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GOBIERNO REGIONAL APURIMAC GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO

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BASES

FONDO CONCURSABLE

CONVOCATORIA PROCOMPITE

APURIMAC-2014

APOYO A AGENTES ECONOMICOS ORGANIZADOS PARA MEJORAR LA COMPETITIVIDAD DE LAS CADENAS PRODUCTIVAS DE LA REGIÓN APURÍMAC


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PRESENTACIÓN PROGRAMA REGIONAL DESARROLLO POPULAR - PROCOMPITE 2014

El Gobierno Regional de Apurímac, dentro de las políticas públicas y estrategias que viene implementando, tiene como objetivo identificar, seleccionar y cofinanciar Propuestas Productivas (Planes de Negocio) para superar los cuellos botella que dificultan y/o limitan la competitividad de las cadenas productivas priorizadas en el PROCOMPITE APURIMAC - 2014. Las estrategias del programa son: Promover la calidad, cantidad y continuidad de la producción para la inserción competitiva en los mercados; de acuerdo a lo establecido en el Plan Bicentenario 2021, Plan de Desarrollo Regional Concertado de Apurímac al 2021 y las Políticas y Estrategias del Plan de Desarrollo Económico Regional de Apurímac 2011 – 2021. Desarrollar Capacidades Emprendedoras con la finalidad que se logren potenciar a los sectores productivos, orientar la inversión pública - privada dándole valor agregado para mejorar sus niveles de comercialización. Apurímac es una Región eminentemente agro minera y turística, según datos del Censo Agropecuario 2012, el Gobierno Regional de Apurímac viene sentando las bases para el nuevo modelo de desarrollo, a través de la política de asociatividad con enfoque territorial y empresarial. Considerando que el Gobierno Regional de Apurímac en cumplimiento de sus objetivos y políticas, conociendo la exigencia de fortalecer a los agentes económicos organizados de nuestra Región, debido a la limitada inversión privada en el sector productivo; es que viene implementando el Programa Regional Desarrollo Popular PROCOMPITE - Ley N° 29337 en su tercera versión; para el cuál, en el marco de dicha Ley, el Gobierno Regional de Apurímac, mediante Acuerdo del Consejo Regional N° 007-2014-GR-APURIMAC/CR de fecha 13/02/2014 aprobó la asignación presupuestal de S/. 12`238,333.20 (DOCE MILLONES DOSCIENTOS TREINTA Y OCHO MIL TRESCIENTOS TREINTA Y TRES CON 20/100 NUEVOS SOLES) para la implementación del PROCOMPITE – 2014, para el cofinanciamiento de las propuestas productivas ganadoras. Mediante la implementación del Fondo Concursable se buscará mejorar la competitividad de cadenas productivas, mediante el desarrollo, adaptación, mejora o transferencia de tecnología en beneficio de agentes económicos organizados exclusivamente en zonas donde la inversión privada es insuficiente para lograr el desarrollo competitivo y sostenible de las cadenas productivas de Leche y Derivados Lácteos, del trigo (tallarín de casa), cadena de maíz, cadena de trucha y servicios turísticos (ciclismo de montaña, trekking, canotaje, taxi seguro), de Alimentación (comida al paso), metal mecánica y carpintería, entre otros.


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I. GENERALIDADES ENTIDAD CONVOCANTE Gobierno Regional de Apurímac DOMICILIO LEGAL Jirón Puno Nº 107 Abancay – Apurímac.

II. ANTECEDENTES Con fecha 25 de marzo del 2009 se promulgó la Ley Nº 29337 que establece disposiciones para apoyar la Competitividad Productiva.

En la Región Apurímac el sector productivo Agropecuario, Agroindustrial, Minero y Turístico, son entidades que promueven el desarrollo generando ingreso y empleo en Asociaciones, mejorando la calidad de vida a traves del Programa Regional de Desarrollo Popular.

En cumplimiento de la Ley Nº 29337, Reglamentación D.S.Nº 103-2012-EF y acorde con la política de inclusión social en el ámbito rural - urbano, el Gobierno Regional de Apurímac, mediante Acuerdo del Consejo Regional N° 007-2014-GR-APURIMAC/CR de fecha 13/02/2014 aprobó un presupuesto de S/. 12`238,333.20 (DOCE MILLONES DOSCIENTOS TREINTA Y OCHO MIL TRESCIENTOS TREINTA Y TRES CON 20/100 NUEVOS SOLES) para la implementación de una iniciativa de Apoyo a la Competitividad Productiva PROCOMPITE APURIMAC-2014.

Mediante la implementación del PROCOMPITE APURIMAC 2014, se busca mejorar la competitividad de cadenas productivas, mediante el desarrollo, adaptación, mejora o transferencia de tecnología; considerando para ello, la incursión de jóvenes emprendedores, quienes desarrollarán sus iniciativas. Se considerará la transferencia de equipos, maquinaria, infraestructura, insumos y materiales en beneficio de agentes económicos organizados exclusivamente en zonas donde la inversión privada es insuficiente y zonas con ventajas comparativas y de esta manera lograr el desarrollo competitivo y sostenible de la cadena productiva.

III. OBJETO DE LA CONVOCATORIA OBJETIVO GENERAL Mejorar la competitividad de las cadenas productivas mediante el desarrollo, adaptacion, mejora o transferencia de tecnología a los Agentes Económicos Organizados (AEO).

OBJETIVO ESPECIFICO Incrementar la productividad de los AEO. Fortalecer capacidades emprendedoras de los AEO. Fortalecer capacidades en gestión empresarial de los AEO.

ESTRATEGIAS DEL PROGRAMA:

Promover la calidad, cantidad y continuidad de la producción para la inserción competitiva en los mercados; de acuerdo a lo establecido en el Plan Bicentenario 2021, Plan de Desarrollo Regional Concertado de Apurímac al 2021 y las Políticas y Estrategias del Plan de Desarrollo Económico Regional de Apurímac 2011 – 2021.

Desarrollar Capacidades Emprendedoras con la finalidad que se logren potenciar a los sectores productivos, orientar la inversión pública – privada con enfoque de cadenas de valor.


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IV.- PROPUESTAS PRODUCTIVAS (PLANES DE NEGOCIO) La documentación que adjunta el AEO para solicitar cofinanciamiento del PROCOMPITE, identificando bienes o servicios del negocio, la tecnología a utilizar, las actividades a realizar, el presupuesto de inversión, operación, sustentando la rentabilidad financiera y la sostenibilidad del negocio, según el formato correspondiente a la categoría de inversión requerida (Categoría: A o B). El horizonte de evaluación de la propuesta productiva será de 05 años que será sustentada con una

propuesta productiva (PLAN DE NEGOCIO) conforme al esquema de contenido del anexo Nº 03 ó Nº 04 según corresponda para cada categoría A, B.

Las propuestas se deben enmarcar dentro de las cadenas productivas identificadas y productos detallados en el punto IX.

V.- POBLACION OBJETIVO – FONDO CONCURSABLE

a) Categoría A: Personas naturales organizadas de los sectores agropecuario, pesquero, manufactura y turismo con un mínimo de 25 socios, siendo representados por una Junta Directiva integrada como mínimo por un Presidente, un Secretario y un Tesorero; los mismos que serán acreditados mediante una acta de la Asamblea General de Constitución certificada por un notario o en su defecto por el Juez de Paz de la jurisdicción correspondiente. Se valorará la intervención de personas con capacidades diferentes quienes participen con sus ideas emprendedoras.

Evidenciar la vigencia de la Junta Directiva. La población objetiva esté ubicada en zonas con inversión privada insuficiente.

b) Categoría B: Organización de productores en sus diferentes modalidades de organización, constituidos bajo la forma de PERSONAS JURÍDICAS, conforme a la ley de sociedades o al código civil, siendo representados por una Junta Directiva integrada como mínimo por un Presidente, Secretario (a), fiscal y vocal. Así mismo, podrán participar en esta categoría los AEO del sector minería con personería jurídica debidamente formalizada en el sector.

La población objetivo esté ubicada en zonas con ventajas comparativas y potencialidades La población objetivo deberá concursar sobre los siguientes productos identificados en cada categoría

CATEGORIA CADENA DE VALOR PRODUCTO SUGERIDO

A

Ganado vacuno Leche, carne, piel, etc. Papa Nativa Mix de Hojuelas (papa

nativa, haba, maíz) Miel de abeja Miel de abeja Trigo Tallarín de casa Trucha Trucha Servicios a los recursos turísticos Comida al paso Servicios a los recursos turísticos. Ciclismo de montaña

Trekking (caminata) Canotaje

B

Maíz Maíz grano seco Ganado vacuno Leche, carne, piel, etc. Cuy Carne de cuy Madera (carpintería) Muebles Metal mecánica Metal mecánica Servicios a los recursos turísticos Servicio de transporte

Turístico. Sulfuro de cobre. Material mineralizado de oro. Materia prima de cobre y

oro

Edgarcito

Resaltado

Edgarcito

Resaltado

Edgarcito

Resaltado

Edgarcito

Resaltado

Edgarcito

Resaltado

Edgarcito

Resaltado

Edgarcito

Resaltado

Edgarcito

Resaltado


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VI. REQUISITOS PARA LA PARTICIPACION EN PROCOMPITE APURIMAC-2014. Podrán participar los Agentes Económicos Organizados - AEO mediante una propuesta productiva que cumpla con lo dispuesto en la Ley Nº 29337, Reglamento DS N°103-2012-EF, Guías, Anexos, Formatos elaborados por el MEF (Unidad Técnica de PROCOMPITE), RM N°465-2009-EF-15, además de los siguientes requisitos: 6.1. Criterio de Elegibilidad Adicionalmente a lo establecido en el Reglamento de Ley D.S. Nº103-2012-EF, se establece los siguientes criterios para el presente fondo concursable: Los asociados de la organización deben evidenciar con DNI estar radicando en la Región Apurímac. Encontrarse en un sector económico y cadena productiva identificada en la propuesta autorizada por la OPI. No contar con un activo que formará parte del financiamiento, que no sea propiedad de la AEO o este en

calidad de cesión de uso por parte de alguna Entidad Estatal. No ser beneficiario de algún programa y/o proyecto de parte de alguna Entidad Estatal y que esté

actualmente recibiendo apoyo similar que constituya un componente de inversión de la propuesta productiva solicitada y actualmente esté en periodo de evaluación (05 años), ejemplos como PROCOMPITE APURIMAC 2011-2012, 2013, ALIADOS, AGROIDEAS, AGRORURAL y otros, al momento de presentación de la solicitud, debiendo acreditar con una constancia por el responsable del programa.

Contar con activos necesarios para el financiamiento de la Propuesta Productiva (Plan de Negocios). Adjuntar documento sustentatorio.

Solucionar cuellos de botella identificados que constituya una falla de mercado por el cual solicitan el cofinanciamiento de su propuesta productiva (Plan de Negocios), solicitados en características de la cadena punto. 7.0 de la presente Base. El mismo que se verificará en la Fase de Evaluación.

Ejecutarse en la zona identificada donde la inversión privada es insuficiente. Contribuir a la sostenibilidad de la cadena. – Alianzas Estratégicas Tener opinión favorable de la evaluación técnica que realizara cada Dirección Sectorial. 6.2.- Criterios de Calificación Además de los criterios especificados en el Manual de Calificaciones de las Propuestas Productivas aprobada mediante R.M Nº N°465-2009-EF-15, se consideran los siguientes criterios: La participación de personas con capacidades diferentes como parte del AEO, considerando como una

valoración importante. Las valorizaciones de mano de obra, infraestructura, equipos y bienes deberán ser identificados a nivel de

cada socio del AEO, debiendo ser realizado por un perito profesional, acreditado por la Dirección Sectorial correspondiente. Adjuntar informe técnico de valorización refrendado con firma del perito especialista.

Solicitar el menor monto de cofinanciamiento del PROCOMPITE. Demostrar rentabilidad financiera privada y sostenibilidad del negocio. Los miembros del AEO ganador no podrán ser ganadores en otro AEO, el aplicativo del PROCOMPITE

verificara los DNI para descartar duplicidades.

6.3. Causales de Eliminación Presentar documentación falsa o no veraz. Si se verifica que en la visita in situ, el AEO no cuenta con los activos necesarios ni con los bienes

valorizados considerados para la ejecución de la propuesta productiva (Plan de Negocio).


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VII.- COFINANCIAMIENTO. Las propuestas productivas presentadas en PROCOMPITE APURIMAC-2014 se clasifican, según el monto de inversión total, en las categorías siguientes: 7.1.- Categorías: a) Categoría A: hasta S/. 200,000.00 (DOSCIENTOS MIL CON 00/100 NUEVOS SOLES). b) Categoría B: Mayores a S/. 200,000.00 (DOSCIENTOS MIL CON 00/100 NUEVOS SOLES). 7.2.-El monto de cofinanciamiento de una propuesta productiva se determinará entre los límites

siguientes: Todos los valores monetarios serán consignados únicamente en nuevos soles. a) Limite por categoría: En la categoría A hasta el 80% del monto de inversión total, podran ser cofinaciados por el Gobierno

Regional. El saldo del monto de inversion total corresponderá ser financiado por las AEO. En la categoría B hasta el 50% del monto de inversión total, podran ser cofinaciados por el Gobierno

Regional teniendo como tope máximo la suma de S/1’000,000.00 (UN MILLON CON 00/100 NUEVOS SOLES)

b) Cantidad Mínima de Socios por cada AEO: 25 integrantes.

c) Características del cofinanciamiento No se considera gastos de operación ni mantenimiento de ninguna clase.

Las propuestas productivas (Planes de Negocio) que se presenten, deberán encontrarse dentro de los montos establecidos en cada categoría y para el cofinanciamiento se tomará en cuenta el monto de inversión total de la propuesta productiva. El horizonte de evaluación de las propuestas productivas deberá considerar como máximo un plazo de 05 años. Se cofinanciará hasta un máximo de 80% del monto total del costo de inversión de la propuesta productiva de la categoría A (Plan de Negocios) y 50% en el caso de propuestas productivas de categoría B, respetando los límites establecidos anteriormente. En ese sentido, el monto que soliciten como cofinanciamiento de los planes deberá sujetarse a los parámetros establecidos, debiendo considerarse: El número de integrantes conformantes de una AEO que se presenten a la categoría A o B no debe ser

menor de 25 personas. Es responsabilidad de los AEO, estimar los montos por producto de acuerdo a los techos determinados en el

punto V a fin de no ser descalificados. En las propuestas presentadas, es necesario que el cofinanciamiento por parte de los AEO; sea través de

bienes considerando que tienen que disponer de pastizales, terrenos de cultivos y en el caso del eslabón de transformación contar con un equipo básico según sea la cadena identificada.

El fondo concursable es una estrategia dirigida a Agentes Económicos Organizados AEO, quienes a través de la presentación de sus propuestas productivas (Planes de negocio) debidamente sustentadas podrán concursar para acceder a los fondos.


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Los recursos que se asignen a través del concurso del Programa Regional de Desarrollo Popular – PROCOMPITE, tiene carácter no reembolsable a condición de que se cumpla con la ejecución integra de la propuesta productiva (Plan de Negocios) financiada. Los bienes a implementarse con las propuestas productivas ganadoras, serán entregados en condición de cesión de uso, en base a una evaluación. Estos serán transferidos definitivamente al AEO, siempre que hayan cumplido con los objetivos del plan de negocio, convenios y las condiciones establecidas en los contratos de cesión de uso, caso contrario la entidad convocante podrá reubicar estos bienes en otras AEO de similares características ubicadas en el orden prelativo en el ranking del concurso. d). Fondo Concursable El monto total del concurso es de S/. 12`238,333.20 (DOCE MILLONES DOSCIENTOS TREINTA Y OCHO MIL TRESCIENTOS TREINTA Y TRES CON 20/100 NUEVOS SOLES) para las categorías A y B.

VIII.- CONVOCATORIA Y EVALUACION DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS 8.1.- Convocatoria: La Oficina de Relaciones Públicas o la que haga sus veces del Gobierno Regional, procederá a efectuar la convocatoria pública por categorías, en los paneles, página web del Gobierno Regional u otros medios locales y regionales de mayor alcance público, debiendo identificarse en ella, las fechas de convocatoria pública, el periodo de concurso, el monto de presupuesto asignado para el concurso y los plazos para la presentación de los requisitos necesarios por parte de los AEO tales como solicitud, propuesta productiva y resultados finales del concurso. 8.2. Registro de participantes y entrega de bases Para poder participar en el concurso se deberán registrar en cada Dirección Sectorial que le compete:

DIRECCIONES SECTORIALES DIRECCIÓN TELÉFONO Direccion Regional Sectorial Agraria

Jr. Huancavelica N° 723 083 - 321132

Direccion Regional Sectorial Produce

Jr. Mayta Capac s/n Patibamba Alta 083 - 321695

Direccion Regional Sectorial Comercio Exterior y Turismo

Av. Arenas N° 121 – 1° Piso 083 - 321664

Direccion Regional Sectorial Energía y Minas

Jr. Arequipa N° 122 – Interior 083 - 303099

La ficha de inscripción, bases del concurso y formatos podrán ser descargados de la página web del Gobierno Regional de Apurímac www.regionapurimac.gob.pe, o solicitados en las Direcciones Regionales Sectoriales correspondientes. La inscripción lo realizará el Presidente del AEO, que deberán estar acreditado como mínimo con el Acta de Acuerdo de Asamblea, el que le faculta acceder a la inscripción para participar en el fondo concursable. La Entidad luego del registro hará entrega de un ejemplar de las Bases del concurso. Consulta y Absolución a las Bases del Concurso: Los participantes debidamente registrados podrán realizar consultas de las bases, en el periodo especificado en el cronograma. Las consultas deberán de ser por escrito en las direcciones sectoriales de la DRA, DIREPRO, DREM Y DIRCETUR. El formato de presentación será el siguiente:


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FORMATO DE PRESENTACION DE CONSULTA A LAS BASES Lugar, fecha y hora Nombre del AEO Representante Legal del AEO Cadena Productiva Categoría Correo Electrónico y Nº de Teléfono Consulta Específica sobre las Bases Respuesta Firma 8.3.- Evaluación técnica de campo por las Direcciones Sectoriales Cada Dirección Sectorial y/o organismo descentralizado realizará la evaluación técnica para determinar si el AEO cumple con los requisitos mínimos establecidos, con el fin de determinar la factibilidad de acceder al fondo Concursable, PROCOMPITE APURIMAC 2014. La ficha técnica deberá de ser avalada con la firma del Director Sectorial correspondiente y un personal técnico del área; como resultado debe emitir un informe para conocimiento del Comité Evaluador; para ello es necesario verificar la valorizacion presentada por cada AEO. Cada Dirección Sectorial designará un área específica quien se encargará de realizar la evaluación técnica para determinar si el AEO cumple con los requisitos mínimos establecidos, con el fin de determinar la factibilidad de acceder al fondo concursable PROCOMPITE APURIMAC 2014. La ficha técnica deberá de ser avalada con la firma del Director Sectorial correspondiente y un personal técnico del área designada por el sector; como resultado debe emitir un informe para conocimiento del Comité Evaluador. 8.4.- Formulación de la propuesta productiva (planes de negocio) La formulación de la propuesta productiva (plan de negocios) deberá ser el documento sustentatorio que se ajuste a la estructura alcanzada en los anexos Nº 03 ó Nº 04 y que acompaña al Formato 2 ó Formato 3 según la categoría, además de estar estos debidamente foliados. 8.5.-Presentación de Propuestas La presentación de propuestas se efectuará en la fecha determinada en el cronograma y en el horario oficial de atención de cada Dirección Sectorial. Los AEO interesados en participar en el concurso, deberán presentar en 02 sobres cerrados lacrados (sobre Nº 01 Ficha de la Propuesta Productiva, original de la propuesta productiva (plan de negocios) y copia, adicionalmente un CD con: propuesta productiva en Word y Pdf, los calculos economicos en Excel, documentación sustentatoria escaneada en Pdf (Padron de Socios, Acta de Priorizacion, DNI de Socios, entre otros). Sobre Nº 02 una (01) copia de la propuesta productiva, con el contenido establecido en las presentes Bases de concurso y copia de la documentación sustentatoria. Se deberá rotular el sobre con el siguiente contenido SOBRE Nº 01


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GOBIERNO REGIONAL DE APURIMAC CONVOCATORIA PROCOMPITE APURIMAC -2014 Nombre de la Propuesta Productiva xxxxxxxxxxxxxx Nombre del AEO xxxxxxxxxxxxxxxxxx Cadena Productiva xxxxxxxxxxxxxxxxx Categoria: xxxxxxxxxxxxxxxx

SOBRE Nº 02

GOBIERNO REGIONAL DE APURIMAC CONVOCATORIA PROCOMPITE APURIMAC -2014 Nombre de la Propuesta Productiva) xxxxxxxxxxxxxx Nombre del AEO xxxxxxxxxxxxxxxxxx Cadena Productiva xxxxxxxxxxxxxxxxx Categoria: xxxxxxxxxxxxxxx

8.5.1. Contenido de las Propuestas Productivas Se presentara en original y 01 copia en dos sobres Sobre Nº 01: Solicitud de participación en el concurso de PROCOMPITE 2014 de acuerdo a formato. Formato 02: Ficha de presentación de Propuestas Productivas de Categoría A Formato 03, Ficha de presentación de la propuesta productiva de categoría B, Propuesta Productiva (Plan de Negocio) según el contenido mínimo especificado en las presentes

bases (Anexo 3) o Propuesta productiva (Plan de Negocios): Contenido Mínimo de una Propuesta Productiva de Categoría B, (Anexo 4).

Padrón de miembros o socios con los N° de DNI y adjuntar copia legible del DNI del titular Sobre Nº 02: Copias de la Solicitud de participación en el concurso de PROCOMPITE 2014 de acuerdo a formato,

Formato 02 Ficha de presentación de Propuestas Productivas de Categoría A o Formato 03 Ficha de presentación de propuesta productiva de categoría B, Copia de la propuesta productiva (plan de negocios), copia de la documentación sustentatoria para uso de la Dirección Sectorial correspondiente en las labores de contrastación.

8.6.- Revisión Planes de Negocio realizado por las Direcciones Sectoriales. Revisión del sobre Nº 02, documentación sustentatoria de las propuestas productivas (Plan de Negocio), debiendo emitir un informe a la Gerencia Regional de Desarrollo Económico para su consideración por el Comité Evaluador al momento de realizar la evaluación, calificación y selección de los Planes de Negocio. ANEXOS


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CATEGORIA A Punto 1: Las personas naturales deben adjuntar el Acta de Constitución de la Asociación debidamente

legalizada y las personas jurídicas deben adjuntar copia legalizada del registro de personería jurídica. Punto 2: Las personas naturales y jurídicas deben evidenciar su ubicación con recibo de pago de luz, Punto 3: Evidenciar los años de experiencia del AEO con boletas de venta, facturas y/o contratos. Punto 4: La Junta Directiva deberá adjuntar fotocopia de DNI. Punto 5: Las personas jurídicas deben adjuntar acreditación del Representante Legal y fotocopia de DNI

vigente. Punto 6: La AEO de personeria natural o juridica debera adjuntar el padrón de socios con la fotocopia de DNI

de cada titular y conyuge de ser el caso. Punto 7: Adjuntar copia del Acta de Asamblea de socios, en el cual priorizan la formulación del plan de

negocio. Punto 8: Evidenciar el estado situacional actual con fotografias. Punto 9: Solicitud de cofinanciamiento. Punto 10: Adjuntar valorizaciones de los bienes de la AEO debidamente acreditado por un perito desigando

por la Direccion Regional Sectorial correspondiente. Punto 11: Evidenciar en su libro de caja sus ingresos y egresos. CATEGORIA B Punto 1: Adjuntar copia legalizada de la personería jurídica. Los AEO del sector minero, deberán adjuntar la

documentación correspondiente al desarrollo de formalización,de acuerdo al estado del proceso del mismo. Punto 2: Adjuntar Registro Único de Contribuyentes RUC, vigente. Punto 3: Adjuntar Padrón de Socios con fotocopia de DNI del titular y del conyuge de ser el caso. Punto 4: Evidenciar los años de experiencia del AEO con boletas de venta, facturas y/o contratos. Punto 5: Adjuntar Acreditación del Representante Legal y fotocopia del DNI. Punto 6: Adjuntar copia del Acta de Asamblea mediante el cual los AEO priorizan la formulación del plan de

negocio. Punto 7: Evidenciar el estado situacional actual con fotografias. Punto 8: Adjuntar acta de asamblea donde el AEO solicita asistencia o capacitación. Punto 9: Adjuntar valorizaciones de los bienes de la AEO debidamente acreditados por un un perito

desigando por la Direccion Regional Sectorial correspondiente. Punto 10: Evidenciar documentos de gestión: Libro de caja, registro de compra y venta, kardex y otros. 8.7.- Revisión, evaluación, calificación y selección de las Propuestas Productivas (Comité Evaluador) Son funciones del Comité Evaluador, revisar, evaluar y seleccionar las propuestas productivas. Los resultados de la evaluación serán plasmados en un informe de contenidos mínimos de evaluación Anexo 7 y Anexo 8, el cual será evaluado de acuerdo al manual de calificación (Propuestas Productivas Categoría A y Propuestas Productivas Categoría B). a) El Comité Evaluador elaborará un Acta donde constará los resultados de su evaluación, mostrando la lista en

orden de mérito según la calificación obtenida por cada una de las Propuestas Productivas (Planes de Negocio) evaluados.

Asimismo presentará la relación de las propuestas productivas que por incumplimiento de requisitos técnicos

y/o elaboración de un plan de negocios no rentable hayan sido descalificadas con el respectivo informe.


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b) El Comité Evaluador es autónomo en sus decisiones, por lo tanto las conclusiones a las que arribe con respecto a las propuestas productivas son inimpugnables por su carácter de petición de gracia, por lo que los participantes deberán someterse a sus decisiones.

c) Para los efectos de la evaluación: Las informaciones específicas requeridas por el formato 1 (categoría A) y

formato 2 (categoría B), deberán ser justificadas mediante la propuesta productiva (Plan de Negocios) que se adjunta en los Anexos Nº3 y N°4. Asimismo, deberán presentar copias legalizadas de la documentación justificadora adjunto a dicha propuesta productiva (Plan de Negocios), de acuerdo a las fichas de presentación que son parte de la presente Base.

d) La evaluación de las Propuestas Productivas estará a cargo del Comité Evaluador Central y Comites

Evaluadores Sectoriales

El Comité Evaluador Central estará conformado por:

Cargo Representante Presidente del Comité Evaluador Gerente Regional de Desarrollo Económico Secretario Técnico del Comité Evaluador Gerente Regional de Desarrollo Social Fiscal Representante de productores organizados Profesional con experiencia en proyectos de Inversión privada.

Asesor Técnico

El Comité Evaluador Sectorial estará conformado por:

Cargo Representante

Presidente del Comité Evaluador Director Regional Sectorial Secretario Técnico del Comité Evaluador Director de Linea Fiscal Representante de productores organizados Profesional con experiencia en proyectos de Inversión privada.

Asesor Técnico

El voto del Presidente será dirimente El Comité Evaluador Central será designado mediante Resolución Ejecutiva Regional, en concordancia con lo dispuesto en la Ley Nº 29337 y su Reglamento DS Nº103-2012-EF. Los Comites Evaluadores Sectoriales serán designados mediante Resolucion Gerencial Regional. El Comité Evaluador designará a representantes para que realicen las visitas in situ donde se ejecutará la Propuesta Productiva (Plan de Negocio), con el fin de verificar la sostenibilidad del cumplimiento de los acuerdos y compromisos que han estipulado los AEO. Sólo las propuestas productivas que logren superar favorablemente la visita in situ, serán consideradas en la lista de propuestas sujeto a exposición 8.8.- Publicación de Propuestas Productivas Ganadoras

El Comité Evaluador Central elaborará un acta final con la relación de Propuestas Productivas (Planes de Negocio) ganadores, las cuales serán presentadas en estricto orden de mérito.


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Con dicha relación, la Gerencia de Desarrollo Económico y la Oficina de Programación de Inversiones realizará la distribución del presupuesto asignado para cada cadena productiva priorizada a cada uno de las propuestas productivas (Planes de Negocio) ganadoras.

La asignación del presupuesto se realiza a los planes de negocio ganadores por cadena productiva, hasta el techo presupuestal asignado.

Las Propuestas Productivas (Planes de Negocio) que conformarán la lista ganadora se publicará mediante Resolución Ejecutiva Regional, debiendo contar con el monto de cofinanciamiento asignado

De no cubrir el monto con las Propuestas Productivas (Planes de Negocio) en una determinada cadena, será potestad del Gobierno Regional de Apurímac realizar el cofinanciamiento de Planes de Negocio en otras cadenas y hayan sido aprobados por el Comité Evaluador Central como ganadoras.

IX.- CARACTERISTICAS DE LAS CADENAS PRODUCTIVAS

CATEGORIA A 9.1. CADENA PRODUCTIVA DE GANADO VACUNO - LECHE

Objetivo Incrementar la productividad y mejorar la competitividad de la CADENA PRODUCTIVA DE GANADO LECHERO. Objetivos Específicos Resolver los principales cuellos de botella de mercado: monopolio, reducida información sobre el producto. Mejorar la calidad genética de ganado vacuno de leche. Potenciar las capacidades en innovación tecnológica de producción y gestión empresarial.

Actividades Principales De preferencia se cofinanciará Propuestas Productivas (Planes de Negocio) que soliciten lo siguiente: Adquisición de reproductores de alta calidad genética para leche. Fortalecimiento de capacidades y asistencia técnica en tecnología de producción y gestión empresarial. Agentes Económicos Organizados Priorizados En la cadena productiva se priorizará la participación del AEO con las siguientes características: Acrediten contar con una unidad mínima rentable de negocio de excedentes de producción de leche igual o

mayor al punto de equilibrio Detallar criterios asociados a garantizar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios): VAN mayor a 0, la relación Beneficio/Costo mayor a 1, TIR>1

9.2. CADENA PRODUCTIVA DE PAPA NATIVA – HOJUELAS. Objetivo Incrementar la competitividad generando un valor agregado de la CADENA PRODUCTIVA DE PAPA NATIVA EN HOJUELAS. Objetivos específicos Se tiene como objetivos específicos resolver los cuellos de botella en aspectos de transformación y de mercado:

Desconocimiento de mercados dinámicos sobre el producto. Limitado acceso a tecnologías de transformación, dando lugar a la existencia de monopolios (Mercado con

competencia imperfecta).


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Actividades Principales De preferencia se cofinanciará Propuestas Productivas (Planes de Negocio) que soliciten lo siguiente: Adquisición de maquinarias: Máquina lavadora y peladora de papas de 200Kg/h, máquina cortadora de

papas, mesa adecuada para el oreado, máquina freidoras industrial de papas 20kg/15min, máquina extractora de aceite, de embalaje y envasado de papas fritas.

Fortalecimiento de capacidades y asistencia técnica en el manejo de la transformación y gestión empresarial.

Agentes Económicos Organizados Priorizados En la cadena productiva se priorizará la participación de AEO con las siguientes características: Acrediten contar con una unidad mínima rentable de negocio, mayor al punto de equilibrio determinado en el

plan de negocio. Detallar criterios asociados a garantizar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios): VAN

mayor a 0, la relación Beneficio/Costo mayor a 1, TIR>1 9.3. CADENA PRODUCTIVA APICOLA - MIEL DE ABEJA.

Objetivo Incrementar la competitividad de la CADENA PRODUCTIVA DE MIEL DE ABEJA Objetivos Específicos Se tiene como objetivos específicos resolver los cuellos de botella en los aspectos de transformación y de mercado: Reducida información sobre el producto (Mercado con informacion asimetrica),ya que se identifica

debilidades en cosecha y post cosecha de la miel de abeja asi como en el desarrollo de gestión empresarial. Limitado acceso a innovaciones tecnológicas, uso de técnicas tradicionales para el envasado de la miel

(Mercado con competencia imperfecta).

Actividades Principales De preferencia se cofinanciará Propuestas Productivas (Planes de Negocio) que soliciten lo siguiente: Adquisición de maquinarias: Máquina envasadora, maquina centrifugadora, máquina homogenizadora, moto

carga manual. Fortalecimiento de capacidades y asistencia técnica en manejo cosecha y post cosecha de la miel y gestión

empresarial. Agentes Económicos Organizados Priorizados En la cadena productiva se priorizara la participación de AEO con las siguientes características: Eslabón transformación: Acrediten contar con una unidad mínima rentable de negocio mayor al punto de

equilibrio determinado en el plan de negocio Detallar criterios asociados a garantizar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios): VAN

mayor a 0, la relación Beneficio/Costo mayor a 1, TIR>1 9.4. CADENA PRODUCTIVA DE TRIGO - TALLARIN DE CASA

Objetivo Incrementar la competitividad de la CADENA PRODUCTIVA DE TRIGO EN TALLARIN DE CASA


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Objetivos Específicos Se tiene como objetivos específicos resolver los cuellos de botella de mercado: Reducida información sobre el producto (Mercado con informacion asimétrica), identificada como debilidades

en el manejo de la elaboración de tallarin de casa y en el desarrollo de gestión empresarial. Limitado acceso a innovaciones tecnológicas, uso de tecnología tradicional (Mercado con competencia

imperfecta). Actividades Principales De preferencia se cofinanciará Propuestas Productivas (Planes de Negocio) que soliciten lo siguiente: Adquisición de maquinarias : Mescladora, laminadora, secadora de pastas, Fortalecimiento de capacidades y asistencia técnica en innovacion tecnologíca y gestión empresarial. Agentes Económicos Organizados Priorizados En la cadena productiva se priorizará la participación del AEO con las siguientes características: Eslabón transformación: Acrediten contar con una unidad mínima rentable mayor al punto de equilibrio

determinado en el plan de negocios. Detallar criterios asociados a garantizar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios): VAN

mayor a 0, la relación Beneficio/Costo mayor a 1, TIR>1 9.5. CADENA PRODUCTIVA DE TRUCHA Objetivo Incrementar la competitividad de la CADENA PRODUCTIVA DE TRUCHA Objetivos Específicos Se tiene como objetivos específicos resolver los cuellos de botella identificados en aspectos productivo y en relación al mercado: Inadecuada infraestructura productiva y limitadas prácticas en el manejo productivo. Reducida información sobre el producto (Mercado con informacion asimetrica),ya que se identifica

debilidades en el manejo de producción y gestión empresarial. Limitado acceso a innovaciones tecnologías para la crianza de trucha y preservación (Mercado con

competencia imperfecta). Actividades Principales De preferencia se cofinanciará Propuestas Productivas (Planes de Negocio) que soliciten lo siguiente: Construcción de posas, adquisicon de equipos Capacitación y asistencia técnica en el manejo productivo y gestión empresarial. Agentes Económicos Organizados Priorizados En la cadena productiva se priorizara la participación de AEO con las siguientes características: Eslabón producción: Acrediten contar con un unidad mínima rentable de negocio mayor al punto de equilibrio

determinado en el plan de negocio. Detallar indicadores económicos que garanticen la rentabilidad y sostenibilidad de la Propuesta Productiva

(Plan de negocios ): VAN mayor a 0, la relación Beneficio/Costo mayor a 1, TIR>1


15

9.6. CADENA PRODUCTIVA DE TURISMO DE LOS SERVICIOS DE ALIMENTACION (COMIDA AL PASO), EXPERIENCIAS VIVIDAS (CICLISMO DE MONTAÑA, TREKKING, CANOTAJE), EN LOS RECURSOS TURISTICOS

Objetivo Incrementar la competitividad de la Cadena Productiva de turismo de los Servicios de Alimentación experiencias vividas (ciclismo de montaña, trekking, canotaje) en los recursos Turísticos identificados. Objetivos específicos Se tiene como objetivos específicos resolver los cuellos de botella del mercado: Reducida información sobre el producto (Mercado con informacion asimetrica), ya que se identifica

debilidades en el manejo de las Buenas Prácticas de Manejo (BPM) y gestión empresarial. Limitado acceso a innovaciones tecnologías en comida al paso, ya que se realiza el servicio con el expendio

de comida en condiciones inadecuadas, asi como como limitado acceso a tecnologías del servicio de Turismo en experiencias vividas (Ciclismo de montaña, trekking, canotaje).

Actividades Principales De preferencia se cofinanciará Propuestas Productivas (Planes de Negocio) que soliciten los siguientes : Producto comida al paso: Adquisición de carritos portátiles, Capacitación y asistencia técnica en BPM y

gestión empresarial. Producto servicios de experiencias vivenciales (ciclismo de montaña, trekking, canotaje): Equipos de

prestación de servicio de canotaje, ciclismo y caminata, Capacitación y asistencia técnica y gestión empresarial.

Agentes Económicos organizados Priorizados En la cadena productiva se priorizará la participación de AEO con las siguientes características: Eslabón Alimentación (comida al paso): Acrediten contar con una unidad mínima rentable de negocio mayor

al punto de equilibrio determinado en el plan de negocio Detallar criterios asociados a garantizar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios): VAN

mayor a 0, la relación Beneficio/Costo mayor a 1, TIR>1. CATEGORIA B 9.7. CADENA PRODUCTIVA MAIZ Objetivo Incrementar la competitividad de la CADENA PRODUCTIVA DE MAIZ Objetivos específicos Se tiene como objetivos específicos resolver los cuellos de botella de mercado: Reducida información sobre el producto (Mercado con informacion asimetrica), ya que se identifica

debilidades en el manejo del cultivo y gestión empresarial. Limitado acceso a innovaciones tecnologías, uso de tecnología tradicional (Mercado con competencia

imperfecta). Actividades Principales De preferencia se cofinanciará Propuestas Productivas (Planes de Negocio) que soliciten lo siguiente: Adquisición de maquinaria de tractor agrícola con implementos.


16

Capacitación y asistencia técnica en la produccion y gestión empresarial. Agentes Económicos Organizados Priorizados En la cadena productiva se priorizara la participación de AEO con las siguientes características: Acrediten contar con un unidad mínima rentable de negocio, mayor al punto de equilibrio determinado en el

plan de negocio Detallar criterios asociados a garantizar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios): COK

=10%, VAN mayor a 0, la relación Beneficio/Costo mayor a 1, TIR>1. 9.8. CADENA PRODUCTIVA DE GANADO VACUNO – DERIVADOS LACTEOS

Objetivo Incrementar la productividad competitividad de la CADENA PRODUCTIVA DE GANADO VACUNO EN DERIVADOS LACTEOS. Objetivos Específicos Se tiene como objetivos específicos resolver los cuellos de botella en aspectos de transformación y de mercado: Escaso cumplimiento de las Buenas Practicas de Ordeño y las Buenas Practicas Ganaderas. El monopolio, con una reducida información sobre el producto. Identificar las debilidades en la gestión empresarial y comercial.

Actividades Principales De preferencia se cofinanciará Propuestas Productivas (Planes de Negocio) que soliciten lo siguiente: Adquisición de maquinarias y equipos para transformación de productos lácteos. Capacitación y asistencia técnica en tecnología de transformación y gestión empresarial. Agentes Económicos Organizados Priorizados En la cadena productiva se priorizara la participación del AEO con las siguientes características: Acrediten contar con una unidad mínima rentable de negocio mayor al punto de equilibrio determinado en el

plan de negocio (Plan de negocios): Acreditar): COK =10%, VAN mayor a 0, la relación Beneficio/Costo mayor a 1, TIR>1. 9.9. CADENA PRODUCTIVA DE CUY

Objetivo Incrementar la competitividad de la CADENA PRODUCTIVA DE CUY Objetivos Específicos Se tiene como objetivos específicos resolver las fallas de mercado: Reducida información sobre el producto (Mercado con informacion asimetrica),ya que se identifica

debilidades en la transformacion o generacion de valor agregado ,asi como en el desarrollo de gestión empresarial.

Limitado acceso a innovaciones tecnológicas y uso de técnicas tradicionales. Actividades Principales De preferencia se cofinanciará Propuestas Productivas (Planes de Negocio) que soliciten lo siguiente: Adquisición de equipos para el beneficio del cuy. Fortalecimiento de capacidades y asistencia técnica en tecnología de producción y gestión empresarial.


17

Agentes Económicos Organizados Priorizados En la cadena productiva se priorizará la participación del AEO con las siguientes características: Eslabón producción: Acreditar contar con una unidad mínima rentable de negocio mayor al punto de

equilibrio determinado en el plan de negocio. Eslabón transformación: Acrediten contar con una unidad mínima rentable de negocio mayor al punto de

equilibrio determinado en el plan de negocio. Detallar criterios asociados a garantizar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios): COK

=10%, VAN mayor a 0, la relación Beneficio/Costo mayor a 1, TIR>1. 9.10. CADENA PRODUCTIVA DE LA MADERA – MUEBLES. Objetivo Incrementar la competitividad de la CADENA PRODUCTIVA DE MADERA EN MUEBLES Objetivos específicos Se tiene como objetivos específicos resolver las fallas de mercado: Reducida información sobre el producto (Mercado con informacion asimetrica) identificada como debilidades

en la transformacion o generacion de valor agregado ,asi como en el desarrollo de gestión empresarial. Problemas asociados a la gestión empresarial, a necesidades de infraestructura y a adecuación tecnológica

(capital humano, productividad, innovación tecnológica). Limitada capacidad para articular acciones con los sectores y entidades financiaeras; que permita el

crecimiento de la producción. Actividades Principales De preferencia se cofinanciará Propuestas Productivas (Planes de Negocio) que soliciten lo siguiente : Adquisición de maquinaria: lijadoras, espigadora, escopleadora, torno para madera. Capacitación y asistencia técnica en muebleria y gestión empresarial. Agentes Económicos Organizados Priorizados En la cadena productiva se priorizara la participación de AEO con las siguientes características: Acrediten contar con un unidad mínima rentable de negocio, mayor al punto de equilibrio determinado en el

plan de negocio. Detallar criterios asociados a garantizar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios): COK

=10%, VAN mayor a 0, la relación Beneficio/Costo mayor a 1, TIR>1. 9.11. CADENA PRODUCTIVA DE METAL MECANICA Objetivo Incrementar la competitividad de la CADENA PRODUCTIVA DEL METAL MECANICA Objetivos Específicos Se tiene como objetivos específicos resolver los cuellos de botella de mercado: Reducida información sobre el producto ya que se identifica debilidades en la generacion de valor agregado;

asi como en el desarrollo de gestión empresarial. Limitado acceso a innovaciones tecnologías, que no les permite competir y obtener productos de calidad,

con equipos inadecuados En la actualidad muy pocas empresas se encuentra operando a plena capacidad, es más la gran mayoría

está debajo del 50 % de su capacidad instalada.


18

Actividades Principales De preferencia se cofinanciará Propuestas Productivas (Planes de Negocio) que soliciten lo siguiente : Adquisición de maquinaria Prensa hidráulica, cizalla hidráulica, prensa excéntrica, torno paralelo, plegadora

hidráulica. Capacitación y asistencia técnica y gestión empresarial.

Agentes Económicos Organizados Priorizados En la cadena productiva se priorizara la participación de AEO con las siguientes características: Eslabón producción: Acrediten contar con un unidad mínima rentable de negocio mayor al punto de equilibrio

determinado en el plan de negocio Detallar indicadores económicos que garanticen la rentabilidad y sostenibilidad de la Propuesta Productiva

(Plan de negocios): COK =10%, VAN mayor a 0, la relación Beneficio/Costo mayor a 1, TIR>1. 9.12. CADENA PRODUCTIVA DE TURISMO DE LOS SERVICIOS DE TRANSPORTE A LOS RECURSOS

TURISTICOS

Objetivo Incrementar la competitividad de LA CADENA PRODUCTIVA DE TURISMO CON EL SERVICIO DE TRANSPORTE TURÍSTICO. Objetivos Específicos Se tiene como objetivos específicos resolver las fallas de mercado: Reducida información sobre el producto (Mercado con informacion asimetrica) debilidades en gestión

empresarial. Baja calidad del servicio de transporte al turista y problema de seguridad (Mercado con competencia

imperfecta). Actividades Principales De preferencia se cofinanciará Propuestas Productivas (Planes de Negocio) que soliciten lo siguiente : Adquisición equipos : radio comunicación,central de radio comunicación.etc. Capacitación y asistencia técnica en diseño y gestión empresarial. Agentes Económicos organizados Priorizados En la cadena productiva se priorizará la participación de AEO con las siguientes características: Eslabón producción: Acrediten contar con una unidad mínima rentable de negocio mayor al punto de

equilibrio determinado en el plan de negocio. Detallar criterios asociados a garantizar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de Negocios): COK

=10%, VAN mayor a 0, la relación Beneficio/Costo mayor a 1 9.13. CADENA PRODUCTIVA DE SULFURO DE COBRE Y MATERIAL MINERALIZADO DE ORO Objetivo Incrementar la competitividad de la Cadena Productiva DE SULFURO DE COBRE Y MATERIAL MINERALIZADO DE ORO. Objetivos específicos Se tiene como objetivo específico en la cadena productiva, resolver los siguientes cuellos de botella identificados en los diferentes eslabones Eslabón extracción: las fallas de mercado corresponden a competencia imperfecta por el limitado acceso a

tecnología que permitan reducir las externalidades generadas por la actividad de los productores que irroga


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costos a otros actores a través de la contaminación del medio ambiente; así mismo, los bajos estándares de seguridad y salud ocupacional.

Actividades Principales De preferencia se cofinanciara Propuestas Productivas (Planes de Negocio) que: Eslabón extracción: Adquisición maquinaria para el acarreo de mineral. Capacitación y asistencia técnica en diseño y gestión empresarial. Agentes Económicos organizados Priorizados En la cadena productiva se priorizara la participación de AEO con las siguientes características: Eslabón extracción: Acrediten contar con una unidad mínima rentable de negocio de extracción de mineral

cobre y material mineralizado de oro, contar como mínimo con 40 TM/mes. Detallar criterios asociados a garantizar la rentabilidad de la Propuesta Productiva (Plan de negocios).

X. CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES DEL PROCESO CONCURSABLE PROCOMPITE APURIMAC 2014

ACTIVIDAD FECHA INICIO

FECHA TERMINO

Convocatoria 02/06/2014 Consultas sobre bases del concurso 03/06/2014 13/06/2014

Absolución sobre bases del concurso 16/06/2014 20/06/2014

Registro de participantes 23/06/2014 17/10/2014

Formulación de planes de negocio 24/06/2014 10/10/2014

Presentación de Propuestas Productivas (Planes de Negocio) 13/10/2014 17/10/2014

Revisión de cumplimiento de los requisitos de los planes de negocio y evaluación de campo de la propuesta productiva.

13/10/2014 14/11/2014

Publicación de la lista de propuestas productivas que cumplan requisitos de acuerdo a las bases

17/11/2014 17/11/2014

Evaluación final de Propuestas Productivas (Planes de Negocio) 18/11/2014 28/11/2014

Publicación de lista de propuesta productivas ganadoras 01/12/2014


20

ANEXO 1 SOLICITUD DE CONCURSO

Propuesta Productiva de Categoría (*) A

B

------------------------------------------------ Presidente/Representante Legal

Lugar y Fecha:-----------------------------------------------------------------

(*) Propuesta productiva de categoría "A": El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a 80% de la inversión total y el número de integrantes de la AEO no debe ser menor a 25. Propuesta productiva de categoría "B". El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a 50% de la inversión total con un tope máximo de un millón de nuevos soles y el monto de cofinanciamiento por hogar no puede ser mayor a S/. 15,000.00.

Mediante el presente formato................... (Denominación/Razón Social de los AEO) ubicado en el departamento de……………………. provincia de........................, distrito de……………………….. Presentamos la propuesta productiva denominada…………………………………………………………………………. , con la finalidad de participar en la convocatoria de la PROCOMPITE ... aprobada por el Gobierno Regional / Municipalidad de ... en el marco de la Ley N° 29337, Ley que establece disposiciones pare apoyar la competitividad productiva y su Reglamento. Asimismo, declaramos que nuestra propuesta productiva no recibe financiamiento o cofinanciamiento de otra entidad pública local, regional o nacional. El monto total de la propuesta productiva asciende a S/. ... (Especificar monto en números y letras) y solicitamos el cofinanciamiento por un monto de S/. ... (Especificar monto en números y letras).


21

ANEXO N° 02

1. DATOS GENERALES

NOMBRE DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

MONTO TOTAL DE LA INVERSIÒN

COFINANCIAMIENTO SOLICITADO

1.1 DENOMINACIÒN O RAZON SOCIAL DEL AGENTE ECONÒMICO ORGÀNICO - AEO:

1.2 NATURALEZA DEL AEO (Marcar con una X )

Persona jurídica

1.3 DATOS DE LOS AEO.

Nº RUC

Departamento

Provincia

Distrito

Dirección

Centro poblado

¿El centro poblado pertenece a la capital de distrito? SI NO

¿ El centro poblado es rural o urbano? RURAL URBANO

Adjuntar recibo de luz

Número de Hogares que participan en la AEO

Años de experiencia del AEO

Adjuntar contratos de venta o facturas

a) Son personas naturales organizadas, indicar fecha de constitución y adjuntar copia de Asamblea o Acta de Constitución.

b) Si es persona jurídica, indicar el número de RUC, y adjuntar copia legalizada de personería jurídica, RUC vigente.

Un conjunto de personas naturales organizadas

Indicar tipo de personeria juridica

1.4 UBICACIÒN DE LOS AEO.

PROPUESTA PRODUCTIVA CATEGORIA "A"

FORMATO 1


22

1.5 COMPOSICIÒN DE LA JUNTA DIRECTIVA (en caso de personas naturales organizadas):

La Junta Directiva está compuesta por:

DNI

Presidente (a)

Secretario (a)

Tesorero (a)

Fiscal

Vocal

Adjuntar fotocopia del DNI y de sus conyugues

1.6 REPRESENTANTE LEGAL DE LA PERSONA JURIDICA

Nombres y Apellidos:

Cargo:

Adjuntar acreditación del represéntate legal y fotocopia del DNI

1.7. DATOS DE LA PERSONA CON QUIEN DEBE EFECTUARSE LA COMUNICACION:

Nombres y Apellidos:

Dirección:

Teléfono:

Correo electrónico:

1.8 PARTICIPANTES DE LOS AEO (Complete según sea el caso).

a) Solo para personas naturales organizadas:

b) Solo para personas jurídicas:

2. NUESTRA PROPUESTA PRODUCTIVA.

2.1 DESCRIPCIÒN DE LA PROPUESTA : Nuestra propuesta productiva consiste específicamente en:

2.2 UBICACION DE LA CADENA PRODUCTIVA:

La propuesta productiva interviene en las siguientes actividades:

Marcar*

Producción

Post producción

Transformación

Comercialización

Ubicación en la cadena

productivaDescribir brevemente

APELLIDO PATERNO APELLIDO MATERNO NOMBRE

- Nuestra AEO está constituida por……………socios o asociados, de los cuales…………..son hombres y ……………son mujeres(Adjuntar padrón de Asociados, fotocopia del DNI del titular y de su conyugue).

- Nuestra AEO está constituida por (poner cantidad de personas) ……………….…personas naturales de los cuales……..son hombres y …… …….. Son mujeres. (Adjuntar padrón de participantes, fotocopias de DNI del titular y de su

conyugue).


23

1

2

3

3. INGRESOS

RUBRO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Ingresos

Precio

Total Ingresos por ventas

4. SOLICITUD DE COFINANCIAMIENTO:

Detalle de los requerimientos de materiales, equipos, infraestructura, insumos de propuesta productiva

Monto

financiado por los AEO

S/

Monto financiado

por el GR S/

Total Inversión

Componente 1: ,,,,,,,,,,,, denominación x

Componente 2

Componente 3

Componente 4

Total

Adjuntar valorizaciones como parte del financiamiento de la AEO

5. COSTOS DE OPERACIÓN

COSTOS DE OPERACIÓN AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

1. Costos Indirectos

2. Costos Directos

3. Gastos de Administración

4. Gastos de Ventas

Total de costos de Operación

2.4 JUSTIFICACION DEL COFINANCIAMIENTO (Consideremos que el cofinanciamiento solicitado ayudara a

reforzar los siguientes aspectos de nuestra producción y/o comercialización

Aspectos de nuestra producción y/o comercialización a reforzar

2.3 PERPECTIVAS DE DEMANDA: A quien y donde venderemos nuestro producto y/o servicio luego del

cofinanciamiento solicitado


24

6. FLUJO DE CAJA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

(A) INGRESOS TOTALES

(B) EGRESOS TOTALES

Referencias

Flujo de caja del año t: (A) Ingreso total del año t - (B) Egreso total del año t

Parámetros de Evaluación

El periodo de evaluación 05 años

La tasa de descuento privada aplicable al flujo de caja sera de 9%

Valor Actual Neto (VAN)

Tasa Interna de Retorno (TIR)

Ventas en los próximo 5 años S/,

Utilidades en los próximo 5 años S/.

7, ANEXOS

FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO

( C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS

Incluir en los Anexos el estudio de la propuesta productiva y precisiones de algunos puntos considerados en la propuesta productiva (documentos justifica torios)

6.2. DETERMINAR EL NIVEL DE VENTAS QUE PERMITE CUBRIR LOS COSTOS TOTALES TANTO FIJOS COMO VARIABLES (PUNTO DE EQUILIBRIO

6.1. CALCULAR LOS INDICADORES FINANCIEROS (VAN TIR financiera) del proyecto a nivel de ventas,

utilidades y capacidad de generación de fondos para repagar financiamiento


25

1. DATOS GENERALES

NOMBRE DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

MONTO TOTAL DE LA INVERSIÒN

COFINANCIAMIENTO SOLICITADO

1.1 DENOMINACIÒN O RAZON SOCIAL DEL AGENTE ECONÒMICO ORGÀNICO - AEO:

1.2 NATURALEZA DEL AEO (Marcar con una X )

Persona jurídica

1.3 DATOS DE LOS AEO.

Nº RUC

Departamento

Provincia

Distrito

Dirección

Centro poblado

¿El centro poblado pertenece a la capital de distrito? SI NO

¿ El centro poblado es rural o urbano? RURAL URBANO

Adjuntar recibo de luz

Número de Hogares que participan en la AEO

Años de experiencia del AEO

Adjuntar padrón de asociados de la AEO, fotocopia del DNI del titular y DNI de la conyugue

1.5 REPRESENTANTE LEGAL DE LA PERSONA JURIDICA

Nombre y Apellido

Cargo

Adjuntar acreditación del representante legal de la persona jurídica

ANEXO Nº 02

b) Si es persona jurídica, indicar el número de RUC, y adjuntar copia legalizada de personería jurídica, RUC vigente.

1.4 UBICACION DE LOS AEO.

Indicar tipo de personeria j idi

FORMATO 2

FICHA DE PRESENTACION DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA CATEGORIA "B"


26

1.6 DATOS DE LA PERSONA CON QUIEN DEBE EFECTUARSE LA COMUNICACION:

Nombre y Apellido

Dirección exacta

Teléfono

Correo electrónico

Adjuntar ac reditación

1.7 PARTICIPANTES DE LO S AEO (Complete según sea el caso).

a) Solo para personas jurídicas:

2. INFORMACIÒN BÀSICA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA.

2.1 DESCRIPCIÒN DE LA PROPUESTA : Nuestra propuesta productiva consiste específicamente en:

Adjuntar copia y fotografías de los talleres realizados del diagnostic o del negocio y la alternativa de solución

2.2 UBICACIÒN DE LA CADENA PRODUCTIVA:

La propuesta productiva interviene en las siguientes actividades:

Marcar*

Producc ión

Post producción

Transformación

Comercializac ión

1

2

3

4

2.4 EXPERIENCIA:

La propuesta productiva contribuye a m ejorar nuestro negocio, el cual viene funcionando desde.

Propuesta de negocio nuevo

El negocio tiene menos de 1 año de func ionamiento

El negocio tiene más de 1 año has ta 3 años de funcionamiento

El negocio tiene más de 5 años de funcionamiento

Adjuntar copia de ventas realizadas

2.5 NUESTRO MERCADO ACTUAL:

¿A quién y donde vendemos? (solo organizaciones con experiencia previa mayor de 1 año?

Evidenciar la demanda con ventas realizadas al mercado actual

- Nuestra AEO está consti tuida por…………… socios o asociados , de los cuales…………..son hombres y ……… ……son mujeres(Adjuntar padrón de Asociados, en los puntos suspensivos colocar núm ero de personas).

Ubicación en la cadena Describir brevemente

2.3 REFERENCIAS DE LA PROPUESTA: Nuestra propuesta productiva se respalda en otras experiencias

a n ivel local, regional o nacional (describir cuales sin diferenciar entre propias y ajenas):


27

2.6 NUESTRO MERCADO POTENCIAL:

¿A quién y donde venderemos nuestro producto y/o servicio luego del cofinanciamiento solicitado?

1

2

3

4

…

1

2

3

4

…

1

2

3

4

…

Adjuntar actas de acuerdo donde la AEO solicita asistencia técnica o capacitación

EMPLEOS AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

Temporales

Permanentes

Total

Aspectos de nuestra producción y/o comercialización a reforzar

2.8 MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO: El cofinanciamiento de la propuesta permitirá mejorar

nuestro producto o servicio en los siguientes aspectos

2.9 ASISTENCIA TÈCNICA Y/O CAPACITACIÒN REQUERIDA: Nuestra AEO requiere asistencia técnica y/o capacitación especifica en:

2.10 GENERACIÒN DE EMPLEO: ¿ Cuantos nuevos empleos por año (temporales y/o permanentes) se espera

generar al interior de nuestra propuesta productiva.

DESCRIPCION DE LOS EMPLEOS

Tasa de crecimiento acumulada del empleo total entre el año 2 y el año 0 (en porcentajes) =

2.7 JUSTIFICACIÒN DEL COFINANCIAMIENTO: Consideramos que el cofinanciamiento solicitado ayudará a

realizar los siguientes aspectos de nuestra producción y/o comercialización:


28

1

2

3

4

…

Adjuntar árbol de problemas y objetivos

FINALIDAD

LA ALIANZA U OPORTUNIDAD ¿ES PROBABLE O CONCRETRA?

(*)

1

2

3

4

….

* Anexar documentos sustenta torios si es concreta

3. INGRESOS:

3.1 DETALLE USTE EL FLUJO DE INGREOS Y LAS RAZONES QUE JUSTIFICA EL MISMO.

AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3


A. Ingresos por ventas

A.1.1. Unidades totales vendidas

A.1.2. Precio promedio

A.2 Otros ingresos

Referencias:

(*) En el caso de ser varios productos sumar el total

Unidades totales vendidas = Número de clientes* promedio unidades vendidas ̀ por cliente

Ingreso por ventas = A.1.1 * A.1.2

Justificación:

2.11 RESOLUCIÒN DE PROBLEMAS DE PRODUCCIÒN Y COMERCIALIZACIÒN: Dificultades en la producción

y/o comercialización de nuestro producto y como planeamos solucionarlas, (anexar el árbol de problemas - soluciones de la propuesta productiva):

DIFICULTADES SOLUCION ENCONTRADA

2.12 ALIANZAS ESTRATÈGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO: ¿ La propuesta productiva ha identificado alianzas estratégicas para la producción u oportunidades de negocios para la comercialización,

probables o concretas, con empresas, instituciones u otras organizaciones?.

CARACTERISTICA DE LA EMPRESA U ORGANIZACIÓN

EMPRESA U ORGANIZACIÓNDESCRIPCIÒN DE LA ALIANZA

ESTRATÈGICA U OPORTUNIDAD DE NEGOCIO

**Número de clientes de meta

CONCEPTO


29

4. COFINANCIAMIENTO SOLICITADO:

Detalle de los requerimientos de materiales, equipos, infraestructura, insumos de propuesta productiva

Monto financiado

por los AEO S/

Monto financiado

por el GR S/

Total Inversión

Componente 1: ,,,,,,,,,,,, denominación x

Componente 2

Componente 3

Componente 4

Total

Adjuntar valorizac iones como parte del financiamiento de la AEO desagregadas por socio

5. COSTOS DE OPERACIÓN

COSTOS DE OPERACIÓN AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5


2. Costos Directos

3. Gastos de Administración

4. Gastos de Ventas

Total de costos de Operación

Comentario:

6. FLUJO DE CAJA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5


(B) EGRESOS TOTALES

Referencias

Flujo de caja del año t: (A) Ingreso total del año t - (B) Egreso total del año t

Parámetros de Evaluación

El periodo de evaluación 05 años

La tasa de descuento privada aplicable al flujo de caja sera de 9%

6.1. CALCULAR EL COSTO UNITARIO Y TOTAL

CONCEPTO AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Costo total unitario

Referencias:

Costo unitario = Egreso total año "t" / unidades totales vendidas año "t"

4.1 Realizar una estimación de la inversión inicial total, siguiendo el siguiente cuadro: señale detalles importantes aparte

Inversión

FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO

( C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS


30

Valor Actual Neto (VAN)

Tasa Interna de Retorno (TIR)

Ventas en los próximo 5 años S/.

Utilidades en los próximo 5 años S/.

7. ANEXOS

6.2. CALCULAR LOS INDICADORES FINANCIEROS (VAN y TIR) DEL PLAN DE NEGOCIOS, NIVEL DE VENTAS,

UTILIDADES Y CAPACIDAD DE GENERACION DE FONDOS PARA REPAGAR EL FINANCIA- MIENTO.

6.3. DETERMINAR EL NIVEL DE VENTAS QUE PERMITA CUBRIR LOS COSTOS TOTALES TANTO FIJOS

COMO VARIABLES (PUNTO DE EQUILIBRIO)

Incluir como anexos cualquier información que precise algunos de los puntos considerados en la propuesta productiva


31

ANEXO N° 03 CONTENIDO MINIMO DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA “A”

INDICE 1. NEGOCIO. 1.1. Definición del Negocio 1.2 Definición del Nombre

2. INVESTIGACIÓN DE MERCADO 2.1. Recolección de Información Secundaria y Primaria 2.2. Análisis de Demanda 2.3. Análisis de la Oferta 2.4. Determinación de la Brecha Demanda- Oferta

3. ANÁLISIS DEL ENTORNO

4. DIAGNOSTICO DE LA ORGANIZACIÓN 4.1. Composición de la Junta Directiva del AEO 4.2. Participantes de los AEO 4.3. Estructura de Distribución de Utilidades. 4.4. Medidas para Evitar una mala administración de los AEO 4.5. Estructura de Trabajo en el AEO 4.6. Organigrama del AEO

5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO 5.1. Objetivos del Negocio 5.2. Alianzas Estratégicas y Oportunidades de Negocio

6. PLAN OPERACIONAL 6.1. Requerimiento Operacional de los AEO. 6.2. Explicaciones Técnicas y Diseño del Producto 6.3. Definición del Proceso Productivo 6.4. Dimensionamiento de Materia Prima e Insumos 6.5. Dimensionamiento de Maquinaria y Herramientas 6.6. Localización del Negocio 6.7. Planeación de la Distribución del Área de Trabajo 6.8. Requerimiento de Mano de Obra

7. PLAN DE MERCADOTECNIA

8. ASPECTOS GENERALES 8.1. Licencias y Derechos 8.2. Incentivos, Exoneraciones y Limitaciones 8.3. Plan de Impacto Ambiental

9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO 9.1. Justificación del Cofinanciamiento 9.4. Plan de Inversiones y Costos de Operación y Mantenimiento 9.5. Determinación del Precio de Venta 9.6. Determinación de los Ingresos 9.7. Análisis Del Punto De Equilibrio 9.8. Evaluación de la Rentabilidad

10 INDICADORES DE LINEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

11. CONCLUSIONES

12. ANEXOS


32

1. NEGOCIO

1.1. DEFINICIÓN DEL NEGOCIO La puesta en marcha de un negocio debe responder a la existencia de necesidades insatisfechas del mercado: Tener claramente definido el “Producto o Servicio” y que clase de necesidades se satisfacen es imprescindible definir el negocio en función de las necesidades de los posibles clientes y definir el segmento de mercado. Además el mercado a donde se va a dirigir el producto debe estar bien enmarcado y definir los atributos asociados a las necesidades de los consumidores. a) Ubicación de la propuesta en la cadena productiva Describir el negocio de acuerdo al eslabón ó eslabones seleccionados para la propuesta productiva en la cadena productiva

ESLABONES UBICACIÓN EN LA CADENA PRODUCTIVA MARCAR (X)

Producción Transformación Comercialización

b) Referencias de las propuestas productivas Se debe realizar una descripción de experiencias exitosas ejecutadas a nivel distrital, provincial, regional y/o nacional. Mencionar entre experiencias propias y ajenas. c) Experiencia Mencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribución de la propuesta productiva a la actividad económica de la AEO y participación en posteriores PROCOMPITE. 1.2 DEFINICIÓN DEL NOMBRE El nombre de la propuesta productiva debe ser claro y preciso, debiendo indicar Cuál es el tipo de intervención, Cuál será el bien o servicio (o conjunto de servicios) en el que Intervendrá, Cuál es la localización del mismo. Para nombrar correctamente la propuesta productiva debemos tomar en cuenta tres preguntas clave: ¿Qué se va a hacer? ¿Cuál es el bien o servicio (o conjunto de servicios) que se va a generar o proveer con la propuesta productiva? ¿Dónde se va a localizar? Observa los siguientes ejemplos: MEJORAMIENTO, INCREMENTO, ETC + EL BIEN O SERVICIO QUE SE VA INTERVENIR + COMUNIDAD + DISTRITO + PROVINCIA + REGION

2.- INVESTIGACIÓN DE MERCADO Con la ayuda de una cuidadosa y objetiva labor de recopilación, anotación y análisis de datos de mercado, se analizará las características de la oferta y demanda en los mercados en donde se llevará a cabo la propuesta productiva y se encontrará la demanda que no es cubierta por la oferta de mercado. Teniendo en cuenta los conceptos de demanda y oferta.


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2.1. RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN SECUNDARIA Y PRIMARIA En esta sección, las organizaciones deben poner información relevante del mercado para realizar un diagnóstico de la situación de la demanda y oferta del mercado y hacer sus proyecciones respectivas. Para ello, existen dos tipos de fuentes que pueden ayudar a encontrar la información. Información Secundaria: seleccionada de fuentes oficiales comprobables. Información Primaria: Dependiendo de la complejidad de la propuesta productiva, se requerirá un análisis de información primaria para la determinación de demanda y de oferta. 2.2. ANÁLISIS DE DEMANDA En función del tamaño y complejidad de la propuesta productiva, corresponde una prospección estadística y/o econométrica para determinar la proyección de la demanda. La elaboración del cuestionario para la encuesta ayuda a determinar la demanda potencial de mercado. Con los resultados de la encuesta se puede llegar a determinar el perfil del consumidor y para aquellos productos particulares en donde se pueda hacer distinciones entre tipos de consumidores, será necesario llevar a cabo una segmentación del mercado para aprovechar los beneficios. Se debe indicar a quien y donde venderemos el producto y/o servicio después del cofinanciamiento solicitado de la propuesta productiva por parte del GR/GL, será el origen del producto el mercado distrital, provincial, regional, nacional o internacional. Asimismo, se debe indicar la demanda actual del producto o servicio, cuál es el mercado actual a quienes y donde se comercialización el producto o servicio. 2.3.- ANÁLISIS DE LA OFERTA En base a la revisión de la información secundaria y las proyecciones estadísticas del sector a donde se dirigirá el producto o el servicio, se puede determinar una tendencia que refleje el comportamiento de la oferta del mercado. Otra opción también se refiere a la información de las fuentes primarias ayudarán a tener una proyección de la oferta en el sector. El análisis de oferta se deberá realizar en cada uno de los mercados identificados para el producto o servicio de la propuesta productiva. Para ello, se debe tener claro los siguientes puntos: El producto o servicio de la propuesta productiva, Definir la unidad de medida, Definir los ofertantes, Modelo de estimación de oferta, Tasa de crecimiento para la proyección de la oferta 2.4.- DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA Brecha de mercado = Demanda calculada - Unidades de productos (o servicios) Al existir demanda insatisfecha, se puede determinar qué proporción de esa demanda puede ser satisfecha por la actividad productiva que proponen las asociaciones.

3.- ANÁLISIS DEL ENTORNO Las asociaciones que inician o continúan con un negocio necesitan seleccionar del entorno aquellos factores (internos y externos) que les afectará en el corto, mediano o largo plazo, tales como: Factores sociales, económicos, políticos, legales, tecnológicos y factores de mercado relacionados al producto como proveedores, competidores, clientes, entre otros que se puedan identificar. De esta manera, podrán adecuar el diseño y gestión del negocio de acuerdo con lo que ocurra con dichas variables.


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4.- DIAGNOSTICO DE LA ORGANIZACIÓN En esta sección se requiere información acerca de la estructura organizativa del AEO y la distribución de utilidades. UBICACIÓN DEL AEO

Departamento

Provincia

Distrito Dirección

Centro Poblado ¿El centro poblado pertenece a la capital de distrito?

¿El centro poblado es rural o urbano?

4.1. COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO Además de mostrar la composición de la Junta Directiva, se debe establecer la persona que representará legalmente al AEO y la persona con la que deberá tener comunicación para las coordinaciones del caso.

Nombres y apellidos DNI

Presidente (a)

Secretario (a)

Tesorero (a)

Fiscal

Vocal Representante Legal de la Persona Jurídica:

Nombres y apellidos

Cargo Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación

Nombres y apellidos

Dirección exacta

Teléfono/Celular

Correo electrónico


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4.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO En este punto se debe mostrar la composición de la Persona Jurídica o Natural, además se debe indicar la cantidad de hombres y mujeres que participarán en el AEO, tanto trabajadores como socios o personas naturales.

Tipo de persona Número

Personas Jurídicas

Personas Naturales

Hombres que integran

Mujeres que integran

4.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES Se debe definir claramente la forma de distribución de utilidades (monto de dinero fijo o un porcentaje) y cada cuánto tiempo se llevará a cabo la repartición.

Periodo de Distribución de Utilidades

Socios o Personas Naturales

Monto o porcentaje de utilidades

1 2 …

4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIÓN DE LOS AEO Para promover la transparencia en la administración de los AEO, se plantean ciertas medidas que ayuden este fin.

Situación Se cumple (Si o No)

Informar periódicamente a las personas naturales o accionistas de la situación del AEO

Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo

Rotación periódica de la junta directiva

Los socios o personas naturales deben tener el derecho de convocar a una reunión de la junta cuando lo crean conveniente

Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales 4.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO Es necesario mencionar las personas naturales o socios que trabajan en el AEO, también es necesario nombrar a las personas externas pero que trabajan en el AEO.


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Socios o Personas Naturales Puesto en la AEO

1

2

3

… Además se debe señalar los nombres de las personas externas que trabajan en la AEO:

Persona Puesto en la AEO

1

2

3

… 4.6. ORGANIGRAMA DEL AEO Se debe realizar el organigrama de la estructura organizativa del AEO que muestre cómo están distribuidos los puestos de trabajo, ya sea los socios o personas naturales y las personas externas a la asociación.

5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO La elaboración de un plan de negocios consiste en la combinación de diversos tipos de planes dentro de un esquema organizado y coherente. El planeamiento del negocio define la estrategia principal del negocio, la línea por seguir en cada uno de los planes operativos.

5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO Es necesario fijar objetivos de corto, mediano y largo plazo. De esta manera con los objetivos propuestos, se puede verificar si el negocio se está desarrollando en orden. Para definir los objetivos del negocio, se debe considerar lo siguiente: Deben ser claros y simples, Deben ser medibles para saber a cada momento si se ha avanzado, Deben ser realistas, Deben ser limitados en el tiempo, Deben ser constantemente revisados 5.2.- ALIANZAS ESTRATÉGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO En este punto se debe determinar el número de Alianzas Estratégicas que posee la propuesta productiva y el detalle de con qué empresas y cómo se llevará a cabo.

Descripción de la alianza estratégica u oportunidad

de negocio Finalidad

Empresa u organización

Características de la empresa u organización

La alianza u oportunidad ¿Es

probable o concreta*?

1

2

… 6.- PLAN OPERACIONAL El plan operacional se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios para llevar a cabo el proceso operativo, además para realizar los procesos productivos es necesario que la organización se adapte a entornos muy dinámicos y mercados de alta rivalidad.


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6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO En esta sección es necesario explicar los requerimientos de capacitación o asistencia técnica, mejoramiento del producto o servicio y resolución de problemas de producción y comercialización.

Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado mejorará el producto o servicio.

1

2

3

…

Asistencia técnica y/o capacitación requerida: El AEO requiere asistencia técnica y/o capacitación específica en:

Para mejorar el proceso de: 1

2

3 …

Resolución de problemas de producción y comercialización: Dificultades en la producción y/o comercialización del producto o servicio y cómo se planea solucionarlo. Elaborar el árbol de problemas y objetivos y luego sistematizar en el cuadro siguiente:

Dificultades Solución encontrada 1 2 3 …

6.2. EXPLICACIONES TÉCNICAS Y DISEÑO DEL PRODUCTO En la elaboración de un producto o prestación de un servicio las organizaciones deben definir con claridad y precisión cuáles son los requerimientos técnicos que son necesarios para la elaboración del producto o servicio, también se debe enmarcar el diseño del producto que es la forma como será presentado al cliente. 6.3 DEFINICIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO También deben explicar la secuencia de transformación desde que se obtiene el primer insumo de los proveedores hasta el último servicio que se brinde a los clientes, en algunos casos se inicia con el ingreso de la materia prima y continúa con un proceso de transformaciones para convertir la materia prima y los insumos requeridos en un producto final determinado. De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso de elaboración de mermelada:


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6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS En el cálculo la necesidad de materia prima para un pedido determinado, se debe calcular cuánto requerimos para elaborar una unidad (un producto), en base al estudio de mercado realizado con anterioridad. 6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS Este cálculo se debe hacer en función del diagrama de operaciones de proceso que has diseñado y la cantidad de producción regular de la organización. 6.6. LOCALIZACIÓN DEL NEGOCIO Es necesario realizar un análisis para ubicar la unidad productiva. Señalar la metodología utilizada para la localización de la actividad productiva. 6.7. PLANEACIÓN DE LA DISTRIBUCIÓN DEL ÁREA DE TRABAJO La organización debe tomar en cuenta las características del área de trabajo y todos aquellos factores que inciden en su funcionamiento, como el flujo de materiales y todos los requerimientos de espacios. 6.8 REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA La organización del personal se realiza en función del diagrama de flujo de operaciones de proceso y de la producción regular de la organización. Se debe contar con personal suficiente para su producción regular; asimismo, es conveniente precisar el régimen laboral y, por ende, los beneficios sociales a que tienen derecho los trabajadores de la organización. Además es importante tener en cuenta la estacionalidad de las ventas, es decir, hay que percatarnos del requerimiento de personal en épocas en donde las ventas aumentan; las ventas de algunos productos aumentan en verano, invierno, etc. También las ventas aumentan en épocas festivas tales como fiestas patrias, navidad, día de la madre, etc.

7.- PLAN DE MERCADOTECNIA El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego generar estrategias que ayuden a la sostenibilidad del negocio.


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En el plan de negocio se debe considerar las estrategias del producto o servicios, estrategias de precios, promociones, distribución del producto. 8.- ASPECTOS GENERALES

8.1. LICENCIAS Y DERECHOS 8.2. INCENTIVOS EXONERACIONES Y LIMITACIONES 8.3. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados ante posibles siniestros que sean ocasionados por la propuesta productiva, este plan debe efectuarse para evitar futuros daños al ambiente y para preparar medidas de mitigación ante los posibles desastres.

9.- PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO Dentro del proceso del desarrollo del plan del negocio que incluye, entre otros, el mercado objetivo, se procede a organizar la información obtenida para diseñar el plan financiero de la asociación. El punto de partida para este proceso es la estimación de la inversión inicial, de las ventas, de los costos en que se incurrirá para desarrollar la producción y del financiamiento que se requerirá para estos fines. Producto del cálculo de estas estimaciones y de los supuestos que se establezcan para cada escenario, se podrá elaborar los Estados Financieros proyectados a partir de los cuales será posible calcular el valor actual neto del plan de negocio, la tasa interna de retorno y el análisis de sensibilidad.

9.1. JUSTIFICACIÓN DEL COFINANCIAMIENTO En esta sección se debe mencionar las razones por las cuales se pide el cofinanciamiento, ya sea por razones de compra de maquinaria o equipo, capacitación o asistencia técnica, resolver algún tipo de inconveniente en la producción o distribución o en alguna etapa de éstas, etc.

Justificación del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado 1 2 3

El cofinanciamiento solicitado por parte de la AEO debe estar orientado a resolver alguno de los cuellos de botella identificados en los eslabones de la cadena productiva. 9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO Indicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el cofinanciamiento de la propuesta productiva.

Dificultades Solución encontrada 1 2 3 4 ….

9.3. ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA La AEO debe indicar en los temas que requieren asistencia técnica y/o capacitación y especificar qué tipo de procesos de producción, transformación y/o comercialización se mejorarán. Para mejorar el proceso de: 1 2 3 4 …


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9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO La inversión deberá ser hallada en función al requerimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales, permisos, licencias, mano de obra, etc. A continuación se presenta una estructura posible de la inversión:

INVERSIÓN Especificar tipo

Cantidad Precio Referencial

Monto Financiado por los AEO (S/.)

Monto Financiado por el GR o GL(S/.)

Inversión

Componente de Activo fijo Terreno. Infraestructura (instalaciones eléctricas, sanitarias, construcciones). Maquinarias. Equipos. Herramientas. Muebles y enseres. Total Activo fijo

Componente Gastos pre-operativos Estudios iníciales Asistencia técnica Licencia de funcionamiento. Carné sanitario. Licencia de avisos (paneles, letreros, etc.). Elaboración de manuales de operación y producción. Estatutos. Gastos de constitución legal. Capacitación del personal. Capacitación del empresario Otros servicios1 Total Gastos pre-operativos

Componente de Capital de trabajo Materia prima e insumos. Mano de obra Total Capital de trabajo

Total Inversión Para la determinación de los Costos de Operación y Mantenimiento, es necesario conocer el diagrama de flujo del negocio para incluir todos los costos presentes en el proceso de elaboración de los productos o de brindar el servicio. A continuación se muestra los costos y gastos que deben tomarse en cuenta:

1 En este rubro se considerarán los gastos de puesta en marcha del proyecto, que únicamente considera gastos en servicios. No se considera la adquisición de ningún tipo de bien. Este rubro no deberá superar el 10% del cofinanciamiento de la entidad, sin considerar el aporte de la AEO.


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COSTOS DE OPERACIÓN UNIDAD DE MEDIDA

CANT. COSTO UNITARIO (S/.)

COSTO TOTAL

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5


Supervisión.

Mantenimiento.

Servicios.

Suministros.

Seguros.

Otros

2. Costos Directos Materia prima.

Mano de obra directa.

Envases

Otros 3. Gastos de administración

4. Gastos de ventas

Total Costos de Operación Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto elaborado o de cada servicio brindado. El procedimiento a seguir se muestra a continuación: Determine el número de unidades a producir en un período de tiempo, que puede estar determinado en días, semanas, meses, bimestres, trimestres, semestres, años, etc. es recomendable usar las mismas unidades de tiempo que has usado al momento de construir la proyección de ventas en unidades, a fin de evitar las conversiones de unidades temporales. Determina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender de varios factores como por ejemplo el tiempo de vida útil de las máquinas y equipos (cuánto duran los equipos antes de tener que renovarlos o repararlos), a la duración de las licencias de funcionamiento, a la duración del alquiler. Tercer Paso: Determina el número de unidades a producir en el tiempo que has asignado de duración del proyecto; usamos la fórmula: Unidades Unidades Número Años de a producir = producidas en X de períodos X vida del en el proyecto una semana al año proyecto Aplica la siguiente fórmula para hallar el costo fijo unitario:

Calculamos el Costo Variable Unitario Aplica la siguiente fórmula:


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9.5. DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA Recuerda que para determinar el precio de venta debes tener en cuenta dos elementos:

Los costos de producción, El precio de venta de la competencia pero “sólo como referencia”. El precio se puede determinar como un porcentaje que se quiere ganar respecto al costo de producción, en este punto hay que tener en cuenta que estrategia de precios se está llevando a cabo.

Precio de venta de productos sustitutos.

9.6.- DETERMINACIÓN DE LOS INGRESOS En función a lo que se estima producir por unidad de tiempo (investigación de mercados) y con la determinado el precio del producto o servicio, se multiplica este precio por el número de unidades que hemos calculado vender en el período (se obtiene el plan de ventas en unidades). A continuación se presenta el cálculo a lo largo de los periodos proyectados porque permite conocer los ingresos de las empresas correspondientes al giro del negocio.

INGRESOS Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Ingresos Precio Cantidad de producto (o servicio) por

Total Ingresos 9.7. ANÁLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se necesita vender para sostener el negocio, es decir, cubrir los costos. Dicho en otras palabras, el punto de equilibrio te proporciona la cantidad mínima que se tiene que producir y vender para no ganar ni perder. Contribución Marginal = Precio venta - Costo Variable Unitario Se le llama "contribución marginal” o “margen de contribución” porque muestra cómo contribuyen los precios de los productos o servicios a cubrir los costos fijos y a generar utilidad, que es la finalidad que persigue todo negocio. La fórmula para el cálculo del punto de equilibrio, es la siguiente:

9.8. EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD Para la evaluación de la rentabilidad, se utilizan los criterios siguientes: El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular el valor presente de un determinado número de flujos de caja futuros que va a generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento y deduciendo el importe inicial de la inversión. La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se logrará en una segunda mejor alternativa de inversión con que se cuente, debiendo considerarse para tal efecto alternativas estrictamente comparables en cuanto al grado de riesgo. El negocio es rentable cuando VAN es mayor a cero, en el siguiente cuadro se detallan los criterios de evaluación:

VAN < 0 El proyecto se rechaza VAN = 0 Se rechaza VAN > 0 El proyecto se acepta


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Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de interés mínima por la cual se recupera la inversión. La TIR es el tipo de descuento que hace igual a cero el VAN. Para tomar la decisión es necesario relacionar la TIR con la tasa de descuento Así tenemos:

TIR < i El proyecto se rechaza TIR = i Es indiferente TIR > i El proyecto se acepta

Estado de Resultados (S/.) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Ventas Costo de Ventas Utilidad Bruta Gastos Administrativo y Ventas Depreciación Utilidad Operativa Gasto Financiero Utilidad Neta Antes de Impuestos Impuesto a la Renta Utilidad Neta

Flujo de Caja Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Ingresos por ventas Costos de venta y Gastos Administrativos y Ventas Impuestos Flujo de Caja Operativo Inversión en Activos Capital de Trabajo y Gastos Pre operativos Flujo de Inversión Flujo de Caja Económico

FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO CONCEPTO AÑO 0 AÑO1 AÑO2 AÑO3 AÑO4 AÑO5 (A) INGRESOS TOTALES (B) EGRESOS TOTALES (C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS

Valor actual neto(VAN) Tasa Interna de Retorno(TIR) Ventas en los próximos 5 años(S/.) Utilidades en los próximos 5 años (S/.)

10. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA En la Línea de Base se definen un conjunto de indicadores seleccionados para el seguimiento y evaluación sistémica de la propuesta productiva. Se utiliza a inicio de la ejecución de la propuesta productiva. Niveles de producción, Costos, Nivel de productividad, Niveles de ventas, N° de empleos en la localidad, Niveles de ingreso de los productores, Grado de satisfacción del cliente, Participación de la mujer, Entre otros indicadores 11. CONCLUSIONES 12. ANEXOS Mapas Ubicación del Proyecto Planos arquitectónicos y Fotografías


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ANEXO Nº4 CONTENIDO MINIMO DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA “B “

INDICE

1. NEGOCIO 1.1. Definición del Negocio 1.2 Definición del Nombre 2. INVESTIGACIÓN DE MERCADO 2.1. Recolección de Información Secundaria y Primaria 2.2. Análisis de Demanda 2.3. Análisis de La Oferta 2.4. Determinación de la Brecha Demanda- Oferta 3.- ANALISIS DEL ENTORNO 3.1. Macro Ambiente 3.2. Micro Ambiente 4. ORGANIZACIÓN 4.1. Composición de la Junta Directiva del AEO 4.2. Participantes de los AEO 4.3. Estructura de Distribución de Utilidades 4.4. Medidas para evitar una mala administración de los AEO 4.5. Estructura de trabajo en el AEO 4.6. Organigrama del AEO 5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO 5.1. Objetivos del Negocio 5.2. Análisis FODA 5.3. Alianzas Estratégicas y Oportunidades de Negocio 6. PLAN OPERACIONAL 6.1. Requerimiento Operacional de los AEO 6.2. Explicaciones Técnicas y Diseño del Producto 6.3. Definición del Proceso Productivo 6.4. Dimensionamiento de Materia Prima e Insumos 6.5. Dimensionamiento de Maquinaria y Herramientas 6.6. Localización del Negocio 6.7. Planeación de la Distribución del Área de Trabajo 6.8. Requerimiento de Mano de Obra 7. PLAN DE MERCADOTECNIA 7.1. Estrategia del Producto 7.2. Estrategia de Precios 7.3. Estrategia de Promociones 7.4. Estrategia de Distribución 8. ASPECTOS GENERALES 8.1. Licencias y Derechos 8.2. Incentivos, Exoneraciones y Limitaciones 8.3. Plan de Impacto Ambiental 9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO


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9.1. Justificación del Cofinanciamiento 9.4. Plan de Inversiones y Costos de Operación y Mantenimiento 9.5. Determinación del Precio de Venta 9.6. Determinación de los Ingresos 9.7. Análisis del Punto de Equilibrio 9.8. Evaluación de la Rentabilidad 9.9. Análisis de Sensibilidad 10. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA 11. CONCLUSIONES 12. ANEXOS


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1. NEGOCIO

1.1.- DEFINICIÓN DEL NEGOCIO La puesta en marcha de un negocio debe responder a la existencia de necesidades insatisfechas en el mercado, para esto las organizaciones deben tener en cuenta lo siguiente: Tener claramente definido el “Producto o Servicio” y qué clase de necesidades se satisfacen consumiéndolo. Es imprescindible definir el negocio en función de las necesidades de los posibles clientes y definir el segmento de mercado. Además el mercado a donde se va a dirigir el producto debe estar bien enmarcado y definir los atributos asociados a las necesidades de los consumidores. Ubicación de la propuesta en la cadena productiva Describir el negocio de acuerdo al eslabón ó eslabones seleccionados para la propuesta productiva en la cadena productiva.

Ubicación de la Cadena Productiva Marcar

Producción Post-producción Transformación Comercialización

Referencias de las propuestas productivas Se debe realizar una descripción de experiencias exitosas ejecutadas a nivel distrital, provincial, regional y/o nacional. Mencionar entre experiencias propias y ajenas. Experiencia Mencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribución de la propuesta productiva a la actividad económica de la AEO y participación en posteriores PROCOMPITE. 1.2.- DEFINICIÓN DEL NOMBRE El nombre de la propuesta productiva debe ser claro y preciso, de tal manera que pueda indicar: �Cuál es el tipo de intervención, Cuál será el bien o servicio (o conjunto de servicios) en el que Intervendrá, Cuál es la localización del mismo. Para nombrar correctamente la propuesta productiva debemos tomar en cuenta tres preguntas clave: ¿Qué se va a hacer?, ¿Cuál es el bien o servicio (o conjunto de servicios) que se va a generar o proveer con la, propuesta productiva?, ¿Dónde se va a localizar? Observa los siguientes ejemplos: MEJORAMIENTO, INCREMENTO, ETC + EL BIEN O SERVICIO QUE SE VA INTERVENIR + COMUNIDAD + DISTRITO + PROVINCIA + REGION


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2.- INVESTIGACIÓN DE MERCADO Con la ayuda de una cuidadosa y objetiva labor de recopilación, anotación y análisis de datos de mercado, se analizará las características de la oferta y demanda en los mercados en donde se llevará a cabo la propuesta productiva y se encontrará la demanda que no es cubierta por la oferta de mercado. Antes de iniciar con el proceso de investigación, debemos tener en claro las siguientes definiciones: Demanda, Oferta:

2.1.- RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN SECUNDARIA Y PRIMARIA En esta sección, las organizaciones deben poner información relevante del mercado para realizar un diagnóstico de la situación de la demanda y oferta del mercado y hacer sus proyecciones respectivas. Para ello, existen dos tipos de fuentes que pueden ayudar a encontrar la información. Información Secundaria. Información Primaria: Dependiendo de la complejidad de la propuesta productiva, se requerirá un análisis de información primaria para la determinación de demanda y de oferta. 2.2. ANÁLISIS DE DEMANDA En función del tamaño y complejidad de la propuesta productiva, corresponde una prospección estadística y/o econométrica para determinar la proyección demanda. La elaboración del cuestionario para la encuesta ayuda a determinar la demanda potencial de mercado. Con los resultados de la encuesta se puede llegar a determinar el perfil del consumidor y para aquellos productos particulares en donde se pueda hacer distinciones entre tipos de consumidores, será necesario llevar a cabo una segmentación del mercado para aprovechar los beneficios. Se debe indicar a quien y donde venderemos el producto y/o servicio después del cofinanciamiento solicitado de la propuesta productiva por parte del GR/GL, será el origen del producto el mercado distrital, provincial, regional, nacional o internacional. Asimismo, se debe indicar la demanda actual del producto o servicio, cuál es el mercado actual a quienes y donde se comercialización el producto o servicio. 2.3 ANÁLISIS DE LA OFERTA En base a la revisión de la información secundaria y las proyecciones estadísticas del sector a donde se dirigirá el producto o el servicio, se puede determinar una tendencia que refleje el comportamiento de la oferta del mercado. Otra opción también se refiere a la información de las fuentes primarias (como entrevistas a los expertos en el rubro), ayudarán a tener una proyección de la oferta en el sector. El análisis de oferta se deberá realizar en cada uno de los mercados identificados para el producto o servicio de la propuesta productiva. Para ello, se debe tener claro los siguientes puntos: El producto o servicio de la propuesta productiva, Definir la unidad de medida, Definir los ofertantes, Modelo de estimación de oferta, Tasa de crecimiento para la proyección de la oferta. 2.4.- DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA Brecha de mercado = Demanda calculada - Unidades de productos (o servicios) Al existir demanda insatisfecha, se puede determinar qué proporción de esa demanda puede ser satisfecha por la actividad productiva que proponen las asociaciones.

3.- ANÁLISIS DEL ENTORNO Las asociaciones que inician o continúan con un negocio necesitan seleccionar del entorno aquellos factores (internos y externos) que les afectará en el corto, mediano o largo plazo. De esta manera, podrán adecuar el diseño y gestión del negocio de acuerdo con lo que ocurra con dichas variables.


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Es el análisis de estos factores que pueden ejercer una influencia sobre la organización. Para realizar un buen análisis del entorno, se debería tener en cuenta lo siguiente:

3.1.- MACRO AMBIENTE Factores Sociales y culturales: Crean el clima en el que debe subsistir la organización, Afectan el modo de vivir de las personas e incluso sus valores, Entre las variables a considerar tenemos: educación, salud, empleo, seguridad, creencias, cultura, etc. Factores Económicos y de mercado: Son los relacionados con el comportamiento de la economía, el flujo de dinero, de bienes y servicios, tanto a nivel local, regional, nacional como internacional, Se consideran la política monetaria y fiscal de los gobiernos, el nivel de ingresos, el producto bruto interno, el ahorro, la inversión, los precios, el nivel de empleo, etc. Factores Políticos y legales: Variables que pueden influir en las actividades de una organización como resultado del proceso o el clima político, Se refieren al uso o la asignación de poder en relación con los gobiernos nacionales, regionales o locales, Considerar las leyes, normas, reglamentos, los sistemas de gobierno y el clima político presente y futuro. Las organizaciones deben coordinar con las Gerencias de Desarrollo Económico de su respectiva localidad o región. Factores Tecnológicos: Avances en el campo de los productos o procesos, así como avances en el campo de la ciencia, que pueden afectar las actividades de la organización., Los relacionados con las máquinas, procesos, herramientas, materiales, etc., Considerar los adelantos científicos, Verificar el grado de tecnología existente 3.2.- MICRO AMBIENTE Proveedores: ¿Existen empresas proveedoras de maquinaria y equipo, insumos, recursos financieros y capacitación en la localidad que apoyen la iniciativa?, ¿Cuál es la tecnología que se usa en el giro de negocio en que se piensa incursionar? (es decir, el tipo de máquinas y equipos que se empleará en el negocio), ¿Con qué empresas se cree que se podrá establecer alianzas que permitan reducir costos o que puedan ayudar al desarrollo del negocio?, ¿Qué empresas se cree que pueden ayudar a distribuir el producto o el servicio?, ¿Qué empresas pueden vender los insumos (materia prima) que necesitas a precios más bajos? Competidores actuales: ¿Cuántos competidores ofrecen el mismo producto o servicio que se piensa brindar? ,¿Cuáles son las características de las empresas del sector?, ¿Cuánto tiempo tienen esas empresas en el mercado? , ¿Qué prestigio tienen? Clientes: ¿Cuál es el mercado potencial?, ¿Quiénes son los clientes potenciales?, ¿Cuál es el nivel de exigencia, de los clientes potenciales (posibles compradores)?, ¿Qué necesidades nuevas tienen los clientes potenciales?, ¿En qué se fija más el cliente: en el precio o la calidad?, ¿Cuáles son sus gustos sobre determinado producto o servicio? Competidores potenciales: ¿Qué tan fácil es que aparezcan nuevos competidores en el rubro que se piensa introducir? .¿Cuántas empresas producen el mismo bien o servicio que se pretende ofrecer?,¿Cuáles son esas empresas?, ¿Qué empresa es la líder en el rubro?, ¿A qué tipo de clientes atiende?, ¿Cómo y por qué los clientes compran los productos de su competencia?, ¿Cuántos productos venden las empresas competidoras?, ¿Cuál es el nivel de calidad de los productos o servicios de la competencia?, ¿A qué precios ofrece dichos productos o servicios?, ¿Qué importancia tienen para los clientes el precio, la calidad, las garantías o el servicio post-venta? Recursos, conocimientos, capital, infraestructura y otros: ¿Se conoce instituciones financieras que puedan ayudar a llevar a cabo la idea de negocio? ¿Existe personal con calificación adecuada para desarrollar la actividad empresarial que se piensa iniciar?¿Existen locales o terrenos adecuados para poner el negocio?


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4.- ORGANIZACIÓN En esta sección se requiere información acerca de la estructura organizativa del AEO y la distribución de utilidades. UBICACIÓN DE LA AEO

Departamento

Provincia

Distrito Dirección

Centro Poblado ¿El centro poblado pertenece a la capital de distrito? ¿El centro poblado es rural o urbano?

4.1 COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO Además de mostrar la composición de la Junta Directiva, se debe establecer la persona que representará legalmente al AEO y la persona con la que deberá tener comunicación para las coordinaciones del caso. Representante Legal de la Persona Jurídica: Nombres y apellidos

Cargo Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación Nombres y apellidos

Dirección exacta

Teléfono/Celular

Correo electrónico 4.2 PARTICIPANTES DE LOS AEO En este punto se debe mostrar la composición de la Persona Jurídica o Natural, además se debe indicar la cantidad de hombres y mujeres que participarán en el AEO, tanto trabajadores como socios o personas naturales.

. Tipo de persona Número

Personas Jurídicas

Hombres que integran

Mujeres que integran

4.3 ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES Se debe definir claramente la forma de distribución de utilidades (monto de dinero fijo o un porcentaje) y cada cuánto tiempo se llevará a cabo la repartición de acuerdo a la personería jurídica de la AEO.


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Periodo de Distribución de Utilidades

Junta de socios o accionistas Monto o porcentaje de 1 2 3 …

4.4 MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIÓN DE LOS AEO Para promover la transparencia en la administración de los AEO, se plantean ciertas medidas que ayuden este fin.

Situación Se cumple (Si o No)

Informar periódicamente a la junta de socios o accionistas de la situación del AEO

Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo

Rotación periódica de la junta directiva

La junta de socios o accionistas deben tener el derecho de convocar a una reunión de la junta cuando lo crean conveniente

Se debe tratar equitativamente a los socios o accionistas 4.5 ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO Es necesario mencionar a los socios o accionistas que trabajan en el AEO, también es necesario nombrar a las personas externas pero que trabajan en el AEO.

Socios o accionistas Puesto en la AEO 1 2 3 …

Además se debe señalar los nombres de las personas externas que trabajan en la AEO:

Persona Puesto en la AEO 1 2 3 …

4.6 ORGANIGRAMA DEL AEO Se debe realizar el organigrama de la estructura organizativa del AEO que muestre cómo están distribuidos los puestos de trabajo, ya sea los socios y las personas externas a la asociación.

5.- PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO La elaboración de un plan de negocios consiste en la combinación de diversos tipos de planes dentro de un esquema organizado y coherente. El planeamiento del negocio define la estrategia principal del negocio, la línea por seguir en cada uno de los planes operativos.

5.1.-OBJETIVOS DEL NEGOCIO Es necesario fijar objetivos de corto, mediano y largo plazo. De esta manera con los objetivos propuestos, se puede verificar si el negocio se está desarrollando en orden.


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Para definir los objetivos del negocio, se debe considerar lo siguiente: Deben ser claros y simples, Deben ser medibles para saber a cada momento si se ha avanzado, Deben ser realistas, Deben ser limitados en el tiempo, Deben ser constantemente revisados 5.2.- ANÁLISIS FODA En esta sección las organizaciones deben realizar una revisión del entorno y enfocar su influencia en la propuesta de negocio, en los siguientes aspectos: Fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas para crear estrategias aprovechando las oportunidades y fortalezas además de tratar de disminuir o evitar las debilidades y amenazas. 5.3.- ALIANZAS ESTRATÉGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO En este punto se debe determinar el número de Alianzas Estratégicas que posee la propuesta productiva y el detalle de con qué empresas y cómo se llevará a cabo.

Descripción de la alianza estratégica u oportunidad de Finalidad

Empresa u organización

Características de la empresa u

La alianza u oportunidad ¿Es

1 2 3 4 …

6.- PLAN OPERACIONAL El plan operacional se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios para llevar a cabo el proceso operativo, además para realizar los procesos productivos es necesario que la organización se adapte a entornos muy dinámicos y mercados de alta rivalidad.

6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO En esta sección es necesario explicar los requerimientos de capacitación o asistencia técnica, mejoramiento del producto o servicio y resolución de problemas de producción y comercialización.

Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado mejorará el producto o servicio. 1 2 3 …

Asistencia técnica y/o capacitación requerida: El AEO requiere asistencia técnica y/o capacitación específica en:

Para mejorar el proceso de: 1 2 3 …

Resolución de problemas de producción y comercialización: Dificultades en la producción y/o comercialización del producto o servicio y cómo se planea solucionarlo.

Dificultades Solución encontrada 1 2 3 …


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6.2.- EXPLICACIONES TÉCNICAS Y DISEÑO DEL PRODUCTO En la elaboración de un producto o prestación de un servicio las organizaciones deben definir con claridad y precisión cuáles son los requerimientos técnicos que son necesarios para la elaboración del producto o servicio, también se debe enmarcar el diseño del producto que es la forma como será presentado al cliente. 6.3. DEFINICIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO También deben explicar la secuencia de transformación desde que se obtiene el primer insumo de los proveedores hasta el último servicio que se brinde a los clientes, en algunos casos se inicia con el ingreso de la materia prima y continúa con un proceso de transformaciones para convertir la materia prima y los insumos requeridos en un producto final determinado. De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso de elaboración de mermelada:

6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS En el cálculo la necesidad de materia prima para un pedido determinado, se debe calcular cuánto requerimos para elaborar una unidad (un producto), en base al estudio de mercado realizado con anterioridad. La necesidad de materiales está determinada por todo el material necesario para una cantidad de producción que puede estar definida por un pedido, la proyección de ventas que se estima alcanzar durante la siguiente semana, mes, etc. Se debe elaborar una lista de los requerimientos, estimando la cantidad (en kilos, metros, unidades, etc.). Para calcular la necesidad bruta aplicamos la siguiente fórmula: Necesidad de = Material necesario X Nº de unidades Material para una unidad a producir A continuación se presenta un cuadro que muestra el cálculo de insumos y materia prima por unidad:


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N° de unidades a producir

Cantidad Costo Total Cantidad Total Materia Prima necesario por unidad 0 0 1 0 0 2 0 0 3 0 0 … 0 0 Insumos necesario por unidad 0 0 1 0 0 2 0 0 3 0 0 … 0 0

6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS Este cálculo se debe hacer en función del diagrama de operaciones de proceso que has diseñado y la cantidad de producción regular de la organización, tomando en cuenta los siguientes criterios: Para las máquinas: Definir aquellas operaciones que se harán manualmente y aquellas en las que se usarán máquinas, esto depende del nivel de tecnificación de la organización. . Definir las operaciones que se harán directamente y aquellas para las que se contratará servicios de terceros. Definir la cantidad de máquinas que se requerirá en función de la producción regular de la actividad productiva. A continuación se requiere información acerca la necesidad de maquinaria y herramientas:

Cantidad Costo Total Maquinaria 0 1 0 2 0 3 0 … 0 Equipo 0 1 0 2 0 3 0 … 0

Evaluar la capacidad operativa de las máquinas implica saber cuánto pueden producir, para ello tomamos en cuenta las especificaciones técnicas de la máquina, así como los años de vida útil de la misma. Por cada una de las actividades del proceso productivo se debe definir los equipos y herramientas auxiliares con las que debemos contar para una producción o servicio eficiente (rápido y de calidad). Es necesario conocer el número de personal y herramientas involucrado en cada una de las actividades además de contar con reserva ante una emergencia. 6.6.- LOCALIZACIÓN DEL NEGOCIO Es necesario realizar un análisis para ubicar la unidad productiva. En función a la dimensión y características de la propuesta de negocio se debe utilizar una metodología de localización, en localizaciones de planta de producción es común el uso de los métodos Clasificación de factores, carga- distancia, centro de gravedad, punto de equilibrio, método de transporte, modelo analítico Delphi, modelos de computación que también se utiliza para los negocios de servicios así como los modelos de regresión, Heurística de Ardalan.


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Cabe mencionar que existen otros métodos que pueden ser utilizados para la localización de la actividad productiva. 6.7.- PLANEACIÓN DE LA DISTRIBUCIÓN DEL ÁREA DE TRABAJO La organización debe tomar en cuenta las características del área de trabajo y todos aquellos factores que inciden en su funcionamiento, como el flujo de materiales y todos los requerimientos de espacios. Para una adecuada distribución debes seguir algunos criterios como: Que las cosas queden donde se puedan trabajar efectivamente, ahorro en distancias recorridas y utilización plena del espacio, Permitir que los procesos se den continuamente y sin tropiezos, Crear espacios suficientes para el bienestar de los trabajadores y el traslado de los materiales, Buena Iluminación, Buena Ventilación, especialmente en procesos que demanden una corriente de aire, ya que comprenden el uso de gases o altas temperaturas, etc, Accesos libres, que permitan el tráfico sin tropiezos, Prever cambios futuros en la producción que demanden un nuevo ordenamiento de la planta, Seguridad, para considerar normas de seguridad que eviten accidentes a las personas, al equipo, al material, a la infraestructura y al medio ambiente. 6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA La organización del personal se realiza en función del diagrama de flujo de operaciones de proceso y de la producción regular de la organización. Se debe contar con personal suficiente para su producción regular; asimismo, es conveniente precisar el régimen laboral y, por ende, los beneficios sociales a que tienen derecho los trabajadores de la organización. Además es importante tener en cuenta la estacionalidad de las ventas, es decir, hay que percatarnos del requerimiento de personal en épocas en donde las ventas aumentan; las ventas de algunos productos aumentan en verano, invierno, etc. También las ventas aumentan en épocas festivas tales como fiestas patrias, navidad, día de la madre, etc.

7.- PLAN DE MERCADOTECNIA El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego generar estrategias que ayuden a la sostenibilidad del negocio. Se presenta a continuación un diagrama que sintetiza los diferentes puntos que se deben tener en cuenta en la elaboración del plan de mercadotecnia:


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7.1 ESTRATEGIA DEL PRODUCTO En este punto se debe tener en cuenta lo que se ofrece cuando se vende el producto (que no solo el producto en sí). Para definir el producto, se debe responder lo siguiente: ¿Cuál es el producto o servicio que se ofrecerá?, ¿Cuál es su principal atributo o ventaja?, ¿Cuántas variedades de producto o servicio se va a ofrecer?, ¿Cuáles son las características físicas principales de los productos o servicios que se ofrecerán? (forma, contenido, envase), ¿Cuáles son las características del servicio post-venta o garantías principales de los Productos que se ofrecerán? 7.2 ESTRATEGIA DE PRECIOS Este precio involucra tanto los costos de producción, distribución y promoción, así como las características añadidas que hacen del producto algo diferente a los productos de la competencia y que le agregan valor. Hay dos elementos importantes al momento de establecer la estrategia de precios: Costos de producción, Precio de venta de la competencia (sólo como referencia). 7.3 ESTRATEGIA DE PROMOCIONES Se debe dar a conocer los beneficios de los productos o servicios e informar a los clientes cómo y dónde pueden adquirirlos. Las estrategias de promoción deben ser dirigidas tanto a los clientes como a los distribuidores. Cuando se elaboren las estrategias de promoción tienes que considerar: Definición de objetivos: A quién se va a dirigir, qué producto se promocionará, qué impacto se desea lograr. Destinar un presupuesto: costos relacionados a la promoción del producto. Para ello se debe emplear diversos medios como: Publicidad: en radio, televisión, revistas, correo electrónico, internet, etc., Promoción de ventas: demostraciones de producto, descuentos, muestras


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gratis, concursos o sorteos, etc, Publicidad a través de llamadas telefónicas, Participación en ferias comerciales. 7.4 ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIÓN Para definir la estrategia de distribución, se debe responder las siguientes preguntas: ¿Cómo se distribuirá los productos y/o servicios a los mercados?, ¿Dónde están ubicados los clientes?, ¿Cómo se llegará a ellos, tanto para la venta como en la post-venta? Algunos canales que puedes emplear para hacer llegar el producto a los clientes son: Mayorista: por ejemplo, los supermercados, Minorista: por ejemplo, tiendas pequeñas o especializadas, Establecimiento propio El esquema de distribución en el mercado interno es como sigue:

8.- ASPECTOS GENERALES

8.1 LICENCIAS Y DERECHOS En este punto se debe mencionar las normas y licencias de funcionamiento o autorización comercial que deben ser proporcionados por los Gobiernos Locales o Regionales según sea el caso para el desarrollo de las actividades económicas. 8.2 INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES Se debe mencionar los incentivos y tipos de exoneraciones a los cuales puede estar sujeta la asociación de productores. Asimismo, mencionar las limitaciones de la propuesta productiva. Ley de promoción de las actividades productivas en zonas Alto Andinas, Ley N° 29482, una Ley que exonera: Impuesto a la renta correspondiente a rentas de tercera categoría Tasas arancelarias a las importaciones de bienes de capital con fines de uso productivo. Impuesto general a las ventas a las importaciones de bienes de capital con fines de uso productivo. 8.3 PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados ante posibles siniestros que sean ocasionados por la propuesta productiva, este plan debe efectuarse para evitar futuros daños al ambiente y para preparar medidas de mitigación ante los posibles desastres.

9.- PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO Dentro del proceso del desarrollo del plan del negocio que incluye, entre otros, el mercado objetivo, se procede a organizar la información obtenida para diseñar el plan financiero de la asociación. El punto de partida para este proceso es la estimación de la inversión inicial, de las ventas, de los costos en que se incurrirá para desarrollar la producción y del financiamiento que se requerirá para estos fines. Producto del cálculo de estas estimaciones y de los supuestos que se establezcan para cada escenario, se podrá elaborar los Estados Financieros proyectados a partir de los cuales será posible calcular el valor actual neto del plan de negocio, la tasa interna de retorno y el análisis de sensibilidad.


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9.1 JUSTIFICACIÓN DEL COFINANCIAMIENTO En esta sección se debe mencionar las razones por las cuales se pide el cofinanciamiento, ya sea por razones de compra de maquinaria o equipo, capacitación o asistencia técnica, resolver algún tipo de inconveniente en la producción o distribución, etc.

Justificación del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudará a reforzar los siguientes aspectos 1 2 3 …

El cofinanciamiento solicitado por parte de la AEO debe estar orientado a resolver alguno de los cuellos de botella identificados en los eslabones de la cadena productiva. 9.2 MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO Indicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el cofinanciamiento de la propuesta productiva.

Dificultades Solución encontrada 1 2 3 4 ….

9.3 ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA Los AEO deben indicar en los temas que requieren asistencia técnica y/o capacitación y especificar qué tipo de procesos de producción, transformación y/o comercialización se mejorarán.

Para mejorar el proceso de: 1 2 3 4 … 9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO La inversión deberá ser hallada en función al requerimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales, permisos, licencias, mano de obra, etc. A continuación se presenta una estructura posible de la inversión:

NVERSIÓN Especificar tipo

Cantidad Precio Referencial

Monto Financiado por los AEO (S/.)

Monto Financiado por el GR o GL(S/.)

Inversión

Componente de Activo fijo

Terreno. Infraestructura (instalaciones eléctricas, sanitarias, construcciones). Maquinarias. Equipos. Herramientas. Muebles y enseres. Total Activo fijo


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Componente Gastos pre-operativos Estudios iníciales Asistencia técnica Licencia de funcionamiento. Carné sanitario. Licencia de avisos (paneles, letreros, etc.). Elaboración de manuales de operación y producción. Estatutos. Gastos de constitución legal. Capacitación del personal. Capacitación del empresario Otros servicios2 Total Gastos pre-operativos

Componente de Capital de trabajo Materia prima e insumos. Mano de obra Total Capital de trabajo

Total Inversión

Para la determinación de los Costos de Operación y Mantenimiento, es necesario conocer el diagrama de flujo del negocio para incluir todos los costos presentes en el proceso de elaboración de los productos o de brindar el servicio. A continuación se muestra los costos y gastos que deben tomarse en cuenta:

COSTOS DE OPERACIÓN UNIDAD DE MEDIDA

CANT. COSTO UNITARIO (S/.)

COSTO TOTAL

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5


Supervisión.

Mantenimiento.

Servicios.

Suministros.

Seguros.

Otros

2. Costos Directos

Materia prima.

Mano de obra directa.

Envases

Otros

3.Gastos de administración

4. Gastos de ventas

Total Costos de Operación

Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto elaborado o de cada servicio brindado. El procedimiento a seguir se muestra a continuación:

2En este rubro se considerarán los gastos de puesta en marcha del proyecto, que únicamente considera gastos en servicios. No se considera la adquisición de ningún tipo de bien.Este rubro no deberá superar el 10% del cofinanciamiento de la entidad, sin considerar el aporte de la AEO.


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Determine el número de unidades a producir en un período de tiempo, que puede estar determinado en días, semanas, meses, bimestres, trimestres, semestres, años, etc. es recomendable usar las mismas unidades de tiempo que has usado al momento de construir la proyección de ventas en unidades, a fin de evitar las conversiones de unidades temporales. Por ejemplo: 30 faldas semanales, 1000 docenas de libros mensuales, 100 casas anuales, etc. Determina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender de varios factores como por ejemplo el tiempo de vida útil de las máquinas y equipos (cuánto duran los equipos antes de tener que renovarlos o repararlos), a la duración de las licencias de funcionamiento, a la duración del alquiler. Por ejemplo: 1 año, 2 años, 10 años, etc. Tercer Paso: Determina el número de unidades a producir en el tiempo que has asignado de duración del proyecto; usamos la fórmula:

Unidades Unidades Número Años de a producir = producidas en X de períodos X vida del en el proyecto una semana al año proyecto Aplica la siguiente fórmula para hallar el costo fijo unitario:

Calculamos el Costo Variable Unitario Aplica la siguiente fórmula:

9.5 DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA Recuerda que para determinar el precio de venta debes tener en cuenta dos elementos: Los costos de producción. El precio de venta de la competencia pero “sólo como referencia”. El precio se puede determinar como un porcentaje que se quiere ganar respecto al costo de producción, en este punto hay que tener en cuenta que estrategia de precios se está llevando a cabo. 9.6. DETERMINACIÓN DE LOS INGRESOS En función a lo que se estima producir por unidad de tiempo (investigación de mercados) y con la determinado el precio del producto o servicio, se multiplica este precio por el número de unidades que hemos calculado vender en el período (se obtiene el plan de ventas en unidades). A continuación se presenta el cálculo a lo largo de los periodos proyectados porque permite conocer los ingresos de las empresas correspondientes al giro del negocio. Referencias: (*) En el caso de ser varios productos, sumar el total *Unidades totales vendidas=Numero de clientes meta*Promedio unidades por cliente *Ingresos por venta = *A.1.1 * A.1.2 9.7. ANÁLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se necesita vender para sostener el negocio, es decir, cubrir los costos. Dicho en otras palabras, el punto de equilibrio te proporciona la cantidad mínima que se tiene que producir y vender para no ganar ni perder. Contribución Marginal = Precio venta - Costo Variable Unitario

Se le llama "contribución marginal” o “margen de contribución” porque muestra cómo contribuyen los precios de los productos o servicios a cubrir los costos fijos y a generar utilidad, que es la finalidad que persigue todo negocio.


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La fórmula para el cálculo del punto de equilibrio, es la siguiente:

9.8. EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD El flujo de caja es una herramienta útil para la gestión de la organización, pues muestra cuánto se puede esperar de ingresos por ventas y cuánto se debe tener de dinero en efectivo para efectuar los egresos que permitan la operatividad de la organización. Un plan de flujo de efectivo ayuda a que la organización siempre tenga liquidez al prever los egresos y proyectar los ingresos. Para elaborar el flujo de caja se debe seguir los siguientes pasos: Se traslada la información de los ingresos proyectados en el plan de ventas en Nuevos Soles. Se traslada la información del plan de inversión. Se calcula el saldo económico, restando el total de egresos del total de ingresos del período. Se calcula el saldo acumulado, sumando el saldo económico del período más el saldo económico del período anterior. Para la evaluación de la rentabilidad, se utilizan los criterios siguientes: El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular el valor presente de un determinado número de flujos de caja futuros que va a generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento y deduciendo el importe inicial de la inversión. La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se logrará en una segunda mejor alternativa de inversión con que se cuente, debiendo considerarse para tal efecto alternativas estrictamente comparables en cuanto al grado de riesgo. El negocio es rentable cuando VAN es mayor a cero, en el siguiente cuadro se detallan los criterios de evaluación: VAN < 0 El proyecto se rechaza VAN = 0 Se rechaza VAN > 0 El proyecto se acepta Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de interés mínima por la cual se recupera la inversión. La TIR es el tipo de descuento que hace igual a cero el VAN. Para tomar la decisión es necesario relacionar la TIR con la tasa de descuento Así tenemos: TIR < i El proyecto se rechaza TIR = i Es indiferente TIR > i El proyecto se acepta

Estado de Resultados (S/.) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Ventas Costo de Ventas Utilidad Bruta Gastos Administrativo y Ventas Depreciación Utilidad Operativa Gasto Financiero Utilidad Neta Antes de Impuestos Impuesto a la Renta Utilidad Neta


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Flujo de Caja Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Ingresos por ventas Costos de venta y Gastos Administrativos y Ventas Impuestos Flujo de Caja Operativo Inversión en Activos Capital de Trabajo y Gastos Pre operativos Flujo de Inversión Flujo de Caja Económico

FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO CONCEPTO AÑO 0 AÑO1 AÑO2 AÑO3 AÑO4 AÑO5 (A) INGRESOS TOTALES (B) EGRESOS TOTALES (C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS

Valor actual neto(VAN) Tasa Interna de Retorno(TIR) Ventas en los próximos 5 años(S/.) Utilidades en los próximos 5 años (S/.)

9.9. ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD Una vez hallada la rentabilidad de la propuesta productiva, se debe proceder a realizar el análisis de sensibilidad que muestra los límites de variables como precio, costos, etc., que harían que la actividad productiva no sea rentable. Este análisis se realiza debido a la existencia de los diferentes tipos riesgos que afectan a la actividad.

10.- INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

10.1. INDICADORES DE LINEA DE BASE En la Línea de Base se definen un conjunto de indicadores seleccionados para el seguimiento y evaluación sistémica de la propuesta productiva. Se utiliza a inicio de la ejecución de la propuesta productiva. Niveles de producción, Costos, Nivel de productividad, Niveles de ventas, N° de empleos en la localidad, Niveles de ingreso de los productores, Grado de satisfacción del cliente, Participación de la mujer, Entre otros indicadores


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10.2. INDICADORES DE IMPACTO En esta sección se analizará el impacto positivo o negativo del plan de negocio en las principales variables tales como la producción, costos, ventas, empleo, productividad, etc. Para ello se utilizarán indicadores que muestren los resultados del impacto. Variación de la producción (% de las Unidades): Para el caso de propuestas de negocio que se encuentren operando, este indicador muestra el porcentaje de mejora o empeoramiento de la producción medido en porcentaje respecto a las unidades vendidas anteriormente. Variación de costos (%): Para las propuestas que realizan una actividad productiva, según la adquisición de los insumos, materiales, equipos, etc.la composición de los costos variará y se determinará como porcentaje en relación a los costos incurridos anteriormente. Variación de la productividad (%): Para el caso de propuestas de negocio que se encuentren operando, se mide como la variación de la productividad final respecto a la inicial. Variación de las ventas (%): Para el caso de propuestas de negocio que se encuentren operando, mide como la variación de las ventas en unidades. Variación del empleo en la localidad (%): Para ambos casos, se compara el empleo que había inicialmente con el empleo (directo e indirecto generado con la propuesta). Variación de los ingresos de los productores (% por unidad de tiempo): Para ambos casos, se compara los ingresos generados con la propuesta de negocio con los ingresos que se obtenían inicialmente antes de la propuesta. Grado de satisfacción del cliente: (%): Para las propuestas que realizan una actividad productiva, éste es un indicador que mide de una u otra forma la calidad, para corroborara si con la propuesta de negocio se mejoró el impacto del producto o servicio en los clientes. Variación de la Participación de la mujer (%): Para ambos casos, se analiza en cuánto ha variado la participación de las mujeres del entorno en la actividad productiva que iniciará o que va a continuar. 11.-CONCLUSIONES 12.-ANEXOS Mapas Ubicación del Proyecto Planos arquitectónicos Fotografías


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ANEXO Nº 05

DECLARACION JURADA DEL AEO Nombre o razón social de la AEO: ……………....................................................................................con RUC……………………debidamente representado por…………….………. ...................................... Identificado con DNI Nº......................., a fin de cumplir con los requisitos establecidos en las bases del FONDO CONCURSABLE PARA EL FINANCIAMIENTO DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA (Plan de Negocios) declaro bajo juramento lo siguiente: Que mi representada no tiene impedimento para participar en el concurso ni para contratar con el Estado. Que conocemos, aceptamos y nos sometemos libre y voluntariamente al cumplimiento de lo indicado en las Bases, a las condiciones y procedimientos del concurso y asignación de los RECURSOS, así como a las demás disposiciones que lo regulan. Que somos responsables de la veracidad de los documentos e información que presentamos para efectos del presente concurso. Que nos comprometemos a mantener nuestra Propuesta Productiva (Plan de Negocios) durante el concurso y a suscribir el acta, en caso de resultar ganadores y recibir los RECURSOS. Reconocemos que los recursos que se asignen a través del Fondo Concursable, tienen el carácter de no reembolsables a condición de que se cumpla con la ejecución total dela Propuesta Productiva (Plan de Negocios) financiado. Que de resultar ganador e incumplir con la Propuesta Productiva realizaremos la devolución de los bienes recibidos. Reconocemos que el presente concurso tiene carácter de PETICIÓN DE GRACIA, bajo las reglas del Art° 112 de la Ley N° 27444, Ley del Procedimiento Administrativo General, lo que significa que aceptamos las decisiones del COMITÉ EVALUADOR, las cuales NO SON IMPUGNABLES. Cumpliremos estrictamente la normativa ambiental vigente a nivel nacional. En lo que respecta a la ejecución de la Propuesta Productiva (Plan de Negocio), adoptaremos las medidas mitigadoras y de control en caso de verificarse posibles y/o eventuales riesgos ambientales y/o a la salud humana. Para todos los efectos señalamos como domicilio legal en………………................................................. Apurímac,...........de........................................del 2014 Firma y sello del postor (Representante Legal ó Apoderado Legal)

bases procompite final 2014.pdf

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