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7/25/2019 estableciendo-prioridades20-02-12.pdf

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ESTABLECIENDO MIS PRIORIDADESPROTEGER, ACUMULAR Y CONSERVAR SU PATRIMONIO

ObjetivosObtener la suficiente informacin subjetiva(gustos, preferencias, etc.)y objetiva(datos y cantidades financieras) para poder establecer lasprioridades del cliente y as poder establecer acuerdoscon el clienteen cuanto a sus necesidades y prioridades para elaborar un correctodiagnstico y presentar en una entrevista posterior, soluciones y/opropuestas para satisfacer dichas necesidades. Este cuestionario esestrictamente CONFIDENCIAL

Nota: Este cuestionario est diseado para que el Asesor lo aplique alcliente siendo llenado ste SOLAMENTE por el Asesor.


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I. Datos Generales1. ProspectoNombre:Fecha de Nacimiento D D M M A AEstado CivilDomicilio ParticularCdigo Postal Telfono Particular:OcupacinEmpresa en donde labora AntigedadTelfono de Oficina E-mail

2. FamiliaCnyugeNombreFecha de Nacimiento D D M M A AOcupacinEmpresa en donde labora AntigedadTelfono de Oficina E-mail

HijosNombre Fecha de Nacimiento Sexo

D D M M A A F M

D D M M A A F M

D D M M A A F M

Otros DependientesNombreParentescoEdad

Notas

Yo, ________________________________ manifiesto

mi consentimiento para que mis datos personales, incluso

los sensibles y financieros que doy a conocer en el Anlisis

de Necesidades Financieras, sean tratados por:_______

__________________________________________

Asesor Profesional, para la elaboracin de una propuesta

de seguro.Atentamente

Firma

Nombre completo


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II. Datos Personales1. Fuma? Si No

Su cnyuge? Si No

2. Alguin en su familia tiene algn problema de saludespecial o necesidades especficas?

Si NoEn caso afirmativo:Quin?Qu enfermedad o necesidad?

3. Practica alguno de los siguientes deportes?

Alpinismo Buceo Cacera Carreras de Autos Charrera Ciclismo Equitacin Espeleolog a

Esqu (agua o nieve) Motociclismo Paracaidismo Pesca

Vuelo Delta Otro:

Si NoEn caso afirmativo:Con que frecuencia?

Hijos

4. Tiene un testamento actualizado para la distribucin desus activos? Si NO

Su cnyuge? Si No

5. Cunto dira(n) que es su gasto familiar mensual?$

6. Cunto es su ingreso familiar anual?

Prospecto $ +Cnyuge $ =$ mensual =$ anual

Bienes y ObligacionesBienes Prospecto Cnyuge Mancomunada Sociedad

Cuentas-Efectivo/Bancarias

Propiedades Personales (NoLiquidez)

Acciones y Sociedades de Inversin

Bonos

Bienes Races-Residencia

Bienes Races-Otros

Inters del Negocio

Plan de Retiro Establecido

Valor en Efectivo del Seguro

Otros

TotalesObligaciones

Hipoteca del Inmueble

Hipoteca Otros

Automvil(es)

Crditos

Otros

Totales

Notas


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IX. RecomendadosSi le preguntara, Qu personas cree que puedan estar interesadas en consideraralgunas de estas prioridades?. Qu personas se le vienen a la mente?

Nombre Direccin Telfono

Prxima cita:

Fecha Hora

Lugar

Asistir cnyuge? Si No

III. EstableciendoPrioridades

1. La planeacin adecuada de su patrimonio es:

Muy Importante Importante De poco valor No aplicable2. Considera usted que ahorrar constantemente un porcentaje de sus ingresos es:

Muy Importante Importante De poco valor No aplicable3. En caso de que llegara a faltar, dejar recursos suficientes a su familia para que

mantenga su nivel de vida es:

Muy Importante Importante De poco valor No aplicable4. Para usted, el contar con recursos para cubrir emergencias u oportunidades es:

Muy Importante Importante De poco valor No aplicable

5. Tener recursos para la educacin universitaria de sus hijos es:


6. Tener un programa de inversin y proteccin patrimonial establecido de acuerdo a

sus necesidades es:


7. Para usted, el tener recursos disponibles al momento de su retiro es:


METAS FUTURAS

En un futuro cercano usted espera:

Otros:Cul?

Profesional Personal Econmico

Graduarse Tener un Beb Obtener un Aumento

Cambiar de Trabajo Adoptar un Beb Obtener un Bono

Empezar un Negocio Constru ir/Mejorar la Casa Recib ir una Herencia

Vender un Negocio Comprar una casa Solicitar un Prstamo

Re cib ir una p ro mocin Cu id ado de los pa dres Liqu id ar u n Prstamo

Retirarse Cambiar de Estado civil Adquirir una Propiedad


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Qu pasara con estos proyectos si usted se invalidara o llegara a faltar?

SUS PRIORIDADES

Ayudar al cliente y pedirle que ordene los siguientes conceptos indicando con el

nmero 1, el ms importante y con el nmero 5 el menos importante

Proteccin (Seccin IV)Proteccin y Ahorro (Seccin IV y V)Educacin (Seccin VI)Retiro (Seccin VII)Desarrollo Patrimonial (Seccin VIII)

SEGURO DE VIDA

1. Tiene algn seguro de vida?

Si NoEn caso afirmativo:

Su cnyuge? Si NoEn caso afirmativo:

VIII. DesarrolloPatrimonial

Saba usted que...

Existen tres puntos clave para evaluar su perfl de inversionistas:

Tolerancia al riesgoObjetivo de invertirHorizonte de tiempo

Me gustara preguntarle...1. Invierte usted alguna cantidad al mes o al ao?

Si NoCunto? $

2. Le gustara incrementar sus ahorros?Si No

Cunto? $

3. Le gustara incrementar sus activos?Si No

Cunto? $

4. Cunto dinero en efectivo o liquidez en activos cree tener disponibles parainvertir?$

5. Con qu capital cuenta en este momento que se sentira agusto para invertir?$

6. Cmo se considera usted como inversionista?

Personal? o De la empresa?

Cul es el monto de la Suma Aseguradora? $ Cul es el monto de la Suma Aseguradora? $

De cunto es la prima? $ De cunto es la prima? $

Con qu compaa lo maneja? Con qu compaa lo maneja?



De cunto es la prima? $ De cunto es la prima? $

Con qu compaa lo maneja? Con qu compaa lo maneja?


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Salud1. Cuenta actualmente con Seguro de Gastos Mdicos? Si NoEn caso afirmativo:

INGRESOS EN CASO DE INVALIDEZ

1. En caso de invalidarse, contar con una forma de reemplazar susingresos sera:

Muy Imporante Importante De poco valor No aplicable

2. Si se invalidara, Cunto tiempo podra vivir con sus ahorros e inversionesactuales?

Tendra que depender de alguien? Si No

IV. ProteccinRESUMEN DE NECESIDADES(Necesidades de Efectivo y Necesidades de Ingreso)

1. Necesidades de Efectivo

Si usted llegara a faltar, Podra su familia mantener su nivel de vida?

Si No

En caso de fallecer, Tiene usted un estimado de la cantidad de dinero que sufamilia deber destinar para los siguientes conceptos?:

VII. RetiroSaba usted que...

...De cada 100 personas que actualmente estn comenzado a ejercer su profesin,al cumplir la edad de 65 aos:

22 habrn muerto

23 no tendrn ingreso alguno y dependern de seguir laborando o de susfamiliares

55 tendrn derecho a una Jubilacin Legal

Me gustara preguntarle...

1. A qu edad piensa retirarse?

ProspectoCnyuge

2. Qu planea hacer cuando se retire?

3. Cul le gustara que fuera su ingreso mensual durante su retiro?

$

4. Qu ahorros o capital utilizara para financiar el costo de gastos para su vejez,en caso de que se necesiten?



Con qu Compaa lo maneja? Con qu Compaa lo maneja?

Qu antigedad tiene su pliza? Qu antigedad tiene su pliza?

Lo considera adecuado? Si No Lo considera adecuado? Si No

Porqu? Porqu?


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VI. EducacinSaba usted que...

...los ingresos de las personas que se gradan de la Universidad generalmenteson ms altos que los ingresos de los no graduados?

...el costo de las colegiaturas y gastos universitarios en general estnaumentando ao con ao?


1. Cunto cree que costar la universidad que usted eligi cuando su hijo(a)llegue a la edad universitaris? $

2. En qu universidad ha pensado?

3. Cunto considera usted que deber ahorrar para la educacin universitaria desu hijo(a) (nieto, nieta, otro)? $

4. Cmo piensa acumular este capital?

5. Tiene ahorros destinados qu le ayudarn a cubrir la educacin universitariade su(s) hijo(s)?

Si No Cunto est ahorrando mensualmente para la educacin de sus hijos? $

A travs de que instrumento? Cunto ha acumulado? $ Podra ahorrar mensualmente alguna cantidad adicional para la educacin

universitaria de su hijo(a)?

Si NO

Cul sera esta cantidad? $

Necesidades de efectivo Si usted llega a faltar Si su cnyuge llega a faltar

Gastos Funerarios

Pago de Hipoteca

Fondo para pagar Renta

Fondo de Reservas para Emergencias

Fondo para la Educacin de los Hijos

Fondo para el cuidado de Hijosy Hogar

Liquidar deudas

Subtotal

Fuentes de efectivo:(En caso de fallecimiento)

Seguros de vida contratdos

Dinero en efectivo u otros

Subtotal

Total de Necesidades de Efectivo(Necesidades de efectivo menosFuentes de Efectivo)

Necesidades de Ingreso

Asumiendo que lo anterior est cubierto, Qu ingreso anual necesitara sufamilia pra vivir si usted o su cnyuge llegaran a faltar? o Qu porcentaje de suingreso familiar actual deseara (n) que su familia reciba anualmente en caso deque llegara a faltar usted o su cnyuge?

Necesidades de ingreso Si usted llega a fa ltar Si su cnyuge llega a fa ltar

Ingreso Deseado

Menos Ingreso del cnyuge(Si trabaja)

Subtotal

Fuentes de ingreso

Programas del Gobierno(Seguro Social)

Planes de Retiro

Recursos Personales Adicionales

Subtotal

Total de Necesidades de Ingreso(Necesidades de ingreso menosfuentes de ingreso)


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4. Actualmente, Tiene alguna deuda? (automvil, hipoteca, tarjeta de crdito,etc.)

Si No De qu tipo? Cunto tiempo le falta por liquidarla? aos meses Por qu cantidad? $ En caso de contar con hipoteca, Le gustara acelerar el pago de la misma?

Si No

Saba usted que...

...Los intereses por un crdito hipotecario podran variar enormemente deaquellos con los que inici el pago de su casa?

...el capital de los beneficios por muerte de un seguro de vida crediticio sobreuna hipoteca se pagan a la institucin prestamista, y no a sus beneficiarios?


1. Hipoteca (Residencia) Lo que resta por pagar $ Pago anual $ Tasa de inters % Aos por pagar $

2. Hipoteca (Otras Propiedades; por ejemplo: casa de verano) Lo que le resta por pagar $ Pago anual $ Tasa de inters% Aos por pagar $

3. Por cunto aos planea acelerar el pago de su hipoteca?

aos

Tomando en cuenta esto, Qu tasa de inters creen que puedan obtener de algntipo de inversin anual para que este capital pueda generar el ingreso deseadoantes comentado? 3%? 6%? %

Total de Capital necesariopara proveer el ingreso

deseado(Total de Necesidades deIngreso entre tasa de inters)

Haciendo un resumen:

Total de Necesidades de Efectivo

Total de Capital Necesario para proveer elingreso deseado

Total de Capital Necesario

3. Compromiso monetario

Qu cantidad mensual o anual puede asignar para garantizar la seguridadeconmica de su familia en caso que llegue a faltar? $

V. Proteccin y Ahorro1.Cuenta con un programa de ahorro sistemtico?

Si No

2. Qu porcentaje de su ingreso (ingreso familiar) destina o desea destinar parael ahorro? % A travs de que instrumento?

3. Est satisfecho con los ahorros que tiene actualmente de acuerdo al tiempoque ha estado trabajando?

Si NO

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