documento plan de negocios 2

7/29/2019 documento PLAN DE NEGOCIOS 2

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PLAN DE EMPRESA

Definicin del negocio

1.1 En qu negocio quiere instalarse? Defina el producto o servicio que quiere ofrecer.

Escriba aqu

1.2 A qu clientes se dirige?

Escriba aqu

1.3 Qu necesidad quiere satisfacer?

Escriba aqu

1.4 De qu modo lo hace? Qu ventajas e inconvenientes va a tener su futura empresafrente a sus competidores?

Escriba aqu

MARCOMBO - 1 - EL PLAN DE EMPRESA


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PLAN DE MARKETING

Anlisis del mercado

2.1 Tamao del mercado

0Cul es el volumen del mercado en el que desea entrar?

Escriba aqu1Estime aproximadamente el nmero de productos que puede vender al ao y el importe en pesetas alque asciende el conjunto de ventas, dentro del rea geogrfica concreta donde lo vender.

Escriba aqu

2.2 Tendencias de futuro

2Cmo le afectan las futuras tendencias del mbito poltico, econmico, tcnico y social en sunegocio?Escriba aqu

2.3 Distribucin geogrfica

3Cul es la distribucin geogrfica de los clientes?Escriba aqu

4Qu cobertura tiene la competencia de las distintas zonas?Escriba aqu

5En funcin de lo anterior, decida el territorio o rea geogrfica ms conveniente para vender suproducto/servicio.

Escriba aqu


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PLAN DE MARKETING

Anlisis del mercado

2.4 Caractersticas del mercado

6Identifique las especificidades del mercado (como por ejemplo: estacionalidad de ventas y

reglamentaciones legales) que pueden afectar a su negocio.Escriba aqu

2.5 Segmentacin del mercado

7Identifique las variables que agrupan a los clientes del mercado en funcin de sus necesidades(relacionadas con el producto/servicio que va a ofrecer)1

Escriba aqu8En funcin de las variables que haya identificado, segmente el mercado de forma que identifiquegrupos de clientes que sientan deseos, necesidades y expectativas homogneas

Escriba aqu

2.6 Conocimiento del cliente

Informacin Compra UsoQuin Por qu Qu Cmo Cunto

Cundo Dnde

1 Las variables pueden ser de tipo geogrfico, psicolgico


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PLAN DE MARKETING

Anlisis de mercado

2.7 Canales de distribucin (Ejemplo: venta al por menor, venta al por mayor, distribucin,venta por correo)

TIPO DE CANAL FUNCIONAMIENTO NECESIDADES YREQUERIMIENTOS

EVOLUCIN FUTURA

2.8 El sector industrial

GRADO DE RIVALIDAD ENTRE COMPETIDORES FUERZA DE NEGOCIACIN DE LOS CLIENTES POTENCIA DE LOS PROVEEDORES AMENAZA DE PRODUCTOS SUSTITUTIVOS

2.9 La competencia

NOMBRE DE LOSCOMPETIDORES

CUOTA DEMERCADO

PRECIO DISTRIBUCIN PROMOCIN CALIDAD YDISEO

PUNTOSFUERTES

PUNTOSDBILES

9Qu participacin de mercado espera los primeros aos? A quin espera arrebatarle la cuota demercado? Por qu?

Escriba aqu


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PLAN DE MARKETING

Marketing de la nueva empresa

2.13 Precio

COSTES DE PRODUCCIN (UNITARIOS)

PRECIOS DE LA COMPETENCIA (UNIDAD) EXPECTATIVAS DE LOS CLIENTES

14Qu estrategia de precio es la ms coherente con el producto/servicio que desea vender? Ayudndose de los datos anteriores, determine el precio unitario de su producto/servicio.Escriba aqu

2.14 Comunicacin

15Qu mensaje quiere transmitir?Escriba aqu

16Qu medio (oferta directa, publicidad en prensa, radio, televisin, congresos es el ms adecuadopara transmitir su mensaje?

Escriba aquRecuerde

El mensaje deber ser coherente con la definicin de negocio y estrategia decidida El medio estar condicionado por las caractersticas del cliente (apartado CONOCIMIENTOS DEL

CLIENTE)

De qu presupuesto dispone para comunicacin?

Escriba aqu

2.15 Distribucin17Qu canal de distribucin (de los anteriormente descritos) le asegura tener el producto/servicio

disponible cuando el cliente lo desea comprar y donde desea comprarlo? 4

Escriba aqu

2.16 Coherencia interna del plan de marketing

18Repase y reflexione si existe coherencia entre los clientes a los que se dirige y la caracterstica delproducto, precio, comunicacin y distribucin.

Escriba aqu

19Permiten esos elementos conseguir los objetivos comerciales propuestos?Escriba aqu

4 Tenga en cuenta las caractersticas de los clientes: necesidades, localizacin del producto y de los competidores.Compruebe que su decisin es coherente con los dems elementos.


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PLAN DE OPERACIONES

Cmo realizar el plan de operaciones

3.1 Condicionantes externos

20Analice y cuantifique qu factores del entorno especfico y genrico van a influir en el Plan de

Operaciones y prevea la evolucin futura5

Escriba aqu

3.2 Condicionantes internos

21Qu elementos de la estrategia interna escogida influyen y condicionan el plan de operaciones? 6

3.3 Procesos y operaciones

22Defina y describa los diferentes procesos principales del ciclo entero de la manufactura o de laprestacin del servicio.

PROCESOSPRINCIPALES

QU SEOBTIENE

CMO CUNDO CON QUY CUNTO

CON QUINY CUNTO

QUIN YCUNTO

23Procesos auxiliares

PROCESOS AUXILIARES

QU SEOBTIENE

CMO CUNDO CON QUY CUNTO

CON QUINY CUNTO

QUIN YCUNTO

Nota En su eleccin en cuanto a tecnologa y mtodos a utilizar tenga en cuenta factores econmicos, de

accesibilidad real, calidad... Estudie las ventajas y desventajas que supone descentralizar o subcontratar determinados procesos.

Plantee distintos escenarios posibles de accin

Escriba aqu Identifique las operaciones crticas para prestarle una atencin temporal

Escriba aqu

Qu tipologa de proceso (de flujo o de taller) va a definir?Escriba aqu

5 Algunos factores del entorno: capacidades de los competidores, coste de materia prima, cambios climatolgicos.6 Determinadas polticas tales como liderazgo en coste, calidad, innovacin, condicionan el Plan de Operaciones.


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PLAN DE OPERACIONES


3.4 Recursos materiales

24Complete la tabla que sigue a continuacin: MATERIALES = Materias Primas, Componentes,

Packaging.MATERIALES CANTIDAD REQUERIDA POR

UNIDAD DE PRODUCTOPRECIO/UNIDAD

MQUINAS Y UTILLAJE FUNCIN QUE DESEMPEA NMERO COSTEPREVISTO

3.5 Recursos humanos necesarios

TAREAS AREALIZAR

NMERO DEPERSONAS

REQUERIDAS

NMERO DE HORAS TURNOS CATEGORAPROFESIONAL

REQUERIDA


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PLAN DE OPERACIONES


3.6 Distribucin en planta

25Analice y establezca una distribucin en planta conociendo los procesos y operaciones y los

recursos materiales y humanos.Escriba aqu

3.7 Infraestructura fsica

26Defina los siguientes parmetros para cada una de las reas individuales que requiera y cuyoconjunto albergue todos los procesos necesarios y recursos ligados para fabricar/prestar el productoo servicio.

SUPERFICIE ALTURA REQUERI-MIENTOS

AMBIENTALES

REQUERI-MIENTOS

ESPECFICOS

NORMATIVAS YREGLAMEN-

TACIN

NECESIDADESFUTURAS

REA 1 REA 2 REA 3 TOTAL

3.8 La localizacin

27Le ha definido el plan de marketing la localizacin de su empresa? De no ser as, decida lalocalizacin geogrfica en funcin de los siguientes criterios:

- Proximidad a fuentes de suministros y clientes.Escriba aqu

- Nivel de equipamientos, comunicacin y accesos.Escriba aqu

- Disponibilidad de Recursos HumanosEscriba aqu

- Ayudas fiscalesEscriba aqu

28Compra o alquila la infraestructura que necesita?Nota: Los siguientes criterios le pueden ayudar a decidir.

Disponibilidad de recursos externos Criterios de fiscalidad Criterios de rentabilidad Conveniencia/necesidad de imagen de solvencia frente a terceros

Escriba aqu


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PLAN DE OPERACIONES


3.9 Determinacin de plazos

29Cunto tiempo y qu pasos precisos se requieren para comenzar con la fabricacin/servuccin

regular del producto/servicio?Escriba aqu30Piense de forma realista los siguientes plazos de entrega y pagos en funcin de los distintosproveedores:

PLAZO DE PAGO A

PROVEEDORES

PLAZO DE ENTREGAPRODUCCIN DEPROVEEDORES

PERIODO DECICLO DE

PRODUCCIN

PLAZO TOTAL ACEPTADO

POR ELCLIENTE

PLAZO DEPAGO DECLIENTES

PLAZO DEENTREGA

REAL ACLIENTES

ESCENARIO 1 ESCENARIO 2 ESCENARIO 3 ESCENARIO 4 ESCENARIO 5

3.10 Determinacin de capacidades

31En funcin de los objetivos de ventas fijados en el plan de marketing, calcule la capacidad querequiere para responder adecuadamente al mercado.

Escriba aquNota: Decida el coste de no atender a la totalidad de la demanda con el coste de invertir en un incremento decapacidad sobrante.

32Identifique posibles cuellos de botella.

Escriba aquNota: Recuerde que los cuellos de botella le marcan el ritmo de otros recursos con mayor capacidad.

3.11 Determinacin de existencias

33Calcule los niveles de existencias que desea como previsin de cambios de demandaEscriba aqu


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PLAN DE OPERACIONES

Cmo realizar el plan de operacionesNIVEL DE EXISTENCIAS MATERIAS

PRIMASNIVEL DE EXISTENCIAS

PRODUCCIN EN CURSONIVEL DE EXISTENCIAS PRODUCTO

TERMINADOMATERIAL CANTIDAD

PROMEDIO PTS.PRODUCTO CANTIDAD PTS. PRODUCTO CANTIDAD PTS.

34Costes unitarios

TIPO DE MATERIALCOMPONENTES

Q/UNIDAD DEPRODUCTO

PRECIO UNITARIO DE UNCOMPONENTE

TOTAL COSTE

TIPO DE PERSONAL TIEMPO EMPLEADOPARA HACER UN

/PROD. SV.

PRECIO/HORA COSTE TOTAL

TIPO DE MQUINA TIEMPO REQUERIDOPARA 1 PIEZA

PRECIO/HORA OPRECIO/PRODUCTO

COSTE TOTAL

TOTAL COSTE PRODUCCIN / SERVUCCIN DE 1 UNIDAD

3.12 Gastos operativos

35Incluya aqu todos los gastos que no haya incluido en el coste unitario calculado anteriormente.Escriba aqu


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PLAN DE OPERACIONES

Cmo realizar un plan de operaciones

3.13 Inversiones

36Enumere a continuacin las inversiones requeridas por orden de prioridad

INVERSIONES COSTE(PTS)EDIFICIOS MQUINAS LICENCIAS

FONDO DE COMERCIO

TOTAL INVERSIN (PTS)

3.14 Programacin de puesta en marcha del plan de operaciones

37Cunto tiempo y qu pasos se requieren para comenzar con la fabricacin, servuccin regular?Escriba aqu

38Qu costes conlleva (prototipos, pruebas, evaluaciones, tramitaciones, permisos, etc.?Escriba aqu


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EL EQUIPO HUMANO

Seleccionar personal y formar equipo39En el plan de operaciones ya ha detectado la necesidad de recursos de personal de plantilla. Eneste apartado se concretar su necesidad de personal, tanto de directivos como de plantilla, en sunegocio.Necesidad de personal directivo:

PUESTO DETRABAJO

TAREAS /RESPONSABILI-

DADES

NIVEL DERESULTADOS

HABILIDADESTCNICAS

HABILIDADESDIRECTIVAS

PERFIL RETRIBUCIN

40Necesidad de personal de plantilla:

CONDICIO-NES DE

TRABAJO

PUESTO DETRABAJO

TAREAS OFUNCIONES

NIVEL DERENDIMIENTO

ESPERADO

HABILIDADESTCNICAS

HABILIDADESRELACIN

INTERPERSONAL

PERFILPTIMO

RETRIBU-CIN

Nota: Al completar la tabla anterior est determinando los tipos de contrato que quiere establecer as como el sistema deremuneracin e incentivos.

41Ha pensado en algn plan de formacin interna/externa para su personal?

Escriba aqu42Qu fuente de reclutamiento considera ms adecuada?

Escriba aqu43Qu tcnica va a utilizar en la seleccin de su personal?

Escriba aquRecuerde

Evite el efecto "halo" Haga una seleccin en profundidad

Qu estilo de gestin va a desarrollar? Ms centralizada o ms participativa? En funcin de laopcin que escoja, cmo se va a organizar?

Escriba aquNota: En etapas sucesivas de consolidacin, deber profundizar en temas como la formacin de personal, las relacionessindicales, la promocin, el clima social, la evaluacin del desempeo, etc.


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EL EQUIPO HUMANO

Dibuje un organigrama asignando las personas a los distintos niveles y departamentos.

DIRECTOR GENERAL

DPTO.FINANZAS

DPTO.PRODUC-

CIN

DPTO.MARKE-

TINGDPTO.

LOGSTICADPTO.

ADMINIS-TRACIN

DPTO.PERSONAL


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PLAN FINANCIERO

PLAN FINANCIEROPara elaborar el plan financiero nos valdremos de tres elementos: la cuenta de resultados, el presupuesto detesorera y el balance previsional.

Cuenta de Resultados Previsional

Sirve para calcular los beneficios que obtendr de la explotacin de su negocio. Para su elaboracin esimportante diferenciar los ingresos de los gastos.

1.- Ventas Brutas en Pesetas , lo obtendr del plan de marketing a partir de los objetivos de ventas por elprecio unitario incluyendo el IVA que va a cargo de los clientes. Si descuenta el IVA, los posiblesdescuentos comerciales que haga al cliente o las devoluciones de producto, obtendr las VentasNetas .

2.- A continuacin, se deducen aquellos costes que han sido necesarios para la produccin. Sonesencialmente de dos tipos: costes variables como, por ejemplo, materias primas (ver plan deoperaciones), comisiones de ventas (retribucin al personal), mano de obra directa, costes defabricacin directos y costes fijos, por ejemplo: gastos de personal, fabricacin, amortizacin,administracin, etc., que sern fijos como su nombre indica, independientemente de las ventas.

3.- As se obtiene el BAIT: beneficio antes de intereses e impuestos.4.- Al resultado anterior le resta los posibles gastos financieros (intereses, por ejemplo, de algn crdito

que haya pedido) o le suma posibles ingresos financieros, si es el caso, y obtiene el beneficio antes deimpuestos, el BAT.

5.- Si resta a esta ltima cifra la cantidad que va a reservar cada mes como previsin para impuestos,obtendr el beneficio neto despus de impuestos, el BDT.

Presupuesto de Tesorera

La previsin de tesorera es la anotacin de los cobros y pagos previstos en un periodo de tiempodeterminado.

La diferencia entre los cobros y los pagos previstos ser el dinero que necesitar o que sobrar en el periodode tiempo considerado.Distinguiremos entre:

1.- Movimientos de dinero corrientes, fruto de la misma actividad de la empresa. Cobros por ventas. Para calcular esta cifra necesita conocer la previsin de ventas y el

plazo de los clientes. Pagos para hacer frente al funcionamiento normal de las operaciones. Los ms

frecuentes son: pagos a proveedores, salarios, cotizaciones a la Seguridad Social,comisiones a vendedores. Para calcular esta cifra, deber conocer las necesidades desuministros en cada momento y el plazo de pago que nos dan los proveedores.

2.- Movimientos de dinero no corrientes, que calcular de modo similar al anterior. Deber prever lacantidad a cobrar o pagar y el momento en el tiempo (en funcin de los plazos).3.- Si resta el total de cobros del total de pagos, obtendr la diferencia cobros-pagos que le indicar la

liquidez del nuevo negocio.4.- A esta cantidad deber aadirle el saldo del mes anterior y el resultado sern las necesidades totales

de fondos que va a necesitar la empresa cada mes.

Balance Previsional

Activo Activo fijo

1.- Material , lo encontrar en el apartado de inversiones (del plan de operaciones)



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PLAN FINANCIERO

2.- Inmaterial , son los derechos de traspaso, fondos de comercio3.- Gastos amortizables , de constitucin de la nueva empresa (plan organizativo). En vez de

considerarlos costes del ejercicio, se contabilizan como un activo que se amortiza durantevarios aos.

A las partidas del activo fijo se les resta el fondo de amortizacin acumulado a lo largo de diferentes ejercicioscon lo que obtenemos el activo fijo neto.

Activo circulante

1.- Existencias , vaya al cuadro del nivel de existencias (del plan de operaciones).2.- Clientes , deudas a su favor y de rpida realizacin: clientes, deudores, inversiones financieras

temporales.3.- Caja , es el dinero lquido del que dispone.

* Figurarn tambin en el activo las eventuales prdidas y se considerarn como un resto del activo.

Pasivo Fondos propios o capitales ; se distinguirn los apartados de:

Capital social , es el dinero lquido aportado por los socios.

Reservas , son beneficios retenidos en la empresa.

Capitales ajenos :

Exigible a largo plazo , crditos a largo plazo (vencimiento superior a un ao).

Exigible a corto plazo , deudas de vencimientos inferiores a un ao, tales comoproveedores, acreedores.

* Tambin forma parte del pasivo el beneficio que se obtendr en el ejercicio.



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PLAN FINANCIERO

Cuadro resumen1er AO 2 AO 3er AO

VENTAS (PTS) INVERSIONES BENEFICIOS

CAPITAL PROPIO ACTIVO TOTAL NETO

RENDIMIENTO RENTABILIDAD

ENDEUDAMIENTO NECESIDAD FINANCIERA

PTO. EQUILIBRIO O PTO. MUERTO

TOTAL COSTE FIJO

PRECIO VENTA - COSTE VARIABLE



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PLAN ORGANIZATIVO

FORMA JURDICA44Ha pensado en la forma jurdica de su futura empresa?

DENOMINACINFORMALI-

DADESCONSTI-TUCIN

N DESOCIOS

APORTA-CIONES

PERMITIDAS

RESP.FRENTE A

TERCEROSGOBIERNOEMPRESA

REPRE-SENT.

CAPITALDESEM-

BOLSADOMNIMO

CONSTI-TUCIN

BENEFI-CIOS

EMPRESARIO IND. SOC. CIVIL

SOC. ENCOMANDITA

SOC. ANNIMA SOC. RESP.

LIMITADA

SOC.COOPERATIVA

SOC. A. LABORAL 45Cul es la forma jurdica que mejor se adapta a sus necesidades y a las de su negocio?

Escriba aqu46Qu procedimientos requiere para poner en marcha su empresa? (Localizacin acorde con las

normas urbansticas, licencias varias, autorizaciones administrativas, intervencin de la autoridadlaboral)Escriba aqu

47Ha pensado en la proteccin del activo inmaterial de la empresa? (Proteccin de signos, marca,etc.)Escriba aqu

48Y en la proteccin del patrimonio material de la empresa? (Establecimiento de un plan deseguridad de incendio, inundaciones, contra robo, etc.)Escriba aqu

49Qu gastos supondr desde el punto de vista jurdico la creacin de su nueva empresa?Escriba aqu

50Ha pensado acudir al asesoramiento externo?Escriba aqu

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