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COFENC FE Cooperativa de Ahorro y Crédito Cafetera

ALGUIEN CON QUIEN HABLAR

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO CAFETERA - COFINCAFE

ASAMBLEA GENERAL DE DELEGADOS

EXTRACTO ACTA N° 040

REUNIÓN ORDINARIA

FECHA

HORA

LUGAR

ASISTENTES: DELEGADOS:

21 de marzo de 2019

5:00 P. M.

Salón Oruma del hotel Mocawa, carrera 14 9N-00 de la ciudad Armenia (Quindío).

N°

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16

IDENTIFICACIÓN

18.389.718

7.563.384

901.071.566

7.558.476

7.551.855

24.602.748

9.808.577

1.094.900.416

1.094.927.411

79.058.649

7.551.421

24.575.878

7.507.671

41.899.445

7.520.193

4.427.759

NOMBRE

EDGAR ANCIZAR GARCIA HINCAPIE

JUAN CARLOS CHAVEZ ARCILA

IGLESIA CONOCIENDO A CRISTO

GUSTAVO RAMIREZ VELASQUEZ

MARIO MUÑOZ TABARES

IRMA LEON MARTINEZ

FERNANDO BAENA VILLARREAL

MYRIAM JOHANNA ESCAMILLA CARDONA

FELIPE VILLAMIL OCAMPO

WILLIAM ARANGO TORRES

JUAN CARLOS MARIN BEDOYA

LUZ LIBIA JIMENEZ PEREZ

FERNANDO SERNA GIRALDO

SILVIA LIZETTE ARBELAEZ GIRALDO

OLMEDO DIAZ MONCALEANO

JOSE HERNAN ORTIZ CARREÑO

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17 41.923.282 18 41.936.742 19 73.144.609 20 7.544.381 21 19.134.052 22 31.978.178 23 41.930.331 24 7.545.533 25 18.387.038 26 7.526.985 27 18.394.383 28 7.513.414 29 7.552.434 30 7.541.390 31 18.494.195 32 7.550.516 33 41.912.208 34 41.925.958 35 41.892.203 36 19.073.017 37 89.003.165 38 41.914.285 39 7.527.906 40 7.553.161 41 11.301.490 42 41.906.425 43 7.535.419 44 7.547.867 45 7.535.331

MARGARITA MARIA TOBON DE LA PAVA

ANGELA MARIA GIRALDO DUQUE

JACKSON HENRY ORTIZ PERDOMO

JOSE ALCIDES RIVEROS MANCIPE

EUTIMIO CASTRO RAMIREZ

ANA MILENA PACHECO RAMIREZ

LEONOR ROSARIO ESPINOSA HERNANDEZ

JAVIER ARMANDO RIOS OSPINA

YAMIL SALAZAR RAMIREZ

MIGUEL ANGEL ROJAS ARIAS

CESAR AUGUSTO PEREZ ORTIZ

OSWALDO EVER RAMIREZ TABARES

HUGO FERNANDO ARBELAEZ BERNAL

¡VAN VELEZ VILLEGAS

JUAN CARLOS GIRALDO HERRERA

JAIME ALBERTO CASTAÑO NIÑO

GLORIA PATRICIA BOTERO GIRALDO

SANDRA LILIANA TAMAYO

MELVA CECILIA CADAVID YEPES

EFRAIM VALLEJO GIRALDO

JAIME HERNAN BOTERO OCAMPO

MARIA DEL SOCORRO DE LA PAVA CASTAÑO

JAIRO OSPINA RODRIGUEZ

JOSE NORBEY SALAZAR SALAZAR

DIEGO ARMANDO GODOY DELGADO

MARTHA MARIA LOPEZ VILLEGAS

ANTONIO DUQUE GALLEGO

DIEGO LUIS ARIAS TABARES

JOSE NOLBERTO MURILLO CALDERON

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DELEGADOS AUSENTES:

1

7.542.950 ALBEIRO DEVIA VALENCIA 2

7.561.947 AUGUSTO ALFONSO LOZANO BUSTAMANTE 3

7.533.122 CARLOS ALBERTO BONILLA RINCON 4

7.516.809 JESUS ANTONIO CARO CELIS 5

25.058.192 ROSA ELCY MONTES LOPEZ

INVITADOS : El Gerente General de COFINCAFE: JULIO CÉSAR TARQUINO GALVIS

El Revisor Fiscal de COFINCAFE: JORGE ENRIQUE SANDOVAL ROJO

Gerente Equidad Seguros: JORGE MARIO CASTAÑO VILLA

Directora Comercial Equidad Seguros: JOHANNA MONTOYA CASTILLON

La Secretaria del Consejo de Administración de COFINCAFE: ÁNGELA MARÍA ESCOBAR QUINTERO

CONSTANCIA PRELIMINAR

La convocatoria para esta reunión fue aprobada por el Consejo de Administración, en sesión ordinaria efectuada el día veintinueve (29) de enero de 2.019. La convocatoria a los Delegados se efectuó con más de Quince (15) días hábiles de antelación, mediante publicación del aviso de convocatoria en el diario de amplia circulación regional "La Crónica del Quindío" el día veinticinco (25) de febrero de 2.019 y en el sitio de Web de la Entidad, indicando el sitio de la reunión, el día, la hora, así como el orden del día a desarrollar, suscrita por los Consejeros Principales. Así mismo se dio a conocer mediante aviso fijado el mismo día (25 de febrero de 2.019) en diferentes sitios visibles, en las instalaciones de la oficina principal y en cada una de las agencias de la Cooperativa.


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Igualmente se envió comunicación a cada Delegado, indicando el sitio de la reunión, el día, la hora, así como el orden del día a desarrollar y se anexo en medio magnético el informe de gestión, informe del Revisor Fiscal, los estados financieros, reglamento de la Asamblea y Propuesta reforma de estatutos.

En la citada comunicación se les indicó a los asambleístas convocados, que el informe de gestión, informe Revisor Fiscal, los estados financieros, propuesta Reglamento de Asamblea y Reforma de Estatutos, se anexaba en medio magnético y si deseaban tenerlos en forma física los podían reclamar en la secretaría de la Gerencia General de Cofincafe.

DESARROLLO DE LA ASAMBLEA:

En la ciudad de Armenia (Quindío), el día veintiuno (21) de marzo de Dos Mil Diecinueve (2.019), en el Salón Oruma del hotel Mocawa, carrera 14 9N-00 de la ciudad, siendo las 5:40 pm., se encontraban presentes cuarenta y cinco (45) de los cincuenta (50) delegados convocados para sesionar, por tal razón el Presidente del Consejo de Administración, Economista Juan Carlos Chávez Arcila, procedió a dar inicio a la reunión de la Asamblea General Ordinaria de Delegados de los Asociados de la Entidad, leyendo a continuación el ORDEN DEL DÍA propuesto por el Consejo de Administración para el efecto, de conformidad con la convocatoria suscrita por el mismo, el cual fue el siguiente:

1. Instalación de la asamblea por parte del Presidente del Consejo de Administración

2. Himno Nacional de la Republica de Colombia y del Cooperativismo 3. Minuto de silencio por los asociados fallecidos en el año 2018 4. Verificación del Quórum 5. Aprobación del orden del día 6. Elección de Presidente y vicepresidente de la Asamblea 7. Lectura y aprobación del reglamento de la Asamblea 8. Designación de comisiones:

Comisión escrutadora Comisión encargada de la revisión y aprobación del acta de la presente Asamblea

9. Lectura del informe de la comisión de revisión y aprobación del acta No. 039 correspondiente a la Asamblea General Ordinaria de delegados efectuada el 22 de marzo de 2018.

10. Presentación de informes de Gestión, Junta de Vigilancia, dictamen Revisor Fiscal

11. Presentación y aprobación de los Estados Financieros del fin de ejercicio 12. Aprobación de distribución de excedentes a diciembre 31 de 2018

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Reforma de estatutos Elección del Consejo de Administración, Junta de Vigilancia, Revisor Fiscal, fijación de la remuneración del Revisor Fiscal y elección del Comité de Apelación para el período 2019-2022. Proposiciones y varios Clausura.

El Orden del Día indicado, se desarrolló así:

INSTALACIÓN DE LA ASAMBLEA A CARGO DEL PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN:

Economista Juan Carlos Chávez Arcila, en su condición de Presidente del Consejo de Administración, luego de extenderles un cordial saludo de bienvenida y agradecimiento a los asistentes por su presencia, procedió a instalar la sesión, leyendo el informe del Consejo de Administración, el cual se anexa a la presente acta y hace parte integral de la misma.

HIMNO NACIONAL DE LA REPÚBLICA DE COLOMBIA:

El Gerente del Área Social, Ana María Palacio Araujo, invitó a los asistentes a entonar los acordes del Himno Nacional de la República de Colombia, acto este que efectivamente se llevó a cabo.

HIMNO DEL COOPERATIVISMO :

Se continuó con el Himno del Cooperativismo, acto que efectivamente se llevó a cabo.

MINUTO DE SILENCIO POR LOS ASOCIADOS FALLECIDO EN EL AÑO 2018:

Se ofreció un minuto de silencio por todos los asociados fallecidos en el año 2018.

ALBEIRO BUITRAGO ALFONSO DE JESUS MENDOZA CHAMORRO AILE OSCAR AGUDELO ACENETH RAMOS BOLI VAR BEATRIZ OFELIA CASTRO GARCIA CARLOS ARTURO GRUESO CARLOS JULIO RIOS MORENO

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CLAUDIA MILENA LOAIZA GRISALES DAVID BERSH ESCOBAR DIEGO FERNANDO POSADA DONALDO RAFAEL LUDUEÑA ESTRADA EDUARDO VELASQUEZ TORO ELIZABETH ALZATE RODRIGUEZ ELMER OVIDIO GONZALEZ MORALES ESTHER MARIAGASPAR LOPEZ ELEUTERIO RAMIREZ GIL FERNANDO CORREA LONDOÑO GERMAN VARGAS TORO GILDARDO DURAN CASTELLANOS GONZALO ORDOÑEZ MARTINEZ HELMER OVIDIO GONZALEZ MORALES HUGO ARIAS LOAIZA IRLENY OSPINA SABOGAL JAIME PELAEZ RINCON JHON JAIRO LOPEZ VALDERRAMA JORGE EMILIO SALCEDO ARROYO JORGE OMAR HERRERA GARCIA JOSE CESARIO HENAO CORTES JOSE DE LOS REYES MACHADO ORTEGA JOSE ERNESTO CASTAÑO BUITRAGO JOSE RODOLFO MENDEZ VALENCIA KELLYS JOHANA HERNANDEZ LAMBRAÑO LIGIA GUTIERREZ GIRALDO LUCERO PALACIO JARAMILLO LUCILA MUNAR DE VALDEZ LUIS ALFONSO OCAMPO LOAIZA LUIS FERNANDO BOTERO TOBON LUISA ESTHER ALEMAN SIERRA LUZ DARY ALZATE RODAS LUZ MARINA ALVAREZ MUÑOZ LUZ MARINA GIRALDO DE OSORIO LUZ STELLA HOYOS DE TABARES MANUEL SEBASTIAN HUMANEZ SANCHEZ MARCO ANTONIO FLOREZ MORALES MARCO FIDEL SALAS OSORIO MARIA CECILIA BARRETO MONROY MARIA DEL SOCORRO MUÑOZ DE AGUILAR MARIA GARCES JULIO MERY ARANZAZU VASQUEZ

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NOHELIA VALENCIA DE GONZALEZ OMAR GONZALEZ ANGEL ORLANDO ARIS MARULANDA ORLANDO GONZALEZ ESTRADA PEDRO ALFONSO SALGADO RODRIGUEZ RICHARD FABIAN LARA VERGARA ROSA MARIA CUELLAR URIEL PATIÑO VASQUEZ VIVAS CARLOS HUMBERTO WILFREDO LOPEZ ACOSTA YEISON FABER SOTO JARAMILLO YEISON PENAGOS HOYOS YOELIS REYES ACOSTA YONNY EDIMER PULGARIN LOPEZ

VERIFICACIÓN DEL QUÓRUM:

El Presidente provisional procedió a verificar si había quórum para deliberar, declarando ante los asistentes que de los cincuenta (50) Delegados citados a la Asamblea, se encontraban presentes cuarenta y cinco (45). En consecuencia manifestó que sí se encontraba reunido un número suficiente de Delegados para sesionar, de conformidad con lo dispuesto en el artículo 55 de los Estatutos de la Cooperativa, el cual exige como mínimo para el efecto mencionado, el cincuenta por ciento (50 %) de los Delegados convocados al evento. En el presente caso se encontraba reunido el noventa por ciento (90 %) de los delegados hábiles para sesionar.

APROBACIÓN DEL ORDEN DEL DIA:

A continuación el señor Presidente provisional, procedió a someter a consideración de los Asambleístas asistentes, el Orden del Día propuesto por el Consejo de Administración, el cual fue aprobado por unanimidad, es decir cuarenta y cinco (45) votos a favor, frente a cero (0) votos en contra.

ELECCIÓN DE PRESIDENTE Y VICEPRESIDENTE DE LA ASAMBLEA.

Para presidir la Asamblea fue propuesto por la Delegada Luz Libia Jiménez Pérez, la Delegada Gloria Patricia Botero Giraldo, como Presidente y como Vicepresidente al Presidente del Consejo Juan Carlos Chávez Arcila. No se presentaron más postulaciones. En consecuencia, el Presidente provisional, sometió a consideración de la Asamblea, los nombres de los señores Gloria Patricia Botero Giraldo, como Presidente y Juan Carlos Chávez Archa como Vicepresidente de la reunión, sido aprobada la postulación por

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unanimidad, es decir cuarenta y cinco (45) votos a favor, frente a cero (0) votos en contra.

De conformidad con los Estatutos de la Cooperativa, actuó como secretaria de la Asamblea, la secretaria del Consejo de Administración, la abogada Angela María Escobar Quintero.

7. LECTURA Y APROBACIÓN DEL REGLAMENTO DE LA ASAMBLEA:

El Presidente designado, procedió a leer el Reglamento de la Asamblea.

El Reglamento aplicable a la presente Asamblea, es del siguiente tenor, a saber:

"REGLAMENTO DE LA ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE DELEGADOS DE COFINCAFE AÑO 2019

El Consejo de Administración de Cofincafe, en uso de sus atribuciones legales y estatutarias, propone el reglamento que regirá a la Asamblea General Ordinaria de Delegados de Cofincafe a celebrarse el día veintiuno (21) de marzo, así:

ARTÍCULO PRIMERO: La asamblea General estará constituida por la reunión de los Delegados que fueron elegidos el pasado 22 de febrero y que conforme a los estatutos, no estén incursos en causal de inhabilidad alguna.

ARTÍCULO SEGUNDO: En las Asambleas Generales de Delegados, el quórum mínimo será del cincuenta por ciento (50%) de los elegidos y convocados.

Una vez constituido el quórum, éste no se entenderá desintegrado por el retiro de alguno o algunos de los asistentes, siempre que se mantenga el quórum mínimo considerado en el inciso anterior.

ARTÍCULO TERCERO: Si dentro de la hora siguiente a la convocatoria no se hubiere integrado este quórum, se convocará nuevamente a Asamblea que no será antes de 10 días ni después de 30 días calendario.

ARTÍCULO CUARTO: La Asamblea General será presidida por el Presidente del Consejo de Administración en forma provisional, mientras se realiza la elección de mesa directiva.

ARTÍCULO QUINTO: La mesa directiva estará compuesta por un Presidente, un Vicepresidente y como secretario actuará el secretario del Consejo de Administración de la Cooperativa.


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ARTÍCULO SEXTO: Las elecciones que se realicen en la asamblea general se harán por el sistema de listas o planchas, aplicando el cuociente electoral y ajustándose a la reglamentación que para tal efecto dicte el Consejo de Administración.

ARTÍCULO SÉPTIMO: La comisión para elaboración y aprobación del contenido del acta de la presente asamblea estará conformada por tres (3) integrantes, los cuales se elegirán en la presente reunión. ARTICULO OCTAVO: En la Asamblea General corresponderá a cada delegado un solo voto. Los delegados convocados no podrán delegar su representación en ningún caso y para ningún efecto.

ARTÍCULO NOVENO: Las personas jurídicas que actúan como delegados a la Asamblea General, lo harán por intermedio de su representante legal o de la persona que designe el organismo competente, inscrito por medio de comunicación escrita enviada al Consejo de Administración de Cofincafe. La representación legal de las personas jurídicas se demostrará con el certificado de la Cámara de Comercio o del organismo competente para tal fin.

ARTÍCULO DÉCIMO: Los miembros del Consejo de Administración, Junta de Vigilancia; el señor Gerente y el Revisor Fiscal, tendrán voz en la Asamblea en lo relacionado con los asuntos de su competencia.

El Presidente de la Asamblea podrá conceder el derecho a voz a los participantes, invitados y observadores especiales que así lo soliciten.

ARTÍCULO DÉCIMO PRIMERO: Cada delegado puede intervenir hasta dos (2) veces sobre el mismo tema, pero sólo podrá utilizar tres (3) minutos en cada intervención; no obstante, el presidente podrá autorizar el uso de la palabra cuando lo estime conveniente.

ARTÍCULO DÉCIMO SEGUNDO: Las intervenciones se harán de acuerdo al orden en que sea solicitado el uso de la palabra y la concederá el Presidente de la Asamblea.

En todos los casos las intervenciones deberán ceñirse al tema que se discute.

ARTÍCULO DÉCIMO TERCERO: En cualquier momento la mesa directiva podrá por sí misma o a petición de cualquier delegado, suspender el uso de la palabra al participante que se aparte ostensiblemente del tema de discusión, o si se refiere a tópicos no pertinentes al mismo o que entorpecen el desarrollo lógico de la temática tratada.

ARTÍCULO DÉCIMO CUARTO: Previo a la realización de las elecciones de Consejo de Administración, Junta de Vigilancia y Revisoría Fiscal, se deberá verificar el quórum

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existente en ese momento y la elección se realizará por el sistema de listas o planchas, aplicando el cuociente electoral y ajustándose a la reglamentación que para tal efecto dicte el Consejo de Administración.

Ningún asociado podrá figurar en más de una plancha para el mismo cuerpo colegiado ni ser candidato para más de un organismo.

ARTICULO DÉCIMO QUINTO: Los votos secretos serán recepcionados en una urna dispuesta para tal fin. Dicho escrutinio estará supervisado por la Comisión elegida en la misma asamblea.

ARTÍCULO DÉCIMO SEXTO: De todo lo sucedido en la reunión se levantará un acta, que elaborará y aprobará la Comisión elegida para tal fin y que además deberá ir firmada por el presidente y el secretario de la Asamblea, en la cual se dejará constancia del lugar, fecha y hora de la reunión, las discusiones, proposiciones y acuerdos aprobados, negados o aplazados con expresión del número de votos emitidos a favor, en contra o en blanco y, de las demás circunstancias que permitan una información clara y completa del desarrollo de la reunión.

ARTÍCULO DÉCIMO SÉPTIMO: Conforme a los estatutos de Cofincafe, el presente reglamento debe ser aprobado por la Asamblea General de Delegados.

Dado en el Consejo de Administración de Cofincafe, celebrado en la ciudad de Armenia Q., el día 29 de enero de 2019.

JUAN CARLOS CHA VEZ ARCILA ÁNGELA MARÍA ESCOBAR Q Presidente del Consejo Secretaria del Consejo" •

8. DESIGNACIÓN DE COMISIONES

COMISIÓN ESCRUTADORA COMISIÓN ENCARGADA DE LA REVISIÓN Y APROBACIÓN DEL ACTA CORRESPONDIENTE A LA PRESENTE ASAMBLEA :

El Presidente designado, Doctora Gloria Patricia Botero Giraldo, agradece por su nombramiento y manifestó que se recibían las propuestas para la Comisión Escrutadora de las elecciones que se van a dar en la presente Asamblea, indicando que debe de estar conformada por tres (3) Delegados asistentes, frente a lo cual, el Delegado Fernando Baena Villareal postuló el nombre de los Asambleístas, Martha María López Villegas, lrma León Martínez y Luz Libia Jiménez. Dado que ninguno otro sesionante formuló postulación de su nombre, el Presidente Designado sometió a consideración y a votación

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la propuesta planteada por el Delegado Wilmer Castaño Angarita. Habiendo sido aprobada la postulación por unanimidad, es decir cuarenta y cinco (45) votos a favor, frente a cero (0) votos en contra.

La presidente designada, propuso que ahora se hicieran las postulaciones para conformar la Comisión Especial encargada de la revisión y aprobación del acta correspondiente a esta Asamblea, frente a lo cual el Delegado Edgar Ancizar García Hincpaie, postuló el nombre de los Asambleístas, Gloria Patricia Botero Giraldo, Myriam Johanna Escamilla Cardona y Javier Armando Ríos Ospina Dado que ninguno otro sesionante formuló postulación de su nombre ni se presentaron más propuestas, el Presidente designado sometió a consideración y a votación la propuesta planteada por el Delegado Edgar Ancizar García Hincapié. Habiendo sido aprobada la postulación por unanimidad, es decir cuarenta y cinco (45) votos a favor, frente a cero (0) votos en contra.

Terminada la lectura, La señora Presidente, sometió a consideración el Reglamento de la Asamblea, al no presentarse modificaciones, se procedió con la votación, quedando el Reglamento para la Asamblea, aprobado por unanimidad, es decir cuarenta y cinco (45) votos a favor, frente a cero (0) votos en contra.

LECTURA DEL INFORME DE LA COMISIÓN DE REVISIÓN Y APROBACIÓN DEL ACTA NO. 039 CORRESPONDIENTE A LA ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE DELEGADOS EFECTUADA EL 22 DE MARZO DE 2018...

PRESENTACIÓN DE INFORMES DE GESTIÓN, JUNTA DE VIGILANCIA Y DICTAMEN REVISOR FISCAL.

INFORME DE GESTIÓN:

La Presidente de la Asamblea, le concedió el uso de la palabra al señor Gerente General de la Cooperativa, Contador Julio Cesar Tarquino Galvis, para que presentara el Informe de Gestión.

El Gerente General, dio un corto saludo y agradeció a los sesionantes por su puntual asistencia a la reunión, igualmente manifestó que como el Informe de Gestión, había sido enviado a cada uno de los Delegados simultáneamente con la citación a la asamblea, procedería hablar un poco de los puntos más relevantes del informe, sin embargo indicó que de existir alguna duda o pregunta, él estará atento a resolver.

El informe de gestión, se anexa a la presente acta y hace parte integral de la misma

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El Gerente General rindió el informe de gestión así:

In el 2018 la economía superó la recesión y se empezó a ver crecimientos y mayor dinamismo en algunos países, mostrando un proceso de recuperación pero no en su potencial.

En Colombia cerramos con un crecimiento del PIB del Z7% Impulsado por la deuda interna, el consumo privado, el gasto público y la inversión. América Latina creció el 1,2%. Esperamos crecer en el 2019 el 2,2% y a nivel mundial el 3,5%.


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111111111~115~ Factores de Ries9o: Algunos fa ores de riesgo que podrían afectar el PIB Nacional son:

El menor crecimiento de los socios comerciales,

La normalización acelerada de la política monetaria de los Estados Unidos,

La volatilidad del precio del petróleo,

Retrasos en la ejecución de inversiones públicas,

Los efectos del fenómeno del niño sobre la inflación,

Las importaciones y la dinámica del sector agrícola.

Entre las expectativas para el 2019 están:

Un mejor panorama económico

La reactivación de los canales de inversión

El fortalecimiento del consumo privado

Mayor ejecución de los proyectos 46

La reducción de la carga tributaria empresarial

Condiciones de liquidez favorables.

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Algunos Indicadores para el 2019 Otros indicadores previstos para el 2019 serían:

« PIB general 3,3% (3,65%) PIB mundial 3,5% Inflación Colombiana 3,2%- 3,5% Precio Promedio del Crudo 65 (US$/ barril)

II Precio del Dólar entre $3.000 y $3.300 Desempleo 9,8% Exportaciones US$47.000 millones Importaciones US$52.000 millones Tasa del emisor de 4,25% a 4,75% Crecimiento Industrial 4,0% Crecimiento del Comercio 5,0%

11 Crecimiento Agropecuario 2,5% Remesas US$6.100 millones

Sector Financiero En el sector financiero la cartera puede estar alrededor del 4,5% comercial y consumo crecerán, se desacelerará la cartera de vivienda. Se espera que la morosidad baje, las provisiones están a un nivel del 130%

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ALGUIEN CON QUIEN - HABLAR

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Para COFINCAFE el 2018 fue un año de retos, logramos

superar adversidades y efectuar cambios que nos

permitieron continuar creciendo y terminar el año con muy buenos resultados.

Algunas de las estrategias para alcanzar estos resultados fueron:

Contratación del Gerente Comercial

Creación de nuevas lineas de crédito

Cierre de la operación en la costa atlántica

En innovación y desarrollo se irnplernentó la cooperativa digital y la App COF1NCAFE

Creación del área de operaciones, con el fin de asegurar la calidad transaccional

Nos recertificamos con Icontec en la norma 150 9001- 2015

Implementamos la consulta de extractos a través de la Cooperativa Digital, ampliamos los canales de recaudo con entidades corno Facilísimo. Baloto y nuevos corresponsales que trasladamos de la costa y los estamos ubicando en el eje cafetero.

Firma de convenio con Data crédito con el fin de minimizar riesgos y tiempos de respuesta como son:

Aplicación del Sariaft a la base de datos para un mayor conocimiento de nuestros asociados.

Evaluación de toda la cartera para conocer hábitos de pago de nuestros asociados en el sector.

Aplicación del modelo de rentabilización con el fin de poder hacer aprobaciones inmediata s sin requerimientos altos de documentos y procesos.

implementamos Originación Plus+ que permite al asesor dar respuesta inmediata al asociado,determinandoel monto del crédito ocupo.

Adquisición de 20 tablets para los asesores con el fin de poder utilizar los nuevos d esa rroll os tecn ol ógi cos.

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COFINCAFE Cooperativa de Ahorro y Crldito Cafetera


Como respuesta a estas iniciativas se evidencio el aumento en la colocación de recursos, desembolsando un total de $52.186.millones, con un fallo de colocación del 0,3796.

Otras acciones fueron: Instalación de nuevas cámaras en las agencias con el fin de mejorar en temas de seguridad, Inicio de la obra Torre COFINCAFE, mejorando los espacios para atención de asociados, usuarios y público en general.

Se efectuaron las encuestas de satisfacción de los asociados en cuanto al servicio y sondeos de opinión sobre las actividades sociales en las cuales obtuvimos resultados positivos, y recomendaciones que tendremos en cuenta para la programación del 2019.

En cuanto a nuestra base de asociados, cerramos al 2018 con 46.366.

ALGUNAS CIFRAS,

DE INTERES INFORME DE GESTIÓN

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El crecimiento en activos fue del

17.8270 con relación al cierre de diciembre de 2017, equivalente a

$13.600 millones.

•

16,67% Co

C•4

111111111~11111~

csi equivalente a so •

$10.434,26 rniftones.

EVOLUCIÓN CARTERA BRUTA CIFRAS D4MILONES DE PESOS

En la cartera bruta al corte de diciembre 31 de 2018 se puede observar un

crecimiento de115,80% equivalente a

$10.347 millones, con relación al saldo del cierre de 2017.

o co

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El saldo de cartera

EVOLUCIÓNCARTERA NETA

de la Cooperativa se CIFRAS D4 MILLONES DE PESOS

incrementó en un


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PASIVOS CIFRAS DI MILLONES DE PESOS

".•0

o

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JI 1:C=7

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•

Los pasivos presentaron un crecimiento del

20,59%, equivalente

a $11.935 millones.

En depósitos el crecimiento

fue del 9,91% al pasar de

$56.284 millones en diciembre de 2017 a

$61.862 millones en diciembre de 2018, equivalente a un incremento de

$5.578 millones.

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QUINDÍO RISARALDA - CALDAS - VALLE DEL CAUCA - TOLIMA

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EVOLUCIÓN DEPOSITOS CIFRAS D4 MILLONES DE PESOS

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RASENRIM9ENIO PESOS

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Nuestro patrimonio tuvo un incremento de .4) o $1.665 millones

O OD equivalente al 9,01310,

con relación a diciembre de 2017.

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CAPITAL SOCIAL ORAS EN ~ES DE PESOS

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COF1NCAFE Cooperativa de Ahorro y Crédito Cafetera



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Fogam,

1~~~allirAmw EXCEDENTES CFRAS EN 1.41LLONES DE PESOS

Los excedentes genefados al cierre de 2018 fueron de

$2.132 millones, presentando un crecimiento del

14,6670 con reladbri al año 2017 donde generamos

$1.860 millones.

17/11111 mommor BALANCE SOCIA

CO INCAFE -z r.4711


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COFINCAFE Cooperativa de Ahorro y Credit° Cafetera


TASA PROMEDIO DEL

SECTOR FINANCIERO

Mi5.5,2% PRO M E 10 DEL SECTOR

()OPERATIVO

Comprometidos con la gestión social como proceso misional en la Cooperatire presentamos a continuación la distribución del retomo directo a nuestros as ociad os d urante el a fio 2018

Fletorno con cargo al Estado de Resukados

$909 millones

Total Recornocon cargo a Fondos pauimordatasy

del Pasivo

$1.020 millones

Total Retorno al asoc iodo e n

otros Beneficios

$270 millones

Total retorno directo al asociado $2.199 millones

ESTADO DE RETORNO DIRECTO

A LOS ASOCIADOS

COFINCAFE 2018

4 Retorno Oiredo en Tasas de Ahorro

BENEFICIO POR DIFERENCIA EL TASA DE AHORRO $636.623.668.66

TASA DE COFINCAFE

eggell> 5,98%

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COFINCAFE Cooperativa de Ahorro y Credito Cafetera


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A LOS ASOCIADOS

COFINCAFE 2018

pilmo AL !!STADOOE Beneficio p or tasa de captación S 63$ 668,65

Gravamen a los movimientos financieros S 101330.$38,16 Gastos bancarios (comisiones ~sig. Nal.) $ 11412.314,W Asamblea 8398,626,03 Regalos eventos campaPlas S 642.391,03 Consulta centrales de riesgo S 42,02179103 Segu roda vida $ 95.859.548,W TOTAL $ gamma

1111~111P renca oanitia

ESTADO DE RETORNO DIRECTO A LOS ASOCIADOS COFINCAFE 2018

losicoAfasicomammansyttfastba~mligam $ IZO33A$9.02

CapacTAcienes zumaceco Ami° ediic~ $ 10.30100103 Materia edLegíve S 1301CO3P3 Ford* lAnual $ 35.6$71'02,C0

Ausko Airearía $ momo» A poro a Al axnunidx1 LOATS9AA00

Campeas de IALAI 31.50$0:403 AsactoTea de nlios $ 1.702A03.00

Cama% Adoba raryce 32:11437,03 View:ares re crusTro 513.113ACO,03 Ireesrarai n ~di* 5 107/362,0$

Program ambiental 0,16n 05o Sanenitle $ 20.0021X403 lepue az de Remo 5 126.016.03103

ft-rab :tac% n de aportes $ 206.73SATIA5 TOTAL 5 10191412944S


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Los Proyectos para este año...

COFINCAFE At.C.0 EN CON CX, .j N 6.4E4A0';

Coeresein MOyene

Convenio Los °Mos

Crnpalla de Satud

vnirerOdid Orzo Colorrbin

O.ftemingtors

TOTAL

$ 54.33/562,00

$ 151129.030X

S TI-MOZO°

$ 71450.033)10

$ laSKKICCOJICI 5 5.500.035,00

$ 270ASTL5E6.00


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COFINCAFE Cooperativa de Ahorro y Crecido Cafetera



A LOS ASOCIADOS

COFINCAFE 2018

COF1INCAFE Cooperativa de Ahorro y Crédito Cafetera


TORRE COFINCAFE Terminación Construcción

Terminación Construcción

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Crear cooperativa multiactiva

Innovar en tecnología

Masificar Cooperativa Digital y App

Fortalecer la cultura organizacional

1lFOPMI DE GESTIÓN

Abrir agencias en:

Buga y Manizales

Oficina en la Unión

Trasladar agencias de Sincelejo a I bagué y Pereira (Plaza Minorista) a Cartago

1



CONSTANCIA

if No se peeentedo h oapoateriorrs al dore del p qver.qtieran auste,tevc4aci6nEstados Financieros* en bs notas Se garantiza eicumpraniento de bsnc aaobpropiedad intdectuat ydechoa de autor por parte de la Cooperativa.

1 la Coopera do ha nom" ido con bs normes deSqedad Sc.3 al correspondientes a la Ley 100 de 1991, dome* 2406d. 1999y

Orado 1072 cid 2011.

%existen procesos de en Corneado LaCocperater" a. en ~V de itslas, demandas u otras instancias.

Eso efeetvadas con los asoebdos y adm~dores corresponde d desanclo del objeto social de b Cooperada.

Este Inforene fue aprobado por el 'Consejo de AdministracKm y se entrewS copia oportuna ab !babaría Fiscal para que en su

dictamen biforme sobre su concordancia con los Estados Financieros.

Por bleino, expresamos sinceros agrades...Tientos a los del Consejo de Adrrinishinllii, a b Junta de ificaande y les

diferentes Comités por el apoyo y participación ~ante el ido y de igual forma, I todos tos funcionados que han aportado en ef

aovo de los dije' daos de b Cooperativa.

PBX (6) 741 31 08 -FAX: (6) 741 4499 QUINDÍO - RISARALDA - CALDAS - VALLE DEL CAUCA - TOLIMA

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BECAS UNIVERSITARIAS En tota1452 e ntregada& Terminaron Carrera 81 estudiantes asociadcs

BECAS CARCEL DE MUJERES: 10 Reclusa& En Surldad y Salud en el trabajo

1 AUXILIOS UN NERSRARIOS: En tota112 entregados a colorados

1 AUXILIO EDUCATIVOS:803 jóvenesy nIñosmenores de 18 años

1 ASAMBLEA DE JÓVENES Y NIÑOS: Al evento asistieron 128 asociados (Pa dresy N i ñ os), peacu la-LOS SUPER IIERORES"

¿CURSO BÁSIOO DE COOPERATIVISMO: En a liana conguincloSolidario durante el wo2018, se realizaron seis(6) convocatoria& asistiendo en total 3.50 asociados

111111111111~WAlsw Auxiu0DCEQULAL:

Se entregaron 42auxi lios e:codales a beneficiarios de asociados fallecidas, Total $33.300.030

1 APOYO POR CALAMIDAD

Se entregaron 31 Auxilios entre asociados de tas ditereitas Agendas.

1 APOYO A LA COMUNIDAD

COFINCAFE contri buyó I majoarnientode ta cal id ad de vida de la comunidad menos fawrecida con la ssigui entesdonadones:

1 Iglesia Comciendo a Cristo

1 Fundación Serrbradores de Vida

1 Institución EdwatIva Río Verde Bajo -litieriavista

1 Fundación Refugio deAdulan

Asociac In de Cornerdantasdelndust esti Tocados de I Qui ndío

1 Asociación Davida

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COFINCAFE &mons.. Sa.e.n. • Olmo csne• AIGIJKM 0014 OlIEN HASIAlt

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M/f CAMPAÑA DE SALUD:

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COFINCAFE Cooperativa de Ahorro y CrÉdito Cafetera


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ACTIVIDAD CÁRCEL DE MUJERES:

Centro de Reclusión Villa Cristina, tarde de rumbaterapia, entrega de Kits de aseo y cena. Fueron atendidas 230 reclusas.

CAMPAÑA QU I N DIO SOSTENIBLE:

COFINCAFE se unió a la iniciativa presentada por euindío Competitivo y la Federación Nacional de Cafeteros con un aporte de $20.000.000. Restauradón de bosques en cuencas de ríos y quebradas, garantizando a las comunidades la conservación del agua

11111111111" %/INTEGRACIÓN ADULTOS MAYORES

Quindío: Agencias Principal, Fundadoras, La Taba iday Quimbaya

Lugar PANACA. Asistieron 170 asociados. Risaralda y Caldas: Agencias Pereira, Minorista, Santa Rosa y Chinchiná

Lugar; Parque de Recreación C.onsotii. Asistieron 79 asociados.

Valle: Agencia Tuluá y oficina Ruga.

Lugar: Centro Recreacional COMFANDI. Asistieron 31 asociados.

VACACIONES RECREATIVAS El total de beneficiadosen lasCOF1VACACIONES fueron 273 asistentes. Panaca y Tarde de Cine

••/ INTEGRAaÓN ASOCIADOS:

Quind ío y Valle: Club Ca mpestre de Armenia. Asistieron 1.000 asociados

Film:calda y Caldas: Hotel MovIch de la ciudad de Pereira Asistieron 200 asocl ados de las Agenclasde Pereira Centro, Minorista, Santa Rosa y Chinch I nb.

COFINCAFE JOSIn• *ISM» 1••••••

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SOMOS UNA COOPERATIVA COFINCAFE CONECTADA CON EL CAMBIO e



INFORME PRESENTADO POR LA JUNTA DE VIGILANCIA:

El Presidente designado, cedió el uso de la palabra a la señora Sandra Liliana Tamayo, miembro principal de la Junta de Vigilancia, quien fue la persona encargada de leer el informe de la Junta de Vigilancia.

La Delgada Sandra Liliana Tamayo, leyó el informe de Junta de Vigilancia el cual quedó consignado en las siguientes notas, así:

"INFORME JUNTA DE VIGILANCIA

INFORME JUNTA DE VIGILANCIA

Señores y señoras miembros de la Asamblea General de Delegados, es para mí un privilegio en esta noche dirigirme a ustedes para poner a consideración el informe anual de actividades correspondiente al ejercicio 2018.

PBX (6) 741 31 08 - FAX: (6) 741 4499 2-= QUINDÍO - RISARALDA - CALDAS - VALLE DEL CAUCA - TOLIMA

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En cumplimiento de las funciones estatutarias, según el Artículo 96 de nuestros Estatutos, nos permitimos informar en nuestra calidad de control social de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Cafetera "COF1NCAFE" el siguiente informe:

El Gerente General y el Consejo de Administración, se sujetaron a las normas legales, estatutarias y a las reglamentaciones inherentes, jurídicamente a la Cooperativa Ley 79 de 1988 y Ley 454 de 1998, entre otras. Las actas del Consejo de Administración fueron debidamente legalizadas en la papelería correspondiente y se encuentran archivadas de acuerdo a la normatividad vigente. Allí constan todas las decisiones tomadas por la dirección. COFINCAFE cumplió con el pago de impuestos nacionales, departamentales y municipales, así mismo, con aportes a la Seguridad Social y Parafiscales, IVA, Industria y Comercio, Gravamen a los Movimientos Financieros, Impuesto a la Propiedad y Contribución por Valorización por valor de $1.012 millones.

147jCOFINCAFE cumplió con la distribución de excedentes de acuerdo a lo dispuesto en la Ley 79 de 1988; los fondos sociales fueron ejecutados conforme a los reglamentos sociales. Los recursos del fondo de educación se destinaron en un 50% para el pago del impuesto de renta, dando cumplimiento normatividad tributaría Ley 1819 de 2016. La administración presenta hoy sus Estados Financieros bajo Normas Internacionales de Información Financiera "NIIF" con corte a 31 de diciembre de 2018 los cuales reflejan el manejo y administración de los recursos de acuerdo a lo presupuestado. La Junta de Vigilancia en cumplimiento de sus funciones sesionó en el 2018, once (11) veces en reuniones ordinarias y una (1) vez en reunión extraordinaria. Se atendieron diez (10) quejas de los asociados a las cuales se dieron las respectivas respuestas. La Junta de Vigilancia en sus reuniones citó a los diferentes gerentes y coordinadores de áreas, para que rindieran informe de sus actividades en lo que tiene que ver con los asociados, lo que nos permitió tener un mejor conocimiento de la Entidad. En cuanto al ingreso de los asociados a la Cooperativa, se incrementaron en 832, esto debido a que se han retirado asociados de la Zona Costa por la decisión tomada por el Consejo de Administración de recoger cartera de la zona La Dirección continúa con la ejecución del Plan Estratégico planteado para el periodo 2015 -2020, desarrollando estrategias que conlleven al cumplimiento de los objetivos que se tienen planteados Los Comités de apoyo a la Gerencia, se reunieron periódicamente y presentaron los informes trimestralmente al Consejo de Administración.


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COFINCAFE Cooperativa dE Ahorro y Crédito Cafetera


El Consejo de Administración hace un seguimiento mensual al presupuesto y su ejecución, lo mismo que al desarrollo de las actividades a través de los Estados Financieros La Cooperativa ha cumplido con dar respuesta a los Entes de vigilancia y control, como son la Supersolidaria y Fogacoop. La Junta de Vigilancia estuvo pendiente de conocer las inquietudes, sugerencias y reclamos de los asociados y se encargó de velar que le fueran atendidas en debida forma y en tiempo oportuno. Así mismo que los servicios se prestaron de acuerdo a los Reglamentos y Estatutos. La Junta de Vigilancia se reunió periódicamente y pudo constatar que la Cooperativa viene desarrollando a cabalidad su objetivo social basado en el cumplimiento de las normas vigentes y sus Estatutos

Ponemos a su consideración el informe de la Junta de Vigilancia, afirmando que hemos cumplido con nuestro mandato, con los objetivos de apoyo y trabajo mancomunado con las áreas de control y vigilancia.

El presente informe fue aprobado en reunión de la Junta de Vigilancia según Acta No. 190, para tal efecto se firma a los veintiséis (26) días del mes de febrero de 2019.

OLMEDO DIAZ MONCALEANO Presidente Junta de Vigilancia"

DICTAMEN PRESENTADO POR EL REVISOR FISCAL:

El Presidente de la asamblea, le concedió el uso de la palabra al señor Revisor Fiscal de la Cooperativa, Contador Jorge Enrique Sandoval Rojas, quien luego de un corto saludo presentó el siguiente informe donde indica lo realizado así:

"Informe de auditoría del Revisor Fiscal

Informe sobre los estados financieros

1. He auditado los estados financieros adjuntos de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Cafetera COFINCAFE que comprenden el balance de situación a 31 diciembre de 2018, el estado de resultado integral, el estado de cambios en el patrimonio y el estado de flujos de efectivo correspondientes al ejercicio terminado en dicha fecha, así como un resumen de las políticas contables significativas y otra información explicativa que se incluyen en la memoria o informe anual presentado por la


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administración a la asamblea. los estados financieros del año 2017 fueron auditado por mí, y presente en su oportunidad el correspondiente informe sobre los mismos, el cual fue emitido sin salvedades.

Opinión

En mi opinión los estados financieros mencionados que Fueron tomados de los libros de contabilidad y del sistema de información WOG de la cooperativa, Presentan fielmente la situación financiera, los resultados, los flujos de efectivo y los cambios en el patrimonio de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Cafetera COFINCAFE al 31 de diciembre de 2018.

Dichos estados financieros fueron preparados de conformidad con las normas de información financiera para el Grupo 2 MIF PYME de acuerdo con lo exigido en el decreto único reglamentario 2420 de 2015 reglamentario de la Ley 1314 de 2009 y el decreto 3022 de diciembre 2013, aclarando que para el caso de la cartera de crédito y su deterioro así como para el caso de los aportes sociales, se aplicó el decreto 2496 de 2015, lo que determina una exención en la aplicación de las NIIF.

Fundamento de la Opinión

He llevado a cabo mi auditoría de conformidad con las Normas de aseguramiento de la información, que se incorporan en la Parte 2, Título 1° del Decreto Único Reglamentario 2420 de 2015.Mi responsabilidad de acuerdo con dichas normas se describen en la sección "Responsabilidades del auditor en relación con la auditoría de los estados financieros" de mi informe. Soy independiente de la cooperativa de conformidad con el Código de Ética para Profesionales de la Contabilidad del Consejo de Normas Internacionales para Contadores del IESBA adoptado en Colombia, y he cumplido las demás responsabilidades de ética de conformidad con dicho Código.

Considero que la evidencia de auditoría que he obtenido es suficiente y apropiada para proporcionar una base razonable para expresar mi opinión de auditoría.

Responsabilidad de la Dirección y de los Responsables del Gobierno de la cooperativa en relación con los estados financieros

Los estados financieros son de la responsabilidad de la administración de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Cafetera COFINCAFE, por ende, es responsable por la preparación y presentación fiel de los estados financieros adjuntos, de conformidad con las normas de información financiera para el Grupo 2 NIIF PYME de acuerdo con lo exigido en el decreto 2420 de 2015 reglamentario de la Ley 1314

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POCACOOP



de 2009 y el decreto 3022 de diciembre 2013. Esta responsabilidad incluye: diseñar, implementar y mantener el control interno relevante a la preparación y presentación de los estados financieros para que estén libres de incorrecciones materiales, ya sea por fraude o por error; seleccionar y aplicar las políticas contables apropiadas, y hacer las estimaciones contables que sean razonables en las circunstancias y valorar la capacidad de la entidad para continuar como empresa en funcionamiento.

Los estados financieros fueron debidamente certificados por el representante legal y el contador público que los preparó, en cumplimiento de lo establecido en el artículo 37 de la Ley 222 de 1995. Con dicha certificación ellos declaran que verificaron previamente las afirmaciones, explícitas e implícitas, en cada uno de los elementos que componen los estados financieros, y que las mismas se han tomado fielmente de los libros.

Los responsables del gobierno de la cooperativa son responsables de la supervisión del proceso de información financiera de la cooperativa.

Responsabilidades del revisor fiscal en relación con la auditoría de los estados financieros

7. Planifique y ejecute la auditoría con el fin de obtener una seguridad razonable más no absoluta sobre si los estados financieros en su conjunto están libres de incorrección material debida a fraude o error. El riesgo de no detectar una incorrección material debida a fraude es más elevado que en el caso de una incorrección material debida a error, ya que el fraude puede implicar colusión, falsificación, omisiones deliberadas, manifestaciones intencionadamente erróneas o la elusión del control interno. Dichas incorreciones se consideran materiales si, individualmente o de forma agregada, puede preverse razonablemente que influyan en las decisiones económicas que los usuarios toman basándose en los estados financieros

Una auditoría implica desempeñar procedimientos para obtener evidencia de auditoría sobre los montos y la información revelada en los estados financieros. Los procedimientos seleccionados dependen del juicio del revisor fiscal, manteniendo una actitud de escepticismo profesional que incluye la evaluación y valoración de los riesgos de incorrección material en los estados financieros debida a fraude o error. Al hacer esas evaluaciones del riesgo, el revisor fiscal considera el control interno relevante a la preparación y presentación fiel por parte de la cooperativa de los estados financieros, para diseñar los procedimientos de auditoría que sean apropiados en función de las circunstancias. Una auditoría también incluye evaluar lo apropiado de las políticas contables que se usan, lo razonable de las estimaciones contables hechas por la administración, así como la evaluación de la presentación general de los estados financieros.





Informe sobre otros requerimientos legales y reglamentarios

8. Durante el año 2018 en relación con la contabilidad, los libros de comercio, los actos de los administradores y la correspondencia, con base en el resultado y el alcance de mis pruebas practicadas, informo que la Cooperativa de Ahorro y Crédito Cafetera COF1NCAFE:

Ha llevado su contabilidad conforme a las normas legales y la técnica contable vigentes en Colombia, establecidos por las normas de información financiera para el grupo 2 pymes. Las operaciones registradas en los libros de comercio se ajustaron a las disposiciones que regulan la actividad, a los estatutos y a las decisiones de la Asamblea, y La correspondencia, los comprobantes de las cuentas y los libros de actas y registro de asociados, en su caso, se llevaron y conservaron debidamente.

9. En relación con el sistema de control interno, el cumplimiento de las normas legales y los actos de los administradores en cumplimiento de lo establecido en el artículo 209 del código de comercio, se evaluó aplicando los principios contenidos en la NIEA 3000, aplicando pruebas para evaluar el grado de cumplimiento de las disposiciones legales y normativas por la administración de la cooperativa, así como del funcionamiento del proceso de control interno, el cual es igualmente responsabilidad de la administración.

Para efectos de la evaluación del cumplimiento legal y normativo utilicé los siguientes criterios:

Normas legales que afectan la actividad de la cooperativa Estatutos de la cooperativa Actas de asamblea y de Consejo de Administración. Otra documentación relevante

El control interno es un proceso efectuado por los encargados del gobierno corporativo, la administración y demás colaboradores, diseñado e implementado para proveer seguridad razonable en relación con la preparación de información financiera confiable, el cumplimiento de las normas legales e internas y el logro de un alto nivel de efectividad y eficiencia en las operaciones. Debido a limitaciones inherentes, el control interno puede no prevenir, o detectar y corregir los errores importantes o que el grado de cumplimiento de las políticas o procedimientos se pueda deteriorar.

Esta conclusión se ha formado con base en las pruebas practicadas para establecer si la cooperativa ha dado cumplimiento a las disposiciones legales y


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estatutarias, y a las decisiones de la asamblea y del consejo de administración, y si mantiene un sistema de control interno que garantice la efectividad y eficiencia de las operaciones, la confiabilidad de la información financiera y el cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables. Las pruebas efectuadas, especialmente de carácter cualitativo, pero que también incluyendo cálculos cuando lo consideré necesario de acuerdo con las circunstancias, fueron desarrolladas por mí durante el transcurso de mi gestión como revisor fiscal y en desarrollo de mi estrategia de revisoría fiscal para el periodo. Considero que los procedimientos seguidos en mi evaluación son una base suficiente para expresar mi conclusión.

Con base en el alcance y resultados de las pruebas practicadas, informo que:

sf En mi opinión, hay y son adecuadas las medidas de control interno en todos los aspectos importantes, con base en el modelo COSO.

En mi opinión, la cooperativa ha dado cumplimiento a las leyes y regulaciones aplicables, así como a las disposiciones estatutarias, de la asamblea general y del consejo de administración, en todos los aspectos importantes

Con respecto a la cartera de crédito, se dio aplicación y cumplimiento a las normas establecidas por la Superintendencia de la Economía Solidaria relacionadas con la evaluación del riesgo crediticio en la cartera de créditos, su calificación, clasificación y nivel de provisiones (constituyéndose para esta ultima una exención tal y como se manifiesta en el párrafo 3), de modo que se revelen y establezcan las contingencias y provisiones por pérdida de su valor, así como las provisiones de cuentas por cobrar.

Sobre la gestión del riesgo de liquidez, se adelantaron las respectivas evaluaciones y verificaciones sobre el control establecido por la cooperativa para la prevención y manejo de dicho riesgo y el cumplimiento de las directrices impartidas al respecto por la SES.

Sobre algunos de estos aspectos y sobre los asuntos relacionados con el control interno y como producto de la planeación de auditoria y de las visitas a las oficinas de COFINCAFE, se emitieron en su debida oportunidad los respectivos informes con algunas oportunidades de mejoramiento y recomendaciones de fortalecimiento del control interno y de prevención de los riesgos, los cuales fueron dirigidos a la gerencia y al consejo de administración respectivamente.

Con respecto al SARLAFT,'informo que he realizado verificaciones a las políticas y procedimientos relacionados con el cumplimiento de las normas sobre LA/FT


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(sobre la prevención y el control del lavado de activos y financiación del terrorismo), así como seguimiento y control al desarrollo e implementación del SARLAFT, sistema que se encuentra implementado y en funcionamiento y sobre el cual se emitieron los respectivos informes de Ley en forma trimestral al Consejo de Administración.

En relación con los aportes al sistema de seguridad social, en atención a lo dispuesto en el artículo 11 del Decreto 1406 de 1999 y con base en el alcance y resultado de mis pruebas, hago constar que la Cooperativa de Ahorro y Crédito Cafetera COF1NCAFE ha efectuado en forma oportuna sus aportes al sistema de seguridad social integral.

Con respecto al informe de gestión de los administradores, reglamentado con la Ley 603 de 2000, en mi opinión, el mismo guarda relación con las cifras de los estados financieros presentados.

Jorge Enrique Sandoval Rojo Revisor Fiscal T.P. 23.184-T Cra 13 A # 3N-12

11. PRESENTACIÓN Y APROBACIÓN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS CORRESPONDIENTES AL EJERCICIO DE 2.018:

La presidente designada, manifestó que como los Estados Financieros correspondientes al fin del ejercicio de 2018, habían sido enviados a cada uno de los Delegados simultáneamente con la citación a la asamblea, los Estados Financieros se proyectaron y el Gerente General indicó que de existir alguna duda o pregunta, él estará atento a resolver. No se hicieron preguntas ni surgieron inquietudes.


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COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO CAFETERA COFINCAFE

Estado de Situación Financiera Individual

Al 31 de DICIEMBRE de 2017-2018 COMPARATIVO

Cifras en pesos colombianos

NOTA SALDO NIIF 2018 % SALDO NIIF 2017 %

DIFERENCIA ABSOLUTA

RELATIVA

Efectivo y Equivalentes de efectivo r 7 $ 2.726.939.353,68 3,03% $ 3.032.616.600,66 3,97% $ (305.677.246,98) -10,08% hstrumentos Financieros de hversión 8-9 $ 5.965.256.074,07 6,64% $ 6.472.201.202,95 8,48% $ (506.945.128,88) -7,83% Cartera de Crédito Neta 10-11 $ 73.032.863.459,78 81,24% $ 62.598.597.264,00 82,04% $ 10.434.266.195,78 16,67% Cuentas por cobrar r 12 $ 153.624.985,86 0,17% $ 166.802.292,88 0,22% $ (13.177.307,02) -7,90% Otros activos r 14 $ 52.934.825,89 0,06% $ 38.938.938,86 0,05% $ 13.995.887,03 35,94% Propiedad Planta y Equipo r 13 $ 7.919.869.285,27 8,81% $ 3.878.712.324,01 5,08% $ 4.041.156.96126 104,19% Activos Intangibles r 14 $ 50.579.545,00 0,06% $ 113.618.241,28 0,15% $ (63.038.696,28) -55,48% TOTAL ACTIVO $ 89.902.067.529,55 100,00% $ 76.301.486.864,64 100,00% $ 13.600.580.664,91 17,82% Depósitos r 15 $ 61.862.422.033,86 88,51% $ 56.284.048.820,15 97,11% $ 5.578.373213,71 9,91% Obligaciones Financieras r 16 $ 5.832.268.666,44 8,34% $ 96.854.789,24 0,17% $ 5.735.413.877,20 5921,66% inpuestos r 17 $ 109.479.673,28 0,16% $ 101.872.541,97 0,18% $ 7.607.131,31 7,47% Beneficiosa Empleados '18 $ 422.690.611,00 0,60% $ 385.814.766,00 0,67% $ 36.875.845,00 9,56% Fondos sociales y mutuales r 19 $ 51.726.509,44 0,07% $ 24.964.602,25 0,04% $ 26.761.907,19 107,20% Otros pasivos r 20 $ 1.617.750.328,55 2,31% $ 1.067.565.110,77 1,84% $ 550.185.217,78 51,54% TOTAL PASIVO $ 69.896.337.822,57 100,00% $ 57.961.120.630,38 100,00% $ 11.935.217.192,19 20,59% Capital social r 21 $ 9.221.561.097,71 46,09% $ 8.486.929.154,28 46,27% $ 734.631.943,43 8,66% Reservas 7 22 $ 6.442.556.002,04 32,20% $ 5.784.433.163,27 31,54% $ 658.122.838,77 11,38% Fondos de destinacion especifica r 23 $ 82.142.358,39 0,41% $ 82.142.131,01 0,45% $ 227,38 0,00% Superavit del patrimonio $ 324.293,85 0,00% $ 324.293,85 0,00% $ - 0,00% Resultados del Ejercicio $ 2.132.763.462,50 10,66% $ 1.860.154.999,35 10,14% $ 272.608.463,14 14,66% Resultados acumulados adopción por primera vez $ 2.126.382.492,49 10,63% $ 2.126.382.492,49 11,59% $ - 0,00% Resultado de ejercicios anteriores $ - 0,00% $ - 0,00% $ - 100,00% TOTAL PATRIMONIO $ 20.005.729.706,98 100,00% $ 18.340.366.234,25 100,00% $ 1.665.363.472,72 9,08% TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO $ 89.902.067.529,55 $ 76.301.486.864,64 $ 13.600.580.664,91 17,82%

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ESTADO DE RESULTADOS INTEGRAL POR FUNCION COMPARATIVO

Del 01 de Enero al 31 de Diciembre de 2017 -2018

Cifras en pesos colombianos

NOTAS Saldo NIIF 2018 • Saldo NIIF 2017 VARIACIÓN VARIACION ABSOLUTA RELATIVA

INGRESOS Y EGRESOS POR INTERESES TOTAL INGRESOS $ 16.949.770.203,52 '100,00% $ 16.758.728.477,90 100,00% $ 191.041.725,62 1,14% Cartera de Crédito ' 25 Comercial $ 7.400.665.767,33 43,66% $ 5.731.285.963,18 34,20% $ 1.669.379.804,15 29,13% Consumo $ 3.717.549.139,32 21,93% $ 4.330.210.47328 25,84% $ (612.661.333,96) -14,15% Microcrédito $ 3.412.235.303,82 20,13% $ 4.603.583.813,86 27,47% $ (1.191.348.510,04) -25,88% htrumentos financieros de inversión $ 526.444.264,59 3,11% $ 515.316.998,34 3,07% $ 11.127.266,25 2,16% Ingresos por intereses y valoración r 26 $ 15.056.894.475,06 ' 88,83% $ 15.180.397.248,66 90,58% $ (123.502.773,60) -0,81% Egresos por intereses de pasivos a costo amortizado ' 27 $ 3.226.279.270,37 19,03% $ 3.251.988.113,91 19,40% $ (25.708.843,54) -0,79% Margen Neto de intereses $ 11.830.615.204,69 ' 69,80% $ 11.928.409.134,75 71,18% $ (97.793.930,06) -0,82% Ingresos por comisiones y otros servicios r 28 $ 1.137.498.806,80 6,71% $ 1.097.465.693,54 6,55% $ 40.033.113,26 3,65% Egresos por comisiones y otros servicios ' 29 $ 552.477.480,00 326% $ 706.120.993,18 4,21% $ (153.643.513,18) -21,76% Margen después de Comisiones y otros Servicios $ 12.415.636.531,49 r 73,25% $ 12.319.753.835,11 73,51% $ 95.882.696,38 0,78% Provision de activos financieros r 30 $ 1.951.935.082,95 11,52% $ 2.396.622.534,31 14,30% $ (444.687.451,36) -18,55% Recuperaciones de Deterioró $ 740.731.667,76 4,37% $ 421.271.338,01 2,51% $ 319.460.329,75 75,83% Margen financiero Neto $ 11.204.433.116,30 ' 66,10% $ 10.344.402.638,81 61,73% $ 860.030.477,49 8,31% Egresos operacionales Gastos de Administración r 31 $ 8.625.165.094,03 50,89% $ 8.094.884.758,73 48,30% $ 530.280.335,30 6,55% Otros gastos ' 32 $ 58.648.319,05 0,35% $ 61.999.000,61 0,37% $ (3.350.681,56) -5,40% Total Egresos Operacionales $ 8.683.813.413,08 ' 51,23% $ 8.156.883.759,34 48,67% $ 526.929.653,74 6,46% Excedente operacional

, $ 2.520.619.703,22 14,87% $ 2.187.518.879,47 13,05% $ 333.100.823,75 15,23%

Otros ingresos ' 33 $ 14.645.253,90 0,09% $ 59.594.197,69 0,36% $ (44.948.943,79) -75,43% Otros eqresos ' 34 $ 402.501.494,62 2,37% $ 386.958.077,81 2,31% $ 15.543.416,81 4,02% Excedente Neto $ 2.132.763.462,50 ' 12,58% $ 1.860.154.999,35 11,10% $ 272.608.463,15 14,66%


www.cofincafe.com '0) O O O



CUENTAS PATRIMONIALES Notas de

Revelación

Capta Social Reservas

Fondos de Destilacbn especlfr.a

Superavt Excedentes o

pérdidas retenidas en 181021:spot

Excedentes o platas del Epteieb

Excedentes o pdrelidas de Eprelcbs

Antelares TOTAL APORTES

ORDIRARDS APORTES MINPAOS NO REDUCIBLES

Patrimonio '101 de enero de 2017 $ 341321792,66 $ 32$5.164.813,01 1 51312E3582 8 1512452472 $ 314293,85 8 282.492,88$11 1.845.152.082,12$ (273441601,171 8 15018.052.541,48

Ameraos o daninziones de bs aportes «dedos 41 $ 4853383812 S 485.3383812

»nos apodes cargarla 41 4 1.18728.812,65 $ 1.187258.812,95

tetando en bs apeas Mit= ro redIrtits •

DdieliC6 42 $ 117803004 $ 70780.300,94

kremerto en bs epcdes untados 43 $ 114.103194p6 1

8 114.1019942

Irrentrto cok Remas para prolcciinde acorts 44 1 65226242 $ 652898.8162

arremedo° tflzacitoFordo para arnsrlacito de aports 45 1 (7618351166) 8 (75.103192,06)

Ir remertos en el Fordo pam Revabrización de Apodes 48 $ 872,27

Distilmito de =darles 12 2018 efectuados en el 2011

47 I (1.8451592929) $ (1245.159862,29)

acedadas o cérdslas del eprcitio 2017 48 t 1.881154993,35 t 1260.154.999,35

Reclasikatin de excedertes o perdidas deleprdás

$ • $ .

Aumerios o Casniniores de Excederts o pérdidas ¿e eIrcirdos adolores $ 213142301,11$ 223.44221,11

Patinonie al 31 de dtlembre 4. 2011 $ 5086273.33118 $ 3,408,849.163,01 8 6.784.4331632 1 82.142.131,01 8 324.293,85 8 2.126.381492,49 8 120454399» 4 • $ 18.340356.23409 ,

Aumente o dorrireciores de te aporls ordinarios 49 $ 778248.312,87 8 7782483772

Apodes Cuya fe 49 8 (182.726.078,33) $ (182.72617633)

hiendo eh apodes mita ro redel:lbs °Farol

50 $ (50890322) 4 (6089028,03)

hondo en bs acodes arnorázados 51 $ 203202001 S 20020.202

teremerlo en Ils Resenus para prdeceihn de apsrts 52 1 658,121838,71 $ 658.121838,77

buenito dar* del Fent para arnorfoxibn de aports S . $ •

tcrertedos en el Fordo pam Revabáracito Ce Apork 3 227,38 8 222,38

Distinta:Mode excederles kW 2017 Oxeados en el 2018 63 8 (120.154.9592) I (1860.15496935)

Excedertes o pedas deleIrcido 2018 61 I 7.132.7E3.46220 3 2.13223.462,50

Reciasitcocion de exe «elles o penrdas fel eprcido I

Atnerke o 1'5;144'5)4es de Excederics o pedidas rk eprss adolores

65 8 • 8

Mimo* 41 31 de (derriba de 2018 8 5281681292,82 $ 35197513.866,00 4 6.442,555.802p4 $ 03.142.3582 $ 32423,85 8 2.1262814922 8 2.132214133 8 • S 20006729706,92



NO. livereetlat• buce. • .Tra.1,

=I



COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO CAFETERA

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO METODO INDIRECTO

AÑOS TERMINADOS EL 31 DICIEMBRE 2018-2017

CIFRAS EXPRESADAS EN PESOS COLOMBIANOS

NOTAS 2018 2017 VARIACIÓN

FLUJO DE EFECTIVO POR LAS ACTIVIDADES DE OPERACIÓN

más o menos

Excedente Neto 56 $ 2.132.763.462,50 $ 1.860.154.999,35 272.608.463,14

Depreciaciones 57 $ 138.989.283,86 $ 132.278.898,95 $ 6.710.384,91

Provisión Cartera de crédito 58 $ 1.210.225.600,19 $ 2.097.370.559,01 $ (887.144.958,82)

Provisión Cuentas por Cobrar 59 $ 977.815,00 $ 481.391,25 $ 496.423,75

Amortizaciones de diferidos 60 $ 78.032.696,14 $ 76.108.993,00 $ 1.923,703,14

Pérdida en venta de activo material 61 $ 1.351.233,00 $ $ 1.351.233,00

Valoración en Inversiones en Instrumentos de patrimonio 62 $ (456.485,08) $ (2.448.630,25) $ 1.992.145,17

Utilidad en Valoración Inversiones Fondo de Liquidez 63 $ (44.466.448,00) $ (51.556.113,00) $ 7.089.665,00

Utilidad en Valoración Inversiones a Costo Amortizado 64 $ (19.369.717,80) $ (22.572.073,00) $ 3.202.355,20

Ajuste Valoración Activos y Pasivos a costo Amortizado 65 $ (156.813.795,31) $ (201.547.633,99) $ 44733.838,68

Total partidas que no generan movimientos de efectivo $ 1.208.470.182,00 $ 2.028.116.391,97 $ (819.645.209,97)

Subtotal $ 3.341.233.644,50 $ 3.888.270.391,32 $ (547.036.746,83)

más

Depositas de Asociados 66 $ 4.690.813.934,97 $ 4.135.875.667,98 $ 554.938.266,99

Cuentas por cobrar 67 $ 12.199.492,02 $ 311.253.099,37 $ (299.053.607,35)

Cuentas por pagar 68 $ 41.079.394,23 $ $ 41.079.394,23

Ingresos recibidos para terceros 69 $ 382.142.060,73 $ $ 382.142.060,73

Ingresos Recibidos por Anticipado 70 $ 134.570.894,12 $ 9.489.952,96 $ 125.080.941,16

Beneficios a Empleados 71 $ 36.875.845 00 $ 62.139.779,33 $ (25.263.934,33)

Total partidas que incrementan el flujo de efecivo por actividades de operación $ 5.297.681.621,07 $ 4.518.768.499,64 $ 778.923.121,43

menos

Cuentas por Cobrar $ $ $

Cartera de Crédito Asociados Corto Plazo 72 $ 10.557.556.917,00 $ 985.598.785,92 $ 9.571.958.131,08

Cuentas por Pagar 73 $ $ 21.356.920,90 $ (21.356.920,90)

Fondos Sociales 74 $ 768.531.371,94 $ 690.983.321,34 $ 77.548.050,60

Ingresos recibidos para terceros 75 $ $ 16.465.923,61 $ (16.465.923,61)


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COFINCAFE Cooperativa de Ahorro y CrÉdIto Cafetera


Cargos diferidos

Gastos Pagados por Anticipado

76

77

$

$ 13.995.887,00

13.088.310,00

15.699.978,00

(13.088.310,00)

(1.704.091,00)

Total partidas que disminuyen el flujo de efectivo por actividades de operación $ 11.340.084.175,94 $ 1.743.193.23977 $ 9.596.890.936,17

FLUJO DE EFECTIVO ACTIVIDADES DE OPERACION $ (2.701.168.910,37) $ 6.663.835.651,19 $ (9.365.004.561,56)

ACTIVIDADES DE INVERSION

mas

Inversiones Para Mantener Hasta el Vencimiento 78 • $ 1.099.078.627,59 $ 1.099.078.627,59

Venta de vehiculo 79 $ 800.000,00 809.000 00

Total partidas que incrementan el flujo de efectivo de actividades de inversión $ 1.099.878.627,59 $ 1.099.878.627,59

menos

Inversiones Para Mantener Hasta el Vencimiento 80 $ $ 1.118.877.453,57 $ (1.118.877.453,57)

Inversiones Fondo de Liquidez 81 $ 516.537.529,83 $ 284.812.274,00 $ 231.725.255,83

Otras inversiones 82 $ 11.303.318,00 $ $ • 11.303.318,00

Muebles y Equipo de Oficina, Computo y Maquinaria 83 $ 192.001.750,00 $ 54.980.672,00 $ 137.021.078,00

Construcciones en curso 84 $ 3.990.295.728,12 $ 103.184.178,00 $ 3.887.111.550,12

Activos Intangibles 85 $ 14.994.000,00 $ $ 14.994.000,00

Total partidas que disminuyen el flujo de efectivo por actividades de inversión $ 4.725.132.325,95 $ 1.561.854.577,57 $ 3.163.277.748,38

TOTAL FLUJO DE EFECTIVOACTIVIDADES DE INVERSION $ (3.625.253.698,36) $ (1.561.854.577,57) $ (2.063.399.120,79)

ACTIVIDADES DE FINANCIACION

más

Aportes Sociales 86 $ 327.893.289,47 $ 1.536.283.376,83 $ (1.208.390.087,36)

Créditos y Obligaciones Financieras

menos

87 $ 5.692.852.072,28 $ 5.692.852.072,28

Obligaciones financieras 88 $ $ 6.604.875.201,78 $ (6.604.875.201,78)

Total partidas que incrementan el flujo de efectivo por actividades de financiación $ 6.020.745.361,76 $ (6.068.691.824,95) $ 11.089.337.186,70

FLUJO DE EFECTIVO EN ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN $ 6.020.745.361,75 $ (5.068.591.824,95) $ 11.089.337.186,70

TOTAL AUMENTO O DISMINUCIÓN DEL EFECTIVO (305.677.248,98) 33.389.248,67 $ (339.066.495,65)

DISPONIBLE INICIAL $ 3.032.616.600,66 $ 2.999.227.351,99 $ 33.389.248,67

MAS O MENOS AUMENTO O DISMINUCIÓN DEL EFECTIVO $ (305.677.246,98) $ 33.389.248,67 $ (339.066.495,65)

DISPONIBLE FINAL $ 2.726.939.353,68 $ 3.032.616.600,66 $ (305.677.246,98)


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A

709ACOO!



Acto seguido la Presidente sometió a consideración de los asambleístas los estados financieros presentados, aprobado por unanimidad, es decir cuarenta y cinco (45) votos a favor, frente a cero (0) votos en contra.

12. APROBACIÓN DE DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTES A DICIEMBRE 31 DE 2018.

En relación con este tema, la Presidente de la Asamblea, le dio el uso de la palabra al Gerente General, quien expuso la distribución de excedentes de la siguiente forma:


PROYECTO DE DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTES AÑO 2018

EXCEDENTES A DISTRIBUIR 2018

$2.132.763.46: DISTRIBUCIÓN DE ACUERDO AL ARTICULO

DISTRIBUCIÓN DE ACUERDO AL ARTICULO 54 DE LA LEY 79 DE 1988

20% Reserva para Protección de Aportes

426.552.692

20% Fondo de Educación 426.552.692

10% Fondo de Solidaridad

213.276.346

FONDO PARA AMORTIZACION DE APORTES 250.000.000

REVALORIZAR APORTES HASTA EL IPC 3,18 $ 194.396.569

FONDO DE BIENESTAR $ 100.000.000

RESERVA PROTECCION APORTES 15,38% $ 328.019.020

FONDO DE EDUCACION $ 150.966.141

8, FONDO MUTUAL $ 43.000.000

TOTAL EXCEDENTES A DISTRIBUIR 2018

2.132.763.462,

JULIO CESAR TARQUINO G. JUAN CARLOS CHAVEZ ARCILA Gerente General

Presidente Consejo de Administración

El proyecto sobre distribución de excedentes, presentado por el Gerente General, fue sometido a votación por parte de la Presidente de la Asamblea, quedando aprobado por unanimidad, es decir cuarenta y cinco (45) votos a favor, frente a cero (0) votos en contra.

Fondo de Solidaridad $ 5.516.055,75

Fondo de Bienestar $

1.638.411,44

JULIO CESAR TARQUINO Ó. JUAN CARLOS CHAVEZ ARCILA Gerente General


La anterior solicitud por parte de la Administración, fue sometida a votación por parte de la Presidente de la Asamblea, quedando aprobado por unanimidad, es decir cuarenta y cinco (45) votos a favor, frente a cero (0) votos en contra.


www.cofincafe.com 113000 .

.a. e supendame /motos • ft,..1.9



El señor Gerente continúo exponiendo sobre los fondos sociales:


AUTORIZACIÓN PARA UTILIZAR PLAZOS ADICIONALES PARA INVERTIR LOS SALDOS DE LOS FONDOS SOCIALES

De conformidad con el artículo 360 del Estatuto Tributario, se solicita a la Asamblea General autorización para utilizar plazos adicionales a un año para invertir los recursos de los fondos sociales no utilizados en el 2018 y 2019:

SALIDOS A 31 DE DICIEMBRE DE 2018



COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO CAFETERA

COFINCAFE

REVALORI7_AC1ON DE APORTES SOCIALES

Revalorizar los Aportes Sociales en el IPC, valor que se tomará del Fondo para Revalorizacion de

Aportes

Revalorización de Aportes Sociales

194.396.569,00

3,18% I.P.0


Presidente

Consejo de Administración

La anterior presentación por parte del Gerente fue sometida a votación, quedando aprobado por unanimidad, es decir cuarenta y cinco (45) votos a favor, frente a cero (0) votos en contra.

APROBACIÓN DE COMPROMISO INCREMENTO DE RESERVA DE PROTECCIÓN DE APORTES QUE SE APLICARÁ EN EL AÑO 2020

El Gerente General continuo con la aprobación de compromiso incremento de reserva de protección de aportes que se aplicará en el año 2020 así:


vnArtmofincafe.com SOOO

COFINCAFE Cooperativa de Ahorro j Crédito Cafetera


COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO CAFETERA COFINC.AFE

INCREMENTO PORCENTAJE DE LA RESERVA PARA PROTECCIÓN DE APORTES

Aprobar el porcentaje de la Reserva para Protección de Aportes en un 35.38%, de manera irrevocable y la cual deberá aplicarse como mínimo en la distribución de excedentes que se pondrá a consideración de la Asamblea General Ordinaria del año 2020.



La anterior presentación por parte del Gerente fue sometida a votación, quedando aprobado por unanimidad, es decir cuarenta y cinco (45) votos a favor, frente a cero (0) votos en contra.

16. PROPOSICIONES Y VARIOS

Estando en el campo de las proposiciones la Presidente designada para la Asamblea, le cedió el uso de la palabra a la Gerente Financiera, Dora Cecilia Suarez Amaya, quien explicó en forma detallada en qué consistía actualizar la información de la Cooperativa en el Régimen Tributario Especial mediante el registro web en la página de la DIAN, de acuerdo al artículo 1,2,1,5,2„3 del Decreto 2150de 2017.

Lo anterior, con el fin de que la Asamblea General de Delegados autorice al Gerente General para que actualice la información de la Entidad en el Régimen tributario Especial, registrándolo en la Web de la DIAN.


wvinv.cofincafe.com O "




AUTORIZACION ACTUALIZACION REGISTRO WEB

Autorizar al Gerente General para que actualice la información de la Cooperativa en el Régimen Tributario Especial mediante el registro web en la página de la DIAN, de acuerdo

al articulo 1,2,1,5,2,3 Decreto 2150 de 2017

JULIO CESAR TARQUINO G. JUAN CARLOS CHAVEZARCILA Gerente General


La Presidente Designada para la Asamblea sometió a consideración de los sesionantes la autorización que se le otorga al Gerente General para que realice la actualización de la información de la Cooperativa en el Régimen Tributario Especial mediante el registro web en la página de la DIAN, de acuerdo al artículo 1,2,1,5,2„3 del Decreto 2150de 2017, La anterior autorización al Gerente General fue aprobada por unanimidad, es decir cuarenta y cinco (45) votos a favor, frente a cero (0) votos en contra.

No se presentaron mas proposiciones ni varios

18. CLAUSURA:

La señora Presidente agradeció la asistencia y la participación activa de los delegados presentes y procedió a dar por terminada la sesión, siendo las 7:47 pm

Para constancia firman la presente acta en la ciudad de Armenia (Quindío), la Presidente y la Secretaria de la Asamblea General Ordinaria de Delegados.

Original firmado Original firmado

GLORIA PATRICIA BOTERO GIRALDO ANGELA MARÍA ESCOBAR Q. PRESIDENTE ' SECRETARIA

PBX (6) 741 31 08 - FAX: (6) 741 4499 QUINDÍO - RISARALDA- CALDAS - VALLE DEL CAUCA -TOLIMA

www.cofintafe.corn ú O

Original firmado

GLORIA PATRICIA BOTERO GIRALDO DELEGADA

Original firmado

MYRIAM JOHANNA ESCAMILLA CARDONA DELEGADA

Original firmado

JAVIER ARMANDO RÍOS OSPINA DELEGADO

El Presente extracto de acta, es fiel copia tomada de su original, para constancia se firma en la ciudad de Armenia el primero (1) día del mes de agosto de 2014.

GELÁ MA IA OBAR QUINTERO Secretaria Asamblea de Delegados COFINCAFE

PBX (6) 741 31 08 - FAX: (6) 741 4499 QUINDÍO - RISARALDA - CALDAS - VALLE DEL CAUCA - TOMA

www.cofincafe.com IDO O O



CONSTANCIA DE APROBACIÓN DEL ACTA N° 040, CORRESPONDIENTE A LA ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE DELEGADOS DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO CAFETERA — COFINCAFE, LA CUAL SE EFECTÚO, EN ARMENIA EN EL SALON ORUMA DEL HOTEL MOCAWA, CARRERA 14 9N-00, EL DIA 21 DE MARZO DE 2.019:

Los suscritos tres (3) miembros de la Comisión designada por la Asamblea General Ordinaria de Delegados de COFINCAFE, para revisar y aprobar el acta correspondiente a la sesión de dicho Organismo, una vez leímos y revisamos el Acta N° 040, procedemos a impartirle la debida aprobación en forma unánime y en su totalidad, habida consideración que la encontramos plenamente conforme con los temas y asuntos debatidos y aprobados en desarrollo de la Asamblea.

Para constancia la firmamos en la ciudad de Armenia (Quindío), a los veintidós (22) días del mes de marzo de Dos Mil Diecinueve (2.019).

COF1NCAFE (*.N

Código GS P1 / R3

Vigencia 20-oct-08

Versión 01 1 de 10

\\, 1

ASISTENCIA CAPACITACIONES Y ACTIVIDADES

NOMBRE DE LA ACTIVIDAD ASAMBLEA GENERAL DE DELEGADOS

MEDIO DE CONVOCATORIA Prensa, Sitio web y Cartelera en la Agencia

FECHA DE CONVOCATORIA 25 de Febrero de 2019

PERFIL DEL PARTICIPANTE Delegados de la Asamblea 2019-2022

FECHA DE EJECUCION 21 Marzo de 2019

HORA DE INICIO 05:00 p.m.

HORA DE FINALIZACION

NOMBRE DEL FACILITADOR Directivos COFINCAFE

LUGAR DE EJECUCIÓN DEL EVENTO Hotel Mocawa Armenia - Salón Oruma del Allure Aroma

NOMBRE ASOCIADO O ASISTENTE FIRMA

ALBEIRO DEVIA VALENCIA

ANA MILENA PACHECO RAMIREZ 11,r+CA bell S.C....Le

ANGELA MARIA GIRALDO DUQUE

t Illf ,49/%5 I* 0311)00",,

ANTONIO DUQUE GALLEGO

AUGUSTO ALFONSO LOZANO BUSTAMANTE

CARLOS ALBERTO BONILLA RINCON

CESAR AUGUSTO PEREZ ORTIZ

DIEGO ARMANDO GODOY DELGADO _

DIEGO LUIS ARIAS TABARES

EDGAR ANCIZAR GARCIA HINCAPIE — ,

EFRAIM VALLEJO GIRALDO mol,

EUTIMIO CASTRO RAMIREZ 11\

2

3

8

9

10

11

12

4

5

N6 7

Código GS PI / R3

Vigencia 20-oct-08

Versión 01 2 de 10

COFINCAFE


3 FELIPE VILLAMIL OCAMPO 4 Amm,

Afratr" 4 FERNANDO BAENA VILLARREAL

zair--- _... Ar

Y _,

i FERNANDO SERNA GIRALDO Millier

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; GLORIA PATRICIA BOTERO GIRALDO

' GUSTAVO RAMIREZ VELASQUEZ 4,11..0 riph

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HUGO FERNANDO ARBELAEZ BERNAL

1 IGLESIA CONOCIENDO A CRISTO 1101/

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IVAN VELEZ VILLEGAS .

JACKSON HENRY ORTIZ PERDOMO c 4.11. ll

JAIME ALBERTO CASTAÑO NIÑO 'SIL e JIllá .

JAIME HERNAN BOTERO OCAMPO Vilyr .

JAIRO OSPINA RODRIGUEZ 11, JAVIER ARMANDO RIOS OSPINA 1 U D)

JESUS ANTONIO CARO CELIS

mar" JOSE ALCIDES RIVEROS MANCIPE

„., JOSE HERNAN ORTIZ CARREÑO ~-/- 1;17“? C--,

JOSE NOLBERTO MURILLO CALDERON --)

JOSE NORBEY SALAZAR SALAZAR j-"ON,I 'N' Ilt,N\t) 4 '`\ evi» I (

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COFINCAFE


? JUAN CARLOS CHAVEZ ARCILA «JA

1 JUAN CARLOS GIRALDO HERRERA

, JUAN CARLOS MARIN BEDOYA 4 y

, LEONOR ROSARIO ESPINOSA HERNANDEZ / _

LUZ LIBIA JIMENEZ PEREZ / o, y ..„-If ----) MARGARITA MARIA TOBON DE LA PAVA -.1% 1 h . \ .7 . di

MARIA DEL SOCORRO DE LA PAVA CASTAÑO

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MARIO MUÑOZ TABARES

MARTHA MARIA LOPEZ VILLEGAS ae,¿

MELVA CECILIA CADAVID YEPES

MIGUEL ANGEL ROJAS ARIAS \.1 ' ....„

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MYRIAM JOHANNA ESCAMILLA CARDONA

OLMEDO DIAZ MONCALEANO v•-&_A r---

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OSWALDO EVER RAM IREZ TABARES

ROSA ELCY MONTES LOPEZ

SANDRA LILIANA TAMAYO

SILVIA LIZETTE ARBELAEZ GIRALDO

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WILLIAM ARANGO TORRES JOY41

YAMIL SALAZAR RAMIREZ

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Código G5 P1 / R3

Vigencia 20-oct-08

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