7/25/2019 Banca Personal - Aula Virtual

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BANCA PERSONAL

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Segmento de la bancaespecializado en gestionarclientes con patrimonioselevados, normalmentehasta un cierto lmite, a

partir del cual su gesti!npasa a ser tarea de ladenominada bancaprivada"

BANCA PERSONAL# $e%nici!n

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La banca personal o&rece un servicio m'spersonalizado a los clientes a trav(s deaspectos tales como los siguientes#

)estor personal cuali%cadocon &ormaci!n espec%ca*ue presta asesoramiento

+ seguimiento de lasoperaciones del cliente"

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Canales decomunicaci!n

personalizadostel(&ono personal,servicio de alerta demensa-es a tel(&onom!vil, p'gina .ebespec%ca en /nternet,etc(tera0"

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E1tractos integradoscon todos losproductos del clientecon datos +

estadsticas *uere2e-an la evoluci!nde sus operaciones"

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Este modelo de negocio

puede ser desarrolladopor divisiones o unidadesespecializadas dentro dela estructura de una

entidad %nanciera, o bien,por bancos cu+a actividadest' centrada en estesegmento de negocio"

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3na caracterstica &undamental de estos

modelos es la asignaci!n de un gestorpersonal, un pro&esional concreto delbanco *ue nos atender' integralmente"Supone la &ormalizaci!n de un vnculo

*ue, en algunos casos, +a e1istain&ormalmente, pero *ue ahora see1plicita"

CARACTERSTICA

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Se logra una identi%caci!n con el banco"

Se monta todo un sistema parasatis&acer a los clientes, se invierte en

e*uipos, medios, etc", por lo *ue sebusca una me-ora en lo ndices decalidad + satis&acci!n del cliente"

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Se asigna un gestor, gestor*ue ser' evaluado por el

(1ito *ue tenga en el traba-ocon los clientes *ue le ha+anad-udicado" Este centralizar'todos su es&uerzos en

satis&acer al cliente" Ese gestor contar' con

sistemas de in&ormaci!n degesti!n *ue simpli%cara el

traba-o a la hora de

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La banca personal es una banca declientes, no una banca de productos" Es

decir, &rente al en&o*ue tradicional decomercializaci!n de productos o serviciosbancarios, *ue incide en un mar4etingdesde la perspectiva de lo *ue secomercializa, en la banca de clientes separte desde el destinatario, identi%candosus necesidades, + buscan o despu(s

soluciones concretas para las mismas"

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En la banca personal el pro&esional%nanciero o gestor, asume un rol deconsultor %nanciero, para un cliente, aportaun ma+or plus contar con un consultor

%nanciero, con un pro&esional capacitadopor programas internos + e1ternos *ueacrediten un alto nivel de especializaci!n"

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La banca personal

genera toda una serie deacciones *ue &acilitan larelaci!n con el banco, +*ue le permiten al mismoreconocer al cliente de

banca personal como tal,concretando laimportancia *ue se le da"