CIRCULACIÓN NACIONALBúscanos en:Jueves 5 de febrero de 2015 9SOLSOLNUEV
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Escribe: Elvis [email protected]
• DESDE ENERO 2007 HASTA DICIEMBRE DE 2014, SE HA-BRÍA LAVADO EN NUESTRA ECONOMÍA 11,197 MILLONES DE DÓLARES.• EL NARCOTRÁFICO, EL CRI-MEN ORGANIZADO, LA CO-RRUPCIÓN Y EL TERRORISMO SON COMO LOS CUATROS JI-NETES DEL APOCALIPSIS.
El lavado de activos es el con-junto de operaciones realizadas para ocultar o disfrazar el origen de bienes o recursos que pro-vienen de actividades delictivas y se desarrolla mediante la rea-lización de varias operaciones, encaminadas a encubrir cual-quier rastro del origen ilícito de los recursos.A esto, en términos coloquia-les, también se le llama “lavar dinero” o “blanquear capitales”; es decir, ingresar dinero “sucio” (robo, malversación de fondos, tráfico de drogas, tráfico de ar-mas, prostitución, contrabando, etcétera) al sistema financiero legal y lavarlo, blanquearlo o le-galizarlo y convertirlo en dinero “limpio”.En el Perú, el 26 de Junio del 2002 se promulgó la Ley Penal contra el Lavado de Activos (Ley Nº 27765), la misma que extien-de el Lavado de activos a otros delitos como fuentes generado-ras de ganancias ilegales.El diario NUEVO SOL conversó, en exclusiva, con José Antonio Arbulú Ramírez, abogado es-pecializado en técnicas de pre-vención, detección y control del blanqueo de capitales y autor del libro “Prevención, Detección y Control del Lavado de Activos” (2014), colaborador de la Revista Jurídica Actualidad Penal y Ofi-cial de Cumplimiento en la acti-vidad privada.Informes recientes, indican
que la cifra de lavado de acti-vos ha subido de 851 (2013) a 3,293 millones de dólares en 2014. La información de la que dispone ¿corrobora estas cifras?Establecer estadísticas sobre la magnitud del dinero lavado es complicado debido a la na-turaleza clandestina de las ga-nancias y el accionar del crimen organizado: estas empresas no son objeto de auditorías ni de seguimiento por parte de inver-sionistas, por lo que toda cifra de dinero lavado es tan solo una aproximación.¿Cómo se hace entonces?Para cuantificar el problema se recurre a Informes de Inteligen-cia Financiera (IIF) emitidos por la Unidad de Inteligencia Finan-ciera del Perú (UIF-Perú) y en-viados al Ministerio Público. Se trata de datos oficiales.En este escenario, sólo en el
CORROMPE A POLICÍAS, FISCALES Y JUECES PARA QUE LAS INVESTIGACIONES Y PROCESOS NO AVANCEN, PARA ARCHIVAR EXPEDIENTES O PARA DAR SENTENCIAS EXCULPATORIAS O BENIGNAS
“La corrupción es un cáncer que socava los cimientos de la sociedad y del Estado”
miento, retardo y falsedad de información (Art. 6). La primera refieren al lavado de activos, en tanto que la segunda respon-den a la necesidad de evitar la ruptura del ciclo de comunica-ción (avisos de sospecha) de los denominados “sujetos obliga-dos” (SO: personas naturales y jurídicas obligadas a implemen-tar el Sistema de Prevención de Lavado de Activos).También está el Decreto Legisla-tivo N° 1104, que regula los pro-cesos de pérdida de dominio, así como los mecanismos de distribución y administración de los bienes o fondos recauda-dos. La idea es privar a la delin-cuencia en el uso y disfrute de las ganancias originadas en su actividad delictiva.El tema es relevante; sin em-bargo, no existen casos im-portantes de investigación o un trabajo evidente que de-muestre una actitud de lucha frontal ¿qué opina al respec-to?Hay, sin duda, un trabajo de las autoridades para aplicar la ley y no siempre es percibido por la opinión pública. Además, la reserva de todo proceso penal y la complejidad de las investiga-ciones dificultan obtener resul-
ción económica o profesional, son vulnerables a ser tentados por el dinero fácil: desemplea-dos, amas de casa, jubilados, estudiantes, etc., cuyo perfil les permita realizar actividades propias del lavado, tales como el transporte físico de efectivo (contrabando de efectivo), es-tructuración (operaciones por debajo del umbral), apertura de cuentas bancarias, etc.Las empresas “de fachada” son las que desarrollan actividad real y legítima; tienen personal, oficinas y locales; sus ingresos son mezclados con dinero ile-gal, lo que permite aflorar las ganancias totales como si deri-varan sólo del negocio y no del delito.
de las instituciones públicas seleccionadas sino también del sector privado a través de los denominados “sujetos obliga-dos”, cuyo compromiso y cola-boración es vital para el funcio-namiento del Sistema ALA/CFT. A la UIF-Perú centraliza la lucha en el campo administrativo. Re-cibe, clasifica, trata, evalúa y co-munica la información enviada por los SO. Considero que de-bería ser un organismo autóno-mo, como lo fue en sus inicios (2002), y no un apéndice de la Superintendencia de Banca y Seguros. ¿Cuál es el modus operandi de los captadores de personas y empresas para el lavado?Se fijan en quienes, por su situa-
¡NO CAIGA EN LA MANOS DE INESCRUPULOSOS!
2014 se habrían lavado 3,142 millones de dólares, y que en promedio se lavarían en el Perú 1,399 millones de dólares anua-les, por lo que, a partir de dicho promedio, se habría producido un incremento del 42.50% al
2014, respecto del año anterior.Por otro lado, tenemos que en ocho años, desde enero 2007 hasta diciembre de 2014, se ha-bría lavado en nuestra economía 11,197 millones de dólares, cifra que representa el 17.97% de la
APUNTEReclamo. “El Estado debe actuar de manera orgánica, estructural y consecuente. La UIF-Perú debe participar más activamente en la prevención del lavado de activos y en su interacción con los sujetos obligados. Se sebe establecer criterios de supervisión y calificación de infracciones uniformes, previsibles. No es posible, por ejemplo, que no se sancionen o no se publiquen las sanciones que recaen sobre las empresas del sistema bancario y financiero pero sí de otras actividades de menores recursos”, señala Arbulú Ramírez.
José Antonio Arbulú Ramírez, abogado especializado en téc-nicas de prevención, detección y control del blanqueo de capi-tales, recomienda a las personas en general y a los empresarios a estar alertas sobre el particular. Evite situaciones que lo puedan comprometer e, incluso, llevarlo a la cárcel“A las personas naturales, reco-miendo no prestar su nombre, su identidad, no caer bajo el jue-
go del dinero fácil, pues al final puede significarle años de pro-longada privación de su liber-tad o, en el mejor de los casos, citaciones policiales o judiciales que, por lo general, alteran su tranquilidad y la de su familia, sin mencionar los gastos econó-micos para confirmar su even-tual inocencia”, refiere.Y, en el caso de los empresa-rios, hace un llamado especial: “Es importante que doten a su
negocio de un sistema de cum-plimiento penal con medidas preventivas adecuadas dentro de su organización. Esto, reduce la posibilidad de ser utilizados para fines ilícitos relacionados con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, de verse envueltos en contingencias penales y obli-gados a destinar recursos hacia fines ajenos a su actividad eco-nómica”.
tados en el breve plazo. El aco-pio de elementos probatorios suficientes sobre la responsabi-lidad penal subyacente, el ras-treo del dinero en una maraña de transacciones y negocios, la participación de numerosos in-dividuos en la trama de lavado, el recurso a otras infraestruc-turas regulatorias y economías y el concurso de empresas de fachada y otras estructuras jurí-dicas, complican la labor de los órganos de persecución penal. Eso parece una excusa…No lo es. Se trata de entender la extensión del problema. A ello habría que agregar que el cri-men organizado cuenta con los recursos necesarios como para contratar a los mejores estudios de abogados para que asuman su defensa, demás está men-cionar los recursos, acciones y estratagemas que utilizan para enervar la responsabilidad pe-nal de su(s) defendido(s).Uno de los grandes proble-mas del país es la corrup-ción, y –sin duda– el dinero del lavado está directamente relacionado a ello ¿cuán peli-groso es eso para el país y la sociedad? El narcotráfico, el crimen organi-zado, la corrupción y el terroris-mo son como los cuatros jinetes del apocalipsis. La corrupción surge como una necesidad del crimen organizado para lograr impunidad; para facilitar la le-gitimación de sus capitales. Se corrompen a policías, fiscales y jueces para que las investiga-ciones y los procesos no avan-cen, para que los expedientes se vayan al archivo o se emitan sentencias exculpatorias o con-denatorias benignas. La corrupción es como un cán-cer que socava lentamente los cimientos de la sociedad y del
Estado; Por ello, todo esfuer-zo para enfrentar el problema pasa, inevitablemente, por re-ducir los índices de corrupción, de lo contrario, todo empeño se reducirá a buenas intenciones. ¿Qué es lo que el Estado hace respecto de un tema tan per-judicial para el país?En el año 2011 se elaboró el Plan Nacional de Lucha contra el Lavado de Activos y el Finan-ciamiento del Terrorismo (Siste-ma ALA/CFT) que propende al fortalecimiento del Sistema anti lavado de dinero y contra el fi-nanciamiento del terrorismo.El Sistema tiene tres componen-tes: la prevención, la detección y la represión penal, es decir, in-volucra la participación no sólo
Captadores buscan personas con problemas económicos
Capacitación. “Se debe capacitar a la policía especializada, así como los fiscales y jueces. La complejidad del delito exige mayores conocimientos en técnicas de investigación y rastreo de activos”, comenta el autor del libro “Prevención, Detección y Control del Lavado de Activos”.
Reservas Internacionales Netas.El lavado de activos es un de-lito, pero ¿podría darnos ma-yores alcances del mismo en sí, su tipificación y la normativa legal al respecto?Está tipificado en el Decreto Le-gislativo N° 1106, de Lucha efi-caz contra el lavado de activos y otros delitos relacionados a la minería ilegal y crimen organiza-do con las siguientes conductas básicas: conversión y transferen-cia (Art. 1), ocultamiento y tenen-cia (Art. 2) y el transporte, trasla-do, ingreso o salida de dinero o títulos valores de origen ilícito
M a n o f u e r t e . “Si no actua-mos desde ahora, fortaleciendo las instituciones en recursos humanos, tecno-lógicos, capacitación, etc., co-rremos el riesgo de que nuestra reacción tardía exceda nuestra capacidad de respuesta frente a organizaciones delictivas”, afirma Arbulú Ramírez.
(Art. 3). Asimismo, penaliza las conduc-tas periféricas: omisión de co-municación de transacciones sospechosas (Art. 5) y rehusa-
En la mira. El incremento del crimen organizado y del narcotráfico en nuestro país es una realidad frente a la cual no podemos dar la espalda.
