COMISARIO PRINCIPALIRAIDA M. HERNÁNDEZ G.

AUDITORES EXTERNOSPRESIDENTE EJECUTIVONELSON ACOSTA B.

CAPITAL SUSCRITO Bs. 3.349CAPITAL PAGADO Bs. 3.349RESERVAS Y SUPERÁVIT Bs. 34.908.313.571

COMISARIO SUPLENTEJUAN F. NAVIO SARABIA

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2020(Expresado en bolívares)

ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO

NELSON ACOSTA B.Presidente Ejecutivo

M. LOURDES BECERRA M.Vicepresidente de Control

CELSO ANDRADE F.Gerente Área Auditoría

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01-07-2020 AL 30-09-2020(Expresado en bolívares)

PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS1.- PATRIMONIO

1.1)

(PATRIMONIO + GESTIÓN OPERATIVA)ACTIVO TOTAL

x 100= 12,57%

1.2)

ACTIVO IMPRODUCTIVO(PATRIMONIO + GESTIÓN OPERATIVA)

x 100= 805,95%

2.- SOLVENCIA BANCARIA YCALIDAD DE ACTIVOS

2.1)

(PROVISIÓN PARA CARTERA DE CRÉDITOS)CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA

x 100=

2.2)

CARTERA INMOVILIZADA BRUTACARTERA DE CRÉDITOS BRUTA

x 100=

3.- GESTIÓN ADMINISTRATIVA

3.1)

(GASTOS DE PERSONAL + GASTOS OPERATIVOS)ACTIVO PRODUCTIVO PROMEDIO

x 100=

3.2)

(GASTOS DE PERSONAL + GASTOS OPERATIVOS)INGRESOS FINANCIEROS

x 100= 92,08%

4.- RENTABILIDAD

4.1)

RESULTADO NETOACTIVO PROMEDIO

x 100=

4.2)

RESULTADO NETOPATRIMONIO PROMEDIO

x 100=

5.- LIQUIDEZ

5.1)

DISPONIBILIDADESCAPTACIONES DE PÚBLICO

x 100=

TRIMESTRESEPTIEMBRE

5.2)(DISPONIBILIDADES + INVERSIONES

EN TÍTULOS VALORES)CAPTACIONES DEL PÚBLICO

x 100=

1,80%

102,82%

TRIMESTRESEPTIEMBRE

TRIMESTRESEPTIMBRE

TIPOS DEFIDEICOMISOS

PERSONASNATURALES

PERSONASJURÍDICAS

ADMINISTRACIÓNCENTRAL

ADMINISTRACIONES PÚBLICAS,ESTATALES,MUNICIPALES Y

DEL DTTO. CAPITAL

ENTES DESCENTRALIZADOSY OTROS ORGANISMOS CON

RÉGIMEN ESPECIAL

TOTAL

InversiónGarantíaAdministraciónCaracterísticas mixtasOtros

TOTAL

1.610.131.6486

26.533.099.93700

00

46.348.482.64100

1.610.131.6486

00

00

00

3.751.736.858.047524.092.164.408

2.307.369.658.1526.630.593.511

913.636.724.0220

7.717.9540

606.630.593.38100

437.485.944.8961.707.936.862

167.432.386.4964.325.127

06.583.835.242.0222.645.099.019.138

01.965.626.083

4.057.464.744.447(120.694.147.646)

3.035.889.5980

64.664.5582.617.777.389

369.133.1660

(15.685.515)00000

35.762.328.722523.367.406.733

185.739.283.21293.254.966.038

00

0

0

4.074.274.480.3933.648.535.177.7121.871.330.547.947

796.384.662.499704.240.462.011276.579.505.255

0

085.990.910.179

0329.462.423.402

00

10.285.969.09910

04.556.178.923.252

853.700.000.0000

3.702.478.923.2520000

17.326.793.2229.266.952.630

0

08.059.840.592

000

1.818.059.474.66500

10.465.839.671.53216.482.722.781

DISPONIBILIDADESEfectivoBanco Central de VenezuelaBancos y otras instituciones financieras del paísBancos y corresponsales del exteriorOficina matriz y sucursalesEfectos de cobro inmediato(Provisión para disponibilidades)

INVERSIONES EN TITULOS VALORESColocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancariasInversiones en títulos valores para negociarInversiones en títulos valores disponibles para la ventaInversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimientoInversiones de disponibilidad restringidaInversiones en otros títulos valores(Provisión para inversiones en títulos valores)

CARTERA DE CRÉDITOSCréditos vigentesCréditos reestructuradosCréditos vencidosCréditos en litigio(Provisión para cartera de créditos)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRARRendimientos por cobrar por disponibilidadesRendimientos por cobrar por inversiones en títulos valoresRendimientos por cobrar por cartera de créditosComisiones por cobrarRendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALESInversiones en empresas filiales y afiliadasInversiones en sucursales(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)

BIENES REALIZABLESBIENES DE USOOTROS ACTIVOSTOTAL DEL ACTIVO

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORASACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOSOTROS ENCARGOS DE CONFIANZACUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA(RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT)OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDAOTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORASOTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORASACTIVOS DE LOS ENCARGOS DE CONFIANZA PARA OPERACIONES ENCRIPTOACTIVOS SOBERANOS

PATRIMONIO

INVERSIONES CEDIDASCARTERA AGRÍCOLA DEL MESCARTERA AGRÍCOLA ACUMULADACAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALESMICROCRÉDITOS Y OTROS INSTRUMENTOS DE FINANCIAMIENTOS

CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTECRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDORHIPOTECARIO DE VIVIENDAÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIALCRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA

0300.000.000.000

2.517.176.60712.988.134.185

0

279.993

16.673.76012,57%

3.917.422.061PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES)

INGRESOS FINANCIEROSIngresos por disponibilidadesIngresos por inversiones en títulos valoresIngresos por cartera de créditosIngresos por otras cuentas por cobrarIngresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursalesIngresos por oficina principal y sucursalesOtros ingresos financieros

GASTOS FINANCIEROSGastos por captaciones del públicoGastos por obligaciones con el Banco Central de VenezuelaGastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por otros financiamientos obtenidosGastos por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por obligaciones subordinadasGastos por otras obligacionesGastos por oficina principal y sucursalesOtros gastos financieros

MARGEN FINANCIERO BRUTOIngresos por recuperaciones de activos financierosGastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades

731.134.500.5373.866.325

806.259.952725.765.467.799

4.206.706.09100

352.200.370

MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERAGASTOS DE TRANSFORMACIÓN

Gastos de personalGastos Generales y AdministrativosAportes al Fondo de Protección Social de los Dépositos BancariosAportes a la Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario

MARGEN OPERATIVO BRUTOIngresos por bienes realizablesIngresos por programas especialesIngresos operativos variosGastos por bienes realizablesGastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversosGastos operativos varios

MARGEN OPERATIVO NETOIngresos extraordinariosGastos extraordinarios

RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOSImpuesto sobre la renta

RESULTADO NETO

MARGEN FINANCIERO NETOOtros Ingresos operativosOtros gastos operativos

445.609.239.266203.047.736.355(18.303.237.518)

(618.408.711.395)(180.159.606.175)(423.296.554.696)

(6.094.632.096)(8.857.918.428)11.945.026.708

00

16.097.11000

(7.852.787.217)

46.348.482.641

60,55%

145,24% 1,03% 92,08%

00

45.736.63500

45.736.635

508.425.423.19419.720.916

(62.835.904.844)

0

4.108.336.60112.374.386.180

0

0

(89.873.855.581)00

0000

MAYKEL MARTINEZ G.Gerente Área de Contraloría

CAPTACIONES DEL PÚBLICODepósitos a la vista

Cuentas corrientes no remuneradasCuentas corrientes remuneradasCuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20

Depósitos y certificados a la vista Cuentas corrientes según Sistema de Mercado Cambiario de Libre Convertibilidad Fondos Especiales en Fideicomiso según Sistema de Mercado Cambiario de LIbre ConvertibilidadOtras obligaciones a la vistaObligaciones por operaciones de mesa de dineroDepósitos de ahorroDepósitos a plazoTítulos valores emitidos por la instituciónCaptaciones del público restringidasDerechos y participaciones sobre títulos o valores

OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELACAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONALDE VIVIENDA Y HÁBITATOTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS

Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del país a más de un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un añoObligaciones por otros financiamientos hasta un añoObligaciones por otros financiamientos a más de un año

OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERAINTERESES Y COMISIONES POR PAGAR

Gastos por pagar por captaciones del públicoGastos por pagar por obligaciones con el BCVGastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacionalde Vivienda y HábitatGastos por pagar por otros financiamientos obtenidosGastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por pagar por otras obligacionesGastos por pagar por obligaciones subordinadas

ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOSOBLIGACIONES SUBORDINADASOTRAS OBLIGACIONESTOTAL DEL PASIVOGESTIÓN OPERATIVA

1.512.525.000

1.512.525.000 0

74.439.844.213

76.049.975.867

(1.020.561.057)

00000

TRIMESTRESEPTIEMBRE

11.504.368.318.503

630.353.738.103

3.3493.349

07.716.027.835

3.618978.502.576.81734.908.309.953

919.002.6180

1.022.045.924.19011.504.368.318.503

CAPITAL SOCIALCapital pagadoOBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONESAPORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOSRESERVAS DE CAPITALAJUSTES AL PATRIMONIORESULTADOS ACUMULADOSGANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES ENTÍTULOS VALORES(ACCIONES EN TESORERÍA)TOTAL DEL PATRIMONIOTOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

5.479.886.599.291

(222.709.077.343)

(131.814.660.705)

(62.835.904.844)16.482.722.781

16.482.722.781

12.833.104.443.742

28.143.231.591

TRIMESTRESEPTIEMBRE

12,23%