FECHA, LUGARLOGOTIPO DE LA ORGANIZACIÓN

Evaluación de SPI4Reunión final

Evaluación

Describir los objetivos de la evaluación: ¿Por qué la IF decidió llevar a cabo una evaluación? (puede encontrar ejemplos en los comentarios a continuación)

Describir el proceso utilizado: ¿Cuándo tuvo lugar la evaluación?, ¿quiénes participaron?, ¿qué sectores estuvieron implicados?, etc. Presentar la agenda de evaluación, si es necesario

También puede presentar brevemente la herramienta SPI4 (ver los comentarios a continuación)

¿Qué es el Desempeño Social?

La traducción eficaz de los objetivos sociales en la práctica, en concordancia con los valores sociales aceptados que están relacionados con: Alcanzar el mercado objetivo Proporcionar servicios apropiados y de alta calidad Responder a las necesidades de los clientes, sus

familias y comunidades Garantizar la responsabilidad hacia sus empleados,

clientes, la comunidad que sirve y el medioambiente.

SOCIAL PERFORMANCE TASK FORCE

IntenciónSistemas internos y actividades

Productos

Resultados

Impacto

PESTEL

Político

Legal

Medioambiental

Económico

Social

Tecnológico

SPI4

SPI4

ESTÁNDARES UNIVERSALES

VERDE

POBREZA

SPI3.3

CP

1234

1 2 3 4

2

3

1

Módulo principal: SPI4 está totalmente alineada con los Estándares Universales, y los Estándares de Certificación de Protección al Cliente de la Campaña Smart Microfinanza Verde: Indicadores adicionales para las instituciones que tienen un enfoque medioambiental

Pobreza: Indicadores adicionales para los instituciones que dentro de sus misiones tienen la meta de reducir o paliar a la pobrezaSPI3: Indicadores adicionales para usuarios de la versión anterior de esta herramienta (SPI3) para que puedan compararlos con los resultados anteriores.

Hay varios informes disponibles basados en las diferentes iniciativas

Nuestra misión social

"Presentar la misión social de la institución"

Resultados

1- Definir y monitorear objetivos sociales

2- Asegurar el compromiso con los ob-jectivos sociales

3- Diseñar productos que respondan a las necesidades de los clientes

4- Tratar a los clientes respons-ablemente

5- Tratar a los empleados respons-ablemente

6- Equilibrar el desempeño social y financiero

92

97

88

62

63

71

Puntaje de los Estándares Universales, por di-mensión

Dimensión 1: Determinar y controlar los objetivos sociales

Una institución debe tener una estrategia clara que describa sus objetivos sociales, cómo su trabajo contribuye a alcanzar estos objetivos, y cómo mide el progreso real para alcanzarlos.

"¿Mi institución alcanza

su población meta?"

"¿La vida de mis clientes

ha mejorado? "

Estrategia social

Comunicación de datos a nivel de

clientes

97

88

1- Definir y monitorear ob-jetivos sociales

Resultados de la Dimensión 1

Resuma las actividades y esfuerzos que hace la IF hasta ahora, para orientar los estándares hacia la Dimensión 1. Comenzar con los resultados positivos, por ejemplo, aquellos estándares en los que la IF ha obtenido una (muy) buena puntuación. Mencione los esfuerzos especiales o las circunstancias particulares que expliquen por qué la IF ha obtenido estos resultados y si hay alguna iniciativa en curso cuya implementación pueda influenciar esta puntuación en el futuro próximo.

Identificar las zonas que pueden mejorarse en esta dimensión (es decir, las prácticas en las que la IF ha obtenido una puntuación relativamente baja)

Dimensión 2: Compromiso hacia los objetivos sociales

¿Cómo la institución se asegura de que los miembros de la junta, los directivos y todos los empleados están comprometidos con los objetivos sociales de la institución?

"¿Cómo podemos apoyar y preparar nuestros

stakeholders internos para implementar nuestros

objetivos sociales? "

"¿Cómo se implica cada nivel de nuestra

organización para que nuestra institución sea

coherente con respecto a su misión y ayude a

alcanzar sus objetivos? "

Compromiso de la Junta

Rendición de cuentas en relación con la misión social

Aplicación de la estrategia

100

90

100

2- Asegurar el compromiso con los objectivos sociales

Resultados de la Dimensión 2

Resuma las actividades y esfuerzos que hace la IF hasta ahora para orientar los estándares hacia la Dimensión 2. Comenzar con los resultados positivos, por ejemplo, aquellos estándares en los que la IF ha obtenido una (muy) buena puntuación. Mencione los esfuerzos especiales o circunstancias particulares que expliquen por qué la IF ha obtenido estos resultados y si hay alguna iniciativa en curso cuya implementación pueda influenciar esta puntuación en el futuro próximo.

Identificar las zonas que pueden mejorarse en esta dimensión (es decir, las prácticas en las que la IF ha obtenido una puntuación relativamente baja)

Dimensión 3: Concebir productos que respondan a las necesidades de los clientes

Alcanzar una población objetivo no es suficiente, los productos y servicios deben adaptarse a las necesidades de los clientes si crean beneficios para los mismos.

"¿Cómo nuestra institución recolecta la información sobre las necesidades y

preferencias de los clientes, y adapta nuestros

productos y servicios en

consecuencia? "

Necesidades y prefer-encias de los clientes

Beneficios para los clientes

100

75

3- Diseñar productos que re-spondan a las necesidades de los

clientes

Resultados de la Dimensión 3

Hacer un resumen de las actividades y esfuerzos que hace la IF hasta ahora para orientar los 2 estándares hacia la Dimensión 3. Comenzar con los resultados positivos, por ejemplo, aquellos estándares en los que la IF ha obtenido una (muy) buena puntuación. Mencione los esfuerzos especiales o las circunstancias particulares que expliquen por qué la IF ha obtenido estos resultados y si hay alguna iniciativa en curso cuya implementación pueda influenciar esta puntuación en el futuro próximo.

Identificar las zonas que pueden mejorarse en esta dimensión (es decir, las prácticas en las que la IF ha obtenido una puntuación relativamente baja)

Como mínimo, todas las instituciones financieras, aún aquellas que no tienen un objetivo social, tienen una responsabilidad moral de no hacer daño a sus clientes.

Dimensión 4: - Trato responsable de los clientes

"¿Cómo dirigimos la prevención de los clientes

sobreendeudados, la transparencia, el trato justo y respetuoso de los clientes, la privacidad de los datos de

los clientes, y los mecanismos para resolver

las quejas de los clientes? "

Prevención del sobreendeudamiento

Transparencia

Trato justo y respetuoso a los clientes

Privacidad de los datos de los clientes

Mecanismos para resolución de quejas

58

53

60

63

77

4- Tratar a los clientes respon-sablemente

Resultados de la Dimensión 4

Resuma las actividades y esfuerzos que hace la IF hasta ahora, para orientar los estándares hacia la Dimensión 4. Comenzar con los resultados positivos, por ejemplo, aquellos estándares en los que la IF ha obtenido una (muy) buena puntuación. Mencione los esfuerzos especiales o las circunstancias particulares que expliquen por qué la IF ha obtenido estos resultados y si hay alguna iniciativa en curso cuya implementación pueda influenciar esta puntuación en el futuro próximo.

Identificar las zonas que pueden mejorarse en esta dimensión (es decir, las prácticas en las que la IF ha obtenido una puntuación relativamente baja)

Dimensión 5: - Trato responsable hacia los empleados

El trato responsable de los empleados es primordial para el éxito de una institución ya que 1/ la manera en que son tratados los empleados tiene un impacto enorme en como ellos mismos van a tratar a los clientes, y 2/ ofrecer un empleo es un beneficio importante que una institución ofrece a su comunidad

¿Cómo puede nuestra institución crear un

entorno de trabajo justo, seguro y comprensivo, y

cómo otorgamos a nuestros empleados la

información que necesitan para tener éxito en sus

trabajos?"

Política de RRHH

Comunicación de las condiciones de empleo

Satisfacción de los empleados

52

56

81

5- Tratar a los empleados re-sponsablemente

Resuma las actividades y esfuerzos que hace la IF hasta ahora para dirigir los estándares hacia la Dimensión 5. Comenzar con los resultados positivos, por ejemplo, aquellos estándares en los que la IF ha obtenido una (muy) buena puntuación. Mencione los esfuerzos especiales o circunstancias particulares que expliquen por qué la IF ha obtenido estos resultados y si hay alguna iniciativa en curso cuya implementación pueda influenciar esta puntuación en el futuro próximo.

Identificar las zonas que pueden mejorarse en esta dimensión (es decir, las prácticas en las que la IF ha obtenido una puntuación relativamente baja)

Resultados de la Dimensión 5

Todas las instituciones financieras con doble resultado final deben buscar un equilibrio tanto financiero como en el desempeño social.

Dimensión 6: Equilibrio entre el desempeño social y el resultado financiero

"¿Las tomas de decisiones sobre los puntos financieros

claves cumplen con un enfoque hacia el cliente

? "

Tasas de crec-imiento

Armonización de los objetivos

Beneficios

Remuneración

89

82

57

56

6- Equilibrar el desempeño social y financiero

Resuma las actividades y esfuerzos que hace la IF hasta ahora, para orientar los estándares hacia la Dimensión 6. Comenzar con los resultados positivos, por ejemplo, aquellos estándares en los que la IF ha obtenido una (muy) buena puntuación. Mencione los esfuerzos especiales o circunstancias particulares que expliquen por qué la IF ha obtenido estos resultados y si hay alguna iniciativa en curso cuya implementación pueda influenciar esta puntuación en el futuro próximo.

Identificar las zonas que pueden mejorarse en esta dimensión (es decir, las prácticas en las que la IF ha obtenido una puntuación relativamente baja)

Resultados de la Dimensión 6

Protección al cliente (opcional)

Diseño de productos y canales de distribución apropiados

Prevención del sobreendeudamiento

Transparencia

Precios responsablesTrato justo y respetuoso de los clientes

Privacidad de los datos de los clientes

Mecanismos para la resolución de reclamos

0%

20%

40%

60%

80%

100%

Microfinanza verde (opcional)

El módulo Verde ha sido creado para que aquellas IF que tengan dentro de su misión una preocupación hacia el medio ambiente, puedan evaluar su nivel de implementación de las practicas relacionadas con los tres estándares de fuerte desempeño medioambiental

Estrategía medioambiental formal

Gestión de los riesgos medioambientalesOportunidades de microfinanzas verdes

0

50

100

Recomendaciones

Análisis SWOT

FORTALEZASDescribir toda aptitud o ventaja especial que tenga su institución

DEBILIDADESDescribir los principales aspectos negativos de su institución. (Por ej.: estrategia, misión, gestión de RH)

OPORTUNIDADESDescribir las posibles oportunidades en el futuro como el desarrollo de nuevos objetivos, nuevos clientes, cambios en la organización, etc.

AMENAZASDescribir las posibles amenazas externas para su institución (política, nuevos competidores, riesgos financieros)

¿Cómo priorizar las recomendaciones?Algunos trucos (1/2)

Hacer una lista de todas las zonas que se puedan mejorar, basándose en el nivel de complejidad, facilidad para medir el progreso, probabilidades de éxito

Identificar: las prioridades, pequeños logros (ver diapositiva 24), las recomendaciones a medio y largo plazo

Presentar los temas candentes relacionados a la gestión de riesgos Quizás haya señales de alarma en la parte de la Información de la

Organización: Una alta rotación del personal, alta deserción de clientes, aumento de PAR (o PAR=0 que puede mostrar una política de tolerancia cero), una productividad del personal muy alta, una tasa de interés muy alta o ROE, etc

Cómo es considerada como mínimo la protección al cliente: identificar con la IF las zonas que pueden mejorarse en la Dimensión 4

¿Cómo priorizar las recomendaciones?Algunos trucos (2/2)

Zonas débiles que influencian la misión social: Debilidades no relacionadas con la misión de la IF => No

se necesita ninguna acción inmediata

No está dentro de las prioridades de la IF pero es importante para los asociados externos=> Puede necesitar un debate

Zonas fuertes/ enfoques innovadores: ¿Estudio de caso para compartir?

Identificar los pequeños logros

Fuente: Oikocredit SPM Mentoring Program/A.Simanowitz

Valor alto para el cliente o la institución

Valor bajo para el cliente o la institución

Valor alto/ esfuerzo alto

Valor alto/ esfuerzo medio

Valor alto/fácil Valor alto/fácil

Valor medio/ esfuerzo alto

Valor medio/ esfuerzo medio

Valor medio/ esfuerzo medio

Valor alto/fácil

Valor bajo/ esfuerzo alto

Valor medio/ esfuerzo medio

Valor medio/ esfuerzo medio

Valor medio/ esfuerzo bajo

Valor bajo/ esfuerzo alto

Valor bajo/ esfuerzo alto

Valor bajo/ esfuerzo medio

Valor bajo/ esfuerzo bajo

Nivel alto de esfuerzo Nivel bajo de esfuerzo

Plan de acción

Aquí puede compartir un plan de acción para la IF (si ya tiene un bosquejo) para que pueda ser discutido con la dirección.

En la página wiki SPI4 tiene un modelo de plan de acción. Haga clic aquí para bajarlo.

Próximas etapas

Presentar lo que pueden ser las próximas etapas para la evaluación, puede incluir: Finalización del plan de acción Redacción del informe de la evaluación Integración de las recomendaciones en las

estrategias/actividades de la IF Implementación de las recomendaciones basadas en

el plan de acción Programación una reunión para controlar el progreso

de la implementación Etc.

Nombre y contacto del auditor