PROYECTO

ELABORACION Y COMERCIALIZACION DE PANES GRUPO 6 : Aguirre Escobar Mara T Espinoza Arteaga Patricia Guerra Saltarich Patricia Jorge Lachira Sosa

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PANADERIA EL PAN NUESTRO*

Ser una empresa lder en la produccin de panes con presencia a nivel local y nacional.

VISIN*

MISINProducir un producto con insumos de calidad y nutritivo para ser consumidos a un precio accesible para satisfacer las necesidades de nuestros clientes, lo cual nos permitir incrementar el valor de la empresa.

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OBJETIVOS

Brindar un alimento bsico y milenario nutritivo y de calidad a nuestros clientes consumidores. Generar y desarrollar nuevos puestos de trabajo.Presentarles una opcin sana, agradable y al alcance de su economa

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OBJETIVOSAtender a todo tipo de reuniones y eventos sociales, reuniones de trabajo, desayunos y refrigerios, entre otros.

Distribuir nuestro producto a las bodegas y comercios de comidas de la zona.

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FINALIDADSer una Empresa rentable Comercializadora de pan que ofrece un buen producto al pblico consumidor.*

MEZCLA COMERCIAL (MARKETING MIX)

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ElementosObjetivoEstrategiaProductoProporcionar peso exacto, calidad higiene, salud y buen sabor.Higiene: implementacin del HACCP (anlisis de riesgos y definicin de puntos crticos de control) para asegurar la inocuidad de los alimentos. Salud: Fuente de Vitaminas y minerales. Sabor: anlisis sensorial de materias primas, producto en proceso y producto terminado, y contratacin de un maestro panadera, con amplia experiencia en el campo.MarcaIdentificar el producto con la marcaContratacin de los servicios de un diseador grafico conocedor del publico objetivo, para que desarrolle el nombre y logotipo de la empresa, as como tambin las etiquetas de los envases del producto.PrecioAsegurar la demanda del producto. Se considerar constantemente las variables de costo, competencia y elasticidad.Venta Entregar el producto fresco y en buen estado. Buscar siempre la eficiencia en las variables de costos, competencia y elasticidad.Publicidad Dar a conocer la existencia y ventajas del producto.Medios de comunicacin afiches, folletos.PromocinMotivar la compra del productoCada estacin del ao brindar una promocin diferente.

ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL ADMINISTRACION

DEPARTAMENTO DE PRODUCCION

DEPARTAMENTO DEVENTAS

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ORGANIGRAMA FUNCIONAL *

INVERSION Y FINANCIAMIENTO*

INVERSION TANGIBLE *

INVERSION INTANGIBLE Y CAPITAL DE TRABAJO*

INVERSION TOTAL *

FINANCIAMIENTO

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FUENTES DE FINANCIAMIENTO*

COMPARATIVO DE ENTIDADES FINANCIERAS PARA FINANCIAMIENTO

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ENTIDADMONTO DEL PRESTAMOTASA DE INTERES ANUALMONTO INTERES TOTAL 5 AOSTOTAL A PAGARBANCO CONTINENTAL20.000,0013,64%7.698,4427.698,44BANCO DE CREDITO20.000,0018,08%10.524,3630.524,36BANCO COMERCIO20.000,0034,49%22.197,3642.197,36

TIPO DE AMORTIZACION DE PRESTAMO : TIPO FRANCES*

AOCUOTAINTERESESAMORTIZAC.SALDO FINAL20,000.0020101,384.92673.98710.9419,289.0620115,539.682,442.123,808.5116,191.4920125,539.681,992.177,356.0312,643.9720135,539.681,476.8611,418.868,581.1420145,539.68886.7016,071.853,928.1520154,154.76226.6120,000.000.00TOTAL27,698.40

LAS CUOTAS SERAN FIJAS POR S/. 461.64 MENSUALES

FINANCIAMIENTOSistema Francs: Es el sistema mas utilizado por los Bancos. El importe de la cuota es siempre el mismo, lo que vara es el componente de capital y de intereses. La amortizacin del capital es creciente, ya que en las primeras cuotas se paga mayoritariamente intereses y la amortizacin del capital va creciendo a medida que transcurre el tiempo. Los intereses por su parte se calculan sobre el saldo de deuda, por lo que decrecen con el paso del tiempo. Asegura una cuota constante durante todo el plazo que dure el prstamo. *

PRESUPUESTOS*

PRESUPUESTO DE INGRESOS POR VENTAS*

PRODUCTOVENTAS CANTIDAD X DIAPRECIO UNITARIOTOTAL X DIATOTAL MENSUALTOTAL ANUALPAN1.800,000,15270,008.100,0097.200,00OTROS300,009.000,00108.000,00TOTAL570,0017.100,00205.200,00

PRESUPUESTO DE INGRESOS - VENTA DE PANES

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AOS*201020112012201320142015UNIDADES162.000,00648.000,00648.000,00648.000,00648.000,00648.000,00PRECIO/UNIT0,150,150,150,150,150,15TOTALES S/.24.300,0097.200,0097.200,0097.200,0097.200,0097.200,00

PRESUPUESTO DE INGRESOS - VENTA DE OTROS PRODUCTOS*

CONCEPTO201020112012201320142015PRODUCTO 1(LACTEOS,EMBUTIDOS)13,500.0054.000,0054.000,0054.000,0054.000,0054.000,00PRODUCTO 2 (BEBIDAS,CAF,GOLOSINAS, OTROS)13,500.0054.000,0054.000,0054.000,0054.000,0054.000,00TOTALES27,000.00108.000,00108.000,00108.000,00108.000,00108.000,00

OTROS PRODUCTOSDIARIA MENSUALANUALVenta diaria de Producto 1150.004,500.0054,000.00Venta diaria de Producto 2150.004,500.0054,000.00TOTAL DIA300.009,000.00108,000.00

PRESUPUESTO DE INGRESOS - VENTA DE PANES Y OTROS*

AOS201020112012201320142015PANES24.300,0097.200,0097.200,0097.200,0097.200,0097.200,00OTROS27.000,00108.000,00108.000,00108.000,00108.000,00108.000,00TOTALES51.300,00205.200,00205.200,00205.200,00205.200,00205.200,00

PRESUPUESTO COSTO DE PRODUCCION PRESUPUESTO GASTOS ADMINISTRATIVOSPRESUPUESTO GASTOS DE VENTAS*

PRESUPUESTO - Costo unitario de materia prima por da

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INSUMOSCANTIDADPRECIO/KILOCOSTO TOTAL POR DIAHarina 60 kilos60,001,6096,00Manteca1,004,704,70Levadura5,0011,4057,00Sal2,000,751,50Azcar rubia2,002,004,00Agua30 litros0,000,00OtrosAceite1 Litro3,503,50Adicionales10,00TOTAL176,70

PARA PRODUCCION DE 1800 PANES DIARIOSSe necesita 60Kilos de Harina para la produccin diariaPeso promedio del pan 33 gramos.1 kilo de harina = 30 panes50 kilos de harina = Un saco=S/.80.00 = 1KILO=S/. 1.60

Presupuesto de Costos de Produccin

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CONCEPTODIARIAMENSUALANUALINSUMOS DIRECTOS (FABRICAC. PAN)176.705,301.0063,612.00MANO DE OBRA1,600.0019,200.00PANADERO S/. 800,00OPERARIO 1 S/. 400,00OPERARIO 2 S/. 400,00 (MEDIO TURNO)COSTO INDIRECTOSAGUA50.00600.00ENERGIA ELECTRICA150.001,800.00INSUMOS INDIRECTOS50.00600.00TOTAL7,151.0085,812.00

Presupuesto de Gastos Administrativos

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CONCEPTOMENSUALANUALSUELDO ADMINISTRADOR1.200,0014.400,00CONTADOR(EXTERNO)50,00600,00ALQUILER DE INMUEBLE1.000,0012.000,00OTROS GASTOS MATERIAL LIMPIEZA30,00360,00TELEFONO30,00360,00CUOTA PRESTAMO(BANCO)462,005.544,00TOTAL2.772,0033.264,00

PRESUPUESTO PARA COMPRAS OTROS PRODUCTOS *

Presupuesto de Gastos de Venta*

PRESUPUESTO GASTOS DE VENTASMENSUALANUALSUELDO CAJERA- SECRETARIA600,007.200,00SUELDO DESPACHADOR400,004.800,00MOVILIDAD ENTREGA VENTA30,00360,00TOTAL1.030,0012.360,00

CAPITAL DE TRABAJO:

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CAPITAL DE TRABAJOS/ NUEVOS SOLES.INSUMOS DIRECTOS5.301,00MANO DE OBRA DIRECTA1.600,00COSTOS INDIRECTOS250,00COMPRA OTROS PROD.3.000,00GASTOS ADMINISTRATIVOS2.772,00GASTOS DE VENTAS1.030,00OTROS IMPREVISTOS2.000,00TOTAL15.953,00

CAPITAL DE TRABAJO MENSUAL

FLUJO DE CAJA (EN NUEVOS SOLES)*

AOS20102011201220132014INGRESOS1. Saldo del mes anterior33,783.00109,997.00186,011.00262,025.002. Ventas51,300.00205,200.00205,200.00205,200.00205,200.002.1 Venta de productos y/o servicios24,300.0097,200.0097,200.0097,200.0097,200.002.1.1 [Pan Frances4,050.0016,200.0016,200.0016,200.0016,200.002.1.2 [Pan Integral4,050.0016,200.0016,200.0016,200.0016,200.002.1.3 [Pan de Yema4,050.0016,200.0016,200.0016,200.0016,200.002.1.4 [Pan Ceabatta4,050.0016,200.0016,200.0016,200.0016,200.002.1.4 Pan de hamburguesa4,050.0016,200.0016,200.0016,200.0016,200.002.1.5 otros4,050.0016,200.0016,200.0016,200.0016,200.002.2 Venta de otros27,000.00108,000.00108,000.00108,000.00108,000.002.2.1 productos lacteos13,500.0054,000.0054,000.0054,000.0054,000.002.2.2. Bebidas, caf, golosinas y otros13,500.0054,000.0054,000.0054,000.0054,000.00

FLUJO DE CAJAINGRESOS*

AOS201020112012201320143. Aumentos de capital20,000.000.000.000.000.003.1 [Socio 1]5,000.000.000.000.000.003.2. socio 25,000.000.000.000.000.003.2 [Socio 35,000.000.000.000.000.003.3 [Socio 45,000.000.000.000.000.004. Prstamos20,000.000.000.000.000.004.1 Continental20,000.000.000.000.000.00TOTAL INGRESOS91,300.00239,183.00315,197.00391,211.00467,225.00

EGRESOS*

1. Costos Fijos16,820.0056,880.0056,880.0056,880.0056,880.001.1 Remuneraciones10,350.0041,400.0041,400.0041,400.0041,400.001.1.1 Administrador3,600.0014,400.0014,400.0014,400.0014,400.001.1.2 contador externo150.00600.00600.00600.00600.001.1.3 cajera1,800.007,200.007,200.007,200.007,200.001.1.4 despachador - atencion al cliente1,200.004,800.004,800.004,800.004,800.001.1.5 panadero2,400.009,600.009,600.009,600.009,600.001.1.6 operario1,200.004,800.004,800.004,800.004,800.001.2 Gastos administrativos6,470.0015,480.0015,480.0015,480.0015,480.001.2.1 Alquiler de Local(es)3,000.0012,000.0012,000.0012,000.0012,000.001.2.2 Marterial de Limpieza90.00360.00360.00360.00360.001.2.3 telefono90.00360.00360.00360.00360.001.2.4 movilidad90.00360.00360.00360.00360.001.2.5 Apertura e instalacion2,000.000.000.000.000.001.2.6 organizacin y contitucin600.000.000.000.000.001.2.7 Agua y desague150.00600.00600.00600.00600.001.2.16 Electricidad450.001,800.001,800.001,800.001,800.00

EGRESOS*

2. Costos Varios 57,311.00138,762.00138,762.00138,762.00138,762.002.1 Inversin Maquinarias (inversin tangible)15,150.000.000.000.000.002.1.1 Balanza Elctrica1,500.000.000.000.000.002.1.2 Camara de fermentacion controlada1,500.000.000.000.000.002.1.3 Horno Maxito 6b2,000.000.000.000.000.002.1.4 caja registradora500.000.000.000.000.002.1.5 amasadora de 20 kg.3,000.000.000.000.000.002.1.6 divisora de masa2,000.000.000.000.000.002.1.7 vitrina exhibidora350.000.000.000.000.002.1.8. mostrador, estanteria, extinguidor650.000.000.000.000.002.1.9 mesa de trabajo (2) y sillas y mesa1,160.000.000.000.000.002.1.10. lavadero 200.000.000.000.000.002.1.11 escritorio, material lim., uniformes y est of.790.000.000.000.000.002.1.8 congeladora exhibidora1,500.000.000.000.000.00

EGRESOS*

2.2 Materiales, insumos y suministros15,863.0066,762.0066,762.0066,762.0066,762.002.1.1 Harina de Trigo8,640.0034,560.0034,560.0034,560.0034,560.002.1.2 Manteca423.001,692.001,692.001,692.001,692.002.1.3 Levadura5,130.0020,520.0020,520.0020,520.0020,520.002.1.4 Sal135.00540.00540.00540.00540.002.1.5 Azucar Rubia320.001,440.001,440.001,440.001,440.002.1.6 Aceite315.004,410.004,410.004,410.004,410.002.1.7 otros - adicionales900.003,600.003,600.003,600.003,600.002.3 Imprevistos2,000.000.000.000.000.002.3.1 2,000.000.000.000.000.002.4 Otros gastos variables24,298.0072,000.0072,000.0072,000.0072,000.002.4.1.-Capital Adicional para incremento de prod.6,298.000.000.000.000.00

EGRESOS*

AOS201020112012201320142.4.5 Pago a Proveedores18,000.0072,000.0072,000.0072,000.0072,000.002.4.5.1 Productos lacteos9,000.0036,000.0036,000.0036,000.0036,000.002.4.5.2 Productos Bebidas9,000.0036,000.0036,000.0036,000.0036,000.003. Costos Financieros1,386.005,544.005,544.005,544.005,544.003.1 Cuota del prestamo1,386.005,544.005,544.005,544.005,544.003.2 [Intereses banco 2]0.000.000.000.000.003.3 [Intereses banco 3]0.000.000.000.000.003.4 Mantenimiento cuentas bancarias0.000.000.000.000.004. Adquisiciones, Compras e Inversiones en Activos0.000.000.000.000.00TOTAL EGRESOS57,517.00129,186.00129,186.00129,186.00129,186.00INGRESOS - EGRESOS33,783.00109,997.00186,011.00262,025.00338,039.00

Quien hambre tiene en pan piensaGracias *