Ciencias del comportamiento para mejorar el cumplimiento de la regulación
Caso Mexicano
Contenido:1. Inspecciones en México
2. La Ley de Fomento a la Confianza Ciudadana
3. Aplicaciones conductuales en el Padrón de Confianza Ciudadana
4. Aplicaciones de las ciencias del comportamiento en el Padrón de Confianza
Ciudadana
1. Inspecciones en México
Inspecciones en México
En 2016 se realizaron un total
de 2.59 millones de
inspecciones a 1.13 millones
de establecimientos
comerciales: 1 de cada 4 de
las 4.5 millones de unidades
económicas.
5%
11%
26%
30%
31%
41%
45%
46%
Otro
Daños materiales alestablecimiento
Amenazas
Alteración de información
Sanciones injustificadas
Malos tratos
Mala interpretación de la ley
Se contradice o contrapone conotra norma
Problemas enfrentados por las unidades económicas durante las
inspecciones
• Las pequeñas empresas son las más afectadas por problemas asociadas a inspecciones, el 9% reportó al menos un problema durante la inspección.
• Existe una correlación entre malos tratos y tamaño de la empresa. Entre menor sea el tamaño de la empresa, más probable es que sufra de malos tratos.
• El 13% de las inspecciones realizadas a microempresas reportaron daños materiales al establecimiento.
Fuente: Encuesta Nacional de Calidad Regulatoria e Impacto Gubernamental en Empresas (ENCRIGE) 2016, INEGI.
Inspecciones en México● El 4% de las inspecciones terminó en una sanción como multas,
suspensiones temporales, clausuras, revocación de licencias, entre otras.
● Las empresas grandes fueron las más sancionadas en 2016
Fuente: Encuesta Nacional de Calidad Regulatoria e Impacto Gubernamental en Empresas (ENCRIGE) 2016, INEGI.
65%
10%
4%
26%
Asesoría o asistencia técnica
Advertencia o prórroga
Sanciones derivadas de lainspección
No aplica, no se conoce o no sehabía emitido un resultado
Resultados de las inspecciones (2016)
3%
7%
9%
16%
Micro Pequeña Mediana Grande
Unidades económicas con sanciones (2016)
Los costos para las unidades económicas derivados deincurrir en actos de corrupción se estiman en 1.6 mil millones de pesos(2016).
Corrupción en trámites, servicios e inspecciones
$624 dólares en promedio por unidad económica
82,4%
82,2%
79,5%
73,9%
75,6%
Micro
Promedio Nacional
Pequeña
Grande
Mediana
Establecimientos que consideran que se cometen
actos de corrupción de forma frecuente, 2016
$463
$624
$1.788
$2.470
$4.325
Micro
PromedioNacional
Pequeña
Grande
Mediana
Estimación de costos promedio por corrupción por tamaño
(dlls.)
1%13%14%
18%22%
25%29%30%31%
39%65%
Otro
Participar en licitaciones
Ganar contratos gubernamentales
Evitar el cumplimiento de la ley
Obtener un servicio
Evitar inspecciones
Pagar menos impuestos
Evitar la clausura
Obtener licencias o permisos
Evitar multas o sanciones
Agilizar trámites
Causas de actos de corrupción
Fuente: Encuesta Nacional de Calidad Regulatoria e Impacto Gubernamental en Empresas (ENCRIGE) 2016, INEGI.
Combate a la corrupción para fortalecer la confianza en las instituciones
• Una política orientada a disminuir la percepción de las micro y pequeñas empresas tendrá mayor impacto para mejorar la percepción dela corrupción.
• Una disminución en la percepción de corrupción fortalecerá la confianza en las instituciones públicas.
470
.974
95.9
33
183.
954
101.4
80
98.4
27
Total Micro Pequeña Mediana Grande
Establecimientos que no están relacionados a la incidencia de la corrupción, pero que sí tienen una alta
percepción de actos de corrupción
202022
26323334
39404141
485153
6062
6775
8284
Partidos políticos
Diputados y Senadores
Sindicatos
Gobierno Federal
Policías
Ministerio Público
Jueces y magistrados
Cámara empresarial asociada
Gobiernos Estatales
Gobiernos Municipales
Institutos electorales
Medios de comunicación
Comisiones de Derechos Humanos
Servidores públicos
Instituciones religiosas
Hospitales públicos
Empresarios vinculados al establecimiento
Ejército y Marina
Escuelas públicas de nivel básico
Universidades públicas
Confianza en las instituciones públicas, 2016 (%)
Fuente: Encuesta Nacional de Calidad Regulatoria e Impacto Gubernamental en Empresas (ENCRIGE) 2016, INEGI.
Un espacio para la mejora regulatoria en inspecciones y verificaciones
2. La Ley de Fomento a la Confianza Ciudadana
Disminuir la carga regulatoria de las personas físicas y morales que son sujetas de inspección y eliminar las visitas discrecionales por parte de la autoridad.
Reconocer a las personas físicas y morales que cumplen con sus obligaciones regulatorias y fiscales a través de la recepción de beneficios y facilidades administrativas fomentando una cultura de la legalidad, el cumplimiento de obligaciones regulatorias y fiscales y a la vez, el crecimiento económico.
La Ley de Fomento a la Confianza Ciudadana
Objetivo
Propósito
Proceso legislativo
Se presentó en la Cámara de
Senadores la iniciativa con
proyecto de Decreto por el que se expide la Ley de Fomento a
la Confianza Ciudadana
13 Noviembre 2018
La Cámara de Senadores aprobó por unanimidad el
Dictamen de la iniciativa
11 Abril 2019
El proyecto de Decreto se remitió
a la Cámara de Diputados para su
revisión
2 de Mayo 2019
Se publicó en la Gaceta Parlamentaria de la
Cámara de Diputados el Dictamen de la
Comisión Económica del proyecto de
Decreto por el que se expide la Ley de
Fomento a la Confianza Ciudadana
27 Junio 2019
Se espera la Ley sea ratificada en Cámara de Senadores en la siguiente sesión ordinaria legislativa.
Personas físicas y morales
Padrón Único de Confianza
Inspecciones y verificaciones
Selección de empresas a
inspeccionar
Deberán inscribirse manifestando que se encuentran al corriente con sus obligaciones
regulatorias y fiscales.
Mencionarán el trámite cuya simplificación requieren o los problemas que han enfrentado
durante las visitas domiciliarias.
La CONAMER se coordinará con las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal para:- suspender las actividades de vigilancia,
inspección o verificación- acordar beneficios y facilidades
administrativas a los beneficiarios del Padrón. Se seleccionará de forma estratégica a los beneficiarios a inspeccionar dependiendo del
tipo de actividad económica que realicen.
Las personas inspeccionadas que cumplan con todas sus obligaciones recibirán un
reconocimiento por conducto del Presidente.
Clasificación de las personas físicas y morales en función del riesgo de incumplimiento o del riesgo asociado a incumplir la regulación.
4. Creación e implementación de herramienta electrónica (Padrón digital de Confianza)
Lista de obligaciones por persona física o moral dada su actividad económica
2. Checklist de cumplimiento regulatorio
3. Notificación a dependencias y entidades sobre suspensión de inspecciones
5. Otorgamiento de beneficios y facilidades administrativas a beneficiarios
6. Identificación de beneficios a Dependencias
Mecanismo de implementación1. Manifiesto bajo protesta de decir verdad
sobre cumplimiento de obligaciones
Incentivar la inscripción al Padrón y facilitar el cumplimiento de obligaciones
Adicional a compartir información y datos que apoyen en el análisis y toma de decisiones de cada Dependencia
Inventario de inspecciones e inspectores (CNARTyS)
Listado de obligaciones y normatividad que debe cumplir cada beneficiario por actividad económica
Elaboración de cuestionario por materia, sector y tipo de usuario, en conjunto con dependencias y entidades
Creación de algoritmo para automatizar la identificación de obligaciones e inspecciones por cada beneficiario
1
2
3
4
Mecanismo de coordinación con dependencias para notificar la inscripción de beneficiarios, así como resultado en inspecciones
Proceso de revisión y validación de información proporcionada por el beneficiario
5
6
Determinación de beneficios y facilidades en conjunto con dependencias y entidades
Coordinación con dependencias y entidades para aplicación de beneficios
Mecanismo de monitoreo y verificación sobre la aplicación de beneficios
7
8
97. Diseño e implementación de mecanismos
basados en ciencias conductualesMecanismos que incentiven y faciliten el cumplimiento regulatorio focalizados al perfil del beneficiario (riesgo de incumplimiento)
Mecanismo de implementación
Selección estratégica de inspecciones
1
Beneficiarios cuyas obligaciones serán verificadas de acuerdo a su probabilidad de
incumplimiento y riesgo asociado de incumplimiento
2
Monitoreo de resultados de inspección que incide en el nivel de confianza del beneficiario
3
En caso de cumplimiento de obligaciones expedición de Reconocimiento
Determinación de algoritmo de selección estratégica. Función de riesgo = Prob(incumplimiento) + riesgo
Definición de universo aplicable (materia, sector, dependencia, perfil, etc.)
Determinación de periodicidad de acuerdo a la clasificación de riesgo por beneficiario e inspección
Elaboración de metodología y sistematización, contemplando un ejercicio público y transparente
10
11
12
13
Notificación a dependencias y entidades sobre beneficiarios sujetos a inspección
Mecanismo de monitoreo sobre resultados de inspección que inciden en nivel de confianza
Habilitación de mecanismo de protesta ciudadana en caso de irregularidades durante inspección
14
15
16
Entrega de Reconocimientos a beneficiarios que hayan cumplido con las obligaciones
17
La Ley como un mecanismo para la mejora regulatoria en inspecciones y verificaciones
La selección estratégica de los beneficiarios del Padrón que serán inspeccionados permitirá a la CONAMER implementar las mejores prácticas en temas de inspecciones y verificaciones
Inspecciones basadas en evidencia.
Con un enfoque de riesgo y proporcionalidad.
En el que el gobierno seleccione las inspecciones más relevantes y se apoye en otros mecanismos para regular a los agentes económicos.
En la que las inspecciones respondan al perfil y comportamiento de los entes regulados.
Buscando la coordinación entre dependencias para consolidar esfuerzos de inspección y verificación.
Promover la integración de la información con el uso de tecnologías de información y comunicación.
3. Aplicaciones de las ciencias del comportamiento en el Padrón de Confianza Ciudadana
Aplicaciones conductuales en el Padrón de Confianza Ciudadana:Mensajes de texto, correo y notificaciones
• Puede generar que las personas olviden cosas o retrasen decisiones.Sobrecarga cognitiva
Exceso de confianza y sesgo de optimismo
Procrastinación
Sesgo cognitivo
• El arte de postergar la toma de decisiones o acciones, aún cuando son benéficas.
• Tenemos un exceso de confianza sobre nuestrahabilidad para realizar entregas o tareas a tiempo.
Conductas asociadas
Normas sociales• Somos fuertemente influenciados por los
comportamientos que se consideran aceptables en nuestro entorno
Mensajes de texto, correo y notificaciones
Aplicaciones conductuales
❑ Recordatorios.
❑ Pasos y plazos para cumplir una meta.
❑ Mensajes personalizados con advertencia de posible penalización.
❑ Mensajes con alertas de periodos cercanos.
❑ Mensajes con alertas de posible visita por parte del inspector o verificador.
❑ Mails con lista de morosos.
❑ Mensajes que apelen a valores como justicia o moralidad.
Commonwealth of Australia, Department of the Prime Minister and Cabinet, Effective use of SMS: timely reminders to report on time (2017).
Por ejemplo, en 2017 BETA (Behavioural Economics Team of the Australian Government) probó la efectividad de los siguientes mensajes de texto:
Tu próximo reporte vence
mañana. Puedes hacerlo en
línea o en el siguiente link
(…)
Mensaje breve Mensaje corto + personalización
Hola Scott. Tu próximo
reporte vence mañana.
Puedes hacerlo en línea o
en el siguiente link (…)
Tu próximo reporte vence
mañana. Puedes hacerlo en
línea o en el siguiente link.
Reporta a tiempo para
obtener un pago a tiempo
Hola Scott. Tu próximo
reporte vence mañana.
Puedes hacerlo en línea o en
el siguiente link. Reporta a
tiempo para obtener un pago
Enmarcar las ganancias
Enmarcar las ganancias + personalización
Mecanismo de BI Resultados
Recordatorios Aumento del 4% de la probabilidad de cumplir con obligaciones fiscales (Mascagni, Nell & Monkam/ Rwanda)
Mensajes personalizados con advertencia de posible penalización
Aumento del 210% en pago de multas (Haynes, Green, Gallagher, John & Torgerson/ UK)
Mensajes con alerta de posible auditoria Aumento del 21% en el cumplimiento de regulaciones fiscales (Brockmeyer, Hernandez, Kettle, Smith/ Costa Rica)
Mensajes con alerta de posible visita por parte de inspecctor
Aumento del 15% en el pago de derechos (Fellner, Traxler & Sausgruber/Austria)
Mails con lista de morosos Incremento del 22.7% de declaraciones anuales de impuestos por parte de las empresas (Brockmeyer, Hernandez, Kettle, Smith , Costa Rica)
Mensajes con referencias a justicia y moral Incremento del 6.6% en el pago de impuestos (Vainre, Aaben, Paulus, Koppel, Tammsaar, Telve, Beilmann & Uusberg, Estonia)
Aplicaciones conductuales en el Padrón de Confianza Ciudadana:Mensajes de texto, correo y notificaciones
Aplicaciones conductuales en el Padrón de Confianza Ciudadana:Listas de cumplimiento
• Tomamos acciones en el corto plazo que no se alinean con nuestros intereses de largo plazo.Sesgo por el presente
Aversión a la pérdida
Sesgo por el statu quo
Sesgo cognitivo
• “Mas vale malo por conocido, que bueno por conocer.”
• Las personas somos reacias al cambio y tenemos preferencia por aquello que conocemos.
• Valoramos más las pérdidas que ganancias con un valor equivalente.
Conductas asociadas
Sesgos de disponibilidad
• Sobre estimamos la probabilidad de la ocurrencia de eventos que se encuentran “disponibles” en nuestra memoria.
Listas de cumplimientoAplicaciones
conductuales
❑ Uso de defaults para hacer más sencilloel cumplimiento de una norma.
❑ Uso de representaciones gráficas.
❑ Los sistemas de prevención de error.
❑ El uso de calendarios y recordatorios.
❑ La sistematización de procesos.
❑ El uso de prompts.
❑ Sistemas de comparación de opciones.
❑ Traducción de números a unidades defácil comprensión.
Commonwealth of Australia, Department of the Prime Minister and Cabinet, Building Persistent Compliance with Labour Law (2019)
Llegada de los valores de la verificación
Evaluación de la verificación
Resultado
Finalización
Estás aquí
Procesos simples y gráficosa
Necesito hacer Lo realizaré para el… Completados
1. Revisar tu documentación. __ / __ / __ ❑
2. Revisar el estado de (…) __ / __ / __ ❑
3. (…) __ / __ / __ ❑
Listas de planeación de cumplimientob
Semáforos de cumplimientoc
Cumplimiento completo
La mayoría de los negocios como el tuyo (…)Estos negocios cumplen con (…)
Cumplimiento parcial
¡Tienes trabajo por hacer!Sigue el plan de acción que te proponemos para cumplir
Incumplimiento serio
No termines aquíLas sanciones asociadas son (…)
Tu empresa está aquí
Con el apoyo del Banco
Interamericano de Desarrollo
(BID), la CONAMER diseña una
evaluación experimental de las
intervenciones del Padrón que
permita medir el impacto que
tienen estos mecanismos en el
cumplimiento de la regulación.
El Padrón permitirá conocer mejor qué funciona para incrementar el cumplimiento regulatorio
Grupo de comparación
(control)
Grupo de tratamiento
Beneficiarios del Padrón
Intervención i
Intervención j
Empieza el programa
Se dividirá a los participantes potenciales del Padrón en dos grupos
1
Los beneficiarios del Padrón recibirán las intervenciones antes explicadas
2
Se comparará el cumplimiento de la regulación entre los dos grupos para medir el impacto del Padrón.
3
La comparación entre los grupos que recibieron distintas intervenciones permitirá conocer el efecto adicional de la intervención en el cumplimiento.
4
Ciencias del comportamiento en el proceso de mejora regulatoria
3. Hacia una regulación que promueva el cumplimiento regulatorio
Toolkit:Cumplimiento Regulatorio
_ Any disclosure policy has to use some kind of
frame, and the frame will influence decisions_
Cass R. Sustein (2019)
La CONAMER introducirá el Checklist de Cumplimiento Regulatorio en las herramientas de mejora regulatoria: Análisis de Impacto Regulatorio (AIR): Promover nudges
regulatorios a través de los dictámenes de CONAMER
Programas de Mejora Regulatoria (PMR):Recomendaciones de CONAMER para reformar regulaciones que garanticen el cumplimiento regulatorio
Reforma a Sectores Prioritarios (PROREFORMA): Análisis sectorial de la regulación para facilitar el ambiente para hacer negocios a través de nudges
A través de un Checklist se garantizará que las regulaciones cuenten con nudges que promuevan el cumplimiento de la regulación
Dr. César Hernández Ochoa
Comisión Nacional de Mejora Regulatoria
@CONAMER_MX
@MXCONAMER
gob.mx/conamer
@chdz8a
Anexo 1. Problemática
En 2016 se analizaron 2.6 millones de inspecciones realizadas a unidades económicas, de las cuales 184 mil (7.1%) reportaron al menos un problema.
Problemática• Las pequeñas empresas son las más afectadas por
problemas asociadas a inspecciones, pues el 9.0%reportó al menos un problema durante la inspección.
• Existe una correlación entre malos tratos y tamaño de laempresa. Entre menor sea el tamaño de la empresa,más probable es que sufra de malos tratos.
• El 13% de las inspecciones realizadas a microempresasreportaron daños materiales al establecimiento.
Fuente: Encuesta Nacional de Calidad Regulatoria e Impacto Gubernamental en Empresas (ENCRIGE) 2016, INEGI.
Percepción y experiencia de corrupción en trámites, regulaciones e inspecciones
Los costos para las unidades económicas derivados de incurrir en actos de corrupción se estiman en 1.6 mil millones de pesos (2016).
$624 dólares en promedio por unidad económica
Fuente: Encuesta Nacional de Calidad Regulatoria e Impacto Gubernamental en Empresas (ENCRIGE) 2016, INEGI.
1%13%
14%18%
22%25%
29%30%31%
39%
65%
Otro
Participar en licitaciones
Ganar contratos gubernamentales
Evitar el cumplimiento de la ley
Obtener un servicio
Evitar inspecciones
Pagar menos impuestos
Evitar la clausura
Obtener licencias o permisos
Evitar multas o sanciones
Agilizar trámites
Causas de actos de corrupción(autoreporte)
82,4%
82,2%
79,5%
73,9%
75,6%
Micro
Promedio Nacional
Pequeña
Grande
Mediana
Establecimientos que consideran que se cometen actos de
corrupción de forma frecuente, 2016
Sobre regulación gubernamental: ¿Impulso al incumplimiento?
La carga regulatoria de realizar trámites y solicitar servicios federales
representó 2.7% del PIB en 2016 (MXN 600 mil millones)
Fuente: COFEMER, Lineamientos de los Programas de Mejora Regulatoria 2017-2018 de las Dependencias y Organismos Descentralizados de la Administración Pública Federal, 2017.Encuesta Nacional de Calidad Regulatoria e Impacto Gubernamental en Empresas (ENCRIGE) 2016, INEGI.
IMCO estima que un trámite federal o estatal se realiza en hora y
media, mientras uno municipal puede tardar hasta 8 horas.
Se estima que las grandes empresas manejan un costo asociado al
cumplimiento de la regulación de MXN 2.29 millones por empresa;
la media nacional asciende a MXN 49 mil.
Anexo 2. Sesgos cognitivos
“Homo Economicus” Personas Reales
Racionalidad, limitada
Voluntad, limitada
Interés propio (self-interest), limitado
Jolls, Christine and Sunstein, Cass R. and Thaler, Richard H., A Behavioral Approach to Law and Economics. Stanford Law Review, July 1998.
El modelo de regulación económica tradicional se fundamenta en los siguientes principios:
La capacidad cognitiva de los seres humanos no es finita (Herbert Simon, 1995):• Nuestra habilidad para procesar información es
limitada.• Tenemos una memoria “defectuosa”.
Los seres humanos emprendemos acciones que sabemos van en contra de nuestros interés de largo plazo.
A la “mayoría” de las personas, bajo ciertas circunstancias, nos importan o preocupan los demás, aún aquellos que nos resultan extraños.
(i) Los individuos maximizan su
utilidad;
(ii) cuentan con un conjunto
estable de preferencias;
(iii) Acumulan la cantidad óptima
de información e insumos
necesarios de diversos
mercados.
Pensamiento rápido(Sistema 1)
Es un pensamiento automático, emocional,
intuitivo y rápido.
Pensamiento lento(Sistema 2)
Pensamiento calculador, deliberativo y lento.
• Somos miopes inter temporales e impulsivos: le damos más peso al corto plazo.
• Padecemos de un optimismo irreal lo cual nos lleva a tomar decisiones desafortunadas y peligrosas.
• Prestamos mucha atención a aquello que destaca y tendemos a ignorar o minimizar otros atributos “ocultos” (shrouded attributes”).
• Automatizamos decisiones o usamos atajos mentales al evaluar el riesgo.
• Cometemos “errores de predicción afectivos” en los que predecimos que ciertas actividades o productos tendrán efectos positivo o adversos en nuestro bienestar.
Sunstein, Cass R., Behaviorally Informed Policy: A Brisk Progress Report (September 29, 2019).
_ Kahneman, 2011
Anexo 3. Ciencias del comportamiento
Ciencias del comportamiento¿Qué son y por qué son relevantes?
La ciencias conductuales combinan hallazgos de las cienciassociales (como economía y sociología), cognitivas, conductuales,neurociencias y del comportamiento grupal y organizacional conel fin de determinar por qué tomamos las decisiones quehacemos (OCDE, 2013).
Esta ciencia reconoce la importancia del contexto bajo el que losagentes toman decisiones y busca modelar ese entorno con el finde influir (nudge) en las mismas.
Choice Architecture”, Thaler, Sustein & Baz; “Improving compliance with labour law, Better audits key to a fairer deal for workers, business & the community” (2017) Australian Government, Department of the Prime Minister Cabinet: BETA
Ciencias del Comportamiento¿Qué son y por qué son relevantes?
Se le conoce como arquitectos de decisión a las personas quecrean estos ambientes con el fin de impulsar -- más no forzar--determinados resultados deseados.
Las herramientas que los arquitectos de decisión utilizan son:- N: Incentivos- U: Understanding mappings - Facilitar las elecciones complejas- D: Defaults - elegir el camino de menor resistencia- G: Giving feedbacks - Dar retroalimentación- E: Esperar errores- S: Estructurar opciones complejas
Thaler, Richard H. and Sunstein, Cass R. and Balz, John P., Choice Architecture (April 2, 2010).
Sus objetivos son:
• Incentivar las actividades que generan
beneficios sociales.
• Reducir/limitar aquellas actividades que
generan daños.
• Prevenir la adopción de actividades
dañinas.
• Modificar o cambiar actividades existentes.
_ Any disclosure policyhas to use some kind of
frame, and the framewill influence decisions_
Cass R. Sustein (2019)
¿Por qué hacer uso de estos mecanismos?
Los empujones conductuales (nudges) son como un GPS: afectan el comportamiento de las personas sin mermar su libertad de elegir.
Ciencias del comportamientoAplicación interdisciplinaria
Regulación1 Instrumentos de mercado2 Intervenciones de
comportamiento3
Marco regulatorio
• Leyes
• Normas
• Acuerdos nacionales o
internacionales
• Reglas de operación
• Lineamientos
Instrumentos:
• Subsidios
• Impuestos
• Cargos / cuotas
• Mercados
• Financiamiento
Nudges o empujones:
• Notificaciones que:
o Recuerden o
completen
información
• Establecer defaults
• Modificar la
arquitectura de
contexto.
Utilizados como complemento para el cumplimiento de la regulación