equipo humano formado por profesionales€¦ · •control del riesgo clientes y rentabilidad,...

Externalización de la dirección financiera

Equipo humano formado por profesionales de reconocido prestigio en el campo de la Dirección Financiera y Consultoría de Empresas.

Objetivo dar soporte a la dirección de la empresa en la optimización del área económico-financiera.

Misión: servir de apoyo al órgano de administración de su empresa en la toma de decisiones, con el objetivo claro de maximizar los beneficios con los recursos disponibles.

+ 10 años experiencia

+ 200 clientes satisfechos

Control deGestión

Dirección financiera

Outsourcing nómina

PRESENTACIÓN


José María Martín CerratoSocio Director-Economista

ÍNDICE

1.El rol del director financiero.

2.¿Que es el outsourcing?.

3.Ventajas del outsourcing financiero en la emprea.

4.Casos de éxito.


Empresa:

El objetivo de la empresa es añadir valor económico, es decir crear riqueza para todos los que participan en ella y prestar un servicio para la sociedad.

Esto significa que las empresas se crean para ser eficientes y generar rentabilidad.

La estructura financiera necesaria (entendida como endeudamiento) no debe ser el objetivo en la empresa, sino formar parte de su estrategia.

El rol del director financiero


Objetivos del director financiero:

No perder de vista los objetivos a medio/largo plazo. La incertidumbre presente es muy peligrosa.

No deben caer en la negatividad, no deben perder de vista la necesidad de efectuar un análisis racional para iniciar acciones que permitan a la empresa continuar creando riqueza

Rentabilidad• Máxima

Riesgo• Moderado

OBJETIVOS DIRECCION FINANCIERA

Liquidez• Suficiente

Liquidez• Suficiente

Todo empresario debe tener claro la ventaja competitiva que supone contar con una dirección y política financiera adecuada.


Objetivos fundamentales


PREGUNTAS QUE NOS DEBEMOS HACER

¿Cómo nos analizan los proveedores?

Financieros (bancos…) No financieros (compras…)

¿Podemos controlar estos ratios?

¿Cuál es el efecto financiero de nuestra toma de decisiones?


Velar por nuestra imagen


Acceso a la financiación.

Como nos financiamos. Realismo Bancos. Sociedades Garantía Reciproca

(Avalmadrid/Iberaval). Mejora niveles de inventarios. Mayor deuda con proveedores. Desinversiones en Activo Fijo. Nuevos socios.

Financiación fiscal.- Beneficios ERD, Morosidad. Control del riesgo cliente. Recuperación IVA

Bucle.

Análisis exhaustivo de la situación actual.

Cálculo de las necesidades financieras.

Importe a corto plazo (NOF) y a largo/Plazo (inversión)

Productos aconsejables y donde los localizamos.

Balance, balance y balance. Cuenta de

resultados: también.



CIRCULANTE.- Corto Plazo

Póliza de crédito. Líneas de descuento Factoring (Sin recurso / con

recurso). Confirming Anticipo de Facturas. Crédito Documentario Proveedores. ¿Se paga? Hacienda (3,75%). Descuentos por pronto pago.

Necesidad de financiación versus producto financiero.

INVERSION .- Largo Plazo

Préstamos (ICO, BEI, FEI, BANCA…) Hipotecarios. Leasing. Renting. Leaseback Proveedores Inmovilizado.

La financiación no es un fin, es un medio.

Control de todas las posibilidades de financiación



ALTERNATIVAS FINANCIACION

Crowdfunding. Crowdlending Business Angels. Subvenciones. Préstamos estatales (CDTI,

ENISA, ICO) Sociedades de Garantía

Reciproca. Sociedades de Capital Riesgo. Préstamos Participativos. Redes Inversión.

Control de todas las posibilidades de financiación



Consejos

para financiarse

Hasta que no salgas del notario no tienes

financiación

Hasta que no salgas del notario no tienes

financiación Entregar el expediente de una vez.

Negocie cuando

tiene fondos

Cada banco tiene sus propios

criterios y estos son

cambiantes

Cumpla los compromis

os adquiridos

La mala gestión no se arregla con deuda

Ni el pasado, ni los

inmuebles son garantía

de éxito

No trabajes nunca con una sola entidad

Se honesto, transparente y paciencia.

Capacidad de negociación



UNAS DE LAS CLAVES DEL ÉXITO DE CUALQUIER EMPRESA

SOLIDEZ ECONÓMICO-FINANCIERA

ÉNFASIS EN LA GESTIÓN

HERRAMIENTAS DE CONTROL DE GESTIÓN SOFTWARE ADECUADO


Control de gestión


La clave de todo análisis se fundamenta en saber donde estamos y donde queremos ir.

Identificar aquellas tecnologías y procedimientos que es necesario adoptar o mejorar para cumplir los objetivos estratégicos es indispensable para el mantenimiento de las ventajas competitivas.

Las empresas deben basar la estrategia empresarial a través de la detección de ventajas competitivas sostenibles en su cadena de valor innovadora, basada en aspectos tecnológicos, organizativos o comerciales

Para saber donde estamos debemos realizar un estudio interno de la organización a través del análisis de la cadena de valor (M.Porter) y la evaluación de la capacidad innovadora de la empresa

Visión estratégica



HERRAMIENTAS• Control Actividad que generan hechos económicos.

• Datos exactos con una sola fuente de información.

• Presupuestos (base 0)

• Apoyo de la dirección

HERRAMIENTAS• Control Actividad que generan hechos económicos.

• Datos exactos con una sola fuente de información.

• Presupuestos (base 0)

• Apoyo de la dirección

CUADROS DE MANDO• Posición de tesorería exacta a c/p y previsión de tesorería a 3, 6, 12 meses

• Saldo vivo de deuda clientes (morosidad) y proveedores(antigüedad)

• Control existencias

• Ratios financieros -administrativos

TOMA DECISIONESUSO ESTRATEGICO Y

EFICAZ DE LA INFORMACION

CORRECTA

• De Financiación

• De Inversión

• De Gestión

TOMA DECISIONESUSO ESTRATEGICO Y

EFICAZ DE LA INFORMACION

CORRECTA

• De Financiación

• De Inversión

• De Gestión

Definir herramienta e indicadores claves



Ventajas del outsourcing

Outsourcing es el proceso por el cual una empresa identifica una actividad de su proceso de negocio que podría ser desempeñada más eficientemente por otra empresa especializada, la cual es subcontratada para desarrollar esa porción de negocio.

Esto libera a la sociedad para enfocarse en la función central de su negocio:(core business)

Outsourcing

Mejora de la competitividad: permite que la dirección de su empresa y su equipo humano se concentren en sus actividades clave, mejorando el enfoque de la empresa y delegando la carga administrativa.

Sustitución de gastos fijos por variables: Permite la adaptación constante de los costes al nivel de las necesidades reales de la empresa.

Reducción de costes: Ahorro en recursos de gestión

y de supervisión en su empresa, con la consiguiente reducción de riesgos por contingencias laborales, operativas y tecnológicas.

Acceso a recursos especializados: Con una legislación y un entorno en constante evolución, resulta imprescindible contar con expertos en una materia tan sensible para la empresa.

Garantía de Continuidad del Servicio: Permite la no afectación en la gestión del Personal ante contingencias como ausencias por enfermedad, vacaciones o bajas de la empresa.


Outsourcing Financiero

Outsourcing

El outsourcing financiero es contar con la calidad de un profesional a la altura de las empresas más capaces y fuertes del mercado, beneficiándote del conocimiento y experiencia de un director financiero de alto nivel, con visión general del negocio y gestión integral.

1. Diagnosticar la Situación Actual de la Empresa en el ámbito estratégico, comercial y financiero.

2. Revisar mensualmente, y junto al empresario los objetivos y estrategias de la sociedad.

3. Implementar, Analizar y Revisar periódicamente la Planificación Financiera y el Control Presupuestario de la Empresa;

4. Desarrollar Planes de Negocio, Planes Estratégicos y de Contingencia.

5. Negociar con Proveedores, Entidades Financieras y Organismos Públicos


4. Caso práctico.

•Ventas de 8M perdidas de 0,5M en 2011

•Deuda con Prov >2M€

•Deuda bancaria elevada 1M€

•RAI, Letras Pelota•Morosidad elevada

•Ventas de 8M perdidas de 0,5M en 2011

•Deuda con Prov >2M€

•Deuda bancaria elevada 1M€

•RAI, Letras Pelota•Morosidad elevada

AÑO-2011AÑO-2011

• Implantación SOFTWARE•Ajustes en plantilla.•Reducción gastos grales.•Restructuración deuda bancos

•Control del riesgo clientes y rentabilidad,

•Control de Stock y variación existencias diarias,

• Implantación SOFTWARE•Ajustes en plantilla.•Reducción gastos grales.•Restructuración deuda bancos

•Control del riesgo clientes y rentabilidad,

•Control de Stock y variación existencias diarias,

AÑO-2012AÑO-2012

•Reducción de actividad, con facturación <6M€

•Beneficios >0,1M€•Gastos muy controlados

•Riesgo cliente ajustado

•Reducción de actividad, con facturación <6M€

•Beneficios >0,1M€•Gastos muy controlados

•Riesgo cliente ajustadoAÑOS

2013/2014AÑOS

2013/2014

•Maximizar valor de empresa.•Nuevos mercados. Capacidad de generar rentabilidad.

•Acceso financiación bancaria.

•Planificar venta / crecimiento

•Maximizar valor de empresa.•Nuevos mercados. Capacidad de generar rentabilidad.

•Acceso financiación bancaria.

•Planificar venta / crecimiento

FUTURO 2015-2017FUTURO 2015-2017

MADOM entra en 2012. Llevamos 4 años Control económico-financiero => Solo inversión en Software. Empresa en beneficios después de unas fuertes perdidas Reducción de la deuda empresarial (principalmente con bancos)

Seguimos: nuevas reglas de juego => ESTRATEGIA 15-17

Casos de éxito


4. Caso práctico.

Casos de éxito

MADOM entra en 2008. Llevamos 8 años Control económico-financiero => Solo inversión en Software. Excelente ratio rentabilidad/riesgo Total relación con entidades financieras. Apoyo en internacionalización Control y consolidación de filiales. Auditorias

•Empresa con 60 personas

•Necesidades de financiación para crecer

•Negocios distintos

•Empresa con 60 personas

•Necesidades de financiación para crecer

•Negocios distintos

AÑO-2008AÑO-2008

•Proceso contable interno.•Contabilidad analítica por proyecto.

•Reducción gastos grales.•Control del riesgo clientes y rentabilidad

•Proceso contable interno.•Contabilidad analítica por proyecto.

•Reducción gastos grales.•Control del riesgo clientes y rentabilidad

AÑO-2009AÑO-2009

• Importante crecimiento >10M€

•Alta rentabilidad•Gastos muy controlados•Riesgo cliente controlado

• Importante crecimiento >10M€

•Alta rentabilidad•Gastos muy controlados•Riesgo cliente controlado

AÑOS 2010/2014

AÑOS 2010/2014

• Internacionalización•Estados Unidos•México

•Riesgo moderado.•Liquidez excelente•Rentabilidad Alta.

•+200 personas+15M€

• Internacionalización•Estados Unidos•México

•Riesgo moderado.•Liquidez excelente•Rentabilidad Alta.

•+200 personas+15M€

FUTURO 2016-2020

FUTURO 2016-2020

Externalización de la dirección financiera GRACIAS

MUCHAS GRACIAS

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José María Martín Cerrato [email protected]

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