PRINCIPIOS ETICOS

RespetoPresumir la honestidad y lealtad de los clientes y sociedad en general, salvo que bajo fundadas razones haya sospecha o la posibilidad de existencia de alguna actuación ilegítima.

LealtadCumplimiento de las normas de fidelidad y honor actuando con verdad y consecuencia con los principios que rigen la actividad empresarial, frente a quienes pueden hacer uso incorrecto de las entidades financieras.

HonestidadActuar con transparencia, recto proceder, elevado sentido de responsabilidad y profesionalismo, debiendo dichos actos responder a la confianza que la sociedad y los clientes de la institución.

PRINCIPIOS ETICOSEquidad

Justicia y respeto mutuo en nuestra relaciones con los clientes, con los competidores y con las múltiples asociaciones con las cuales interactuamos, distinguiendo la legítima actuación de las que no lo son.

ConfidencialidadLa institución y los trabajadores deberán proteger la información que les ha sido confiada y las conozcan como consecuencia de las operaciones que realizan los clientes, así como la de la propia institución de acuerdo a lo establecido en el Manual de políticas y Procedimientos de Prevención contra el Lavado de Activos sin que ello signifique encubrimiento o colaboración con personas deshonestas, estén o no protegidas por el secreto bancario.

Integridad en el uso de los recursosDebemos utilizar nuestros recursos en bien y provecho de las actividades lícitas y permitidas por la legislación vigente.

Las transacciones a registrar serán las siguientes:

Depósitos/retiros en efectivo en cuentas de ahorros, a plazos y otras modalidades a plazo.

Ordenes de pago. Compra venta de metales preciosos. Servicios de créditos. Cancelación de créditos. Compra venta de moneda extranjera. Ordenes de pago de gerencia. Compra de cheques de gerencia. Constitución de fideicomisos.

Clientes sensibles– Clientes no residentes en el país.– Cuentas de personas extranjeras.– Personas jurídicas no domiciliadas.– Fideicomisos.– Personas expuestas políticamente (PEP).– Personas que administren recursos públicos.– Servicios de corresponsalía con empresas

extranjeras.– Clientes que reciben transferencias desde

países considerados como no cooperantes por el GAFI, con riesgo relacionado al lavado de activos y al financiamiento del terrorismo, con escasa supervisión bancaria o países sujetos a sanciones OFAC, entre otros supuestos.

– Clientes considerados como sujetos de operaciones inusuales, por comunicación de parte del personal o disposición del Oficial de Cumplimiento.