Aplicaciones de tesorería de SAPCómo favorecer una mejor toma de decisiones corporativas con relación al flujo de caja, la financiación y el riesgo

Una mejor tecnología permite tomar mejores decisiones

Ya sea que usted trabaje en un departamento de tesorería dedicado o como parte de la función financiera de una organización, su misión es mantener su negocio trabajando. Esto significa mejorar el patrimonio neto de su empresa mediante:• Monitoreo de efectivo: gestionar la liquidez y monitorear

todos los ingresos y egresos de fondos actuales y proyectados • Optimización del capital de trabajo: asegurar que haya fondos

suficientes para financiar las operaciones de la empresa • Toma de decisiones referentes a grandes inversiones y

endeudamientos: asegurar que el excedente de efectivo sea bien invertido

Todos los días, usted toma decisiones difíciles con relación al riesgo, la liquidez y las inversiones. Este e-book muestra cómo el software de SAP® puede ayudarlo a superar los desafíos que enfrenta el negocio diariamente y a largo plazo.

Basadas en décadas de una profunda experiencia en tesorería, las aplicaciones de tesorería de SAP están diseñadas para ayudarlo a administrar el espectro completo de actividades asociadas al dinero en efectivo, la liquidez, el riesgo y la gestión del cumplimiento, proporcionándole la información que necesita y las herramientas para actuar sobre ella. Las aplicaciones pueden implementarse rápidamente, en forma individual o colectiva, según sea necesario, para suministrar una única versión de la verdad y eliminar el costo de la recolección y reconciliación manuales de datos.

Vea el video de introducción al software de gestión de riesgo y las aplicaciones de tesorería de SAP ›

Tendencias globales de tesorería

Un cambio en el perfilHabiéndose desempeñado originariamente como administrador de fondos, la tesorería se está convirtiendo en el centro nervioso de la organización financiera. Hoy, los directores ejecutivos esperan que los grupos corporativos de tesorería sean los asesores estratégicos del negocio y los árbitros de las mejores prácticas. Desean que tesorería logre comprender mejor las dificultades comerciales, lo que le permitirá trabajar en colaboración con otros departamentos, como compras, ventas y marketing. El panorama después de 2008 La velocidad del cambio regulatorio se ha acelerado desde la crisis financiera de 2008, lo que impulsó la complejidad de los próximos años. El desarrollo y la proliferación de instrumentos y la globalización de los mercados financieros y las empresas hacen que invariablemente la gestión de tesorería se torne más especializada y compleja y que demande mucho tiempo. En la era posterior a la crisis, los supuestos sobre riesgos y estrategias de cobertura serán fuertemente cuestionados, lo que implica que los tesoreros necesitarán un conocimiento más profundo de los mercados financieros y la capacidad de comunicarse de manera efectiva con la dirección ejecutiva. Y a medida que la economía mundial muestre signos de recuperación, los departamentos de tesorería deberán estar preparados para realizar inversiones que les permitan cumplir con la agenda de crecimiento de su empresa.

El cambiante mundo de la bancaLos tesoreros se encuentran atrapados entre demandas cada vez más intensas del negocio y las relaciones complejas e inflexibles con los bancos. La disminución de la calidad del crédito de los bancos más débiles aumenta el riesgo de contraparte y está impulsando a los tesoreros a modificar sus prácticas. Deben hacer evolucionar las relaciones con los bancos en forma activa, centrándose en proporcionar información estratégica bancaria y adoptando un enfoque más consultivo en lugar de basarse en las transacciones. Aprovechar la informaciónLos procesos manuales deben ser optimizados y simplificados para minimizar los esfuerzos dobles, la reconciliación y el error humano, pero la automatización y la eficiencia no son los únicos objetivos en juego. Al poder acceder a los datos mediante múltiples sistemas de software, convertirlos en información estratégica y entregarlos de nuevas maneras, tesorería puede lograr un mejor control y supervisión. Puede mejorar la transparencia, acelerar la toma de decisiones y adoptar un enfoque más proactivo.

SAP puede ayudarlo a transformar la gestión de tesorería

Megatendencias tecnológicasLa tecnología móvil, Big Data y la nube se están infiltrando en todos los sectores de las organizaciones. El personal de tesorería a menudo se encuentra en movimiento o lejos de su escritorio en los momentos críticos del ciclo de la transacción, lo que genera oportunidades clave para la tecnología móvil en torno a las alertas y funciones de pago. Los departamentos de tesorería están típicamente en las primeras etapas de la madurez de Big Data, principalmente centrados en TI y en el ahorro de costos. Pero existe un potencial significativo para utilizar los análisis de Big Data para monitorear los indicadores líderes de desempeño, desarrollar la habilidad de proyección y permitir la convergencia entre riesgo, tesorería y finanzas. En un ambiente de negocios incierto y dinámico, las funciones de tesorería necesitan más agilidad y flexibilidad que nunca; la nube puede actuar como un facilitador de servicios consumibles como eBAM, los portales de comercialización de divisas y portales de inversión a corto plazo, así como también puede ofrecer aplicaciones de tesorería como un servicio. Vea el informe de Aberdeen Group sobre una visión integrada de la tesorería y el riesgo ›

De esto A esto

Una organización descentralizada con falta de información

Una organización centralizada con sistemas de software integrados

Múltiples interfaces y sistemas de software

Sistemas de software unidos mediante interfaces centrales

Objeciones y violaciones de cumplimiento

Operaciones auditables y en cumplimiento

Altos costos operativos y una débil infraestructura de TI

Bajos costos operativos y una infraestructura estratégica de TI

Una gestión pobre de la liquidez y el efectivo

Posiciones de liquidez precisas y oportunas y proyecciones de liquidez confiables

Un enfoque reactivo del riesgo Un enfoque proactivo del riesgo

Vea la infografía ›

Una solución para cada desafío

Pagos y comunicaciones bancarias ›Gestión de efectivo y liquidez ›Estrategias de inversión y deudas ›Gestión de riesgos financieros ›

Pagos y comunicaciones bancariasAsegure pagos altamente seguros y rápidos para minimizar tarifas externas

EL DESAFÍO

Los procesos de pago optimizados pueden reducir los tiempos del ciclo y los costos para poder asegurar el cumplimiento. Pero si usted gestiona operaciones complejas del negocio a escala global, es probable que tenga numerosas relaciones bancarias en cada región para dar soporte a un gran volumen de pagos externos.

Si usted está haciendo malabares con los pagos transfronterizos y las transacciones entre empresas y está recolectando y reconciliando datos de múltiples entidades financieras, la gestión de los procesos involucrados le lleva cada vez más tiempo y es cada vez más costosa.

Es difícil acceder a múltiples saldos en efectivo repartidos en diferentes bancos cuando necesita cumplir con obligaciones en otras regiones o invertir para generar retorno. Y la falta de transparencia y de control hace que las decisiones de inversión y de endeudamiento sean demasiado lentas y complejas para las condiciones de negocios de alta velocidad de hoy en día.

Solo el 35% de las empresas tiene un sistema totalmente actualizado de tesorería que apoya el cumplimiento de las normas y reglamentos de contabilidad financieraFuente: SAP Performance Benchmarking

LAS SOLUCIONES

La aplicación SAP Bank Communication Management lo ayuda a optimizar el procesamiento de los pagos, a fortalecer el cumplimiento y a lograr un procesamiento directo en múltiples bancos. Le brinda un control integral sobre las operaciones de pago tales como el procesamiento por lotes, aprobaciones, manejo de excepciones y liberación final. Un monitor de estatus intuitivo le proporciona total visibilidad de todo el ciclo de vida de los pagos.

La aplicación móvil SAP Payment Approvals ofrece un flujo de aprobaciones portátil para pagos. Le permite autorizar pagos urgentes de alto valor, donde sea que el negocio lo lleve, protegiendo su negocio de procesos ineficientes y pérdidas financieras.

SAP Integration Package para SWIFT ofrece una puerta de acceso única e integrada a la red de la Sociedad para la Telecomunicación Financiera Interbancaria Mundial (SWIFT). SWIFT ofrece una red de pagos segura con formatos estandarizados de datos que le permiten usar un estándar de pago único y abierto para comunicarse con más de 8.000 bancos en todo el mundo. Usted obtiene el beneficio de un procesamiento de pagos directo, mayor seguridad y confiabilidad, así como también costos más bajos de procesamiento.

La aplicación SAP In-House Cash le permite mejorar el control sobre el dinero en efectivo y la liquidez mediante la administración central de efectivo y el procesamiento interno de pagos en representación de sus subsidiarias, lo que reduce los volúmenes de las operaciones. Al usar esta aplicación, usted podrá gestionar las relaciones bancarias mundiales, cancelar deudas de sus subsidiarias con socios externos de negocios y transferir dinero a sus filiales. También puede lograr la transparencia total del ciclo de pagos, gestionar menos cuentas bancarias, reducir los costos de las transferencias de dinero y maximizar el retorno sobre el efectivo invertido.

SAP Financial Services Network es un producto innovadorque conecta a las entidades financieras y otros proveedores de servicios financieros con sus clientes corporativos mediante una red segura gestionada por SAP y que es de su propiedad. La red ofrece enrutamiento multibanca y multicorporativo, así como también documentos en diferentes formatos. Simplifica la conectividad, automatiza las operaciones financieras, reduce las tasas de pagos rechazados, facilita la conciliación y proporciona mayor visibilidad para la tesorería corporativa.

Descubra estas soluciones de SAP:SAP Bank Communication Management ›SAP In-House Cash ›SAP Integration Package para SWIFT ›

Gestión de efectivo y liquidezMejore las proyecciones de efectivo y liquidez y obtenga conocimientos más precisos y oportunos sobre sus saldos de efectivo globales

EL DESAFÍO

La gestión de efectivo y liquidez es una de las funciones más importantes de la tesorería. Sin embargo, la proyección de liquidez se ve generalmente complicada por la gran cantidad de datos que usted debe recolectar de diferentes fuentes a fin de poder desarrollar una proyección realista.

LAS SOLUCIONES

La aplicación SAP Cash and Liquidity Management le permite proyectar y gestionar la liquidez de manera más eficaz mediante el acceso a datos de múltiples fuentes y el uso de ellos. Al contar con información completa y oportuna de las fuentes globales y los usos del dinero en efectivo, de los estados de cuenta del día anterior y del mismo día y de las posiciones de liquidez interna, usted podrá visualizar mejor el flujo de efectivo y proyectar la liquidez. Usted puede importar los saldos de caja de todas sus cuentas bancarias y combinar esos saldos con datos en tiempo real provenientes de cuentas por cobrar y sistemas por pagar para desarrollar una proyección más precisa de la liquidez. La generación de informes y análisis contundentes le permite tomar decisiones más eficaces sobre la gestión de efectivo, y podrá implementarlas rápida y eficazmente.

La aplicación SAP Bank Communication Management facilita la comunicación de datos entre su negocio y sus bancos, lo que a su vez permite optimizar los procesos de conciliación y bajar los costos bancarios.

Solo el 28% de las empresas cuenta con un sistema de gestión de efectivo que permite la gestión de distintas divisas y la generación de informes en cualquier unidad de negocioFuente: SAP Performance Benchmarking

La solución SAP Simple Finance combina las nuevas funciones financieras con la plataforma SAP HANA® y el servicio SAP HANA Enterprise Cloud para ofrecer información estratégica y funciones de tesorería en tiempo real.

SAP Cash Management basado en SAP HANA refleja de manera instantánea toda la actividad del negocio relativa al dinero en efectivo y proporciona esta información a los gerentes en el formato que ellos prefieran, ya sea mediante correo electrónico, encuestas online o la generación integral de informes. Con la potencia y la velocidad de SAP HANA, los requerimientos de efectivo pueden ser comprendidos en segundos y trasladados a la acción en forma inmediata.

Las herramientas de Ariba asisten a los usuarios del negocio para determinar cuál es la mejor manera de invertir el excedente de efectivo. Le dan a los administradores de efectivo una plataforma de trabajo online para aceptar ofertas de pagos anticipados por parte de proveedores ansiosos por obtener descuentos. Al determinar la mezcla adecuada de capital sobre la que opera el negocio, es posible financiar una mayor participación con el capital de trabajo existente, lo que incrementa los retornos sobre el capital y otras métricas importantes del negocio.

Descubra estas soluciones de SAP:

SAP Cash and Liquidity Management ›SAP Bank Communication Management ›SAP Simple Finance ›Gestión de capital de trabajo de Ariba ›

Estrategias de inversión y deudasInversiones y préstamos seguros con las mejores tasas y los costos más bajos

EL DESAFÍO

Para optimizar el retorno de las inversiones, usted necesita visibilidad de los saldos de caja previstos. Los procesos manuales y basados en hojas de cálculo y los sistemas de software inconexos suelen ser engorrosos e inconsistentes, lo que requiere que la información sea reunida, reconciliada y regenerada. Esto deja a su negocio abierto a las lagunas de automatización y problemas de integridad.

LA SOLUCIÓN

La funcionalidad de la gestión de inversiones y deudas de SAP ofrece un software potente que lo ayuda a administrar la liquidez, las carteras y el riesgo de manera más eficiente. Le brinda acceso instantáneo a las valuaciones de la cartera de inversión, deuda, cambio de divisas y coberturas. Todo esto se encuentra además registrado en el libro mayor para dar cumplimiento a las normas contables y de generación de informes internacionales, como los PCGA y las NIIF. El software le permite aprovechar los mercados electrónicos para que los instrumentos negociables obtengan liquidez y así ejecutar rápidamente operaciones comerciales para equilibrar su cartera.

El primer 25% de las empresas tiene costos 60% más bajos asociados con la gestión de efectivo y tesorería en comparación con las empresas promedioFuente: SAP Performance Benchmarking

Descubra esta solución de SAP:SAP Treasury and Risk Management ›

Gestión de riesgos financieros Identificar los riesgos financieros y adoptar medidas más eficaces para mitigarlos

EL DESAFÍO

La mitigación de riesgos es una parte vital de su función de tesorería, pero ¿cómo puede usted tomar decisiones acertadas sin tener información oportuna y precisa? A pesar de que su departamento de tesorería lucha por mantenerse al día con los mercados volátiles y las demandas de su negocio, las aplicaciones en silos y los procesos basados en hojas de cálculo solo impiden el progreso. Es necesario tener acceso instantáneo a la información actualizada sobre los requerimientos de liquidez actuales y futuros de su organización y las posiciones de liquidez globales. Usted necesita datos y herramientas precisas para gestionar los riesgos de mercado y maximizar el retorno sobre la inversión.

El 90% de las organizaciones no tiene una generación automática de informes y alertas para facilitar la gestión de riesgosFuente: SAP Performance Benchmarking

LAS SOLUCIONES

La aplicación SAP Treasury and Risk Management le permite tomar decisiones más eficaces basadas en información oportuna sobre las condiciones actuales del mercado. Le permite analizar múltiples categorías de riesgo mediante metodologías tales como el valor actual neto, la duración y el valor en riesgo para evaluar la exposición a través de las operaciones financieras y las carteras de inversión. Para mejorar la gestión de divisas, materias primas y el riesgo de tasa de interés, puede ejecutar simulaciones que calculan el valor de su cartera en diversos escenarios. Usted puede evaluar y poner a prueba distintas estrategias de cobertura destinadas a mitigar su exposición, lo que le permite implementarlas con más confianza. También puede realizar pruebas de eficacia en forma prospectiva y retrospectiva para el cumplimiento de la generación de informes financieros.

Lea el documento SAP Thought Leadership sobre regulaciones EMIR y DFA con tecnología de tesorería y gestión de riesgos ›

La aplicación SAP Commodity Risk Management le permite gestionar los riesgos de precios mediante la eliminación de las hojas de cálculo. Con este software usted puede generar informes a tiempo sobre las posiciones de la materia prima y las exposiciones a los precios del mercado, así como también informes sobre toda la cartera de materias primas. Usted puede evaluar su posición de riesgo de materias primas como resultado de las operaciones de compras y ventas en tiempo real y reaccionar con rapidez a los cambios del mercado y del negocio. El software soporta la captura de tratos, operaciones con derivados financieros basadas en materias primas, integración contable y contabilidad de la cobertura de derivados.

Descubra estas soluciones de SAP:SAP Treasury and Risk Management ›SAP Commodity Management ›

¿Por qué elegir las aplicaciones de tesorería de SAP?

Con el software de gestión de riesgos y las aplicaciones de tesorería de SAP, usted puede optimizar las operaciones, administrar efectivo, optimizar la liquidez y el riesgo financiero y maximizar el retorno sobre la inversión, a un costo menor.

Una cartera completa de soluciones para ayudarlo a alcanzar la excelencia financiera

Gestión del desempeño financiero

Cierre contable y financiero

Gestión de tesorería y riesgos financieros

Operaciones financieras colaborativas

Gestión de riesgo y cumplimiento regulatorio de la empresa

• Desarrollo y traducción de la estrategia

• Planificación, presupuestos y proyecciones

• Análisis de rentabilidad y costos

• Monitoreo y generación de informes

• Contabilidad financiera

• Cierre de entidad

• Cierre corporativo

• Generación de informes y divulgación

• Control del cierre financiero

• Pagos y comunicaciones bancarias

• Gestión de efectivo y liquidez

• Estrategias de inversión y deudas

• Gestión del riesgo financiero

• Gestión de riesgos de materias primas

• Gestión de cuentas por cobrar

• Gestión de bienes raíces

• Servicios financieros compartidos

• Gestión de viáticos• Proceso colaborativo

de facturación al pago

• Gestión de riesgos empresariales• Control de acceso• Gestión del comercio internacional• Controles y gestión

de cumplimiento• Gestión de fraude• Gestión de auditoría

Genere valor de negocioSAP ofrece un software completo y altamente integrado de tesorería y gestión de riesgo financiero que da soporte a su espectro completo de procesos de negocio. Identifique y mejore los procesos de tesorería y habilite las funcionalidades en toda su organización según sus necesidades y objetivos de negocio. Ayude a su departamento financiero a impulsar la eficiencia y deje más tiempo para el análisis, de manera que pueda entender las historias detrás de los números en lugar de simplemente informar sobre ellos.

Innovación que permite tomar mejores decisionesNuestro software aprovecha las últimas innovaciones, tales como:

• Soluciones basadas en la plataforma SAP HANA con tecnología de computación in-memory para acelerar los procesos clave de negocios y permitir el monitoreo y análisis de grandes volúmenes de datos y operaciones de negocios en tiempo real

• Analíticas integradas con funcionalidad de simulación que le permiten modelar escenarios hipotéticos y determinar cuáles son las mejores estrategias

• Soluciones móviles que permiten acceder en forma ininterrumpida a los datos fundamentales y aprobar flujos de trabajo en cualquier lugar en el que se encuentre

Descubra cómo la empresa sanitaria Roche optimizólas operaciones financieras con las aplicaciones de tesorería de SAP ›

Descubra cómo la empresa de servicios públicos Comgas está mejorando sus operaciones y reduciendo el riesgo con SAP Treasury and Risk Management ›

Descubra cómo el fabricante de maquinaria y componentes industriales Danfoss pone los activos disponibles a trabajar con SAP In-House Cash ›

Soluciones SAP de implementación rápidaMayor rapidez para generar valor

Si usted desea preservar y fortalecer su negocio principal con una mejor gestión de capital de trabajo, deudas e inversiones, ¿por qué esperar? Las soluciones SAP de implementación rápida reúnen el software y los servicios en un nuevo producto que le brinda la funcionalidad esencial de tesorería de manera rápida y asequible. Además de nuestro software de gestión de negocio principal, le ofrecemos servicios para la rápida implementación de:

• Infraestructura y aplicaciones móviles de SAP• SAP Embargo Check and Sanctioned-Party List Screening• SAP Treasury and Risk Management• SAP Commodity Risk Management • SAP HANA Commodity Risk Analytics• Integración de SAP Business Suite con SAP Financial Services

Network

Comience con una solución de la funcionalidad que necesita hoy y vaya agregando o ampliando según lo requieran sus necesidades.

Una implementación predecible para TILas soluciones de implementación rápida de SAP traen velocidad y simplicidad a la implementación de nuestras aplicaciones de tesorería. Su departamento de TI estará interesado en saber que estas soluciones escalables, basadas en las mejores prácticas, combinan el software preconfigurado con servicios de implementación de SAP Consulting para eliminar todas las conjeturas. Esto significa que podría estar en funcionamiento en cuestión de semanas, y no de meses. Y las soluciones ayudan a minimizar el riesgo del proyecto gracias a su alcance definido y costos predecibles.

Gracias por su interés en el software de gestión del riesgo y las aplicaciones de tesorería de SAP. Háganos saber cómo podemos ayudarlo a mejorar sus procesos de toma de decisiones y de negocio con relación al flujo de caja, financiación y riesgo.

Envíenos un correo electrónico adirección@sap.com

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