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BUSINESS PLAN
CARADD
Coches usados entre privados
Contacto Gabriel Sala – Director general
Tel. +34 684007071 Email: [email protected]
Añadimos valor a tu coche
ÍNDICE DE CONTENIDOS
1. Ficha.
2. Resumen ejecutivo.
3. Análisis del grupo promotor.
3.1. Antecedentes de los emprendedores.
3.2. Datos y CV de los emprendedores
3.3. Pertenencia a grupos desfavorecidos y emprendedores sociales.
3.4. Plan de Gestión y organización de los RRHH.
4. Oportunidad de negocio y análisis del Sector.
5. El producto o servicio.
5.1. Generación de la idea. Objetivos a alcanzar.
5.2. Novedades de la idea
5.3. Presentación / calidad.
6. Tecnología.
7. El mercado. Los clientes y la competencia.
7.1. El mercado
7.2. Identificación de la competencia
7.3. Identificación de los clientes (Target).
8. Plan Marketing y Comunicación. Estrategia de Posicionamiento y
Segmentación del Mercado.
8.1. Producto
8.2. Precios
8.3. Distribución
8.4. Promoción / comunicación
9. Stock y almacén
9.1. Suministros
9.2. Formas y plazos de pagos y cobros.
10. Establecimiento, localización e instalaciones
11. Plan de producción y organización del servicio.
11.1. Producción
11.2. Organización del servicio.
12. Plan Económico-financiero.
12.1. Cálculo de la inversión inicial y su detalle.
12.2. Plan de Inversiones
12.3. Plan de financiación
12.4. Balance de situación previsional a tres años
12.5. Cuenta de resultados previsional a tres años
12.6. Plan de tesorería a tres años
13. Cálculo del punto muerto.
14. Otras. Seguros, permisos y prevención de riesgos laborales. Legislación.
15. Factores clave. DAFO.
16. Anexo 1: noticias del mercado de coches
1. FICHA EMPRESA
RAZÓN SOCIAL:
DOMICILIO: POBLACIÓN:
TELÉFONO: FAX:
E-MAIL:
FORMA JURÍDICA:
PERSONA DE CONTACTO:
ACTIVIDAD DE LA EMPRESA:
CNAE 2009:
FECHA DE REGISTRO:
FECHA DE ALTA IAE:
Nº DE SOCIOS Nº DE TRABAJADORES INVERSIÓN FACTURACIÓN
1 2 25.000€
Calle/ Avenida /Plaza MIJAS
684007071
Rosilene Creme da Fonseca - Empresaria Gabriel Sala – Business Developer
Intermediación en la Venta de coches usados entre privados con garantía
Sociedad Limitada
Número de fax
Epígrafe del CNAE 2009:4511
Fecha de registro
Fecha de alta IAE (2016)
NOVAHARTZ MMXVI s.l
2 - RESUMEN EJECUTIVO.
Sector y mercado
Nuestra idea de negocio se ubica en el sector de los vehículos usados: concretamente en
la intermediación de la venta de vehículos usados entre particulares; además podremos
intermediar vehículos provenientes de empresas, Rent a Car y de los mismos
concesionarios, siempre que se puedan someter a nuestros controles.
Queremos lanzar una nueva figura: el Asesor personal de Venta dedicado al sector
automoción; queremos ser la inmobiliaria del sector de los Vehículos de ocasión.
El mercado de los coches usados se encuentra en la actualidad en continuo crecimiento.
“En 2012, la demanda fue de 1,6 millones de unidades, mientras que la oferta se quedó
en 1,4 millones" según el periódico La Expansión.
Actualmente en el mercado existen 2 soluciones para quien quiera vender su coche:
1. Vender el coche a otro privado a través de muchas dificultades, pérdidas de
tiempo, la mayoría de las veces a un precio inferior respecto al mercado por no
poder ofrecer garantía, financiación y seriedad y arriesgándose a ser estafado en
el momento del pago.
2. Entregar el coche a un concesionario. En este caso la primera condición que
nos pondrán será comprar otro coche al mismo concesionario; el vendedor
cobrará mucho menos por el coche (altos costes de gestión de un concesionario,
inversión previa en el vehículo, etc.) y estará casi siempre obligado a comprar en
el mismo sitio cuando quizás haya visto otro vehículo que le guste más en otro
lugar.
En ambos casos la característica común es que el beneficio por la venta será menor de lo
esperado.
Desde Ganvam, la asociación nacional de vehículos a motor confirman que la realidad
es que el 59% de las operaciones de compra-venta de coches de ocasión se siguen
realizando entre particulares.
El precio, el principal motivo, y más ahora en estos años de crisis donde se mira más el
bolsillo. Las redes oficiales solo consiguen atraer el 23% de las ventas, un 10% en el caso
de vendedores independientes.
En el gráfico de la parte de arriba podemos ver como la venta de coches usados sea muy
superior a la venta de coches nuevos en este momento.
Venta de coches en 2013
Total de coches vendidos 2.402.000 Unidades
Venta de coches nuevos 722.000 Unidades 30%
Venta de coches usados 1.680.000 Unidades 70%
Venta de coches en 2014
Total de coches vendidos 2.539.308 Unidades
Venta de coches nuevos 855.308 Unidades 33%
Venta de coches usados 1.684.000 Unidades 67%
722.703
1.680.000
VENTAS DE COCHES EN ESPAÑA 2013
COCHE NUEVOS
COCHES USADOS
855.308
1.684.000
VENTAS DE COCHES EN ESPAÑA 2014
COCHE NUEVOS
COCHES USADOS
Porcentaje de venta de coches usados entre privados
2013: 60%
2014: 62%
CARADD - Que hacemos ?
CARADD - Que nos diferencia del resto de competidores ?
Somos el primer concesionario online de venta de
vehículos usados de privados con servicios offline.
Cumplimos las mismas funciones de una Inmobiliaria:
intermediamos la venta de coches usados entre privados aportando
una serie de servicios profesionales como un Concesionario.
En definitiva añadimos valor a su coche usado.
Creamos la figura del Asesor Personal
en el mercado de vehículos usados
Nos posicionamos en una parte del mercado que actualmente se
encuentra vacía facilitando unos servicios de valor añadido
a los particulares que quieran vender su coche,
aumentando sus beneficios y ahorrándole tiempo y estrés.
62%
38%
entre privados
concesionarios
Productos y servicios
Nuestra Empresa a través de sus oficinas y su Website realizará los siguientes servicios
para sus clientes:
1. Venta de vehículos usados entre particulares
1. Inspección visual del vehículo + test drive
2. Estudio y propuesta banda de precio de venta adecuado (ej. Entre 4000€ y
5000€)
3. Servicio fotográfico profesional;
4. Verifica de cargas y multas del vehículo;*
5. Inserción de anuncios para la venta del coche en todos los medios online más
importantes;
6. Gestión de citas y negociación de ventas;
7. Revisión Básica o Superior en taller asociado;**
8. Gestión del papeleo del traspaso y del pago;
9. Seguro R.C.;
10. Financiación;
11. Garantía sobre el vehículo;
*Servicio de contratación obligatoria (Coste 25€ + IVA).
**A cargo del comprador en caso quisiera ulteriores garantías y servicios sobre el
vehículo.
Coste revisión: desde 30€ + IVA – Coste de gestión traspaso: 50€ + IVA
Coste intermediación venta: entre 5% y 10% valor de venta con un mínimo de 300€ +
IVA
2. Búsqueda de vehículos sobre encargo
1. Búsqueda del vehículo;
2. Verifica de titularidad, cargas y multas;
3. Negociación;
4. Gestión del pago;
5. Gestión del traspaso;
6. Eventual gestión del transporta a domicilio;
3. Préstamo sobre el valor del coche
A través de nuestros Partners, ofrecemos un préstamo sobre el valor del coche
del cliente y este seguirá disfrutando del vehículo.
4. Otros
1. Cambio de matrículas;
2. Gestión de multas;
3. Verifica de cargas y multas;
4. Cambios de titularidad o traspasos;
5. Bajas;
6. Duplicado de documentos;
Apoyo en la venta de coches usados para Empresas, Rent a Car y
concesionarios. Venta de productos relacionados con el mundo del automóvil:
entradas para eventos, productos de nuestros partners, ofertas especiales, tuning,
ferias etc.
Resumen Plan de Marketing
Análisis DAFO
Debilidades
1. Nueva empresa y nueva marca
2. Dificultad en encontrar los
primeros clientes = confianza
3. Incertidumbre de la gente delante
de algo nuevo.
4. Capacidad financiera limitada
Amenazas
1. La posibilidad de copiar el negocio
por parte de compañías ya
insertadas en el mercado y con
mayor potencial económico.
2. El hecho de externalizar parte de
los servicios y depender de otros
partners.
Fortalezas
1. Idea innovadora.
2. No hay competencia realizando el
mismo trabajo.
3. Flexibilidad y pocos costes fijos.
4. Portar un valor añadido al cliente
5. Capacidad de gestión del negocio
6. Desarrollo rápido
Oportunidades
1. Mercado amplio y en crecimiento
2. Negocio franquiciable
3. Ventajas de realizar transacciones
entre privados
4. Vacío en el mercado
Inversión Inicial
GASTOS DE ESTABLECIMIENTO 2.016
GASTOS € CANTI-DAD TOTAL
INFORMATICA / ELECTRONICA 3.000,00 €
WEBSITE 1.000,00 € 1 1.000,00 €
ORDENADORES 400,00€ 2 800,00 €
TABLET 100,00€ 2 200,00 €
TELEFONOS DE EMPRESA 100,00€ 3 300,00 €
CAMARA DE FOTO 100,00€ 2 200,00 €
SOFTWARE DE GESTION 500,00€ 1 500,00 €
MOBILIARIO Y LOCAL 920,00 €
ESCRITORIOS 100,00€ 2 200,00 €
SILLAS GIRATORIAS 50,00€ 2 100,00 €
ESTANTERIAS 80,00€ 2 160,00 €
STAND PUBLICITARIO 300,00€ 1 300,00 €
PORTA FOLLETOS SOBREMESA 10,00 € 10 100,00 €
SILLA DE VISITAS - €
ARREGLOS LOCAL - €
FIANZA ALQUILER 60,00 € 1 60,00 €
VEHICULOS - €
RENTING VEHICULO
SOCIEDAD 15.680,00 €
CREACION SOCIEDAD 200,00€ 1 200,00 €
REGISTRO MARCA 200,00€ 1 200,00 €
LOPD 100,00€ 1 100,00 €
GESTORIA DEPOSITO 80,00€ 1 80,00 €
COWORKING / DOMICILIACIÓN 100,00€ 100,00 €
FONDO DE RESERVA 15.000,00€ 1 15.000,00 €
PUBLICIDAD 5.000,00 €
MATERIAL PUBLICITARIO 1.000,00 € 1 1.000,00 €
AGENCIA DE PUBLICIDAD LANZAMIENTO 3.000,00 € 1 3.000,00 €
PUBLICIDAD GOOGLE / FACEBOOK 1.000,00 € 1.000,00 €
PUBLICIDAD FRANQUICIA - €
TOTAL 24.600,00 €
El capital tendrá que ser recuperado a través de la aportación de socios capitalistas y
trabajadores y a través de financiación bancaria o de capital privado.
Equipo promotor
Promotor - Empresario: Rosilene Creme da Fonseca – Porto Alegre, 08/06/1983
Estudios: Bachillerato
Experiencia: Secretaria y administración en taller de vehículos (reparación y compraventa);
Empresaria en sector retail – comercio al por menor;
Idiomas: Español - Portugués
Que aporta al negocio:
Experiencia en sector automoción;
Experiencia en secretaria y administración;
Experiencia en trato con clientes;
Experiencia en fotografía profesional;
Business Developer - Director: Gabriel Sala – Monza, 10/01/1979
Estudios: Económicas y Empresariales
Experiencia: Experiencia Empresarial en sector Turístico – Franquicia – Deportivo;
Experiencia Área Manager / Business Developer sector Franquicia – Industrial – IT –
Turismo – Deporte;
Experiencia en organización de eventos.
Idiomas: Italiano - Español - Francés - Inglés - Portugués
Que aporta al negocio:
Experiencia como Empresario y visión de negocio;
Conocimiento del sector de la Franquicia y del sector Inmobiliario;
Experto en desarrollo de nuevos negocios;
Pasión por el mundo del motor y conocimiento de los coches, marcas y modelos;
Capacidad de aprender y adaptarse rápidamente a nuevas tareas y sectores;
Capacidad de organización;
Experiencia en gestión de negocios y equipos;
Dotes de liderazgo.
Idiomas:
Español / Italiano / Portugués / Francés / Inglés
RRHH
El equipo de trabajo inicial, será compuesto por las siguientes figuras:
• 1 Director general
• 1 Comercial
• 1 Secretaria/administrativa
Director – Gabriel Sala
Funciones: supervisión general del negocio, búsqueda de nuevos clientes, responsable
de expansión.
Comercial Funciones: venta de los vehículos en cartera, búsqueda y gestión de nuevos clientes,
inserción de los anuncios en internet, realización servicios fotográficos. Horario
totalmente flexible, posible compatibilizar con otros trabajos previa autorización.
Perfil: persona de más de 30 años, posiblemente con estudios universitarios, con don de
gentes, pasión por los coches, preferible experiencia en concesionario de vehículos, que
pueda acceder a la bonificación de tarifa de autónomo, coche y carnet de conducir.
Remuneración inicial: 100€ para autónomo y gastos, teléfono de empresa + 30% sobre
ventas realizadas;
Secretaria – Rosilene Creme da Fonseca Funciones: administración – atención al cliente – gestión website – búsqueda de nuevos
clientes
Remuneración inicial: 250€/mes + autónomo
Equipo Externo:
- Website & Internet: Modix
Funciones: hosting y website
Remuneración: 15€/mes
- Comunicación: La Patata Caliente
Funciones: comunicación, redes sociales, publicidad online
Remuneración: 300€/mes
- Gestoría: Mi Gestoría Online
Funciones: gestoría contable, laboral y fiscal
Remuneración: 79€/mes
- Gestoría Traspasos coches: Gestrafico - Urgestion
Funciones: gestión de todo el papeleo en el traspaso de los vehículos
Remuneración: 30€/gestión - Precio de reventa al público: 50€
- Informe de vehículos: Carfax
Funciones: informes sobre propiedad y carga de los vehículos
Remuneración: 5€/vehículo Precio de reventa al público: 25€
- Consultor de expansión: Massimiliano La Rocca (Experto en Franquicia)
Funciones: consultor de expansión del negocio Remuneración: 1.000€/año
- Financiación de vehículos: por definir
- Seguros para vehículos: por definir – Beneficio: desde 20€/operación
- Seguro de Garantía mecánica para vehículos: por definir – Beneficio:
50€/operación
- Crédito para el coche: Créditoportucoche
Resumen RRHH
Figura inicial 3 meses 6 meses 1 año 2 año 3 años
Director General 1 1 1 1 1 1
Secretaria 1 1 1 1 1 1
Comerciales 1 2 4 6 8 8
Director
Comercial
- 1 1
Director
Expansión
- 1 1 1
Agentes Indep.
Franquiciados
- 2 4 8 15
3- ANÁLISIS DEL GRUPO PROMOTOR
3.1 Antecedentes de los promotores
Esta iniciativa empresarial nace por haber vivido directamente las dificultades que supone
para un particular comprar o vender un coche a otro particular; hasta la compraventa a un
concesionario es complicada porque está completamente vinculado al parque de coches
que tiene en stock y no puede realizar un asesoramiento correcto e imparcial al comprador.
Nuestro objetivo tiene que ser implementar una nueva figura en el mercado del automóvil,
que es la del Asesor Personal, y así permitir la realización de negocios mejores y más
seguros para las dos partes implicadas. Queremos ser un concesionario online que ofrece
servicios y presencia offline: un nuevo business que ofrece todo lo mejor de un
concesionario sin los altos gastos de mantenimiento que tiene el mismo, cosa que se
repercutirá en beneficios tanto por el vendedor como por el comprador.
Nuestra experiencia profesional nos ayudará en el desarrollo del negocio, en su gestión
diaria y en su expansión con la fórmula de la Franquicia, a través de agentes
independientes que gestionarán su propia oficina a nivel comercial y disfrutarán de todos
los otros servicios a nivel central.
Además queremos contar con Partners que aportan una experiencia decenal en el sector
del automóvil y en sectores relacionados.
3.2 Datos y CV de los emprendedores
Promotor - Empresario: Rosilene Creme da Fonseca – Porto Alegre, 08/06/1983
Estudios: Bachillerato
Experiencia: Secretaria y administración en taller de vehículos (reparación y compraventa);
Empresaria en sector retail – comercio al por menor;
Idiomas: Español - Portugués
Que aporta al negocio:
Experiencia en sector automoción;
Experiencia en secretaria y administración;
Experiencia en trato con clientes;
Experiencia en fotografía profesional;
Business Developer - Director: Gabriele Sala, Milano, 10/01/1979
Estudios: Económicas y Empresariales
Experiencia: Empresario en sector Turístico – Franquicia – Deportivo
Area Manager / Business Developer sector Franquicia – Industrial – IT - Turismo
Idiomas: Italiano / Español / Francés / Inglés / Portugués
Que aporta al negocio:
Experiencia como Empresario y visión de negocio;
Conocimiento del sector de la Franquicia y del sector Inmobiliario;
Experto en el desarrollo de nuevos negocios;
Pasión por el mundo del motor y conocimiento de los coches, marcas y modelos;
Capacidad de aprender y adaptarse rápidamente a nuevas tareas y sectores;
Capacidad de organización;
Experiencia en gestión de negocios y equipos;
Dotes de liderazgo.
3.4 Pertenencia a grupos desprotegidos y emprendedores sociales.
Rosilene Creme da Fonseca hace parte de los siguientes colectivos: Mujeres -
Inmigrantes
4- OPORTUNIDAD DE NEGOCIO Y ANÁLISIS DEL SECTOR
La idea Caradd nace porque hemos vivido directamente la dificultad en la actualidad de
comprar o vender un coche de segunda mano sin estar expuesto a estafas, conociendo
todos los detalles de las operaciones a realizar, como realizarlas, y claramente en la
mayoría de los casos perdiendo mucho tiempo y dinero.
Por lo tanto inspirados por el único proyecto similar que hemos conocido, que se
encuentra en Italia (Cambiomarcia.com), hemos decidido desarrollar un plan similar pero
intentando mejorarlo aportando nuestra propia visión de negocio y nuestro background.
Cuáles son los problemas principales detectados?
1- Para el Vendedor:
• No realizar los servicios necesarios por atraer más y mejores compradores (ej.
fotos detalladas del coche y de sus papeles, videos, anuncios profesionales en
todas las web posibles, folletos, presentar el coche limpio, presentar garantía de
la manutención realizada, certificar que se encuentra sin carga y que es el
verdadero propietario, profesionalidad en la negociación y en la presentación del
vehículo, etc.);
• No poder ofrecer ninguna garantía al comprador sobre el estado actual del coche
y sus cargas;
• Perder mucho tiempo en todas las gestiones (anuncios, negociaciones, papeleo);
• No pedir un precio correcto por el vehículo;
• Estar expuesto a estafas a la hora de recibir el pago;
• No conocer todos los detalles de una venta de coches, sus costes ocultos y de
papeleo;
2- Para el Comprador:
• No conocer el estado actual del coche (mecánico y cargas);
• No conocer la identidad del vendedor;
• No conocer todos los detalles de una compraventa de vehículos (papeleo y
gestiones)
• No pagar un precio correcto;
• Exponerse al riesgo de estafas (coche robado, coche con problemas serios, etc.)
• Poder realizar todas sus gestiones en un solo punto con la tranquilidad y confianza
que puede dar un profesional;
• Poder acceder a servicios complementarios como financiación y/o garantía sobre
el coche;
A través de nuestro proyecto podemos satisfacer todas estas necesidades y ocupar un lugar
completamente vacío que hay actualmente en el mercado.
Esta oportunidad de negocio tiene un valor económico potencial elevado por el hecho que
hay muchísimos vehículos de segunda mano en el mercado y su venta sigue creciendo
respecto a los coches nuevos no obstante todas las ayudas ofrecidas por el Gobierno: de
todas estas compraventas, un 62% (más de un millón de vehículos) se realiza entre
privados que es nuestro mercado principal.
Además como hemos dicho en varias ocasiones, no hay actualmente un competidor real
en el mercado y por lo tanto en el sector de la venta entre privados seriamos unos pioneros.
Por ultimo pero no menos importante, a parte de la venta entre privados podemos jugar
un papel importante en la venta de coches provenientes de Rent a Car y Empresas, que
no son profesionales del sector y muchas veces se encuentran en dificultad a la hora de
vender sus vehículos. De la misma manera podemos servir como apoyo a concesionarios
que necesitan ampliar su fuerza de venta sin necesidad de contratar una persona fija para
realizar el trabajo (outsourcing).
Según nuestro punto de vista las mayores dificultades no serán por entrar en este sector
porque como comentado nos situamos en un lugar que actualmente está vacío.
La mayor dificultad y el verdadero reto serán sin duda hacer percibir al cliente, tanto al
vendedor como al comprador de coches, que no representamos un gasto inútil, sino un
soporte fundamental de garantía a la hora de realizar una operación de compraventa,
porque podemos ofrecer un valor añadido, gracias a todos nuestros servicios.
5- EL PRODUCTO O SERVICIO
5.1 Generación de la idea. Objetivos a alcanzar.
Hemos pensado en este negocio por algunas razones concretas:
1. Nosotros mismos hemos comprado y vendido coches usados: en ambos casos
hemos tenido malas experiencias porque hemos vendido muy por debajo de su
valor y comprado por mucho más de su valor. Además fuimos estafados en la
compra, por no tener ninguna persona que nos pudiera ayudar y aconsejar.
2. El mercado de los coches usados sigue en aumento porque hay mucha diferencia
de precio con respecto a los coches nuevos y muchas personas no pueden
permitirse acceder a este tipo de vehículo. También a la hora de comprar un
vehículo nuevo tenemos que considerar que al minuto siguiente a su compra ya
ha perdido algunos miles de euro de valor (18% de pérdida de valor) y esto es
algo que hay que valorar muy bien a la hora de tomar una decisión de compra.
3. Hay un vacío importante en el mercado de coches usados entre privados y
podemos ofrecer ventajas verdaderas tanto al vendedor como al comprador,
permitiendo la realización de más ventas, más rápidas y a un mejor precio
gracias a la prestación de nuestros servicios de valor añadido. Todo esto con
total seguridad, sin riesgo de estafa por ambas partes.
4. Analizando otros sectores podemos tomar como referencia a las inmobiliarias:
realizan el mismo servicio desde hace décadas, teniendo éxito y clientes: nuestra
experiencia nos lleva a pensar que podemos realizar este mismo trabajo en el
sector de los vehículos usados, siendo intermediarios y además ofreciendo
servicios de valor añadido. También hemos podido estudiar y observar el
proyecto italiano Cambiomarcia.com, y gracias a esto tomar nota de algunas
directrices que pueden ser mejores para el desarrollo del negocio. Allí hemos
podido comprobar como la idea funciona, lo que no funcionó fue la fórmula
propuesta por los promotores de Franquicias muy caras (40.000€) con unos
gastos fijos y de gestión elevados.
5. Actualmente es muy importante tener presencia online, pero en un negocio como
la compraventa de coches es igual de importante tener presencia física y ofrecer
por lo tanto una referencia fiable, visible y una garantía más tanto al vendedor
como al comprador. Hay que aprovechar lo mejor de ambas partes intentando
reducir los gastos de gestión al mínimo, por ejemplo externalizando muchos
servicios.
Nuestra Empresa prestará los siguientes servicios a sus clientes:
1. Venta de vehículos usados entre particulares
1. Inspección visual del vehículo + test drive
2. Estudio y propuesta banda de precio de venta adecuado (ej. Entre 4000€ y
5000€)
3. Servicio fotográfico profesional;
4. Verifica de cargas y multas del vehículo;*
5. Inserción de anuncios para la venta del coche en todos los medios online más
importantes;
6. Gestión de citas y negociación de ventas;
7. Revisión Básica o Superior en taller asociado;**
8. Gestión del papeleo del traspaso y del pago;
9. Seguro R.C.;
10. Financiación;
11. Garantía sobre el vehículo;
*Servicio de contratación obligatoria (Coste 25€ + IVA).
**A cargo del comprador en caso quisiera ulteriores garantías sobre el vehículo.
Coste revisión: desde 30€ + IVA – Coste de gestión traspaso: 50€ + IVA
Coste intermediación venta: entre 5% y 10% valor de venta con un mínimo de
300€+IVA
2. Búsqueda de vehículos sobre encargo
1. Búsqueda del vehículo;
2. Verifica de titularidad, cargas y multas;
3. Negociación;
4. Gestión del pago;
5. Gestión del traspaso;
6. Eventual gestión del transporta a domicilio;
3. Préstamo sobre el valor del coche
A través de nuestros Partners, ofrecemos un préstamo sobre el valor del coche
del cliente y este seguirá disfrutando del vehículo.
4. Otros
1. Cambio de matrículas;
2. Gestión de multas;
3. Verifica de cargas y multas;
4. Cambios de titularidad o traspasos;
5. Bajas;
6. Duplicado de documentos;
Apoyo en la venta de coches usados para Empresas, Rent a Car y
concesionarios.
Venta de productos relacionados con el mundo del automóvil: entradas para
eventos, productos de nuestros partners, ofertas especiales, tuning, ferias etc.
Objetivos
1. Referencia en el mercado de coches usados entre privados.
Año 1: intermediación de unos 100 vehículos. Facturar unos 75.000€
Año 2: aumentar las ventas directas un 200% = 300 vehículos. Facturar unos
240.000€ de forma directa.
Año 3: alcanzar el 0,1% del mercado = 1.000 vehículos al año. Facturar unos
500.000€ de forma directa.
2. Expandir el negocio en Franquicia, a través de la fórmula de agentes
independientes, para poder llegar a estar en las principales ciudades españolas en
tiempos breves y poder aumentar el volumen de negocio rápidamente,
beneficiando al mismo tiempo la imagen de marca. Esto significaría para nosotros
conseguir durante los primeros 36 meses de actividad tener al menos 15 agentes
en las principales ciudades españolas (Madrid – Valencia – Barcelona – Sevilla –
Zaragoza - Alicante).
Año 1: 2 Agentes franquiciados
Año 2: 8 Agentes franquiciados
Año 3: 15 Agentes franquiciados
5.2 Novedades de la Idea
Caradd se puede definir como una empresa innovadora porque no hay actualmente en el
mercado algo similar: creamos la figura del Asesor Personal de venta que se ocupe de la
compraventa de vehículos entre privados. Somos un concesionario online que por lo tanto
no tiene todos los costes fijos de un concesionario normal, pero al mismo tiempo tenemos
presencia offline y ofrecemos tanto al vendedor como al comprador unos servicios de
valor añadido.
En Italia se encuentra la empresa pionera en este tipo de servicio y de la cual hemos
extrapolado el concepto principal para adaptarlo a la realidad española.
Respecto a la competencia en el mercado, esta se mueve en otras líneas respecto a nuestro
proyecto y ofrece conceptos muy diferentes.
Por un lado tenemos los concesionarios que ofrecen servicios parecidos a los nuestros
pero de forma diferente y perdiendo claramente en la relación calidad/precio por tener
unos costes fijos muy elevados y tener que invertir dinero en la compra de un vehículo.
Además están vinculados en la venta a un stock de coches físico y nunca aconsejan
realmente al comprador sobre la mejor opción para el, sino que intentan vender siempre
lo que más conviene al concesionario. Nosotros no vamos a tener este tipo de problema
y por lo tanto podemos ofrecer al comprador la mejor solución para sus necesidades.
Por otro lado encontramos los Websites de coches y anuncios gratuitos que cumplen solo
con una función publicitaria sin aportar ningún servicio concreto ni al comprador ni al
vendedor: el privado tendrá que realizar todo el trabajo de pre venta, venta e post venta y
además estos website tienen varios fallos, entre los cuales destacaríamos el hecho de que
no pueden garantizar al 100% ni la veracidad de sus anuncios o el hecho de que nosotros
mismos podemos utilizarlos como escaparate para nuestros productos. En definitiva no
añaden valor al vehículo.
Nosotros trabajaremos como un concesionario online pero tendremos presencia y
servicios offline lo cual permite dar una garantía de fiabilidad a los clientes: saben que
compran un coche Caradd que ha sido visionado, testado, verificados los papeles, pueden
acceder a una revisión profesional y acceder a servicios como financiación y garantía
mecánica. Esto cambia completamente la percepción del comprador y transforma
nuestros vehículos en una buena opción de compra
Por nosotros será muy importante también la relación con nuestros Partners: vamos a
depender de ellos por ofrecer parte de nuestros servicios y será fundamental que podamos
tener una relación fluida y clara desde el principio.
Aunque esto implica un cierto riesgo, nos va a permitir ahorrar muchos costes fijos y dar
flexibilidad al negocio no teniendo capital parado o invertido en inmovilizado.
Además por suerte hay muchos posibles Partners en este sector y si tuviéramos algún tipo
de problema no sería tan difícil encontrar un substituto.
5.3 DESARROLLO FUTURO DEL PROYECTO
Nombre del producto/servicio: CARADD
Plan de expansión
En nuestra idea de negocio, el plan de expansión ocupa un lugar fundamental: queremos
contar cuanto antes con agentes independientes directos en algunas de las principales
ciudades españolas, aprovechando así la presencia en el territorio por ampliar el negocio
y al mismo tiempo darle más visibilidad y credibilidad.
A parte esto hemos pensado que lo mejor manera de realizar la expansión sería a través
del modelo de la Franquicia, formula que conocemos perfectamente por haber
trabajado con ella en varias ocasiones.
Este método no solo nos permitirá ahorrar muchos costes fijos, no debiendo asumir
ningún gasto extra de alquileres, material y personal, sino que nos podrá permitir hacer
caja, vendiendo un format a los futuros franquiciados: acuerdos de colaboración, know
how sobre cómo trabajar, acuerdos comerciales etc. Además nos permitirá facturar cada
mes un royalty sobre los ingresos de cada franquicia. Esto seguramente reduce la
facturación pero nos da más agilidad y nos permite asumir muchos menos riesgos en el
desarrollo de la actividad.
El punto fundamental utilizando este modelo será realizar una verdadera selección de
los candidatos a futuro franquiciado: estos se transformarán en “socios e imagen” del
negocio y no deberemos primar nunca la voluntad de hacer caja, respecto a la calidad
del posible Franquiciado.
Buscaremos los futuros Franquiciados a través de los websites de Franquicias presentes
en el mercado que ya conocemos muy bien por haber trabajado con ellos previamente.
Después evaluaremos en una segunda fase si merecerá la pena asistir a una feria de
Franquicia como Madrid o Valencia: actualmente se trata de ferias buenas para
promocionar la marca, pero no aportan contactos de valor a la hora de cerrar contratos de
Franquicia. Por lo tanto no tienen una relación calidad / precio muy buena si el objetivo
de la participación es puramente de expansión.
Costes Publicitarios de Websites de Franquicias: 1.500€/año
TopFranquicias.com – 395€/año
Mundofranquicia.com – 600€/año
Franquicias.es – 350€/año
ElegirFranquicias.com – 0,25€/contacto aceptado
Fórmulas de Franquicia
Formula 1 1.500€/anual – 30% sobre facturación
Formula 2 Canon de entrada anual – Desde 3.000€* - 15% sobre facturación
Formula 3 Canon de entrada de 3 años – Desde 10.000€* - 7,5% sobre facturación
* El canon de entrada variará según la zona de exclusiva asignada: por ejemplo Madrid
no tiene el mismo atractivo y posibilidades que Lleida. El precio se calculará sobre la
posible facturación de la zona de exclusiva.
Marca y estrategia
Se registrará la marca Caradd en España.
Se registrarán todos los principales dominios de internet y principalmente .es
6- TECNOLOGÍA
En principio pensamos que la tecnología en la sociedad actual sea muy importante, pero
creemos también que lo más sabio sea en un primer momento fundar el negocio sobre el
contacto humano y las calidades de las personas, privilegiando por la tanto inversiones
en estos apartados. De toda forma nuestras inversiones serán en:
1. Website muy potente desde el cual se pueda gestionar de forma rápida e intuitiva
lo stock de vehículos a la venta: una función importante será la posibilidad con un
solo click de subir anuncios en todas las principales web de anuncios de vehículos
usados y generalistas; de esta manera ahorraremos mucho tiempo e trabajo tanto
a nosotros como a los futuros franquiciados.
2. Aplicación web que calcule el precio medio de los vehículos publicados en las
principales web de anuncios de vehículos y generalistas insertando: modelo del
vehículo, fecha de matriculación, zona de venta y km recorridos. Esta herramienta
será muy útil para nosotros y los futuros franquiciados para tener en unos
segundos una cotización bastante fiable del valor de un vehículo evitando un
estudio manual de todos estos website.
3. App de geolocalización de los vehículos en venta
Para la realización de estos trabajos nos apoyaremos seguramente en empresas externas,
y como comentado al principio queremos verificar antes de todo la bondad del proyecto
y privilegiar la atención personalizada y humana a las nuevas tecnologías.
7- EL MERCADO: LOS CLIENTES Y LA COMPETENCIA
7.1 El Mercado
Inicialmente el mercado de referencia será el mercado español, no descartando en futuro
expandir el negocio en otros Países a través de la figura del Master Franchise.
La oficina piloto se abrirá en la provincia de Málaga sobre todo por motivos logísticos,
visto que los promotores residen en esta área.
Después queremos expandir el negocio en las principales ciudades españolas a través de
la fórmula de la Franquicia y también con agentes directos.
Hablando sobre el mercado de los coches usados, este se encuentra en continuo
aumento.
“En 2012, la demanda fue de 1,6 millones de unidades, mientras que la oferta se quedó
en 1,4 millones" según el periódico La Expansión.
Actualmente en el mercado hay solo 2 soluciones para quien quiera vender su coche:
1. Vender el coche a otro privado a través de muchas dificultades, perdida de
tiempo, muchas veces a un precio inferior respecto al mercado por no poder
ofrecer garantía, financiación y seriedad y arriesgándose a ser estafado en el
momento del pago.
2. Entregar el coche a un concesionario y comprar otro coche en el mismo; en este
caso cobraremos mucho menos por nuestro coche y estaremos obligados a
comprar el coche en el mismo sitio cuando quizás hayamos visto un coche que
nos guste más o sea m´s conveniente en otro lugar.
En ambos casos la característica común es que el beneficio por la venta será menor de lo
esperado.
El Mercado de coches usados en la Prensa:
“La venta de coches usados encadena nueve meses al alza”
20minutos.es - 9/6/2014
El precio medio de los coches usados vendidos en España en mayo se situó en 12.751
euros, lo que representa una subida del 4,2%…
“Las ventas de coches usados cerrarán 2014 con un crecimiento del 5,2% y 1,74
millones de unidades” - Ecomotor.es 9/06/2014 - 13:29
“La venta de coches usado sube como la espuma”
MurciaEconomía.com-24/6/2014
La crisis económica que España atraviesa desde hace más de un... La conjunción de
factores ha disparado el mercado de los coches de
“El coche usado es la primera opción de compra para tres de cada cuatro Españoles”
elEconomista.es-11/6/2014
El coche usado es la primera opción de compra para tres de cada cuatro españoles... Elena
Betés, indicó que el crecimiento del mercado de vehículos de segunda mano es un hecho
plenamente consolidado en España, ...
En el gráfico de la parte de arriba podemos ver como la venta de coches usados sea muy
superior a la venta de coches nuevos en este momento.
722.703
1.680.000
VENTAS DE COCHES EN ESPAÑA 2013
COCHE NUEVOS
COCHES USADOS
Total de coches vendidos 2.402.000 Unidades
Venta de coches nuevos 722.000 Unidades 30%
Venta de coches usados 1.680.000 Unidades 70%
Venta de coches en 2014
Total de coches vendidos 2.539.308 Unidades
Venta de coches nuevos 855.308 Unidades 33%
Venta de coches usados 1.684.000 Unidades 67%
Identificación de la competencia
Competencia
En nuestro análisis del mercado actual hemos podido identificar dos tipos de
competidores principales en este sector:
1. Concesionarios
2. Websites de anuncios de coches y de anuncios gratuitos
855.308
1.684.000
VENTAS DE COCHES EN ESPAÑA 2014
COCHE NUEVOS
COCHES USADOS
Concesionarios
Ventajas Desventajas
Son estructuras más conocidas y
consolidadas
Pagan muy poco y venden muy caro
Tienen un parque de coches físicos por
enseñar
Tienen costes de gestión e inmovilizado
muy elevados
Suelen ofrecer garantía y financiación Suelen realizar solo intercambios de
coches
Nosotros Vs. Concesionarios
Intentamos conseguir un precio de venta más alto por el vendedor
=
Más Beneficios por el Vendedor
Apoyamos el cliente en todas las fases: preventa, venta, postventa
=
Más Servicios
Tenemos costes de gestión muchos más bajos
=
Menos costes por Vendedor y Comprador
Podemos ofrecer al Comprador la mejor solución en el mercado
porque no tenemos la limitación de un Stock de vehículos cerrado
Competencia Online
Ventajas Desventajas
Son muy conocidos
Realmente no ofrecen ningún servicio
Mucha variedad de ofertas No ofrecen garantía ni de la veracidad de
un anuncio
No cobran comisión por venta Tienen un coste para destacar el anuncio
No ayudan ni el vendedor a conseguir
mejor beneficio, ni al comprador a
conseguir el coche que quiere sin riesgos
Nosotros Vs. Competencia Online
Podemos utilizar estas Web a nuestro favor como herramienta
de promoción gratuita o de pago.
Ofrecemos una gran cantidad de servicios de valor añadido por
un porcentaje sobre la venta.
Ofrecemos una garantía sobre coches que se revisan, existen y no
tienen cargas.
No tenemos otros costes ocultos como destacar un anuncio
Ayudamos el Vendedor a vender mejor sin riesgos de impagos y
estafas
Ayudamos el Comprador a comprar seguro, sin riesgos de estafas
Tenemos presencia online, pero damos tranquilidad y confianza con nuestra presen-
cia offline para que la gente se sienta más segura realizando estas transacciones.
7.3 Identificación de los clientes (Target)
El Cliente principal de Caradd tendrá las siguientes características:
Edad entre 30 y 60 años;
• Buen poder adquisitivo;
• Muy empeñado por el trabajo;
• Posee un coche bastante cuidado y con una antigüedad no superior a 5 años;
• Cuando venda o compre un coche privilegia la seguridad y la tranquilidad de la
operación al precio;
• Suele cambiar de coche cada 3 años con menos de 150.000 km.;
• Busca un servicio personalizado sin contratiempos y sin tener que hacer gestiones;
Tendremos seguramente otros tipos de clientes con un perfil diferente: más bajo y más
alto e intentaremos ofrecer la mejor solución en cada caso.
Será muy importante saber decir que no: tenemos que mantener unos estándares muy
elevados en la relación calidad – precio de los coches que vamos a seleccionar por su
posterior venta.
Solo tendremos que aceptar coches de menor valor en caso pensemos que se puedan
vender en tiempos muy rápidos.
Buscaremos los clientes sobre todo a través de internet con anuncios, a través de redes
sociales, a través de llamadas a personas que están vendiendo su vehículo, folletos en
puntos estratégicos.
Estrategias de ventas
Las estrategias de ventas serán a través del canal online y offline:
Online
• Website propio.
• Canal de Youtube.
• Redes Sociales (Twitter / Facebook
/ Google +).
• Websites de anuncios de coches.
• Websites de anuncios gratuitos.
• Emailing
• Newsletter
Offline
• Folletos con las mejores ofertas.
• Búsqueda telefónica de clientes
• Puestos digitales en espacios
estratégicos*
• Organización de ferias *a medio plazo
En cuanto a la cantidad de ventas estimadas, sabemos que el principio de la actividad va
a ser difícil, porque habrá que transmitir a la gente un concepto nuevo de compraventa de
coches y dar a conocer una figura nueva como la del Asesor Personal: por lo tanto esto
necesitará de tiempo sobre todo no contando con grandes capitales por invertir en medios
como TV, periódicos o revistas con mucho tirón.
Por esto será importante realizar un trabajo desde abajo, de calle y de proximidad con la
gente y utilizar de la mejor manera posible las nuevas tecnologías como son las redes
sociales y la publicidad online que nos pueden permitir llegar a un buen número de
clientes potenciales con un coste relativamente bajo.
Queremos ser una referencia en el mercado de coches usados entre privados.
Año 1: intermediación de unos 100 vehículos. Facturar unos 55.000€
Año 2: aumentar las ventas directas un 200% = 300 vehículos. Facturar unos
240.000€ de forma directa.
Año 3: alcanzar el 0,1% del mercado = 1.000 vehículos al año. Facturar unos
500.000€ de forma directa.
También queremos trabajar con canales alternativos como Rent a Car y Empresas que al
principio pueden ser más fáciles de conquistar respecto al canal privado que cuenta
siempre con una cierta desconfianza hacía lo nuevo.
A parte tendremos que intentar vender también los otros productos de nuestra cartera
como seguros, garantía, financiación, prestamos por el coche, búsqueda de vehículos
sobre encargo, etc. por poder obtener unos mayores beneficios.
También no hay que olvidar un sector paralelo a lo de los coches como son motos y
scooter, furgonetas, camiones etc. que son un perfecto complemento a nuestra oferta
principal.
8- PLAN DE MARKETING Y COMUNICACIÓN. ESTRATEGIA DE POSICIONAMIENTO Y SEGMENTACIÓN DEL MERCADO.
8.1 Precios
Para calcular los precios, no basamos sobre nuestros gastos, el mercado y la experiencia
de la empresa Cambiomarcia.com en Italia, único business equiparable al nuestro en
Europa, y la percepción de los clientes.
Venta de vehículos:
1. Inspección visual del vehículo + test drive
Estudio y propuesta banda de precio de venta adecuado (ej. Entre 4000€ y
5000€)
Servicio fotográfico profesional;*
Verifica de cargas y multas del vehículo;
Coste del servicio: 20€ + IVA
*Opcional 1: lavado de vehículo desde 20€ + IVA
*Opcional 2: Revisión Básica o Superior en taller asociado desde 35€ + IVA
Costes a cargo del vendedor del vehículo.
2. Inserción de anuncios para la venta del coche en todos los medios online más
importantes;
Gestión de citas y negociación de ventas;
Gestión del pagamento y supervisión del traspaso;
Coste del servicio: entre 5% y 10% del precio de venta con un minímo de
300€ + IVA
Costes a cargo del vendedor del vehículo.
≤ 5.000€: 300€ + IVA y no se descuenta ningún otro servicio;
Entre 5.001 y 7.500€: 500€ + IVA y se descuenta el servicio de
Inspección visual + test drive (20€ + IVA);
Entre 7.501€ y 15.000€: 7,5% + IVA con un máximo de 1.000€
Entre 15.001€ y 25.000€: 7% + IVA con un máximo de 1.500€
Entre 25.001€ y 50.000€: 6% + IVA con un máximo de 2.500€
≥ 50.001€: 5% + IVA
3. Gestión del traspaso;
Coste del servicio: 50€ + IVA
Coste a cargo del comprador del vehículo
4. Seguro R.C.;
Coste del servicio: % sobre el seguro vendido a cargo de la aseguradora
5. Financiación;
Coste del servicio: % sobre la financiación vendida a cargo de la
financiera
6. Garantía sobre el vehículo;
Coste del servicio: % sobre el seguro vendido a cargo de la aseguradora
Préstamo sobre el valor del coche
• Porcentaje sobre el préstamo
Búsqueda de vehículo sobre encargo:
El precio dependerá de los servicios solicitados:
• Búsqueda: 50€ + IVA
• Búsqueda y negociación: 8/10% precio de venta
• Papeleo: 50€ + IVA
• Revisión Básica o Revisión Superior: desde 35€ + IVA
• Financiación - %
• Seguro - %
• Garantía - %
Condiciones comerciales de venta y pago.
Los cobros se realizarán al contado y los pagos también o de toda forma con cash flow
siempre favorable a nosotros.
8.2 Promoción / Comunicación
Los principales mensajes que queremos enviar a través de nuestras campañas de
comunicación tienen que ser los siguientes:
1. Comunicar que:
“Somos un concesionario online con servicios offline de valor añadido:
funcionamos como una inmobiliaria”
2. Comunicar que:
“Añadimos valor a tu coche”
3. Comunicar que
“Intermediamos la venta de coches entre privados”
4. Comunicar que
“Ofrecemos un servicio profesional y de valor añadido”.
5. Comunicar que
“Con nosotros vas a vender mejor”.
6. Comunicar que
“Con nosotros vas a vender más rápido”.
7. Comunicar que
“Con nosotros vas a vender seguro y vas a cobrar”.
8. Comunicar que
“Con nosotros vas a comprar seguro sin sorpresas”.
9. Comunicar que
“Con nosotros compras con servicios y garantías”.
10. Comunicar que
“Con nosotros vas a ahorrar tiempo y estrés”
Nuestra comunicación se desarrollará principalmente online intentando aprovechar todos
los medios gratuitos y de gran alcance como pueden ser las redes sociales y las nuevas
tecnologías.
Por garantizar de la mejor manera posible una buena comunicación, vamos a contratar los
servicios de una empresa externa que se ocupe de forma profesional de este apartado,
focalizándose principalmente en la comunicación online y redes sociales.
Online
• Website
• Google Adwords
• Canal de Youtube
• Redes sociales (Twitter / Facebook
/ Google + / Linkedin / etc.)
• Blogs y websites de coches y
anuncios gratuitos
• App para geolocalización coches
en venta * *Inversión futura
Offline
• Notas de prensa
• Revistas de coches
• Reparto de folletos
• Tv locales
• Eventos relacionados con el motor
• Patrocinio eventos locales
• Rotulación de vehículos
• Feria de vehículos usados
Gestión de Marketing y comunicación
Website diaria
Newsletter semanal
Google Adwords diaria
Canal Youtube Cada vez que entre un coche nuevo
Redes sociales diaria
Blog personal semanal
Blogs y websites de coches y anuncios gratuitos diaria
Notas de prensa mensuales
Reparto folletos semanal
Feria de vehículos trimestral
SOCIAL MEDIA PLAN
1-OBJETIVOS
Marca: lograr visibilidad y explicar nuestro trabajo por conseguir llegar a los
principales medios del sector como noticia.
Clientes: crear comunicación bilateral y atención por conseguir al menos 1000
seguidores en Facebook, Twitter e Youtube.
Influencia: generar el reconocimiento de la marca por conseguir generar interés
que nos lleve en los principales medios de comunicación del sector y non.
Poder: posicionarse como referentes del sector por conseguir generar el interés
de al menos 10 potenciales clientes por semana.
Ingresos: generar tráfico calificado por conseguir convertir al menos 1
interesado en cliente cada semana.
2- PUBLICO OBJETIVO
Personas de 30 a 60 años (hombres y mujeres) con vehículos de menos de 10
años con un valor superior a 5.000€, residentes en la provincia de Málaga, muy
ocupados por el trabajo, con poco tiempo libre, un dominio medio de internet y
conexión a la red, un perfil en redes sociales.
3- SITUACION
Nuestra Marca: nueva marca y nuevo servicio, empezamos de cero, tenemos que
comunicar muy bien y claramente que hacemos, como lo hacemos y las ventajas
que aportamos.
Competencia: no existe competencia directa, tenemos concesionarios que tienen
otro mercado principal y muchas limitaciones como poca flexibilidad y costes
elevados; y de otro lado los website de coches y generalistas, que no ofrecen
ningún tipo de servicio, solo publicidad.
Mercado: más de 1.000.000 de vehículos comercializado entre privados cada
año y en continuo crecimiento.
4- ENFOQUE
Podemos dar un enfoque diferente como: “Cuenta la historia de tu coche, porque
es tan especial por ti y porque lo será para el futuro dueño”.
Calendario
Eventos X X X X
Festividades
Tipo PROMOCIÓN
Rebajas
Open House
Ventas especial clientes
Tipo ACCIÓN
e-mailing X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X
Redes sociales x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x
canal de youtube x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x
Google adwords x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x
internet - web X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X
Telemarketing x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x
Folletos x x x x x x x x x x x
Blogs de coches x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x
Notas de prensa x x x x x x x x x x x
Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Diciembre
PROMOCIONES
PLAN PUBLICIDAD
Julio Agosto NoviembreSeptiembre Octubre
5- ESTRATEGIA – Ejecución
Plataformas: Facebook – Twitter – Google + - Youtube – Instagram – Blog
Diseño y creación perfiles sociales
Definición de contenidos
Dinamización comunidades
Acciones Seo por mejorar visibilidad y posicionamento
La atención al cliente tendrá que ser lo más personalizada posible, intentando en todo
momento entender sus necesidades por poder realizar el trabajo de la forma más
satisfactoria posible.
Además actuaremos como intermediarios por los servicios de nuestros Partners que
hemos vendido a los clientes.
Los clientes podrán contactarnos a través de los siguientes canales:
• En las oficinas de nuestra empresa: horario 10/14 y 16/20
• Atención telefónica en horario 10/14 y 16/20
• Email – Formulario de contacto
• Chat Online
9- ESTABLECIMIENTO. LOCALIZACIÓN E INSTALACIONES.
Año 1
Al principio creemos que la mejor solución sea no tener un local físico y trabajar 100% a
través de internet para dar a conocer el negocio y no tener un coste fijo importante que al
principio no podríamos explotar de la forma adecuada, visto que seguramente
necesitaremos algunos meses para darnos a conocer de verdad y poder tener un flujo
constante de vehículos a la venta. Por lo tanto trabajaremos desde casa y tendremos acceso
a oficina en coworking.
Año 2
Si todo funcionara como esperado, para el segundo año si nos gustaría tener también un
local físico donde podamos tener los coches para enseñarlo de forma continuada para
aquellos particulares que no lo necesiten y puedan dejarlo en exposición.
Para este espacio estamos pensando o en parte de un aparcamiento de una superficie
comercial o en un almacén en Polígono industrial.
Las localidades en las cuales estamos pensando pueden ser Málaga, Marbella o
Fuengirola, según cual sea la relación calidad precio de las instalaciones disponibles.
10- EL PLAN DE PRODUCCIÓN Y ORGANIZACIÓN DEL SERVICIO.
10.1 Organización del servicio
La prestación del servicio de intermediación en la venta de coches se realizará de la
siguiente manera.
• Contacto y cita con el vendedor;
• Inspección visual del vehículo + test drive
• Estudio y propuesta banda de precio de venta adecuado (ej. Entre 4000€ y 5000€)
• Firma del contrato de intermediación;
• Limpieza del coche por parte del vendedor (directa o a través de nosotros);
• Servicio fotográfico profesional;
• Verifica de las cargas del coche (multas, hipotecas etc.);
• Puesta a la venta del coche en todos nuestros medios;
• Gestión de las citas y negociación de las ventas;
• Cierre del contrato de compraventa;
• Gestión del pagamento;
• Gestión del traspaso del vehículo;
• Oferta de nuestros servicios adicionales (seguro-financiación-garantía)
La prestación del servicio de búsqueda de coches se realizará de la siguiente manera:
• Contratación con pago online;
• Gestión de la búsqueda;
• Verifica de las cargas del coche (multas, hipotecas etc.);
• Visita al taller por revisión básica o top;
• Cierre del acuerdo;
• Gestión del traspaso del vehículo;
• Oferta de nuestros servicios adicionales (seguro-financiación-garantía);
La prestación del servicio de préstamo por el coche se realizará de la siguiente manera:
• Evaluación del vehículo;
• Verifica de las cargas del coche (multas, hipotecas etc.);
• Cierre del acuerdo;
11- PLAN ECONÓMICO-FINANCIERO
11.1 Cálculo de la inversión inicial y su detalle
Descripción de las inversiones necesarias. El importe total de activos y de financiación
tiene que cuadrar.
GASTOS DE ESTABLECIMIENTO 2.016
GASTOS € CANTIDAD TOTAL
INFORMATICA / ELECTRONICA 3.000,00 €
WEBSITE 1.000,00 € 1 1.000,00 €
ORDENADORES 400,00 € 2 800,00 €
TABLET 100,00 € 2 200,00 €
TELEFONOS DE EMPRESA 100,00 € 3 300,00 €
CAMARA DE FOTO 100,00 € 2 200,00 €
SOFTWARE DE GESTION 500,00 € 1 500,00 €
MOBILIARIO Y LOCAL 920,00 €
ESCRITORIOS 100,00 € 2 200,00 €
SILLAS GIRATORIAS 50,00 € 2 100,00 €
ESTANTERIAS 80,00 € 2 160,00 €
STAND PUBLICITARIO 300,00 € 1 300,00 €
PORTA FOLLETOS SOBREMESA 10,00 € 10 100,00 €
SILLA DE VISITAS - €
ARREGLOS LOCAL - €
FIANZA ALQUILER 60,00 € 1 60,00 €
VEHICULOS - €
RENTING VEHICULO
SOCIEDAD 15.680,00 €
CREACION SOCIEDAD 200,00 € 1 200,00 €
REGISTRO MARCA 200,00 € 1 200,00 €
LOPD 100,00 € 1 100,00 €
GESTORIA DEPOSITO 80,00 € 1 80,00 €
COWORKING / DOMICILIACIÓN 100,00 € 100,00 €
FONDO DE RESERVA 15.000,00 € 1 15.000,00 €
PUBLICIDAD 5.000,00 €
MATERIAL PUBLICITARIO 1.000,00 € 1 1.000,00 €
AGENCIA DE PUBLICIDAD LANZAMIENTO 3.000,00 € 1 3.000,00 €
PUBLICIDAD GOOGLE / FACEBOOK 1.000,00 € 1.000,00 €
PUBLICIDAD FRANQUICIA - €
TOTAL 24.600,00 €
11.2 Plan de financiación
Necesitaremos financiación para poder poner en marcha el proyecto, hacer frente a la
inversión inicial y a los primeros meses de actividad: nuestra idea sería que la financiación
fuera aportada por socios o inversores interesados en el negocio que a parte de invertir
dinero puedan ayudarnos a llevar adelante nuestra idea de negocio.
En alternativa intentaremos conseguir financiación a través de business angels,
microcréditos, prestamos de entidades financieras, iniciativas de crowdfunding.
El plazo máximo de devolución sería de 5 años.
Tratándose de un negocio fácilmente escalable, lo que pretendemos es ingresar dinero
tanto desde la actividad directa (intermediación en la venta de coches y servicios
relacionados), como de la actividad indirecta (venta de la Franquicia y porcentaje sobre
los ingresos de los franquiciados).
Por lo tanto, según nuestra opinión y experiencia en el sector de la Franquicia, creemos
posible que después de la financiación inicial, el negocio pueda tener la capacidad de auto
financiarse sin necesidad de recurrir a nuevos préstamos financieros.
11.3 Balance
Cuenta Año 1 Año 2 Año 3 Cuenta Año 1 Año 2 Año 3
Gastos de establecimiento 900 Capital social 3000
Gastos de constitución 200 Reserva Estatutaria
Reserva Legal
Derechos de traspaso Pérdidas y ganancias 800
Aplicaciones informáticas 2000
Amortización acumulada
inmovilizado
Construcciones
Maquinaria 500
Otras instalaciones
Mobiliario 200
Deudas a largo plazo
con entidades de
crédito
15000
Equipos de proceso
informaciónProveedores
Elementos de transporte Efectos a pagar
Otros inmovilizados
Amortización acumulada
inmovilizado material
Existencias Proveedores
Anticipos proveedores Efectos a pagar
Clientes Acreedores
Efectos a cobrar Anticipos a clientes
Deudores variosRemuneraciones
pendientes de pago
Hacienda Pública deudoraHacienda Pública
Acreedora
Caja en efectivo 15000Organismos de
Seguridad Social
Bancos
Deudas a corto plazo
con entidades de
crédito
SUMA TOTAL ACTIVO 18800 0 0 SUMA TOTAL PASIVO 18800 0 0
MATERIAL
INTANGIBLE
EXIGIBLE A LARGO PLAZO
EXIGIBLE A CORTO PLAZOCORRIENTE
Balance de situación
Activo Pasivo
INMOVILIZADO NO EXIGIBLE
11.4 Cuenta de resultados – Año 1
11.4 Cuenta de resultados – Año 2
GA
STOS
ENE
FEBM
AR
ABR
MA
YOJU
NJU
LA
GO
SEPO
CTN
OV
DIC
TOTA
L
VEN
DED
ORES
- €
-
€
100,00 €
100,00 €
100,00 €
200,00 €
200,00 €
200,00 €
400,00 €
400,00 €
400,00 €
400,00 €
2.500,00 €
DIRECTO
RES
REDES SO
CIALES
- €
-
€
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
2.200,00 €
GO
OG
LE AD
WO
RDS
- €
-
€
1.000,00 €
200,00 €
200,00 €
200,00 €
200,00 €
200,00 €
200,00 €
200,00 €
200,00 €
200,00 €
2.800,00 €
GESTO
RIA-
€
- €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
750,00 €
DO
MICILIA
CION
SOCIED
AD
- €
-
€
50,00 €
50,00 €
50,00 €
50,00 €
50,00 €
50,00 €
50,00 €
50,00 €
50,00 €
50,00 €
500,00 €
SERVICIO
S-
€
- €
50,00 €
50,00 €
50,00 €
50,00 €
50,00 €
50,00 €
50,00 €
50,00 €
50,00 €
50,00 €
500,00 €
TELEFON
O-
€
- €
30,00 €
30,00 €
30,00 €
30,00 €
30,00 €
30,00 €
30,00 €
30,00 €
30,00 €
30,00 €
300,00 €
SEGU
RO-
€
- €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
200,00 €
AU
TON
OM
O-
€
- €
110,00 €
110,00 €
110,00 €
110,00 €
110,00 €
110,00 €
230,00 €
230,00 €
230,00 €
230,00 €
1.580,00 €
CREDITO
- €
-
€
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
3.070,00 €
COM
ISION
AG
ENTES
- €
-
€
300,00 €
600,00 €
600,00 €
900,00 €
900,00 €
150,00 €
1.200,00 €
1.800,00 €
1.800,00 €
1.800,00 €
10.050,00 €
ALQ
UILER
- €
-
€
- €
-
€
- €
-
€
- €
-
€
- €
-
€
- €
-
€
- €
RENTIN
G V
EHICU
LO-
€
- €
-
€
- €
-
€
- €
-
€
- €
-
€
- €
-
€
- €
-
€
TOTA
L GA
STOS
- €
-
€
2.262,00 €
1.762,00 €
1.762,00 €
2.162,00 €
2.162,00 €
1.412,00 €
2.782,00 €
3.382,00 €
3.382,00 €
3.382,00 €
24.450,00 €
VEN
TAS
ENE
FEBM
AR
ABR
MA
YOJU
NJU
LA
GO
SEPO
CTN
OV
DIC
TOTA
L
DIRECTA
S-
€
1.200,00 €
2.400,00 €
2.400,00 €
3.600,00 €
3.600,00 €
600,00 €
4.800,00 €
7.200,00 €
7.200,00 €
7.200,00 €
40.200,00 €
VEN
TA FRA
NQ
UICIA
- €
-
€
1.500,00 €
1.500,00 €
3.000,00 €
ROYA
LTIES FRAN
QU
ICIA-
€
- €
2.500,00 €
2.500,00 €
TOTA
L VEN
TAS
- €
-
€
1.200,00 €
2.400,00 €
2.400,00 €
3.600,00 €
3.600,00 €
600,00 €
4.800,00 €
8.700,00 €
8.700,00 €
9.700,00 €
45.700,00 €
BENEFICIO
S AN
TES DE IM
PUESTO
S-
€
- €
1.062,00 €
- 638,00 €
638,00 €
1.438,00 €
1.438,00 €
812,00 €-
2.018,00 €
5.318,00 €
5.318,00 €
6.318,00 €
21.250,00 €
11.4 Cuenta de resultados – Año 3
GA
STOS
ENE
FEBM
AR
AB
RM
AYO
JUN
JUL
AG
OSEP
OCT
NO
VD
ICTO
TAL
VEN
DED
OR
ES400,00 €
400,00 €
400,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
800,00 €
800,00 €
800,00 €
800,00 €
7.400,00 €
DIR
ECTOR
ES2.500,00 €
2.500,00 €
2.500,00 €
2.500,00 €
10.000,00 €
COM
ISION
DIR
ECTOR
ES379,00 €
364,00 €
391,00 €
376,00 €
1.510,00 €
RED
ES SOCIA
LES220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
2.640,00 €
GO
OG
LE AD
WO
RD
S400,00 €
400,00 €
400,00 €
400,00 €
400,00 €
400,00 €
400,00 €
400,00 €
400,00 €
400,00 €
400,00 €
400,00 €
4.000,00 €
GESTO
RIA
75,00 €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
75,00 €
900,00 €
GA
STOS D
E TRA
NSPO
RTE
200,00 €
200,00 €
200,00 €
200,00 €
300,00 €
300,00 €
300,00 €
100,00 €
400,00 €
400,00 €
400,00 €
400,00 €
3.400,00 €
SERV
ICIOS
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
1.200,00 €
TELEFON
O100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
1.200,00 €
SEGU
RO
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
240,00 €
AU
TON
OM
O500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
6.000,00 €
CRED
ITO307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
3.684,00 €
COM
ISION
AG
ENTES
2.800,00 €
2.800,00 €
2.800,00 €
4.200,00 €
5.250,00 €
5.250,00 €
5.250,00 €
375,00 €
7.000,00 €
7.000,00 €
7.000,00 €
7.000,00 €
56.725,00 €
ALQ
UILER
1.800,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
8.400,00 €
REN
TING
VEH
ICULO
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
4.200,00 €
TOTA
L GA
STOS
7.272,00 €
6.072,00 €
6.072,00 €
7.672,00 €
8.822,00 €
8.822,00 €
8.822,00 €
3.747,00 €
13.751,00 €
13.736,00 €
13.763,00 €
13.748,00 €
111.499,00 €
VEN
TAS
ENE
FEBM
AR
AB
RM
AYO
JUN
JUL
AG
OSEP
OCT
NO
VD
ICTO
TAL
DIR
ECTAS
11.200,00 €
11.200,00 €
11.200,00 €
16.800,00 €
21.000,00 €
21.000,00 €
21.000,00 €
1.500,00 €
28.000,00 €
28.000,00 €
28.000,00 €
28.000,00 €
226.900,00 €
VEN
TA FR
AN
QU
ICIA1.500,00 €
-
€
1.500,00 €
1.500,00 €
1.500,00 €
1.500,00 €
1.500,00 €
9.000,00 €
RO
YALTIES FR
AN
QU
ICIA2.160,00 €
2.880,00 €
3.840,00 €
4.800,00 €
5.760,00 €
7.200,00 €
7.200,00 €
1.440,00 €
8.400,00 €
8.400,00 €
9.600,00 €
9.600,00 €
71.280,00 €
TOTA
L VEN
TAS
14.860,00 €
14.080,00 €
16.540,00 €
23.100,00 €
28.260,00 €
28.200,00 €
28.200,00 €
2.940,00 €
37.900,00 €
36.400,00 €
39.100,00 €
37.600,00 €
307.180,00 €
BEN
EFICIOS
7.588,00 €
8.008,00 €
10.468,00 €
15.428,00 €
19.438,00 €
19.378,00 €
19.378,00 €
807,00 €-
24.149,00 €
22.664,00 €
25.337,00 €
23.852,00 €
195.681,00 €
11.5 Plan de tesorería.
GASTO
SEN
EFEB
MAR
ABRM
AYOJU
NJU
LAG
OSEP
OCT
NO
VDIC
TOTAL
VENDEDO
RES800,00 €
800,00 €
800,00 €
800,00 €
800,00 €
800,00 €
800,00 €
800,00 €
800,00 €
800,00 €
800,00 €
800,00 €
9.600,00 €
DIRECTORES
2.500,00 €
2.500,00 €
2.500,00 €
2.500,00 €
2.500,00 €
2.500,00 €
2.500,00 €
2.500,00 €
3.000,00 €
3.000,00 €
3.000,00 €
3.000,00 €
32.000,00 €
COM
ISION
DIRECTORES
443,00 €
428,00 €
495,00 €
480,00 €
605,40 €
590,40 €
619,80 €
60,80 €
634,20 €
619,20 €
648,60 €
648,00 €
6.272,40 €
REDES SOCIALES
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
220,00 €
2.640,00 €
GOO
GLE ADWO
RDS600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
6.000,00 €
GESTORIA
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
100,00 €
1.200,00 €
GASTOS TRAN
SPORTE
500,00 €
500,00 €
500,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
100,00 €
700,00 €
700,00 €
700,00 €
700,00 €
6.800,00 €
SERVICIOS
120,00 €
120,00 €
120,00 €
120,00 €
120,00 €
120,00 €
120,00 €
120,00 €
120,00 €
120,00 €
120,00 €
120,00 €
1.440,00 €
TELEFON
O150,00 €
150,00 €
150,00 €
150,00 €
150,00 €
150,00 €
150,00 €
150,00 €
150,00 €
150,00 €
150,00 €
150,00 €
1.800,00 €
SEGURO20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
20,00 €
240,00 €
AUTON
OM
O500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
500,00 €
6.000,00 €
CREDITO307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
307,00 €
3.684,00 €
COM
ISION
AGENTES
8.000,00 €
8.000,00 €
9.000,00 €
9.000,00 €
10.800,00 €
10.800,00 €
10.800,00 €
800,00 €
10.800,00 €
10.800,00 €
10.800,00 €
10.800,00 €
110.400,00 €
ALQUILER
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
600,00 €
7.200,00 €
RENTIN
G VEHICULO350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
350,00 €
4.200,00 €
TOTA
L GA
STOS
15.210,00 €
15.195,00 €
16.262,00 €
16.347,00 €
18.272,40 €
18.257,40 €
18.286,80 €
7.227,80 €
18.901,20 €
18.886,20 €
18.915,60 €
18.915,00 €
199.476,40 €
VENTAS
ENE
FEBM
ARABR
MAYO
JUN
JUL
AGO
SEPO
CTN
OV
DICTO
TAL
DIRECTAS32.000,00 €
32.000,00 €
36.000,00 €
36.000,00 €
43.200,00 €
43.200,00 €
43.200,00 €
3.200,00 €
43.200,00 €
43.200,00 €
43.200,00 €
43.200,00 €
441.600,00 €
VENTA FRAN
QUICIA
1.500,00 €
- €
1.500,00 €
1.500,00 €
1.500,00 €
1.500,00 €
1.500,00 €
9.000,00 €
ROYALTIES FRAN
QUICIA
10.800,00 €
10.800,00 €
12.000,00 €
12.000,00 €
15.840,00 €
15.840,00 €
17.280,00 €
2.880,00 €
18.720,00 €
18.720,00 €
20.160,00 €
21.600,00 €
176.640,00 €
TOTAL VEN
TAS44.300,00 €
42.800,00 €
49.500,00 €
48.000,00 €
60.540,00 €
59.040,00 €
61.980,00 €
6.080,00 €
63.420,00 €
61.920,00 €
64.860,00 €
64.800,00 €
627.240,00 €
BENEFICIO
S ANTES DE IM
PUESTO
S29.090,00 €
27.605,00 €
33.238,00 €
31.653,00 €
42.267,60 €
40.782,60 €
43.693,20 €
1.147,80 €
- 44.518,80 €
43.033,80 €
45.944,40 €
45.885,00 €
427.763,60 €
Concepto
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total
Cobros
Cobros 1200,00 2400,00 2400,00 3600,00 3600,00 3600,00 5400,00 600,00 6300,00 7200,00 8700,00 7200,00 52200,00
Total Cobros 1200,00 2400,00 2400,00 3600,00 3600,00 3600,00 5400,00 600,00 6300,00 7200,00 8700,00 7200,00 52200,00
Pagos
Retribciones propias 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 6000,00
Seguridad Social 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 250,00 250,00 250,00 250,00 250,00 250,00 2100,00
Suministros 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 1200,00
Gastos exteriores 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 6000,00
Transporte 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 600,00
Gastos diversos 0,00
Alquileres 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 600,00
Seguros 0,00
Cuota microcrédito 307,00 307,00 307,00 307,00 307,00 307,00 307,00 307,00 307,00 307,00 307,00 307,00 3684,00
Gastos Variables 300,00 600,00 600,00 900,00 900,00 900,00 1350,00 150,00 1200,00 1800,00 1800,00 1800,00 12300,00
Sueldos 100,00 100,00 100,00 200,00 200,00 200,00 400,00 400,00 400,00 400,00 2500,00
Total Pagos 1907,00 2207,00 2307,00 2607,00 2607,00 2707,00 3307,00 2107,00 3357,00 3957,00 3957,00 3957,00 32484,00
Saldo Mes -707,00 193,00 93,00 993,00 993,00 893,00 2093,00 -1507,00 2943,00 3243,00 4743,00 3243,00 19716,00
Saldo Anterior -707,00 193,00 93,00 993,00 993,00 893,00 2093,00 -1507,00 2943,00 3243,00 4743,00 3243,00
Saldo Acumulado -707,00 -514,00 286,00 1086,00 1986,00 1886,00 2986,00 586,00 1436,00 6186,00 7986,00 7986,00 22959,00
Saldo
Previsión de Tesorería
12- CÁLCULO DEL PUNTO MUERTO
Cálculo y gráfico del punto de equilibrio a partir de de los costes y el precio
medio previsto
Gastos fijos (total) 13.920 €
Gastos variables (unitario) 150,00 €
Precio de venta unitario 600,00 €
Ventas mínimas (unds.) para alcanzar el Punto de Equilibrio
Facturación mínima para alcanzar el Punto de Equilibrio 18.600,00
31
Análisis del Punto de Equilibrio
0
5.000
10.000
15.000
20.000
25.000
30.000
35.000
40.000
12 19 25 31 37 43 49 56 62
Ingre
sos
y gast
os
Unidades
Costes Fijos Costes Totales Ingresos
Cálculo del PUNTO de EQUILIBRIO Mensual y Anual
Mes ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC
INGRESOS ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC Total
Ing. Netos 1.200 2.400 2.400 3.600 3.600 600 4.800 8.700 8.700 9.700 45.700
GASTOS ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC Total
Fijos 1.962 1.162 1.162 1.262 1.262 1.262 1.462 1.462 1.462 1.462 13.920
Variables 300 600 600 900 900 150 1.200 1.800 1.800 1.800 10.050
0
500
1000
1500
2000
2500
3000
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
PUNTO CRÍTICO MENSUAL
13- FACTORES CLAVE. DAFO
Los puntos claves para que nuestro negocio pueda llegar a tener exíto son según nuestro
punto de vista los siguientes:
1. Realizar acuerdos de colaboración con Partners de primer nivel en los siguientes
sectores: Talleres – Compañias de Seguro – Empresas - Financieras – Gestorías;
2. Conseguir darse a conocer sin gastos excesivos, utilizando las Nuevas
Tecnologías, medios de comunicación alternativos y la colaboración de nuestros
partners;
3. Tener una comunicación efectiva con los futuros clientes: “No somos un gasto
inutil sino una herramienta fundamental para garantizar la realización de un
buen negocio porque realmente ofrecemos servicios que aportan un valor
añadido”;
4. Conseguir expandir el negocio en Franquicia en tiempos breves para poder tener
presencia en todo el territorio y así conseguir llegar a más clientes, aumentar la
imagen de la marca y no tener por esto que invertir capitales, sino que podemos
intentar sacar algún beneficio.
Análisis DAFO
Debilidades
1. Nueva empresa y nueva marca
2. Dificultad en encontrar los
primeros clientes.
3. Incertidumbre de la gente delante
de algo nuevo.
4. Capacidad financiera limitada
Amenazas
1. La posibilidad de copiar el negocio
por parte de compañias ya
insertadas en el mercado y con
mayor potencial economico.
2. El hecho de externalizar casi la
totalidad de los servicios y
depender de otros partners.
Fortalezas
1. Idea innovadora.
2. No hay competencia realizando el
mismo trabajo.
3. Flexibilidad y pocos costes fijos.
4. Portar un valor añadido al cliente
5. Capacidad de gestión del negocio
6. Cerrar acuerdos con Partners
importantes
Oportunidades
1. Mercado amplio y en crecimiento
2. Negocio franquiciable
3. Ventajas de realizar transacciones
entre privados
4. Vacío en el mercado
Como afrontar las debilidades
1. Nueva empresa y nueva marca
Tendremos que aprovechar al máximo la relación con nuestros partners que ya
están introducidos en este mundo y tienen clientes potenciales que nos pueden
facilitar. Además tendremos que considerar tener una reserva de seguridad
durante los primeros meses de actividad, porque necesitaremos un tiempo por
dar a conocer un servicio nuevo y conseguir la aceptación por parte de la gente
2. Dificultad por encontrar nuevos clientes
También en este caso tendremos que aprovechar al máximo la relación con
nuestros Partners que ya están introducidos en este mundo y realizar un plan de
comunicación acertado y de bajo coste por transmitir de forma clara nuestros
mensajes y nuestros servicios.
3. Incertidumbre de la gente delante de algo nuevo
En este caso será fundamental la comunicación que tengamos hacía los
potenciales clientes: tratándose de algo nuevo el mensaje tiene que ser claro y
sencillo. El cliente cuando vea nuestra oficina o nuestro folleto tiene que
identificar inmediatamente que hacemos y porque tendría que contratar nuestros
servicios.
4. Capacidad financiera limitada
Desafortunadamente no disponemos de una capacidad financiera elevada y por lo
tanto será necesario por nuestra parte realizar acciones de publicidad con costes
reducidos e intentar que nuestros servicios sean excelentes y por lo tanto que
también acciones gratuitas como el boca a boca o el comentario positivo de un
cliente, nos ayuden a conseguir posicionarnos. Además como se suele decir la
necesidad agudiza el ingenio y por lo tanto tendremos que acatar este dictado por
triunfar.
Como afrontar las amenazas
1. La posibilidad de copiar el negocio por parte de compañias ya insertadas en el
mercado y con mayor potencial economico
Claramente no podremos competir con gigantes en tema de precios e
inversiones, por lo tanto la clave estará en aprovechar el hecho de llegar antes
que otros, conseguir que la calidad y personalización sea parte fundamental de
nuestro servicio y ser más listos a la hora de invertir sobre todo en marketing,
publicidad y comunicación, porque solo así será posible competir contra estos
competidores.
2. El hecho de exteriorizar casi la totalidad de los servicios y depender de otros
partners
Externalizar casi todos los servicios nos puede perjudicar a la hora de ejercer un
control más estricto sobre el negocio, visto que en algunos procesos no
podremos intervenir directamente.
En este sentido tendremos que estrechar lo máximo posible la relación con
nuestros Partners, para que vayan realizando los servicios con calidad y a tiempo.
De la misma manera esta desventaja nos da la posibilidad de ser mucho más
flexibles, ahorrando muchísimos costes fijos y permitiendo en caso de necesidad
poder cambiar de Partner.
Noticias del mercado de coches 2013 / 2014
News 1
En los seis primeros meses del año, las ventas de coches usados en Castilla-La mancha han
crecido un 1,2 % sobre el mismo periodo de 2013, hasta 40.229 unidades mientras que el precio
medio ha subido un 1,3%, hasta 11.080 euros.
Según los datos del Instituto de Estudios de Automoción (IEA) para la Federación de
Asociaciones de Concesionarios de la Automoción (Faconauto), las ventas han aumentado en
cuatro provincias y han bajado en Cuenca un 1,3 por ciento, con la venta de 3.264 vehículos
usados.
Así, las ventas de vehículos usados han crecido en Toledo un 0,9 por ciento (18.018 coches); en
Albacete, un 1 por ciento (5.834 coches); en Ciudad Real, un 2 por ciento (7.838), y en
Guadalajara, un 2,9 por ciento (5.275 coches).
Por comunidades autónomas, las ventas han crecido en todas, salvo en Baleares (-13,6%) y
Navarra (-3%) y los mayores crecimientos se registraron en Canarias (+12%) y Aragón (+9,5%).
Por otro lado, los precios han subido en los vehículos de ocasión un 1,3 por ciento en junio,
hasta los 11.080 euros, frente al 1 por ciento del incremento de media nacional.
News 2
¿Comprar un coche nuevo o de segunda mano? Es la pregunta que muchos usuarios se hacen
a la hora de adquirir un vehículo. Otros no tienen más remedio que ponerse a los mandos de un
volante que antes pasó por otro propietario. Así que las ventas de vehículos de ocasión marchan
evoluncionan favorablemente, aunque las de a estrenar no le van a la zaga.
De hecho, en el primer semestre, las adquisiciones de coches de segunda mano crecieron un
4,8 por ciento en el primer semestre en Castilla y León, según los datos del Instituto de
Estudios de Automoción (IEA) para la Asociación Nacional de Vendedores de Vehículos a
Motor (Ganvam).
Un porcenteje que en la Comunidad es ligeramente superior a la media del conjunto del
mercado español, donde estas operaciones crecieron un 4,5 por ciento, alcanzando las 817.752
unidades con nuevo dueño.
Estos datos nacionales están en línea con la evolución positiva del mercado de nuevos, que
creció un 17,8 por ciento en la primera mitad del año, impulsado principalmente por la
continuidad del Plan PIVE.
En un detalle por comunidades autónomas, todas, a excepción de Baleares (-13,6), Navarra (-3)
y las ciudades autónomas de Ceuta y Melilla (-3,7), marcaron crecimientos en sus cifras de
ventas de vehículos de ocasión del primer semestre.
Así, los incrementos más llamativos vinieron protagonizados por Canarias (+12 por ciento),
Aragón (+9,5) y Asturias (+7,4), seguidas de Galicia (+7,1) y Cantabria (+7).
News 3
ICAL Las ventas de vehículos de ocasión en Castilla y León subieron un 4,8 por ciento en el primer
semestre, hasta las 41.648 unidades, según datos de la Asociación Nacional de Vendedores de
Vehículos a Motor (Ganvam). En España, las ventas crecieron un 4,5 por ciento, alcanzando las
817.752 unidades.
Por provincias, el mayor incremento se registróen Zamora con una subida del 8,6 por ciento, hasta
las 3.205 unidades. Le siguieron Soria, con un alza del 6,9 por ciento (1.532); León, donde la subida
fue del 6,6 por ciento (8.212) y Palencia, con una mejora del 5,6 por ciento (3.240). En el lado
opuesto se situó Ávila, donde no hubo variación y se matricularon 2.705 vehículos. En Salamanca la
subida fue del 1,5 por ciento (5.387), en Burgos del 3,2 por ciento (6.069), en Segovia del 4,8 por
ciento (2.876) y en Valladolid del 5,7 por ciento (8.458).
Por comunidades autónomas, a excepción de Baleares (-13,6 por ciento), Navarra (-3 por ciento) y
las ciudades autónomas de Ceuta y Melilla (-3,7%), todas marcaron crecimientos en sus cifras de
ventas en primer semestre. Así, los incrementos más significativos se registraron en Canarias (12 por
ciento), Aragón (9,5 por ciento) y Asturias (7,4 por ciento), seguidas de Galicia (7,1 por ciento) y
Cantabria (7 por ciento).
Estos datos, según Ganvam, están en línea con la evolución positiva del mercado de nuevos, que
creció un 17,8 por ciento en la primera mitad del año, impulsado principalmente por la continuidad
del Plan PIVE. Con estas cifras, la relación de ventas entre los vehículos nuevos y los de ocasión
desciende y se sitúa ya en 1,8 vehículos usados por cada uno nuevo.
Aunque los datos de Ganvam, que representa a 4.600 concesionarios y 3.000 compraventas,
muestran un mercado todavía en manos de particulares, con el 61,5 por ciento de las operaciones. De
todas formas, en los últimos meses las ventas del canal profesional acumulan na subida del 6 por
ciento hasta junio, más del doble que el canal privado.
Estas ventas de profesionales se concentraron, por un lado, en los vehículos "más deseados" del
mercado, los de entre tres y cinco años, procedentes de flotas en su mayoría, que aumentaron un 12,7
por ciento en el primer semestre; y por otro, en los "más demandados, es decir, los de más de diez
años o 'mileuristas', que se incrementaron en un 13,9 por ciento, por una cuestión de bajo precio y
facilidad de pago al contado", según Ganvam.
News 4
Las ventas de coches usados en Galicia crecieron un 17,8% en el primer trimestre del año respecto al
mismo periodo del ejercicio anterior, con 25.725 transferencias realizadas, lo que supone que por
cada coche nuevo se han vendido tres usados hasta marzo en la comunidad, según datos del Instituto
de Estudios de Automoción (IEA) para la Federación de Asociaciones de Concesionarios de la
Automoción (Faconauto).
Debido a la falta de stock, el precio medio de los vehículos de segunda mano en Galicia se situó en
la comunidad en los 11.191 euros hasta marzo, un 10,7% más que durante el mismo periodo del
ejercicio anterior, según el portal coches.net. Por otro lado, el valor residual medio (depreciación de
un vehículo teniendo en cuenta su edad, kilometraje e imagen de marca) de los coches vendidos en el
primer trimestre fue de 7.346 euros. Sin embargo, el grueso de las ventas (61,5%) está copado por
modelos viejos, con un valor residual inferior a 5.000 euros, correspondiendo el resto (38,5%) al
mercado atendido por los concesionarios.
Por antigüedad, el 50% de las ventas correspondieron a coches con más de 10 años, que además
crecieron un 24,6%. Los que van de 5 a 10 años supusieron el 24% de las transferencias y se
incrementaron un 8,2% hasta marzo. Por su parte, los que tienen una edad de 3 a 5 años
representaron el 8% del total, con un crecimiento del 8% y los "seminuevos" (de 0 a 3 años),
incrementaron sus ventas un 24,6%, suponiendo un 18% de todas las transferencias.
Por comunidades autónomas, sólo la de Baleares ha reducido sus ventas de usados (-6,7%). Por el
contrario, el mayor aumento se produjo en Castilla-La Mancha (+29,4%), seguida de Comunidad de
Madrid (+26,4%), Aragón (+24,1%), Asturias (+21,8%), Canarias (+21%), La Rioja (+19,8%),
Cantabria (+19,6%) y Galicia (+17,8%). Crecimientos menores se han producido en Cataluña
(+16,4%), País Vasco (+16,2%), Andalucía (+16,1%), Castilla y León (+16%), Comunidad
Valenciana (+16%), Murcia (+13,7%), Extremadura (+9%), Navarra (+4,6%) y Ceuta/Melilla
(+4,4%).
El mercado profesional de vehículo de ocasión sigue teniendo dificultades para responder a la
demanda. Según datos de la consultora MSI, hasta marzo hubo un déficit de stock de coche usado de
unas 9.000 unidades. En concreto, la demanda de vehículo de ocasión selectivo (de menos de diez
años) en el total nacional fue de 179.265 unidades, mientras que la oferta se quedo en las 170.101,
según los mismos datos. "Esta falta de stock de coches usados se debe a que la crisis ha creado una
cultura de vehículo de segunda mano, lo que ha disparado la demanda. A esto hay que añadir el
hecho de que estemos notando los efectos de la caída en las matriculaciones de los últimos años, lo
que está provocando el actual desabastecimiento del mercado de ocasión, sobre todo de coches
menores de cinco años, los que venden principalmente los concesionarios", ha dicho el presidente de
Faconauto, Jaume Roura.
News 5
Las ventas de vehículos de segunda mano acabaron 2013 con un incremento respecto al
ejercicio anterior del 3,2 por ciento en Andalucía, hasta situarse en 269.647 vehículos,
según datos del Instituto de Estudios de Automoción (IEA) para la Federación de
Asociaciones de concesionarios de la Automoción (Faconauto). Por otro lado, el precio
medio del vehículo de ocasión en Andalucía se situó en 2013 en los 10.080 euros, según
datos de coches.net, que señalan que la cifra es un 0,7 por ciento inferior al precio
medio registrado a lo largo del año anterior. Estos datos de ventas arrojan una ratio entre
vehículos de ocasión y nuevos de 3,2 a 1, "mostrando todavía la debilidad del mercado
andaluz de coches nuevos y también que el usado ha vuelto a ser este año la primera
opción de compra de los conductores a la hora de cambiar de vehículo y de resolver su
movilidad". Por provincias, en Almería se vendieron 25.303 vehículos, un 8,4 por ciento
más que en 2012; en Cádiz, 35.485 unidades (5,1 por ciento más); en Córdoba, 24.594
(2,5 por ciento menos); en Granada, 29.887 vehículos (10,0 por ciento más); en Huelva,
17.564 (18,2 por ciento más); en Jaén, 22.596 coches (un 14,8 por ciento más); en
Málaga, 57.349 (0,3 por ciento más); y en Sevilla, 56.869, lo que supone un descenso
del 5,3 por ciento con respecto a 2012. Por comunidades autónomas, donde más
crecieron las ventas fue en Baleares (+21,2 por ciento), seguido de Asturias (+9,1 por
ciento) y Castilla-La Mancha (9 por ciento); mientras que las ventas cayeron en La
Rioja (3,7 por ciento), Ceuta/Melilla (0,7 por ciento) y Galicia (0,2 por ciento). El
mercado nacional cerró el año con 1.652.755 coches de segunda mano vendidos, lo que
supone un subida del 4,6 por ciento respecto al ejercicio anterior. Para la patronal
Faconauto, 2013 se caracterizó por que el mercado de coches usados atendido por
concesionarios y compraventas volvió a mostrar dificultades para cubrir la demanda.
Según la consultora MSI, el vehículo de ocasión selectivo (con menos de diez años, con
un mayor valor residual y vendido por profesionales) ha acumulado un déficit en su
stock de casi 40.000 unidades a lo largo de este ejercicio, ya que la demanda ha sido de
761.452 unidades, mientras que la oferta se quedó en 721.531. El año 2013 ha
confirmado el acusado envejecimiento de los vehículos de segunda mano que se
transfieren en nuestro país, al haberse rebasado por primera vez los diez años de
antigüedad media. En concreto, por tramos de edad, los modelos con más de diez años
supusieron el 49 por ciento de todas las ventas, experimentando un aumento del 9,2 por
ciento. Los coches de entre cinco y diez años crecieron un 5,6 por ciento y fueron un 26
por ciento del total, mientras que los de tres a cinco años cayeron un 19,9 por ciento,
representando el 8 por ciento de las transferencias. Finalmente, los vehículos
seminuevos (de cero a tres años) repuntaron un 5 por ciento y supusieron el 17 por
ciento. "La crisis en las ventas de coches nuevos de los últimos seis años está pasando
también factura al mercado de usados, ya que tenemos problemas para encontrar coches
de segunda mano de calidad para dar respuesta a la demanda de los compradores. De
esta manera, casi el 50 por ciento de los vehículos de ocasión tienen ya más de diez
años, es decir, modelos que antes acababan achatarrados y que ahora siguen circulando.
Esta situación no hace más que confirmar la importancia de mantener los planes para la
renovación de nuestro parque automovilístico", ha indicado el presidente de Faconauto,
Jaume Roura. Según los datos de coches.net, la antigüedad media de los vehículos de
ocasión a la venta en Andalucía se situó en 2013 en los 101 meses (8 años y 5 meses),
mientras que en 2012 la antigüedad media cerró en los 99 (8 años y 2 meses). En cuanto
al kilometraje, la oferta de coches de ocasión con más de 100.000 km alcanzó un 43%
del total. Este dato aumenta un punto respecto al de 2012 (42,2%). El vehículo de
ocasión medio más ofertado en 2013 fue del tipo berlina (61 por ciento), con cambio
manual (82 por ciento) y combustible diésel (70 por ciento). Los modelos más ofertados
en Andalucía durante el 2013 fueron el BMW Serie 3 (3,5 por ciento), el Renault
Megane (3,4 por ciento) y también el Golf (2,8 por ciento). En cuanto a los precios, las
comunidades que cerraron el año con un precio medio de vehículos de ocasión más bajo
son Canarias (8.843 euros), Galicia (8.990 euros) y Comunidad Valenciana (9.230
euros). Por el contrario, aquellas que en 2013 registraron un precio mayor para el
vehículo de ocasión son Madrid (11.762 euros), el País Vasco (10.974 euros) y Asturias
(10.526 euros). La mayoría de las regiones cerraron 2013 con precios más altos respecto
al año anterior, aunque los más destacados son Extremadura (+16,92 por ciento) t
Baleares (+15,26 por ciento); mientras que mostraron una variación a la baja más
pronunciada fueron Canarias (-16,42 por ciento) y Galicia (-9,92 por ciento).
Previsiones para 2014 La patronal de los concesionarios apunta que este año será
prácticamente plano para el mercado de coche usado, que va dando muestras
estancamiento y que se situará de nuevo en unas ventas aproximadas de 1,6 millones de
unidades, no sólo en 2014, sino también en 2015. Las previsiones apuntan a que la edad
media de los coches usados seguirá subiendo y se situará de nuevo por encima de los
diez años. Igualmente, y a tenor de las matriculaciones que se esperan para este
ejercicio, se volverán a vender más de dos vehículos de ocasión por cada nuevo.
News 6
El precio medio del vehículo de ocasión en España cierra el primer semestre del año
situándose en los 11.492 euros tras experimentar un ascenso del 8,6% respecto al año
anterior, según muestran los datos del portal de referencia del motor Coches.net. Con
este nuevo aumento se cumple más de un año de crecimiento continuado en el precio
medio del vehículo de ocasión, lo que confirma el proceso de recuperación que está
viviendo el sector. La comparación intermensual muestra un ascenso del 0,4%. Por parte
de los compradores, mantienen el interés por los vehículos de ocasión más baratos y el
37,3% de la demanda se concentra en aquellos que tienen un precio por debajo de los
5.000 euros. Los coches de más de 100.000 kilómetros copan el 47% del mercado En
cuanto al perfil de los vehículos de ocasión a la venta en España, el más ofertado es del
tipo berlina (60%), con cambio manual (78,6%) y combustible diésel (67%). En el
kilometraje, los coches de más de 100.000 kilómetros copan el 47% del mercado.
Respecto a la edad del vehículo, se situó en los 89 meses (7 años y 5 meses) durante el
mes de junio. Respecto a la edad del vehículo, se sitúa en los 89 meses (7 años y 5
meses) En cuanto a los modelos más ofertados en el mercado de ocasión siguen siendo
el BMW Serie 3 (3,8%), el Renault Mégane (2,9%) y el Volkswagen Golf (2,8%).
Beatriz Toribio, responsable de Estudios de Coches.net, explica que llevan "más de un
año registrando repuntes en el precio del VO. Es la consecuencia del potencial de este
mercado, al que cada vez se acerca un mayor número de conductores que apuestan por
una solución que les permite encontrar el vehículo que mejor se adapta a sus
necesidades y a su poder adquisitivo". El precio medio sube en todas las comunidades
autónomas Por comunidades autónomas, en el mes de junio todas muestran una
variación positiva en el precio medio de VO respecto al año anterior con incrementos
que van del 14,5% en Castilla y León al 2,6% en las Islas Canarias. En cuanto al
ranking de precios, las comunidades autónomas con un precio medio más asequible son
Extremadura (9.263 euros), Cantabria (9.430 euros) y Castilla-La Mancha (10.240
euros). En el lado opuesto, Madrid (12.889 euros) y el País Vasco (12.996 euros) son las
dos comunidades con los precios de los coches de ocasión más altos.
News 7
El vehículo de ocasión continúa consolidándose como solución de movilidad en España.
Estos datos están en línea con la evolución positiva del mercado de nuevos, que creció
un 17,8% en la primera mitad del año, impulsado por la continuidad del Plan PIVE,
según revelan los datos de la Asociación Nacional de Vendedores de Vehículos a Motor
(GANVAM).
Con estas cifras, la relación de ventas entre el vehículo de ocasión y el vehículo nuevo
desciende y se sitúa ya en 1,8 vehículos usados por cada uno nuevo debido, sobre todo,
al buen ritmo de las matriculaciones que marcan ya diez meses de subidas consecutivas.
Aunque los datos de Ganvam muestran un mercado todavía en manos de particulares,
con el 61,5% de las operaciones, la importancia de adquirir un vehículo a precio de
oportunidad, pero con todas las garantías de seguridad está calando en el comprador, lo
que propicia que las ventas en este canal profesional acumulen ya una subida del 6%
hasta el mes de junio, más del doble que el canal privado.
Estas ventas de profesionales se han concentrado, por un lado, en los vehículos más
deseados del mercado (los de entre tres y cinco años), procedentes de flotas en su
mayoría, que aumentaron un 12,7% en el primer semestre; y por otro, en los más
demandados (los de más de diez años o mileuristas), que se han incrementado en un
13,9%, por una cuestión de bajo precio y facilidad de pago al contado.
Por su parte, los vehículos más veteranos concentran ya más de la mitad de las compras
que se realizan en el mercado de ocasión, lo que supone 1,8 puntos más que el año
pasado, empujados, en gran medida, por el repunte de las operaciones de coches de más
de diez años entre particulares (+7,5%).