EL LAVADO DE DINERO EN UN “NUEVO ORDEN MUNDIAL” DE MAYOR ESCRUTINIO. CÓMO LAS NUEVAS OBLIGACIONES AFECTAN A TODOS

Juan Carlos Medina, MBA CPAML CIPGerente de División de Cumplimiento Banco Financiero del Perú

• Presidente del Comité de Prevención del Lavado de Activos y delFinanciamiento del Terrorismo de la Federación Latinoamericanade Bancos - FELABAN.

• Presidente del Comité de Cumplimiento de la Asociación deBancos del Perú - ASBANC.

• Gerente de División de Cumplimiento del Banco Financiero delPerú.

• Vicepresidente de la Asociación de Egresados de EGADE BusinessSchool (Tecnológico de Monterrey) Sede Perú.

• MBA de EGADE Business School – Tecnológico de Monterrey.Ingeniero Industrial de la Pontificia Universidad Católica del Perú.

• Certificación profesional (CPAML) por la Florida InternationalBankers Association (FIBA) y la Florida International University (FIU).

• Miembro del Instituto de Auditores Internos del Perú y de laAsociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero(ACAMS). Catedrático universitario.

Juan Carlos Medina

Así como un árbol puede pasar desapercibido en un bosque…

El dinero de las actividades ilícitas puede pasar desapercibido en el sistema financiero

El lavado de capitales se adapta conrapidez a las nuevas tecnologías,"modernas e innovadoras" frente a los"lentos y pesados" Estados que deben darrespuesta a este tipo de delitos.

"Mientras los Estados son burocráticos,lentos y pesados el crimen es tecnológico,moderno e innovador“

Ejemplo la moneda virtual conocida comobitcoin, que en los últimos meses se hapresentado como una alternativa alsistema monetario actual, con un alcanceuniversal, sin control centralizado y sinningún tipo de regulación en muchoscasos.

Comité contra el Terrorismo

Grupo de Acción Financiera sobre Blanqueo de Capitales (GAFI)

Grupo de Acción Financiera de América del Sur (GAFISUD, ahora GAFILAT)

Unidad de Inteligencia Financiera UIF

Cooperación Internacional.

Esfuerzos contra el Lavado de Dinero

Intensificando la concentración de los elementos del lavado de dinero en laevaluación de las normas de supervisión y evaluándolas.

Publicitando la necesidad de establecer los sistemas económicos, financieros y jurídicos necesarios para la protección contra el lavado de dinero.

. Reconociendo que las 40 Recomendaciones del GAFI constituyen las normas

contra el lavado de dinero.

.

Trabajando en forma estrecha con los principales grupos internacionalescontra el lavado de dinero.

Formas para fortalecer la regulación y supervisión financiera en la región

Establecer procedimientos que

permitan identificar a nuestros

clientes especiales (PEPs),

evaluar el riesgo que presentan y

conducir la relación de negocios

según corresponda.

Una política adecuada (PEP´S)

Una vez definido quién es una Persona Expuesta Políticamente, es necesario averiguar qué

debemos hacer con ella...

Evasión Fiscal y Lavado de Activos

EvasiónFiscal:“el incumplimiento total o

parcial por parte de los contribuyentes,

en la declaración y pago de sus

obligaciones tributarias”.

–¿Ilícito No Delictivo?

–¿Ilícito Delictivo?

•Elusión:

–Ni Ilícito

–Ni Delictivo

•Lavado de Activos:

–Delitos Fuente

La prevención del crimen financiero es, sin duda, una cuestión de negocio, pero también es una responsabilidad social, de nuestras instituciones y de todos nosotros, imprescindible

para alcanzar el objetivo común de preservar el bienestar de nuestra sociedad.

UNA REFLEXION…

GRACIAS