251,00 12.837,66

AGRICOLA (BU) n.d. n.d. 0,21 -0,62 -75,20

B.I.D. (BU) n.d. n.d. n.d. n.d.

BANCAMIGA (MIC) 1.617,18 -75,59 -4,47 1.126,64 229,67 26,10 0,16 0,60 1,74 7,16

BANCARIBE (BU) 4.497,18 -1.765,30 -28,19 1.507,42 50,42 250,39 -0,42 -0,17 7,57 3,12

BANCOEX (BC) n.d. n.d. n.d. n.d.

BANCRECER (MIC) 50,00 -118,42 -70,31 4,00 -95,00 -95,96 -119,25 -96,75

BANESCO (BU) 784,74 -76,29 -8,86 70,89 9,93 n.d. n.d.

BANFANB (BU) n.d. n.d. n.d. n.d.

BANGENTE (MIC) 1.810,19 354,51 24,35 1.306,17 259,15 5,02 -0,00 -0,04 -0,07 -1,35

BANPLUS (BU) 165,83 5,31 3,31 40,14 31,94 n.d. n.d.

BBVA PROVINCIAL (BU) 505,07 0,74 0,15 446,84 767,38 1.768,71 -140,92 -7,38 1.546,18 694,83

BFC-FONDO COMUN

(BU)

2.512,09 2.037,42 429,23 2.158,88 611,22 62,09 0,52 0,85 5,04 8,84

BICENTENARIO (BU) 41,63 -0,29 -0,69 -1,91 -4,39 n.d. n.d.

CARONI (BU) 1.122,43 -136,05 -10,81 991,12 754,76 29,04 -0,94 -3,14 23,05 384,48

CITIBANK (BU) 15,63 -0,10 -0,64 0,31 2,02 84,33 84,33 n.d. 84,33 n.d.

DEL SUR (BU) 2.983,91 560,97 23,15 2.156,82 260,77 64,00 1,47 2,35 29,55 85,77

EXPORTACION (BC) n.d. n.d. n.d. n.d.

EXTERIOR (BU) n.d. -2.296,43 -100,00 1.626,77 -97,95 -5,68 1.626,77 n.d.

IND. DE VNZLA. (BC) n.d. n.d. n.d. n.d.

MERCANTIL (BU) 545,30 15,92 3,01 16,83 3,18 375,10 1,76 0,47 120,41 47,28

MIBANCO (MIC) 130,12 -66,10 -33,69 8,84 7,28 n.d. n.d.

NAC. DE CREDITO (BU) 10.286,34 -257,74 -2,44 6.937,52 207,16 n.d. n.d.

NOVO BANCO (BU) 478,29 -58,18 -10,84 245,78 105,70 n.d. n.d.

OCC. DE DCTO. (BU) 12.346,62 1.822,48 17,32 9.688,20 364,44 2,14 -2,21 -50,76

PLAZA (BU) 541,65 -244,65 -31,11 515,01 1.932,69 0,05

SOFITASA (BU) 83,43 -0,01 -0,02 12,64 17,85 0,28 -0,03 -10,21

TESORO (BU) n.d. n.d. n.d. n.d.

VENEZUELA (BU) 7.279,27 -62,75 -0,85 7.227,27 13.899,91 0,16

VNZ. DE CREDITO (BU) 1.308,81 -72,82 -5,27 1.250,81 2.156,67 0,81 -42,66 -98,13

Depósitos a Plazo Captaciones del Público Restringidas

Fuente: SAIF

PATRIMONIO

El Patrimonio del Sistema totalizó Bs. 338.481 millones, para un aumento en el mes de Bs. 1.163 millones (0,34%).

Líderes en Total Patrimonio al cierre de Enero 2016 (MM de Bs.)

Ene-2016 Dic-2015 Ene-2015


BANESCO (BU) 54.142,67 54.209,30 28.571,06 -66,63 -0,12 25.571,61 89,50

VENEZUELA (BU) 53.801,10 54.003,00 23.830,44 -201,91 -0,37 29.970,66 125,77

BBVA PROVINCIAL (BU) 43.975,44 43.841,17 26.568,25 134,27 0,31 17.407,19 65,52

MERCANTIL (BU) 37.243,74 37.339,03 24.807,18 -95,29 -0,26 12.436,55 50,13

OCC. DE DCTO. (BU) 22.001,04 21.999,21 12.091,59 1,84 9.909,45 81,95

Ene-2016/Dic-2015 Ene-2016/Ene-2015

Fuente: SAIF


OTRAS CUENTAS

Las Captaciones de Entidades Oficiales se ubicaron en Bs. 548.296 millones al cierre de Enero 2016 lo que representa un incremento en el mes de Bs. 12.829 millones (2,40%), y con respecto a enero 2015 tuvo un crecimiento de Bs. 216.251 millones (65,13%). Líderes en Captaciones Entidades Oficiales al cierre de Enero 2016 (MM de Bs.)

Ene-2016 Dic-2015 Ene-2015


VENEZUELA (BU) 269.010,87 264.377,50 125.687,04 4.633,37 1,75 143.323,83 114,03

TESORO (BU) 76.631,87 88.372,61 56.120,90 -11.740,74 -13,29 20.510,97 36,55

BICENTENARIO (BU) 56.296,28 54.714,62 56.388,81 1.581,67 2,89 -92,53 -0,16

OCC. DE DCTO. (BU) 32.572,45 30.171,00 20.528,97 2.401,45 7,96 12.043,49 58,67

BANESCO (BU) 28.513,89 21.458,95 13.545,34 7.054,94 32,88 14.968,55 110,51

Ene-2016/Dic-2015 Ene-2016/Ene-2015

Fuente: SAIF

Los Activos de los Fideicomisos se ubicaron al cierre del mes de Enero 2016 en Bs. 389.835 millones, lo que representa un aumento en el último año deBs. 133.619 millones (52,15%).

Líderes en Activos de Fideicomiso al cierre de Enero 2016 (MM de Bs.)

Ene-2016 Dic-2015 Ene-2015


VENEZUELA (BU) 131.850,93 124.562,64 68.209,81 7.288,29 5,85 63.641,12 93,30

TESORO (BU) 60.687,01 60.192,25 48.071,32 494,76 0,82 12.615,69 26,24


MERCANTIL (BU) 29.474,60 28.110,45 20.834,97 1.364,15 4,85 8.639,63 41,47

BANESCO (BU) 22.568,80 20.985,16 16.034,43 1.583,63 7,55 6.534,37 40,75

Ene-2016/Dic-2015 Ene-2016/Ene-2015

Fuente: SAIF

Cabe destacar que dentro de este grupo, las primeras cinco instituciones concentran el 74,4% de los Activos de

Fideicomisos totales del Sistema Financiero. Es importante destacar, que la Banca Pública concentra el 62,1% del

mercado, y el restante 37,9% lo representan las instituciones de la Banca Privada.

Por su parte, el total de Patrimonio de los Fideicomisos se ubicó en Bs. 368.903 millones, con un aumento de Bs. 18.124

millones en el mes (5,17%) y un aumento de Bs. 130.891 (54,99%) interanual.

Líderes en Patrimonio de los Fideicomiso al cierre de Enero 2016 (MM de Bs.)

Ene-2016 Dic-2015 Ene-2015


VENEZUELA (BU) 130.310,66 121.928,36 67.153,99 8.382,31 6,87 63.156,67 94,05

TESORO (BU) 51.198,36 50.458,63 39.830,48 739,73 1,47 11.367,88 28,54


MERCANTIL (BU) 29.250,89 27.312,43 20.648,93 1.938,45 7,10 8.601,96 41,66

BANESCO (BU) 21.665,57 19.969,99 15.698,19 1.695,59 8,49 5.967,39 38,01

Ene-2016/Dic-2015 Ene-2016/Ene-2015

Fuente: SAIF


Para el cierre de enero 2016, el total de Activos y Patrimonio de Fideicomisos de la Banca Pública se ubicó en Bs. 242.016

millones y Bs. 224.034 millones, respectivamente. Dentro de las instituciones que componen dicho sector, las entidades

Banco de Venezuela y Banco del Tesoro, ocupan los primeros lugares en los rubros mencionados.

Patrimonio de Fideicomiso por tipo (MM Bs.)

BANCA PRIVADA BANCA PUBLICA SISTEMA

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 147.304,91 242.016,04 389.835,01

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 144.371,80 224.034,09 368.903,17

FIDEICOMISOS DE INVERSIÓN 9.270,50 18.982,93 28.694,74

FIDEICOMISOS DE GARANTÍA 7.094,29 1.280,82 8.375,11

FIDEICOMISOS DE ADMINISTRACIÓN 127.975,76 184.715,67 312.747,39

FIDEICOMISOS DE CARACTERÍSTICAS MIXTAS 31,26 19.054,67 19.085,93

OTROS FIDEICOMISOS Fuente: SAIF

En el siguiente gráfico se puede apreciar cómo se distribuye el Patrimonio de los Fideicomisos, de acuerdo con las distintas

clasificaciones y/o tipos de contrato.

Detalle del Patrimonio de Fideicomiso Enero 2016

Fuente: SAIF


Analizando en detalle la composición del Patrimonio por tipo de Fideicomiso, se puede apreciar que en el mes de enero la

mayor proporción viene dada por los Fideicomisos de Administración (84,8%).

Detalle de los Fideicomisos de Administración (%)

BANCA PRIVADA BANCA PUBLICA SISTEMA

FIDEICOMISOS DE ADMINISTRACIÓN 88,64 82,45 84,78

F.A. Personas Naturales 9,65 0,02 3,96

F.A. Personas Jurídicas 56,87 7,54 27,74

F.A. Administración Central 5,35 37,74 24,48

F.A. Administraciones Públicas, Estat.,

Munic. y Dtto. Fed.

5,83 28,87 19,44

F.A. Entes Descentralizados y Otros

Organismos con Rég. Esp.

22,30 25,83 24,38 Fuente: SAIF

RESULTADOS

El Resultado Neto (Utilidad) para el primer mes del año 2016 fue de Bs. 13.172 millones para el total del Sistema

Financiero Venezolano. Al compararlo con enero de 2015 se registra un crecimiento de Bs. 4.949 millones (60,2%).

Resultado Neto al cierre de Enero 2016 (MM de Bs.)

Ene-2016 Dic-2015 Ene-2015

Saldo Saldo Saldo Var. Abs. Var. %

VENEZUELA (BU) 3.343,13 18.125,55 2.002,43 1.340,70 66,95

BANESCO (BU) 2.247,54 13.935,02 1.551,26 696,28 44,89

BBVA PROVINCIAL (BU) 1.725,72 10.550,08 1.180,09 545,63 46,24

MERCANTIL (BU) 1.067,90 6.179,35 902,45 165,45 18,33

BICENTENARIO (BU) 924,68 5.725,17 236,42 688,26 291,12

TESORO (BU) 906,29 5.745,82 621,66 284,63 45,79

OCC. DE DCTO. (BU) 548,48 6.302,33 316,59 231,89 73,25

EXTERIOR (BU) 518,71 2.954,41 300,03 218,67 72,88

BANCARIBE (BU) 255,45 3.898,01 207,42 48,03 23,15

VNZ. DE CREDITO (BU) 249,71 2.347,14 118,32 131,39 111,05

NAC. DE CREDITO (BU) 245,34 1.360,71 94,29 151,05 160,21

BANCRECER (MIC) 167,31 755,01 31,21 136,10 436,11

BANPLUS (BU) 160,45 679,40 71,38 89,07 124,77

BFCFONDO COMUN (BU) 158,33 1.434,79 102,18 56,14 54,94

ACTIVO (BU) 139,97 232,33 14,32 125,64 877,21

PLAZA (BU) 135,29 767,75 48,39 86,89 179,57

100%BANCO (BU) 101,81 638,29 69,61 32,20 46,26

SOFITASA (BU) 70,20 563,17 54,19 16,01 29,55

CARONI (BU) 51,02 627,93 139,07 -88,04 -63,31

CITIBANK (BU) 40,37 187,67 41,68 -1,31 -3,15

BANCOEX (BC) 28,10 158,00 23,61 4,50 19,05

BANFANB (BU) 20,72 107,41 7,98 12,73 159,47

BANCAMIGA (MIC) 12,38 80,97 2,51 9,87 393,23

DEL SUR (BU) 11,74 322,76 11,91 -0,17 -1,42

MIBANCO (MIC) 11,23 86,37 1,05 10,18 966,78

IND. DE VNZLA. (BC) 10,60 56,43 65,68 -55,08 -83,85

AGRICOLA (BU) 9,59 36,58 6,02 3,57 59,26

BANGENTE (MIC) 8,49 79,38 5,09 3,40 66,75

NOVO BANCO (BU) 2,02 13,74 -2,33 4,35 -186,53

EXPORTACION (BC) 1,23 0,80 0,04 1,19 2.777,57

B.I.D. (BU) -1,52 4,74 -1,20 -0,32 26,22

Ene-2016/Ene-2015

Fuente: SAIF


Los Ingresos Financieros del total del Sistema Financiero se ubicaron en Bs. 54.377 millones, de los cuales Bs. 47.341

millones corresponden a Ingresos por Cartera de Crédito y Bs. 6.670 millones a Ingresos por Inversiones en Títulos

Valores.

Los Gastos Financieros se ubicaron en Bs. 12.217 millones, de los cuales Bs. 21.060 millones son Gastos por Captaciones

del Público. El Margen Financiero Bruto se ubicó en Bs. 42.160 millones. Los Gastos de Transformación totalizaron

Bs. 25.356 millones, correspondiendo a Gastos Generales y Administrativos Bs. 12.286 millones, Bs. 9.477 millones a

Gastos de Personal, Bs. 3.246 millones a Gastos por aporte a Fogade (la banca pública no realiza aportes de Ene2015) y

Bs. 347 millones a los Aportes a Sudeban (la banca pública no realiza aportes de Jun2015). El Margen Operativo Neto fue

de Bs. 18.023 millones, con ISRL de Bs. 5.944 millones.

Composición de Gastos de Transformación Enero 2016 – Enero 2015

Fuente: SAIF


Árbol de Rentabilidad Enero 2016 (MM de Bs.)

Fuente: SAIF

febrero , 15 finanzasdigital · 2018-10-31 · gaceta oficial n° 40.846 de fecha 11 de febrero, el...

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