boletín banca de desarrollo · dispuesto por la fracción xxiii del artículo 4º de la ley de la...
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Boletín EstadísticoBanca de Desarrollo
Junio de 2016
El presente Boletín Estadístico se elaboró por el personal de la Comisión
Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) a partir de la información disponible
el 25 de julio de 2016 y contenida en los reportes regulatorios que las
instituciones supervisadas envían a esta Comisión. La información aquí
contenida no se actualiza en el tiempo, por lo que para consultar series
históricas se recomienda utilizar los reportes publicados en el Portafolio de
Información.
http://portafoliodeinformacion.cnbv.gob.mx/bd1/Paginas/infosituacion.aspx
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Presentación
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) emite el presente Boletín para cumplir con lodispuesto por la fracción XXIII del Artículo 4º de la Ley de la CNBV.
Mediante la difusión de información estadística y financiera se persigue promover la transparenciade las instituciones de banca de desarrollo, así como proveer a los mercados y al público engeneral información suficiente y confiable, que permita el análisis y seguimiento del desempeño deestas instituciones y de los mercados en que participan.
En el Boletín Estadístico se presenta en primer lugar la evaluación sobre la oportunidad y la calidadde la información con que cada una de las instituciones del sector envían su información a esteorganismo.
Enseguida se expone la información financiera consolidada con subsidiarias para cada instituciónde la banca de desarrollo sobre su participación en el mercado y sus principales indicadoresfinancieros, tales como los activos, inversiones en valores, operaciones de reporto, cartera decrédito, captación de recursos, margen financiero por intermediación, comisiones netas, gastos deadministración, resultado neto, índice de morosidad, índice de cobertura de cartera vencida, elrendimiento del capital y de los activos (ROE y ROA, respectivamente) y los indicadores decapitalización.
También se reportan los principales componentes de la cartera de crédito y la calificación de lacartera.
En otra sección, se presenta para cada una de la instituciones (con y sin subsidiarias) los estadosfinancieros para el mes reciente: Balance General, Estados de Resultados y Cuentas de Orden.
Cabe señalar que los datos expuestos en este Boletín se han obtenido de la información que lasinstituciones envían a esta Comisión. Su contenido y autenticidad son estricta responsabilidad delas propias entidades; sin embargo, dicha información está sujeta a un proceso selectivo derevisión por parte de la CNBV para determinar su razonabilidad y apego a los criterios de registrocontable establecidos en la normatividad.
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Evaluación de la Calidad de la Información
Reportes Contables - Banca de Desarrollo
2. Recomendación de uso
Se evalúa la calidad de la información recibida de manera independiente a los hábitos de envío. Se asigna un color comoresultado de la consistencia de la información dentro del mismo reporte así como con el conjunto de reportes de situaciónfinanciera.
La asignación de colores en el mes actual, debe interpretarse de la siguiente manera:
La información cumple con los criterios mínimos de calidad y consistencia, por tanto puede ser utilizada.
La información tiene algunas deficiencias de consistencia, por lo que debe usarse con reservas.
1. Evaluación de hábitos de envío
Esta Comisión evalúa la calidad de la información de la situación financiera recibida desde dos aspectos:
Se evalúa el comportamiento de la entidad al reportar la información. Se consideran dos dimensiones de la recepción de lainformación: la oportunidad, medida con base en los días de retraso en el envío a partir de la fecha de entrega establecida en lanormatividad; y la calidad, con base en el número de reenvíos realizados y de acuerdo al impacto de los mismos.
Para que la información sea considerada como recibida debe cumplir con los requisitos mínimos de calidad. Es importanteaclarar que en caso de que el retraso en la recepción de la información sea por causas imputables a la CNBV (Ej. Falla en elsistema de recepción) los días de atraso correspondientes no computarán en la evaluación.
La calificación de hábitos de envío inicial será de 100 puntos y será acumulada del ejercicio. Los reportes a evaluar y susponderaciones de importancia serán:
No se recomienda el uso de la información ya que presenta inconsistencias graves o discontinuidades enel tempo.
Junio de 2016
La calificación de hábitos podrá afectarse por dos situaciones:
• Días de atraso: Se cuenta un punto malo por cada día de retraso posterior a la fecha límite de entrega de la información conforme al artículo 208 de la CUB. Con un máximo de 50 puntos negativos.
• Reenvíos: Se cuenta un punto por cada reenvío solicitado por la institución por cuestiones decalidad. Con un máximo de 50 puntos negativos.
Se calcula un promedio ponderado de días de atraso y se multiplica por 50 obteniendo elpuntaje que afectará por días de atraso (máximo 50). Adicionalmente, se calcula un promedioponderado de reenvíos por importancia del reporte y se multiplica por 50 obteniendo elpuntaje que afectará por reenvíos. La resta de ambos puntajes a los 100 puntos iniciales serála calificación total de hábitos de envío.
La calificación es acumulativa al periodo del año en curso al que corresponde la información,por lo que los reenvíos de periodos anteriores al mes de la evaluación disminuyen la calificaciónde meses anteriores y pueden modificar la calificación global.
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Evaluación de la Calidad de la Información
Reportes Contables - Banca de Desarrollo
Junio de de 2016
98.0
BANSEFI
HIPOTECARIA FEDERAL
NAFIN
98.0
94.0
BANOBRAS
Institución
90.0
98.0
94.0
Recomendación de uso de la información
Evaluación de hábitos de envío durante 2016
BANCOMEXT
BANJERCITO
Banca de Desarrollo Consolidada con Subsidiarias
Variables de los activos
Millones de pesos y porcentajes
Jun 2015 Mar 2016 Jun 2015 Mar 2016
Monto Monto Monto Integr % Monto Monto Monto Integr %
Nafin 382,556 388,834 458,770 28.13 199,273 169,550 231,216 35.09
Banobras 594,813 626,638 643,345 39.45 242,048 227,377 239,300 36.32
Bancomext 252,401 314,593 320,169 19.63 98,907 121,971 117,471 17.83
Sociedad Hipotecaria Federal 107,400 118,473 107,650 6.60 32,481 30,871 32,427 4.92
Banjército 54,315 61,272 60,643 3.72 14,865 14,564 15,696 2.38
Bansefi 33,616 46,492 40,280 2.47 22,889 32,109 22,738 3.45
Banca de Desarrollo 1,425,100 1,556,302 1,630,858 100.00 610,463 596,442 658,849 100.00
Jun 2015 Mar 2016 Jun 2015 Mar 2016
Monto Monto Monto Integr % Monto Monto Monto Integr %
Nafin 2,400 470 5,141 14.76 141,924 168,579 176,075 21.80
Banobras 76 1,560 5,205 14.95 316,196 348,560 351,607 43.53
Bancomext 8,331 11,850 5,976 17.16 129,893 158,045 171,390 21.22
Sociedad Hipotecaria Federal 1,424 9,170 4,108 11.80 71,254 73,138 72,789 9.01
Banjército 4,392 5,490 3,600 10.34 28,245 31,950 33,842 4.19
Bansefi 3,310 4,670 10,793 30.99 1,867 2,298 2,106 0.26
Banca de Desarrollo 19,933 33,210 34,823 100.00 689,379 782,570 807,809 100.00
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Activos Inversiones en Valores
Jun 2016
Jun 2016
Jun 2016
Deudores por Reporto
Jun 2016
Cartera de Crédito Total
Banca de Desarrollo Consolidada con Subsidiarias
Variables de Captación de Recursos
Millones de pesos y porcentajes
Jun 2015 Mar 2016 Jun 2015 Mar 2016
Monto Monto Monto Integr % Monto Monto Monto Integr %
Nafin 193,046 224,788 257,280 28.25 178,445 198,101 237,592 32.00
Banobras 299,683 348,781 347,156 38.12 271,752 303,322 304,667 41.03
Bancomext 129,772 165,399 175,009 19.22 76,417 112,156 111,486 15.02
Sociedad Hipotecaria Federal 80,859 88,717 76,084 8.36 35,212 39,644 34,460 4.64
Banjército 36,397 39,350 38,595 4.24 36,373 39,140 38,285 5.16
Bansefi 17,411 24,276 16,472 1.81 16,763 23,735 15,968 2.15
Banca de Desarrollo 757,170 891,311 910,596 100.00 614,963 716,099 742,458 100.00
Jun 2015 Mar 2016
Monto Monto Monto Integr %
Nafin 14,601 26,688 19,688 11.71
Banobras 27,931 45,459 42,489 25.27
Bancomext 53,355 53,243 63,523 37.78
Sociedad Hipotecaria Federal 45,647 49,072 41,624 24.76
Banjército 25 210 310 0.18
Bansefi 648 540 504 0.30
Banca de Desarrollo 142,207 175,212 168,138 100.00
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Jun 2016
Captación Total de Recusos Captación Tradicional
Jun 2016 Jun 2016
Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos
Banca de Desarrollo Consolidada con Subsidiarias
Variables de Estado de Resultados
Millones de pesos y porcentajes
Jun 2015 Mar 2016 Jun 2015 Mar 2016
Monto Monto Monto Integr % Monto Monto Monto Integr %
Nafin 259 1,158 2,040 16.75 1,258 593 1,243 35.08
Banobras 4,653 1,899 3,962 32.52 400 154 384 10.85
Bancomext 1,807 1,136 2,322 19.06 372 178 300 8.48
Sociedad Hipotecaria Federal 1,023 721 1,270 10.42 390 256 494 13.94
Banjército 1,768 1,067 2,203 18.08 272 155 324 9.16
Bansefi 351 209 387 3.17 745 389 797 22.50
Banca de Desarrollo 9,860 6,190 12,184 100.00 3,436 1,725 3,543 100.00
Jun 2015 Mar 2016 Jun 2015 Mar 2016
Monto Monto Monto Integr % Monto Monto Monto Integr %
Nafin 1,706 788 1,686 26.15 1,231 743 1,057 19.53
Banobras 1,288 548 1,163 18.04 2,548 941 2,285 42.22
Bancomext 751 367 766 11.88 926 576 1,133 20.93
Sociedad Hipotecaria Federal 643 293 636 9.87 -1,461 68 26 0.47
Banjército 1,048 492 1,115 17.30 612 465 861 15.91
Bansefi 1,071 528 1,080 16.75 42 54 50 0.93
Banca de Desarrollo 6,507 3,016 6,446 100.00 3,898 2,847 5,413 100.00
1/ Flujos acumualdos al mes que se indica.
2/ Comisiones netas = Comisiones y tarifas cobradas - Comisiones y tarifas pagadas. 7
Jun 2016 Jun 2016
Margen Financiero 1/ Comisiones Netas 1/ y 2/
Jun 2016 Jun 2016
Gastos de Administración y Promoción 1/ Resultado Neto 1/
Banca de Desarrollo Consolidada con Subsidiarias
Indicadores Financieros
Porcentajes
Jun 2015 Mar 2016 Jun 2016 Jun 2015 Mar 2016 Jun 2016 Jun 2015 Mar 2016 Jun 2016
Nafin 1.33 0.94 1.21 203.40 291.79 222.51 2.71 2.74 2.68
Banobras 0.70 0.62 0.65 369.80 414.53 395.56 2.59 2.57 2.57
Bancomext 0.48 0.53 1.13 250.32 313.58 162.35 1.20 1.67 1.84
Sociedad Hipotecaria Federal 24.30 23.56 23.49 92.30 95.33 96.70 22.43 22.46 22.72
Banjército 1.14 1.14 1.10 98.25 107.03 116.20 1.12 1.22 1.28
Bansefi 1.73 5.38 6.14 184.17 122.31 109.70 3.19 6.58 6.74
Banca de Desarrollo 3.25 2.85 2.96 133.76 148.79 142.00 4.35 4.24 4.21
Jun 2015 Mar 2016 Jun 2016 Jun 2015 Mar 2016 Jun 2016
Nafin 0.40 0.37 0.29 6.01 5.58 4.52
Banobras 0.55 0.36 0.34 8.49 5.78 5.34
Bancomext 0.49 0.33 0.33 7.10 4.91 4.96
Sociedad Hipotecaria Federal -1.91 -0.93 -0.15 -12.74 -6.28 -1.01
Banjército 2.30 2.74 2.82 12.34 14.27 14.50
Bansefi -0.02 0.28 0.21 -0.54 6.19 4.63
Banca de Desarrollo 0.35 0.35 0.38 4.61 4.66 5.06
1/ IMOR = Cartera vencida / Cartera de cédito total2/ ICOR = Estimación preventivas para riesgos crediticios / Cartera vencida3/ EPRC / Cartera Total = Estimación preventivas para riesgos crediticios / Cartera total4/ ROA = Resultado neto (acumulado 12 meses) / Activos totales, promedio 12 meses5/ ROA = Resultado neto (acumulado 12 meses) / Activos totales, promedio 12 meses
8
Índice de Morosidad 1/ Índice de Cobertura 2/ EPRC / Cartera Total 3/
ROE acumulado 5/ROA acumulado 4/
Banca de Desarrollo
Indicadores de Capitalización
Miles de pesos y porcentajes
Mayo de 2016
Básico FundamentalNo
FundamentalComplementario Neto de Crédito de Mercado Operacional Total ICAP Total 1/ CCB 2/ CCF 3/
Nafin 21,944,727 21,944,727 0 0 21,944,727 96,730,850 48,511,715 8,081,160 153,323,726 14.31 14.31 14.31
Banobras 40,286,965 40,286,965 0 1,135,756 41,422,721 190,147,344 81,850,282 15,237,799 287,235,425 14.42 14.03 14.03
Bancomext 21,229,172 21,229,172 0 0 21,229,172 148,853,369 14,099,504 7,784,395 170,737,268 12.43 12.43 12.43
SHF 14,907,271 14,907,271 0 0 14,907,271 92,010,344 10,981,746 5,582,403 108,574,494 13.73 13.73 13.73
Banjército 12,033,237 12,033,237 0 0 12,033,237 36,617,834 16,986,086 6,462,121 60,066,042 20.03 20.03 20.03
Bansefi 1,815,434 1,815,434 0 0 1,815,434 4,684,074 2,299,862 1,028,119 8,012,055 22.66 22.66 22.66
Banca de Desarrollo 112,216,806 112,216,806 0 1,135,756 113,352,562 569,043,815 174,729,194 44,175,999 787,949,009 14.39 14.24 14.24
Fuente: Banco de México, cifras del 12 de julio de 2016.
Marzo de 2016
Básico FundamentalNo
FundamentalComplementario Neto de Crédito de Mercado Operacional Total ICAP Total 1/ CCB 2/ CCF 3/
Nafin 21,770,626 21,770,626 0 0 21,770,626 93,310,230 55,093,026 8,404,187 156,807,444 13.88 13.88 13.88
Banobras 39,134,251 39,134,251 0 1,087,763 40,222,014 182,025,380 89,532,038 15,003,748 286,561,165 14.04 13.66 13.66
Bancomext 20,798,227 20,798,227 0 0 20,798,227 142,004,154 14,043,040 7,659,240 163,706,434 12.70 12.70 12.70
SHF 14,896,829 14,896,829 0 0 14,896,829 93,375,155 12,008,221 5,682,839 111,066,215 13.41 13.41 13.41
Banjército 11,795,405 11,795,405 0 0 11,795,405 35,496,158 15,992,496 6,314,158 57,802,812 20.41 20.41 20.41
Bansefi 1,820,234 1,820,234 0 0 1,820,234 5,059,123 2,399,260 994,377 8,452,761 21.53 21.53 21.53
Banca de Desarrollo 110,215,572 110,215,572 0 1,087,763 111,303,335 551,270,202 189,068,081 44,058,548 784,396,831 14.19 14.05 14.05
Fuente: Banco de México, cifras del 10 de mayo de 2016.
1/ ICAP = Índice de Capitalización = (Capital neto / Activos sujetos a riesgo total) *100 2/ CCB = Coeficiente de Capital Básico = ((Capital Fundamental + Capital no Fundamental ) / Activos sujetos a riesgo total) *100 3/ CCF = Coeficiente de Capital Fundamental = (Capital Fundamental / Activos sujetos a riesgo total) *100
9
Capital Activos Sujetos a Riesgo
Capital Activos Sujetos a Riesgo Indicadores de Capitalización %
Indicadores de Capitalización %
Banca de Desarrollo
Indicadores de Capitalización
Miles de pesos y porcentajes
Mayo de 2015
Básico FundamentalNo
FundamentalComplementario Neto de Crédito de Mercado Operacional Total ICAP Total 1/ CCB 2/ CCF 3/
Nafin 21,226,881 21,226,881 0 0 21,226,881 80,663,946 61,362,750 10,103,043 152,129,740 13.95 13.95 13.95
Banobras 38,131,514 38,131,514 0 954,953 39,086,467 159,943,928 83,541,952 14,208,628 257,694,507 15.17 14.80 14.80
Bancomext 18,000,687 18,000,687 0 0 18,000,687 121,738,302 14,689,497 6,639,777 143,067,577 12.58 12.58 12.58
SHF 12,385,547 12,385,547 0 0 12,385,547 84,640,432 22,618,321 5,757,212 113,015,965 10.96 10.96 10.96
Banjército 10,404,202 10,404,202 0 0 10,404,202 31,866,639 14,692,702 5,632,265 52,191,606 19.93 19.93 19.93
Bansefi 1,658,938 1,658,938 0 0 1,658,938 3,616,404 3,482,018 866,751 7,965,173 20.83 20.83 20.83
Banca de Desarrollo 101,807,769 101,807,769 0 954,953 102,762,722 482,469,652 200,387,240 43,207,675 726,064,567 14.15 14.02 14.02
Fuente: Banco de México, cifras del 10 de julio de 2015.
1/ ICAP = Índice de Capitalización = (Capital neto / Activos sujetos a riesgo total) *100 2/ CCB = Coeficiente de Capital Básico = ((Capital Fundamental + Capital no Fundamental ) / Activos sujetos a riesgo total) *100 3/ CCF = Coeficiente de Capital Fundamental = (Capital Fundamental / Activos sujetos a riesgo total) *100
10
Capital Activos Sujetos a Riesgo Indicadores de Capitalización %
Banca de Desarrollo Consolidada con Subsidiarias
Cartera de Crédito Total y Garantías
Millones de pesos
Total Cartera de
Crédito Garantías
*/ Total Cartera de
Crédito Garantías
*/ Total Cartera de
Crédito Garantías
*/ Total Cartera de
Crédito Garantías
*/
Nafin 194,742 141,924 52,818 226,007 168,579 57,429 233,992 176,075 57,917 3.5 4.4 0.9
Banobras 338,942 316,196 22,746 375,848 348,560 27,288 379,174 351,607 27,567 0.9 0.9 1.0
Bancomext 151,706 129,893 21,813 188,730 158,045 30,685 200,879 171,390 29,488 6.4 8.4 -3.9
Sociedad Hipotecaria Federal 101,640 71,254 30,386 109,784 73,138 36,646 109,600 72,789 36,811 -0.2 -0.5 0.4
Banjército 28,245 28,245 0 31,950 31,950 0 33,842 33,842 0 5.9 5.9 n. a.
Bansefi 1,871 1,867 5 2,329 2,298 31 2,136 2,106 31 -8.3 -8.4 -1.5
Banca de Desarrollo 817,146 689,379 127,768 934,648 782,570 152,078 959,623 807,809 151,814 2.7 3.2 -0.2
*/ Considera las Garantías otorgadas, Avales otorgados, Cartas de crédito y Seguros de crédito a la vivenda que administra "Seguros de Crédito a la Vivienda SHF".
n.a. No aplica
11
Jun 2015 Mar 2016 Jun 2016 Variación Trimestral %
Banca de Desarrollo Consolidada con SubsidiariasCartera de Crédito y Captación de Recursos Jun 16Millones de pesos
Nafin Banobras BancomextSociedad
Hipotecaria Federal
Banjército BansefiBanca de
Desarrollo
Cartera de Crédito Total 168,579 348,560 158,045 73,138 31,950 2,298 782,570
Cartera vigente 166,996 346,397 157,204 55,907 31,586 2,174 760,264
Créditos comerciales 166,734 344,984 157,084 48,108 0 1,142 718,052
Actividad empresarial o comercial 43,364 104,371 128,497 26 0 94 276,352
Entidades financieras 110,449 8,757 19,825 48,082 0 1,048 188,161
Entidades gubernamentales 12,921 231,856 8,762 0 0 0 253,539
Consumo 9 0 13 0 21,447 1,032 22,502
Vivienda 146 111 107 7,799 10,139 0 18,302
Créditos como agente del Gobierno Federal 107 1,302 0 0 0 0 1,409
Cartera vencida 1,583 2,163 841 17,231 365 124 22,306
Créditos comerciales 1,566 2,095 830 5,292 0 0 9,783
Actividad empresarial o comercial 0 2,095 765 3,279 0 0 6,138
Entidades financieras 1,566 0 66 2,013 0 0 3,644
Entidades gubernamentales 0 0 0 0 0 0 0
Consumo 2 9 4 0 16 124 156
Vivienda 14 59 7 11,939 348 0 12,367
Calificación de Cartera de Crédito
Cartera Base de Calificación
Total 234,564 386,526 200,686 67,212 34,242 2,106 925,335
A Mínimo 200,997 250,725 193,893 48,618 32,846 1,574 728,653
B Bajo 30,883 63,318 3,941 13,924 723 311 113,099
C Medio 515 13,209 208 608 215 44 14,800
D Alto 592 399 177 320 416 34 1,937
E Irrecuperable 1,577 3,482 2,396 3,742 43 144 11,384
No calificada 0 0 0 0 0 0 0
Exceptuada 0 55,392 70 0 0 0 55,462
12
Banca de Desarrollo Consolidada con Subsidiarias
Cartera de Crédito y Captación de Recursos Jun 16Millones de pesos
Nafin Banobras BancomextSociedad
Hipotecaria Federal
Banjército BansefiBanca de
Desarrollo
Calificación de Cartera de Crédito (cont.)
Provisiones Preventivas
Total 4,020 9,019 3,155 5,492 432 142 22,260
A Mínimo 1,188 1,599 1,074 337 235 12 4,446
B Bajo 597 2,091 92 393 15 8 3,197
C Medio 35 1,377 18 35 23 4 1,492
D Alto 268 114 61 76 127 8 654
E Irrecuperable 1,238 3,068 1,897 3,578 24 103 9,907
0 0 0 0 0 0 0
Provisiones adicionales 693 770 13 1,074 8 6 2,564
Captación de Recursos
Total 257,280 347,156 175,009 76,084 38,595 16,472 910,596
Depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0 0 8,800 10,811 19,611
Depósitos a plazo 160,755 199,778 81,684 29,048 29,427 5,157 505,849
Títulos de crédito emitidos 76,837 104,889 29,802 5,412 0 0 216,940
Cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0 0 58 0 58
Préstamos Interbancarios y de otros organismos 19,688 42,489 63,523 41,624 310 504 168,138
De exigibilidad inmediata 2,071 1,623 2,171 255 310 0 6,430
De corto plazo 8,145 19,361 55,746 8,148 0 145 91,545
De largo plazo 9,472 21,504 5,606 33,221 0 360 70,163
13
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banobras
Junio de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Activo 626,638,489 0 626,638,489
Disponibilidades 12,879,072 0 12,879,072
Cuentas de margen (derivados) 0 0 0
Inversiones en valores 227,377,401 0 227,377,401
Títulos para Negociar 220,991,931 0 220,991,931
Títulos Disponibles para la Venta 0 0 0
Títulos Conservados a Vencimiento 6,385,470 0 6,385,470
Deudores por reporto 1,560,000 0 1,560,000
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 21,498,318 0 21,498,318
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros -371,410 0 -371,410
Cartera de crédito total 348,560,109 0 348,560,109
Cartera de crédito vigente 346,397,189 0 346,397,189
Créditos comerciales 344,983,713 0 344,983,713
Empresas 104,371,187 0 104,371,187
Entidades financieras 8,756,626 0 8,756,626
Entidades gubernamentales 231,855,900 0 231,855,900
Créditos de consumo 461 0 461
Créditos a la vivienda 111,124 0 111,124
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 1,301,891 0 1,301,891
Cartera de crédito vencida 2,162,919 0 2,162,919
Créditos comerciales 2,094,790 0 2,094,790
Empresas 2,094,790 0 2,094,790
Entidades financieras 0 0 0
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos vencidos de consumo 9,205 0 9,205
Créditos vencidos a la vivienda 58,925 0 58,925
Estimación preventiva para riesgos crediticios -8,965,846 0 -8,965,846
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -8,246,777 0 -8,246,777
Cartera de crédito -7,263,701 0 -7,263,701
Operaciones contingentes y avales -983,076 0 -983,076
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -719,069 0 -719,069
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 16,396,410 0 16,396,410
Bienes adjudicados 18,789 0 18,789
Propiedades, mobiliario y equipo 559,093 0 559,093
Inversiones permanentes 73,526 0 73,526
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 841 0 841
Otros activos 7,052,186 0 7,052,186
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
14
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias BanobrasJunio de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Pasivo 587,042,682 0 587,042,682Captación tradicional 303,322,285 0 303,322,285
Depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Depósitos a plazo 202,620,512 0 202,620,512
Títulos de crédito emitidos 100,701,613 0 100,701,613
Cuenta global de captación sin movimientos 160 0 160
Préstamos interbancarios y de otros organismos 45,458,929 0 45,458,929
Acreedores por reporto 209,343,229 0 209,343,229
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 15,048,209 0 15,048,209
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 0 0 0
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 10,670,305 0 10,670,305
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 0 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 3,199,724 0 3,199,724
Capital contable 39,595,808 0 39,595,808Participación controladora 39,595,808 0 39,595,808
Capital contribuido 20,634,794 0 20,634,794
Capital social 15,760,345 0 15,760,345
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 2,000,000 0 2,000,000
Prima en venta de acciones 2,872,612 0 2,872,612
Obligaciones subordinadas en circulación 1,838 0 1,838
Otros 0 0 0
Capital ganado 18,961,013 0 18,961,013
Reservas de capital 4,234,797 0 4,234,797
Resultado de ejercicios anteriores 13,716,106 0 13,716,106
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 0 0 0
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo -49,146 0 -49,146
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 0 0 0
Otros 117,945 0 117,945
Resultado neto 941,311 0 941,311
Participación no controladora 0 0 0
Cuentas de orden 1,862,795,188 0 1,862,795,188Avales otorgados (neto) 0 0 0
Activos y pasivos contingentes 28,946,795 0 28,946,795
Compromisos crediticios 31,646,214 0 31,646,214
Bienes en fideicomiso o mandato 386,282,338 0 386,282,338
Agente financiero del Gobierno Federal 0 0 0
Bienes en custodia o en administración 262,510,463 0 262,510,463
Colaterales recibidos por la entidad 26,413,610 0 26,413,610
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 24,853,601 0 24,853,601
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 37,690 0 37,690
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 555,824 0 555,824
Otras cuentas de registro 1,101,548,652 0 1,101,548,652(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 15
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias BanobrasJunio de 2016
Estado de ResultadosMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Estado de ResultadosIngresos por intereses 7,255,791 0 7,255,791
Intereses de disponibilidades 111,756 0 111,756
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 31,376 0 31,376
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 2,327,089 0 2,327,089
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 213,836 0 213,836
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Intereses de cartera de crédito vigente 4,501,385 0 4,501,385
Intereses de cartera de crédito vencida 488 0 488
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 61,567 0 61,567
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Premios por colocación de deuda 0 0 0
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 288 0 288
Utilidad por valorización 8,007 0 8,007
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 5,356,617 0 5,356,617
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Intereses por depósitos a plazo 1,618,009 0 1,618,009
Intereses por títulos de crédito emitidos 1,020,661 0 1,020,661
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 304,199 0 304,199
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 2,149,195 0 2,149,195
Gastos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 244,649 0 244,649
Gastos de emisión por colocación de deuda 0 0 0
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 19,903 0 19,903
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 2 0 2
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 1,899,175 0 1,899,175Estimación preventiva para riesgos crediticios 276,344 0 276,344
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 1,622,831 0 1,622,831Comisiones y tarifas cobradas 166,876 0 166,876
Comisiones y tarifas pagadas 12,446 0 12,446
Resultado por intermediación -117,667 0 -117,667
Otros ingresos (egresos) de la operación 187,232 0 187,232
Gastos de administración y promoción 547,610 0 547,610
Resultado de la operación 1,299,216 0 1,299,216Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas 0 0 0
Resultado antes de impuestos a la utilidad 1,299,216 0 1,299,216Impuestos a la utilidad causados 298,461 0 298,461
Impuestos a la utilidad diferidos -59,444 0 -59,444
Resultado antes de subsidios 941,311 0 941,311Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 941,311 0 941,311
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 941,311 0 941,311Participación no controladora 0 0 0
Resultado neto con participación de las subsidiarias 941,311 0 941,311(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 16
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Bancomext
Junio de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Activo 314,664,167 474,023 314,593,325
Disponibilidades 15,609,534 44 15,609,578
Cuentas de margen (derivados) 0 0 0
Inversiones en valores 121,970,514 69,439 121,970,514
Títulos para Negociar 120,694,524 69,439 120,694,524
Títulos Disponibles para la Venta 1,125,496 0 1,125,496
Títulos Conservados a Vencimiento 150,493 0 150,493
Deudores por reporto 11,850,067 0 11,850,067
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 2,447,768 0 2,447,768
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros 0 0 0
Cartera de crédito total 158,045,178 0 158,045,178
Cartera de crédito vigente 157,204,023 0 157,204,023
Créditos comerciales 157,083,667 0 157,083,667
Empresas 128,496,845 0 128,496,845
Entidades financieras 19,825,303 0 19,825,303
Entidades gubernamentales 8,761,519 0 8,761,519
Créditos de consumo 13,454 0 13,454
Créditos a la vivienda 106,902 0 106,902
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 0 0 0
Cartera de crédito vencida 841,155 0 841,155
Créditos comerciales 830,263 0 830,263
Empresas 764,503 0 764,503
Entidades financieras 65,760 0 65,760
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos vencidos de consumo 4,244 0 4,244
Créditos vencidos a la vivienda 6,647 0 6,647
Estimación preventiva para riesgos crediticios -2,637,707 0 -2,637,707
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -2,427,633 0 -2,427,633
Cartera de crédito -2,427,633 0 -2,427,633
Operaciones contingentes y avales 0 0 0
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -210,074 0 -210,074
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 5,417,492 9,634 5,421,911
Bienes adjudicados 44,859 0 44,859
Propiedades, mobiliario y equipo 21,795 393,460 415,254
Inversiones permanentes 867,215 0 484,124
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 849,390 0 762,269
Otros activos 178,063 1,447 179,510
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
17
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Bancomext
Junio de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Pasivo 293,627,338 90,931 293,556,494Captación tradicional 112,225,283 0 112,155,844
Depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Depósitos a plazo 83,917,894 0 83,848,455
Títulos de crédito emitidos 28,307,389 0 28,307,389
Cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Préstamos interbancarios y de otros organismos 53,243,029 0 53,243,029
Acreedores por reporto 120,517,855 0 120,517,855
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 4,355,621 0 4,355,621
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 0 0 0
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 2,753,932 3,810 2,752,527
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 87,121 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 531,618 0 531,618
Capital contable 21,036,829 383,092 21,036,831Participación controladora 21,036,829 383,092 21,036,829
Capital contribuido 22,589,956 624,351 22,589,956
Capital social 14,959,447 624,351 14,959,447
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 7,550,000 0 7,550,000
Prima en venta de acciones 80,509 0 80,509
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Otros 0 0 0
Capital ganado -1,553,127 -241,258 -1,553,127
Reservas de capital 141,441 0 141,441
Resultado de ejercicios anteriores -2,233,027 -245,038 -2,233,027
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta -12,481 0 -12,481
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 0 0 0
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios -24,722 0 -24,722
Otros 0 0 0
Resultado neto 575,662 3,780 575,662
Participación no controladora 0 0 1
Cuentas de orden 1,384,563,568 0 1,384,563,568Avales otorgados (neto) 1,678,500 0 1,678,500
Activos y pasivos contingentes 11,582,170 0 11,582,170
Compromisos crediticios 121,327,462 0 121,327,462
Bienes en fideicomiso o mandato 56,885,143 0 56,885,143
Agente financiero del Gobierno Federal 0 0 0
Bienes en custodia o en administración 802,523,617 0 802,523,617
Colaterales recibidos por la entidad 15,951,116 0 15,951,116
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 4,020,854 0 4,020,854
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 0 0 0
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 574,940 0 574,940
Otras cuentas de registro 370,019,766 0 370,019,766(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 18
Cuenta global de captación sin movimientosJunio de 2016
Estado de ResultadosMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Estado de ResultadosIngresos por intereses 3,375,482 571 3,375,482
Intereses de disponibilidades 46,035 0 46,035
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 53,376 0 53,376
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 1,178,072 571 1,178,072
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 220,547 0 220,547
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Intereses de cartera de crédito vigente 1,819,144 0 1,819,144
Intereses de cartera de crédito vencida 3,355 0 3,355
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 54,952 0 54,952
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Premios por colocación de deuda 0 0 0
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 0 0 0
Utilidad por valorización 0 0 0
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 2,240,076 0 2,239,505
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 3,477 0 3,477
Intereses por depósitos a plazo 471,094 0 471,094
Intereses por títulos de crédito emitidos 391,874 0 391,874
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 198,206 0 198,206
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 1,158,948 0 1,158,377
Gastos provenientes de operaciones de cobertura 2,622 0 2,622
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 1,268 0 1,268
Gastos de emisión por colocación de deuda 1,792 0 1,792
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 10,794 0 10,794
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 1,135,406 571 1,135,977Estimación preventiva para riesgos crediticios 380,200 0 380,200
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 755,206 571 755,777Comisiones y tarifas cobradas 183,808 0 183,808
Comisiones y tarifas pagadas 5,336 2 5,338
Resultado por intermediación 15,067 0 15,067
Otros ingresos (egresos) de la operación 141,816 13,499 141,828
Gastos de administración y promoción 370,338 10,288 367,139
Resultado de la operación 720,222 3,780 724,003Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas -34,924 0 -38,704
Resultado antes de impuestos a la utilidad 685,299 3,780 685,299Impuestos a la utilidad causados 245,229 0 245,229
Impuestos a la utilidad diferidos 135,592 0 135,592
Resultado antes de subsidios 575,662 3,780 575,662Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 575,662 3,780 575,662
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 575,662 3,780 575,662Participación no controladora 575,662 3,780 575,662
Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 0 0(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 19
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banjército
Junio de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Activo 61,271,501 0 61,271,501
Disponibilidades 7,585,489 0 7,585,489
Cuentas de margen (derivados) 0 0 0
Inversiones en valores 14,563,932 0 14,563,932
Títulos para Negociar 11,473,715 0 11,473,715
Títulos Disponibles para la Venta 0 0 0
Títulos Conservados a Vencimiento 3,090,217 0 3,090,217
Deudores por reporto 5,490,000 0 5,490,000
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 0 0 0
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros 0 0 0
Cartera de crédito total 31,950,257 0 31,950,257
Cartera de crédito vigente 31,585,676 0 31,585,676
Créditos comerciales 0 0 0
Empresas 0 0 0
Entidades financieras 0 0 0
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos de consumo 21,446,738 0 21,446,738
Créditos a la vivienda 10,138,938 0 10,138,938
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 0 0 0
Cartera de crédito vencida 364,581 0 364,581
Créditos comerciales 0 0 0
Empresas 0 0 0
Entidades financieras 0 0 0
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos vencidos de consumo 16,194 0 16,194
Créditos vencidos a la vivienda 348,387 0 348,387
Estimación preventiva para riesgos crediticios -390,222 0 -390,222
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -382,103 0 -382,103
Cartera de crédito -382,103 0 -382,103
Operaciones contingentes y avales 0 0 0
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -8,119 0 -8,119
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 96,637 0 96,637
Bienes adjudicados 20,253 0 20,253
Propiedades, mobiliario y equipo 1,117,552 0 1,117,552
Inversiones permanentes 3,311 0 3,311
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 345,246 0 345,246
Otros activos 489,047 0 489,047
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
20
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banjército
Junio de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Pasivo 49,460,901 0 49,460,901Captación tradicional 39,140,265 0 39,140,265
Depósitos de exigibilidad inmediata 8,616,285 0 8,616,285
Depósitos a plazo 30,471,558 0 30,471,558
Títulos de crédito emitidos 0 0 0
Cuenta global de captación sin movimientos 52,423 0 52,423
Préstamos interbancarios y de otros organismos 210,000 0 210,000
Acreedores por reporto 6,506,665 0 6,506,665
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 0 0 0
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 0 0 0
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 3,014,204 0 3,014,204
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 0 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 589,766 0 589,766
Capital contable 11,810,600 0 11,810,600Participación controladora 11,810,600 0 11,810,600
Capital contribuido 4,852,701 0 4,852,701
Capital social 4,852,701 0 4,852,701
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 0 0 0
Prima en venta de acciones 0 0 0
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Otros 0 0 0
Capital ganado 6,957,900 0 6,957,900
Reservas de capital 5,092,912 0 5,092,912
Resultado de ejercicios anteriores 1,409,416 0 1,409,416
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 0 0 0
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 0 0 0
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 0 0 0
Otros -9,852 0 -9,852
Resultado neto 465,424 0 465,424
Participación no controladora 0 0 0
Cuentas de orden 178,421,273 0 178,421,273Avales otorgados (neto) 0 0 0
Activos y pasivos contingentes 0 0 0
Compromisos crediticios 517,245 0 517,245
Bienes en fideicomiso o mandato 55,926,057 0 55,926,057
Agente financiero del Gobierno Federal 0 0 0
Bienes en custodia o en administración 881,303 0 881,303
Colaterales recibidos por la entidad 5,498,300 0 5,498,300
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 0 0 0
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 0 0 0
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 50,667 0 50,667
Otras cuentas de registro 115,547,699 0 115,547,699(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 21
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias BanjércitoJunio de 2016
Estado de ResultadosMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Estado de ResultadosIngresos por intereses 1,336,796 0 1,336,796
Intereses de disponibilidades 42,326 0 42,326
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 0 0 0
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 143,443 0 143,443
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 58,521 0 58,521
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Intereses de cartera de crédito vigente 921,386 0 921,386
Intereses de cartera de crédito vencida 1,685 0 1,685
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 169,432 0 169,432
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Premios por colocación de deuda 0 0 0
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 0 0 0
Utilidad por valorización 2 0 2
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 269,482 0 269,482
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 12,737 0 12,737
Intereses por depósitos a plazo 187,778 0 187,778
Intereses por títulos de crédito emitidos 0 0 0
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 2,492 0 2,492
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 65,874 0 65,874
Gastos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 0 0 0
Gastos de emisión por colocación de deuda 0 0 0
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 0 0 0
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 601 0 601
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 1,067,314 0 1,067,314Estimación preventiva para riesgos crediticios 58,743 0 58,743
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 1,008,571 0 1,008,571Comisiones y tarifas cobradas 170,518 0 170,518
Comisiones y tarifas pagadas 15,854 0 15,854
Resultado por intermediación 1,987 0 1,987
Otros ingresos (egresos) de la operación 14,854 0 14,854
Gastos de administración y promoción 491,969 0 491,969
Resultado de la operación 688,107 0 688,107Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas 0 0 0
Resultado antes de impuestos a la utilidad 688,107 0 688,107Impuestos a la utilidad causados 217,386 0 217,386
Impuestos a la utilidad diferidos -5,297 0 -5,297
Resultado antes de subsidios 465,424 0 465,424Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 465,424 0 465,424
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 465,424 0 465,424Participación no controladora 465,424 0 465,424
Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 0 0(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 22
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Nafin
Junio de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Activo 399,311,260 19,131,134 388,834,408
Disponibilidades 31,177,758 1,820,196 31,188,630
Cuentas de margen (derivados) 14,351 0 14,351
Inversiones en valores 169,543,683 10,168,165 169,550,146
Títulos para Negociar 151,324,974 10,168,165 151,331,436
Títulos Disponibles para la Venta 5,396,578 0 5,396,578
Títulos Conservados a Vencimiento 12,822,131 0 12,822,131
Deudores por reporto 470,103 0 470,103
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 0 0 0
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros 3,717,262 0 3,717,262
Cartera de crédito total 168,578,591 0 168,578,591
Cartera de crédito vigente 166,996,026 0 166,996,026
Créditos comerciales 166,733,819 0 166,733,819
Empresas 43,364,037 0 43,364,037
Entidades financieras 110,448,565 0 110,448,565
Entidades gubernamentales 12,921,218 0 12,921,218
Créditos de consumo 9,281 0 9,281
Créditos a la vivienda 145,560 0 145,560
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 107,366 0 107,366
Cartera de crédito vencida 1,582,566 0 1,582,566
Créditos comerciales 1,565,908 0 1,565,908
Empresas 0 0 0
Entidades financieras 1,565,908 0 1,565,908
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos vencidos de consumo 2,426 0 2,426
Créditos vencidos a la vivienda 14,232 0 14,232
Estimación preventiva para riesgos crediticios -3,916,337 0 -4,617,727
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -3,261,024 0 -3,962,414
Cartera de crédito -3,234,321 0 -3,935,712
Operaciones contingentes y avales -26,702 0 -26,702
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -655,313 0 -655,313
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 7,771,287 222,664 7,981,540
Bienes adjudicados 12,182 0 12,182
Propiedades, mobiliario y equipo 6,697 1,544,573 1,551,270
Inversiones permanentes 18,984,177 5,350,663 7,727,303
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 1,243,698 5,685 933,762
Otros activos 1,707,807 19,188 1,726,995
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
23
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Nafin
Junio de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Pasivo 374,542,421 1,290,660 362,832,632Captación tradicional 208,262,398 0 198,100,695
Depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Depósitos a plazo 141,016,313 0 130,854,610
Títulos de crédito emitidos 67,246,085 0 67,246,085
Cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Préstamos interbancarios y de otros organismos 26,687,556 0 26,687,556
Acreedores por reporto 128,047,769 0 128,047,769
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 2,721,815 0 2,721,815
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 4,096,280 0 4,096,280
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 4,597,772 975,039 3,049,685
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 315,621 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 128,831 0 128,831
Capital contable 24,768,839 17,840,474 26,001,777Participación controladora 24,768,839 17,814,451 24,768,839
Capital contribuido 19,676,783 7,530,189 19,676,783
Capital social 8,805,235 7,494,689 8,805,235
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 1,950,000 7 1,950,000
Prima en venta de acciones 8,921,548 35,493 8,921,548
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Otros 0 0 0
Capital ganado 5,092,056 10,284,262 5,092,056
Reservas de capital 1,730,336 99,002 1,730,336
Resultado de ejercicios anteriores 2,656,463 9,662,788 2,656,463
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta -289,263 -31,738 -289,263
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 0 0 0
Efecto acumulado por conversión 33,928 0 33,928
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 207,831 233,633 207,831
Otros 0 0 0
Resultado neto 752,760 320,577 752,760
Participación no controladora 0 26,024 1,232,938
Cuentas de orden 2,711,991,896 296,617,005 2,895,244,254Avales otorgados (neto) 100,280 0 100,280
Activos y pasivos contingentes 62,667,888 43,562,344 47,701,977
Compromisos crediticios 56,393,169 117,137,670 173,530,839
Bienes en fideicomiso o mandato 1,131,415,746 0 1,131,415,746
Agente financiero del Gobierno Federal 290,384,558 0 290,384,558
Bienes en custodia o en administración 519,561,818 10,724,943 530,286,761
Colaterales recibidos por la entidad 26,692,831 0 26,692,831
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 26,222,739 0 26,222,739
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 69,656,345 24,210,119 93,866,463
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 171,651 0 171,651
Otras cuentas de registro 528,724,871 100,981,929 574,870,409(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 24
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias NafinJunio de 2016
Estado de ResultadosMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Estado de ResultadosIngresos por intereses 4,004,156 91,802 4,010,713
Intereses de disponibilidades 139,951 0 139,951
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 71 0 71
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 337,581 85,262 337,598
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 1,987,193 0 1,987,193
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura -361,355 0 -361,355
Intereses de cartera de crédito vigente 1,840,891 0 1,840,891
Intereses de cartera de crédito vencida 24,963 0 24,963
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 31,433 0 31,433
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 32 0 32
Premios por colocación de deuda 3,020 0 3,020
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 378 0 378
Utilidad por valorización 0 6,540 6,540
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 2,939,118 23 2,852,928
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Intereses por depósitos a plazo 1,096,129 0 1,009,916
Intereses por títulos de crédito emitidos 674,748 0 674,748
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 77,190 0 77,190
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 1,645,915 0 1,645,915
Gastos provenientes de operaciones de cobertura -565,707 0 -565,707
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 4,116 0 4,116
Gastos de emisión por colocación de deuda 0 0 0
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 6,727 23 6,749
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 1,065,038 91,780 1,157,786Estimación preventiva para riesgos crediticios 306,530 0 306,530
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 758,508 91,780 851,255Comisiones y tarifas cobradas 185,581 487,989 673,240
Comisiones y tarifas pagadas 33,511 46,950 80,386
Resultado por intermediación -149,923 -17,576 -168,467
Otros ingresos (egresos) de la operación 311,241 46,488 330,022
Gastos de administración y promoción 734,542 81,216 787,796
Resultado de la operación 337,354 480,515 817,869Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas 332,361 761 2,568
Resultado antes de impuestos a la utilidad 669,715 481,275 820,438Impuestos a la utilidad causados 171,380 154,066 325,446
Impuestos a la utilidad diferidos 254,425 -6,694 247,731
Resultado antes de subsidios 752,760 320,515 742,722Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 752,760 320,515 742,722
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 752,760 320,515 742,722Participación no controladora 752,760 320,577 752,760
Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 -62 -10,038 (1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 25
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Bansefi
Junio de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Activo 46,491,798 0 46,491,798
Disponibilidades 5,574,300 0 5,574,300
Cuentas de margen (derivados) 0 0 0
Inversiones en valores 32,109,298 0 32,109,298
Títulos para Negociar 16,323,062 0 16,323,062
Títulos Disponibles para la Venta 14,698,897 0 14,698,897
Títulos Conservados a Vencimiento 1,087,339 0 1,087,339
Deudores por reporto 4,670,000 0 4,670,000
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 0 0 0
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros 0 0 0
Cartera de crédito total 2,297,672 0 2,297,672
Cartera de crédito vigente 2,173,986 0 2,173,986
Créditos comerciales 1,142,348 0 1,142,348
Empresas 93,947 0 93,947
Entidades financieras 1,048,401 0 1,048,401
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos de consumo 1,031,639 0 1,031,639
Créditos a la vivienda 0 0 0
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 0 0 0
Cartera de crédito vencida 123,686 0 123,686
Créditos comerciales 0 0 0
Empresas 0 0 0
Entidades financieras 0 0 0
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos vencidos de consumo 123,686 0 123,686
Créditos vencidos a la vivienda 0 0 0
Estimación preventiva para riesgos crediticios -151,277 0 -151,277
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -150,792 0 -150,792
Cartera de crédito -150,792 0 -150,792
Operaciones contingentes y avales 0 0 0
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -485 0 -485
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 1,350,803 0 1,350,803
Bienes adjudicados 0 0 0
Propiedades, mobiliario y equipo 208,671 0 208,671
Inversiones permanentes 4,078 0 4,078
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 249,336 0 249,336
Otros activos 178,918 0 178,918
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
26
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Bansefi
Junio de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Pasivo 44,453,977 0 44,453,977Captación tradicional 23,735,490 0 23,735,490
Depósitos de exigibilidad inmediata 18,644,358 0 18,644,358
Depósitos a plazo 5,091,132 0 5,091,132
Títulos de crédito emitidos 0 0 0
Cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Préstamos interbancarios y de otros organismos 540,312 0 540,312
Acreedores por reporto 12,560,312 0 12,560,312
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 0 0 0
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 0 0 0
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 7,613,456 0 7,613,456
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 0 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 4,406 0 4,406
Capital contable 2,037,821 0 2,037,821Participación controladora 2,037,821 0 2,037,821
Capital contribuido 1,933,209 0 1,933,209
Capital social 1,683,209 0 1,683,209
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 250,000 0 250,000
Prima en venta de acciones 0 0 0
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Otros 0 0 0
Capital ganado 104,612 0 104,612
Reservas de capital 50,224 0 50,224
Resultado de ejercicios anteriores 20,468 0 20,468
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta -19,862 0 -19,862
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 0 0 0
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 0 0 0
Otros 0 0 0
Resultado neto 53,781 0 53,781
Participación no controladora 0 0 0
Cuentas de orden 222,577,762 0 222,577,762Avales otorgados (neto) 0 0 0
Activos y pasivos contingentes 39,268 0 39,268
Compromisos crediticios 904,151 0 904,151
Bienes en fideicomiso o mandato 31,303,031 0 31,303,031
Agente financiero del Gobierno Federal 164,208,686 0 164,208,686
Bienes en custodia o en administración 17 0 17
Colaterales recibidos por la entidad 4,668,780 0 4,668,780
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 0 0 0
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 12,553,978 0 12,553,978
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 10,912 0 10,912
Otras cuentas de registro 8,888,940 0 8,888,940(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 27
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias BansefiJunio de 2016
Estado de ResultadosMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Estado de ResultadosIngresos por intereses 393,890 0 393,890
Intereses de disponibilidades 9,877 0 9,877
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 0 0 0
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 289,492 0 289,492
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 37,127 0 37,127
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Intereses de cartera de crédito vigente 56,500 0 56,500
Intereses de cartera de crédito vencida 0 0 0
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 894 0 894
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Premios por colocación de deuda 0 0 0
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 0 0 0
Utilidad por valorización 0 0 0
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 184,690 0 184,690
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 39,763 0 39,763
Intereses por depósitos a plazo 41,347 0 41,347
Intereses por títulos de crédito emitidos 0 0 0
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 5,777 0 5,777
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 97,804 0 97,804
Gastos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 0 0 0
Gastos de emisión por colocación de deuda 0 0 0
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 0 0 0
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 209,199 0 209,199Estimación preventiva para riesgos crediticios 31,677 0 31,677
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 177,523 0 177,523Comisiones y tarifas cobradas 424,272 0 424,272
Comisiones y tarifas pagadas 35,360 0 35,360
Resultado por intermediación -4,029 0 -4,029
Otros ingresos (egresos) de la operación 42,358 0 42,358
Gastos de administración y promoción 527,664 0 527,664
Resultado de la operación 77,099 0 77,099Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas -80 0 -80
Resultado antes de impuestos a la utilidad 77,019 0 77,019Impuestos a la utilidad causados 53,529 0 53,529
Impuestos a la utilidad diferidos 30,292 0 30,292
Resultado antes de subsidios 53,781 0 53,781Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 53,781 0 53,781
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 53,781 0 53,781Participación no controladora 53,781 0 53,781
Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 0 0(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 28
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias SHF
Junio de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Activo 115,850,514 17,951,343 118,472,866
Disponibilidades 5,755,604 60,804 5,816,408
Cuentas de margen (derivados) 0 0 0
Inversiones en valores 28,446,243 3,228,356 30,870,785
Títulos para Negociar 9,281,910 3,228,356 11,706,452
Títulos Disponibles para la Venta 2,318,008 0 2,318,008
Títulos Conservados a Vencimiento 16,846,325 0 16,846,325
Deudores por reporto 7,588,408 1,581,698 9,170,106
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 811,762 0 811,762
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros 0 0 0
Cartera de crédito total 50,987,286 22,208,496 73,137,953
Cartera de crédito vigente 48,407,165 7,548,525 55,907,036
Créditos comerciales 48,130,296 26,378 48,108,021
Empresas 0 26,378 26,378
Entidades financieras 48,130,296 0 48,081,642
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos de consumo 0 0 0
Créditos a la vivienda 276,869 7,522,147 7,799,015
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 0 0 0
Cartera de crédito vencida 2,580,122 14,659,971 17,230,917
Créditos comerciales 2,021,708 3,279,105 5,291,637
Empresas 0 3,279,105 3,279,105
Entidades financieras 2,021,708 0 2,012,532
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos vencidos de consumo 0 0 0
Créditos vencidos a la vivienda 558,413 11,380,866 11,939,280
Estimación preventiva para riesgos crediticios -5,601,681 -10,825,043 -16,426,724
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -4,531,619 -10,117,813 -14,649,431
Cartera de crédito -3,206,491 -10,117,813 -13,324,303
Operaciones contingentes y avales -1,325,128 0 -1,325,128
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -1,070,062 -707,231 -1,777,293
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 8,931,553 652,243 9,507,594
Bienes adjudicados 4,471 763,849 768,319
Propiedades, mobiliario y equipo 154,674 3,100 157,773
Inversiones permanentes 14,903,755 1,102 513,713
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 3,375,681 267,753 3,643,433
Otros activos 492,758 3,572 496,330
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
29
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias SHF
Junio de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Pasivo 98,137,825 3,560,198 100,760,176Captación tradicional 40,448,210 0 39,644,395
Depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Depósitos a plazo 34,090,889 0 33,287,075
Títulos de crédito emitidos 6,357,320 0 6,357,320
Cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Préstamos interbancarios y de otros organismos 49,072,299 56,783 49,072,299
Acreedores por reporto 0 0 0
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 6,227,839 0 6,227,839
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 0 0 0
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 2,331,737 3,490,244 5,744,732
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 0 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 57,741 13,171 70,912
Capital contable 17,712,688 14,391,145 17,712,690Participación controladora 17,712,688 14,391,145 17,712,688
Capital contribuido 16,275,716 15,615,339 16,275,716
Capital social 16,275,716 15,615,339 16,275,716
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 0 0 0
Prima en venta de acciones 0 0 0
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Otros 0 0 0
Capital ganado 1,436,973 -1,224,194 1,436,973
Reservas de capital 1,023,051 39,213 1,023,051
Resultado de ejercicios anteriores 1,424,444 -1,184,024 1,431,276
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 253 0 -6,579
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo -1,079,062 0 -1,079,062
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 0 0 0
Otros 0 0 0
Resultado neto 68,286 -79,383 68,286
Participación no controladora 0 0 2
Cuentas de orden 175,507,308 25,395,793 200,903,101Avales otorgados (neto) 16,512,556 20,133,591 36,646,146
Activos y pasivos contingentes 0 0 0
Compromisos crediticios 41,403,516 0 41,403,516
Bienes en fideicomiso o mandato 16,020,230 0 16,020,230
Agente financiero del Gobierno Federal 0 0 0
Bienes en custodia o en administración 17,033,022 0 17,033,022
Colaterales recibidos por la entidad 15,928,837 251,188 16,180,025
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 8,340,515 0 8,340,515
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 0 0 0
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 1,533,252 4,627,933 6,161,185
Otras cuentas de registro 58,735,380 383,081 59,118,461(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 30
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias SHFJunio de 2016
Estado de ResultadosMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Estado de ResultadosIngresos por intereses 2,768,260 354,832 3,114,715
Intereses de disponibilidades 52,137 650 52,787
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 0 0 0
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 683,447 44,857 720,933
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 0 8,112 8,112
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura 336,435 0 336,435
Intereses de cartera de crédito vigente 837,632 136,439 973,064
Intereses de cartera de crédito vencida 5,325 26,016 31,341
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 16,164 5 16,169
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Premios por colocación de deuda 0 0 0
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 0 0 0
Utilidad por valorización 837,122 138,753 975,874
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 2,401,127 1,007 2,393,756
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 880 0 880
Intereses por depósitos a plazo 269,412 0 262,041
Intereses por títulos de crédito emitidos 73,009 0 73,009
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 463,772 1,007 463,772
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 602 0 602
Gastos provenientes de operaciones de cobertura 546,555 0 546,555
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 0 0 0
Gastos de emisión por colocación de deuda 0 0 0
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 1,046,898 0 1,046,898
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 367,134 353,825 720,959Estimación preventiva para riesgos crediticios 15,268 458,764 474,031
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 351,866 -104,938 246,928Comisiones y tarifas cobradas 196,273 191,926 341,739
Comisiones y tarifas pagadas 59,509 46,726 85,638
Resultado por intermediación -42,446 35,682 -6,764
Otros ingresos (egresos) de la operación 52,863 -73,850 -20,987
Gastos de administración y promoción 225,557 93,657 293,351
Resultado de la operación 273,490 -91,562 181,928Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas -83,983 -3 -4,602
Resultado antes de impuestos a la utilidad 189,507 -91,565 177,325Impuestos a la utilidad causados 71,833 0 71,833
Impuestos a la utilidad diferidos -49,388 12,182 -37,206
Resultado antes de subsidios 68,286 -79,383 68,286Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 68,286 -79,383 68,286
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 68,286 -79,383 68,286Participación no controladora 68,286 -79,383 68,286
Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 0 0(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 31
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banca Desarrollo
Junio de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Activo 1,564,227,729 37,556,500 1,556,302,388
Disponibilidades 78,581,757 1,881,044 78,653,477
Cuentas de margen (derivados) 14,351 0 14,351
Inversiones en valores 594,011,070 13,465,960 596,442,074
Títulos para Negociar 530,090,115 13,465,960 532,521,119
Títulos Disponibles para la Venta 23,538,981 0 23,538,981
Títulos Conservados a Vencimiento 40,381,974 0 40,381,974
Deudores por reporto 31,628,577 1,581,698 33,210,275
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 24,757,848 0 24,757,848
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros 3,345,852 0 3,345,852
Cartera de crédito total 760,419,094 22,208,496 782,569,760
Cartera de crédito vigente 752,764,065 7,548,525 760,263,937
Créditos comerciales 718,073,843 26,378 718,051,567
Empresas 276,326,015 26,378 276,352,393
Entidades financieras 188,209,191 0 188,160,537
Entidades gubernamentales 253,538,637 0 253,538,637
Créditos de consumo 22,501,573 0 22,501,573
Créditos a la vivienda 10,779,393 7,522,147 18,301,540
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 1,409,257 0 1,409,257
Cartera de crédito vencida 7,655,028 14,659,971 22,305,823
Créditos comerciales 6,512,670 3,279,105 9,782,599
Empresas 2,859,293 3,279,105 6,138,398
Entidades financieras 3,653,377 0 3,644,200
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos vencidos de consumo 155,754 0 155,754
Créditos vencidos a la vivienda 986,604 11,380,866 12,367,471
Estimación preventiva para riesgos crediticios -21,663,069 -10,825,043 -33,189,503
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -18,999,947 -10,117,813 -29,819,150
Cartera de crédito -16,665,040 -10,117,813 -27,484,243
Operaciones contingentes y avales -2,334,907 0 -2,334,907
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -2,663,122 -707,231 -3,370,352
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 39,964,182 884,541 40,754,894
Bienes adjudicados 100,554 763,849 864,402
Propiedades, mobiliario y equipo 2,068,482 1,941,132 4,009,614
Inversiones permanentes 34,836,061 5,351,764 8,806,055
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 6,064,191 273,438 5,934,887
Otros activos 10,098,779 24,207 10,122,986
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
32
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banca Desarrollo
Junio de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Pasivo 1,447,265,144 4,941,789 1,438,106,862Captación tradicional 727,133,931 0 716,098,975
Depósitos de exigibilidad inmediata 27,260,642 0 27,260,642
Depósitos a plazo 497,208,299 0 486,173,343
Títulos de crédito emitidos 202,612,407 0 202,612,407
Cuenta global de captación sin movimientos 52,583 0 52,583
Préstamos interbancarios y de otros organismos 175,212,125 56,783 175,212,125
Acreedores por reporto 476,975,831 0 476,975,831
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 28,353,484 0 28,353,484
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 4,096,280 0 4,096,280
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 30,981,407 4,469,093 32,844,910
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 402,742 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 4,512,086 13,171 4,525,257
Capital contable 116,962,585 32,614,711 118,195,527Participación controladora 116,962,585 32,588,688 116,962,585
Capital contribuido 85,963,158 23,769,879 85,963,158
Capital social 62,336,652 23,734,378 62,336,652
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 11,750,000 7 11,750,000
Prima en venta de acciones 11,874,669 35,493 11,874,669
Obligaciones subordinadas en circulación 1,838 0 1,838
Otros 0 0 0
Capital ganado 30,999,427 8,818,809 30,999,427
Reservas de capital 12,272,762 138,215 12,272,762
Resultado de ejercicios anteriores 16,993,870 8,233,725 17,000,702
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta -321,354 -31,738 -328,185
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo -1,128,208 0 -1,128,208
Efecto acumulado por conversión 33,928 0 33,928
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 183,110 233,633 183,110
Otros 108,092 0 108,092
Resultado neto 2,857,225 244,974 2,857,225
Participación no controladora 0 26,024 1,232,941
Cuentas de orden 6,535,856,993 322,012,797 6,744,505,144Avales otorgados (neto) 18,291,336 20,133,591 38,424,926
Activos y pasivos contingentes 103,236,120 43,562,344 88,270,209
Compromisos crediticios 252,191,756 117,137,670 369,329,426
Bienes en fideicomiso o mandato 1,677,832,545 0 1,677,832,545
Agente financiero del Gobierno Federal 454,593,244 0 454,593,244
Bienes en custodia o en administración 1,602,510,241 10,724,943 1,613,235,183
Colaterales recibidos por la entidad 95,153,474 251,188 95,404,662
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 63,437,710 0 63,437,710
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 82,248,013 24,210,119 106,458,132
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 2,897,245 4,627,933 7,525,178
Otras cuentas de registro 2,183,465,309 101,365,010 2,229,993,928(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 33
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banca DesarrolloJunio de 2016
Estado de ResultadosMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Estado de ResultadosIngresos por intereses 19,134,375 447,206 19,487,387
Intereses de disponibilidades 402,081 650 402,732
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 84,823 0 84,823
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 4,959,124 130,690 4,996,626
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 2,517,224 8,112 2,525,336
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura -24,921 0 -24,921
Intereses de cartera de crédito vigente 9,976,938 136,439 10,112,371
Intereses de cartera de crédito vencida 35,816 26,016 61,832
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 334,442 5 334,447
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 32 0 32
Premios por colocación de deuda 3,020 0 3,020
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 665 0 665
Utilidad por valorización 845,131 145,293 990,424
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 13,391,109 1,030 13,296,977
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 56,857 0 56,857
Intereses por depósitos a plazo 3,683,769 0 3,590,185
Intereses por títulos de crédito emitidos 2,160,292 0 2,160,292
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 1,051,634 1,007 1,051,634
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 5,118,338 0 5,117,767
Gastos provenientes de operaciones de cobertura -16,531 0 -16,531
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 250,034 0 250,034
Gastos de emisión por colocación de deuda 1,792 0 1,792
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 1,084,321 23 1,084,343
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 603 0 603
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 5,743,267 446,176 6,190,410Estimación preventiva para riesgos crediticios 1,068,762 458,764 1,527,525
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 4,674,505 -12,588 4,662,885Comisiones y tarifas cobradas 1,327,328 679,915 1,960,454
Comisiones y tarifas pagadas 162,016 93,678 235,023
Resultado por intermediación -297,011 18,106 -279,873
Otros ingresos (egresos) de la operación 750,363 -13,863 695,306
Gastos de administración y promoción 2,897,679 185,160 3,015,528
Resultado de la operación 3,395,489 392,732 3,788,221Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas 213,374 758 -40,818
Resultado antes de impuestos a la utilidad 3,608,863 393,490 3,747,404Impuestos a la utilidad causados 1,057,819 154,066 1,211,885
Impuestos a la utilidad diferidos 306,180 5,488 311,668
Resultado antes de subsidios 2,857,225 244,912 2,847,187Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 2,857,225 244,912 2,847,187
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 2,857,225 244,912 2,847,187Participación no controladora 1,915,913 244,974 1,915,913
Resultado neto con participación de las subsidiarias 941,311 -62 931,273(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 34