aÑo tipo nÚmero fecha nombre valor … 2 del articulo 44 del eosf 2013 otras sanciones pecuniarias...

AÑO TIPO NÚMERO FECHA NOMBRE VALOR INICIAL VALOR

MODIFICADO

MOTIVO

2013 Llamado de atención - Otros 1699 13/09/2013 MULTINACIONAL S.A. CORREDORES

DE SEGUROS

Incumplimiento del artículo 13 Ley 1328/2009, en concordancia

con el artículo 2.34.-2.1.1. del Decreto Unico 2555/2010. No

posesión dentro del término legal para la posesión de los

Defensores del Consumidor Financiero principal y suplente.

2013 Llamado de atención - Otros 1700 13/09/2013 UNIMOS S.A. CORREDORES DE

SEGUROS

Incumplimiento del artículo 13 de la Ley 1328 de 2009 en

concordancia con el artículo 2.34.2.1.1. del Decreto Unico 2555

de 2010, incumplimiento de la posesión oportuna de loa

defensores del Consumidor Financiero.

2013 Llamado de atención - Otros 1702 13/09/2013 AVIA CORREDORES DE SEGUROS

S.A.

Incumplimiento del artículo 13 de la Ley 1328/2009, en

concordancia con el artículo 2.34.2.1.1 del Decreto Unico

2555/2010. No posesión dentro del término legal para la

posesión de los defensores del consumidor financiero principal y

suplente.

2013 Incumplimiento de deberes 1355 19/07/2013 BTG PACTUAL S.A. COMISIONISTA

DE BOLSA

AMONESTACION -Infringir lo dispuesto en el artículo 7o. del

Decreto 2016 de 1992

2013 Incumplimiento de deberes 1290 11/07/2013 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. AMONESTACION - LLAMADO DE ATENCION: Por infringir lo

señalado en el parágrafo 1o. del artículo 10 de la Ley 1266 de

2008, por abstenerse en otorgar un crédito a favor de la señora

M...E...C..., justamente en la información relativa al

cumplimiento de obligaciones suministratdas por los operadores

de bancos de datos.

2013 Llamado de atención - Otros 1041 07/06/2013 JLT RE COLOMBIA CORREDORES

COLOMBIANOS DE REASEGUROS

S.A.

NUMERAL 2 DEL ARTICULO 44 DEL EOSF

2013 Otras sanciones pecuniarias 859 07/05/2013 BANCO PROCREDIT COLOMBIA S.A. 65.000.000 1) Numeral 1.3.1.3 del Cap. II de la CE 100/1995 literal b

numeral 1.3.2.3.1 cap. II de la CE 100/1995. 2)Numeral

1.3.2.3.1 del cap. II de la CE 100/1995. 3) Literal C, numeral

1.3.2.3.1 del capítulo II de la CE 100/1995, literal d numeral

1.3.2.3.1 fdel capítulo II de la CE 100/1995. 4) numeral 1.3.2.3.2

capítulo II CE 100/1995, numeral 2.1. capítulo II CE 100/1995.

5) Numeral 2.3.1.2 capítulo II CE 100/1995, numeral 2.3.1.3

carpítulo II de CE 100/1995. 6) Numeral 2.4.5.2 capitulo II CE

100/1995. 7) Literal b, numeral 1.3.3.1 cap. II CE 100/1995.

Actos Administrativos en firme registrados a ENTIDADES VIGILADAS. Con corte al 30/11/2013


MODIFICADO

MOTIVO


2013 Incumplimiento de deberes 650 04/04/2013 BBVA VALORES COLOMBIA S.A.

COMISIONISTA DE BOLSA - BBVA

VALORES

AMONESTACION. Desatención al régimen de tarifas en las

operaciones que realicen las sociedades comisionistas de

bolsa): incurrir en la infracción tipificada en el literal x) del

artículo 50 de la Ley 964 de 2005, por el incumplimiento,

exclusivamente a lo previsto en el artículo 3.3.1.3 de la

Resolución 1200 de 1995 de la antigua Superintendencia de

Valores, hoy incorporado en el artículo 2.9.24.1.3 del Decreto

2555 de 2010.

2013 Remisión de Información S.B. 532 15/03/2013 FIDUCIARIA CORFICOLOMBIANA S.A. 15.000.000 Retraso y calidad de la información

2013 Otras sanciones pecuniarias 400 28/02/2013 ACCION SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A.

SIGLA ACCIÓN FIDUCIARIA

100.000.000 Modificación de contratos de adhesión sin autorización de la

Superfinanciera.

2013 Incumplimiento de deberes 160 30/01/2013 PROYECTAR VALORES

S.A.COMISIONISTA DE BOLSA

60.000.000 INCUMPLIMIENTO DE ORDEN ADMINISTRATIVA.

Incumplimiento de ordenes, instrucciones o requerimientos de la

SFC

2013 Incumplimiento de deberes 88 16/01/2013 SERVIVALORES GNB SUDAMERIS

S.A. COMISIONISTA DE BOLSA.

ANTES SUMAVALORES

35.000.000 Contravención por parte de la Sociedd sancionada, en su

calidad de administradora de la cartera colectiva abierta sin

pacto de permanencia Suma Diario, de lo señalado en el

artículo 3.1.1.1.3 del Decreto 2555 de 2010, lo que implica la

comisión de la infracción descrita en el literal o) del artículo 50

de la Ley 964 de 2005.

2012 Otras sanciones pecuniarias 2204 28/12/2012 ING PENSIONES Y CESANTIAS 10.000.000 Divulgación en página web de información incompleta sobre

rentabilidades de los portafolios de largo y corto plazo

2012 Valoración de Inversiones 2219 28/12/2012 SEGUROS DE VIDA SURAMERICANA

S.A.

AMONESTACION: Incumplimiento de lo dispuesto en los

artículos 2.15.6.1.10 y el numeral 9o. del artículo 11.2.1.4.2 del

Decreto 2555 de 2010, desarrollados por los numerales 3.3, 3.4,

4.1 y 4.2 del Capítulo I de la Circurlar Básica Contable y

Financiera (CE 100 de 1995) de esta Superintendencia , en

concordancia con el literal b) del artículo 211 del EOSF.



100.000.000 Violación a las normas del Mercado de Valores. Incumplimiento

de lo previsto en el literal o) del artículo 50 de la Ley 964 de

2005, en concordancia con lo dispuesto en los numerales 5, 6 y

22 del artículo 3.1.9.1.2 y numeral 3 del artículo 3. 1. 11. 1.1 del

Decreto 2555 de 2010.

2012 Incumplimiento de deberes 2188 27/12/2012 GIROS & FINANZAS COMPAÑIA DE

FINANCIAMIENTO S.A.

AMONESTACION. Violación a los artículos 122 No. 1 del

EOSF, 437 del Código de Comercio y 26 parágrafo tercero de

los estatutos sociales.

2012 Sanción Pecuniaria-Límite de intereses 2106 13/12/2012 FIDUCIARIA COLPATRIA S.A. 23.000.000 Cobro de intereses por encima del límite legal.


MODIFICADO

MOTIVO


2012 Llamado de atención - Otros 2043 06/12/2012 PROMOTEC S.A. CORREDORES DE

SEGUROS

Incumplimiento a lo dispuesto en el artículo 390 del Código de

Comercio, en concordancia con lo previsto en el numeral 1.3 del

Capítulo Segundo, Título Primero de la CBJ. Incumplimiento en

el literal l) del artículo 72 del EOSF

2012 Incumplimiento de deberes 2017 03/12/2012 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 50.000.000 Falta de debida oportunidad para actualizar la información de

los clientes del banco - incumplimiento a los numerales 1 y 2 del

artículo 8, y primer inciso del artículo 12 de la Ley 1266 de

2008.

2012 Remisión de Información S.B. 1832 09/11/2012 BBVA COLOMBIA LLAMADO DE ATENCIÓN: Formato 317-Primer trimestre de

2012. Inconsistencias Tasas de interés de colocación. hasta el

punto que la misma entidad se vió obligada a retransmitirla en

diferentes oportunidades. Incumpliimiento de las siguientes

normas: Circular Externa 053 de 2004 de la SFC, que modificó

la proforma F.1000-98 del anexo I de la Circular Externa 100 de

1995. Literal k) del artículo 72 del EOSF.

2012 Sanción Pecuniaria-Exceso cupos

individuales crédito

1833 09/11/2012 HSBC 250.000.000 Disposiciones Violadas: Artículo 2.1.2.1.2 del Título 2 Capítulo

1, del Decreto 1555 de 2010

2012 Incumplimiento de deberes 1439 13/09/2012 MERCANCIAS Y VALORES S.A. 60.000.000 Utilización Indebida de Recursos de los Clientes.Disposiciones

violadas: Literal m) y x) del artículo 50 de la Ley 964 de 2005,

en concordancia con lo dispuesto en el artículo 4.2.1.6 del

Reglamento de la Bolsa Mercantil de Colombia y el artículo

1271 del Código de Comercio.

2012 Otras sanciones pecuniarias 1446 13/09/2012 FIDUCIARIA DE OCCIDENTE S.A.

FIDUOCCIDENTE S.A.

40.000.000 22.256.000 Inconsistencias y deficiencias en los Estados Financieros con

corte al 30 de junio de 2009.

2012 Incumplimiento de deberes 1405 07/09/2012 AGROPAR S.A. 60.000.000 1)Utilización indebida de recursos de los clientes, por infracción

de las disposiciones contempladas en literales m) y x) del art. 50

Ley 964/2005, en concordancia con los art. 4.2.1.6 del

Reglamento de Bolsa Mercantil de Colombia, 3.12.1.6 de la

Res. 1200/1995, 2157 Código Civil y 1263, 1266 y 1271 del

Código de Comercio. 2) Incumplimiento a los deberes de

información por la infracción de las disposiciones conteidas en

el literal n) del art. 50 Ley 964/2005, en concordancia con el art.

5.1.3.4 del Cap. 3o. del Libro 5o. del Reglamento de

Funcionamiento y Operaciones de la Bolsa Mercantil de C


MODIFICADO

MOTIVO




70.000.000 57.150.000 1) Incumplimiento literal c) art. 50 Ley 964/2005, Código de

Comercio y art. 3.4.12 y 47 del Decreto 2649/1993, multa a

favor del Tesoro Nacional por valor de $20.000.000. 2)

Incumplimiento literales c) y x) art. 50' Ley 964/2005, literal 11)

art. 72 EOSF, desconocimiento de lo dispuesto en art. 50 CC

art. 4,12,17,47,52,62,123 y 124 $20.000.000. 3) Literal c) y d)

art. 50 Ley 964, art. 4,11 y 15 Decreto 2649/1993 $20.000.000

4) Literal t) art. 50 Ley 964/2005 numera 2 art. 10 Decreto

4759/2005, numeral 6 art. 7 Decreto 4759/2005, numeral 4 art.

98 EOSF, art. 24 Ley 795/2003 $10.000.000.



170.000.000 Disposiciones Violadas: Literales m) y x) del artículo 50 de la

Ley 964/2005, en concordancia con lo dispuesto en el literal f)

del Capítulo III de la Circular Básica jurídica, el artículo 1271 del

Código de Comercio, numeral 5 de la Circular Externa 9 de

1998.

2012 Incumplimiento de deberes 1319 27/08/2012 INTERBOLSA S.A.COMISIONISTA DE

BOLSA

50.000.000 Infracción tipificada por el literal x) del artículo 50 de la Ley 964

de 2005 por el supuesto incumplimiento del artículo 4.1.1.1.9 del

Decreto 2555 de 2010 antes artículo 9 del Decreto 2558 de

2007.

2012 Sanción Pecuniaria-Límite de intereses 1084 16/07/2012 CONFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO

40.000.000 Circular Externa 51/2000 de la SFC y literal k) del art. 72 del

EOSF, como consecuencia del cobro excesivo de intereses en

contratos de mutuo.

2012 Llamado de atención - Infracción

cambiaria

861 08/06/2012 PROYECTAR VALORES


Disposiciones Violadas: Incumplimiento a lo establecido en el

numeral 2 del artículo 60 de la Resolución 8 de 2000 expedida

por la Junta Directiva del banco de la República, en

concordancia con la Circular Reglamentaria Externa DCIN 83 y

el Anexo No. 5 del mismo instructivo.

2012 Otras sanciones pecuniarias 722 17/05/2012 POSITIVA COMPAÑIA DE SEGUROS

S.A.

504.450.000 494.695.500 Disposiciones Violadas: Incumplimiento a lo dispuesto en los

atículos 7 y 80 literal e) del Decreto 1295 de 1994; articulos 1

parágrafo 2o. inciso 2o. y artículo 3 de la Ley 776 de 2002, por

la presunta dilación en el pago de las incapacidades

temporales e indemnización por incapacidad permanente parcial

por enfermedad profesional y accidente de trabajo.

2012 Otras sanciones pecuniarias 671 09/05/2012 SEGUREXPO DE COLOMBIA S.A.

ASEGURADORA DE CRÉDITO Y DEL

COMERCIO EXTERIOR

100.000.000 66.600.000 Motivo de la Sanción: Excesos de retención, expedición pólizas

sin confirmación reasegurador. Disposiciones violadas: Artículo

1o. Decreto 2271/1993, incorporado en el art. 2.31.1.3.1 del

Decreto 2555/2010; incisos 4 y 5 del numeral 1.6.2 capítulo II,

título sexto de la CE 007/1996; de incurrir en la práctiva

insegura y no autorizada prevista en el subnumeral 1.6.4.1

capítulo II Título sexto de la CE 007/1996.


MODIFICADO

MOTIVO


2012 Incumplimiento de deberes 632 30/04/2012 COMPAÑÍA DE PROFESIONALES DE

BOLSA S.A.

45.000.000 Contrato de Corresponsalía - Asesoría Profesional.

Disposiciones Violadas: Infringir lo establecido por el literal x)

del artículo 50 de la Ley 964 de 2005 por el incumplimiento del

artículo 9 del Decreto 2558 de 2007, actualmente artículo

4.1.1.1.9 del Decreto 2555 de 2010.

2012 Remisión de Información S.B. 624 27/04/2012 ACCIONES Y VALORES S.A.

COMISIONISTAS DE BOLSA

25.000.000 Remisión extemporánea de Declaraciones de Cambio al Banco

de la República. Disposiciones Violadas: Incumplimiento al

numeral 2 artículo 60 de la resolución externa 8 de 2000 de la

Junta Directiva del banco de la República, así como el numeral

1,2 y el subnumeral 7) del numeral 1,3 de la Circular DCIN 83

de la Junta Directiva del Banco de la República.

2012 Régimen Cambiario 496 04/04/2012 PROYECTAR VALORES


15.000.000 Motivo de la Sanción: Incumplimiento a lo previsto en el numeral

2 del artículo 60 de la Resolución Externa No. 8 del 2000

expedida por la Junta Directiva del banco de la República, en

concordancia con el numeral 1.2 y el subnumeral 7) del numeral

1.3 de la Circular Reglamentaria Exerna DCIN - 83 y el numeral

1 de la sección I del Anexo No. 5 del mismo instructivo, vigentes

para la época de los hechos.

2012 Incumplimiento de deberes 491 03/04/2012 BANCO DAVIVIENDA S.A. 300.000.000 Disposiciones Violadas: Literal c) del numeral 1o. de la Circular

Externa 013/2009 de la SFC, numerales 2o. y 3o. de la Circular

Externa 013/2009; numerales 3 y 5 del Capítulo II de la

Resolución 954 del 17 de abril de 2009 del Ministerio de

hacienda y Crédito Público; literal a) del artículo 3 y literales b)

y c) del artículo 7 de la Ley 1328/2009.

2012 Incumplimiento de deberes 448 28/03/2012 ASESORÍAS E INVERSIONES S.A. 50.000.000 20.000.000 Disposiciones Violadas: Incurrir en la infracción descrita en el

literal x) del artículo 50 de la Ley 964 de 2055, por haber

incurrido en principio en la prohibición descrita en el numeral

1o. del artículo 16 del Decreto 666/2007 (actualmente contenida

en el numeral 1 del art. 2.33.1.6.1 del Decreto 2555/2010) y

haber desconocido en principio lo dispuesto en el art. 4 del

Decreto 666/2007 (actualmente contenido en el art. 2.33.1.2.1

del Decreto 2555/2010) Incurrir en la infracción descrita en el

literal x) del art. 50 de la Ley 964/1995.


MODIFICADO

MOTIVO


2012 Incumplimiento de deberes 378 15/03/2012 BANCOLOMBIA S.A. 100.000.000 Motivo de la Sanción: Primer Cargo: Falta de la debida

oportunidad para actualizar la información de los clientes del

banco. inclumplimiento a los numerales 1 y 2 del artículo 8, y

primer inciso del artículo 12 Ley 1266/2008. Segundo Cargo:

Inadecuado reporte del incumplimiento de obligaciones de

carácter dinerario. incumplimiento al numeral 1 del artículo 8 de

la Ley 1266/2008.

2012 Incumplimiento de deberes 351 08/03/2012 ACE SEGUROS S.A. LLAMADO DE ATENCIÓN: Inclumplimiento de las obligaciones

establecidas en el artículo 1080 del Código de Comercio,

numeral 4.1 del artículo 98 del EOSF y el numeral 6 del articulo

7 del Decreto 690 de 2003 (vigentes en la éoica de los hechos)

2012 Incumplimiento de deberes 347 07/03/2012 BANCO DE LAS MICROFINANZAS

BANCAMÍA S.A.

70.000.000 Motivo de la Sanción: 1) Numeral 5 del artículo 8 de la Ley 1266

de 2008. 2) Subnumeral 3 del numeral II del art. 16 de la Ley

1266/2008. 3) numeral 8 del art. 8 y en el subnumeral 4 del

numeral II del art. 16 Ley 1266/2008. 4) Subnumeral 2.2 del

numeral 2 del art. 6 numerales 1 y 2 del art. 8 y primer inciso del

art. 12, todos de la Ley 1266/2008

2012 Otras sanciones pecuniarias 310 02/03/2012 FIDUCIARIA CORFICOLOMBIANA S.A. 150.000.000 Disposiciones violadas: Artículo 146, numeral 8 celebración de

contratos de cuentas de margen sin autorización del Modelo de

contrato. Celebración de contratos de cuenta de margen sin

autorización de esta Superintendencia.

2012 Incumplimiento de deberes 190 13/02/2012 CONDOR S.A. COMPAÑÍA DE

SEGUROS GENERALES

500.000.000 Incumplimiento de la disposición contenida en el numeral 4.1 del

artículo 98 del EOSF, incumplimiento del articulo 3 literal A9 y 7

literal K) Ley 1328/2009, numeral 2.2.1.2. capítulo ii, titulo VI,

CE 007/1996, incumplimiento al artículo 2.31.4.1.1 y literal c) del

artículo 2.31.4.1.2 del Decreto 2555 /2010 y la cuenta 2654 del

PUC.

2012 Sanción Pecuniaria-Defectos reserva

estabilización rendimientos

185 10/02/2012 SKANDIA SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A. 10.000.000 Violación articulos 452 del Código de Comercio y 85 del

Estatuto Organico del Sistema Financiero

2012 Incumplimiento de deberes 152 06/02/2012 FIDUCIARIA FIDUCOR S.A. 70.000.000 35.000.000 Violación del numeral 1 del art´piculo 1234 del Código de

Comercio y del Parágrafo del artículo 1 del Decreto 1049 del

2006, en concordancia con lo establecido en el numeral 1.2 del

Capítulo 1 del Título Quinto de la Circular Básica Juridica.

2012 Otras sanciones pecuniarias 145 01/02/2012 COLTEFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA

DE FINANCIAMIENTO

20.000.000 PRIMER CARGO: SEGURIDAD Y CALIDAD subnumeralres

3.1.2, 3.1.3, 3.1.6, 3.1.7, 3.1.11 y 3.1.17, del numeral 3.1 de la

CBJ 007/1996. Título I Capítulo XII. SEGUNDO CARGO:

analisis de vulnerabilidades: Subnumerales 7.2, 7.3, y 7.4 del

numeral 7 de la CBJ 007/1996. Título I Capítulo XII.

2011 Incumplimiento de deberes 2363 29/12/2011 PROTECCION 50.000.000 Artículo 106 Ley 100 de 1993; numeral 2.7, literal b) CBJ;

Incumplimiento a normas sobre publicidad.


MODIFICADO

MOTIVO


2011 Remisión de Información S.B. 2339 28/12/2011 BBVA COLOMBIA 170.000.000 141.600.000 Instructivos formatos 395, 102. numeral 1 Capítulo XVI CBCF,

Circular externa 065/2007, reporte en forma extemporánea al

Banco República las operacones de endeudamiento externo

establecido en los numerales 1.2, 3.1.1, 5.1.3 y 5.2.2 DCIN

83/2003 Banco República. CBCF anexo I remisión información

parte I y II formato 88 y 466. lioteral k) art. 72 del EOSF. Se

estableció la existencia de conductas infractoras referidas al

incumplimiento en los años 2009 y 2010.



15.000.000 Haber desconocido la obligación establecida en el artículo

5.2.3.1.4 Decreto 2555 de 2010 en la medida en que las

adquisiciones de valores que efectuó para clientes

inversionistas hacen parte del segundo mercado y sólo podía

efectuarlas para quienes estuvieran calificados como

inversionistas profesionales en los términos de los artículos

5.2.3.1.5 y 7.2.1.1.2. ibidem

2011 Otras sanciones pecuniarias 2265 19/12/2011 SEGUREXPO DE COLOMBIA S.A.


COMERCIO EXTERIOR

30.000.000 16.000.000 Capitulo XXIII CBCF 100/1995. (i) Numeral 3.1.subnumerales

3.1.1 literal c) 3.1.3 literal b) y 3.1.4 literales a) y c) estapas de la

administración del riesgo operativo, identificación, control y

monitoreo.(ii) Literales d) e) y f) del subnumeral 3.2.3.1 del

numeral 3.2 elementos SARO documentación manual de riesgo

operativo (iii) literal c) subnumeral 3.2.4.3 numeral 3.2

elementos SARO unidad de Riesgo operativo (iv) subnumeral

3.2.6.2 numeral 3.2.6 organos de control auditoria interna,

subnumeral 3.2.4.3 literales a) y b) (v) subnumeral 3.1.3.1

nuemral 3.1.3 literal a) .

2011 Incumplimiento de deberes 2261 16/12/2011 FIDUCIARIA DE OCCIDENTE S.A.

FIDUOCCIDENTE S.A.

350.000.000 Metodología de segmentación de los factores de riesgo mínimos

manual procedimientos SARLAFT, mínimos para segmentar el

factor de riesgo cliente, otros factores de riesgo productos,

canales y jurisdicciones, calidad de la información capturada en

las bases de datos , conocimiento del cliente campos mínimos

del formulario de vinculación, clientes sin formulario

devinculación, dibido diligenciamiento del formulario y recaudo

de documentación anexa, actualización de información de

clientes, señales de alerta, seguimiento de operaciones e

identificación y análisis de operaciones inusuales.


MODIFICADO

MOTIVO


2011 Otras sanciones pecuniarias 2241 14/12/2011 BANCO FALABELLA S.A. 85.000.000 1) Falta de información al cliente (tarjetahabiente-tarjeta de

crédito CMR Falabella) Inciso 1 numeral 1 art. 97 del EOSF

(Quejas por hechos ocurridos hasta el 30/06/2010) y literal c)

del artículo 7 y 9, de la Ley 1328/2009 (quejas por hechos

ocurridos a partier del 01/07/2010) 2) Indebida prestación del

servicio al cliente, numeral 4.1. art. 98 del EOSF y literal b) del

art. 7 de la Ley 1328/2009 ( quejas por hechos ocurridos a partir

del 01/07/2010). Debido a la existencia de 21.489 quejas

recibidas de sus clientes en el período 01/07/2009 al

l31/08/2010 por 6 motivos distintos.

2011 Remisión de Información S.B. 2232 13/12/2011 BANCO DE BOGOTA 60.000.000 Instrictivo de formato 395 "Compra y Venta de Divisas-

Desagregación de Operaciones (Incluído en el anexo 1 de la CE

100/1995 CBFC de la SFC. Instructivo del formato 102 Diario-

Compra y Venta Divisas (Incluído en el anexo 1 de la CE

100/1995 CBFC de la SFC. Literal k) del art. 72 del EOSF. lo

anterior debido al rechazo de las transmisiones de los formatos

102 y 395 por parte del Banco de Bogotá para los días

17/09/2009 y 30/11/2009, 16/04/2010, 15 y 21 de junio y 19 de

octubre de 2010 y 14 de febrero y 31 de marzo de 2011,

ocasionado por la falta de consistencia y extemporaneidad,

2011 Incumplimiento de deberes 2208 07/12/2011 BBVA COLOMBIA 150.000.000 75.000.000 1) Falta de la debida oportunidad para actualizar la información

de los clientes del banco, incluplimiento a los numerales 1 y 2

del art. 8 y primer inciso del art. 12 Ley 1266 de 2008. 2) Falta

del soporte del origen de la obligación y de la autorización del

titular de la información - incumplimiento en los numerales 1 y 5

del art. 8 de la Ley 1266 de 2008.

2011 Otras sanciones pecuniarias 2000 08/11/2011 MAPFRE COLOMBIA VIDA SEGUROS

S.A.

30.000.000 25.714.000 (i) sistema de administración de riesgo operativo, capítulo XXIII

de la Circular Básica Contable y financiera 100 de 1995; (a)

literal d) del numeral 3.2.4.1. (b) literal c) del numeral 3.1.1. (c)

literal d) del numeral 3.1.3.y (d) literal a) del numeral 3.1.3.1 y

(ii) Requerimientos de seguridad y calidad de la información,

Título I Capítulo XII de la Circular Externa 007 de 1996 (Básica

Jurídica): (a) los numerales 3.1.15 y 3.1.20, (b) el numeral 3.3.3.

y (c) el numeral 4.1.3.


MODIFICADO

MOTIVO


2011 Otras sanciones pecuniarias 2001 08/11/2011 MAPFRE SEGUROS GENERALES DE

COLOMBIA S.A.

30.000.000 25.714.000 (i) sitema de administración de riesgo operativo, capítulo XXIII

de la CBCF 100/1995: (a) literal d) del numeral 3.2.4.1, (b) litaral

c) del numeral 3.1.1, (c) literal d) del numeral 3.1.3 y (d) literal a)

del numeral 3.1.3.1 y (ii) requerimientos de seguridad y calidad

de la información, título I capítulo XII de la circular externa 007

de 1996 (básica jurídica): (a) los numerales 3.1.15 y 3.1.20, (b)

el numeral 3.3.3. y (c) el numeral 4.1.3.

2011 Otras sanciones pecuniarias 1984 04/11/2011 CONDOR S.A. COMPAÑÍA DE

SEGUROS GENERALES

680.000.000 Violación artículo 1. del Decreto 2271 de 1993 e incurrir en la

práctica insegura y no autorizada prevista en el subnumeral

1.6.4.1 Capítulo Segundo, Título sexto. Exceso de retención y

expedición de seguro sin contar con debido respaldo via

reaseguro.

2011 Incumplimiento de deberes 1873 21/10/2011 ALMACENES GENERALES DE

DEPÓSITO ALMAGRARIO S.A.

170.000.000 135.000.000 Incumplimiento de los literales L) y H) del artículo 72 del EOSF

en concordancia con lo previsto en el artículo 34 del EOSF,

artículo 1181 del Código de Comercio y las Resoluciones 0274

de 2008 y 406, y los artículos 123 y 124 del Decreto 2649 de

1993.

2011 Incumplimiento de deberes 1853 19/10/2011 CITIBANK-COLOMBIA 100.000.000 47.619.000 Falta de la debida oportunidad para actualizar la información de

los clientes del banco, incumplimiento a los numerales 1 y 2 del

artículo 8, y primer inciso del artículo 12 de la Ley 1266/2008

2011 Otras sanciones pecuniarias 1827 13/10/2011 CÁMARA DE COMPENSACIÓN DE LA

BOLSA MERCANTIL DE COLOMBIA

S.A.

50.000.000 33.250.000 SARO: Proceso de administración de garantías, proceso de

compensación y liquidación, funciones de la URO,

características mínimas del registro de eventos de riesgo

operativo, capacitacion SARO. Circular Externa 052/2007,

numeral 3, obligaciones generales en concordancia con numeral

2.1 criterios de seguridad de la información y 2.2 criterios de

clidad de la información. CBCF 100/1995, capítulo XXIII

numerales 3.1.1 identificación, literales a), b) y c): 3.1.2

medición, literal a) b) y c); 3.1.3 Control. literales b) y d) 3.1.3

Administración de continuidad del negocio, monitoreo.


MODIFICADO

MOTIVO


2011 Incumplimiento de deberes 1682 29/09/2011 GLOBAL SECURITIES S.A.

COMISIONISTA DE BOLSA

140.000.000 130.526.300 1) Realización de opraciones sin ordenes de los clientes. Art.

1266 del Código de Comercio, art. 1.5.2.2 del Reglamento

general de la Bolsa de Valores de Colombia, infracción literal x)

del art. 50 Ley 964/2005. 2) Incumplimiento al deber de

asesoria, literales f) y x) art. 50 Ley 964/2005, art.1.5.3.3 de la

resolución 400/1995 y, Circular Externa 10/1991. 3) Utilización

indebida de recursos de los clientes. Incumplimiento de lo

dispuesto por el literal m) art. 50 Ley 964/2005, art. 1271 Código

de Comercio, art. 3.12.1.6 Res. 1200/1995, en concordancia

literal x) art. 50 Ley 964/2005.


SEGUROS GENERALES

7.000.000 Violación al artículo 1 del Decreto 2271 de 1993 - Exceso de

retención del patrimonio técnico.

2011 Incumplimiento de deberes 1637 23/09/2011 BANCO DE BOGOTA 200.000.000 106.000.000 1) Falta de la debida oportunidad para actualizar la información

de los clientes. numeral 1 y 2 art. 8 art. 12 Ley 1266/2008. 2)

Falta de soporte del origen de la obligación y de la autorización

del titular de la información. numerales 1 y 5 art. 8 Ley

1266/2008. 3) Inadecuado reporte del incumplimiento de

obligaciones de carácter dinerario numeral 1 del art. 8 Ley

1266/2008.

2011 Otras sanciones pecuniarias 1638 23/09/2011 AGROPAR S.A. 135.000.000 1) Razonabilidad de las cifras de los estados financieros. lietal

x) art. 50 Ley 964/1995. Obejto Social . art. 99 Codigo de

Comercio. Requerimientos. Literal x) ar. 50 Ley 964/1995,

literales i) y k) del art. 72 del EOSF en concordancia con el art.

22 de la ley 964/2005

2011 Otras sanciones pecuniarias 1516 09/09/2011 GLOBAL SECURITIES S.A.


40.000.000 1) Proceso de generación y transmisión de reportes normativos.

2) Proceso de quejas, reclamos y solicitudes de información 3)

Agentes mandatarios 4) Administración de la continuidad de

negocio. 5) Estructura organizacional de la URO 6)

Carácterísticas mínimas del registro de eventos de riesgo

operativo. 7) Auditoria interna. 8) Revelación contable 9)

Capacitación SARO 10) Administración de cuentas de margen.


MODIFICADO

MOTIVO


2011 Incumplimiento de deberes 1494 06/09/2011 MAPFRE COLOMBIA VIDA SEGUROS

S.A.

200.000.000 Incumple el art. 4 Decreto 2649/1993 literal h) del art. 72 del

EOSF, toda vez que la información reportada presentó

inconsistencias que no permitieron a esta Superintendencia

verificar y evaluar la suficiencia de las reservas de siniestro del

seguro previsional de invalidez y sobrevivencia, reserva de

siniestros revisados del ramo de riesgos profesionales y reserva

matemática, dada la inxactitud hallada en relación con los

soportes físicos y los registros contables. Incumplimineto a lo

previsto en el numeral 2 art. 183 del EOSF . Numeral 1.6.2

Título VI Capítulo II Circular 007/1996

2011 Llamado de atención - Otros 1334 16/08/2011 MAPFRE COLOMBIA VIDA SEGUROS

S.A.

2011 Régimen Cambiario 1172 22/07/2011 TITAN INTERCONTINENTAL S.A. 25.000.000 Infracción al numeral 2 del artículo 60 de la Resolución Externa

8 de 2000 expedida por la Junta Directiva del banco de la

República, en concordancia con el numeral 1.2 y el subnumeral

7 del numeral 1.3 de la Circular Reglamentaria Externa DCIN -

83 y el numeral 1 de la sección I del Anexo No. 5 del mismo

instructivo, vigenres para la época de los hechos.

2011 Evaluación/Clasificación de cartera 1183 22/07/2011 GMAC FINANCIERA DE COLOMBIA

S.A., COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO

50.000.000 Numeral 1.3.2.3.2 del Capítulo II de la Circular Externa 100 de

1995

2011 Evaluación/Clasificación de cartera 1184 22/07/2011 BANCO GNB SUDAMERIS S.A. 226.665.000 200.000.000 Indebida evaluación y calificación por riesgo de la cartera

comercial y de consumo, en especial el análisis de la capacidad

de pago de los deudores en las etapas de otorgamiento y

seguimiento. Numeral 1.3.2.3.1 del Capítulo II de la CE

100/1995, literal c, numeral 1.3.2.3.1 , 1.3.2.3.2, numeral 4.1

del anexo 3, numeral 4.5 del anexo 3, numeral 2.2.1. del

Capítulo II de la CE 100/1995. 2) Frente a los hechos descrito

en el numeral 7.1.2 de esta resolución,: numeral 1.3.1.2, literal

c) numeral 1.3.2.3.1, 1.3.2.3.2, 4.1 del Anexo 3 de la CE

100/1995.



120.000.000 Infracciones contenidas en los literales o) y f) del artículo 50 de

la Ley 964 de 2005.

2011 Incumplimiento de deberes 1032 28/06/2011 FITCH RATINGS COLOMBIA SA SCV

ANTES DUFF & PHELPS DE

COLOMBIA S.A.

150.000.000 Infracción de los artículo 2.3.2.5 y 2..3.2.3 de la resolución 400

de 1995, normatividad vigente para la época de los hechos, los

cuales se enmarcan dentro de la infracción contenida en el

literal x) del artículo 50 de la Lay 964/2005, los cuales se

encuentran contenidos en los artículos 2.22.2.1.3 y 2.22.2.1.5

del Decreto 2555 de 2010.


MODIFICADO

MOTIVO


2011 Incumplimiento de capitales mínimos 1020 23/06/2011 CARDIF COLOMBIA SEGUROS

GENERALES S.A.

LLAMADO DE ATENCIÓN: Violación al numeral 1o. del artículo

80 del Estatuto Organico del Sistema Financiero-Capital mínimo

de funcionamiento.

2011 Sanción Pecuniaria-Límite de intereses 1004 22/06/2011 COOMEVA COOPERATIVA

FINANCIERA SIGLA COOMEVA

FINANCIERA

40.000.000 Disposiciones Violadas: Circular Externa 051 de 2000 de la

SFC

2011 Incumplimiento de deberes 963 17/06/2011 SEGUROS COLPATRIA S.A. 24.000.000 Numeral 6.2 del Capítulo XXI de la Circular Externa 100 de

1995, en concordancia con los literales a) (parcial), b) c)), d), e),

f), h) y j) del numeral 6.4.1; los literales a) e) f) g) del numeral

6.4.2; los literales a) b) c) d) y g) del numeral 6.4.3 de la unidad

o área de administración de riesgo del Capítulo XXI de la

Circular Externa 100 de 1995 numeral 6.5 del Capítulo XXI de la

Circular Externa 100 de 1995.

2011 Incumplimiento de deberes 953 16/06/2011 SEGUREXPO DE COLOMBIA S.A.


COMERCIO EXTERIOR

100.000.000 Incumplimiento a la disposición contenida en el numeral 1o. del

Decreto 2271 de 1993, vigente para la época de los hechos.

2011 Incumplimiento de deberes 948 15/06/2011 SEGUROS DE VIDA COLPATRIA S.A. 22.000.000 Numeral 6.2 del Capítulo XXI de la CE 100/1995, en

concordancia con los literales a) (parcial), b) c), d), e), f), h), j)

del numeral 6.4.1 los literales a), e), f), g) del numeral 6.4.2 y los

literales a), b), c), d) y g) del numeral 6.4.3 de la unidad o área

de administración de riesgo del Capítulo XXI de la CE 100/1995

numeral 6.5 del Capítulo XXI de la CE 100/1995.

2011 Otras sanciones pecuniarias 918 10/06/2011 COLPATRIA RED MULTIBANCA LLAMADO DE ATENCIÓN: Motivo Sanción: 1) Ley 1266/2008

(i) literales c), f) y g) del art. 4 y (ii) numerales 1 y 3 del art. 9 en

desarrollo de la función de vigilancia conferida a esta

Superintendencia por el numeral 3 del art. 17 de la misma. 2)

CBJ 007/1996, Título I Capítulo XII numeral 3.1 seguridad y

calidad, subnumerales 3.1.1, 3.1.3, 3.1.4 y 3.1.8 numeral 3.2

Tercerización outsourcing, subnumeral 3.2.2 y numeral 4.7

Centro de Atención Telefónica, subnumerales 4.7.2 y 4.7.5. 3)

CE 100/1995 de la SFC Capítulo XXIII reglas relativas a la

Administración del Riesgo Operativo.


MODIFICADO

MOTIVO


2011 Otras sanciones pecuniarias 840 31/05/2011 ASESORES EN VALORES

S.A.COMISIONISTAS DE BOLSA

30.000.000 Disposiciones Violadas: 1) Circular Básica Contable y

Fiananciera 100/1995, Capítulo XXIII, numeral 3.1.1.

identificación, literales a) y c), numeral 3.1.2 medición literales

b) y c) numeral 3.1.3. Control literales b) y d), numeral 3.1.4.

Monitoreo Literales a), B9, c) y d). 2) cibcf 100/1995 Capítulo

XXIII, numeral 3.1.3.1, Administración de la continuidad del

negocio. literales a), b). 3) numeral 3.1.3 de la CE 052/2007. 4)

numeral 3.1.4 de la CE 052/2007. 5) numerales 3.2.2 y 3.2.5 de

la CE 052/2007. 6) numeral 3.3.6 de la CE 052/2007.

2011 Incumplimiento de deberes 843 31/05/2011 COMPAÑÍA ASEGURADORA DE

FIANZAS S.A. -CONFIANZA S.A.

200.000.000 Incumplimiento a la disposición contenida en el numeral 1o. del


2011 Incumplimiento de capitales mínimos 817 26/05/2011 CONDOR S.A. COMPAÑÍA DE

SEGUROS GENERALES

200.000.000 Violación al artículo 1o. del Decreto 2271 de 1993 por exceso

de límite máximo de terención, vigente para la época de los

hechos. Practica insegura y no autorizada consagrada en el

subnumeral 1.6.4.1, Capítulo Segundo Título Sexto de la

Circular Externa 007 de 1996, Básica Jurídica.

2011 Incumplimiento de deberes 750 13/05/2011 BANCOLOMBIA S.A. 100.000.000 Artículo 437 del Código de Comercio y con el artículo 61,

numeral 8 de los Estatutos Sociales de Bancolombia

2011 Incumplimiento de deberes 718 10/05/2011 SKANDIA SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A. AMONESTACION: Infracción al artículo 35 de la Ley 222 de

1995 en concordancia con el numeral 6.2 del Capítulo décimo

de la Circular Externa 100 de 1995.

2011 Incumplimiento de deberes 713 09/05/2011 BANCO COLPATRIA 70.000.000 Numeral 3, artículo 102 del EOSF, literal a) inciso 1o. del

subnumeral 4.2.2., Capítulo XI, Título I CBJ 007/96

2011 Otras sanciones pecuniarias 680 04/05/2011 BANCO GNB SUDAMERIS S.A. 50.000.000 Infracción al artículo 437 del Código de Comercio y 33 de los

estatutos sociales del banco Sudameris S.A.

2011 Otras sanciones pecuniarias 649 29/04/2011 FIDUCIARIA BOGOTÁ S.A. 30.000.000 21.429.000 Numeral 3.1.3 de la Circular Básica Contable y Financiera 100

de 1995, Capitulo XXIII.

2011 Incumplimiento de deberes 515 05/04/2011 HELM COMISIONISTA DE BOLSA S.A. 25.000.000 Incumplimiento del literal W del artículo 50 de la Ley 964 de

2005 en concordancia con lo establecido en los artículos 5 y 60

de la resolución 8 de 2000 de la JD del banco de la República.

2011 Incumplimiento de deberes 497 31/03/2011 SOCIEDAD AL SERVICIO DE LA

TECNOLOGÍA Y SISTEMATIZACIÓN

BANCARIA TECNIBANCA S.A.

50.000.000 47.222.000 1) Implementación de las etapas para la administración del

riesgo operativo. 2) Base de datos para el registro de eventos.

3) Seguridad y calidad en el manejo de la información.

2011 Llamado de atención - Otros 479 29/03/2011 LA EQUIDAD SEGUROS DE VIDA

ORGANISMO COOPERATIVO


MODIFICADO

MOTIVO


2011 Incumplimiento de capitales mínimos 428 18/03/2011 SEGUREXPO DE COLOMBIA S.A.


COMERCIO EXTERIOR

58.000.000 Violación al numeral 4 del artículo 80 del EOSF. Defecto de

capital mínimo de funcionamiento.

2011 Incumplimiento de capitales mínimos 409 16/03/2011 NMB COLOMBIA CORREDORES DE

REASEGUROS S.A.

678.000 Incumplimiento al capital mínimo requerido con corte a 30 de

junio de 2009 y 30 de junio de 2010 , presentado defecto de

capital en cuantía de $8 millones y $12 millones

respectivamente, configura una violación al artículo 1 y 2 del


2011 Incumplimiento de deberes 368 11/03/2011 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 200.000.000 Incumplimiento por parte de la entidad al proceso de evaluación

y calificación de créditos en la etapa de otorgamiento y

seguimiento, al no realizar adecuadamente la provisión de los

intereses corrientes y los otros conceptos para los créditos en

suspensión de causación y al realizar una provisión diferente

del 100% a los clientes agrupados en categoría E.

2011 Régimen Cambiario 364 10/03/2011 ASESORES EN VALORES


15.000.000 Infracciión al numeral 2 del artículo 60 de la Resolución Externa

No. 8 del 2000 expedida por la Junta Directiva del banco de la

República, en concordancia con el numeral 1.2. de la Circular

Reglamentaria Externa DCIN 83 y el numeral 1 del Anexo 5 del

mismo instructivo.

2011 Llamado de atención - Otros 351 08/03/2011 SERFINCO S.A.COMISIONISTA DE

BOLSA

Numeral 2.2.4.1 de la Circular Externa 003 de 2005 y literal c)

del numeral 2 del artículo 102 del EOSF

2011 Otras sanciones pecuniarias 332 03/03/2011 INVERSORA PICHINCHA S.A.

COMPAÑÍA DE FINANCIAMIENTO

20.000.000 1) Calidad y Seguridad de la Información. 2) Documentación. 3)

Centro de atención telefónica (Call Center) 4) Informes a la

presidencia y a la Junta Directiva. 5) Identificación y medición

de riesgos y evaluación de controles. 6) Monitoreo, planes de

acción o medidas mitigadoras. 7) Administración de la

continuidad del negocio.

2011 Otras sanciones pecuniarias 316 02/03/2011 ACE SEGUROS S.A. 7.630.000 Defecto de capital minimo con corte a enero 31 de 2010, en

cuantía de $218 millones. Incumplimiento a las disposiciones

contenidas en el art´ciulo 80 numeral 4 del EOSF.

2011 Otras sanciones pecuniarias 306 01/03/2011 FINAMÉRICA S.A. 15.000.000 I. Implementación de las etapas para la administración del

riesgo operativo. II. Base de datos para el registro de eventos.

III. Revelación contable. IV. Seguridad y calidad en el manejo de

la información.

2011 Incumplimiento de deberes 307 01/03/2011 PORVENIR 30.000.000 Articulo 98 del EOSF, artículo 4 del Decreto 656/1994, literal j

del artículo 14 del Decreto 656/1994, artículo 3 del Decreto 719

de 1994 y artículo 12 del Decreto 832/1994.


MODIFICADO

MOTIVO


2011 Llamado de atención - Otros 311 01/03/2011 C & E CONSOCIAL & ENFASEGUROS

S.A. CORREDORES DE SEGUROS

Defecto de capital mínimo con corte a junio 30 de 2010, en

cuantía de $688 millones. Incumplimiento a las disposiciones

contenidas en el artículo 1348 del código de comercio, en

concordancia con lo establecido en el numeral 1.2, capítulo

tercero, título VI de la Circular esterna 007/1996.

2011 Incumplimiento de deberes 297 28/02/2011 BBVA COLOMBIA 50.000.000 Posible incumplimiento al deber de información establecido en

el artículo 1.5.3.2 de la resolución 400 de 1995, subrogado por

el Decreto 1121/2008.

2011 Incumplimiento de deberes 299 28/02/2011 FIDUCIARIA CENTRAL S.A. -

FIDUCENTRAL S.A.

LLAMADO DE ATENCION: Desembolso de ercurso del

subsidio familiar de vivienda - FONVIVIENDA- sin el

cumplimiento del rquisito de certificación establecido en la

resolución 966/2004. modificada por la resolución 1554/2005 del

Ministerio de Ambiente, Vivienda y Desarrollo Territorial.

2011 Otras sanciones pecuniarias 284 24/02/2011 OPCIONES BURSATILES DE

COLOMBIA S.A.

10.000.000 I. CBCF 100/1995, capítulo XXIII, numeral 3.1.1. identificación,

literal a). II. CBCF 100/1995, capítulo XXIII, 3.1.3.1.

Administración de la continuidad del negocio, literales a) y c). III.

CBJC 100/1995, capitulo XXIII 3.2.3.1 Manual de Riesgo

Operativo. literales c), d), e) f), g) e i).

2011 Incumplimiento de deberes 251 18/02/2011 INNOVADORA DE SEGUROS S.A.

CORREDORA DE SEGUROS

574.000 Defecto de capital mínimo con corte a junio 30 de 2010, en

cuantia de $16.4 millones, incumplimiento a las disposiciones

contenidas en el artículo 1348 el 1348 del C. Cio. en

concordancia con lo establecido en el numeral 1.2. capitulo

tercero, título VI de la Circular Externa 007/1996.

2011 Llamado de atención - Otros 252 18/02/2011 NMB COLOMBIA CORREDORES DE

REASEGUROS S.A.

Incumplimiento a las disposiciones contenidas en el Decreto

089 de 2008.

2011 Evaluación/Clasificación de cartera 94 19/01/2011 INTERNACIONAL COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO S.A.

60.000.000 Incumplimiento de las instrucciones del capítulo II de la CE

100795.

2010 Evaluación/Clasificación de cartera 2472 29/12/2010 BANCO DAVIVIENDA S.A. LLAMADO DE ATENCION: No remitir el formato 463 creado

mendiante la Circular 27 de 2008

2010 Evaluación/Clasificación de cartera 2473 29/12/2010 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. LLAMADO DE ATENCION: No remitir información requerida por

la delegatura.

2010 Evaluación/Clasificación de cartera 2474 29/12/2010 BANCO DE OCCIDENTE LLAMADO DE ATENCION: No remitir información requerida

por la delegatura.

2010 Incumplimiento de deberes 2455 24/12/2010 BANCO POPULAR S.A 5.000.000 Violación de las normas que regulan la publicación de los

estados financieros consolidados, contenidas en el artículo 41

de la Ley 222 de 1995 y numeral 6.2 del capítulo 10 de la


2010 Incumplimiento de capitales mínimos 2436 22/12/2010 SEGUREXPO DE COLOMBIA S.A.


COMERCIO EXTERIOR

51.000.000 Violación al numeral 4 del artículo 80 del EOSF, relacionado con

el monto mínimo de capital.


MODIFICADO

MOTIVO



FIDUCENTRAL S.A.

40.000.000 Motivo de la Sanción: Cobro intereses de ora por encima de los

límites legales. Incumplimiento a artículo 57 del Decreto 2649

de 1993, numeral 4.1. del artículo 98 EOSF en concordancia

con el artículo 871 del Código del Comercio - razonabilidad de

la información.

2010 Incumplimiento de deberes 2392 16/12/2010 STANFORD S.A COMISIONISTA DE

BOLSA

60.000.000 53.750.000 1) Presunta infracción tipificada por el literal x) del artículo 50 de

la Ley 964 de 2005, por supuesto incumplimiento de los

numerales 1,6,7 y 8 del artículo 8 del Decreto 2558 de 2007. 2)

Presunta Infracción tipificada por el oiteral x) del artículo 50 de

la Ley 964 de 2005, por el supuesto incumplimiento del artículo

9 del Decreto 2558 de 2007.

2010 Otras sanciones pecuniarias 2371 14/12/2010 BANCO DE LAS MICROFINANZAS

BANCAMÍA S.A.

70.000.000 64.000.000 1) CBCF 100/1995, control numeral 3.1.3 literal b) y d) numeral

3.1.4 Monitoreo. 2) CBCF 100/1995, Capítulo XXIII, numerales

3.1.4 monitoreo literales a) b) c).. 3) CBCF 100/1995

Caracteristicas mínimas del registro de eventos de riesgo

operativo. 4) Revelación Contable Capítulo XXIII numeral

3.2.8.3. 5) Medición y Control. 6) Identificación literal c),

numeral 3.1.2. 7) Administración de la continuidad del negocio.

8) Circular externa 052/2007 obligaciones generales. 9) Circular

052/2007, numerales 3.1.4 10) y 11) Circular wxterna

052/2007 numeral 3.3.6, 3.3.10, 3.4.8.

2010 Otras sanciones pecuniarias 2373 14/12/2010 BANCO PROCREDIT COLOMBIA S.A. 44.000.000 1) Implementación etapas para administración de riesgo

operativo. inciso 1 literales a y c, subnumerales 3.1.1, 3.1.2. 2)

Capacitación. lietarales a,c,d y e del numeral 3.2.9, capítulo

XXIII, de la CBCF 100/1995. 3) Base datos para el registro de

eventos: literales a,b y c del numeral 3.25.1 capítulo XXIII de la

CBCF 100/1995. 4) Revelación Contable. (i) numeral 3.2.8.3 del

capítulo XXIII de la CBCF 100/1995. 5) Administración de la

continuidad del negocio. subnumeral 3.1.3.1 numeral 3.1.3

CBCF 100/1995. 6) Seguridad y calidad en el manejo de la

información a través de medios y canales

2010 Incumplimiento de deberes 2356 10/12/2010 FIDUCIARIA LA PREVISORA S.A.

SIGLA FIDUPREVISORA S.A.

50.000.000 Motivo de la sanción : violación del numeral 1.4 y 6 del artículo

1234 del Código de Comercio en concordancia con el numeral

4.1 del artículo 98 del EOSF, artículo 871 del código de

comercio, artículo 10 del decreto 941 de 2002 e inciso segundo

del artículo 1 decreto 1049 de 2006.


MODIFICADO

MOTIVO


2010 Otras sanciones pecuniarias 2129 29/10/2010 BCSC S.A. 30.000.000 1) HABEAS DATA: Ley 1266 de 2008 (i) literales c), f) y g) del

artículo 4o. y (ii) numerales 1 y 3 del artículo 9o. en desarrollo

de la función de vigilancia conferida a esta Superintendencia

por el numeral 3 del artículo 17 de la misma. 2) SEGURIDAD

EN EL MANEJO DE LA INFORMACION: Circular Externa

Básica Jurídica 007 de 1996 título I, capítulo XII, numeral 3.1.,

subnumerales 3.1.1. y 3.1.4 3) SISTEMA DE

ADMINISTRACION DE RIESGO OPERATIVO (SARO) Circular

Básica Contable y Financiera 100 de 1995, capítulo XXIII,

numeral 3.1.4, literales a) y c).

2010 Incumplimiento de deberes 2076 21/10/2010 PROMOTEC S.A. CORREDORES DE

SEGUROS

287.000

2010 Incumplimiento de deberes 2065 20/10/2010 FONPRECON 70.000.000 Historia laboral: Proceso de verificación de cotizaciones

recibidas y glosas a la autoliquidación de aportes; cotización de

personas no afiliadas y no vinculadas a la administradora;

afiliados a Fonprecon co empleo adicional al de Senado y

Cámara; pagos en excesos; traslado de afiliados de otras

administradoras; Múltiple vinculación; Proceso de fiscalización;

adopción de procedimientos para la decisión de prestaciones

económicas; aplicación de la resolución 2200 (Plan Unico de

cuentas de los Fondos de reservas) - Patrimonio.

2010 Incumplimiento de deberes 2019 15/10/2010 AFP HORIZONTE SOCIEDAD

ADMINISTRADORA DE FONDOS DE

PENSIONES Y CESANTIAS S.A.

30.000.000 Disposiciones Violadas: Límites de inversión - literal b), numeral

1 del artículo 170 del EOSF

2010 Otras sanciones pecuniarias 1891 24/09/2010 BANCO DE BOGOTA 30.000.000 15.500.000 1)Seguridad en el Manejo de la Información. CBJ 007/1996,

titulo I Capítulo XII numeral 3.1.seguridad y calidad, (i)

subnumerales 3.1.1 y 3.1.4 en concordancia con el subnumeral

4.1.5, (ii) numerales 3.2 tercerización-outsourcing y 4.7 Centro

Atención telefónica (call center, contact center) 2) Habeas Data,

Ley 1266/2008 (i) literales c) y g) del art. 4o.y (ii) numerales 1 y

3 del art. 9 en desarrollo de la función de vigilancia conferida a

esta Superintendencia por el numeral 3 del art. 17 de la misma.

3) SARO Circular Externa 100/1995 de la SFC (CBCF) capítulo

XXIII.subnumerales 3.1 y 3.2.9


MODIFICADO

MOTIVO


2010 Otras sanciones pecuniarias 1809 13/09/2010 CITIBANK-COLOMBIA 30.000.000 Motivo de la Sanción: 1) Sistema de Administración de Riesgo

Operativo (SARO), CBC y F 100 de 1995, Capítulo XXIII,

numeral 3.1.3. Control , literal b) y numeral 3.1.4. Monitoreo,

literales a) y c). 2) Seguridad en el Manejo de la Informaciión..

CEBJ 007/1996 Título I, Capítulo XII, numeral 3.2. Tercerización

- Outsourcing. subnumeral 3.2.2. 3) Habeas Data Ley 1266 de

2008 (i) literales c) y g) del artículo 4o. y (ii) numerales 1 y 3 del

artículo 9o. en desarrollo de la función de vigilancia conferida a

esta Superintendencia por el numeral 3 del artículo 17 de la

misma.

2010 Otras sanciones pecuniarias 1810 13/09/2010 HSBC AMONESTACION O LLAMADO DE ATENCIÓN. 1) Sistema de

Administración de Riesgo Operativo (SARO), Capítulo XXIII de

la Circular Básica Contable y Financiera 100 de 1995. "Reglas

Relativas a la Administración del Riesgo Operativo" literales a) y

c) del numeral 3.1.4

2010 Cupos de Crédito 1766 06/09/2010 LEASING POPULAR COMPAÑIA DE

FINANCIAMIENTO S.A.

700.000.000

2010 Incumplimiento de deberes 1705 26/08/2010 TITAN INTERCONTINENTAL S.A. 15.000.000 Incumplimiento a lo establecido en el numeral 2 del artículo 60

de la Resolución Externa 8 del 2000 expedida por la Junta

Directiva del Banco de la República, en concordancia con el

numeral 1.2 de de la Circular Reglamentaria Externa DCIN 83

del 2004 y el numeral 1 del Anexo 5 del mismo instructivo

vitentes para la época de los hechos.


BOLSA S.A.

70.000.000 10.800.000 Motivo de la Sanción: Transgresión al principio de lealtad por no

haberse abstenido de dar información ficticia, incompleta e

inexacta. Señalado en el literal d) del art. 1.1.1.2 de la

Resolución 1200/1995 expedida por la Superintendencia de

Valores hoy Superintendencia Financiera, disposición vigente al

momento de ocurrencia de los hechos, hoy recogida en el literal

d) del art. 7.6.1.1.3 de Decreto 2555/2010, norma que se cito en

concordancia con el literal n) del art. 50 de la Ley 964/2005.

2010 Otras sanciones pecuniarias 1561 30/07/2010 COLPATRIA RED MULTIBANCA 10.000.000 Utilizó y divulgó algunos avisos publicitarios sobre créditos

hipotecarios destinados a la financiación de vivienda, sin que

para el efecto hubiera remitido a esta SFC dicha publicidad con

no menos de quince (15) días hábiles previos a su utilización y

divulgación, tal como lo ordena la SFC en el numeral 6.5 del

Capítulo IV del Título III de la CBJ 007/1996, por lo tanto

infringió lo previsto en el numeral 6.5. del Capítulo IV del Título

III de la CBJ 007/1996 y el inciso 2o., literal k) del art. 72 dell

EOSF


MODIFICADO

MOTIVO


2010 Otras sanciones pecuniarias 1562 30/07/2010 COOMEVA COOPERATIVA

FINANCIERA SIGLA COOMEVA

FINANCIERA

20.000.000 Utilizó y divulgó algunos avisos publicitarios sobre créditos

hipotecarios destinados a la financiación de vivienda, sin que

para el efecto hubiera remitido a esta SFC dicha publicidad con

no menos de quince (15) días hábiles previos a su utilización y

divulgación, tal como lo ordena la SFC en el numeral 6.5 del

Capítulo IV del Título III de la CBJ 007/1996, por lo tanto

infringió lo previsto en el numeral 6.5. del Capítulo IV del Título

III de la CBJ 007/1996 y el inciso 2o., literal k) del art. 72 dell

EOSF.

2010 Otras sanciones pecuniarias 1505 23/07/2010 BBVA COLOMBIA 48.000.000 PRIMER CARGO: Sistema de Administración de Riesgo

Operativo(SARO): CBCF 100 de 1995, Capítulo XXIII, numeral

3.1.1, identificación, literales a), c) y d), numeral 3.1.2. Medición,

literal b), numeral 3.1.3. Control, literal b) y Monitoreo, literal c).

SEGUNDO CARGO- Seguridad en el manejo de la Información

CBJ 007 de 1996, título I, capítulo XII, numeral 3.2.,

tercerización - Outsourcing. Subnumeral 3.2.2., literales e), f), y

g). TERCER CARGO. Habeas Data. Ley 1266/2008: (i) literales

c), f) y g) del artículo 4o. y (ii)numerales 1 y 3 del artículo 9o.

2010 Incumplimiento de deberes 1443 19/07/2010 INSTITUTO DE SEGUROS SOCIALES 70.000.000 Disposiciones Violadas: Artículo 98 numeral 4 EOSF, art 1, Ley

717 de 2001, art. 4 Ley 700 de 2001, art. 9 parágrafo 1 Ley 797

de 2003, Circular Externa 035 de 2004, arts 6 y 59 C.C.A, arts.

3 y 4 Ley 489 de 1998 y art. 2 Ley 100 de 1993.

2010 Llamado de atención - Otros 1192 11/06/2010 BANCO DAVIVIENDA S.A. AMONESTACION: por cuanto no verificó para cuatro

operaciones cambiarias correspondientes a devolución de

divisas por concepto de anticipo de exportaciones (numeral

1050), la constitución del depósito de que trataba el artículo 26

de la Resolución externa 8 de 2000 ni tampoco, en su defecto,

solicitó u obtuvo de sus clientes (los exportadores en cada una

de ellas) para cada una de tales operaciones la autorización del

banco de la República para girar al exterior el valor total o

parcial del anticipo recibido sin la constitución del depósito.

2010 Otras sanciones pecuniarias 1193 11/06/2010 BANCO POPULAR S.A 30.000.000 25.000.000 Motivo de la sanción: Por no atender oportuna y debidamente

una orden judicial de embargo del Juzgado Veintitres Civil del

Circuito de Bogotá. Esta conducta omisiva momenzo desde la

fecha en que recibió la orden de embargo, vale decir, el 27 de

octubre de 2006 y termino cuando cesó el deber de actuar,

evento que ocurrió el 3 de octubre de 2007, cuando procedió a

constituír efectivamente el respectivo depósito judicial en el

Banco Agrario.


MODIFICADO

MOTIVO


2010 Otras sanciones pecuniarias 1135 04/06/2010 BCSC S.A. 35.000.000 Numeral 3.1.9 de la Circular Externa 052 de 2007; numeral

3.1.13 y 2.2. literal a) de la Circular Externa 052 de 2007; c)

numeral 3.4.3, de la Circular Externa 052 de 2007.

2010 Otras sanciones pecuniarias 1137 04/06/2010 COOFINEP COOPERATIVA

FINANCIERA

37.000.000 1) Manual de Riesgo Operativo: CBC 100/1995, Capítulo XXIII,

numeral 3.2.3.1, literal e) numeral 3.2.4.1, Literal d), numeral

3.2.4.2. 2) Plan de Continuidad del Negocio: CBC 100/1995,

Capítulo XXIII, numeral 3.1.3.1 y numeral 3.2.4.2, literal k), 3)

Calidad y Seguridad de la Información: CBJ 007/1996, título I,

Capítulo 12 numeral 3.1., seguridad y calidad, subnumerales

3l.1.4, 3.1.7, 3.1.8, 3.1.11, 3.1.12 y 3.1.17. 4) Tercerización

(outsourcing):CBJ007/1996, título 1, capítulo 12, numerale

3.2.5. 5) Documentación: CBJ 007/1996, título primero, capítulo

12 numeral 3.3.

2010 Sanción Pecuniaria-Límite de intereses 1079 28/05/2010 BANCO DE LAS MICROFINANZAS

BANCAMÍA S.A.

20.000.000 Motivo de la Sanción: Circular Externa 051 de 2000

2010 Incumplimiento de deberes 1063 25/05/2010 SKANDIA 40.000.000 Motivo de la Sanción: Publicidad. Título Primero, Capítulo

Sexto, subnumeral 2.7, literal b) de la CBJ (Circular Externa 007

de 1996), norma expedida con fundamento en las atribuciones

coneridas en el literal a) numeral 3 del art. 326 del EOSF, la

cual deispone: Programas publicitarios adelantados por las

SAFP, deberán ser sometidos a previa autorizazión de la SFC.

Numerales 1) y 3) del literal d, del citado subnumeral 2.



30.000.000 Motivo de la Sanción: Violación al literal o) del artículo 50 de la

Ley 964/2005, "incumplir los deberes legales o contractuales

que correspondan a quienes administren fondos de valores,

fondos de inversión y fondos mutuos de inversión. Literal c) del

artículo 50 Ley 964/2005 No llevar contabilidad según las

normas aplicables o llevarla de forma que contenga vicios,

imprecisiones o errores que impidan conocer la verdadera

situación patrimonial o las operaciones. Decreto 2175, artículo

2. profesionalismo. las sociedades administradoras de carteras

colectivas deberán actuar de manera profesional

2010 Incumplimiento de deberes 935 04/05/2010 CLINICA DE MARLY S.A. AMONESTACION: Infracción contenida en los literales g) y x)

del artículo 50 de la Ley 964 de 2005, en concordancia con los

artícuylos 1.2.5.4 y 1.2.5.4 de la resolución 400 de 1995.


MODIFICADO

MOTIVO


2010 Incumplimiento de deberes 916 30/04/2010 BANCO GNB SUDAMERIS S.A. 50.000.000 Desconocimiento de lo señalado en el art. 97 del EOSF,

concordancia con las reglas relativas al Sistema de

Administración de Riesgo de Mercado del Capítulo XXI de la

CBCF 100/1995, numerales 5.2.1, 6.7 y 6.7.4 , reglas relativas a

la aplicación de modelos para la medición de riesgos de

mercado, consagradas en el Anexo 1 del citado Capítulo,

numerales 2.2.1.2.1.2, 2.1.2, 2.1.2.1, 2.1.2.1.1 y 2.1.7 de ese

Anexo.

2010 Otras sanciones pecuniarias 892 29/04/2010 COOMEVA 30.000.000 Motivo Sanción: Procesos Misionales y de Apoyo numeral 3.1.1.

CBCF 100/1995. Nivel de Riesgo Aceptado. Literal d) numeral

3.2.4.1, literal f) numeral 3.2.4.2 CBCF. Control. Literal d)

numeral 3.1.3 CBCF. Monitoreo. Literal a) b) c) y d) numeral

3.1.4 CBCF Registro de Eventos de Riesgo Operativo literal b) y

c) numeral 3.2.5 CBCF. Administración de la Continuidad del

Negocio. literal k) numeral 3.2.4.2 Capítulo XXIII

CBCFSeguridad de Información numeral 3.1 CBJ 007/1996

Título primero Capitulo XII numeral 3.1 Seguridad y Calidad

Subnumerales 3.1.7.3.1.8, 3.1.12. Documentación

CBJ007/1996.2010 Otras sanciones pecuniarias 869 26/04/2010 PROYECTAR VALORES


87.000.000 43.500.000 Motivo :CBCF 100 de 1995, capítulo XXIII, numeral 3.1.1, 3.1.2,

3.1.3, 3.1.4, identificación, literales a) c) y d), Medición, literales

b) y c) Control, literales d) y Monitoreo, administración de la

continuidad del negocio, numeral 3.2.5.1 características

mínimas del registro de eventos de riesgo operativo literal b) ,

numeral 3.2.9 capacitación literales b)c) y e), numerales 3.1.1,

3.1.17, 3.1.18 Seguridad y Calidad, 3.2.1 Tercerización

Outsoursing.Circular Externa 052/2007, numerales 3.3.6

documentación 3.4.3, divulgación de información, reglas sobre

actualización de software.

2010 Incumplimiento de deberes 859 23/04/2010 CONFIAR COOPERATIVA

FINANCIERA

AMONESTACION: Incumplimiento a lo dispuesto en el numeral

2.1.3, 2.1.12, inciso final del numeral 2.3.1.1.2 y el numeral 1.1.

del anexo 1 inciso primero numeral 3 y literal a) y literal c) del

Capítulo XI Título I de la CBJ 007 de 1996. Literal a), c) numeral

2) y el inciso primero numeral 3 del Artículo 102 del EOSF.


FIDUOCCIDENTE S.A.

50.000.000 Motivo de la Sanción: Infracción contenida en el artículo 50,

literal f) de la Ley 964 de 2005.


MODIFICADO

MOTIVO


2010 Incumplimiento de deberes 789 13/04/2010 SERVICIOS MEDICOS

ESPECIALIZADOS EL LAGUITO S.A.

AMONESTACIÓN. Disposiciones Violadas: Literal k) del

artículo 50 de la Ley 964 de 2005. "Realizar una oferta pública

en cualquiera de sus modalidades, con violación de las normas

aplicables" en concordancia con los artículos 1.1.2.1, 1.1.2.2 y

1.1.2.3 de la resolución 400 de 1995.

2010 Otras sanciones pecuniarias 744 07/04/2010 HELM COMISIONISTA DE BOLSA S.A. 28.000.000 Primer cargo: Proceso de Generación y transmisión de reportes

normativos. CBCF 100/1995, Capítulo XXIII, numeral 3.1.1.

identificación literales b) y c) 3.1.2. Medición literal a) numeral

3.1.3. Control. literales a) y b) y numeral 3.1.4. Monitoreo literal

a). Segundo Cargo: Sistema Back Office - Bose numerales 2.1.,

5.4 y 5.6 de la Circular Externa 052/2007 ( Capítulo XII, título

1o. de la CBJ 007/1996.

2010 Otras sanciones pecuniarias 639 26/03/2010 BANCO DAVIVIENDA S.A. 127.000.000 1) Actuación Administrativa: Literal c) subnumeral 3.2.4.3

numeral 3.2.4. (Estructura Organizacional) CBCF 100/1995. 2)

Literal c) numeral 3.1.1. (identificación) literal b) numeral 3.1.2

(medición) numeral 3.1.3 (control) literales a) y c) del numeral

3.1.4 de la CBCF 100 de 1995.

2010 Otras sanciones pecuniarias 629 25/03/2010 GMAC FINANCIERA DE COLOMBIA

S.A., COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO

78.000.000 46.800.000 1) Implementación de las Erapas para la Administración del

riesgo Operativo. 2) Registro de Eventos de Riesgo Operativo.

3) Revelación Contable. 4) Administración de la Continuidad del

Negocio. Plan de Continuidad del Negocio. 5) Proceso Crédito

de Vehiculo. 6) Proceso de implementación de requerimientos

de calidad y Seguridad. 7) Tercerización Outsourcing.

2010 Incumplimiento de deberes 592 23/03/2010 COTRAFA AMONESTACION: Incumplimiento a lo dispuesto en el inciso

1o. del numeral 1.1. del anexo 1 literal a) del subnumeral

2.3.1.1.3, literal b) del subnumeral 2.3.1.1.3, inciso 1o. del

subnumeral 3.2.3, párrago 1 del anexo 3, subnumeral 3.2.4 del

capítulo XI Título 1o. de la CBJ 007/1996, literal a) numeral 2

del artículo 102 del EOSF.

2010 Incumplimiento de deberes 491 08/03/2010 INTERVALORES S.A. COMISIONISTA

DE BOLSA

890.000.000 Motivo de la Sanción: Extralimitaciión del Objeto Social. Ofrecer

una rentabilidad específica para el contrato de comisión.

Utilización de valores y/o recursos de terceros. Incumplir el

deber de información para con los clientes. Incumplimiento de

llevar la contabilidad en debida forma. artículo 7 de la Ley 45 de

1990. Artículo 3.12.1.4 de la resolución 1200 de 1995. artículo

2157 del Código Civil. artículo 1.1.1.2 literal d) de la resolución

1200 de 1995. literales c) y d) del artículo 50 de la Ley 964 de

2005. artículo 50 del Código de Comercio.


MODIFICADO

MOTIVO


2010 Remisión de Información S.B. 475 05/03/2010 CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A. 178.000.000 38.000.000 Primer Cargo:Violación de las normas relacionadas con

información inexacta e incompleta.Transgresión de lo señalado

en el literal n) art. 50, Ley 964/2005, en concordancia con el

literal d) del art 1.1.1.2. Res. 1200/1995. Segundo Cargo:Por

violación de las normas relacionadas con conflictos de

interes.Transgresión de lo señalado en el art. 2.2.9.3 numeral

5o. Res. 400 /1995, en concordancia con el literal b) del art.

1.1.1.1 y el art. 1.1.1.2 literal d) 1, ambas normas de la

resolución 1200/1995. lo cual constituye una infracción en los

términos del literal f) art. 50 Ley 964/2005.

2010 Otras sanciones pecuniarias 420 25/02/2010 BANCOLOMBIA S.A. 103.000.000 Disposiciones Violadas. PRIMER Y SEGUNDO CARGO

Circular Básica Contable y Financiera 100 de 1995, Capítulo

XXIII. numerales 3.1.1. identificación, literales c) y d), 3.1.3..

Control, literal b) y numeral 3.1.4, Monitero, literal c).TERCER

CARGO: Circular Básica Contable y Financiera 100 de 1995.

Capítulo XXIII. numeral 3.1.4. Monitoreo, literal c.

2010 Otras sanciones pecuniarias 376 22/02/2010 INSTITUTO DE SEGUROS SOCIALES 110.000.000 97.700.000 CARGOS: 1o. Literales b) y c) del numeral 3.2.5.1. del Capítulo

XXIII de la Circular Básica Contable y Financiera 100/1995.

2o.Numeral 3.2.9 Capítulo XXIII. 3o.Subnumeral 3.1.3.1 del

numeral 3.1.3 . 4o. CBCF subnumeral 3.1.3 en concordancia

con subnumerales 3.1.1., 3.1.4 y 3.1.11. 5o.Subnumeral 3.1.3

en concordancia con la CBJ, título Primero, Capítulo 12.

Subnumeral 3.1.1. 6o. Título Primero, numeral 3.1, seguridad y

calidad, subnumeral 3.1.1. 7o. CBJ 007 subnumerales 3.1.1,

3.1.4 y 3.1.17 8o. Numeral 3.2, Tercerización outsoursing.

9o.Numeral 3.1. Segurid y Calidad.

2010 Otras sanciones pecuniarias 287 17/02/2010 INTERNACIONAL COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO S.A.

37.000.000

2010 Incumplimiento de deberes 191 29/01/2010 INSTITUTO DE SEGUROS SOCIALES 40.000.000 Violación al Decreto 663 de 1993 Estatuto Organico del Sistema

Financiero, artículo 72, literal k) en concordancia con el artículo

5 del Decreto 1888 de 1994.

2009 Incumplimiento de deberes 2051 30/12/2009 HSBC FIDUCIARIA S.A. 50.000.000 Incumplimiento al límite de inversión exigido en el literal b)

numeral 1 del artículo 171 del EOSF.

2009 Incumplimiento de deberes 2052 30/12/2009 PROTECCION 50.000.000 Incumplimiento al limite de inversión exigido en el literal b)

numeral 1 del artículo 171 del EOSF


MODIFICADO

MOTIVO


2009 Incumplimiento de deberes 2027 29/12/2009 INTERVALORES S.A. COMISIONISTA

DE BOLSA

150.000.000 75.000.000 CONOCIMIENTO DEL CLIENTE:Literal a) numeral 2 del art.

102 del EOSF.concordancia con literal a) subnumeral 2.2.4.3 y

literales b), c), y d) anexo 1, de la CE 003 /2005. CLIENTES SIN

INFORMACION: literal a) numeral 2.2.4.3 y numeral 1.1 CE 003

/2005. DETECCION DE OPERACIONES INUSUALES: litreral c)

numeral 2 art. 102 de EOSF. OBSERVANCIA DE UN

REGLAMENTO OPERATIVO AUTORIZADO POR LA SFC:

literal x) art. 50 Ley 964/ 2005. FALTA REMISIÓN DE

INFORMACION DE CLIENTES: literal j del art. 50 Ley 964

/2005, en concordancia con el literal k) art. 72 del EOSF y literal

d) art. 2.2.4.3 CE 003/2005.2009 Incumplimiento de deberes 2024 28/12/2009 HELM CORREDOR DE SEGUROS S.A. 5.000.000 Disposiciones Violadas: Infracción lieteral k) del artículo 72 de

EOSF.


S.A., COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO

200.000.000 Motivo de la Sanción: Aplicación modelos de referencia

comercial - MRC y MRCO. Reglas sobre los modelos de

referencia de SFC- Diferido IMPACTP del MRCO y aspectos

contables. Regla de Provisión de Cuentas por Cobrar.

2009 Incumplimiento de capitales mínimos 1850 02/12/2009 COOPER GAY SURAMERICA LTDA.

CORREDORES DE REASEGUROS

LLAMADO DE ATENCION: Disposiciones Violadas.- Artículo

2o. del Decreto 1866 de 1992 (Defecto en el capital mínimo

requerido para el corte de junio 30 de 2008).

2009 Incumplimiento de deberes 1764 17/11/2009 CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A. 10.000.000 Motivo de la Sanción: Incumplimiento a lo dispuesto en el

artículo 3.3.1.2 de la Resolución 1200 de 1995 y del numeral 4

de la Circular 10 de 1993 de la Superintendencia de Valores.

2009 Incumplimiento de deberes 1504 02/10/2009 SERFINCO S.A.COMISIONISTA DE

BOLSA

580.000.000 420.000.000 Normas Violadas: 1) Violación de las normas relacionadas con

conflicto de interéss. Violación a las normas relacionadas con

inducción a error, contenidas en el numeral 4o. del Decreto

1172 de 1980. Violación de las normas relacionadas con

incumplimiento del deber de asesoría, contenidas en el artículo

1.1.1.2 de la resolución 1200 de 1995. Violación de las normas

relacionadas con incumplimiento del deber de información,

contenidas en el numeral 1 del artículo 97 del Decreto663 del

EOSF.

2009 Sanción Pecuniaria-Transmisión vía

papel

1484 30/09/2009 NMB COLOMBIA CORREDORES DE

REASEGUROS S.A.

3.000.000 Motivo de la Sanción: No Transmisión oportuna de los estados

financieros. Numeral 1, Capítulo IX, Circualar Externa 100 de

1995.


papel

1485 30/09/2009 UNIMOS S.A. CORREDORES DE

SEGUROS

2.000.000 Disposiciones Violadas: Mora en la Transmisión de los Estados

Financieros. Numeral 2, Articulo 40 EOSF, Circular Básica

Jurídica 007 de 1996, Capítulo III, Título VI.


MODIFICADO

MOTIVO



BOLSA

300.000.000 112.500.000 MOTIVO DE LA SANCION: Violación (i) al inciso primero y el

literal b) del artículo 75 de la Ley 45 de 1990, el literal c) del

artículo 1.1.1.2 y el artículo 1.1.3.1 de la Resolución 1200 de

1995, por haber realizado operaciones en el mercado de valores

con base en información privilegiada y haber aconsejado en

virtud de ésta, lo cual constituye infracción al literal e) del

Artículo 50 de la Ley 964 de 2005 y (ii) al literal u) del artículo 50

de la Ley 964 de 2005, artículo 2157 del Código Civil y artículo

1266 del Código de Comercio.

2009 SIPLA Sistema Integral de Prevención

de Lavado de Activos

1175 06/08/2009 BICKENBACH + VIEITES S.A. 10.000.000 1)incumplimiento de lo consagrado en subnumerales 2.1.3,

2.1.8, 2.1.9, 2.1.10, y 2.1.13 numeral 2.1.Cap. XI, Titulo. I de la

CBJ 007/1996.2)Inciso 1 y literales e y k del inciso 2 subnumeral

2.2 Cap. XI, Título I de la CBJ 007/1996, inciso 1 numeral 3 del

art. 102 del EOSF.3)Inciso 2, subnumeral 2.3.1.1.2, literal a) del

subnumeral 2.3.1.1.3 Cap. XI, Título 1 de la CBJ 007 /1996 y

literal a) numeral 2 art. 102 del EOSF.4)Literal e del subnumeral

2.3.1.1.3,viñeta 3 del subnumeral 1.2.9 anexo I Cap. Xi,Título I

CBJ 007/1996, literal a) numeral 2 art. 102 del EOSF.5)inciso 1

numeral 3 art. 102



1133 30/07/2009 INTERBOLSA S.A. COMISIONISTA DE

BOLSA

500.000.000 428.500.000 1) Desconoció la observancia del cumplimiento de los

presupuestos mínimos del manual para la prevención del lavado

de activos, incurriendo en el incumplimiento de lo consagrado

en el inciso 1 del numeral 3 del art. 102 del EOSF, literales a),d)

y f) del subnumeral 2.2.2, de la Circular Externa 003 de 2005.

2)Desconoció la observancia de los presupuestos necesarios

para conocer adecuadamente a sus clientes, como quiera que

no exigió del debido diligenciamiento de los formularios de

vinculación y la documentación anexa, literal a) subnumeral

2.2.4.3 y los numerales 1.1 y 2.2 del anexo 1 de la C

2009 Normas Contables - PUC 1057 15/07/2009 BOLSA NACIONAL AGROPECUARIA

S.A.

22.000.000 Disposiciones Violadas: DOS AMONESTACIONES

Incumplimiento de 1) Art. 50 del C.Co. en concordancia con los

arts. 17, 52 y 62 del Dec. 2649 de 1993. 2) Incumplimiento a lo

dispuesto en los artículos 12,17,47 y 97 del Decreto 2649 de

1993. 3) Incumplimiento de lo dispuesto en los artículos 4,12, 47

y 123 del Decreto 2649 de 1993. 4) Incumplimiento de lo

dispuesto en art. 3 y 4 del Decreto 2649 de 1993. 5)

Incumplimiento de lo dispuesto en el art. 71 Ley 964 de 2005,

en concordancia con lo establecido en el art. 1o. del Decreto

573 de 2002.


MODIFICADO

MOTIVO


2009 Otras sanciones pecuniarias 1059 15/07/2009 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. 120.000.000 Disposiciones Violadas: Incumplimiento de lo dispuesto en los

numerales 2.2, 1.1, inciso 2 anexo 1.2.3.1.1.3.2.3.1.1.2.,

literales a3,b1, 2.3.1.1.3, literal b) 2.3.1.1.3, literal c) del Capítulo

XI, Titulo I de la Circular Básica Jurídica 007 de 1996,- SIPLA- y

artículo 102, numeral 2, literal a) del EOSF.

2009 Remisión de Información S.B. 971 02/07/2009 TORRES CORTES S.A.


AMONESTACION. Disposiciones Violadas: Incumplimiento de

lo dispuesto en el literal j) del artículo 50 de la Ley 964 de 2005

en cuanto a "(...) o incumplir cualqueir otro deber de información

a las autoridades", en concordancia con la violación de su

obligación legal de abstenerse de "Incumplir (...) requerimientos

que señale la Superintendencia (...) sobre las materias que de

acuerdo con la ley son de su competencia" prevista en el literal

k) del articulo 72 del EOSF. SARLAFT

2009 Remisión de Información S.B. 972 02/07/2009 CORREDORES DE SEGUROS DEL

VALLE S.A.

AMONESTACION . Disposiciones Violadas: Incumplimiento de

lo dispuesto en el literal j) del artículo 50 de la Ley 964 de 2005

en cuanto a "(...) o incumplir cualquier otro deber de información

a las autoridades", en concordancia con la violación de su

obligación legal de abstenerse de "incumplir (...) requerimientos

que señale la Superintendencia (...) sobre las materias que de

acuerdo con la ley son de su competencia" prevista en el literal

k) del artículo 72 del EOSF. SARLAFT

2009 Remisión de Información S.B. 961 01/07/2009 BANCO DAVIVIENDA S.A. 50.000.000 Motivo de la Sanción: Inconsistencias en la remisión de

información a la Superintendencia Financiera de Colombia.

2009 Incumplimiento de deberes 885 19/06/2009 ASESORÍAS E INVERSIONES S.A. 10.000.000 Motivo de la Multa: Infracción al literal q) del artículo 50 de la

Ley 964 de 2005, en concordancia con el parágrafo 1 del

artículo 26 del Decreto 2175 de 2007.

2009 Normas Contables - PUC 887 19/06/2009 CÁMARA DE COMPENSACIÓN DE LA

BOLSA MERCANTIL DE COLOMBIA

S.A.

20.000.000 Motivo de la Sanción: 1) Incumplimiento de lo dispuesto en el

art. 50 del Código de Comercio, en concordancia con los art.

17,52 y 62 del decreto 2649 de 1993. 2) Incumplimiento a lo

dispuesto en los art. 12,17 y 97 del Decreto 2649 de 1993. 3)

Incumplimiento a lo dispuesto en los art. 3,4 y 57 del Decreto

2649 de 1993. 4) incumplimiento de lo dispuesto en los art.

4,17,35,40,53 y 67 del Decreto 2649 de 1993. 5) Incumplimiento

de las obligaciones establecidas en los numerales 1.3.3. y 1.3.2

del Reglamento de la CRCBNA.


MODIFICADO

MOTIVO




40.000.000 Motivo de la Sanción: Violación de las disposiciones contenidas

en el literal x del artículo 50 de la Ley 964 de 2005, en

corcondancia con el numeral 2) del artículo 5.1.3.1 del

Reglamento General de la Bolsa de Valores de Colombia y con

el artículo 5.1.1.1. del mismo Reglamento, así como con el

artículo 2157 del Código Civil, en corcordancia con el artículo

1308 del Código de Comercio y el artículo 1266 ibídem.



15.000.000 Disposiciones violadas: Incumplimiento a la transmisión de los

formatos 351 y 397, según Circular Externa 016 de 2007.

2009 Incumplimiento de deberes 731 01/06/2009 ACH COLOMBIA S.A. 15.000.000 Motivo de la Sanción: Incumplimiento a lo establecido en el

numeral 3.7 del artículo 3 del Decreto 1465 del 2005,

modificado por el artículo 2 del Decreto 1931 de 2006.



704 29/05/2009 ACCION SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A.


300.000.000 200.000.000 Primer Cargo: Conocimiento del cliente-incumplimiento al literal

e, del subnumeral 2.3.1.1.3 y subnumeral 2.1.2. del Anexo I,

Capítulo XI, Título Primero de la Circular Externa 007 de 1996, y

el literal a) numeral 2 del artículo 102 del Estatuto Orgánico del

Sistema Financiero. Segundo Cargo: Operaciones inusuales-

subnumeral 2.1.6, del numeral 2.1. del Capítulo XI, Título

Primero de la Circular Externa 007 de 1996 y literal c) del

numeral 2 y en el inciso 1 del numeral 3 del artículo 102 del

EOSF.

2009 Incumplimiento de deberes 654 19/05/2009 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. 20.000.000 17.000.000 Disposiciones Violadas: Incumplimiento a la transmisión en

forma diaria "hasta el segundo día hábil siguiente a la fecha de

corte" la proforma F.0000-110, formato 351 y el "segundo día

común siguiente a la fecha de corte" las proformas F.0000-112

y F.0000-114, formatos 353, 354, 355, 356, 257, 358 y 360,

relacionadas con la composición del portafolio de inversiones,

valoración de derivados y características del subyacente de los

forwards de compra o venta de títulos, tanto de las operaciones

propias como de los negocios fiduciarios administrativos.

2009 Incumplimiento de deberes 655 19/05/2009 BBVA ASSET MANAGEMENT S.A.

Sociedad Fiduciaria

20.000.000 Disposiciones Violadas: Incumplimiento a los terminos para la

transmisión de información de que trata la C.E. 016/2007,

disposición que introdujo cambios en la remisión de información

de la composición de los portafolios de inversión, operaciones

del mercado monerario y novedades. Períodos Corte 3 de

marzo de 2008, corte 10 de octubre de 2008 y corte 24 de

octubre de 2008.


MODIFICADO

MOTIVO


2009 Llamado de atención - Otros 546 28/04/2009 UNIMOS S.A. CORREDORES DE

SEGUROS

Llamado de atención: Violación del artículo 97 numeral 5o. del

EOSF. Numeral 1o. Subnumeral 1.4. Capítulo VIII de la CBC.

2009 Incumplimiento de deberes 547 28/04/2009 LEASING POPULAR COMPAÑIA DE

FINANCIAMIENTO S.A.

20.000.000 Numeral 5.2 de los anexos 3 y 5 del Capítulo II de la Circular

Externa 100 de 1995 de la Superintendencia bancaria.


FIDUOCCIDENTE S.A.

100.000.000 60.000.000 Infracción a lo establecido en el subnumeral 4.1., artículo 98 del

EOSF, en concordancia con los subnumerales 2.1. y 2.9.,

Capítulo Primero, Título V de la Circular Externa 007 de 1996.

Numeral 1, artículo 1234 del Código de Comercio, en

concordancia con el subnumeral 4.1, artículo 98 del EOSF.

Numeral 1, artículo 1234 del Código de Comercio, en

concordancia con el numeral 3 del artículo 146 del EOSF y

subnumeral 1.8, Capítulo Primero, Título V, Circular Externa 007

de 1996. Numeral 1, artículo 1234, Código de Comercio ,

numeral 3, Capítulo Tercero, Circular Externa 100 de 1995.

2009 Incumplimiento de deberes 522 22/04/2009 FIT FOREX INVESTMENT TEAM AG



462 14/04/2009 UNIDAS S.A. 300.000.000 60.000.000 1) Debido diligenciamiento del formato de vinculación de

clientes y documentación anexa, incumplimiento del literal a),

numeral 2o. del artículo 102 del Estatuto Orgánico del Sistema

Financiero, literal a.3) del subnumeral 2.3.1.1.2, literal a) del

subnumeral 2.3.1.1.3, inciso 1 numeral 1.1 y numeral 2.1.2 del

Anexo I del Capítulo XI del Título I de la Circular Básica Jurídica

007 de 1996. 2) Dificiencias e inconsistencias en la información

contable, incumplimiento del inciso 1, numeral 3, artículo 102

del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero.

2009 Incumplimiento de deberes 355 25/03/2009 FONDO PARA EL FINANCIAMIENTO

DEL SECTOR AGROPECUARIO -

FINAGRO

300.000.000 266.000.000 Disposiciones Violadas:Incumplimiento a lo dispuesto en el

subnumeral 2.1., 2.2., 2.3.1.1.2, 2.3.1.1.2,2.3.1.1.3,2.3.1.4.1,

2.3.1.4.2, 2.3.2.1, 2.3.2.3, 2.3.2.4 y anexo 1 del Capitulo XI

Título I de la Circular Básica Jurídica 007 de 1996, Artículo 102

del EOSF.

2009 Incumplimiento de capitales mínimos 357 25/03/2009 AGRORED S.A. 19.337.000 19.080.000 Disposiciones Violadas: Incumplimiento a la Circular Externa 11

de 2004 de la antigua Superintendencia de Valores que

establece el deber de enajenar con independencia los recursos

de los clientes respeto de los recursos de la sociedad. Defecto

de Capital mínimo para el mes de febrero de 2006.

2009 Evaluación/Clasificación de cartera 266 03/03/2009 LEASING CORFICOLOMBIANA S.A.


100.000.000 Violación al Capitulo II Circular Externa 100/95


MODIFICADO

MOTIVO


2009 Incumplimiento de deberes 191 18/02/2009 CAJA NACIONAL DE PREVISIÓN

SOCIAL CAJANAL EICE EN

LIQUIDACIÓN

40.000.000 Disposiciones Violadas: Violación al Decreto 663 de 1993 del

EOSF, artículo 72, literal k), en concordancia con el artículo 5

del Decreto 1888 de 1994. artículo 7o., en concordancia con el

artículo 20 del mismo Decreto, reglamentario de la Ley 100 de

1993.

2009 Régimen Cambiario 175 16/02/2009 CAMBIOS Y CAPITALES S.A. 10.000.000 Disposiciones violadas: Incumplimiento a los dispuesto en el

numeral 2 del artículo 60 de la resolución Externa 8 de 2000 de

la Junta Directiva del Bando de la República, en concordancia

con lo establecido en el numeral 1.2 de la Circular

Reglamentaria Externa DCIN 83 y en el numeral 4 del anexo 5

de la citada circular.

2009 Incumplimiento de deberes 165 13/02/2009 PORVENIR 20.000.000 Disposiciones Violadas: Por no transmisión de información

correspondiente al período comprendido enre el 1 de abril y el

13 de mayo de 2008 de la Proforma F.0000-110, Formato 351 -

Composición del portafolio de Inversiones de los Fondos de

Pensiones y de Cesantías.

2009 Incumplimiento de deberes 169 13/02/2009 COLFONDOS S.A. PENSIONES Y

CESANTIAS

20.000.000 Disposiciones Violadas: Por no transmisión de información

correspondiente al período comprendido entre el 2 de marzo y

el 13 de mayo de 2008 de la proforma F.0000-110, Formato 351

- Composición del Portafolio de Inversiones de los Fondos de

Pensiones y de Cesantías.

2009 Incumplimiento de deberes 170 13/02/2009 SKANDIA 20.000.000 Disposiciones Violadas: Por transmisión extemporánea de la

informción correspondiente al período comprendido entre el 1 y

el 13 de junio de 2008 de la proforma D.000-110, Formato 351 -

Composición del Portafolio de Inversiones de los Fondos de

Pensiones y de Cesantías y al 3 de julio de 1008 no había

transmitido la informción la proforma en comento por el período

comprendido entre el 14 y el 30 de junio del mismo año.

2009 Régimen Cambiario 163 12/02/2009 SERFINCO S.A.COMISIONISTA DE

BOLSA

20.000.000 Disposiciones Violadas: La infracción establecida en el literal w)

del artículo 50 de la Ley 964 de 2005, en tanto que esa

sociedad incumplió las disposiciones del banco de la República,

en particular el numeral 2 del artículo 60 de la Resolución

Externa No. 8 de Mayo 5 de 2000 de la Junta Directiva del

Banco de la República, en concordancia con lo establecido en el

numeral 1.2 de la Circular Reglamentaria Extrerna DCIN-83 y en

el numeral 4 del Anexo 5 de la citada circular.

2009 Incumplimiento de deberes 164 12/02/2009 ALIMENTOS DERIVADOS DE LA CAÑA

S.A. ADECAÑA S.A.

6.000.000 Disposiciones Violadas: Ley 964 de 2005, artículo 42, literal x)

del artículo 50. Artículo 396 del Código de Comercio.


MODIFICADO

MOTIVO




76 22/01/2009 BANCO DE OCCIDENTE 30.000.000 Aumentos masivos en cupos de tarjetas de crédito sin requisitos

legales e incumplimiento de procedimientos para evaluación de

cartera.

2009 Incumplimiento de deberes 69 21/01/2009 AGROFINANZAS BURSÁTILES S.A. 10.657.590 Motivo de la Sanción: Artículo 3o. del Decreto 573 del 2002,

literal V del artículo 50 de la Ley 964 de 2005.

2009 Normas Contables - PUC 27 09/01/2009 ALMACENES GENERALES DE

DEPÓSITO ALMAGRARIO S.A.

576.000.000 Incumplimiento de lo dispuesto en el literal l) del artículo 72 del

EOSF y del artículo 34 ibidem, en concordancia con lo

dispuesto en el artículo 2 de la Resolución 406 de 1954.

Incumplimiento a lo dispuesto en el literal h) del artículo 72 del

EOSF, en concordncia con lo dispuesto en el artículo 15 del


2008 Incumplimiento de deberes 2153 29/12/2008 BCSC S.A. LLAMADO DE ATENCION: Capítulo II C.E. 100 de 1995

numeral 2.4.2.1 y numeral 3.4 del Capítulo I Título II C.E. 007 de

1996.

2008 Incumplimiento de deberes 2033 11/12/2008 FIDUCIARIA PETROLERA S.A.-

FIDUPETROL S.A.

200.000.000 150.000.000 Presunta violación del numeral 1 del artículo 1234 del Código de

Comercio y el parágrafo del artículo primero del Decreto 1049

de 2006, en concordancia con lo establecido en el numeral 1.2

del Capítulo I del Título Quinto de la CBJ. Infracción al numeral

4 del artículo 146 del EOSF y numeral 1 del capítulo primero del

título V de la CBJ, literal a) numeral 3o. del artículo 326 del

EOSF. Título I, Capítulo 9, subnumeral 7.5.2 de la CBJ, artículo

326 del EOSF. Infracción al numeral 4 , artículo 146 del EOSF,

Circular Externa 007 de 1996 expedida por la Superintendencia.

2008 Incumplimiento de deberes 2014 09/12/2008 EAST MARKET TRADING S.A. AMONESTACION: Incumplimiento a lo dispuesto en los

numerales 3,1 y 3,2 de la Carta Circular 086 de 21 de diciembre

de 2007 (SARLAFT)

2008 Incumplimiento de deberes 1999 05/12/2008 FIDUCIARIA POPULAR S.A. -

FIDUCIAR S.A.

10.000.000 Incumplimiento de los incisos 8, 9 y 10, del numeral 5, inciso 7,

numeral 3.1., incisos 1,7,8 y 10 del numeral 5, inciso 3, numeral

6.2, incisos 1 y 4, numeral 6.3 y literales g) y h) numeral 6.4,

incisos 1 y 7 del numeral 7, inciso 1 numeral 10 del Capítulo XX

de la Circular 100 de 1995 y el numeral 7.7.2 del Capítulo

Noveno y el numeral 7.7.2 del Capítulo noveno, Título I de la

Circular Básica Jurídica 007 de 1996.

2008 Incumplimiento de deberes 1982 04/12/2008 SOCIEDAD FIDUCIARIA DE

DESARROLLO AGROPECUARIO S.A.

600.000.000 450.000.000 Violación al numeral 1 del artículo 1234 del Código de Comercio

y del Parágrafo del artículo 1 del Decreto 1049 de 2006.

Presunta infracción al numeral 4o. del artículo 146 del EOSF y

numeral 1 del Capítulo 1, Título V de la Circular Básica Jurídica

artículo 326 del EOSF. Título I, Capítulo9, subnumeral 7.5.2 de

la CBJ, artículo 326 del EOSF.


MODIFICADO

MOTIVO


2008 Incumplimiento de deberes 1984 04/12/2008 FIDUCIARIA CORFICOLOMBIANA S.A. 450.000.000 300.000.000 Presunta violación del numeral 1, 4 del artículo 1234 del Código

de Comercio y el parágrafo del artículo 1o. del Decreto 1049 de

2006, numeral 4 del artículo 146 del EOSF y al numeral 1 del

Capítulo I del Título V de la CBJ, Circular Externa 007 de 1996

expedida por la Superintendencia. Infracción al Título I, Capítulo

9, subnumeral 7.5.2 de la CBJ, con fundamento en las

facultades contenidas en el artículo 326 del EOSF.

2008 Incumplimiento de deberes 1988 04/12/2008 ASVALORES S.A. COMISIONISTA DE

BOLSA

AMONESTACION : Incumplimiento a lo dispuesto en los

numerales 3.1 y 3.2 de la Carta Circular 086 del 21 de diciembre

de 2007 ( SARLAFT)

2008 Otras sanciones pecuniarias 1980 03/12/2008 VISIONAMOS 10.000.000 Incumplimiento al Decreto 1400 de 2005, artículo 4o., literales

c), f), y h). Circular 100 de 1995 Capítulo XXIII numeral 3.2.1, y

3.2.5.1. Circular Externa 041 de 2007.

2008 Incumplimiento de deberes 1955 02/12/2008 MULTINACIONAL S.A. CORREDORES

DE SEGUROS

LLAMADO DE ATENCIÓN : Incumplimiento a lo dispuesto en

los numerales 3.1 y 3.2 de la Carta Circular 086 de 21 de

diciembre de 2007 (SARLAFT) y de la Carta Circular 061 de 14

de diciembre de 2007

2008 Incumplimiento de deberes 1959 02/12/2008 GEOCAPITAL S.A. LLAMADO DE ATENCION : Incumplimiento a lo dispuesto en

los numerales 3.1 y 3.2 de la Carta Circular 086 del 21 de

diciembre de 2007 (SARLAFT).



1961 02/12/2008 MAPFRE COLOMBIA VIDA SEGUROS

S.A.

96.600.000 Exceso en cupos individuales de crédito Decreto 2360 de 1993.

2008 Incumplimiento de deberes 1924 28/11/2008 SERVISEGUROS S.A. CORREDORES

DE SEGUROS

LLAMADO DE ATENCIÓN: Incumplimiento a lo dispuesto en

los numerales 3.1 y 3.2 de la Carta Circular 086 del 21 de

diciembre de 2007 (SARLAFT).

2008 Régimen Cambiario 1847 21/11/2008 INTERCAMBIO 1A S.A. 5.000.000 Incumplimiento a lo previsto en el artículo 60 de la Resolución 8

del 2000 en concordancia con lo previsto por el numeral 1.2 de

la Circular Reglamentaria Externa DCIN 83 y el numeral 4 del

anexo número 5.



350.000.000 Incumplimiento de los literales a) y c) del numeral 2o. del

artículo 102 del EOSF. Literal i) del subnumeral 2.2. del Capítulo

XI del Título I de la Circular Básica 007 de 1996.

2008 Régimen Cambiario 1830 20/11/2008 CORREDORES ASOCIADOS


25.000.000 Incumplimiento a lo previsto en el artículo 60 de la Resolución 8

del 2000 en concordancia con lo previsto por el numeral 1.2 de


anexo No. 5.

2008 Régimen Cambiario 1792 13/11/2008 ULTRABURSATILES S.A.


15.000.000 Incumplimiento a lo previsto en el artículo 60 de la Resolución 8

del 2000 en concordancia con lo previsto por el numeral 1.2. de


anexo No. 5.


MODIFICADO

MOTIVO


2008 Incumplimiento de capitales mínimos 1783 12/11/2008 UNIMOS S.A. CORREDORES DE

SEGUROS

2.000.000 Numeral 1.2. Cap. Tercero, Título VI Circular 007 de 1996,

Artículos 1348 del Código de Comercio y 40 del EOSF.


BOLSA

260.000.000 1o. Multa: Literales f), q) y x) del artículo 50 de la ley 964 de

2005 y en la Circular Externa No. 10 de 1991 de la hoy

Superintendencia Financiera de Colombia. 2o. Multa: Literales

f), q) y x) del artículo 50 de la ley 964 de 2005; en el literal b) del

artículo 1.1.1.1; en los literales a) y d) del artículo 1.1.1.2 de la

Resolución 1200 de 1995; numerales 1o. y 2o. del artículo

2.2.3.5 de la Resolución 400 de 1995, ambas resoluciones de la

hoy Superintendencia Financiera de Colombia.


SEGUROS GENERALES

250.000.000 125.000.000 Literales a, c y g del subnumeral 2.2., literales a, b, c, e y f,

subnumeral 2.3.1.1.3 del numeral 2.3, subnumerales 2.3.2.4 y

2.3.2.6 del numeral 2.3.2, el literal b, numeral 2.2. y subnumeral

2.3.2.7. SIPLA

2008 Incumplimiento de deberes 1632 10/10/2008 TELEBROKER CORREDORES DE

SEGUROS S.A. EN LIQUIDACIÓN

10.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el artículo 102, numeral 2,

literal A del Estatuto Organico del Sistema Financiero, numeral

2.3.1.1.3, literales A,B,E, y viñeta 3 subnumeral 1.2.9, del Anexo

I del Capítulo Xi, Título I de la CBJ 007 de 1996.


FIDUOCCIDENTE S.A.

120.000.000 Disposiciones Violadas: Literal f) del artículo 50 de la Ley 964

de 2005.

2008 Incumplimiento de deberes 1519 23/09/2008 ING PENSIONES Y CESANTIAS 40.000.000 Motivo de la Sanción: Violación al numeral 1, artículo 97 y

subnumeral 4.1, artículo 98 del EOSF, visita realizada del 8 de

febrero y el 3 de marzo de 2007, los extractos presentan

información incompleta y con errores en las cifras.

2008 Incumplimiento de deberes 1496 19/09/2008 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. 5.000.000 Motivos de la Sanción: Incumplimiento a la EOSF, artículo 156,

ordinal j).

2008 Incumplimiento de deberes 1508 19/09/2008 PORVENIR 312.000.000 210.600.000 Motivo de la Sanción: Trasgresión de lo señalado en el numeral

1o., del artículo 4.1.1.1, de la Resolución 1200 de 1995

expedida por la Superintendencia de Valores hoy

Superintendencia Financiera de Colombia, adicionado por el

artículo 3o. de la Resolución 127 de 2002 y modificado por el

artículo 3o. de la Resolución 157 de 2002, disposición vigente al

momento de ocurrencia de los hechos.

2008 Incumplimiento de deberes 1480 16/09/2008 AFIN S.A. COMISIONISTA DE BOLSA 81.470.088 Motivo de la Sanción: Incumplimiento de lo establecido en los

artículos 2.2.1.1 y 2.2.1.2 de la Resolución 400 de 1995,

modificados por la Resolución 513 de 2003 de la Sala General

de la Superintendencia de Valores.


MODIFICADO

MOTIVO


2008 Incumplimiento de deberes 1449 12/09/2008 HELM FIDUCIARIA S.A. 40.000.000 Motivo de la Sanción: Violación a normas sobre revelación de

información contable y financiera. Capítulo IX C.E. 100 de 1995

(numerales 2.3.7, 2.2.31, 2.3.1, 2.2.1, 2.2.24, 2.2.26), artículo 47

Ley 222 de 1995, numeral 9 artículo 115 Decreto 2649 de 1993.

2008 Incumplimiento de capitales mínimos 1424 05/09/2008 FORTIUS S.A. 250.000 Motivo de la Sanción: Numeral 1.2 Capitulo Tercero, Título VI

Circular 007 de 1996, artículo 1348 del Código de Comerció y

40 del EOSF.

2008 Incumplimiento de deberes 1255 04/08/2008 PROTECCION 20.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en la Circular 16 de 2007

transmisión extemporánea de la Proforma F00-110 formato

351, ( para los cortes del 1o. de enero al 31 de enero de 2008 y

31 de marzo de 2008).


FIDUPETROL S.A.

30.000.000 Disposiciones Violadas: Incumplimiento a lo dispuesto en el

artículo 88 del EOSF, en armonía con el artículo 416 del

Código de Comercio y el Título Primero, Capitulo Segundo,

numerales 3.1 y 3.3 de la Circular Básica Jurídica ( Cambios en

la composición accionaria ).

2008 Incumplimiento de capitales mínimos 1238 30/07/2008 SERVISEGUROS S.A. CORREDORES

DE SEGUROS

1.000.000 Disposiciones Violadas: Numeral 1.2, Capítulo Tercero Título VI

Circular 007 de 1996, Ars. 1348 del CCo. y 40 del EOSF.

2008 Incumplimiento de deberes 1213 24/07/2008 PORVENIR 30.000.000 Disposiciones Violadas: Artículo 1o. de la Ley 717 de 2001,

reconocimiento al derecho de la pensión numeral 4, artículo 98

del EOSF, modificado por el artículo 24 de la Ley 795 de 2003.


BOLSA

40.000.000 Infracción al artículo 2.4.5.6. de la Resolución 400 de 1995 en

concordancia con el literal q) del artículo 50 de la Ley 964 de

2005



COMERCIO EXTERIOR

250.000.000 Disposiciones Violadas: Decreto 2271 de 1993 y Subnumeral

1.6.4.1. Capítulo Segundo, Título Sexto de la CBJ 007 de 1996.

( Exceso de retención en asunción de riesgos).



883 06/06/2008 GIROAMERICA S.A. 100.000.000 Disposiciones Violadas: Segundo Cargo: Inadecuado formato

de vinculación de clientes, infracción del numeral 3o. del artículo

102 del EOSF, el inciso sinal del numeral 2.3.1.1.2 y el numeral

1.1 del anexo I de la CBJ C.E. 007 de 1996. Tercer Cargo:

Indebido diligenciamiento del formulario de vinculación de los

clientes Money Remitters, infracción de los lietarles a) y c) del

numeral 2o. y numeral 3o. del artículo 102 del EOSF en

concordancia con los subliterales a2, a3 del numeral 2.3.1.1.2, y

literal a) del numeral 2.3.1.1.3 y el numeral 1.1. del anexo I de la

CBJ CE 007 de 1996.


MODIFICADO

MOTIVO


2008 Incumplimiento de deberes 844 29/05/2008 FIDUCIARIA BOGOTÁ S.A. 10.000.000 8.400.000 Disposiciones Violadas: Literal o) del artículo 50 de la Ley 964

de 2005, en concordancia con el numeral 1.1. del Capitulo XI de

la Circular Externa 100 de 1995. La Fiduciaria como

administrador del Fco sumar hoy cartera colectiva sumar,

incumplió el deber legal de expresar y convertir el valor de la

unidad calculado en día en que recibió copias al carbón de los

recibos de consignación hechos por el señor Jairo Escobar

Mújica.

2008 Incumplimiento de deberes 827 27/05/2008 ALLIANZ SEGUROS DE VIDA S.A. 30.000.000 Disposiciones Violadas: Exceder límite máximo de inversión

establecido en el Literal a) numeral 1 del artículo 171 del EOSF.

2008 Incumplimiento de deberes 819 23/05/2008 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. 30.000.000 Disposiciones Violadas: Cargos Institucionales por exceder en

la Administración del Fondo de Pensiones Voluntarias ABIERTO

VISION, el límite máximo de inversión establecido en el literal

b), numeral 1 del artículo 171 del E.O.S.F. en concordancia con

lo previsto en el artículo 168 ibídem y los artículos 1 y 40 del

Capítulo Primero del Reglamento del referido Fondo de

Pensiones de Jubilación e Invalidez.

2008 Incumplimiento de capitales mínimos 771 16/05/2008 CREAR PROGRESO S.A.

CORREDORES DE SEGUROS

700.000 Disposiciones Violadas: Artículo 1348 del Código de Comercio,

artículo 40 del EOSF y numral 1.2 Capítulo tercero título VI




LIQUIDACIÓN

80.000.000 Incumplimiento: 1) Administración, custodia y manejo de

cuentas bancarias. 2) Atención a fallos de tutelas y reporte para

su efectiva inclusión en nómina de pensionados del FOPEP 3)

Aspectos contables y financieros 4) Estados financieros 5)

Cheques devueltos - pago aportes a la seguridad social.


BOLSA S.A.

10.000.000 Disposiciones Violadas: Ley 964 de 2005, artículo 50, literal q),

Resolución 400 de 1995, artículo 2.4.5.6.

2008 Incumplimiento de deberes 693 29/04/2008 CORREDORES ASOCIADOS


10.000.000 Disposiciones Violadas: Ley 964 de 2005, artículo50, literal q);

Resolución 400 de 1995, artículo 2.4.5.6.

2008 Incumplimiento de deberes 696 29/04/2008 ULTRABURSATILES S.A.


5.000.000 Disposiciones Violadas: Ley 964 de 2005, artículo 50, literal q),

Resolución 400 de 1995, artículo 2.4.5.6

2008 Incumplimiento de deberes 676 28/04/2008 SERVIVALORES GNB SUDAMERIS

S.A. COMISIONISTA DE BOLSA.

ANTES SUMAVALORES

5.000.000 Disposiciones Violadas: Infracción de la comisionisa al literal o)

del artículo 50 de la Ley 964 de 2005, en concordancia con el

artículo 2.4.5.1. de la Resolución 400 de 1995 de la

Superintendencia de Valores, por cuanto en desarrollo de sus

labores como administradora del fondo de valores SUMA

DIARIO, posiblemente permitió que se desconociera el límite

máximo del disponible.


MODIFICADO

MOTIVO


2008 Incumplimiento de deberes 653 23/04/2008 UNIAGRO S.A. 4.100.000 Disposiciones Violadas: Incumplimiento a lo previsto en el

artículo 3 del Decreto 573 del 2002, adicionado por el artículo 1

del Decreto 1599 del 2002.

2008 Incumplimiento de deberes 612 17/04/2008 COOPERATIVA BURSÁTIL LTDA 13.560.940 Disposiciones Violadas: Incumplimiento a lo previsto en el

artículo 3 del Decreto 573 del 2002, adicionado por el artículo 1


2008 Otras sanciones pecuniarias 540 08/04/2008 AGRONEGOCIOS S.A. SANC.

CAMARA DISC. DE LA BMC S.A.

38.000.000 Disposiciones Violadas: Artículos 1266 y 1271 del Código de

Comercio, 2157 del Código Civil y los numerales 2,4, 14 y 15

del artículo 20 del Reglamento de Funcionamiento y Operación

del Mercado Público de la Bolsa Nacional Agropecuaria.

2008 Incumplimiento de deberes 538 07/04/2008 VALORES DEL POPULAR S.A.


5.000.000 Disposiciones Violadas: Infracción de la comisionista al art´ciulo

2.4.3.13 de la Resolución 400 de 1995 de la Superintendencia

de Valores, por cuanto en desarrollo de sus labores como

sociedad administradora del fondo de valores MULTIPLUS,

desconoció el límite máximo de participación por suscriptor, lo

que podría tipificar en la conducta señalada en el literal f) del

artículo 50 de la Ley 964 de 2005.

2008 Incumplimiento de capitales mínimos 518 02/04/2008 INNOVADORA DE SEGUROS S.A.


2.000.000 1.500.000 Disposiciones violadas: Numeral 2 artículo 40 del E.O.S.F.,

artículo 1348 del Código de Comercio y numeral 1.2 Capítulo

tercero título VI Circular Externa 007 de 1996.

2008 Incumplimiento de deberes 448 26/03/2008 I.S.S. - En Liquidación 80.000.000 Infracción al artículo 9 de la Ley 797 de 2003, artículo 1 de la

Ley 717 de 2001, Decreto 692 de 1994, artículo 38, en

concordancia con el Decreto 1988 de 1994, artículo 8, numeral

5.

2008 Incumplimiento de capitales mínimos 395 17/03/2008 AGROCOL S.A. 51.062.739 Circulares Externas 8 de 2003; 1 y 7 de 2004; Artículos 183 y

422 del Código de Comercio, en concordancia con la Circular

Externa No. 16 de 1990 de la antigua Superintendencia de

Valores; y Artículo 3 del Decreto 573 de 2002, adicionado por el

artículo 1o. del Decreto 1599 de 2002.

2008 Incumplimiento de deberes 397 17/03/2008 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. 30.000.000 Exceso del límite previsto en el literal b) del numeral 1 del

artículo 171 del E.O.S.F. , para inversiones en valores

diferentes a acciones emitidas por una sola sociedad.


MODIFICADO

MOTIVO



FIDUPETROL S.A.

40.000.000 Infracción a lo establecido en el subnumeral 4.1. artículo 98 del

EOSF, en concordancia con lo establecido en los subnumerales

2.1 y 2.9 literal c), Capítulo Primero, Título Quinto de la C.E. 007

de 1996, Básica Jurídica. Infracción a lo establecido en el

numeral 8 del artículo 1234 del Cóigo de Comercio, en

concordancia con lo establecido en el subnumeral 4.1., artículo

98 del EOSF.

2008 Incumplimiento de deberes 306 04/03/2008 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. 30.000.000 Indebida remisión de las rentabilidades de los F.P.V. "Delima y

Visión"

2008 Incumplimiento de capitales mínimos 282 29/02/2008 SEAF COLOMBIA S.A. SOCIEDAD

ADMINISTRADORA DE INVERSIÓN

5.000.000 Violación normas de capital mínimo literal o) del artículo 50 de la

Ley 964 de 2005, en concordancia con los artículos 1 y 2 del



FIDUCIAR S.A.

30.000.000 25.000.000 Incumplimiento al límite de inversión exigido en el literal b)

numeral 1o. del artículo 170 del EOSF.

2008 Incumplimiento de deberes 161 07/02/2008 CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A. 5.000.000 Ley 964 de 2005, artículo 50 literal f) Resoluciones 400 de 1995,

artículo 2.4.3.13



VALORES

15.000.000 7.500.000 Artículo 6 del Decreto 2016 de 1992, modificado por el artículo

24 del Decreto 2179 de 1992 y Artículo 21 en armonía con el

numeral 1o. del Parágrafo 2 del artículo 44 ambos de la Ley 964

de 2005.


CESANTIAS

40.000.000 Infracción: Texto publicitario "Cesantías Comparativo

COlfondos - Fondo Nacional de Ahorro FNA", no cuenta con la

autorización de la SFC.



LIQUIDACIÓN

100.000.000 Represamiento de documentos de tutela y solicitudes de

pensiones pendientes de atender; Liquidación de Prestaciones

Económicas; Término para el reconocimiento de Prestaciones

Económicas; Defensa de las Acciones de Tutela; Término para

responder Derechos de Petición.



82 21/01/2008 FORTIUS S.A. 15.000.000 No designación del oficial de cumplimiento, ( funcionario

responsable ) de verificar los procedimientos específicos para la

prevención del riesgo de lavado de activos

2008 Incumplimiento de deberes 19 04/01/2008 SKANDIA 70.000.000 Artículo 63 Ley 100 de 1993; Artículo 8 Decreto 1161 de 1994;

artículo 4 Decreto 2649 de 1993, Resolución 1720 de 1994,

Artículo 7 de la Ley 797 de 2003, Plan de Cuentas Fondos de

Pensiones; numeral 10 del Reglamento del Fondo de Pensiones

Voluntarias, subnumeral 1.2.1 Capítulo II Circular Básica

Contable, artículo 95 del E.O.S.F., subnumeral 4.1. del artículo

98 del E.O.S.F, numeral 5, Capítulo I del Título cuarto de la

Circular 007 de 1996, y numeral 3 del artículo 326 del E.O.S.F.

2007 Normas Contables - PUC 2271 20/12/2007 ALLIANZ SEGUROS DE VIDA S.A. 90.000.000 Decreto 2649 de 1993 y Resolución 2300 de 1990


MODIFICADO

MOTIVO


2007 Normas Contables - PUC 2272 20/12/2007 ALLIANZ SEGUROS DE VIDA S.A. 70.000.000 46.600.000 Decreto 2649 de 1993, Código de Comercio y Resolución 2300

de 1990 Plan Unico de Cuentas para el Sector Asegurador.

2007 Régimen Cambiario 2258 18/12/2007 UNIVISA S.A. 11.000.000 Resolución Externa 8 de 2000 de la Junta Directiva del Banco

de la República, en concordancia con la Circular Reglamentaria

Externa DCIN-83 y el Anexo 5 de esa Circular por la transmisión

extemporánea de información sobre declaracioanes de cambio.



50.000.000 Infracción al artículo 2.4.3.13 de la Resolución 400 de 1995, en

tanto La comisionista habría inclumplido el porcentaje

establecido en la citada poreceptiva, al aceptar que el Fondo de

Pensiones Skandia Multifund con IT. 800.175.924-3 y

Agropecuaria Betania S.A. bajo el NIT 830.100.023-1,

poseyeran directamente más del 10% de los derechos en los

fondos Global y Acción, respectivamente.



5.000.000 Infracciones a los siguientes artículos: Artículo 185 del Código

de Comercio, artículo 6.3.1.6 del Capítulo I, Título Tercero, Libro

Secto del Reglamento de la Bolsa de Valores de Colombia, en

concordancia con el literal x) del artículo 50 de la Ley 964 de

2005, y al inciso 1 del artículo 21 y numral 6 del parágrafo 2 del

artículo 44, ambos de la misma Ley 964 de 2005 en

corcordancia con el literal t) del artículo 50 de la misma Ley.

2007 Incumplimiento de capitales mínimos 2067 26/11/2007 COLAMSEG CORREDORES DE

SEGUROS S.A.

1.000.000 Numeral 2 Artículo 40 del E.O.S.D., artículo 1348 del Código de

Comercio y numeral 1.2. Capítulo tercero título VI Circular

Externa 007 de 1996.

2007 Incumplimiento de deberes 2061 23/11/2007 SKANDIA SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A. 60.000.000 50.400.000 Incumplir el literal i) del numeral 2 del artículo 153 del Esttuto

Orgánico del Sistema Financiero por cuanto no veló por el

porcentaje máximo que un solo constituyente puede mantener,

por si o por interpuesta persona en el fondo. Dicho porcentaje

no puede exceder del 5% del valor del fondo.



5.000.000 Artículo 6 del Decreto 2016 de 1992 modificado por el artículo

24 del Decreto 2179 de 1992

2007 Incumplimiento de deberes 1958 01/11/2007 PROTECCION AMONESTACIÓN: Incumplimiento Literal j) Artículo 50 de la

Ley 964 de 2005 concordante con el inciso tercero del numeral

1o. de la Circular Externa 7 de 1998 expedida por la entonces

Superintendencia de Valores, relacionada con la inobservancia

de la oblgación de cumplir con el deber de informar a esta

Entidad la transferencia de acciones inscritas en Bolsa de

Valores, en virtud de una fusión y de una escisión.


MODIFICADO

MOTIVO



BOLSA

10.000.000 Violación al numeral 6.2. Capítulo X de la Circular Externa 100

de 1995 - Circular Básica Financiera y Contable - en armonía

con el literal x) del artículo 50 de la Ley 964 de 2005.

2007 Incumplimiento de deberes 1946 30/10/2007 CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A. 154.000.000 1) Incumplimiento a la restricción para las firmas comisionistas a

realizar operaciones en mercado mostrador Inciso 2o. del

artículo 1.5.3.2. de la resolución 400 de 1995. 2) Realización de

operaciones fuera de la rueda de la Bolsa de Valores de

Colombia. Artículo 12 del Decreto 1172 de 1980. 3) Exceder los

límites de su encargo. Artículos 1263 y 1266 del Código de

Comercio. 4) Conflicto de interés. Literal b) del artículo 1.1.1.1

literales a) y d) del artículo 1.1.1.2. de la Resolución 1200 de

1995, en concordancia con el numeral 1o. del artículo 5.1.3.1

del Reglamento General de la Bolsa.


CESANTIAS

15.000.000 Por exceder el límite global de inversión en títulos emitidos por

entidades en el exterior, contraviniendo lo previsto en el numeral

10 del artículo 4 del Decreto 2977 de 2004.




70.000.000 67.600.000 Disposiciones Violadas: Requerimiento a Contratos Forward:

Compra de Títulos para la vigencia 04 y 05 sin que los mismos

fueran informados y justificdos por la Superintendencia

Financiera de Colombia.

2007 Incumplimiento de deberes 1926 24/10/2007 CORFICOLOMBIANA S.A. 10.000.000 Infracción al numeral 3 del artículo 1234 del Código de

Comercio, por desconocimiento del límite máximo de

concentración por adherente, lo que tipifica en la conducta

señalada en el literal a) del numeral 1 del artículo 211 del

Estatuto Organico del Sistema Financiero. Infracción al literal i)

del numeral 2 del artículo 153 del E.O.S.F por desconocimiento

del límite máximo de concentración por adherente lo que tipifica

en la conducta señalada en el literal b) del numeral 1 del artículo

211 del E.O.S.F.

2007 Incumplimiento de deberes 1908 23/10/2007 FIDUCIARIA CORFICOLOMBIANA S.A. 8.000.000 Incumplimiento del numeral 3, artículo 1.2.3.4 del Código de

Comercio, en concordancia con el numeral 1 del artículo 2.1.1.

del E.O.S.F.

2007 Incumplimiento de deberes 1877 19/10/2007 ASESORÍAS E INVERSIONES S.A. 6.000.000 Infracciones a los siguientes artículos: 434 del Código de

Comercio, 6 del Decreto 2016 de 1992 modificado por el artículo

24 del Decreto 2179 del mismo año, numerales 6.1 y 6.3 del

artículo 6.2.4.1 del Capítulo Unico, Título Segundo, Libro sexto

del Reglamento General de la Bolsa de Valores de Colombia y

al artículo 21 de la Ley 964 de 2005, en concordancia con el

numeral 1o. parágrafo 2 del artículo 44 de la misma Ley.


MODIFICADO

MOTIVO


2007 Incumplimiento de deberes 1880 19/10/2007 FIDUCIARIA FIDUCOR S.A. 50.000.000 Excesos en límites de inversión en el FPV - Violación a lo

ordenado en el literal b) del numeral 1 del artículo 171 del

EOSF.

2007 Incumplimiento de deberes 1826 09/10/2007 CAMBIOS Y CAPITALES S.A. 500.000.000 Incumplimiento al Capitulo XI, título primero Circular Básica

Jurídica 007 de 1996.



AMONESTACION: Comité de Auditoría no está conformado por

miembros de Junta Directiva. Falta de designación del contralor

Normativo. Quien presidió las sesiones del comité de riesgos

no ostenta la calidad de miembro de la Junta Directiva.

2007 Incumplimiento de deberes 1724 25/09/2007 COMPASS GROUP

S.A.COMISIONISTA DE BOLSA ANTES

PROMOTORA BURSÁTIL DE

COLOMBIA

15.000.000 Incumplimiento disposiciones legales contables: Literal d) del

artículo 50 de la Ley 964 de 2005 y artículo 2.4.2.6 de la

Resolución 400 de 1995.

2007 Incumplimiento de deberes 1564 04/09/2007 COOFINEP COOPERATIVA

FINANCIERA

LLAMADO DE ATENCIÓN: cumplimiento a lo previsto en el

Capítulo II de la Circular Externa 100 de 1995 (SARC).



AMONESTACION: Incumplimiento a las disposiciones legales

previstas en la Resolución No. 400 de 1995, artículo 2.4.6.1,

numeral 2, en armonía con lo dispuesto por el literal x del

artículo 50 de la Ley 964 de 2005, respecto del límite o monto

mínimo definido en el prospecto de inversión.

2007 Incumplimiento de deberes 1535 30/08/2007 INVERSIONES HOLGUIN HURTADO

S.A.

60.000.000 Violación parcial del artículo 75 de la Ley 45 de 1990, en

concordancia con el artículo 1.1.1.2 Resolución 1200 de 1995,

proferida por la Superintendencia de Valores, hoy

Superintendencia Financiera de Colombia, en punto del

suministro y la utilización de información privilegiada. Artículo

4.1.1.1. de la Resolución 1200 de 1995, por haber participado

en una negociación cuyas condicines fueron establecidas

previamente, en los términos señalados en el contenido del

presente acto administrativo.

2007 Incumplimiento de deberes 1522 29/08/2007 SERVITRUST GNB SUDAMERIS S.A. 103.000.000 Incumplimiento de deberes como sociedad administradora al

incumplir el reglamento numeral 3 del artículo 1.2.3.4 del Código

de Comercio, en concordancia con el literal a) del numeral 211

del E.O.S.F.



30.000.000 Violación a la Circular Externa 007 de 1996. Incumplimiento a

las normas de la Básica Jurídica, relacionada con control interno

y desempeño de funciones.

2007 Incumplimiento de deberes 1364 06/08/2007 PENSIONES DE ANTIOQUIA 50.000.000 48.570.000 Disposiciones violadas: Incumplimiento de términos de decisión

de Prestaciones Económicas, inconsistencias en historias

laborales, deficiencias en partidas contables.


MODIFICADO

MOTIVO


2007 Incumplimiento de deberes 1316 27/07/2007 FIDEICOMISO CITITRUST YOKO Amonestación: Incumplimiento del artículo 31 y literal b) del

artículo 32 del Decreto 2080 de 2000

2007 Incumplimiento de deberes 1317 27/07/2007 FIDUCIARIA BANCOLOMBIA S.A.

SOCIEDAD FIDUCIARIA

Amonestación: Incumplimiento del articulo 31 y literal b) del

artículo 32 del Decreto 2080 de 2000

2007 Incumplimiento de deberes 1309 26/07/2007 JPMORGAN CORPORACIÓN

FINANCIERA S.A.

Llamado de Atención : Incumplimiento a lo previsto en el

Decreto 2360 de 1993 en relación con los cupos de crédito.

2007 Incumplimiento de deberes 1274 24/07/2007 SKANDIA 50.000.000 41.667.000 Excesos en límite global de inversión en títulos de deuda

pública en FPO, en contravención a lo establecido en el

Subnumeral 3.1, capítulo IV de la Circular Básica Jurídica.

2007 Régimen Cambiario 1281 24/07/2007 MERCURIO S.A. 13.500.000 Resolución Externa 8 de 200 del Banco de la República, en

concordancia con las Circulares Externas DCIN-83, y en el

Anexo 5 de dicha circular.

2007 Márgenes de solvencia 1110 29/06/2007 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. 10.000.000 Exceso en el monto de recursos del Fondo Común Ordinario,

frente al Márgen de Solvencia numeral 8 del Artículo 146 del

E.O.S.F.

2007 Márgenes de solvencia 937 19/06/2007 CREAR VALORES COLOMBIA S.A.


9.639.450 Artículos 2.2.1.1 y 2.2.1.2 de la Resolución 400 de 1995,


de la Superintendencia de Valores, relacionados con la relación

mínima de solvencia de las sociedades comisionistas de bolsa.

Artículo 53 de la Ley 510 de 1999, realcionado con el capital

mínimo requerido para las sociedades comisionistas de bolsa.

Capítulo Quinto de la Circular Externa 7 de 2003 de la antigua

Superintendencia de Valores.

2007 Incumplimiento de deberes 899 14/06/2007 TERMOCAUCA S.A. E.S.P. Disposiciones Violadas: Ley 964 de 2005, artículo 50, literal g)

y j). Cancelación en el Registro Nacional de Valores y Emisores.

La resolución 2215 del 17/12/2008 resuelve el recurso de

apelación, modificando el artículo primero de la resolución 899

del 14/06/2007 que quedará asï: " Imponer a título de sanción la

cancelación de la inscripción de sus acciones ordinarias en el

RNVE, por el término de 3 años."

2007 Incumplimiento de deberes 900 14/06/2007 BRC INVESTOR SERVICES S.A.

SOCIEDAD CALIFICADORA DE

VALORES

80.000.000 Incumplimiento artículos 2.3.2.3 y 2.3.2.5 de la Resolución de

1995 (Subrogados por el Decreto 1076 de 2007) - No se efectuó

la revisión periódica de una calificación de un valor inscrito en el

Registro Nacional de Valores y Emisores, así como su

respectiva divulgación al mercado de valores en general.

2007 Remisión de Información S.B. 856 08/06/2007 BANCOLOMBIA S.A. Llamado de Atención: Circulares Externas 008 del 7 de abril y

021 del 12 de juli de 2005 de esta Superintendencia



40.000.000 Artículo 2.4.6.1 y 2.4.6.2 de la Resolución 400 de 1995.


MODIFICADO

MOTIVO


2007 Remisión de Información S.B. 842 07/06/2007 ALLIANZ SEGUROS S.A. Llamado de Atención : Artículo 97 numeral 5 del E.O.S.F.,

Circular Externa 100 de 1995, numeral 1, subnumeral 1.3

Capítulo VIII y numeral 1 Capítulo IX, Circular Externa 013 de

2003. Artículo 72, literal k) del E.O.S.F.

2007 Incumplimiento de deberes 824 05/06/2007 PORVENIR 50.000.000 34.000.000 Adquisición de acciones de un emisor (Acciones en

Colinversiones) que no contaba con código de buen gobierno.



VALORES

AMONESTACION: Incumplimiento de deberes artículo 32


2007 Márgenes de solvencia 809 04/06/2007 ASESORÍAS E INVERSIONES S.A. 5.948.462 Artículos 2.2.1.1 y 2.2.1.2 de la Resolución 400 de 1995,


de la Superintendencia de Valores, relacionados con la relación

mínima de solvencia de las sociedades comisionistas de bolsa.

Artículo 53 de la Ley 510 de 1999, relacionado con el capital

mínimo requerido para las sociedades comisionistas de bolsa.

Capítulo Quinto de la Circular Externa 7 de 2003 de la antigua

Superintendencia de Valores.

2007 Quejas - Atención a clientes o usuarios 786 30/05/2007 BANCO DE BOGOTA 20.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el inciso 1o, numeral 4.1 del

artículo 98 EOSF y literal l) del artículo 72 ibídem.


BOLSA

27.000.000 13.400.000 Literal o) del artículo 50 de la Ley 964 de 2005, artículos 2.4.2.6,

2.4.5.1 y 2.4.5.6 de la Resolución 400 de 1995.


BOLSA S.A.

15.000.000 Incumplimiento de una orden impartida por la Superintendencia

Financiera - Infracción al numeral 2 del artículo 23 de la Ley 222

de 1995.

2007 Incumplimiento de deberes 761 25/05/2007 HSBC FIDUCIARIA S.A. Amonestación



764 25/05/2007 UNIVISA S.A. 960.000.000 200.000.000 Incumplimiento Capítulo XI, Título primero Circualr Básica

jurídica 007 de 1996

2007 Régimen Cambiario 718 18/05/2007 BBVA COLOMBIA 120.000.000 Incumplimiento de lo dispuesto en el artículo 5o. de la

Resolución Externa 8 de 2000 y de la Circular Reglamentaria

Externa DCIN 83 de 2003, numerales 1.2, 5.1.3.3 y 5.2.2, así

como el literal l) del artículo 72 del EOSF, como consecuencia

de la remisión extermporánea de las declaraciones de cambio y

el reporte de endeudamiento externo al Banco de la República.

La Resolución 671 del 28 de abril de 2008 resuelve el recurso

de queja, confirmando en todas sus partes la resolución 1053

del 26 de junio de 2007, a través de la cual se rechazó el

recurso de apelación.


MODIFICADO

MOTIVO


2007 Régimen Cambiario 692 17/05/2007 SCOTIABANK COLOMBIA S.A. 50.000.000 41.600.000 Incumplimiento a lo dispuesto enel numeral 3o. del artículo 60

de la Resolución externa 08 de JDBR, en concordancia con el

Aenxo I de la Circular Externa 100 de 1995. Litetal 1) del

artículo 72 del EOSF, por cuanto no se reporto en debida forma

dentro del plazo establecido la información de compra y venta

de divisas del establecimiento bancario del día 5 de julio de

2006, lo que generó que no fuera considerada para calcular la

TRM del día 6 de julio de 2006.

2007 Remisión de Información S.B. 693 17/05/2007 GRANBANCO S.A. 20.000.000 16.800.000 Incumplimiento de lo dispuesto en la Circular Externa 100 de

1995, Anexo, I, Formato 133 Relativo al Informe Diario de Tasas

de Interés, como consecuencia de la remisión extemporánea de

los reportres de tasas de interés en el período comprendido

entre el 1 de agosto y el 13 de septiembre de 2006.

2007 Régimen Cambiario 694 17/05/2007 BANCOLOMBIA S.A. 100.000.000 10.000.000 Incumplimiento de lo dispuesto en el artículo 5o. de la

Resolución Externa 8 de 2000 y de la Circular Reglamentaria

Externa DCIN 83 de 2003, numerales 1.2, 5.1.3.3, y 5.2.2, así

como el literal l) del art´ciulo 72 del EOSF, como consecuencia

de la remisión extemporánea de las declaraciones de cambio y

el reporte de endeudamiento externo al Banco de la República.

2007 Régimen Cambiario 695 17/05/2007 BANCO DE OCCIDENTE 20.000.000 Incumplimiento de lo dispuesto en el artículo 5o. de la

Resolución externa 08 de JDBR, en concordancia con el

numeral 5.1.3 de la Circular Reglamentaria Externa DCIN-83, en

virtud de que se posibilito por parte del intermediario cambiario

que una operación de endeudamiento externo fuera contratada

con una entidad del exterior no reconocida por el Banco de la

República.



17.000.000 10.000.000 Artículos 19, 48 y 49 del Código de Comercio; Numeral 7o. del

artículo 7o. del Decreto 1172 de 1980, Circular Externa 10 de

1988 de la antigua Superintendencia de Valores; Circular

Externa 8 de 1989 de la antigua Superintendencia de Valores.

2007 Otras sanciones pecuniarias 623 08/05/2007 BANCO POPULAR S.A 4.337.000 Renuncia a suministrar información a la Comisión de Visita de la

Superintendencia, en proceso de inspección llevado a cabo

entre el 22 de enero y el 2 de febrero de 2007, en los términos

de los literales n) y ñ) del numeral 4o. del artículo 208 del

EOSF.

2007 Incumplimiento de deberes 624 08/05/2007 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. 40.000.000 Por infracción a normas de publicidad


MODIFICADO

MOTIVO


2007 Incumplimiento de deberes 601 04/05/2007 VALORES BANCOLOMBIA S.A.


287.647.493 82.184.998 Violación de normas sobre sanos usos y prácticas, deberes de

los intermediarios de valores, faltas al principio de lealtad y

desconocimiento de normas de control interno.

2007 Incumplimiento de deberes 605 04/05/2007 SKANDIA 41.092.499 Numeral 2 del artículo 1.1.3.6 del Reglamento de operación

MEC



Amonestación: Incumplimiento del artículo 72, lieteral l) del

EOSF en concordancia con el artículo 2.4.1.10 de la Resolución

400 de 1995, como consecuencia de superar el límite de las 48

veces del capital para administrar fondos de valores abiertos.

2007 Incumplimiento de deberes 579 30/04/2007 BBVA COLOMBIA 50.000.000 Incumplimiento en lo previsto en el parágrafo único del artículo

28 de la Ley 546 de 1999.

2007 Remisión de Información S.B. 580 30/04/2007 BANCO CORPBANCA Llamado de Atención : Incumplimiento a lo previsto en las

Circulares Externas 008 y 021 de 2005 expedidas por esta

Superintendencia

2007 Incumplimiento de deberes 581 30/04/2007 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 90.000.000 Numeral 2.2.1.1. literal c del subnumeral 1.3.2.3.1 numerales

1.1 y 1.2 del anexo I y numeral 1.4 del Capítulo II de la Circular

Externa 100 de 1995 y numeral 5o. del artículo 97 del EOSF y

Circular Externa 061 de 2001 modificada por la Circular Externa

021 de 2005.


BOLSA

90.000.000 Artículo 9 literal b del Reglamento de Operación SEN


BOLSA

24.000.000 Resolución Externa 8 del 2000 del Banco de la República;

Circular Reglamentaria Externa DCIN 83 del 2003, y Anexo 5 de

dicha circular.

2007 Otras sanciones pecuniarias 542 23/04/2007 BANCOLOMBIA S.A. 30.000.000 Numeral 2 Circular Externa 51 de 2000 Superintendencia

Financiera

2007 Márgenes de solvencia 543 23/04/2007 SKANDIA SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A. 70.000.000 Margen de Solvencia - Excesos en los Recursos Administrativos

del Fondo Común Ordinario.

2007 Incumplimiento de deberes 530 19/04/2007 CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A. 2.000.000 Resolución Externa 8 del 2000 del Banco de la República;

Cincular Reglamentaria Externa DCIN 83 del 2003, y Anexo 5

de dicha circular.

2007 Incumplimiento de deberes 531 19/04/2007 EAST MARKET TRADING S.A. 20.000.000 Artículos 19, 28, 49, 50 y 125 del Código de Comercio; Artículo

125 Decreto 2649 de 1993.



18.000.000 16.200.000 Resolución Externa 8 del 2000 del Banco de la República;

Circualr Reglamentaria Externa DCIN 83 del 2003, y Anexo 5 de

dicha circular.

2007 Incumplimiento de deberes 519 17/04/2007 COMPASS GROUP



COLOMBIA

7.300.000 Resolución Externa 8 del 2000 del Banco de la República;

Circular Reglamentaria Externa DCIN 83 del 2003 y Anexo 5 de

dicha Circular.


MODIFICADO

MOTIVO


2007 Evaluación/Clasificación de cartera 483 12/04/2007 BANCO GNB SUDAMERIS S.A. 70.000.000 Incumplimiento a lo previsto en la Circular Externa 100 de 1995

Capítulo II Numerales 1.3.2.3.1 literal c), 2.2.1.3, 2.2.4.1, 2.3.1.1

y 2.4.3; Numrales 1.4; 1.5; 2.1.2.1 del Anexo I del Capítulo II de

la Circular Externa 100 de 1995 y a la dinámica de la cuenta

código PUC 272035.

2007 Incumplimiento de deberes 466 10/04/2007 BANCO GNB SUDAMERIS S.A. 60.000.000 Disposiciones Violadas: Artículo 9 literal b) del Reglamento de

Operación SEN.

2007 Incumplimiento de deberes 467 10/04/2007 BANCOLOMBIA S.A. 41.092.499 Disposiciones Violadas: Artículo 9 literal b) del Reglamento de

Operación SEN.



14.212.391 Disposiciones Violadas: Artículo 53 de la Ley 510 de 1999.

2007 Incumplimiento de deberes 461 09/04/2007 BANCO DAVIVIENDA S.A. 50.000.000 Incumplimiento a lo previsto en el subnumeral 3.4 del Título

Segundo, Capítulo Primero de la Circular Externa 007 de 1996

de esta Superintendencia.

2007 Incumplimiento de deberes 456 04/04/2007 OPERACIONES BURSÁTILES S.A. -

EN LIQUIDACIÓN

7.600.000 Incumplimiento de reportar oportunamente información al

Banco de la República sobre operaciones del mercado

cambiario.

2007 Incumplimiento de deberes 441 02/04/2007 CMR FALABELLA S.A. COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO

50.000.000 Artículo 122 del E.O.S.F., Circular Básica Contable número 100

de 1995, Capítulo II numerales 1.3.2.1 Leterales A,B,C,D,E y G,

2.2.1.3.

2007 Incumplimiento de deberes 442 02/04/2007 LA CENTRAL COOPERATIVA

FINANCIERA PARA LA PROMOCION

SOCIAL -COOPCENTRAL

50.000.000 Incumplimiento a lo previsto en el Capítulo II de la Circular

Externa 100 de 1995, sobre los requisitos mínimos que debe

contener el Sarc, numeral 4, Capítulo 4, del Título III de la

Circular Externa 007 de 1996 y Ley 546 de 1999, artículos 20 y

21; Subnumeral 6.3, numeral 6, Capítulo 4, Título III de la


2007 Incumplimiento de deberes 412 28/03/2007 SERVICIOS BURSATILES PARA EL

AGRO S.A.

41.092.499 30.000.000 Incumplimiento al Reglamento de la BNA

2007 Incumplimiento de deberes 421 28/03/2007 HELM FIDUCIARIA S.A.

2007 Sanción Pecuniaria-Inexistencia control

interno

405 26/03/2007 CREAR VALORES COLOMBIA S.A.


14.000.000 Incumplimiento al numeral primero del artículo 2157 del Código

Civil y el artículo 19 del Decreto 1172 de 1980.

2007 Incumplimiento de deberes 387 23/03/2007 CREAR VALORES COLOMBIA S.A.


6.000.000 Artículo 73 numeral 1 del E.O.S.F. por no ajustar su junta

directiva al número de miembros exigidos por la norma.




20.000.000 10.000.000 Infracción a lo establecido en el subnumeral 4.1. , artículo 98 del

E.O.S.F. (Rendición de cuentas de los negocios de carácter

inmobiliario).

2007 Incumplimiento de deberes 372 20/03/2007 HELM FIDUCIARIA S.A. 50.000.000 Incumplimiento de lo establecido en el numral 1, literal d) del

artículo 171 del Esttuto Orgánico del Sistema Financiero.


FIDUCENTRAL S.A.

110.000.000 1.- Indebida valoración de Títulos. 2.- Utilizar contratos de

adhesión sin autorización. 3.- Indebida valoración de un bien

fideicomitido. 4.- Violación al PUC.


MODIFICADO

MOTIVO


2007 Incumplimiento de deberes 360 16/03/2007 SKANDIA 50.000.000 Exceso en límites de inversión.

2007 Incumplimiento de deberes 355 15/03/2007 MIGUEL QUIJANO Y COMPAÑIA S.

A.

10.000.000 Artículo 20 (parcial) del Reglamento de la Bolsa Nacional

Agropecuaria.

2007 Incumplimiento de deberes 330 08/03/2007 MERCANCIAS Y VALORES S.A. 2.000.000 Disposiciones violadas: Circulares Externas 8 de 2003, 1 y 7 de

2004.

2007 Incumplimiento de deberes 331 08/03/2007 CORREAGRO S.A. 750.000 Disposiciones violadas: Circulares Externas 8 de 2003 y 1 de

2004.

2007 Incumplimiento de deberes 315 06/03/2007 HELM BANK S.A. 41.092.499 Artículo 9o. literal b) del reglamento de operación SEN.



10.000.000 Incumplimiento artículo 2.4.2.3, del numeral 5 del artículo

2.4.6.1 y del artículo 2.4.6.2 de la Resolución 400 de 1995.

2007 Incumplimiento de deberes 248 20/02/2007 BANCO DE OCCIDENTE 150.000.000 125.000.000 Incumplimiento del literal a), del numeral 3o. del artículo 119 del

EOSF, con ocación de la celebración de operaciones de

tesorería en virtud de las cuales adquirió TES con su filial

valores de Occidente S.A. Comisionista de Bolsa, de acuerdo a

reportes detectados en los sistemas MEC e INVERLACE.

2007 Incumplimiento de deberes 249 20/02/2007 BBVA COLOMBIA 17.000.000 Incumplimiento a los artículos 4 y 47 del Decreto 2649 de 1993.

2007 Incumplimiento de deberes 227 16/02/2007 VALORES Y VALORES S.A.

COMISIONISTA INDEPENDIENTE DE

VALORES

3.000.000 Remisión extemporánea de información sobre declaraciones de

cambio al Banco de la República.

2007 Incumplimiento de deberes 223 15/02/2007 SKANDIA SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A. 51.459.160 Desconocimiento de los deberes legales en el control del

porcentaje máximo de concentración pasiva por adherente.

2007 Incumplimiento de deberes 210 14/02/2007 RICARDO VILLA Y CIA S.A. AMONESTACIÓN: Incumplimiento a los requerimientos de

Capital Mínimo establecidos en el artículo 3o. del Decreto 573

de 2002, adicionado por el artículo 1o. del Decreto 1599 de

2002.

2007 Incumplimiento de deberes 164 05/02/2007 FONDO MUTUO DE INVERSION DE

LOS EMPLEADOS DE INDUFRIAL S.A.

AMONESTACIÓN: Violación límites legales para el

otorgamiento de créditos de los Fondos Mutuos de Inversión.

2007 Otras sanciones pecuniarias 166 05/02/2007 CORFICOLOMBIANA S.A. 50.000.000 Incumplimiento de lo dispuesto en el numeral 3 del artículo 60

de la Resolución Externa 8 de 2000 de la Junta Directiva del

Banco de la República (Estatuto Cambiario) y la Circular

Externa No. 10 de 2003 proforma F-1000-37 formato 102

expedida por la entonces Superintendencia Bancaria.

2007 Otras sanciones pecuniarias 128 29/01/2007 LEASING BANCOLOMBIA S.A.

COMPAÑIA DE FINANCIAMIENTO

100.000.000 Incumplimiento de lo dispuesto en el artículo 5o. del Decreto

1720 de 2001 y en el Capítulo XIII de la Circular Externa 100 de

1995, subnumeral 1.4.1 - Patrimonio Básico, literal b), Utilidades

del ejercicio en curso.


MODIFICADO

MOTIVO


2007 Otras sanciones pecuniarias 129 29/01/2007 BANCOLOMBIA S.A. 250.000.000 Incumplimiento de lo dispuesto en el artículo 5o. del Decreto

1720 de 2001 y en el Capítulo XIII de la Circular Externa 100 de

1995, subnumeral 1.4.1 - Patrimonio Básico, literal b), Utilidades

del ejercicio en curso.

2007 Otras sanciones pecuniarias 131 29/01/2007 BANCO COLPATRIA 20.000.000 Incumplimiento de lo dispuesto en las disposiciones cambiarias

que contemplan el plazo para la remisión al Banco de la

República de la información relativa a las declaraciones de

cambio y operaciones de endeudamiento externo, a saber el

artículo 5o. de la Resolución Externa 08 de 2000 de la JDBR., y

numerales 1.2, 5.1.3.3 y 5.2.2 de la Circular Externa

Reglamentaria DCIN 83 y su respectivo Anexo 5 numeral 4.1.1.

2007 Otras sanciones pecuniarias 132 29/01/2007 INVERSORA PICHINCHA S.A.


27.000.000 15.000.000 Incumplimiento de lo dispuesto por el numeral 5 del artículo 97

del EOSF que dispone para las entidades vigiladas la obligación

de presentar informes respecto de su situación en las fechas

que determine la Superintendencia, en concordancia con el

numeral 1.1 del Capítulo VIII de la Circular Externa 100 de 1995

los establecimientos de crédito deben transmitir mensualmente,

el balance general y el estado de resultados.

2007 Otras sanciones pecuniarias 133 29/01/2007 BANCO CORPBANCA 50.000.000 Incumplimiento de lo dispuesto en el numeral 4.1 del artículo 98

del EOSF y de la Circular Externa 023 de 2004 en concordancia



BOLSA

42.000.000 Según los cargos formulados, la sociedad mencionada infringió

lo establecido en los artículos 5 y 60 de la Resolución 8 de 2000

de la Junta Directiva del Banco de la República, el Numeral 1.2

de la Circular Externa Reglamentaria DCIN - 83 del 2003, y en

Numeral 4 del Anexo 5 de la misma circular.

2007 Régimen Cambiario 110 24/01/2007 ALIANZA VALORES COMISIONISTA

DE BOLSA S.A.

10.000.000 9.823.000 Infracción en lo dispuesto en el artículo 5o. de la Resolución

Externa 8 de 2000 de la Junta Directiva del Banco de la

República, así como los numerales 4.1.1 y 4.1.2 del Anexo 5

Circular Reglamentaria Externa DCIN-83 del 21 de Noviembre

de 2003 y el numeral 1.2 de la misma Circular.

2007 Otras sanciones pecuniarias 84 18/01/2007 BANCOLOMBIA S.A. 100.000.000 15.000.000 Extemporaneidad en la remisiónn de la información sobre

declaraciones de cambio y reportes de endeudamiento externo

que debe ser remitida en el término legal al Banco de la

República.

2007 Incumplimiento de deberes 70 16/01/2007 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. 100.000.000 Por no premitir a la Superintendencia Modelo de contrato de

adhesión, Rendición de Cuentas.


MODIFICADO

MOTIVO




LIQUIDACIÓN

80.000.000 Infracción a lo establecido numral 1 del artículo 97 del EOSF,

Parágrado 1 del artículo 41 del Decreto 326 de 1996, Circular

Externa 010 de 2005, mediante la cual se instruye a las

entidades administradoras del Régimen Solidario de Prima

Media con Prestación Definida sobre la remisión anual de

extractos, reiterando la obligación de su envío, instruyendo

sobre la forma como deben dar cumplimiento a la obligación y

concediendo un plazo para que las entidades que no habían

remitido los extractos los ajusten y envíen a los afiliados.

2006 Incumplimiento de capitales mínimos 2414 26/12/2006 CREAR VALORES COLOMBIA S.A.


456.641 Defecto de Capital


BOLSA

900.000 Incumplimiento de la Circular externa 001 de 2004.

2006 Sanción Pecuniaria-Límite de intereses 2332 20/12/2006 BCSC S.A. 60.000.000 30.000.000 Disposiciones Violadas: Resoluciones 020 de 2000 y 03 de

2005 de la Junta Directiva del Banco de la República

2006 Incumplimiento de deberes 2309 18/12/2006 MERCANCIAS Y VALORES S.A. 38.000.000 Infracción de lo establecido en los artículos 52 y 81 del Decreto

2649 de 1993, y del artículo 3o. del Decreto 573 de 2002,

adicionada por el Decreto 1599 de 2002, normas relacionadas

con la realización de provisiones por contingencias probables, y

requerimientos de capital mínimo, respectivamente.

2006 Incumplimiento de deberes 2283 14/12/2006 BANCO POPULAR S.A 50.000.000 La información de la entidad relativa a las divisas transadas el

27 de junio de 2006 debió exluirse para efectos del cálculo de la

TRM aplicable el 28 de junio de 2006, por cuanto la información

presentó inconsistencias que hicieron necesario su exclusión.

2006 Incumplimiento de deberes 2284 14/12/2006 FILMTEX S.A. (AVALISTA EMISION

SINDICADA-EMISOR)

Amonestación : Envío extemporáneo de información de fin de

ejercicio, normas infrindigidas artículo 50 literal j) de la Ley 964

de 2005 - artículo 1.1.3.2 numeral 2 de la resolución 400 de

1995.

2006 Sanción Pecuniaria-Irregularidades

manejo contable

2285 14/12/2006 GRANBANCO S.A. 50.000.000 40.000.000 Literales c), g), h) e i) del numeral 2, subnumeral 3.1., numeral

4, numeral 5, numeral 6.3 y numeral 9 del Capítulo XXI de la


2006 Normas Contables - PUC 2275 13/12/2006 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 15.000.000 Incumplimiento a lo previsto en los artículos 4,47,53,57, literal a)

del numeral 4 del artículo 125 del Decreto 2649 de 1993.

Numerales 1.3, 1.4, 2.1.1, 2.1.2, 2.1.2.1, 2.1.4 del anexo 1 del

Capítulo II de la Circular Externa 100 de 1995. Cuenta 8213 y

8214 del PUC.


MODIFICADO

MOTIVO


2006 Normas Contables - PUC 2218 05/12/2006 VALORES AGROBURSÁTILES S.A. 82.184.998 Artículo 385 del Código de Comercio, en armonía con el artículo

390 del miso código y el artículo 81 del Estatuto Orgánico del

Sistema Financiero, aplicable a los miembros de las bolsas de

productos agropecuarios, por remisión ralizada en el artículo 64

del la Ley 510 de 1999, vigente para la época de los hechos.

Artículo 50 del Código de Comercio, en armonía con el artículo

4, 12, 26 y 53 del Decrto 2649.

2006 Incumplimiento de capitales mínimos 2219 05/12/2006 FORTIUS S.A. 4.000.000 Numeral 2 Artículo 40 del Estatuto Organico del Sistema

Financiero, artículo 1348 del Código de Comercio y numeral 1.2

Capítulo tercero título VI Circular Externa 007 de 1996.


administración entidad

2200 04/12/2006 FIDUCIARIA DAVIVIENDA S.A.

pudiendo utilizar la sigla

"FIDUDAVIVIENDA S.A."

7.000.000 Numeral 1 artículo 97 EOSF.

2006 Régimen Cambiario 2192 01/12/2006 INTERVALORES S.A. COMISIONISTA

DE BOLSA

20.000.000 Incumplimiento a lo previsto en los artículos 4 y 5, el numral 2

del artículo 60 de la Resolución Externa No. 8 de 2000, en

concordancia con lo previsto en el inciso primero del numeral

1.2 y en el subnumeral 7 del numeral 1.3 de la Circular DCIN 83

del 2003 y en el numeral 4.1.1. del Anexo 5 de dicho instructivo.

2006 Otras sanciones pecuniarias 2193 01/12/2006 VALTRADE DE COLOMBIA SOCIEDAD


10.000.000 Reporte Extemporáneo de Estados Financieros

2006 Normas Contables - PUC 2195 01/12/2006 GLOBAL SECURITIES S.A.


12.983.412 Infracción de las obligaciones previstas en el artículo 50 del

Código de Comercio, en armonía con el artículo 4a., 12, 15 y 53


2006 Incumplimiento de deberes 2108 21/11/2006 ING PENSIONES Y CESANTIAS 20.000.000 Violación a la Circular Básica Jurídica, Título Cuarto, Capítulo

Segundo, SAubnumeral 1.4., Literal b) en concordancia con el

Literal c) del artículo 38 del Decreto 656 de 1994.

2006 Incumplimiento de deberes 2109 21/11/2006 PROTECCION 20.000.000 Infracción a lo establecido en el literal c) del artículo 39 del

Decreto - Ley 656 de 1994, en concordancia con la Circular

Básica Jurídica, Título Cuarto, Capítulo Segundo, subnumeral

1.4. literal b).


BOLSA

38.950.236 Disposición Violada: Artículo 9 Disposiciones Viioladas : Literal

b del reglamento de operación del Sistema Electrónico de

Negociación SEN.

2006 Incumplimiento de deberes 2042 09/11/2006 BANCOLOMBIA PUERTO RICO

INTERNACIONAL INC

38.950.236 Artículo 9 literal b del reglamento de operación SEN

2006 Incumplimiento de deberes 2045 09/11/2006 WACOLDA S.A. CORREDORES DE

SEGUROS

Llamado de Atención. Numeral 1 del Artículo 73 del Estatuto

Orgánico del Sistema Financiero en concordancia con el artículo

213 del mismo ordenamiento (inciso 2o. del art´ciulo 46 de la

Ley 795 de 2003).


MODIFICADO

MOTIVO


2006 Incumplimiento de deberes 2023 07/11/2006 BANCO DE BOGOTA 38.950.236 Artículo 9 literal b del reglamento de operación SEN.

2006 Régimen Cambiario 1938 27/10/2006 CAMBIAMOS S.A. 2.200.000 Artículo 5 y el numeral 9o. del artículo 66 de la Resolución

Externa No. 8 de 2000 en concordancia con lo previsto en el

inciso primero del numeral 1.2 y en el subnumeral 7 del numeral

1.3 de la Circular DCIN 83 del 2003 y en el numeral 4.1.1 del

Anexo 5 de dicho instructivo.

2006 Régimen Cambiario 1939 27/10/2006 TITAN INTERCONTINENTAL S.A. Llamado de Atención : Incumplimiento en lo previsto en el

artículo 5 y el numeral 9o. del artículo 66 de la Resolución


inciso primero del numeral 1.2 y en el subnumeral 7 del numeral

1.3 de la Circular DCIN 83 del 2003 y en el numeral 4.1.1 del

Anexo 5 de dicho instructivo.

2006 Llamado de atención - Otros 1940 27/10/2006 INNOVADORA DE SEGUROS S.A.


Incumplimiento del numeral 1 del artículo 73 y artículo 213 del

Estatuto Orgánico del Sistema Financienro.

2006 Incumplimiento de deberes 1881 23/10/2006 CORREDORES DE BOLSA

AGROINDUSTRIAL S.A.

97.375.590 Artículo 385 del Código de Comercio, en armonía con el artículo

392 del mismo código y el artículo 81 del Estatuto Orgánico del

Sistema Financiero, aplicable a los miembros de las bolsas de

productos agropecuarios, por remisión realizada en el artículo

64 de la Ley 510 de 1999, vigente para la época de los hechos.

Artículo 1o. del Decreto 1154 de 1984, en armonía con los

artículos 3o. de las resoluciones 0540 de 2003 y 0850 de 2004

de la antigua Superintendencia de Valores. Artículo 50 del

Código de Comercio, en armonía con el artículo 4, 12o. y 26o.

del Decreto 2649.

2006 Incumplimiento de deberes 1882 23/10/2006 RENTA Y CAMPO CORREDORES S.A. 10.000.000 Artículo 3o. del Decreto 573 de 2002.

2006 Régimen Cambiario 1813 13/10/2006 CAMBIOS Y CAPITALES S.A. 3.000.000 Incumplimiento a lo previsto en el artículo 5 y el numral 9o. del

artículo 66 de la Resolución Externa No. 8 de 2000 en

concordancia con lo previsto en el inciso primero del numeral

1.2 y en el subnumeral 7 del numeral 1.3 de la Circular DCIN 83

del 2003 y en el numeral 4.1.1. del Anexo 5 de dicho instructivo.

2006 Régimen Cambiario 1814 13/10/2006 CAMBIO EXACTO S.A. 40.000.000 Incumplimiento a lo previsto en el artículo 5, numeral 9 del

artículo 66 de la Resolución 8 del 2000 en concordancia con lo

previsto por el numeral 1.2 y el subnumeral 7 del numeral 1.3 y

el numeral 4.1.1. del anexo 5 de la Circular Reglamentaria

Externa DCIN 83 de 2003.

2006 Incumplimiento de deberes 1817 13/10/2006 SKANDIA SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A. 20.400.000 Inversiones sin contar el emisor con el código del Buen

Gobierno


MODIFICADO

MOTIVO


2006 Operaciones Prohibidas 1823 13/10/2006 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. AMONESTACION: Literales g) y h) del numeal 2, subnumeral

3.1, numeral 7 del Capítulo XX y numeral 3.2 del Capítulo XXI


2006 Incumplimiento de deberes 1792 09/10/2006 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. 3.000.000 Infracción al Literal j) del Artículo 156 del Estatuto Orgánico del

Sistema Financiero, en concordancia con el artículo 48 del

Decreto 2649 de 1993. Llevar a cabo prácticas inequitativas o

discriminatorias en detrimento de los intereses de los

constituyetes y/o adherentes o de los beneficiarios designos de

éstos.

2006 Incumplimiento de deberes 1793 09/10/2006 ASESORES EN VALORES


32.000.000 Infracción al artículo 2.4.5.6 de la Resolución 400 de 1995 -

Realizar Operaciones de Liqudez que superan el límite legal

establecido. b) Infracción al artículo 2.4.5.5. de la resolución

400/1995 - Realizar operaciones de liquidez pasivas para

subsanar presuntos defectos de liquidez transitoria. c) infracción

al artículo 2.4.2.5 de la Resolución 400/1995 - No remitir

infromación a la Superintendencia de Valores. d) Infracción a

los artículos 3, 4 y 24 del Decreto 2649/1993 y al artículo 1.1.1.2

de la Resolución 1200/1995 - Reportar información engañosa a

la Superintendencia de Valores.




20.400.000 Adquisición por parte del Fondo de Pensones Obligatorias

administrado por Horizonte Pensiones y Cesantías S.A. de

21.922 acciones de la Compañía Colombiana de Inversiones

S.A. "Colinversiones", sociedad que no ha adoptado, con el fin

de asegurar el respeto de los derechos de quienes inviertan en

sus acciones, la adecuada administración de sus asuntos y el

conocimiento público de su gestión.

2006 Incumplimiento de deberes 1737 29/09/2006 CITITRUST COLOMBIA S.A. SIGLA:

CITITRUST

5.000.000 Literal i) del numeral 2 del artículo 153 del Estatuto Organico del

Sistema Financiero " El porcentaje máximo que un solo

constituyente puede mantener, por si o por interpuesta persona,

en el Fondo. Dicho porcentaje no podrá exceder del 5% del

valor del Fondo, salvo durante los primeros seis meses de

opración, en los cuales podrá contemplarse un pocentaje mayor

conforme a lo que al respecto apruebe la Superintendencia

Bancaria (...)"

2006 Incumplimiento de deberes 1693 26/09/2006 AVIA CORREDORES DE SEGUROS

S.A.

LLAMADO DE ATENCIÓN: Incumplimiento del numeral 1 del

artículo 213 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero.


MODIFICADO

MOTIVO


2006 Incumplimiento de deberes 1672 22/09/2006 ALLIANZ SEGUROS S.A. LLAMADO DE ATENCIÓN. Incumplimiento de disposiciones

contenidas en el artículo 97 numeral 5 del E.O.S.F. en

concordancia con lo previsto en la C.B.J. 007/96 Título Primero,

Capítulo Sexto, numeral 5, subnumeral 5.3.2. y la C.B.C. Anexo

I parte I.

2006 Incumplimiento de deberes 1673 22/09/2006 ALLIANZ SEGUROS S.A. LLAMADO DE ATENCIÓN: Incumplimiento de disposiciones

contenidasen el artículo 97, numeral 5 del E.O.S.F. , en

concordancia con lo previsto en la C.B.J. 007/96 Título Primero,

Capítulo Sexto, numeral 5, subnumeral 5.3.2. y la C,B.C. anexo

I parte I.




20.000.000 Infracción a la Circular Básica Jurídica "Fondos de Pensiones

Obligatorias" Título Cuarto, Capítulo Segundo, Subnumeral 1.4,

Literal b) en concordancia con el literal c) del Artículo 39 del

Decreto Ley 656 de 1994

2006 Incumplimiento de capitales mínimos 1590 15/09/2006 AGROBOLSA S.A. COMISIONISTA DE

BOLSA

4.670.000 Disposiciones Violadas: Incumplimiento a lo previsto en el

artículo 3 del Decreto 573 de 2002, adicionado por el artículo 1


2006 Régimen Cambiario 1505 06/09/2006 GIROAMERICA S.A. 2.500.000 Disposiciones Violadas: Artículo 5 y el numeral 9o. del artículo

66 de la Resolución Externa No. 8 de 2000 en concordancia con

lo previsto en el inciso primero del numeral 1.2 y en el

subnumeral 7 del numeral 1.3 de la Circular DCIN 83 del 2003 y

en el numeral 4.1.1. del Anexo 5 de dicho instructivo.

2006 Régimen Cambiario 1493 05/09/2006 CAMBIAMOS S.A. 10.000.000 2.000.000 Artículo 5 y el numeral 9 del artículo 66 de la Resolución


inciso 3 y 5 del numeral 1.1 de las Circulares DCIN 23 del 2002

y DCIN 30 de 2003. Así mismo, el numeral 1 del artículo 97 y el

subnumeral 4.1, y numeral 5 del artículo 98 del EOSF en

concordancia con la circular externa 7 de 1996 de la antes

Superintendencia Bancaria y la Resolución Externa 8 de 2000


2006 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1467 31/08/2006 INVERSORA PICHINCHA S.A.


70.000.000 Disposiciones Violadas: Artículo numeral 6 del artículo 110 del

EOSF

2006 Incumplimiento de deberes 1466 30/08/2006 CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A. 77.900.472 70.000.000 Disposiciones violadas: numeral 2, artículo 4.1.1.1. de la

Resolución 1200 de 1995; literal b) del artículo 1.1.1.1 en

concordancia con los literales a) y d) del artículo 1.1.1.2 de la

Resolución 1200 de 1995 que señalan el desconocimiento de

los principios de transparencia y lealtad.


MODIFICADO

MOTIVO


2006 Normas Contables - PUC 1460 29/08/2006 UNIDAS S.A. 15.000.000 Disposiciones Violadas: Artículo 1 y el numerales 6 del artículo

66 de la Resolución 8/2000 expedida por la Junta Directiva del

Banco de la República, en concordancia con el inciso 8 del

numeral 1.1 y el subnumeral 2, numeral 1.3 de la Circular

Reglamentaria DCIN-30 de julio 8 de 2003 del Banco de la

República, artículo 4, 53 del Decreto 2649 de 1993, Resolución

3600 de 1988.

2006 Normas Contables - PUC 1439 23/08/2006 PAGOS INTERNACIONALES S.A. 25.000.000 18.700.000 Artículo 1 y numerales 6 del artículo 66 de la Resolución 8 de

2000 expedida por la Junta Directiva del Banco de la República,

en concordancia con el inciso 8 del numeral 1.1 y el subnumeral

2, numeral 1.3 de la Circular Reglamentaria DCIN-30 de julio 8

de 2003 del Banco de la República, artículo 4, 53 del Decreto

2649 de 1993, Resolución 3600 de 1988, numeral 1 del artículo

97 y los numerales 4.1 y 5 del artículo 98 del Estatuto Orgánico

del Sistema Financiero en concordancia con lo previsto en la

Circular Externa 32 del 2003.

2006 Incumplimiento de deberes 1443 23/08/2006 LEASING CITIBANK S.A. COMPAÑÍA

DE FINANCIAMIENTO COMERCIAL

75.000.000 51.000.000 Disposiciones Violadas: Artículos 4, 13, 53 y 54 del Decreto

2649 de 1993 y Circulares Externas 022 y 048 del 2003.



1417 16/08/2006 UNIMOS S.A. CORREDORES DE

SEGUROS

15.000.000 Numeral 3 artículo 102, EOSF; Literal g) numeral 3 artículo 326

EOSF; subnumeral 2.4.1.1 Capítulo 11 del Título 1 del CBJ;

Subnumeral 1.4 Capítulo 10, Título 1 CBJ, Circular Externa 007

de 2005.



1418 16/08/2006 ARM RE LTDA CORREDORES DE

REASEGUROS

15.000.000 Disposiciones Violadas: Numeral 3 artículo 102, EOSF; Literal

g) numeral 3 artículo 326 EOSF; subnumeral 2.4.1.1 Capítulo 11

del Titulo 1 del CBJ; subnumeral 1.4 Capítulo 10, Título 1 CBJ,


2006 Régimen Cambiario 1401 15/08/2006 ULTRABURSATILES S.A.


25.000.000 Disposiciones Violadas: Resolución 8 de 2000 Banco de la

República



1406 15/08/2006 SERVISEGUROS S.A. CORREDORES

DE SEGUROS


g) numeral 3 artículo 326 EOSF; Subnumeral 2.4.1.1 Capítulo

11 del Título 1 del CBJ; Subnumeral 1.4 Capítulo 10, Título 1

CBJ, Circular Externa 007 de 2005.



1407 15/08/2006 CORAZA S.A. CREASEGUROS

CORREDORES







1408 15/08/2006 OLSA RE COLOMBIA LTDA


30.000.000 7.500.000 Disposiciones Violadas: Numeral 3 articulo 102, EOSF; Literal





MODIFICADO

MOTIVO


2006 Otras sanciones pecuniarias 1388 11/08/2006 BCSC S.A. 30.000.000 Disposiciones Violadas: Circular Básica contable 100 de 1995,

Capítulo II, Numerales 1.2, 1.4, 1.4.1, 1.4.1.2, 5.3.4, 7.2, 7.2.1. y

7.2.3 de la Circular Externa 011 de 2002 incluida en el capítulo

II.

2006 Otras sanciones pecuniarias 1364 09/08/2006 ACCION SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A.


8.000.000 Normas Violadas: Subnumeral 4.1 del artículo 98 del Estaturo

Organico del Sistema Financiero, literal j), numeral 2 del artículo

156 .

2006 Incumplimiento de deberes 1316 01/08/2006 ASESORES EN VALORES


194.751.180 172.029.944 Artículo 4.1.1.1 de la Resolución 1200 de 1995, inciso 1 del

artículo 75 de la Ley 45 de 1990 en concordancia con los

artículos 1.1.1.2; 1.1.3.1 y 1.1.3.6 de la Resolución 1200 de

1995 y el artículo 2.2.3.5 de la Resolución 400 de 1995, artículo

75 de la Ley 45 de 1990 en concordancia con los artículos

1.1.1.2; 1.1.3.1 y 1.1.3.6 de la Resolución 1200 de 1995 y el

artículo 2.2.3.5 de la Resolución 400 de 1995, los artículos

6.2.1.2, 6.2.1.3, 6.2.1.4, 6.3.4.8 del Reglamento de la Bolsa de

Valores de Colombia, Libro VI.

2006 Régimen Cambiario 1301 27/07/2006 GIRAR S.A. 15.000.000 Incumplimiento a lo previsto en el artículo 1 y el numeral 6 del

artículo 66 de la Resolución 8 del 2000 expedida por la Junta

Directiva del Banco de la República, en concordancia con el

inciso 8 del numeral 1.1 y el subnumeral 2, numeral 1.3 de la

Circular Reglamentaria DCIN-30 de julio 8 de 2003 del Banco

de la República, artículo 4, 53 del Decreto 2649 de 1993,

Resolución 3600 de 1988, numeral 1 del artículo 97 y los

numerales 4.1. y 5 del artículo 98 del EOSF, en concordancia

con lo previsto en la Circular Externa 32 de 2003.



7.000.000 Inadecuada revelación de información del differimiento de

pérdidas y utilidades por el cambio en el sistema de valoración.

2006 Defectos TDA'S (Títulos de Desarrollo

Agropecuario)

1242 19/07/2006 BANCOLOMBIA S.A. 10.000.000 Se presentó un defecto de requeridos de inversión en Títulos de

Desarrollo Agropecuario TDA, Clase B, en el mes de Abril de

2005 por un valor de $4.855.352.

2006 Régimen Cambiario 1232 18/07/2006 CAMBIO EXACTO S.A. 50.000.000 42.000.000 Incumplimiento a lo previsto en el artículo 5 en concordancia

con lo previsto por el numeral 1.2 y el numeral 4 del anexo 5 de

la Circular Reglamentaria Externa DCIN 83 de 2003.

2006 Incumplimiento de deberes 1168 07/07/2006 ALMACENES EXITO S.A. 10.000.000 Disposiciones violadas: Incumplimiento art. 1.2.1.5 de la

Resolcuón 400/95

2006 Régimen Cambiario 1144 06/07/2006 INTERBOLSA S.A.COMISIONISTA DE

BOLSA

45.000.000 10.768.000 Violación Régimen Cambiario


MODIFICADO

MOTIVO




5.000.000 Disposiciones violadas: Infracción a lo establecido en la cuenta

5 de la Res. S.B. 3600 de 1988, en concordancia con los art. 48

y 96 del Decreto 2649 de 1993, infracción a lo establecido en la

cuenta 716 de la Res. S.B. 3600 de 1988, en concordancia con

lo establecido en el subnunmeral 9.1, Capítulo II de la Circular

Externa 100 de 1995


FIDUCIAR S.A.

7.000.000 Disposiciones violadas: Inciso 1 del numeral 1, art. 97 EOSF,

num. 2, art. 153 EOSF

2006 Incumplimiento de deberes 1052 23/06/2006 FIDUCIARIA DAVIVIENDA S.A.



8.000.000 Disposiciones violadas: Art. 4 y 17 del Decreto 2649/93, literal j)

del art. 156 del EOSF y el art. 96 del Decreto 2649/93; num 1

del art. 97 del EOSF, num. 1 del art. 99 del EOSF

2006 Incumplimiento de capitales mínimos 1047 22/06/2006 UNIMOS S.A. CORREDORES DE

SEGUROS

1.500.000 Disposiciones violadas: Num. 2, art. 40 del EOSF; art. 1348 del

Código de Cio. y num. 1.2. Capítulo 3°, Título VI Circular

Externa 007/96


FIDUPETROL S.A.

5.000.000 4.300.000 Infracción a lo establecido en el num. 3, Capítulo XX de la

Circular 100/95

2006 Sanción Pecuniaria-Límite de intereses 969 14/06/2006 MEGABANCO S.A. 60.000.000 Resolución 14 de 2000 de la Junta Directiva del Banco de la

República

2006 Régimen Cambiario 957 13/06/2006 UNIVISA S.A. 5.000.000 Infracción obligaciones previstas en el num. 9 del art. 66 de la

Res. Ext. 8/00 expedida por la Junta Directiva del Banco de la

República en concordancia conel inciso 3 del numeral 1.1 de las

Circ. Reglamentarias DCIN-23 del 9 de mayo/02 y la DCIN-30

de julio8/03 ambas del Banco de la República

2006 Régimen Cambiario 958 13/06/2006 TITAN INTERCONTINENTAL S.A. 50.000.000 Incumplimiento a lo previsto en el art. 1 y los num. 1, 6 y 9 del

art. 66 de la Res. Ext. 8/00 expedida por la Junta Directiva del

Banco de la República en concordancia con el inciso 8 del

numeral 1.1 y el subnum. 2, numeral 1.3 de la Circ.

Reglamentaria DCIN-30 de julio 8/03 del Banco de la República,

num. 3° del art. 66 de la Res. Ext. 8/00 de la Junta Directiva del

Banco de la República, el numeral 3° del Capítulo XIV de la

CBC y F 100/95, art. 4, 47, 58, 124, 132 del Decreto 2649/93,

Res. 3600/88, num. 1 del art. 97 y los num. 4.1 y 5 del art. 98

del EOSF

2006 Régimen Cambiario 946 09/06/2006 COMPASS GROUP



COLOMBIA

1.000.000 Infracción de las disposiciones contenidas en la Resolución

Externa N° 8 de 2000 de la Junta Directiva del Banco de la

República en concordancia con lo establecido en la Circular

Reglamentaria Externa DCIN-23 de mayo de 2002 y en el

numeral 4° del anexo 5° de la citada circular.


MODIFICADO

MOTIVO





10.000.000 7.500.000 Infracción a lo establecido en el literal j), artículo 156 del

Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, en concordancia con

lo establecido en el art. 96 del Dec. 2649/93

2006 Incumplimiento de deberes 906 01/06/2006 CORREDORES DE SEGUROS

ASOCIADOS S.A.

6.500.000 Incumplimiento a lo previsto en el art. 1348 del C. de Cio. y wl

numeral 2° del artículo 40 del EOSF en concordancia con el

numeral 1.2 Capítulo III, Título VI de la Circular Básica Jurídica

007 de 1996

2006 Incumplimiento de deberes 861 24/05/2006 UNIMOS S.A. CORREDORES DE

SEGUROS

Llamado de atención por incumplimiento al numeral 1° del

artículo 73 y artículo 213 del EOSF

2006 Incumplimiento de deberes 864 24/05/2006 CEDULAS COLON DE

CAPITALIZACION COLSEGUROS S.A.

Llamado de antención por incumplimiento de disposiciones

contenidas en el art. 97, numeral 5 del EOSF en concordancia

con lo previsto en la C.B.J. 007/96, Título primero, Capítulo

sexto, numeral 5, subnumeral 5.3.2. y la C.B.C., anexo 1, parte I

2006 Régimen Cambiario 851 22/05/2006 VALORES BANCOLOMBIA S.A.


7.329.724 Resolución Externa 8 Junta Directiva Banco de la República,

Circular DCIN 23 y 83 del Banco de la República


FIDUCIAR S.A.

10.000.000 Infracción a lo establecido en el numeral 5.4 de la Circular

Externa 21 de 2003, en concordancia con lo señalado en la




745 27/04/2006 BANCO DAVIVIENDA S.A. 100.000.000 Disposiciones violadas: Art. 102 EOSF, Circular Externa 046/02

2006 Evaluación/Clasificación de cartera 746 27/04/2006 BANCO GNB SUDAMERIS S.A. Llamado de atención por incumplimiento a lo previsto en los

num. 1.4.1- 4 - 5.2.1 - 6.2.2.2.2 de la Circ. Ext. 11/02

2006 Sanción Pecuniaria-Límite de intereses 747 27/04/2006 HSBC 10.000.000 Disposiciones violadas Circular Externa 51 de 2000

2006 Evaluación/Clasificación de cartera 722 24/04/2006 BCSC S.A. 40.000.000 20.000.000 Normas violadas: Numeral 4, Capítulo II Circular Básica y

Contable



725 24/04/2006 BCSC S.A. Llamado de atención por incumplimiento literales b y c del

numeral 2 del artículo 102 del EOSF

2006 Régimen Cambiario 713 20/04/2006 ACCIONES Y VALORES S.A.

COMISIONISTAS DE BOLSA

50.000.000 28.000.000 Infracción cambiaria



20.000.000 Disposiciones violadas: Resolución Externa 8/00 del Banco de

la República

2006 Régimen Cambiario 662 06/04/2006 INTERCAMBIO 1A SICA Y SFE Sancionar con amonestación a la Casa de Cambio Intercambio

1A S.A. Casa de Cambio, por los cargos descritos en el numeral

2.2.2.2. del informe de inspección 2003060060

2006 Incumplimiento de deberes 653 05/04/2006 BANCO COMERCIAL AV VILLAS S.A. 600.000.000 150.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en la Circ. Ext. 025/03 en

concordancia con lo establecido en el Cap. XI Título Primero de

la CIrcular Básica Jurídica 07/96 y lo establecido en el art. 102

del EOSF


MODIFICADO

MOTIVO


2006 Régimen Cambiario 637 03/04/2006 STANFORD S.A COMISIONISTA DE

BOLSA

45.000.000 28.000.000

2006 Evaluación/Clasificación de cartera 638 03/04/2006 INVERSORA PICHINCHA S.A.


Llamado de atención. Disposiciones violadas: numerales 3.2,

4.5 y 3 del Capítulo II de la Circular Externa 100 de 1995.

2006 Evaluación/Clasificación de cartera 609 29/03/2006 BANSUPERIOR 40.000.000 35.000.000 Disposiciones violadas: numerales 5.2.1 y 5.3.4 del Capítulo II

de la Circular Básica Contable y Financiera 100 de 1995.



24.985.924



365 28/02/2006 BANCO POPULAR S.A 300.000.000 150.000.000

2006 Evaluación/Clasificación de cartera 316 21/02/2006 BANCO GNB SUDAMERIS S.A. Llamado de atención incumplimiento a lo previsto en los num.

1.2, 1.4, 5.2.3, 6.2.2.2.2. Circ. Ext. 11/02

2006 SOAT (Seguro Obligatorio de

Accidentes de Tránsito)

284 14/02/2006 SEGUROS DEL ESTADO S.A. 50.000.000 40.000.000

2006 Llamado de atención - Operaciones

activas de crédito

253 10/02/2006 BANCO COMERCIAL AV VILLAS S.A. Incumplimiento a lo previsto en los art. 17 y 55 del Decreto

2649/93 y subnumeral 6.1.1. del Cap. II de la Circular Básica

Contable y Financiera 100 de 1995



216 31/01/2006 ALLIANZ SEGUROS S.A. 100.000.000 55.000.000 Violación a lo dispuesto en el inciso 3°, numeral primero del art.

192 del EOSF

2005 Incumplimiento de deberes 294 30/12/2005 CAMBIO EXACTO LTDA 200.000.000 120.000.000 Informe de Visita

2005 Incumplimiento de deberes 295 30/12/2005 LA EQUIDAD SEGUROS DE VIDA


70.000.000 Incumplimiento a disposiciones contenidas en el CCio. Dec.

2649/93, Dec. 2347/95

2005 Incumplimiento de deberes 296 30/12/2005 ASEGURADORA SOLIDARIA DE

COLOMBIA ENTIDAD COOPERATIVA

Llamado de atención por incumplimiento de disposiciones

contenidas en el num. 5 del art. 97 del EOSF

2005 Incumplimiento de deberes 298 30/12/2005 FIDUCIARIA CORFICOLOMBIANA S.A. 20.000.000 13.600.000 Disposiciones violadas: Literal j del art. 156 del EOSF, art. 11 y

96 del Decreto 2649/93, Cap. I de la Circular Externa 100/95

2005 Incumplimiento de deberes 259 29/12/2005 SKANDIA SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A. 40.000.000 Informe de visita 2003021525 al revisar el listadfo de

adherentes del FCO, entregado en medio magnético paa los

días 5,13 y 21 de febrero y 6, 17 y 31 de marzso de 2003, se

encontraron adeherentes que no poseen el saldo mínimo

requerido, incumpliendo el literal h) del art. 153, literal f) del art.

155 del E.O.S.F.

2005 Llamado de atención - Otros 260 29/12/2005 CAJA NACIONAL DE PREVISIÓN


LIQUIDACIÓN

Incumplimiento al numeral 4 del art. 98 del E.O.S.F.


MODIFICADO

MOTIVO



Sociedad Fiduciaria

10.000.000 6.500.000 Trasmisión extemporanea de los estados financieros del Fondo

Común ordinario de conformidad con la codificación señalada

para la clase 7 del PUC y los estados financieros de los fondos

de pensiones voluntarias de acuerdo con la codificación del

Plan de Cuentas, incumplimiento al subnumeral 1.2 del cap. VIII

de la Circular Externa 100/95 del E.O.S.F., Decreto 2649 de

1993.

2005 Incumplimiento de deberes 265 29/12/2005 HSBC FIDUCIARIA S.A. 10.000.000 Trasmisión extemporanea de los estados financieros del Fondo






1993.




Amonestación : Trasmisión extemporanea de los estados

financieros del Fondo Común ordinario de conformidad con la

codificación señalada para la clase 7 del PUC y los estados

financieros de los fondos de pensiones voluntarias de acuerdo

con la codificación del Plan de Cuentas, incumplimiento al

subnumeral 1.2 del cap. VIII de la Circular Externa 100/95 del

E.O.S.F., Decreto 2649 de 1993.

2005 Llamado de atención - Controles de ley 269 29/12/2005 CAMBIAMOS S.A. Al suministrar información en forma extemporánea al Banco de

la República incumpliendo las condiciones previstas en las

circulares reglamentarias externas , infracción al régimen

cambiario art. 5 y numeral 9 art. 66 de la Resolución 8 de 2000



FIDUPETROL S.A.

10.000.000 Trasmisión extemporanea de los estados financieros del Fondo






1993.

2005 Llamado de atención - Otros 272 29/12/2005 SOCIEDAD FIDUCIARIA DE


Incumplimiento al capitulo VIII, de la Circular Externa 100 de

1995, art. 97, numeral 5 art. 72, literal h) E.O.S.F.


MODIFICADO

MOTIVO


2005 Incumplimiento de deberes 273 29/12/2005 FIDUCIARIA DEL COMERCIO S.A. 10.000.000 Trasmisión extemporanea de los estados financieros del Fondo






1993.



30.000.000 Informe de visita No.2003009356-0 con el objeto de evaluar el

adecuado control de los riesgos en el manejo de las

operaciones y de los negocios administrados por la sociedad,

incumplimiento al art. 28 del Código de Comercio, art. 47, 38 y

53 Decreto 2649/93.

2005 Incumplimiento de deberes 275 29/12/2005 HELM FIDUCIARIA S.A. 25.000.000 16.700.000 Informe de visita con corte de operaciones a 31 de diciembre

2002, con el objeto de verificar que las políticas y

procedimientos adoptados por la fiduciaria sean adecuados

para disminuir los riesgos a los cuales se ve expuesta en el

manejo de sus operaciones, incumplimiento al art. 102 del

E.O.S.F.


FIDUCIAR S.A.

20.000.000 Disposiciones violadas: Capítulo VIII Circular Externa 100/95,

Art. 97, Num. 5 y art. 72, literal H EOSF y arts. 26 y 57 del

Decreto 2649/93

2005 Incumplimiento de deberes 282 29/12/2005 ACCION SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A.


10.000.000 Disposiciones violadas: Cap. VIII de la Circular Externa 100/95.

Art. 97, Numeral 5 y art. 72. literal H EOSF y arts. 26 y 57 del

Decreto 2649/93

2005 Incumplimiento de deberes 284 29/12/2005 SERVITRUST GNB SUDAMERIS S.A. 20.000.000 Informe de visita: Pliego número 2005011802

2005 Incumplimiento de deberes 226 23/12/2005 HELM FIDUCIARIA S.A. 20.000.000 16.800.000 Al no trasmitir el balance general y el estado de resultados

dentro de los diez primeros días del mes inmediatamente

siguiente al corte respectivo, incumplimiento al art.97, numeral 5

del E.OS.S.F.

2005 Incumplimiento de deberes 227 23/12/2005 FIDUCIARIA CORFICOLOMBIANA S.A. 10.000.000 8.400.000 Al no trasmitir el balance general y el estado de resultados

dentro de los diez primeros días del mes inmediatamente

siguiente al corte respectivo, incumplimiento al art.97, numeral 5

del E.OS.S.F.

2005 Llamado de atención - Otros 228 23/12/2005 HSBC Queja presentada por el señor JOSE FERNANDO JARAMILLO

ARANGO, referente al indebido reporte de una obligación ya

pagada que hizo el Banco ante la CIFIN, incumplimiento del art.

98, numeral 4 del E.O.S.F.



229 23/12/2005 ALMACENES GENERALES DE

DEPÓSITO - ALMAVIVA S.A.

75.000.000 22.720.000 Informe de visita realizado entre el 10 de marzo y el 25 de abril

de 2003, en desarrollo del cual se verificó entre otros aspectos

el cumplimiento de las normas sobre el sistemas integral de

prevención de lavado de activos|,


MODIFICADO

MOTIVO


2005 Llamado de atención - Otros 230 23/12/2005 GIROAMERICA S.A. Informe de visita 2003014050-0 del 30 de diciembre de 2004,

verificando la información de operaciones realizadas con los

vinculados al corte del 30 de junio de 2004, evidenció una

diferencia de $1.159, en la cuenta del PUC como mayor valor

reportado en el

2005 Remisión de Información S.B. 231 23/12/2005 FIDUCIARIA CENTRAL S.A. -

FIDUCENTRAL S.A.

10.000.000 Trasmisión extemporanea de los estados financieros del Fondo





de la Circular Externa 100/95 del E.O.S.F.

2005 Llamado de atención - Otros 233 23/12/2005 BANCO GNB SUDAMERIS S.A. Al no cumplir l oprtunamente las disposiciones legales que

orientan su actuación relacionadas con el régime cambiario,

siendo responsable del procesamiento de la información

consignada en las declaraciones de cambio incumplimiento al

parágrafo art. 23 Resolución Externa 8 de 2000.

2005 Llamado de atención - Otros 234 23/12/2005 COLPATRIA RED MULTIBANCA Queja presentada por la señora Hercilia Pinto, relacionda con la

indebida prestación del servicio a sus clientes a no bloquerar el

reporte por pérdida efectuado por la citada señora,

incumplimiento al art. 98 del E.O.S.F.

2005 Llamado de atención - Otros 235 23/12/2005 LEASING POPULAR COMPAÑIA DE

FINANCIAMIENTO S.A.

Incumplimiento al numeral 5.3.2. del cap. VI, tit I de la Circular

Externa 007/96

2005 Normas Contables - PUC 195 22/12/2005 LA CENTRAL COOPERATIVA


SOCIAL -COOPCENTRAL

25.000.000 Informe de visita 2004048308-6 del 14 de marzo de 2005, por

execeso de cupo individual de endeudamiento en operaciones

activas, incumpliendo lo dispuesto en la resolución 3600/98, o

PUC, CUENTAS 13 Y 2120 e.o.s.f.

2005 Normas Contables - PUC 196 22/12/2005 LEASING BOLIVAR S.A. COMPAÑÍA

DE FINANCIAMIENTO

Llamado de atención. Informe de visita 2004044766-3 del 30 de

diciembre de 2004, verificando la información de operaciones

realizadas con los vinculados al corte del 30 de junio de 2004,

evidenció una diferencia de $1.159, en la cuenta del PUC como

mayor valor reportado en el archivo plano, incumpliendo lo

dispuesto en la resolución 3600/98

2005 Normas Contables - PUC 197 22/12/2005 LEASING BANCOLDEX S.A.


20.000.000 17.800.000 Informe de visita 01-2003 y 02-2003 con corte al 28 de febrero y

al 30 de junio de 2003, con el fin de verificar el riesgo crediticio,

y defecto de provisiones incumpliendo la resolución 3600/98

PUC, art. 72 del E.O.S.F.

2005 Títulos de Reducción de la Deuda 199 22/12/2005 COLPATRIA RED MULTIBANCA 120.000.000 15.000.000 Defectos de inversión en TRD registrados en marzo de 2003,

incumpliendo el art. 9 Decreto 237/00


MODIFICADO

MOTIVO


2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 200 22/12/2005 BANCOLOMBIA S.A. 80.000.000 Queja Luis Prato y Mary Ropero por cuanto Conavi unificó

unilateralmente la tasa de interés del crédito hipotecario,

incumpliendo el art. 98 del numeral 4.1. del E.O.S.F.

2005 Remisión de Información S.B. 202 22/12/2005 BANCOLOMBIA S.A. 100.000.000 Incumplimiento art. 80 del Estatuto Cambiario

2005 Normas Contables - PUC 205 22/12/2005 BANCOLOMBIA S.A. 50.000.000 Informe de visita realizado los días del 11 al 13 de julio de 2005,

con el objeto de evaluar las operaciones cruzadas de forward

del 25 de febrero de 2005, observando que no había seguridad

en el cierre y contabilización de operaciones, incumpliendo lo

dispuesto en la Circular Básica contable 100/95.

2005 Llamado de atención - Otros 206 22/12/2005 FINANCIERA DE DESARROLLO

TERRITORIAL S.A. - FINDETER

Informe de visita realizada DS2A-T10-03, con corte al 31 de

octubre de 2003, en el que se observó que cada uno de los

funcionarios involucradas en el desarrollo de las actividades de

tesorería incluyendo el personal encargo de control de riesgos y

de las funciones operacionales, incumplimiento al cap. XX de la

Ciercula Externa 100/95

2005 Títulos de Reducción de la Deuda 207 22/12/2005 BANCOLOMBIA S.A. 150.000.000 Al reportar información erronea para efecto de realizar el cálculo

de la TCRM, la cual tuvo que calcularse sin las cifras de la

operaciones de esta entidad bancaria, incumpliendo la Circular

Externa 39/04, y Circular Externa 100/95.

2005 Normas Contables - PUC 208 22/12/2005 BANCOLOMBIA S.A. 50.000.000 Informe de visita realizado entre el 28 de abril y el 9 de mayo de

2003, a CONAVI, con el objeto de evaluar los parámetros

mínimos adoptados para la administración del riesgo de

tesorería, incumpliendo los cap. VI y XX de la Circular Externa

100/95, así como el diligenciamiento de los formatos 213 del

flujo de caja.


manejo contable

209 22/12/2005 HSBC 50.000.000 25.000.000

2005 Evaluación/Clasificación de cartera 211 22/12/2005 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 570.000.000 365.000.000 Informe de visita 2004015604-3 del 1 de octubre de 2004, con

el objeto de evaluar entre otros, los riesgos de crédito y de

lavado de activos con corte al 31 de enero de 2004, ,

incumpliendo las normas sobre riesgo de credito y cartera, cap.

II de la Circular Externa 100/95 y prevención de lavado de

activos, art. 102 a 105 del E.O.S.F. y cap. XI de la Circular

Extena 007/96

2005 Régimen Cambiario 212 22/12/2005 BANCOLOMBIA S.A. 50.000.000 Al no constituir CONAVI reserva por valoración a precios del

mercado a que se refiere el art. 1 del Decreto 2336/95 para el

31 de diciembre de 200, incumpliendo lo establecido en el art. 1

Decreto 2336/95.


MODIFICADO

MOTIVO


2005 Sanción Pecuniaria-Límite de intereses 224 22/12/2005 BANCO POPULAR S.A 150.000.000 Informe de visita 20040011873-4, con el fin de evaluar la

aplicación de las medidas por el presunto cobro de intereses en

exceso al máximo legal permitido, infracción a los incisos 1, y 2

de la Circular Básica Jurídica 007/96.

2005 Llamado de atención - Otros 225 22/12/2005 FIDUCIARIA LA PREVISORA S.A.


Informe de visita por la posible infracción de lo establecido en el

art. 47 del Decreto 2649/93 en concordancia con lo señalado en

la dinámica del Código 1515 de la Resolución 3600/98


manejo contable

177 21/12/2005 CONFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO

30.000.000 21.000.000 Informe de inspección DS2A-T05-03 y DS2A-T07-04, al revisar

las actas de la Junta Directiva no se evidenció la aprobación

que dicho organo haya impartido al manual de tesorería.

2005 Régimen Cambiario 181 21/12/2005 BANCOLOMBIA S.A. 20.000.000 Remisión extemporanea del régimen cambiario y de las

declaraciones de cambio e informes de endeudamiento externo,

incumpliendo la resolución 8 de 2000 de la Junta Directiva del

Banco de la República.

2005 Normas Contables - PUC 182 21/12/2005 LEASING BANCOLOMBIA S.A.


50.000.000 Informe de visita 2003053175-2 del 29 de diciembre de 2003, en

la que se observaron las deficiencias con relación a la fijación

de los límites para las actividades de tesorería, incumpliendo la

Circular Externa 100/95.

2005 Llamado de atención - Otros 183 21/12/2005 BANCO UNION COLOMBIANO Informe de visita número 2003039110-3 del 20 de noviembre de

2003, en el que se evidenció el nivel de operaciones

computable para establecer la concentración de riesgo del

grupo de valores Bavaria, incumplimiento al art.20 Decreto 2360

de 1993.



184 21/12/2005 BANCOLOMBIA S.A. 130.000.000 Informe de visita con el fin de verificar el cumplimiento de lo

dispuesto en la Circular Básica Contable 100/95, cap II, art. 21,

sobre gestión de crédito y riesgo operacional de los estados

financieros y riesgo de lavado de activos.

2005 Evaluación/Clasificación de cartera 185 21/12/2005 FACTORING BANCOLOMBIA S.A.


40.000.000 Informe de visita 2004060102-5 del 16 de febrero de 2005, en el

que se evidenció el riesgo de cartera y de crédito, incumpliendo

el cap. II de la Circular Externa 100/95, resolución 3600 de 1988

y Decreto 2649 de 1993 art.102 a 105 del E.O.S.F.


manejo contable

186 21/12/2005 FACTORING BANCOLOMBIA S.A.


20.000.000 Informe de visita 2005018417-3 del 14 de junio de 2005, en la

que se verificó la concordancia de los saldos de inversiones

registrados en los estados financieros con corte a 31 de marzo

de 2005, incumpliendo los cap. VI y XIII, XX y XXI de la Circular

Externa 100/95


MODIFICADO

MOTIVO


2005 Títulos de Reducción de la Deuda 187 21/12/2005 FIDUCIARIA CORFICOLOMBIANA S.A. 1.000.000 Defectos de inversión en TRD, presentado en el mes de

septiembre de 2004, incumpliendo lo dispuesto en el art.. 45 de

la Ley 546 de 1999, Decreto 237 de 2000 del Ministerio de

Hacienda.

2005 Llamado de atención - Otros 189 21/12/2005 LEASING BOLIVAR S.A. COMPAÑÍA

DE FINANCIAMIENTO

Informe de visita 2004044766-3 del 30 de diciembre de 2004,

verificando la información de operaciones realizadas con los

vinculados al corte del 30 de junio de 2004, evidenció una

diferencia de $1.159, en la cuenta del PUC como mayor valor

reportado en el archivo plano, incumpliendo lo dispuesto en la

resolución 3600/98

2005 Incumplimiento de deberes 166 20/12/2005 AGUISAN S.A. 5.000.000 Informe de visita con el fin de verificar insitu la situación

financiera y operativa de la entonces vigilada a través de sus

estados financieros con corte a 31 de diciembre de 2001y 31 de

diciembre de 2002, incumplimiento a lo dispuesto en el numeral

1 del art. 73 del E.O.S.F., aplicable a los corredores de seguros

por rfemisión del art. 46 de Ley 795/2003.

2005 Régimen Cambiario 170 20/12/2005 ACCIONES DE COLOMBIA S.A.


32.718.198 14.181.000 Contravención a lo dispuesto enel artículo 5o. de la resolución 8

de 2000 expedida por la Junta Directiva del Banco de la

República, en el numeral 1.2 de la Circular Reglamentaria

Externa DCIN-83 del 21/12/2003 y en los numerales 4.1.1. y

4.1.2 del anexo 5 de la misma Circular.


cambiaria

171 20/12/2005 SERFINCO S.A.COMISIONISTA DE

BOLSA

Amonestación. Normas violadas: art. 5° Resolución Externa 8

de 2000 de la Junta Directiva del Banco de la República

2005 Incumplimiento de deberes 172 20/12/2005 PORVENIR 90.000.000 61.200.000 Incumplimiento al numeral 6.1.2. cap 1, Circular Externa 100/95

y la descripción de la cuenta 71310, inversiones para mantener

hasta el vencimiento, prevista en el PUC, resolución 5070/91


FIDUCENTRAL S.A.

4.000.000 Defectos de inversión en títulos de reducción de deuda

presentado en el mes de noviembre de 2004.

2005 Llamado de atención - Otros 174 20/12/2005 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. Llamado de atención. Defectos de inversión en TRD presentado

en el mes de junio de 2004.

2005 Llamado de atención - Otros 139 19/12/2005 SEGUROS DE RIESGOS LABORALES

SURAMERICANA S.A.

Efectuar la trasmisión del formato 292 capital minimo de

funcionamiento correspondiente al corte a enero 31, febrero 28,

marzo 31, abril 30 y mayo 31 en forma extemporanea,

incumpliendo el art. 97, numeral 5 del E.O.S.F.

2005 Incumplimiento de deberes 141 19/12/2005 QBE SEGUROS S.A. SIGLA QBE

COLOMBIA

50.000.000 Informe de visita realizalizado entre los días 3 de febrero y el 26

de marzo de 2003, incumpliendo lo dispuesto en el art. 48 del

DECRETO 2649/93, art 1 y 3, Decreto 839/91.

2005 Incumplimiento de deberes 147 19/12/2005 LA PREVISORA S.A. COMPAÑÍA DE

SEGUROS

80.000.000 67.200.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el artículo 192, inciso 3 del

EOSF


MODIFICADO

MOTIVO



CESANTIAS

50.000.000 42.000.000 Que de la revisión efectuado a los protafolios de inversión

remitidos con corte al 31 de marzo de 2004 , se observó que las

acciones de Adatel S.A. E.S.P.a la fecha de corte citada fueron

valoradas como título participativos con baja o mínima

bursatilidad, incumpliendo a lo dispuesto en el cap. I, Circular

Externa 100 de 1995.



LIQUIDACIÓN

20.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en la Ley 700 de 2001, art. 4,

Decreto 656/94, art. 19, Decreto 876 de 1994.

2005 Incumplimiento de deberes 106 14/12/2005 SEGUROS DEL ESTADO S.A. 60.000.000 Infración al registro contable de la producción de los ramos de

soat y automóviles, atraso en el registro contable,

incumplimiento del PUC, Código de Comercio, Decreto 2649 /93

2005 Llamado de atención - Controles de ley 100 13/12/2005 BCSC S.A. Informe de visita DIF2B1-46-016-2003 con corte a septiembre

de 2003, con el objeto de identificar la presencia de riesgos en

especial el conbale, de mercado y liquidez y operativo. Tambien

debia efectuar la devolución de alivios de créditos de vivienda.

2005 Llamado de atención - Otros 101 13/12/2005 GPA URRUTIA S.A. Incumplimiento al art. Transitorio del Decreto 690 de 2003, que

reglamenta oparcialmente el art. 23 de la Ley 7695 de 2003, al

no designar el defensor del cliente

2005 Normas Contables - PUC 54 09/12/2005 COMPAÑÍA ASEGURADORA DE


18.100.000 Incumplimiento a lo establecido en las cuentas 1545 y 2350 del

PUC, para el sector asegurador, reaseguradores del exterior al

registrar los saldos netos por la compañía que resultan a favor

de la entidad.

2005 Remisión de Información S.B. 55 09/12/2005 LA EQUIDAD SEGUROS GENERALES


20.000.000 Informe de visita número 1403 realizado entre el 21 de octubre

de 2003 y el 26 de marzo de 2004, incumpliendo lo dispuesto en

el art. 95 del E.O.S.F., en concordancia con los literales a) y b)

del numeral 3 del art. 326, al entregar la información a la

comisión de visita con los registros que no correspondía al

período y mes contables es decir no se causaron de acuerdo a

la vigencia técnica.

2005 Llamado de atención - Otros 87 09/12/2005 BANCOLOMBIA S.A. Defectos de inversión en TRD correspondientes al ajuste anuel

de 2004, diferencia presentada en el mes de diciembre

2005 Remisión de Información S.B. 36 07/12/2005 GIROS & FINANZAS COMPAÑIA DE

FINANCIAMIENTO S.A.

20.000.000 5.000.000 Defectos de inversión extemporanea presentados en los TRD

en los meses de julio y septiembre de 2003.


MODIFICADO

MOTIVO


2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 37 07/12/2005 ING PENSIONES Y CESANTIAS 52.500.000 30.000.000 Quejas instauradas por clientes afectados al no aceptar la

afiliación a su fondo de pensiones obligatorias, fundamentando

la negativa en que el formulario respectivo o bien carecia de

información mínima requerida por el art. 11 del Decreto 692 de

1994, o bien los datos eran ajenos a la realidad del solicitante.

2005 Incumplimiento de deberes 38 07/12/2005 CORPBANCA INVESTMENT TRUST

COLOMBIA S.A.

20.000.000 12.000.000 Informe de visita, en la que se observó el incumplimiento a lo

establecido en los numerales 1,2 y 3 del art. 102 del E.O.S.F. en

concordancia con lo establecido en el subnumeral 6.6, cap. IX,

Tit I de la Circular Externa 07/96 norma vigente para la época

de los hechos, por no implantar los mecanismos de control y

designar funcionarios responsables de verificar el adecuado

cumplimiento de dichos procedimientos.

2005 Llamado de atención - Controles de ley 41 07/12/2005 FONDO GANADERO DEL CAQUETA

S.A.

Informe de visita realizada entre el 23 al 31 de marzo de 2004,

encontrando debilidades de control interno refelejadas en la

medición de riesgos de crédito, operativo, de gestión y de

registro contable de las operaciones que afectaron la situación

financiera del Fondo

2005 Sanción Pecuniaria-No separar riesgos

de AFP

42 07/12/2005 PORVENIR 70.000.000 58.800.000 Infracción a lo dispuesto en el literal b) del numeral 6.2.1., cap. I

de la Circular Básica Contable y Financiera y la descripción de

la Cuenta 71307 Inversiones negociales en título participativos,

previstas en los planes de Cuentas de los Fondos de Cesantías

y Fondos de Pensiones.

2005 Llamado de atención - Otros 1822 24/11/2005 FORTIUS S.A.

2005 Incumplimiento de deberes 1823 24/11/2005 CAPITALIZADORA COLPATRIA S.A. Llamado de Atención: No remitir la información incumpliendo lo

dispuesto en el numeral 5 del E.O.S.F., en concordancia con lo

preceptuado por la Circular Externa 052/2002.

2005 Remisión de Información S.B. 1830 24/11/2005 I.S.S. - En Liquidación 50.000.000 Inconsistencia en la información contenida en las historias

clinicas laborales como imprecisiones en los períodos de

cotización y en los ingresos base, carencia y repetición de ciclos

inadecuado control sobre los precesos de imputación de pagos,

incumplimiento a lo dispuesto en el numeral 1 art. 97 del

E.O.S.F.

2005 Llamado de atención - Otros 1850 24/11/2005 CORAZA S.A. CREASEGUROS

CORREDORES

Inobservancia al art. 73, numeral 1 Decreto 663 de 1993

2005 Llamado de atención - Otros 1820 23/11/2005 SEGUROS COLPATRIA S.A. Violación a lo dispuesto en el numeral 5 del art. 97 del E.O.S.F.

en concordancia con lo preceptuado por la Circular Externa 052

de 2002 que adoptó la proforma F-3000-59 (Formato 292)

capital mínimo de funcionamiento modificada por la Circular

Externa 008


MODIFICADO

MOTIVO



Agropecuario)

1806 22/11/2005 BANCO GRANAHORRAR 25.000.000 10.000.000 Defectos de inversión Títulos de Reducción de Deuda Trds del

período comprendido entre octubre y diciembre de 2004


Agropecuario)

1807 22/11/2005 INTERNACIONAL COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO S.A.

1.000.000 Defectos de inversión en T´titulos de Desarrollo Agropecuario

Clase "A" correspondientes al trimestre comprendido entre

enero y marzo de 2005.

2005 Llamado de atención - Otros 1813 22/11/2005 SEGUROS DE VIDA COLPATRIA S.A. Incumplimiento a lo dispuesto en el Decreto 839 de 1991.

2005 Títulos de Reducción de la Deuda 1815 22/11/2005 SKANDIA SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A. 8.000.000 Títulos de reducción de deuda presentado en el mes de mayo

de 2004, incumplimiento a lo dispuesto en el art. 45 de la Ley

546 de 1999, en concordancia con los art. 3,4 y 6 del Decreto

237 de 2000 del Ministerio de Hacienda y C.P.

2005 Sanción Pecuniaria - Incumplimiento

contratos con S.B.

1818 22/11/2005 SEGUROS DEL ESTADO S.A.

2005 Normas Contables - PUC 1793 18/11/2005 SEGUROS COLPATRIA S.A. 70.000.000 Informe de visita número 1350 realizada entre el 13 de febrero y

el 31 de julio de 2003, incumplimiento a lo dispuesto ern el art.

53 del Decreto 2649/93 Cuenta 1545 reaseguradores del

exterior, reserva para siniestros avisados Decreto 839/91, art. 1

y 2 literal c, primas diferidas, primas emitidas Código de

Comercio art.50.

2005 Incumplimiento de deberes 1780 16/11/2005 SKANDIA SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A. 70.000.000 58.800.000 Infracción al numeral 2 del art. 157, literal i), numeral 2, art. 153

del E.O.S.F., literal j) del art. 156, en concordancia con lo

establecido en los art. 17 y 53 del Decreto 2649 de 1993y en la

Dinámica de la cuenta 71915 Gastos anticipados del PUC, clase

7, subnumeral 4.1. del art. 98 del E.O.S.F.



1765 15/11/2005 CAMBIOS Y CAPITALES S.A. 250.000.000 21.000.000 Infome de vistia 2003028730-0 del 27 de mayo de 2003,

infracción al cap. XI. Titulo I, Circular Extera No.07/1996

modificada por la Circular Externa 046 de 2002 en concordancia

con los art. 102 y 103 del E.O.S.F.

2005 Incumplimiento de deberes 1776 15/11/2005 COMPAÑIA DE SEGUROS DE VIDA

AURORA S.A.

70.000.000 Informe de visita No.1354 realizada entre el 4 de marzo y el 27

de octubre de 2003, incumplimiento a lo dispuesto en la Cuenta

1115 del P.U.C, resolución 2300/90 Bancos y otros entidades

financieras

2005 Llamado de atención - Otros 1721 03/11/2005 FINANDINA S.A. FINANDINA


2005 Incumplimiento de deberes 945 02/11/2005 ASERFI ASESORES FINANCIEROS

LTDA.

43.592.499 Artículo 9, ordinal 16, de la Ley 32 de 1979, Circular Externa

No. 5 de 1991.

2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1687 28/10/2005 CONDOR S.A. COMPAÑÍA DE

SEGUROS GENERALES

70.000.000 Informe de visita numero 1335 realizado entre el 7 de marzo y el

6 de noviembre de 2003, incumpliendo lo dispuesto en los art.

4,47,48,52,53,56,96,123 del PUC, comisiones diferidas a

intermediarios, reserva de siniestros avisadso, art.4 del E.O.S.F.

art.1080 del Código de Comercio.


MODIFICADO

MOTIVO


2005 Remisión de Información S.B. 1679 27/10/2005 BBVA COLOMBIA 3.810.500 Renuencia a remitir información incumpliendo lo dispuesto en el

artículo 208, numeral 4, ltera n, Decreto 663/1993.

2005 Remisión de Información S.B. 1644 25/10/2005 CONDOR S.A. COMPAÑÍA DE

SEGUROS GENERALES

10.000.000 Al remitir en forma extemporanea la trasmisión del formato 306-

Declaración del Control de Ley márgen de solvencia,

incumpliendo lo dispuesto en el art. 97, numeral 5 del E.O.S.F.

2005 Sanción Pecuniaria-Límite de intereses 1550 07/10/2005 BANCO UNION COLOMBIANO 30.000.000 25.200.000 Informe de visita con con corte de operaciones al 30 de junio de

2003, la cual evidenció que el Banco cobró tasas de interés que

sobrepasaron la tasa máxima prevista para el delito de usura,

incurriendo en la práctica no autorizada e insegura descrita en

la Circular Externa 051/2000,

2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1551 07/10/2005 BANCOLOMBIA S.A. 50.000.000 Queja presentada por Willis Colombia Corredores de Seguros y

AIG COLOMBIA, al exigir que para la aceptación de los

endosos en las pólizas emitidas por las compañías de Seguros

contaran con un patrimonio técnico y márgen de solvencia,

incumpliendo lo previsto en el numeral 2 del art. 100 del

E.O.S.F.

2005 Normas Contables - PUC 1552 07/10/2005 BANCO DAVIVIENDA S.A. 100.000.000 75.000.000 Informe de visita a fin de determinar el nível de riesgo y su

efecto sobre su solvencia vulnerando de la Circular Externa

088/00, Decreto 2649 de 1993, cap. II de la Circular Externa

100/95 y art. 102 a 104 del E.O.S.F.

2005 Otras sanciones pecuniarias 1553 07/10/2005 BANCOLOMBIA S.A. 50.000.000 Al solicitar prorroga para ejcutar la venta de los inmuebles

recibidos en dación de pago, estando vencido el plazo al

momento de la solicitud, incumpliendo lo establecido en el

numeral 6 art.110 del E.O.S.F.

2005 Otras sanciones pecuniarias 1554 07/10/2005 BANCOLOMBIA S.A. 50.000.000 Al solicitar prorroga para ejcutar la venta de los inmuebles

recibidos en dación de pago, estando vencido el plazo al

momento de la solicitud, incumpliendo lo establecido en el

numeral 6 art.110 del E.O.S.F.


papel

1511 30/09/2005 FIDUCIARIA FIDUCOR S.A. 10.000.000 Trasmisión extemporanea de la información, incumpliendo lo

establecido en el cap. VII Circular Externa 100/95, numeral 5 del

art. 97 del E.O.S.F., literal h). Art. 72.


papel

1512 30/09/2005 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. 10.000.000 Trasmisión extemporanea de la información, incumpliendo lo

establecido en el cap. VII Circular Externa 100/95, numeral 5 del

art. 97 del E.O.S.F., literal h). Art. 72. art.26 y 57 del Decreto

2649/93.



LIQUIDACIÓN

Presunta violación al numeral 2 art. 2 del Decreto 1888 de 1994,

y el numeral 4 art. 98 E.O.S.F.sobre la debida prestación del

servicio, sobre la preservación de la información de los afiliados

y la actualización de las historias laborales.


MODIFICADO

MOTIVO


2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1419 19/09/2005 I.S.S. - En Liquidación 35.000.000 Queja presentada por el señor EDUARD GARNHAM ROPER,

por presuntas irregularidades en la prestación del servicio,

incumpliendo lo dispuesto en el art. 98 del E.O.S.F., modificado

por el art. 24 de la Ley 795 de 2003, relativo a la debida

prestación del servicio y protección al consumidor conducta

omisiva.

2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1421 19/09/2005 I.S.S. - En Liquidación 50.000.000 Incumplimiento por parte de la ARO-ISS a lo dispuesto en el art.

97, numeral 5 del E.O.S.F., en concordancia con lo instruido

mediante Circular Externa No.046 de 2000, en cuanto a la

trasmisión del formato 250, po medio del cual las entidades

deben remitir la información estadistica de sus afiliados.

2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1422 19/09/2005 CAJA NACIONAL DE PREVISIÓN


LIQUIDACIÓN

15.000.000 Incumplimiento al numeral 4, art. 98 del E.O.S.F., modificado

por el art.9 de la Ley 797/03 sobre la debida prestación del

servicio y protección al consumidor, por la conducta omisiva y

negligente en la prestación del servicio a su afiliado Eduard

Ganham Roper.

2005 Llamado de atención - Otros 1401 16/09/2005 A.P. CORREDORES

INTERNACIONALES DE

REASEGUROS LTDA

Incumplimiento al art. 73, numeral 1 del E.O.S.F. al no

conformar miembros de junta directiva.

2005 Llamado de atención - Otros 1402 16/09/2005 GUY CARPENTER COLOMBIA


LTDA.



2005 Remisión de Información S.B. 1333 09/09/2005 BANCO DE COLOMBIA 70.000.000 Remisión extemporanea de las declaraciones de cambio y los

informes de endeudamiento externo, incumplimiento a la

resolución 8 de 2000, de la Junta Directiva del Banco de la

República, Circulares Externa DCIN 23 DE 2002 y DCIN 83/03.

2005 Llamado de atención - Otros 1283 05/09/2005 UIB COLOMBIA S.A. CORREDORES

DE REASEGUROS

2005 Llamado de atención - Otros 1284 05/09/2005 OLSA RE COLOMBIA LTDA




2005 Llamado de atención - Otros 1285 05/09/2005 COOPER GAY SURAMERICA LTDA.




2005 Llamado de atención - Otros 1287 05/09/2005 ARM RE LTDA CORREDORES DE

REASEGUROS



1296 05/09/2005 FINANCIERA MAZDACREDITO S.A.


COMERCIAL

5.000.000 Informe de visita No.2003059986-5 del 23 de marzo de 2004,

Incumplimiento al art., 122 del E.O.S.F. al evidenciar dos

operaciones de crédito vigentes otorgadas al presidente de la

entidad.


MODIFICADO

MOTIVO


2005 Evaluación/Clasificación de cartera 1279 02/09/2005 BANCO DAVIVIENDA S.A. 165.000.000 142.000.000 Informe de inspección DEL3-dsc-09/2004 realizada entre el 3 de

febrero y el 26 de marzo de 2004, por las inconsistencias

presentadas en la información remitda por la entidad en la

valoración del portafolio de inversiones al 30 de septiembre de

2002, los cuales no correspondían con las condiciones faciales

ni con los datos asumidos por el Banco para realizar su

valoración.

2005 Incumplimiento de deberes 1266 01/09/2005 SERVITRUST GNB SUDAMERIS S.A. 30.000.000 Inconsistencia material en el valor de la unidad del Fondo

Común ordinario CASH, para los días 16 y 17 de enero de

2004, incumpliendo lo dispuesto en el E.O.S.F., art. 97 numerl

5, art.72 , literal h.

2005 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 727 30/08/2005 CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A. Se sancionó a CORREVAL S.A. por el incumplimiento de su

obligación de reportar información cambiaria al Banco de la

República.

2005 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 728 30/08/2005 COMPAÑÍA DE PROFESIONALES DE

BOLSA S.A.

Suspensión actividades y RNVI: contrato comisión y cuenta

propia (extralimitación objeto social) y administración fondos de

valores (evolución artificial valor unidad).Dos multas por

información contable



1243 30/08/2005 CAMBIO EXACTO S.A. 18056229.1 10.000.000 Presentación extemporanea de la Declaración de cambio

2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1246 30/08/2005 COLFONDOS S.A. PENSIONES Y

CESANTIAS

20.000.000 Queja presentada por el señor DIEGO ANGARITA GOMEZ, por

no emplear la debida diligencia en la prestación del servicio, en

el trámite de expedición del bono pensional, contraviniendo el

inciso 1 del numeral 4.1. del art. 98 del E.O.S.F.

2005 Llamado de atención - Otros 1248 30/08/2005 MEGABANCO S.A. Informe de visita realizada entre el 27 y 30 de septiembre de

2004 con el fin de evaluar los procedimiento utilizados en el

manejo de la denominada Cuenta Corriente Especial con

2005 Incumplimiento de deberes 1226 26/08/2005 FONPRECON 35.000.000 Incumplimiento de los artículos 9 y 132 de la Ley 100 de 1993,

al retirar de las reservas de las cuentas pensionales para gastos

de administración.

2005 Incumplimiento de deberes 1227 26/08/2005 PORVENIR 20.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el numeral 6.2.1. del Cap. I de

la Circular Básica Contable y Financiera, resolución 5070 de

1991 y 1720 de 1994, normas expedidas de conformidad con lo

señalado en el art. 95, literal a), numeral 3 del art.326. Literal c).


MODIFICADO

MOTIVO




1228 26/08/2005 FIDUCIARIA COLMENA S.A.-

COLMENA FIDUCIARIA

20.000.000 17.039.000 Informe de visita No.2002064016-2 del 30 de diciembre de

2002, diferencias en las cuentas por cobrar por comisiones y

otras cuentas registradas entre otra la que corresponde a

Beneficencia Lote A, incumplimiento a lo dispuesto en los art.

1,4,6,48 del Decreto 2649/93, numerales 1 y 3 art. 102 del

E.O.S.F.

2005 Régimen de Inversiones 1220 25/08/2005 ING PENSIONES Y CESANTIAS 18.000.000 Exceso en los límites globales de inversión contraviniendo el

subnumeral 3.10 cap. IV, Tit.IV de la Circular Básica Juridica

007/96



1221 25/08/2005 AGUISAN S.A. 40.000.000 No remitió la información relacionada con la transmisión de

formatos relativos a operaciones activas y castigo de cartera de

créditos, incumpliendo lo dispuesto en la Circular Básica

Jurídica 007/96, tit. I, cap.IX, numeral I, Art.24 de la Ley

795/2003.

2005 Operaciones Activas de Crédito 1194 24/08/2005 FINANCIERA DANN REGIONAL

COMPAÑÍA DE FINANCIAMIENTO S.A.

65.000.000 59.200.000 Informe de visita No.01-2002 y 01-2003, encontrando saldos

contrarios a la naturaleza de las subcuentas, no realizar las

diligencias correspondientes ante la SB.de los bienes en dación

en pago con una vigencia superior a dos años, incumpliendo las

disposiciones contenidas en la Resolución 3600/88 Código

PUC, Decreto 2649 de 1993, Circular Básica Jurídica , tit I,

cap.VII del E.O.S.F.

2005 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 624 29/07/2005 ACERIAS PAZ DEL RIO S.A -EN

REESTRUCTURACION

Atraso en los libros mayor y balance, diario e inventario y

balance.

2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1092 28/07/2005 MEGABANCO S.A. 18.000.000 Queja instaurada por el doctor ARMANDO SERRANO

MANTILLA, de la Adpostal que el precitado banco a través de la

Oficina del Tunal certificó mediante abono en cuenta de

partículares los cheques fiscales incurriendo en la

contravención del art. 1o. De la Ley 1 de 1980, art. 715 del

Código de Comercio de la Circular Básica Juridica 007/96.

2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1093 28/07/2005 MEGABANCO S.A. 18.000.000 Queja instaurada por el señor WALTER JARAMILLO Y OTROS,

por abuso de la posición dominante derivada del contrato de

apertura de crédito al cobrar cuotra de manejo de tarjeta de

crédito cancelada o vencida, conducta que resultaria contraria a

lo dispuesto en el art.98 numeral 4 hoy numeral 4.1. del

E.O.S.F.


MODIFICADO

MOTIVO


2005 Sanción Pecuniaria-Límite de intereses 1094 28/07/2005 BBVA COLOMBIA 50.000.000 41.700.000 Informe de visita No.2002021616-5 realizada entre el 17 de abril

y el 16 de agosto de 2002, para efectos de evaluar la aplicación

de las medidas previstas en el art. 17 de la Ley 546 de 1999,

art. 4 del Decreto 2649 de 1993, circular externa No.051/00

modificatorio del art. 235 del anterior Código Penal, art. 884 del

Código de Comercio 72 de la Ley 45/90 y de la resolución 3600

de 1988 PUC.



1078 22/07/2005 BANSUPERIOR 174.000.000 Informe de visita No.2003037722-5 del 26 de abril de 2004,

2004001561-5 del 9 de julio de 2004, y 2004026680-5 del 23 de

diciembre de 2004, en desarrollo de las cuales se verificó entre

otros aspectos, el cumplimiento de las normas sobre el sistema

integral de prevenci´pon de lavado de activos al corte del 30 de

junio y 31 de diciembre de 2003 y durante lo transcurrido del

año 2004, incumpliendo los articulos 102 y 104 del E.O.S.F.



1079 22/07/2005 CORFICOLOMBIANA S.A. 100.000.000 50.000.000 Informe de visita realizada entre el 16 de junio y el 15 de julio de

2003, al corte del 30 de abril de 2003, con el fin de verificar

entre otros aspectos el cumplimiento que venía dando la entidad

al sistema de prevención del Lavado de activos, incumplimiento

a lo dispuesto en la Circular Externa 046/2002 incorporada en el

cap. XI, titulo I de la Circular Básica Jurídica 007/96 en adelante

CBJ, fijan para la época los criterios técnicos y jurídicos que

debian observar las entidades vigiladas para faciliar el

cumplimiento de los preceptos previstos en el art. 102 y

siguientes del E.O.S.F.

2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 958 01/07/2005 BBVA COLOMBIA 50.000.000 Queja presentada por el Representante Legal del la ESAP

radicada bajo los números 2003002877-000, 203054035-000 y

2033050996-000, incumplimiento a lo dispuesto en el art. 98,

numeral 4.1. del E.O.S.F.


SEGUROS GENERALES

10.000.000 Defecto de inversión de las reservas técnicas en forma

extemporanea, para el momento en que se efectuó la solicitud

de explicaciones la sociedad no había efectuado la trasmisión

incumplimiento a la Circular Externa 013/2003.

2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 960 01/07/2005 CITIBANK-COLOMBIA 50.000.000 30.000.000 Queja presentada por el señor FABIAN ANTONIO ESCOBAR

PEÑA numeros 2004017551-0000, 2003040401 y 2003057277-

000, por defraudar la cuenta corriente No.,0878042018

utilizando chequera diferente a la que se le habia suministrado,

incumplimiento al art.98 numeral 4.1. del E.O.S.F.


MODIFICADO

MOTIVO


2005 Evaluación/Clasificación de cartera 932 24/06/2005 HSBC 35.000.000 Informe de visita se indicó que al corte de la evaluación se

observaron 82 obligaciones cuyo saldo ascendia a $1.570

millones para las cuales la calificación otorgada por el Banco no

correspondia a la altura de mora que debió ser asignada de

acuerdo con los lineamientos de la norma de evaluación de

cartera de créditos.

2005 Incumplimiento de deberes 919 23/06/2005 SEGUROS DEL ESTADO S.A. 18.000.000 17.039.000 Informe de visita realizado entre el 25 de julio y el 6 de

noviembre de 2002, infracción a lo establecido en el art. 96

Decreto 2649 de 1993 en concordancia con lo dispuesto en la

Cuenta 402 Primas emitidas del PUC del Sector asegurador

2005 Llamado de atención - Otros 895 17/06/2005 CONAVI BANCO COMERCIAL Y DE

AHORROS S.A.

2005 Remisión de Información S.B. 899 17/06/2005 CAJA NACIONAL DE PREVISIÓN


LIQUIDACIÓN

20.000.000 Infracción a lo dispuesto en el numeral 5 del art. 97 del E.O.S.F.

al no cumplir con la obligación de enviar los formatos 203. 204,

205, 206 y 207 según lo ordenado en la Circular Externa 100/95

2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 871 15/06/2005 BCSC S.A. 18.000.000 Informe de visita con el objeto de identificar la presencia de

riesgos en especial los de gestión de crédito contable y de

gestión violación a la Circular Básica Financiera 100/95 cap. III

bienes recibidos en pago numral 1, constitución de provisiones.

2005 Ordenes Judiciales 833 08/06/2005 BANSUPERIOR 30.000.000 Incumplimiento del numeral 1.6, literal a y c del Titulo II cap. IV

de la Circular Externa No.007 al no acatar la orden de embargo

en el procesoi de jurisdicción coactiva 1054-054-6 mediante

auto del 12 de febrero de 2002 sobre las cuentas corrientes, de

ahorro y CDTS del señor CDCR, identificado con la C.C.

79.110.827 de Fontibon.



818 03/06/2005 ROYAL & SUN ALLIANCE SEGUROS

(COLOMBIA) S.A., que podra abreviarse

en RSA

68.156.300 Violación a lo dispuesto en el art. 192 inciso 3 numeral 1 del

E.O.S.F. al no expedir las polizas del SOAT.

2005 Sanción Pecuniaria-Pago irregular

cheques fiscales

809 01/06/2005 BANCO COMERCIAL AV VILLAS S.A. 30.000.000 Quejas presentandas por la decisión unilateral adoptada por ese

establecimiento de descontar de las cuentas de ahorro dentro

del período comprendido entre el mes de junio de 2002 a mayo

de 2003 una tarifa por concepto de costos operativos derivados

de los depósitos en cuenta de ahorros superiora a 80

transacciones en un mes por estimar que dichas cuentas deben

ser consideradas como cuentas de recaudo, violación al art. 98,

numeral 4, del E.O.S.F. posición de dominio en el desarrollo

contractual.


MODIFICADO

MOTIVO


2005 Por Clasificar SV - Recursos 403 27/05/2005 ASVALORES S.A. COMISIONISTA DE

BOLSA

2005 Posición Propia 792 25/05/2005 BANCO CORPBANCA 14.791.958 Excesos al límite máximo de posición propia en el período

comprendido entre el 30 d agosto de 2002, agosto 31 de 2002 y

septiembre 1 de 2002.

2005 Llamado de atención - Otros 780 23/05/2005 BCSC S.A.

2005 Incumplimiento de deberes 784 23/05/2005 BCSC S.A. 50.000.000 Incumplimiento de deberes al trasmitir extemporaneamente al

Banco de la República del endeudamiento externo otorgado a

los residentes a nivel nacional.

2005 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 384 18/05/2005 ICAP COLOMBIA INVESTMENT

CORPORATIÓN S.A.

Se sancionó por no reportar operaciones a la Superintendencia

de Valores.

2005 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 381 16/05/2005 CORPORACION INTERNACIONAL DE

CORRETAJE S.A.

Se sancionó por la realización de contrato de comisión sin

habilitación legal por su condición de sociedad corredora de

valores.

2005 Por Clasificar SV - Recursos 360 06/05/2005 ASVALORES S.A. COMISIONISTA DE

BOLSA

2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 718 06/05/2005 I.S.S. - En Liquidación 20.000.000 Queja presentada por la señora IRMA MORA VDA. DE

SABOGAL, por falta de pronunciamiento del ISS frete a la

solicitud de indemnización sustitutiva solicitada el 17 de

diciembre de 2001, incumplimiento al inciso 1o., numeral 4.1.

del art. 98 del E.O.S.F.

2005 Posición Propia 719 06/05/2005 PROTECCION 5.000.000 Exceso en el límite de posición descubierta en inversiones

denomindadas en moneda extranjera, incumplimiento a lo

dispuesto por el inciso final de numeral 12 del artículo 2 del


2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 693 05/05/2005 BANCO CAFETERO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

30.000.000 Quejas presentadas por GONZALO BONILLA ACERO y otros

solicitando la revisión de unos créditos hipotecarios, violación

art. 28 Ley 546 de 1999, art. 1 de la Resolución Externa No.20

de la Junta Directiva del Banco de la República, literales 3.1.1,

3.1.3, 3.3, 3.4, y 5 numeral 3 de la Circular Externa 085 de

2000.

2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 686 04/05/2005 BANCO TEQUENDAMA S.A. - B.T. 17.040.000 QUEJA ATENCION CLIENTE O USUARIOS. ART. 98,

NUMERAL 4 DEL EOSF Y AL ART. 724 DEL CODIGO DE

COMERCIO.

2005 Llamado de atención - Otros 671 03/05/2005 FIDUCORFINSURA



667 29/04/2005 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 100.000.000 92.000.000 VIOLACION A LAS NORMAS SOBRE PREVENCION DE

LAVADO DE ACTIVOS, ARTICULOS 102 A 105 DE EOSF Y

CAPITULO DECIMO PRIMERO, TITULO PRIMERO DE LA CE.

007 DE 1996 CIRCULAR BASICA JURIDICA.


MODIFICADO

MOTIVO


2005 Evaluación/Clasificación de cartera 669 29/04/2005 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 80.000.000 70.000.000 VIOLACION A LAS NORMAS SOBRE RIESGO DE CREDITO Y

CARTERA, CAPITULO II DE LA CE 100 DE 1995 Y SOBRE

ESTADOS FINANCIEROS, RESOLUCION 3600 DE 1988 PUC

FINANCIERO Y DECRETO 2649 CE 007 DE 1996 CBJ.

2005 Llamado de atención - Otros 670 29/04/2005 FIDUCIARIA CORFICOLOMBIANA S.A.

2005 Otras sanciones pecuniarias 660 28/04/2005 FONPRECON 50.000.000 POR NO ENVIO DE FORMATOS 040 Y 045 INFORMACION

ESTADISTICA.

2005 Incumplimiento de deberes 595 08/04/2005 MEGABANCO S.A. 15.000.000 10.000.000 Incumplimietno de deberes. Literales e), f) del numeral 6.4 y

numeral 9 del Capítulo XX de la CBCF de la SB.


cambiaria

596 08/04/2005 COLPATRIA RED MULTIBANCA Llamado de atención. Regimen cambiario. art.4° y 5° y 60° de la

RE.8/2000 de la Junta Directiva del Banco de la República.

2005 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 224 06/04/2005 CREAR VALORES COLOMBIA S.A.


Se sancionó por incumplimiento al deber de asesoría y por no

abstenerse de actuar en conflicto de interés.

2005 Incumplimiento de deberes 588 06/04/2005 BANCO CAFETERO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

30.000.000 Incumplimiento de deberes. Artículo 98 Numeral 4.1 del EOSF.

artículo 41 de la Ley 546 de 1999.

2005 Incumplimiento de deberes 569 31/03/2005 CITIBANK-COLOMBIA 30.000.000 25.000.000 INCUMPLIMIENTO DE DEBERES. ARTICULOS 720 Y 1389

DEL CODIGO DE COMERCIO, ARTICULO 98 NUMERAL 4

HOY 4.1 DEL MISMO ARTICULO DEL EOSF.

2005 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 212 30/03/2005 ASVALORES S.A. COMISIONISTA DE

BOLSA

Se sancionó con un (1) mes de suspensión por incumplimiento

al deber de asesoría, a las normas de conflicto de interés, al

deber de reporte a la UIAF y a las normas contables.

2005 Normas Contables - PUC 556 28/03/2005 COOFINEP COOPERATIVA

FINANCIERA

30.000.000 RESOLUCION 3600 DE 1993. C.E. 051 DE JULIO 12/2000,

ARTICULO 11 DEL DEC.2649 DE 1993, NUMERALES 1.7, 1.8

Y 2 DEL TITULO PRIMERO DE LA CIRCULAR BASICA

FINANCIERA Y CONTABLE 100 DE 1995.


MODIFICADO

MOTIVO


2005 Evaluación/Clasificación de cartera 557 28/03/2005 CONAVI BANCO COMERCIAL Y DE

AHORROS S.A.

75.000.000 CLASIFICACION LAVADO DE ACTIVOS, EVALUACION

CARTERA DE CREDITOS, LEY DE VIVIENDA Y NORMAS

CONTABLES. LA PRIMERA SANCION CORRESPONDE A LA

CONTRAVENCION DEL ARTICULO 102 DEL EOSF EN

CONCORDANCIA CON LO ESTABLECIDO EN LOS

NUMERALES 6.3.3, 6.6.2 Y 6.5 INCISO 3 DEL CAPITULO

NOVENO DE LA CBJ 007/96 DE LA SB. LA SEGUNDA

CORRESPONDE POR LA INFRACCION A LO ESTABLECIDO

EN LOS NUMERALES 1.4 Y 6.2.2.2.2 DE LA CE 100 DE 1995

DE LA SB, NUMERALES 5.2.1 Y 6.2.2 IBIDEM, AL ART. 21 DE

LA LEY 546 DE 99; LEY DE VIVIENDA EN CONCORDANCIA

CON LO ESTABLECIDO EN EL ART.4 DEL DEC. 2649 DE

1993.2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 533 16/03/2005 BANCO COLMENA S.A. Queja presentada por el Representante Legal del HOSPITAL

UNIVERSITARIO CLINICA SAN RAFAEL por pagar

supuestamente 53 cheques de manera irregular girados contra

la cuenta corriente No.2100009636 cuyo titular es la citada

clinica, contravención al numeral 4.1. art. 98 E.O.S.F.

2005 Llamado de atención - Otros 479 10/03/2005 SEGUROS COMERCIALES BOLIVAR

S.A.

Incumplimiento a lo dispuesto en la Circular Externa 016 del 29

de mayo 2003 incorporada en la Circular Básica Jurídica 007/96

Titulo Primero, Cap.6, numeral 5, subnumeral 5.3.2. al remitir en

forma tardía el informe estadístico de quejas correspondientes

al trimestre enero marzo de 2004.



405 07/03/2005 FIDUCIARIA COLPATRIA S.A. 40.000.000 Informe Visita No.2002047652 entre el 26 de agosto al 25 de

septiembre de 2002 con el objeto de evaluar el adecuado

control de los riesgos en el manjeo de sus operaciones y de los

negocios administrativos infracción al cap. XIV de la Circular

Externa 100/95 art. 1 y 3 del E.O.S.F.

2005 Llamado de atención - Otros 394 03/03/2005 ALLIANZ SEGUROS S.A. Informe estadistico preparado por el defensor del cliente relativo

al numero de quejas recibidas por el que al corte del 19 de julio

de 2004 no aparece registro de las trasmisiones que esa

Aseguradora debia haber efectuado, infracción al art. 97,

numeral 5 del E.O.S.F., en concordancia con lo previsto en la

Circular Basica Jurídica, título 1, cap. VI, numeral 5, subnumeral

5.3.2 y en las instrucciones contenidas en la Circular Básica

Contable y Financiera.


MODIFICADO

MOTIVO


2005 Llamado de atención - Otros 395 03/03/2005 ALLIANZ SEGUROS DE VIDA S.A. Informe estadistico preparado por el defensor del cliente relativo








2005 Llamado de atención - Otros 396 03/03/2005 AGUISAN S.A. NOTIFICADO POR EDICTO FIJADO EL 31 DE MARZO DE

2005 Y DESFIJADO EL 13 DE ABRIL DE 2005.

2005 Llamado de atención - Otros 397 03/03/2005 GUIANZA S.A. CORREDORES DE

SEGUROS

Informe estadistico preparado por el defensor del cliente relativo








2005 Llamado de atención - Otros 398 03/03/2005 CALERO RENTERIA S.A. Informe estadistico preparado por el defensor del cliente relativo








2005 Posición Propia 392 02/03/2005 BANCO CORPBANCA 192114379.77 Exceso de posición propia correspondiente a los días 13,14,15 y

16 de diciembre de 2002 en cuantía de UDS 60,701,894.12

2005 Títulos de Reducción de la Deuda 381 25/02/2005 BANCO ALIADAS S.A. 5.000.000 21.000.000 Defectos de inversión Títulos de Reducción de Deuda Trds del

período noviembre del 2003.

2005 Incumplimiento de deberes 363 23/02/2005 BANCO CAFETERO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

60.000.000 Informe de visita No.DT2B-2002 por el incumplimiento del art.

17 de la Ley 546/99, resoluciones 14 y 20 de la Junta Directiva

del Banco de la República y del cap.IV del Tit.III, numerales 1.2.

2.2 3, 6.2 de la Circular Básica Jurídica con ocasión de la

celebración de operaciones de crédito de vivienda Vis y no Vis

con tasas superiores a las máximas legales.


MODIFICADO

MOTIVO


2005 Llamado de atención - Otros 365 23/02/2005 BBVA COLOMBIA Queja presentada por la señora MARIELA VILLOTA BEDOYA,

incumplimiento a lo dispuesto en el parágrafo del art.1046 del

Código de Comercio, inciso 1o, numeral 4.1. art.98 E.O.S.F.

2005 Títulos de Reducción de la Deuda 349 21/02/2005 BANCO ALIADAS S.A. 5.000.000 Defectos de inversión Títulos de Reducción de Deuda Trds del

período noviembre del 2003.



40.000.000 Informe de visita No.1327 realiazada entre los días 8 de octubre

y 4 de diciembre de 2002, con el fin de evaluar el procedimiento

utilizado en el recibo de las reclamanciones de siniestros,

radicación, apertura de reservas, liquidación y pago de los

mismos de SOAT violación al art. 1080 del Código de Comercio

2005 Incumplimiento de deberes 322 17/02/2005 SERVITRUST GNB SUDAMERIS S.A. 19.000.000 12.700.000 Infracción al literal i), numeral 2 del art. 153 del E.O.S.F. al

permitir que con corte al 31 de diciembre de 2003 se

presentaran excesos de participación por constituyente o

adherente dentro del Fondo Común ordinario.

2005 Incumplimiento de deberes 334 17/02/2005 FIDUCIARIA SUPERIOR S.A. 20.000.000 Por utilizar contratos de adhesión y/o de prestación masiva cuyo

fin era administrar los dineros entregados por las personas que

adquirieron un inmueble del proyecto inmobiliario denominado

AGRUPACION BALCON DE LINDARAJA, infringiendo con ello

lo establecido en el numera 4 del art. 1476 del E.O.S.F.

2005 Incumplimiento de deberes 335 17/02/2005 SKANDIA SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A. 50.000.000 Infracción a la prohibición contenida en el literal i), numeral 2 del

art.153 del E.O.S.F. al permitir con corte al 31 de dic iembre de

2003 que se presentará una partición del Fondo de Pensiones

Voluntarias Multifund en el Fondo Común Ordinario del 62.54%



LIQUIDACIÓN

Presunta infracción a lo previsto en el art. 97, numeral 5 del

E.O.S.F. en concordancia con lo previsto en la Circular Básica

Jurídica, Tit. Primero, Cap. Sexto numeral 5 subnumeral 5.3.2..

NOTIFICADA POR EDICTO FIJADO EL 18 DE MARZO DE

2005 Y DESFIJADO EL 05 DE ABRIL DE 2005.


SEGUROS GENERALES

50.000.000 No remitió información incumpliendo las circulares externas

083/00, 061/01, 031/98 modificada por la 038/99, 052/02 y

numeral 1 de los cap.VII y IX de la Circular Básica Jurídica

Contable y Financiera 100/95 con fundamento en los art 95 y 97

del E.O.S.F.


MODIFICADO

MOTIVO



Agropecuario)

285 07/02/2005 HELM BANK S.A. 18.056.230 Títulos de reducción de deuda para el mes de agosto de 2003

incumpliendo lo dispuesto en el art. 45 de la Ley 546/99 en

armonía con los artículos 3 y 4 y 6 del Decreto 237/00.

2005 Llamado de atención - Otros 286 07/02/2005 SEGUROS DEL ESTADO S.A. Queja presentada por el señor Carlos Velásquez por falta de

información de la póliza de SOAT, incumpliendo el art. 1046 del

Código de Comercio, inciso 10 del numeral 4.1. art. 98 del

E.O.S.F.

2005 Quejas - Atención a clientes o usuarios 287 07/02/2005 SEGUROS DEL ESTADO S.A. 30.000.000 20.000.000

2005 Posición Propia 267 01/02/2005 CONFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO

186806906.29 Defectos de posición propia global presentados del 1 al 10 y del

15 al 31 de julio del 2002 y del 1,2 y 5 de septiembre del 2002

2005 Llamado de atención - Otros 253 31/01/2005 FIDUCIARIA PETROLERA S.A.-

FIDUPETROL S.A.

Incumplimiento de las normas sobre calificación y valoración de

inversiones, previstas en el numeral 1 del art. 95 E.O.S.F., y

demas disposiciones concordantes tales como los numerales

2.1.3.1.6.1.1. del cap. I Circular 100/95 vigentes para la época

de los hechos que motivaron la presente actuación

administrativa



94 18/01/2005 LIBERTY SEGUROS 100.000.000 75.000.000 Informe de visita realizado entre el 4 y 6 de junio del 2003,

llevada a cabo en las ciudades de Pereira, Barranquilla y Cali

para constatar que la expedición del SOAT, contraviniendo lo

dispuesto en el inciso 3, numeral primero, art. 192 del E.O.S.F.,

en concordancia con lo preceptuado en el numeral 3.1.1, cap. 2,

tit. 6 de la Circular Básica Jurídica 007/96, modificado por la

Circular Externa 052/2002


AURORA S.A.

200.000.000 50.000.000 Remisión extemporanea los formatos 273,274 y 279 los cuales

fueron remitidos el 17 de febrero del 2004 y no el 14 del mismo

mes incumpliendo lo dispuesto en el art. 95 numeral 5 del

E.O.S.F., Circular 061/01, Circular 13/03 y 8 del 2003

2005 Remisión de Información S.B. 86 14/01/2005 SEGUROS DEL ESTADO S.A. 165.000.000 30.000 Informe de visita realizado los días 4 y 5 de junio del 2003, con

el fin de verificar la expedición del SOAT, incumpliendo lo

dispuesto en el inciso 3 numeral 1 del art. 192 del E.O.S.F. en

concordancia con lo preceptuado por el numeral 3.1.1. cap.2,

título Sexto de la Circular Básica Jurídica 007/96.


MODIFICADO

MOTIVO





30.000.000 22.500.000 Informe de visita No. 2002028584-0 contraviniendo el art. 156

del E.O.S.F. lo dispuesto en el reglamento del Fondo común

especial de Inversión sobre la facultad de la Fiduciaria de

celebrar operaciones de reporto pasivas cuya destinación

exclusiva sea de dotar al fondo de liquidéz.

2005 Incumplimiento de deberes 4 05/01/2005 FIDUCIARIA SUPERIOR S.A. 30.000.000 Informe de visita No. 2002011719-1 infracción a los artículos 96

y 97 del Decreto 2649/93, art. 156 del E.O.S.F. y al reglamento

de FCE consolidar



2056 31/12/2004 BANSUPERIOR 50.000.000 Informe de visita realizado entre el 8 de abril y el 31 de mayo del

2002, verificando el sistema integral de prevención de lavado de

activos al corte del 31 de marzo del 2002, infracción de la

Circular Externa 012/99 y el art.102 del E.O.S.F.

2004 Incumplimiento de deberes 2035 30/12/2004 SERVITRUST GNB SUDAMERIS S.A. 40.000.000 34.000.000 Incumplimiento de deberes. Numeral 3 del art. 102 del EOSF de

la Circular Básica jurídica, Capítulo XX de la CE 100/93, art. 153

del EOSF, Numeral 4 del art. 98 del EOSF.

2004 Incumplimiento de deberes 2036 30/12/2004 I.S.S. - En Liquidación 68.156.004 63.612.267 Incumplimiento de deberes. Art.8 y 10del Decreto 889 del 2001,

numerales 3,4 y 3,5, Capítulo Primero, Título IV de la

CBJurídica y el art. 10 del Decreto 1161 de 1994, art. 10,

Decreto 1161 de 1994, Art.20 del Decreto 1888 de 1994 en

concordancia con el inciso 2 del artículo 63 de la Ley 100 de

1993, art. 47, 48 y 102 del Decreto 2649 de 1993, numeral 3,5

del Capítulo I del Título IV de la Circular Básica Jurídica,

numeral 5, art. 8 del Decreto 1888 de 1994, art. 52 del Decreto

1748 de 1995, modificado por el art. 14 del Decreto 1474 de

1997 y art. 1, 2 y literal d) del art. 3 de la Ley 87 de

2004 Incumplimiento de deberes 2027 29/12/2004 BANSUPERIOR 120.000.000 105.000.000 Clasificación de Cartera, Incumplimiento de deberes, normas

contables PUC. Circular Externa 88 de 2000, Circular Externa

07 de 2000, Resolución 3600 de 1998, Art. 110 No. 6 EOSF,

Art. 53 y 64 del Decreto 2649 de 1993.

2004 Incumplimiento de deberes 2022 28/12/2004 FIDUCIARIA BANCOLOMBIA S.A.

SOCIEDAD FIDUCIARIA

40.000.000 27.000.000 Informe de Visita No. 2002016434-1, Infracciones a los

subnumerales 2.2.3., 2.3.2 numeral 2, Capítulo I de la CE.

007/96, -Inversiones, Capítulo XX, numerales 4,5,6 de la citada

circular, numerales 1 y 3 del artículo 102 del EOSF, Título V. de

la CE. 07/95, artículo 98 numeral 4 del EOSF, Título I, Capítulo

Sexto, Subnumeral 2 de la CE 7/96, Decreto 2649/93, artículo

12, Decreto 1250/70, numeral 1.8, Título V. Capítulo I de la CE

07/96.

2004 Incumplimiento de deberes 2013 24/12/2004 FONPRECON 50.000.000 41.700.000 Incumplimiento a las normas que le aplican como

administradora del Régimen de Prima Media con Prestaciòn

Definida.


MODIFICADO

MOTIVO



Agropecuario)

2003 23/12/2004 BANCO GNB SUDAMERIS S.A. 18.056.230 Defectos en inversión obligatoria en título de Desarrollo

Agropecuario -TDA Clases A y B correspondientes al mes de

octubre del 2002 por $17.406.000 y $73.184.000 en TDA clase

A y B respectivamente, en contravenciñón de lo previsto en la

Resolución Externa 003 del 200 de la Junta Directiva del Banco

de la República.

2004 Otras sanciones pecuniarias 1994 22/12/2004 AFP HORIZONTE SOCIEDAD



18.000.000 Incumplimiento al subnumeral 3.1. cap. IV de la Circular

Externa 007/1996 límites globales de inversión

2004 Evaluación/Clasificación de cartera 1983 20/12/2004 COLPATRIA RED MULTIBANCA 30.000.000 Informe de visita No. DT-2a-01-02 Incumplimiento a los criterios

de evaluación y calificación de cartera, normas infringidas

subnumerales 4.11,4.1.2,9.2,6.1.5.8, 11.1. cap. II Circular

Externa 100/95 de la S.B.


SEGUROS GENERALES

68.000.000 Incumplimiento art. 60 del Código de Comercio al no presentar

por parte de la sociedad a la comisión de visita los contratos

que soportan los saldos registrados en la reserva para

siniestros avisados del ramo de cumplimiento a diciembre 31 de

2001.

2004 Llamado de atención - Otros 1959 16/12/2004 BANCO CAFETERO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

Infringir el numeral 7o. Del art.2 E.O.S.F.modificado por el art´5

de la Ley 510 de 1999 al registrar inversión en el BANCO

GANADERO con posterioridad al 3 de agosto del 2002

inversión de capital que por su naturaleza no le es permitida y

de contar con ella, disponía de un término de tres años a partir

del 3 de agosto de 1999 para su enajenación

2004 Evaluación/Clasificación de cartera 1960 16/12/2004 BANCO GRANAHORRAR 50.000.000 Informe de visita No. DT2b-1-45-2002 con el objeto de

identificar la presencia de riesgos en especial de tipo contable y

de crédito, verificar el cumplimiento de la normatividad

relacionada con el otorgamiento, manejo y evaluación de la

cartera de créditos y establecer la razonabilidad de algunos

rubros del balance con corte de operaciones al 31 de diciembre

del 2001.

2004 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1927 10/12/2004 BANCO COLMENA S.A. 28.000.000 Infracción al artículo 98 numeral 4 y 99 numeral 1 del

E.O.S.F.en concordancia con el subnumeral 2.2 cap.6.titulo

Primero Circular Básica Jurídica 007 de 1996, queja presentada

por el sedñor IGNACIO SERNA LONDOÑO, por no entregarle el

premio CLIENTE AL DIA.

2004 Llamado de atención - Otros 1865 25/11/2004 CITIBANK-COLOMBIA Extemporaneidad en la remisión de algunas declaraciones de

cambio e informes de endudamiento externo obtenidos u

otorgados por los residentes en el país durante los períodos de

junio, agosto y noviembre del 2003 y marzo del 2004

respectivamente.


MODIFICADO

MOTIVO


2004 Llamado de atención - Otros 1866 25/11/2004 HELM BANK S.A. Extemporaneidad en la remisión de algunas declaraciones de

cambio e informes de endudamiento externo obtenidos u

otorgados por los residentes en el país durante los períodos de

enero y febrero del 2003.

2004 Régimen de Inversiones 1809 17/11/2004 COOPERATIVA FINANCIERA DE

ANTIOQUIA C.F.A.

18.100.000 Defecto en la iversiones obligatorias de Títulos de Desarrollo

Agropecuario clases A y B en el trimetres de julio a septiembre

del 2002, incumplimiento a la Resolución Externa 3 del 2000 del

Banco de la República


ANTIOQUIA C.F.A.

20.000.000 Defecto de las inversiones obligatoris en títulos de Desarrollo

Agropecuario clases A y B correspondientes al trimestre de

enero a marzo del 2003, incumplimiento a la Resolución Externa

3 del 2000 del Banco de la República

2004 Posición Propia 1756 29/10/2004 BANCO COLPATRIA 27624633.93 Excesos de posición propia presentados en el mes de abril del

2002, incumplimiento de la Resolución Externa 4 del 2001,

articulos 1, 3 y 4

2004 Incumplimiento de deberes 1682 08/10/2004 FIDUCIARIA DEL COMERCIO S.A. 21.000.000 17.039.000 Informe de visita No.2002064017-1 con el objeto de evlaura el

adecuado control de los riesgos en el manejo de las

operaciones y de los negocios administrados por la sociedad,

art.102 numerales 1 y 3 concordante con lo previsto en la


2004 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 814 05/10/2004 FEDERAL DE VALORES S.A.


Se sancionó por incurrir en 9 incumplimientos de operaciones,

faltar al deber de veracidad de información en los sistemas

electrónicos transaccionales y de registro y por incurrir en

defectos de capital mínimo.

2004 Llamado de atención - Otros 1663 04/10/2004 CORFICOLOMBIANA S.A. Defectos de inversión extemporaneidad y defecto en la

inversión obligatoria en Títulos de Reducción de Deuda

presentado en el mes de octubre del 2003, infracción al artículo

45 de la Ley 546 de 199, en armonía con los artículos 3,4 y 6


2004 Evaluación/Clasificación de cartera 1664 04/10/2004 CORFICOLOMBIANA S.A. 70.000.000 60.000.000 Informe de visita No.DT2B-021 del 2002, infracción a lo

dispuesta en elos artículos 11, 12 y 13 del E.O.S.F. formatos

261 y 264 Circular Externa 100/ 95cap. II de la Circular Externa

100, Decreto 2649 de 1993 y PUC y el art.102, relacionado con

Cartera de Crédito y normas contables.

2004 Posición Propia 1658 01/10/2004 CORFICOLOMBIANA S.A. 421090402.31 Incumplimiento al límite determinado en el artículo 3 de la

Resolución Externa 4 de 1001 expedida por la Junta Directiva

del Banco de la República al exceder el límite máximo de

posición propia de contado que podía registrar conforme a la

mencionada normatividad.

2004 Otras sanciones pecuniarias 1621 23/09/2004 ING PENSIONES Y CESANTIAS 1.000.000 Violación literal ñ art.208 del E.O.S.F.


MODIFICADO

MOTIVO


2004 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1591 17/09/2004 COLPATRIA RED MULTIBANCA 18.000.000 Queja presentada por OFFIR HURTADO Y OTROS, por la

posible falta de diligencia y atencón en desarrollo de la

actuación contractual y abuso de la posiciòn dominante

derivada del contrato de apertura de crèdito, violación al artículo

98, numeral 4 del EOSF.

2004 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 771 13/09/2004 GLOBAL SECURITIES S.A.


Utilización de títulos pertenecientes al Fondo de Valores

Pichincha Renta Fija para garantizar operaciones de la firma y

de clientes, y otras infracciones.

2004 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1564 08/09/2004 BANCO DE BOGOTA 16.000.000 Queja presentada por el señor GUSTAVO ANDRES GARCIA

MALDONADO, por efectuar varios debitos de su cuenta de

ahorros ahorrito sin su autorización violación artículo 98 numeral

4 y art. 127 numeral 2 Decreto 633 de 1993.

2004 Régimen de Inversiones 1535 01/09/2004 FIDUCIARIA DEL COMERCIO S.A. 8.000.000 Defectos de inversión en títulos de reducción de deuda

presentado en el mes de agosto del 2003, violación art. 48 de la

Ley 546/99 en concordancia con los art. 3,4 y 6 del Decreto

237/00

2004 Incumplimiento de deberes 1528 31/08/2004 I.S.S. - En Liquidación 50.000.000 Viiolación al rt.211 E.O.S.F., Decreto 2649 de 1993, principios

básicos , art. 48 contabilidad de causación o por acumulación,

art. 111, 112 y 113 Decreto 1403/04



1525 30/08/2004 CONAVI BANCO COMERCIAL Y DE

AHORROS S.A.

30.000.000 Informe de visita DT2A-009/01 Riesgo de lavado de activos

incumplimiento a lo dispuesto en el numeral 2 del art. 102 del

E.O.S.F. y numeral 6.5. del tit. I, cap.IX de la Circular Básica

Jurídica 007/1996 código de conducta, vigente para la época de

los hechos.

2004 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 731 27/08/2004 GLOBAL SECURITIES S.A.


Se sancionó por defectos de capital mínimo exigido en el mes

de diciembre de 2003.

2004 Evaluación/Clasificación de cartera 1522 27/08/2004 BANCO COLMENA S.A. 40.000.000 36.000.000 Informe de visita DT2B-07/01 Identificar la presencia de riesgos

en especial los de gestión, contable, crédito y cartera, así como

verificar el cumplimiento de la normatividad relacionada con el

sistema de prevención de lavado de activos y con el

otorgamiento, manejo y evalución de la cartera de créditos y por

último establecer la razonabilidad de algunos rubros del

balance.

2004 Evaluación/Clasificación de cartera 1513 26/08/2004 BCSC S.A. 40.000.000 Por inobservar el capitulo II de la Circular Básica Contable,

normas contables y lavado de activos

2004 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1492 20/08/2004 I.S.S. - En Liquidación 3.580.000 Quejas presentadas por los señores HECTOR ENRIQUEZ

JIMENEZ Y OTROS violación a lo dispuesto en el Literal n),

numeral 4 del artículo 208 del E.O.S.F.


MODIFICADO

MOTIVO


2004 Incumplimiento de deberes 1497 20/08/2004 COLPATRIA RED MULTIBANCA 20.000.000 Violación al art. 110 numeral 6 del E.O.S.F. por registrar al 31

de diciembre del 2001 activos bienes recibidos en dación en

pago superando el plazo de dos años contemplado en el art.

Anterior sin contar con la autorización de la Superbancaria

ampliación de dicho plazo.



2004 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 632 27/07/2004 AVIBOLSA S.A. Se sancionó por defectos en el capital mínimo requerido.

2004 Cupos de Crédito 1420 26/07/2004 SEGUROS GENERALES

SURAMERICANA S.A.

1.000.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el Decreto 2360 de 1993, art.2,

Circular Externa 041/99, art.95 numeral 1 del EOSF, PUC 1545

Reaseguradores Exterior Cuenta corriente 2350

2004 Incumplimiento de deberes 1415 21/07/2004 MEGABANCO S.A. 65.000.000 Infracción al literal h) art.10 en concordancia con el numeral 5

art. 71 numeral 5 y 337, numeral 2 literal c) del mismo

ordenamiento.


contratos con S.B.

1394 15/07/2004 SEGUROS DEL ESTADO S.A.

2004 Incumplimiento de deberes 1346 06/07/2004 FIDUCIARIA CAFETERA S.A.

FIDUCAFE S.A.

17.100.000 17.039.000 Presuntas irregularidades en la ejecución del contrato celebrado

con Minercol Ltda. violación numeral 4 art 98 y numeral 1 del

art. 152

2004 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1347 06/07/2004 HSBC 18.500.000 Queja instaurada por el señor Victor Daza Riascos

2004 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 522 24/06/2004 CREAR VALORES COLOMBIA S.A.


Se sancionó a Delta Valores S.A. (antes Gabriel Ferrero y Cía.

S.A.) por haber incumplido trece operaciones en el MEC y una

en INVERLACE.

2004 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 519 23/06/2004 AFIN S.A. COMISIONISTA DE BOLSA Se sancionó por incumplir reportes de información cambiaria al

Banco de la República.

2004 Remisión de Información S.B. 1301 18/06/2004 BANCO DE COLOMBIA 20.000.000 Remisión de información errada acerca de las operaciones de

compra-venta de divisias para efecto de calcular la Tasa de

Cambio Representativa del Mercado.

2004 Incumplimiento de deberes 1302 18/06/2004 MEGABANCO S.A. 20.000.000 17.039.000 Que el 3 de mayo del 2002 registraba dentro de sus activos el

bien recibido en dación en pago el cual superaba el plazo de

dos años contemplado en el artículo 110 numeral 6 del E.O.S.F.


MODIFICADO

MOTIVO


2004 Evaluación/Clasificación de cartera 1297 17/06/2004 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 63.000.000 Informe de visita No.DT2B1-43-02-2002 con el objeto de

evlauar entre otros los riesgos de bgestión, crédito, tesorería,

estados financieros, tecnología y para determinar la

razonabilidad de las ciffras de los estados financieros,

tecnología y para determinar la razonabilidad de las cifras de los

estados financieros al 30 de junio de 2001 cuyas conclusiones

están contenidas en dicho informe.

2004 Encaje 1260 08/06/2004 COMPAÑIA DE FINANCIAMIENTO

TUYA S.A.

3.320.000 Defecto de encaje legal registrado del 18 al 31 de diciembre del

2002 disponible del 8 al 21 de enero del 2003. Disposiciiones

violadas art. 3 y 4 Resolución Externa 19/00 de la Junta

Directiva del Banco de la República.

2004 Incumplimiento de deberes 1251 04/06/2004 COMPAÑIA MUNDIAL DE SEGUROS

S.A. SIGLA: MUNDIAL SEGUROS

68.156.003 Informe de visita practicada en la ciudad de Medellín los días 15

y 16 de julio del 2002 con el fin de verificar la expedición del

SOAT contraviniendo lo dispuesto en el inciso 3 numeral

primero art. 192 del E.O.S.F.

2004 Posición Propia 1212 21/05/2004 HELM BANK S.A. 64502345.44 10529936.35 Excesos de posición propia glorbal registrados durante los días

13, 14, 15 y 31 de julio y 1O. De agosto de 2001.

2004 Posición Propia 1203 19/05/2004 GIROS & FINANZAS COMPAÑIA DE

FINANCIAMIENTO S.A.

3.090.000 Excesos de posición propia registrados los días 4, 5, 6 y 7 de

julio del 2000 como quedó demostrado en precedencia.

2004 Evaluación/Clasificación de cartera 1144 04/05/2004 LEASING BANCOLDEX S.A.


25.000.000 Informe de visita No.01 del 2001contravención a lo dispuesto en

el Cap.II de la Circular Básica Contable Financiera 100 de 1995.

2004 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 350 20/04/2004 INTERVALORES S.A. COMISIONISTA

DE BOLSA

Se sancionó a INTERVALORES S.A. con multa de $12.000.000

por incumplir reportes de información cambiaria al Banco de la

República.



30.000.000 Informe de visita realizada entre el 27 de septiembre y el 21 de

noviembre del 2001 Incumplimiento al numeral 1 y 3 del art. 102

del E.O.S.F. cap. noveno, titulo 1. Circular Básica Jurídica, el

cual verificó que no estaban cumpliendo con las políticas y

procedimientos adoptados sean adecuados para disminuir los

riesgos a los cuales se ve expuesta en el manejo de sus

operaciones

2004 Incumplimiento de deberes 272 06/04/2004 PORVENIR 30.000.000 Informe de visita No.2001068785-0 de marzo y octubre del 2002

innobservancia al cap.XX de la Circular Externa 100/95 Circular

Externa 088/2000.

2004 Normas Contables - PUC 273 06/04/2004 FIDUCIARIA DE OCCIDENTE S.A.

FIDUOCCIDENTE S.A.

36.000.000 Informe de visita No.2002056003-2 realizada entre eñ 2 de

octubre y el 7 de noviembre del 2002, infracción al numeral 4

del art. 98,102, numerales 1 y 3 y 156, literal h) del E.O.S.F.

cap. 2,14 y 20 de la Circular Externa 100/95 Resolución 3600

/98 cap. noveno de la Circular Básica Jurídica Decreto 656 de

1994 art.33.


MODIFICADO

MOTIVO


2004 Incumplimiento de deberes 276 06/04/2004 FIDUCIARIA BOGOTÁ S.A. 17.040.000 Informe de visita No.2002035133-1 Incumplimiento del art. 48

del Decreto 2649/93 se estableció que no se realizó el

prorrateo diario de los mismos, sino que por el contrario son

cargados el día en que se realiza el pago. Lo anterior

contraviene lo dispuesto en la norma citada, bajo el entendido

que el cirre de los fondos es diario, como también lo es el abono

en cuenta de los rendimientos generados, por lo tanto los

gastos deben tener esta misma periodicidad.

2004 Incumplimiento de deberes 277 06/04/2004 HSBC 25.000.000 Informe de visita realizada entre el 17 de octubre y el 6 de

diciembre del 2001. Incumplimiento al E.O.S.F. art. 102,

numerales 1 y 3 en concordancia con lo previsto en la Circular

Externa 007/96, Título Quinto,

2004 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 327 06/04/2004 INTERBOLSA S.A.COMISIONISTA DE

BOLSA

Se sancionó por no haber registrado en su contabilidad

contingencias generadas en operaciones opción.

2004 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 319 02/04/2004 SERFINCO S.A.COMISIONISTA DE

BOLSA

Se sancionó a SERFINCO S.A. por incumplir operaciones en el

Sistema Centralizado de Operaciones-MEC.

2004 Quejas - Atención a clientes o usuarios 264 31/03/2004 BANCO COLPATRIA 30.000.000 Queja presentada por el señor JULIO RODRIGUEZ DUQUE,

por no haber atendido la orden de embargo proferida dentro de

un proceso ejecutivo que el quejoso adelantó contra la firma

Plaza & Janes.

2004 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 311 30/03/2004 PROYECTAR VALORES


Incumplimiento de normas del contrato de administración de

valores; normas de entrega de títulos e información, y ausencia

de criterios y políticas en cobro de comisiones.

2004 Títulos de Reducción de la Deuda 241 25/03/2004 CONAVI BANCO COMERCIAL Y DE

AHORROS S.A.

20.000.000 Defectos de inversión obligatoria en títulos de reducción de

deuda presentados en los meses de enero, febrero y marzo del

2002.

2004 Posición Propia 242 25/03/2004 BANCO DE COLOMBIA 10848181.84 Exceso y defecto en posición propia presentados para los días

23 y 30 de septiembre del 2002 respectivamente

2004 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 279 18/03/2004 CITIBANK-COLOMBIA Se sancionó a CITIBANK COLOMBIA por incumplir operaciones

en el Sistema Centralizado de Operaciones-MEC.

2004 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 280 18/03/2004 HELM BANK S.A. Se sancionó a BANCO DE CREDITO por incumplir operaciones

en el Sistema Electrónico de Negociación-SEN.




18.000.000 Infracción al literal b), subnumeral 2.7. cap. VI literal b)

subnumeral 2.7.cap.sexto. Título I de la Circular Básica Jurídica

Decreto 656 de 1994 art.33 por difundir una publicidad

relacionada con la entrega de permios sorpresa.

2004 Régimen de Inversiones 195 12/03/2004 PORVENIR 30.000.000 Infracción al subnumeral 3.1. del cap. IV, Título IV de la Circular

Básica Jurídica por excesos en los límites máximos de las

inversiones en títulos de deuda pública.


MODIFICADO

MOTIVO


2004 Régimen de Inversiones 198 12/03/2004 SKANDIA 18.000.000 Infracción al numeral 8 del art-iculo 4 del Decreto 2049 de 2001,

por exceso en el límite máximo de las inversiones efectuadas en

depósitos a la vista en establecimientos de crédito.


CESANTIAS

20.000.000 Infracción al artículo 3 de la Resolución 2549 de 1994 en

concordancia con los art. 104 de la Ley 100 de 1993 y 39 del

Decreto 656 de 1994por proceder a la modificación del

porcentaje que esa sociedad cobra por concepto de comisión de

administración de aportes obligatorios sin haber agotado en

forma previa el procedimiento dispuesta en la precitada

resolución.

2004 Incumplimiento de deberes 177 08/03/2004 CENTROSEGUROS S.A. Violación art. Transitorio del Decreto 690 del 2003 reglamentario

del art. 24 de la Ley 795 del 2003 incumpliendo la obligación de

designar al defensor del cliente dentro del plazo previsto

venciendose la norma el 30 de abril del 2003.

2004 Incumplimiento de deberes 173 05/03/2004 GPA URRUTIA S.A. 17.100.000 Informe de visita realizada entre los días 11 y 24 de diciembre

del 2002, incumplimiento a lo dispuesto en los códigos del Plan

Unico de Cuentaspara el sector Asegurador.


cambiaria

168 04/03/2004 INVERSORA PICHINCHA S.A.


Incumplimiento a las disposiciones contenidas en la Resolución

Externa 8 del 200o y Circular Reglamentaria Externa DCIN 23

del 9 de mayo del 2002, por recurrentes infracciones cambiarias

relativas a la extemporaneidad en la remisión de algunas

declaraciones de cambio y de informes de endeudamiento.



137 19/02/2004 TITAN INTERCONTINENTAL S.A. 313.000.000 Violación al numeral 1º del arículo 66 y 2 del artículo 59 de la

Resolución Externa 08 del 2000 de la Junta Directiva del Banco

de la República; artículos 102 del Estatuto Orgánico del Sistema

Financiero, numerales 6.1, 6.2 y 6.6 del Caítulo Noveno del

Título Primero de la CE 07 de 1996.

2004 Incumplimiento de deberes 127 16/02/2004 SKANDIA 30.000.000 Posible incumplimiento a lo dispuesto en el subnumeral 3.1.

Capítulo IV Título IV de la Circular Básica Jurìdica en

concordancia con lo previsto en el art. 100 de la Ley 100/93

frente a lo cual la sociedad no cumplió con el límite máximo de

inversión en títulos de deuda pública.

2004 Incumplimiento de deberes 121 13/02/2004 PORVENIR 30.000.000 Posible incumplimiento a lo dispuesto en el subnumeral 3.1.

Capítulo IV Título IV de la Circular Básica Jurìdica en

concordancia con lo previsto en el art. 100 de la Ley 100/93

frente a lo cual la sociedad no cumplió con el límite máximo de

inversión en títulos de deuda pública.


MODIFICADO

MOTIVO



contratos con S.B.

118 12/02/2004 SEGUROS COMERCIALES BOLIVAR

S.A.

2004 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 176 11/02/2004 BBVA VALORES COLOMBIA S.A.


VALORES

Se sancionó a BBVA Valores Ganadero S.A. como

administrador de Fondos de Valores por desactualización

página internet e incumplimiento normas sobre comité análisis

de inversión.

2004 Llamado de atención - Otros 112 10/02/2004 SEGUROS DEL ESTADO S.A.

2004 Llamado de atención - Otros 113 10/02/2004 SEGUROS DE VIDA DEL ESTADO S.A.

2004 Evaluación/Clasificación de cartera 84 02/02/2004 CORFINSURA 15.782.000 Informe de visita DT 2A-007-01 del 3 de diciembre del 2001,

evaluación y calificación de cartera, deficiencias en la situación

financiera que compromente la recuperación de la inversión o

de sus rendimientos, aunque no en forma significativa.

2004 Evaluación/Clasificación de cartera 65 29/01/2004 INSTITUTO DE FOMENTO

INDUSTRIAL - IFI EN LIQUIDACIÓN.

35.000.000 Queja formulada por el señor Jorge Enrique Martínez César y

Leonardo Rojas Infracción Titulo II cap. 4 y numeral 1.6 Circular

Básica Jurídica

2004 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 73 28/01/2004 OPERACIONES BURSÁTILES S.A. -

EN LIQUIDACIÓN

Se sancionó a la comisionista por la indebida utilización de

dineros de clientes y por extralimitación del objeto social; se

impuso multa de $30.000.000 por cada una de las referidas

infracciones.

2004 Incumplimiento de deberes 45 19/01/2004 BANCO DE COLOMBIA 15.781.237 Queja formulada por el señor Jorge Enrique Martínez César y

Leonardo Rojas Infracción Titulo II cap. 4 y numeral 1.6 Circular

Básica Jurídica

2004 Quejas - Atención a clientes o usuarios 14 09/01/2004 BANCO GRANAHORRAR 50.000.000 Quejas presentadas por varias personas las que han solicitado

la revisiónde las operaciones activas de crédito celebradas con

Granahorrar por cuanto a persar del término estipulado de 60

meses para el pago de los créditos y de haber sido canceladas

las cuotas respectivas una vez expirado el término no cubre la

totalidad del préstamo

2003 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1537 31/12/2003 BANCO DAVIVIENDA S.A. 50.000.000 Informe de visita practicada entre el 15 de mayo y el 14 de junio

de 2002, infracción a lo establecido en el numeral 2 del art. 17

de la Ley 546 /99 y los numerales 2.1.3., 3.3.34, 4 y 5 de la

Circular Básica Contable 100/95

2003 Evaluación/Clasificación de cartera 1525 30/12/2003 BBVA COLOMBIA 40.000.000 Informe de visita D-Uno-B-19-2001 Violación a lo dispuesto en

el Código 272035 de la Resolución 3600/98 y numeral 23 del

cp. II Circular Básica Contable y Financiera

2003 Remisión de Información S.B. 1496 29/12/2003 ASEDE S.A. 17.039.000 Violación a lo establecido en el numeral 1 del cap. IX de la

Circular Básica Contable y financiera 100/95 modificado por la



MODIFICADO

MOTIVO


2003 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 936 26/12/2003 SOCIEDAD ENDOSAR S.A. Se sancionó a ENDOSAR S.A. por ejecutar contrato de

comisión sin encontrarse facultado; por incumplir deberes como

comerciante y por no adoptar mecanismos para prevención y

control de lavado de activos.


DE BOLSA

Se sancionó a INTERVALORES S.A. por incumplimiento al

deber de veracidad en la información comercial publicitada

sobre productos no autorizados.

2003 Incumplimiento de deberes 1488 23/12/2003 LA EQUIDAD SEGUROS DE VIDA


68.156.000 63.896.000 Incumplimiento anoras del PUC


AURORA S.A.

126.200.000 Violación Decreto 2640/93 PUC

2003 Remisión de Información S.B. 1482 22/12/2003 SERVISEGUROS S.A. CORREDORES

DE SEGUROS

17.030.000 violación a lo establecido en el numeral 1 del cp. Ix Circular

Contable y financiera 100/95 modificado por la Circular Externa

067/01

2003 Incumplimiento de deberes 1484 22/12/2003 SURAMERICANA 15.782.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el art. 123 del Decreto 2649/93

2003 Remisión de Información S.B. 1401 18/12/2003 UNIMOS S.A. CORREDORES DE

SEGUROS

18.056.229 violación a lo establecido en el numeral 1 del cap. 9 de la

Circular Básica Contable

2003 Incumplimiento de deberes 1403 18/12/2003 ECO SEGUROS S.A. 30.000.000 vIOLACIÓN dECRETO 839 DE 1991 CIRCULAR EXTERNA

041 PUC

2003 Remisión de Información S.B. 1386 16/12/2003 LA EQUIDAD SEGUROS DE VIDA


15.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en la Circular Básica Contable y

Financiera 100 del Cap.VIII numeral 1.3. vigente para la época

de los hechos

2003 Normas Contables - PUC 1387 16/12/2003 AIG SEGUROS 57.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en los art. 48 y 96 del Decreto

2649 de 1993 PUC

2003 Incumplimiento de deberes 1389 16/12/2003 ECO SEGUROS DE VIDA S.A. EL

LIQUIDACIÓN

16.000.000 Incumplimiento de las disposiciones contenidas en la cuenta

1115 Bancos otras entidades financieras Cuenta 243010

descubiertos cuentas corrientes del PUC

2003 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1391 16/12/2003 BBVA COLOMBIA 16.000.000 Violación art. 630 del Codigo de Comercio en concordancia con

el art. 715 del Estatuto Mrcantil y el Titl 3 cap. I numeral 2.10

literales b y c de la Circular Externa 007/96

2003 Evaluación/Clasificación de cartera 1335 03/12/2003 MEGABANCO S.A. 17.040.000 Violación art..101 e.o.s.f.numeral 1 y 4 cap. 11 Circular Externa

100/95

2003 Márgenes de solvencia 1313 27/11/2003 BBVA SEGUROS DE VIDA COLOMBIA

S.A.

679.000.000 DEFECTOS PRESENTADOS EN DICIEMBRE DE 2000,

ENERO, FEBRERO, MARZO ABRIL Y MAYO DE 2001

2003 Cupos de Crédito 1307 26/11/2003 SEGUROS DE VIDA SURAMERICANA

S.A.

124.500.000 Informe de visita violación a lo dispuesto en el Decreto 2360/93

art. 8 adicionado por el Decreto 1384/95 art. 1 Circular Básica

Jurídica 007/96


MODIFICADO

MOTIVO


2003 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 783 24/11/2003 CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A. Imponer una multa de 30.000.000 por cada una de las

infracciones confirmadas: prohibición de ejecutar transacciones

entre la cartera propia de la firma y los portafolios de terceros

bajo su administración.


contratos con S.B.

1251 21/11/2003 LIBERTY SEGUROS

2003 Incumplimiento de deberes 1237 20/11/2003 LIBERTY SEGUROS 68.156.003 Violación a lo dispuesto en el inciso 3 numeral 1 del art. 192 del

E.OS.F. en concordancia con lo preceptuado por el literal a)

subnumeral 5.1. del cap. II titulo sexto Circular Básica Jurídica

007/96 vigente para la época de los hechos

2003 Incumplimiento de deberes 1240 20/11/2003 ECO SEGUROS S.A. 68.156.003 Violación a lo dispuesto en el inciso 3 numeral 1 del art. 192 del

E.O.S.F., en concordancia con lo preceptuado por el literal a)

subnumeral 5.1. cap. II título sexto Circular Básica Jurídica

007/96 vigente para la época de los hechos

2003 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 759 14/11/2003 COOPERATIVA MULTIACTIVA

ALGODONERA DEL DTO DEL CESAR

LTDA

Sancionar a Coalcesar Ltda. con una multa a favor del Tesoro

Nacional por valor de Nueve Millones de Pesos Moneda

Corriente ($9000000) por las razones expuestas en la parte

motiva de esta providencia.

2003 Operaciones Prohibidas 1214 13/11/2003 MEGABANCO S.A. 20.000.000 Violación art. 1 de la Ley 1 de 1980

2003 Incumplimiento de deberes 1175 06/11/2003 LIBERTY SEGUROS 63.124.944 Violación a lo dispuesto en el inciso 3, numeral 1 del art.192 del

EOSF en concordancia con lo preceptuado por el Literal a)

subnumeral 5.1 del cap. II, título sexto de la Circular Básica

Jurídica 007/96 vigente para la época de los hechos

2003 Operaciones Prohibidas 1148 28/10/2003 BANCO CAFETERO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

68.156.000 Incumplimiento del numeral 3 literal a) del art. 119 E.O.S.F. con

ocasión de la celebración de operaciones de Tesorería con Tes

ente el 27, 29 y 30 de agosto de 2002

2003 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1127 23/10/2003 BANCO DE BOGOTA 15.781.236 Infracción administrativa al art. 98 numeral 4 del Decreto 663 de

1993 al no levantar el gravamen hipotecario previa cancelación

total del saldo del crédito hipotecario


BOLSA

Sancionar a INTERBOLSA S.A. con multa por $160.827.196 y

suspensión de 3 días en su inscripción en el RNVI, por las

razones expuestas en la parte motiva de ésta providencia.

2003 Operaciones Prohibidas 1117 21/10/2003 LA CENTRAL COOPERATIVA


SOCIAL -COOPCENTRAL

20.800.000 Violación numerales 6 y 7 art. 110 E.O.S.F.

2003 Operaciones Prohibidas 1118 21/10/2003 BANCO GNB SUDAMERIS S.A. 20.800.000 Numerales 6 y 7 E.O.S.F.

2003 Incumplimiento de deberes 1098 16/10/2003 ECO SEGUROS S.A. 63.124.944 Violación a lo dispuesto en el inciso 3o, numeral primero del

artículo 192 del EOSF, en concordancia con lo preceptuado por

el literal A) subnumeral 5.1 del Capítulo segundo, título sexto

de la Circular Básica Jurídica 007 de 1996, vigente para la

época de los hechos.


MODIFICADO

MOTIVO


2003 Evaluación/Clasificación de cartera 1093 15/10/2003 HELM BANK S.A. 16.000.000 Clasificación de cartera numerales 1,4,6,11,19 del cap.II circular

Externa 100/95 art.4.1.7 y 53 del Decreto 2649 de 1993

2003 Incumplimiento de deberes 1088 10/10/2003 CITIBANK-COLOMBIA 16.000.000 Cobro de intereses por encima de los topes legales según los

términos del delito de usura (art.305 de la Ley 599 del 2000 y

pronunciamiento de la Sala de Consulta y Servicio Civil de

Consejo de Estado) en incumplimiento de la Circular 51 del 12

de julio del 2000 . Informe de visita practicado entre el 9 y el 27

de abril de 2002.

2003 Llamado de atención - Otros 1061 07/10/2003 ECO SEGUROS S.A. Violación a lo dispuesto en el numeral 5 art. 97 del EOSF en

concordancia con lo preceptuado por la Circular Externa 052/02

modificada por la Circular Externa 008/03 expedida por esta

Superbancaria a través de la cual se adoptó la proforma F300-

59 (formato 292) incorporada al título sexto de la Circular

Básica Jurídica 007/96

2003 Llamado de atención - Otros 1043 01/10/2003 ECO SEGUROS DE VIDA S.A. EL

LIQUIDACIÓN

Violación a lo dispuesto en el numera 5 art. 97 del EOSF en

concordancia con lo preceptuado por la Circular Externa 052/02

modificaa por la Circular Externa 008/03 expedida por la SB A

TRAVÉS DE LA CUAL SE ADOPTÓ LA pROFORMA f3000-59

(formato 292), incorporada al tit. sexto de la Circular Básica

Jurídica 007/96

2003 Incumplimiento de deberes 1029 26/09/2003 QBE SEGUROS S.A. SIGLA QBE

COLOMBIA

17.500.000 Incumplimiento art.2 Decreto 2272/93


SEGUROS GENERALES

3.320.000 Renuencia a suministrar información art. 208 numeral 4, literal n

del E.O.S.F.

2003 Llamado de atención - Otros 1022 25/09/2003 MAPFRE SEGUROS DE CREDITO S.A.

MAPFRE -CREDISEGURO S.A.

Violación a lo dispuesto en el numeral 5o. del art.97 del EOSF,

en concordancia con lo preceptuado por la Circular Externa 008

de la SB. A TRAVÉS DE LA CUAL SE ADOPTÓ LA

PROFORMA f 3000-59 (FORMATO 292), INCORPORADA EL

TITULU SEXTO DE LA CIRCULAR BASUCA JURIDICA 007/96


cambiaria

1024 25/09/2003 BANCO CAFETERO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

2003 Incumplimiento de deberes 1020 24/09/2003 ALLIANZ SEGUROS S.A. 68.156.003 Violación a lo dispuesto en el inciso 3 numeral 1, art. 192 del

EOSF, en concoradancia con el literal a), subnumeral 5-1. cap.2

titulo sexto de la Circular básica Jurídica 007/96vigente para la

época de los hechos

2003 Márgenes de solvencia 1021 24/09/2003 LA PREVISORA S.A. COMPAÑÍA DE

SEGUROS

229.000.000 Violación a lo establecido en el numeral 2 del ar. 82 del EOSF

vigente para la época de los hechos.


MODIFICADO

MOTIVO


2003 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 615 22/09/2003 RENTA Y CAMPO CORREDORES S.A. Sancionar a la Sociedad Ramón E. Caparroso A.A.B Reyca y

Asociados S.A., con una multa a favor del Tesoro Nacional por

valor de $9.000.000 por las razones expuestas en esta

providencia.

2003 Encaje 994 18/09/2003 SCOTIABANK COLOMBIA S.A. 166.010.326 Defectos de encaje presentados en la bisemana requerido del

16 al 29 de agosto y disponible del 6 al 19 de septiembre de

2000; bisemana requerido del 30 de agosto al 12 de septiembre

y disponible del 20 de septiembre al 3 de octubre de 2000;

bisemana requerido del 27 de septiembre al 10 de octubre y

disponible del 18 al 31 de octubre de 2000, bisemana requerido

del 11 al 24 de octubre y disponible del 1 al 14 de noviembre de

2000 y bisemana requerido del 25 de octubre al 7 de noviembre

y disponible del 15 al 28 de noviembre de 2000.


manejo contable

989 17/09/2003 CONDOR S.A. COMPAÑÍA DE

SEGUROS GENERALES

17.039.000 INCUMPLIMIENTO A LO ESTABLECIDO EN LOS ARTICULOS

95, NUMERAL 5 DEL ARTICULO 97 DEL EOSF, EN

CONCORDANCIA CON LO DISPUESTO POR LA CIRCULAR

EXTERNA 061 DE 2001, MODIFICATORIA DEL ANEXO I DE

LA CIRCULAR 100 DE 1995 DE LA SB.

2003 Normas Contables - PUC 990 17/09/2003 CONAVI BANCO COMERCIAL Y DE

AHORROS S.A.

40.000.000 Incumplimiento de los numerales 6.1.4. y 9.2.4 Capítulo II de la

Circular Externa No.100 de 1995 y otros.

2003 Encaje 975 15/09/2003 CONFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO

3.090.000 DEFECTOS DE ENCAJE PRESENTADOS EN LA BISEMANA

CON REQUERIDO DEL 7 AL 20 DE NOVIEMBRE Y

DISPONIBLE DEL 28 DE NOVIEMBRE AL 11 DE DICIEMBRE

DE 2001.

2003 Régimen de Inversiones 976 15/09/2003 SERFINANSA COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO

16.000.000 ANALIZADOS LOS DOCUMENTOS DE LA ASAMBLEA

GENERAL ORDINARIA DE ACCIONISTAS PARA EL CORTE

DE DICIEMBRE 31 DE 2001 LA ENTIDAD NO ESTABA

CUMPLIENDO CON LAS NORMAS CITADAS AL REGISTRAR

6 BIENES RECIBIDOS EN DACION EN PAGO POR FUERA

DE LOS PLAZOS ESTABLECIDOS PARA SU ENAJENACION-

J.A.WARNER 6 CIA. Y OTROS.

2003 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 594 11/09/2003 LONDOÑO Y RESTREPO S. A.


Sancionar a la sociedad Londoño y Restrepo S.A., con una

multa a favor del Tesoro Nacional por valor de $19.000.000 por

las razones expuestas en la parte motiva de esta providencia.

2003 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 595 11/09/2003 OPCIONES BURSATILES DE

COLOMBIA S.A.

Sancionar a la sociedad Opciones Bursátiles de Colombia S.A.,

con una multa a favor del Tesoro Nacional por valopr de

$9.000.000 por las razones expuestas en la parte motiva de

esta providencia.


MODIFICADO

MOTIVO


2003 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 596 11/09/2003 CORREDORES DE BOLSA

AGROINDUSTRIAL S.A.

Sancionar a la sociedad Corredores de Bolsa Agoindustrial S.A.

COBAGRO S.A., con una multa a favor del Tesoro Nacional por

valor de $9000000 por las razones expuestas en la presente

providencia

2003 Incumplimiento de deberes 956 11/09/2003 MAPFRE COLOMBIA VIDA SEGUROS

S.A.

14.500.000 Suscribiò un contrato de reaseguro con vigencia comprendida

entre el 1 de enero y 31 diciembre de 2000 con QBE

INTERNATIONAL INSURANCE LTD. en el momento de la

suscripción no cumplía requisitos exigidos en las disposiciones

para aceptar o ceder en Colombia responsabilidades en

reaseguro. Violación artículo 94 numeral 3 del EOSF.

2003 Operaciones Prohibidas 959 11/09/2003 PORVENIR 17.000.000 Incumplimiento del Decreto 1557 de 2001, en concordancia con

el numeral 8 del Capìtulo Cuarto; Tìtulo IV de la Circular Básica

Jurídica, para los fondos de pensiones obligatorias e

Incumplimiento al artículo 2o. del Decreto 2049 de 1001, para el

fondo de cesantía.

2003 Incumplimiento de deberes 929 08/09/2003 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. 63124944.96 Deficiencias de Control Interno. Incumplimiento a lo previsto en

el numeral 7.4, Capìtulo Noveno, Título Primero de la Circular

Externa 007 de 1996 expedida por la SB.

2003 Cupos de Crédito 932 08/09/2003 SERFINANSA COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO

349.500.000 131.920.000 Excesos cupo individual de crédito, AVIANCA, EDGARDO

NAVARRO VIVES y DAVID CHAR NAVAS.

2003 Quejas - Atención a clientes o usuarios 926 05/09/2003 BANCO DAVIVIENDA S.A. 48.000.000 Quejas presentadas por los señores LUIS HORACIO GOMEZ

GOMEZ y otros.

2003 Normas Contables - PUC 907 02/09/2003 LEASING BANCOLDEX S.A.


30.000.000 Inconsistencias presentadas en los estados financieros

intermedios remitidos a este Ente de Control, para el período

comprendido entre los meses de febrero a junio de 2002.


AURORA S.A.

17.039.000 Incumplimiento a lo establecido en los artículos 95, numeral 5

del artículo 97 del EOSF, en concordancia con lo dispuesto por

la Circular Externa 061 de 2001, modificación del anexo I de la

Circular 100 de 1995 de la SB.

2003 Quejas - Atención a clientes o usuarios 866 27/08/2003 BANCO CENTRAL HIPOTECARIO

SIGLA: BCH EN LIQUIDACION

57.000.000 Quejas presentadas por IRMA ESPERANZA GOYES-

Procuradurìa General de la Nación y otras quejas



25.000.000 Quejas presentadas por FREDDY MIGUEL PATERNINA

ARROYO Y OTRO

2003 Operaciones Activas de Crédito 869 27/08/2003 BANCO COLMENA S.A. 57.800.000 Informe de Visita DT2B-1-46-07-2002. Incumplimiento a lo

dispuesto en la Ley 546 de 1999. Artìculo 28, Paràgrafo.

Resoluciones 14 y 20 de 2000 de la Junta Directiva del Banco

de la Repùblica y Circular Externa 007 de 1996, Tìtulo Tercero,

Capìtulo Cuarto, numeral 3.1. Tasas de Interès en Crèditos de

Vivienda.


MODIFICADO

MOTIVO




68.156.003.000 Violación a lo dispuesto en el inciso 3, numeral I del art. 192 del

EOSF y a lo establecido en el numeral 5.1 del cp. II, Titulo 6 de

la Circular Básica Jurídica 007/96, vigentes para la época de los

hechos



68.156.003.000 Violación a lo dispuesto en el inciso 3 numeral 1 art. 192 del

EOSF y a lo establecido en el literal a) subnumeral 5.1. numeral

5 del cap. II, Titulo 6 de la Circular Básica Jurídica 007/96

vigente para la época de los hechos



20.000.000 Informe de visita DT2B-12/00 riesgo de líquidez Circular externa

100/95 cap. VI, numerales 7.1.6.y 7.1.17 Circular Externa

100/95

2003 Quejas - Atención a clientes o usuarios 806 12/08/2003 FINANCIERA FES S.A. COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO COMERCIAL

43.353.000 Queja presentada por Máximo Sarmiento García y otros

infracción a los artículos 111 de la Ley 51/99 que modificó los

art. 884 del Código de Comerciuo y 72 de la Ley 45/90

2003 Evaluación/Clasificación de cartera 807 12/08/2003 COLPATRIA RED MULTIBANCA 14.500.000 Informe de visita 2000079851-6 del 15 de enero/01

incumplimiento al numeral 4 cap. II Circular Interna 100/95 y la

Resoución 3600/98

2003 Sanción Pecuniaria-Restricción

operación matriz-filiales

808 12/08/2003 BANCO DAVIVIENDA S.A. 20.000.000 Infracción literal a), numeral 3 art.119 del EOSF.

2003 Operaciones Prohibidas 809 12/08/2003 BANCO TEQUENDAMA S.A. - B.T. 20.000.000 Infracción literal a) numeral 3 art. 119 EOSF.



LIQUIDACIÓN

40.000.000 Informe de visita No.2001019619-1 del 5 de julio/00, violación

art. 211 EOSF vigente para la época de los hechos


SEGUROS GENERALES

126.200.000 Incumplimiento a las disposiciones contenidas en el Decreto

839/91, en lo relacionado con los defectos presentados en la

constitución de las reservas de riesgos en curso y reservas para

siniestros pendientes de pago y otros


Agropecuario)

767 30/07/2003 CONDOR S.A. COMPAÑÍA DE

SEGUROS GENERALES

15.781.000 Violación a lo establecido en el Decreto 267/00


Agropecuario)

768 30/07/2003 ASEGURADORA SOLIDARIA DE



2003 Incumplimiento de deberes 769 30/07/2003 CORREDORES DE SEGUROS

ASOCIADOS S.A.

20.000.000 Incumplimiento a lo establecido en el numeral 5 del art. 97 del

EOSF y otros

2003 Normas Contables - PUC 755 29/07/2003 FONDO NACIONAL DEL AHORRO

CARLOS LLERAS RESTREPO

150.000.000 Violación a lo establecido en el art. 4.47,56 y 57 Decreto 2649

/93 Resolución 3600/88 numeral 9.2 cap. II, nume. 1.1.1.2 y

Circular Externa 100/95 numeral 1.3.1. cap. 10 Título I de la

Circular Externa 007/96 numeal 8 cap. II.


Agropecuario)

757 29/07/2003 LEASING BANCOLDEX S.A.


16.000.000 Violación Cricualr Externa 3/00 de la Junta Directiva del Banco

de la República Defecto de Inversión en títulos de Desarrollo

Agropecuario Clase A y B abril /01


MODIFICADO

MOTIVO


2003 Normas Contables - PUC 760 29/07/2003 ICETEX 18.000.000 Queja por Irregularidades de tipo contable en el manejo del

programa TAE imple,mentado de acurdo con facultades de la

Ley 18 de 1988 y Ley 30 de 1992 advertidas según los

resultados del informe de visita No.22-5/02 concretamente se

glosaron hechos relacionados con riesgos de Tesorería y con

riesgos operativos.


contratos con S.B.

753 28/07/2003 COMPAÑÍA ASEGURADORA DE


2003 Quejas - Atención a clientes o usuarios 741 23/07/2003 BANCO DE BOGOTA 57.801.385 Violación al art.102, art.98 numeral 4 del Decreto 663 /93 por

proceder a la apertura de cuentas de ahorros sin el adecuado

conocimiento de los clientes y al abusar de su posición

dominante al no cancelar gravamen hipotecario a pesar de no

tener obligación alguna el deudor.


Agropecuario)

716 16/07/2003 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 15.000.000 Violación Decreto 237 de 2000 frl Ministerio de Hacienda sobre

Títulos de reducción de deuda


Agropecuario)

719 16/07/2003 ABN AMRO SEGUROS S.A. 15.781.000 Violación a lo establecido en el Decreto 237 del 2000


Agropecuario)

694 10/07/2003 QBE SEGUROS S.A. SIGLA QBE

COLOMBIA

15.800.000 Violación a lo establecido en el Decreto 237 de 2000

2003 Incumplimiento de deberes 691 09/07/2003 QBE CENTRAL DE SEGUROS DE

VIDA S.A. SIGLA QBE CENTRAL DE

SEGUROS DE VIDA



Agropecuario)

692 09/07/2003 COOPERATIVA FINANCIERA DE

ANTIOQUIA C.F.A.

18.000.000 Defectos de inversión en títulos de desarrollo agropecuario

clase A y B en los meses de enero de 2001 período de octubre

diciembre de 2000 y octubre y noviembre de 2001 de acuerdp

cpm ña respñicoón 3 de 2000 del Banco de la República

2003 Quejas - Atención a clientes o usuarios 630 26/06/2003 BANCO DAVIVIENDA S.A. 40.000.000 Incumplimiento de los numerales 9.2. y 9.3 del cap. II Circular

Externa 100/95 y de los art. 4, 12, 17 52, y 53 del Decreto

2649/93 y Codigo 14 del PUC para el sistema financiero, por el

otorgamiento de bonos que condonaban cuotas vencidas para

normalizar la cartera de créditos y otros incumplimientos


LIQUIDACIÓN

20.000.000 Violación al art. 14 Decreto 2331/98 y Decreto 908/99. Quejas

presentadas por los señores Iyamile Rueda Ardila y Gerardo

Castellanos Rondón

2003 Quejas - Atención a clientes o usuarios 615 20/06/2003 BANCO SANTANDER 14.500.000 Infracción al artículo 98 numeral 4 EOSF extraviar cheques en

el trámite de la compensación interbancaria y no obrar

diligentemente con respecto a sus clientes


MODIFICADO

MOTIVO




63.124.000 Incumplimiento a lo dispuesto en los ar. 48 y 96 del Decreto

2649 y Resoluciòn 2300/90, cuenta 4102 -primas emitidas

violación numeral 1, 2 y 3 Cp. IX CBJ 007/96 Circular Externa

061/96

2003 Incumplimiento de deberes 618 20/06/2003 ANPRO SEGUROS CORREDORES DE

SEGUROS S.A.

17.805.480 violaciòn a lo previsto en los art. 95 y 326 numeral 3 literal a

EOSF PUC Resolución 2300/90 Modificado por la 1800/96

Cuenta 1115 Subcuentas 111515, 1111525 B28

2003 Incumplimiento de deberes 596 17/06/2003 TELEBROKER CORREDORES DE

SEGUROS S.A. EN LIQUIDACIÓN

1.000.000 Violación a lo previsto en el numeral 1 Cap. IX Circular Básica

contable y Financiera 100/95

2003 Evaluación/Clasificación de cartera 575 13/06/2003 LA CENTRAL COOPERATIVA


SOCIAL -COOPCENTRAL

20.000.000 Incumplimiento de la orden impartida por la SB RESPECTO A

LA REMISIÓN DE LA OPERACIÓN DE CAPITALIZACIÓN A

TRAVES DE CREDITOS (Infracción resolución resolución

3600/88)

2003 Incumplimiento de deberes 571 12/06/2003 CHUBB DE COLOMBIA COMPAÑIA DE

SEGUROS S.A.

16.000.000 Incumplimiento art. 1068 del Código de Comercio Decreto 2649

/93 por cancelación automatica del Puc para el sector

asegurador

2003 Incumplimiento de deberes 523 30/05/2003 SEGUROS GENERALES

SURAMERICANA S.A.


2003 Incumplimiento de deberes 524 30/05/2003 SURAMERICANA 15.000.000 Violación a lo establecido en el Decreto 237/00

2003 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 313 29/05/2003 ASVALORES S.A. COMISIONISTA DE

BOLSA

Sancionar a la sociedad ASVALORES S.A., con una multa a

favor del Tesoro Nacional por valor de $11.500.000 por las

razones expuestas en la parte motiva de esta providencia.

2003 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 314 29/05/2003 ASESORÍAS E INVERSIONES S.A. Sancionar a la Sociedad Asesorías e Inversiones Isaza,

Escobar y Aparicio S.A., con una multa a favor del Tesoro

Nacional por valor de $15.000.000 por las razones expuestas en

la parte motica de èsta.

2003 Quejas - Atención a clientes o usuarios 503 28/05/2003 ALLIANZ SEGUROS S.A. 16.000.000 Queja Ministerio de Trabajo-Esteban Montalvo Meza, Gte de

Tranalianco Ltda. Eduardo Bonilla y otros



COMERCIO EXTERIOR

18.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en la Circular Externa 031 mayo

14/98 modificada parcialmente por la Circular Externa 038/99,

incorporada en el anexo I-Remisiòn de Informaciòn Circular

Externa 100/95, en concordancia con lo establecido en el

numeral 5 del art. 97 del EOSF.

2003 Incumplimiento de deberes 505 28/05/2003 BBVA SEGUROS COLOMBIA S.A. 18.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en la Circular Externa 031 mayo

14/98 modificada parci

2003 Incumplimiento de deberes 506 28/05/2003 BBVA SEGUROS COLOMBIA S.A. 18.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en la Circular Externa 031 mayo

14/98 modificada parci

2003 Cupos de Crédito 498 27/05/2003 BANCA DE INVERSIÓN

BANCOLOMBIA S.A. CORPORACIÓN

FINANCIERA

250.000.000 Informe de visita No.006/01 posible exceso frente a los límites

máximos de endeudamiento previstos en el artículo 2 del

Decreto 2360/93, presentados en los meses de mayo y octubre

del 2000.


MODIFICADO

MOTIVO


2003 Incumplimiento de deberes 457 19/05/2003 ALLIANZ SEGUROS S.A. 14.000.000 Incumplimiento de lo dispuesto en el artículo 204 del EOSF,

reglamentado por el artículo 1o. del Decreto 2821 de 1991.

2003 Régimen de Inversiones 458 19/05/2003 ING PENSIONES Y CESANTIAS 17.100.000 Violación al Decreto 2049 de 2001, numerales 2 de los artículos

2 y 4. Exceso en los límites máximos de inversión globales para

el 26 de abril de 2002 se produjó un error en el cálculo del límite

legalmente establecido para la inversión en títulos emitidos por

Fogafín, del cual solamente se dio cuenta hasta el 6 de mayo de

2002.

2003 Sanción Pecuniaria-Defectos

activo/patrimonio

459 19/05/2003 INSTITUTO DE FOMENTO


424.856.583 Defecto en la relación de activos ponderados por nivel de riesgo

a patrimonio técnico registrado en el mes de septiembre de

2001.


Agropecuario)



18.000.000 Disposiciones violadas: Ley 546 de 1999 y Decreto 237 de 2000

por defectos presentados en la Inversión en Títulos de

Reducción de deuda en junio de 2000 marzo de 2001 y el ajuste

anual de 2001.

2003 Incumplimiento de deberes 422 12/05/2003 BANCO STANDARD CHARTERED 30.000.000 Incumplimiento Circular Externa 013 de 1994 expedida por la

Superintendencia Bancaria, formato 102.

2003 Posición Propia 411 07/05/2003 SCOTIABANK COLOMBIA S.A. 2.860.000 Excesos de posición propia presentados al 12 de diciembre de

2001.

2003 Evaluación/Clasificación de cartera 379 29/04/2003 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 57.000.000 Informes de visita No.08/2000 y No.DT2B-09/2000 violación a

las norams sobre cartera de credito contenidas en el cap. II

Circular Externa 100/95, en concordancia con la Ley 358/97 y el

Decreto reglamentario 696/98, para el caso de entes

territoriales.

2003 Quejas - Atención a clientes o usuarios 341 16/04/2003 BANCO DE BOGOTA 57.801.000 Queja presentada por el señor Néstor Quintero y otros


SEGUROS GENERALES

50.000.000 35549653.54 Infracción del art. 1080 del Código Contencioso de Comercio en

las reclamaciones señaladas en la presente resolución .

//Declarase Nulidad Parcial de las Resoluciones 325 del

10/04/2003 y 1326 del 01/12/2003, expediente 25000-23-24-00-

200420271-01- Fallo 1a. instancia de Enero 25 de 2007 -

Tribunal Administrativo de Cundinamarca Sección Primera


SEGUROS GENERALES

57.800.000 13118020.85 Infracción del art. 1080 del Código de Comercio en las

reclamaciones señaladas en la presente resolución. //Declarase

la Nulidad Parcial de las resoluciones 326 del 10/04/2003 y

1242 del 20/11/2003, expediente 25000-23-24-00-2004-0271-01-

Fallo de 1a. instancia del 25 de enero de 2007 del Tribunal

Administrativo de Cundinamarca Sección Primera.


MODIFICADO

MOTIVO


2003 Operaciones Prohibidas 320 09/04/2003 PORVENIR 30.000.000 Violación al Decreto 1801/94 modificado por el Decreto 1557 de

2001) Resolución 5070/99 con los recursos de los Fondos de

Pensiones se pueden realizar operaciones con Contratos

dorward contratos de futuros y opciones unicamente con el fin

de protegerse frente a las fluctuaciones de tasas de interés,

cambios de moneda, o variación de precios en las acciones

2003 Quejas - Atención a clientes o usuarios 321 09/04/2003 BANCO CORPBANCA 57.800.000 Quejas presentadas por los señores Daniel Mendez y otros por

el cobro de talonario de chequeras a los clientes debitándole el

valor respectivo de sus cuentas sin autorización expresa y

escrita de los titulares del contrato de cuenta corriente bancaria

en violación al art. 1382 del Código de Comercio y del art. 98

numeral 4 Decreto 663/93.

2003 Posición Propia 309 07/04/2003 BANCO UNION COLOMBIANO 3.090.000 Excesos posición propia presentados en la semana con

requerido del 10 al 23 de abril y disponible del 1 al 14 de mayo

de 2002.

2003 Encaje 307 04/04/2003 BANCO UNION COLOMBIANO 6654721.61 Defectos de encaje presentados en la bisemana con requerido

del 10 al 23 de abril y disponible del 1 al 14 de mayo de 2002.

2003 Operaciones Prohibidas 295 01/04/2003 PROTECCION 20.000.000 Esta en la obligaión ineludible de dar estricto cumplimiento a las

norams que rigen su actividad y en particular al Decreto 1885 de

1994 hoy decreto 20409 de 2001 y al cap. 4 Tit. 4 de la Circular

Básica Jurídica relacionados con los casos en que los fondos

de Cesantías y de Pensiones obligatorias pueden destinar

recursos para celebrar operaciones de reporto de pasivas

2003 Encaje 291 31/03/2003 BANCO DE BOGOTA 12.930.430 Defecto de encjae presentado en el período requerido entre el

28 de agosto al 10 de septiembre y el disponible del 18 de

septiembre al 1 de octubre de 2002.

2003 Posición Propia 282 27/03/2003 MEGABANCO S.A. 3808416.63 Excesos en el cálculo de la posición propia registrados durante

los días 1.2,3 y 4 de noviembre de 2002

2003 Incumplimiento de deberes 272 21/03/2003 INTERBANCO 16.000.000 Informe de visita No.001-2001 disposiciones violadas:

Evaluación y clasificación de cartera cap. II Circular Externa

100/95 SB. Normas contables del Decreto 2360/93 y otras

2003 Posición Propia 236 12/03/2003 BANCO DE BOGOTA 6.180.400 Excesos de posición propia registrados durante los dias 2 y 3 de

mayo de 2001.

2003 Régimen de Inversiones 237 12/03/2003 LA EQUIDAD SEGUROS GENERALES


15.000.000 Violación a lo dispuesto en el Decreto 237 de 2000


MODIFICADO

MOTIVO


2003 Operaciones Prohibidas 231 11/03/2003 FIDUCIARIA FIDUCOR S.A. 16.000.000 VIOLACIÓN ART. 157, NUMERAL 2 EOSF. Incumplio lo

dispuesto en la precitada norma al no respetar el máximo de

concentración permitido por el Emisor en dicho Fondo durante

los meses citados

2003 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 110 27/02/2003 ABONOS COLOMBIANOS S.A. Sancionar a la sociedad Abonos Colombianos S.A. ABOCOL,

con una multa en favor del Tesoro Nacional por valor de

QUINIENTOS MIL PESOS ($500.000) moneda legal.

2003 Quejas - Atención a clientes o usuarios 179 24/02/2003 BANCO DE BOGOTA 14.450.400 Queja presentada por la señora Saturia Aguas P. representante

legal de Fondo de Empleados de Sigra S.A. Infracción

administrativa a los art. 733 y 1382 del Código de Comercio


Agropecuario)

175 21/02/2003 LEASING BANCOLOMBIA S.A.


17.050.000 Defectos de inversión en títulos de Desarrollo agropecuario

clases A y B para el cierre del mes de abril/02 Resolución

Externa 3/00 de la Junta Directiva del Banco de la República


Agropecuario)

176 21/02/2003 BANCA DE INVERSIÓN


FINANCIERA

17.100.000 Defectos en el requerido de inversión en títulos de reducción de

deuda en que incurrió en el mes de diciembre de 2001 y como

consecuencia de ello en el ajuste anual respectivo.


Agropecuario)

167 20/02/2003 CONFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO

17.039.000 Defectos de inversión en títulos de Desarrollo Agropecuario

clases A y B presentados en el 4 trimestre de 2001.

2003 Títulos de Reducción de la Deuda 168 20/02/2003 INSTITUTO DE FOMENTO


20.000.000 Defectos de inversión en titulos de reducción de deuda en que

incurrio en los meses de enero marzo, junio, julio y octubre de

2000 y en agosto de 2001.

2003 Evaluación/Clasificación de cartera 157 19/02/2003 CORFICOLOMBIANA S.A. 25.000.000 16.000.000 Informe de Inpsección No.D1A 0301 Cartera y créditos

incumplimiento a lo dispuesto en los numerales 4,6,8 y 9 del

Cap. II de la Circular Básica Contable financiera y otros

2003 Títulos de Reducción de la Deuda 158 19/02/2003 BANCO TEQUENDAMA S.A. - B.T. 14.500.000 Defectos de Inversión en Títulos de Reducción de deuda

febrero. marzo abril mayo y junio de 2000


Agropecuario)



17.039.000 Defectos de inversión en titulos de desarrollo agropecuarios

clases A y B presentado en el tercer trimestre de 2001


FINANCIAMIENTO S.A.

3.090.000 Excesos de posición propia registrados los días 2,3,4,5,6 y 7 de

agosto de 2002

2003 Quejas - Atención a clientes o usuarios 68 31/01/2003 CONAVI BANCO COMERCIAL Y DE

AHORROS S.A.

173.404.155 Queja Sonia Luz Ballesteros y otros



708.116.620 Queja Evelia Romero y otros Violación art. 14 del Decreto 2331

de 1998 al no recibir en danción en pago bienes inmuebles con

ocasión de préstamos hipotecarios para vivienda a largo plazo



404.609.695 Queja Fernando Sierra y otros Infracción administrativa al art.

14 Decreto 2331 de 1998 por no recibir en dación inmuebles

con ocasión de préstamos para vivienda


MODIFICADO

MOTIVO




346.808.310 Queja Galo Ernesto Cubillos C. y otros Infracción administrativa

art. 14 del Decreto 2331 de 1998 asi como por no dar respuesta

a requerimientos de esta Superintendencia relacionados con la

no aceptación de inmuebles en bienes de dación de pago

obligatoria



173.404.155 Queja Martha P. Sanabria y otros Infracción administrativa al

art. 14 Decreto 2331 de 1998 por no recibir en dación bienes

inmuebles hipotecarios con ocasión de préstamos para vivienda

otorgados

2003 Quejas - Atención a clientes o usuarios 65 29/01/2003 BANCO GRANAHORRAR 231.205.540 Queja Lina Patricia Cortes y otros Infracción administrativa art.

14 Decreto 2331 de 1998 por no recibir en dación en pago

bienes inmuebles hipotecados con ocasión de préstamos para

vivienda otorgados: El Consejo de Estado, Sala Contencioso

Admonimistrativo, Sección Cuarta del 19/08/2010, ejecutoriado

el 06/09/2010. Declaró la nulidad del literal c) del art. 1o. de la

res. 65/2003 y del literal c) del art. 2o. de la res. 1253/2005.

confirmase en lo demás la sentencia apelada.

2003 Quejas - Atención a clientes o usuarios 54 24/01/2003 BANCO CORPBANCA 25.000.000 Queja Margarita López C. y otros


Agropecuario)

36 16/01/2003 CITIBANK-COLOMBIA 15781236.23 Defectos de inversión obligatoria en títulos de desarrollo

agropecuario TDA Clase A correspondiente a los meses de

febrero y marzo de 2001 por $1.431.000.000 en contravención

de los previsto en la resolución externa 3 de 2000.

2003 Títulos de Reducción de la Deuda 26 10/01/2003 INVERSORA PICHINCHA S.A.


15781236.23 Defectos de inversión obligatoria en títulos de reducción de

deuda TRD correspondiente al mes de julio de 2001, en

contravención de lo previsto en el Decreto 237 de 2000

2002 Normas Contables - PUC 1543 27/12/2002 I.S.S. - En Liquidación 50.000.000 Infracciòn de los art. 47, 48 y 126 Decreto 2649 en

concordancia con le numeral 3 de la Circula Externa 10/96 de la

Contaduría General de la Nación Registro de libros y otros

hechos.

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 1485 20/12/2002 CONAVI BANCO COMERCIAL Y DE

AHORROS S.A.

35.000.000 Informe de Visita No.1B04-00 con el propósito de verificar la

razonabilidad de algunas cifras de los Estados Financieros al

cierre de operaciones del 31 de Dic. /99 asi como analizar

algunos riesgos derivadso del desarrollo de las actividades

propias de la entidad con corte a 31 de Ene/00.

2002 Normas Contables - PUC 1487 20/12/2002 REHACER Y CIA. S.A. 25.000.000 Incumplimiento a unas disposiciones relacionadas con los

Estados financierso a 31 de diciembre de 2000.


MODIFICADO

MOTIVO



SEGUROS GENERALES

50.000.000 Infracción administrativa al artículo 1080 del Código de

Comercio en las reclamaciones presentadas por Delima Marsh

Inversiones del Risaralda y otros

2002 Remisión de Información S.B. 1521 20/12/2002 AGUISAN S.A. 15.000.000 Incumplimiento numerales 1.4. cap. VIII y 1.3 cp. IX Circular

Externa 100 de 1995 en concordancia con el numeral 5 del art.

97 EOSF


contratos con S.B.



en RSA

13.736.000 Incumplimiento Contrato suscrito SB -3.2.2/2001 cuyo objeto es

el arrendamiento de 3 maquinas forotocpiadoras marca

Toschiva Modelo 6560 nuevas directamente de fabrica

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 1463 19/12/2002 BANCO CAFETERO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

27.000.000 14.450.346 Inadecuada calificación de créditos, Violación al ca.II Circular

Externa 100/95, numeral 2 cp.III, Circular Básica Juridica 007/96

y RNo.3600/88


FINANCIAMIENTO S.A.

3490440.05 Excesos de posición propia registrados durante los días 8 y 9 de

octubre de 2001|


SEGUROS GENERALES

50.000.000 32.961.000 Informe de Visita 1061 de 2001- QUEJAS JORGE ARMANDO

ESPINOSA Y OTROS. //Declarase Nulidad Parcial de las

Resoluciones 1440 del 17/12/2002 y 049 del 20/01/2004,

expediente 25000-23-24-2002-2004-0492-01. Fallo de 1a.

instancia del 7 de diciembre de 2006 - Tribunal Administrativo

de Cundinamarca Sección Primera.


SEGUROS GENERALES

50.000.000 Infracción al artículo 1080 del Código de Comercio en las

reclamaciones presentadas por los señores GERARDO

ARBOLEDA Y OTROS.


SEGUROS GENERALES

57.000.000 Incumpllimiento a lo dispuesto en los artículo 3 y 4 del Decreto

2649 de 1993.

2002 Incumplimiento de deberes 1421 12/12/2002 ROYAL & SUN ALLIANCE SEGUROS


en RSA

14.451.000 Violación al artículo 123 del Decreto 2649 de 1993

2002 Incumplimiento de deberes 1424 12/12/2002 GLOBAL SEGUROS DE VIDA S.A. 14.451.000 Violación a lo previsto en el art. 123 del Decreto 2649 de 1993

2002 Incumplimiento de capitales mínimos 1404 09/12/2002 CREAR PROGRESO S.A.


17.500.000 Al corte del 30 de junio de 2002, no acreditó el capital y reserva

legal en los términos y en el plazo que establece la norma

citada, al tiempo que registró un defecto de capital en cuantía

de $20.095.351.oo.

2002 Encaje 1406 09/12/2002 BANCO CAFETERO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

15.993.278 Defecto de encaje registrado durante el período del requerido

comprendido entre el 2 y el 15 de enero de 2002 y disponible

del 23 de enero al 5 de febrero de 2002.

2002 Posición Propia 1407 09/12/2002 BANCO TEQUENDAMA S.A. - B.T. 895.940 Excesos posición propia registrados durante los días 1 y 2 de

febrero de 2000.

2002 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1369 29/11/2002 BANCO DE BOGOTA 55.000.000


MODIFICADO

MOTIVO


2002 Incumplimiento de deberes 1373 29/11/2002 BBVA COLOMBIA 17.040.000 Incumplimiento por haber aprobado los Estados Financieros

consolidados de fin de ejercicio de 2001 sin haber obtenido

previamente autorización de esta Superintendencia.

2002 Posición Propia 1353 25/11/2002 COLPATRIA RED MULTIBANCA 75052439.79 Excesos en posición propia de contado presentados en el

período comprendido entre el 1 y el 14, y el 17 y el 27 de

febrero de 2000.

2002 Posición Propia 1354 25/11/2002 COLPATRIA RED MULTIBANCA 75052439.79 Exceso en posición propia presentado en el período

comprendido entre el 30 de noviembre y el 1o. de diciembre de

1999 y en el período comprendido entre el 1o. y el 14, y el 17 y

el 27 de febrero de 2000.



1347 22/11/2002 BANCO DEL ESTADO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

25.000.000 Informe de Visita DT2B-01. Evaluación y calificación de cartera,

normas contable, debida prestación del servicio y SIPLA.

2002 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 876 19/11/2002 CORREDORES ASOCIADOS


Sancionar a la sociedad CORREDORES ASOCIADOS S.A.

Comisionista de Bolsa, con una multa a favor del Tesoro

Nacional por un valor de $29.318.066, oo.

2002 Encaje 1325 19/11/2002 BANSUPERIOR 3.090.000 Defecto de encaje presentado en el período requerido del 17 al

30 de julio de 2002 y el disponible promedio del 7 al 20 de

agosto de 2002.


Agropecuario)

1326 19/11/2002 BANCO DE OCCIDENTE 14.450.000 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

clase A en que incurrió durante el trimestre octubre-diciembre

de 1999.

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 1327 19/11/2002 CORFICOLOMBIANA S.A. 27.000.000 Informe de Visita No.03 de 2000. Incumplimiento de lo dispuesto

en el numerl 4.1.1 en concordancia con lo dispuesto en los

subnumerales 6.1.3, 8 y 9.2.3. del Capítulo II de la Circular

Básica Financiera y Contable de la Superintendencia Bancaria.




17.100.000 Infracción al subnumeral 3.1., capitulo cuarto, Titulo IV de la

Circular Básica Jurídica en Cumplimiento del artículo 100 de la

Ley 100/93 y al Decreto 1557 del 2001.

2002 Operaciones Prohibidas 1308 15/11/2002 COLFONDOS S.A. PENSIONES Y

CESANTIAS

15.790.000 Infracción artículo 29 del EOSF.

2002 Incumplimiento de deberes 1309 15/11/2002 SURAMERICANA 68.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el artículo 2 del Decreto 3086

de 1997 modificado por el Decreto 1272 de 1999.

2002 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1259 06/11/2002 BBVA COLOMBIA 20.000.000

2002 Incumplimiento de deberes 1258 05/11/2002 ALLIANZ SEGUROS S.A. 57.800.000 Violación al inciso 3 numeral 1 del art.192 del EOSF y a lo

establecido en el numeral 5.1 Cap.2. titulo 6 Circular Basica

Jurídica 007/96


MODIFICADO

MOTIVO


2002 Régimen de Inversiones 1237 29/10/2002 FIDUCIARIA PETROLERA S.A.-

FIDUPETROL S.A.

16.000.000 Defectos en la inversión de titulos de reducción de deuda que

presentaron en los Fondos: Fondo Vista, Petrofondo,

Crecimiento y Manuelita durante los meses de marzo, junio y

julio de 2002



18.000.000 15.400.000 Incumplimiento al inciso 3 art.128 Decreto 2649/93 y otros


CESANTIAS

15.800.000 Incumplimiento del literal b) numeral 3 art.171 EOSF y numeral

13, cap.4.titulo IV Circular básica jurídica

2002 Posición Propia 1186 18/10/2002 CORFICOLOMBIANA S.A. 110994708.73 Excesos en posición propia presentado a 31 de octubre de 2001

registrado el 27 de febrero de 2002, del 13 y del 26 de marzo de

2002

2002 Encaje 1187 18/10/2002 BANCO DE OCCIDENTE 18.527.358 Defectos de encaje requerido presentados durante el periódo

comprendido entre el 19 de diciembre de 2001, y el 1o. de

enero de 2002 y disponible del 9 al 22 de enero de 2002.

2002 Posición Propia 1188 18/10/2002 BANCO POPULAR S.A 156.459.435 Excesos de posición propia presentados durante el período

comprendido entre 1 y el 21 de agosto de 2001

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 1189 18/10/2002 BANSUPERIOR 25.000.000 Informe de visita (134) 17-2000 y 01-200 infracción a la Circular

Externa 100/95 cap. 2 de los art.4.1,6.2, 7.1.,9.2., 12,13,19

calificación cartera y otros

2002 Posición Propia 1190 18/10/2002 BANCO STANDARD CHARTERED 3.090.000 Defectos de posición propia presentados el 10 de enero de

2002

2002 Otras sanciones pecuniarias 1191 18/10/2002 CENTRAL HIPOTECARIO - BANCO 2.032.822.000 defecto en la relación de activos ponderados por nivel de riesgo

a patrimonio técnico registrado en los meses de septiembre,

octubre, noviembre y diciembre de 2000

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 1192 18/10/2002 BANCO COLMENA S.A. 25.000.000 Informe de visita No. (03-08) 20/2000 incumplimiento

provisiones respecto de créditos a cargo de personas que se

encuentran tramitando procesos de concurso universal de

acreedores numerales 9.2 y 15 cap. II Circular Externa 100/95

SB y otros

2002 Incumplimiento de deberes 1149 08/10/2002 PORVENIR 18.000.000 Presunto incumplimiento a lo previsto en el paragrafo del art.15

del Decreto 656 de 1994 "Las modificaciones a los reglamentos

de los Fondos de Pensiones deberán ser igualmente aprobados

de manera previa por la Superbancaria

2002 Incumplimiento de deberes 1150 08/10/2002 CONAVI BANCO COMERCIAL Y DE

AHORROS S.A.

15.781.236 dejo de reportar 22 deudores con saldos vigentes de capital por

valor de 72.045 8 millones e intereses por 1643,9 millones en el

informe de endeudamiento trimestral de clientes con corte a 30

de junio de 2001 exigido por el formato numero 002, del anexo 1

de la circular externa 100/95 SB el cual fue modifica por la

circular 019 /00 SB


MODIFICADO

MOTIVO




17.039.000 Violación a lo establecido en el Decreto 237 DE 2000

2002 Encaje 1112 30/09/2002 BANCO DE OCCIDENTE 16.000.000 Por los defectos de inversión obligatoria en Títulos de

Reducción de Deuda presentados en los meses de enero,

mayo y junio de 2002.

2002 Encaje 1116 30/09/2002 BANCO POPULAR S.A 15.510.089 Defecto de encaje legal registrado en la bisemana del 8 al 21 de

mayo de 2002 y disponible del 29 de mayo al 11 de junio de

2002.

2002 Incumplimiento de deberes 1084 20/09/2002 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. 30.000.000 INFRACCION AL CAP.II CIRCULAR EXTERNA 100/95

2002 Incumplimiento de deberes 1075 19/09/2002 I.S.S. - En Liquidación 20.000.000 CIRCULAR EXTERNA 088 DIC./00 CIRCULAR BASICA

CONTABLE COMO ADICION CAP.XX

2002 Régimen de Inversiones 1077 19/09/2002 BANCO POPULAR S.A 20.000.000 Decreto 237/00 Defectos en títulos de reducción de deuda TRD

2002 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 722 18/09/2002 BMC BOLSA MERCANTIL DE

COLOMBIA S.A.

Sancionar a la Bolsa Nacional Agropecuaria S.A. con el pago de

una multa de $5.000.000.oo por las razones expuestas en la

parte motiva

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 1061 17/09/2002 BANCO POPULAR S.A 30.000.000 INCUMPLIMIENTO NUMERALES 1.1. Y 1.2. DEL CAP. II

CIRULAR 100/95 ART.17 DECRETO 2649/93 NUMERALES

4,6,9.2 Y 11 INCISO 2 NUMERAL 7.1. CPAI. II CIRCULAR

100/95


Sociedad Fiduciaria

20.000.000 16.000.000

2002 Márgenes de solvencia 1035 11/09/2002 BBVA COLOMBIA 517.722.000

2002 Incumplimiento de deberes 1021 09/09/2002 SKANDIA SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A. 16.000.000 Incumplimiento a los artículo 4 y 6 del Decreto 237 del 2000.

2002 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 675 06/09/2002 CLINICA DE OCCIDENTE S.A. Sancionar a la sociedad clínica de occidente s.a. con una multa

a favor del Tesoro Nacional por un valor de $5.000.000

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 994 04/09/2002 BANCO COMERCIAL AV VILLAS S.A. 35.000.000 Informe de Visita No.D1A-06-00.Incumplimiento de los

numerales 4, 12, 13 del capítulo II de la Circular Externa No.100

de 1995 de la SB. Y otros.



995 04/09/2002 SEGUROS DEL ESTADO S.A. 63.000.000

2002 Incumplimiento de deberes 985 03/09/2002 FIDUCIARIA CAFETERA S.A.

FIDUCAFE S.A.

15.000.000 Infracción art. 4 del Decreto 237 de 2000

2002 Incumplimiento de deberes 978 02/09/2002 LA PREVISORA S.A. COMPAÑÍA DE

SEGUROS

57.800.000

2002 Incumplimiento de deberes 979 02/09/2002 BANCO COMERCIAL AV VILLAS S.A. 15.785.000 Inconsistencias en relación con aplicación de la "Póliza de

Seguros de Vida Grupo Deudor".

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 954 27/08/2002 BANCO DE BOGOTA 50.000.000 Informe de Inspección Nos.29-99 y No.29A-99.Cargos:

Evaluación de Cartera y otros.


MODIFICADO

MOTIVO


2002 Incumplimiento de deberes 959 27/08/2002 BANCO ALIADAS S.A. 25.000.000 CONTRAVENCION LITERAL C) ART.10 EOSF HABER

OTORGADO FINANCIACION INDIRECTA A INTERFONDO

INFRINGIDO NUMERAL I CAP.II CIRCULAR EXTERNA 100/95

2002 Posición Propia 936 21/08/2002 BANCO TEQUENDAMA S.A. - B.T. 3.090.000 Exceso en el cálculo de la posición propia de contado registrado

el día 26 de febrero de 2002.

2002 Posición Propia 923 20/08/2002 HELM BANK S.A. 61281594.07 Excesos en el cálculo de posición propia registrados durante los

días 7, 8 y 20 de noviembre de 2001; durante los días 26 y 27

de diciembre de 2001; y durante los días 20 y 21 de marzo de

2002.

2002 Operaciones Prohibidas 931 20/08/2002 BBVA SEGUROS COLOMBIA S.A. 57.000.000 INFORME DE VISITA SC-No,1097. VIOLACION ARTICULO 1o.

DEL DECRETO 2271 DE 1993 Y OTRAS.

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 886 12/08/2002 BBVA COLOMBIA 30.000.000 Informe de visita con corte a diciembre 31/99 (No.01-2000)

Disposiciones violadas Decreto 2649/93 cap.II Circular Externa

No.100/95 Resolución 3600/88 Puc Financiero

2002 Incumplimiento de deberes 882 09/08/2002 CASTILLO & CASTILLO


25.000.000 Incumplimiento Circular Externa 100/95, circulares 038 /99, 019

y 020/00

2002 Incumplimiento de deberes 884 09/08/2002 GENERALI COLOMBIA SEGUROS

GENERALES S.A.

57.800.000 Violación a lo previsto en el inciso 3 numeral 1 art.192 EOSFy

numeral 5.1. cp.2 titulo 6 Circular Básica Jurídica 007/96

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 863 02/08/2002 MACROFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA

DE FINANCIAMIENTO

15.800.000 Violación numerales 4, 6,12 y 23 subnumeral 22.2.26 del cap.2

Circular Básica Contable y Finaciera 100/95

2002 Encaje 858 01/08/2002 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 12.822.375.786 Incumplimiento encaje legal Resolución No.28/98 Junta

Directiva del Banco de la República. Sentencia del Consejo de

Estado Sección Cuarta del 29/09/2011: ANULASE

PARCIALMENTE las resoluciones 858/ 2002, 1180/2002 y

049/2003. "Ordenase a la demandada devolver al actor la suma

de $320.567.752, junto con los intereses de mora a partir de la

ejecutoria del fallo, quedó ejecutoriada según oficio 1397 el

18/10/2011.

2002 Incumplimiento de deberes 807 22/07/2002 CONFIAR 15.000.000 Infracción al deber de abstención de las asambleas de

asociados de aprobar estados financieros sin la autorización

previa de la SB asamblea ordinaria 25 de marzo de 2000,

contraversión literal i), numeral 2 art. 326 EOSF


SURAMERICANA S.A.

14.000.000 Incumplimiento art. 204 EOSF

2002 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 485 19/07/2002 SERVICIOS BURSÁTILES SERGIO Y

FELIPE CORREA S.A. - EN

LIQUIDACION

Sancionar a la Sociedad Comisionista de Bolsa Sergio y Felipe

Correa C.S.A. Servibursátiles S.A. con una multa a favor del

tesoro Nacional por valor de $5.000.000

2002 Posición Propia 784 17/07/2002 HELM BANK S.A. 9004932.47 Exceso presentado los días 16 y 17 de abril de 2001


MODIFICADO

MOTIVO


2002 Márgenes de solvencia 761 10/07/2002 BANCO POPULAR S.A 838.118.000 Relación de activos ponderados por su nivel de riesgo a

patrimonio técnico diciembre de 2000, enero de 2001, febrero

de 2001 y marzo de 2001

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 741 05/07/2002 BANCO POPULAR S.A 20.000.000 Informe de visita DIA-02-01 incumplimiento de las disposiciones

de cartera contenidas en la Circular Básica Contable y

Financiera 100 de 1995 y otras.

2002 Encaje 712 26/06/2002 BANCO COLPATRIA 76.361.827 Defectos de encaje presentados en la bisemana con requerido

del 2 al 15 de febrero y disponible del 23 de febrero al 7 de

marzo de 2000, del 1 al 14 de marzo y disponible del 22 de

marzo al 4 de abril de 2000, del 15 al 28 de marzo y disponible

del 5 al 18 de abril de 2000, del 29 de marzo al 11 de abril y

disponible del 19 de abril al 2 de mayo de 2000, del 12 al 25 de

abril y disponible del 3 al 16 de mayo de 2000, del 26 de abril al

9 de mayo y disponible del 17 al 30 de mayo de 2000 y del 2 al

15 de agosto y disponible del 23 de agosto al 5 de septiembre

de 2000.

2002 Incumplimiento de deberes 716 26/06/2002 CAPITALIZADORA COLPATRIA S.A. 358.000.000 Incumplimiento de lo disposición contenida en el artículo 2 del



SURAMERICANA S.A.

13.580.000 Incumplimiento al literal c) numeral 4 del artículo 188 del

Estatuto Orgánico del Sistema Financiero (vigente para la época

de los hechos).

2002 Cupos de Crédito 696 24/06/2002 ALLIANZ SEGUROS DE VIDA S.A. 423.700.000 Violación al artículo 8 del Decreto 2360 de 1993 (Cupos de

Crédito).

2002 Régimen de Inversiones 701 24/06/2002 LIBERTY SEGUROS DE VIDA S.A. 13.220.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el literal a), numeral 4 del

artículo 188 del EOSF (vigente para la época de los hechos) y

otros.

2002 Incumplimiento de deberes 683 21/06/2002 SURAMERICANA 93.500.000 Violación al literal K numeral 1 artículo 182 del EOSF (vigente

para la época de los hechos).

2002 Remisión de Información S.B. 684 21/06/2002 BBVA SEGUROS DE VIDA COLOMBIA

S.A.

15.000.000 Incumplimiento circular 031 de 1998 parcialmente modificada

por la Circular Externa 038 de 1999.

2002 Remisión de Información S.B. 685 21/06/2002 BBVA SEGUROS COLOMBIA S.A. 15.000.000 Incumplimiento circular 031 de 1998 parcialmente modificada

por la Circular Externa 038 de 1999. De conformidad con el

fallo proferido por el Consejo de Estado Sección Cuarta del 8 de

noviembre de 2007 dentro del proceso de Nulidad y

Restablecimiento se declaró la nulidad de las resoluciones 685

de 21 de junio, 1070 de 19 de septiembre y 1397 de 5 de

diciembre, todas de 2002; a través de las cuales la

Superbancaria impuso sanción al BBVA Seguros Ganaderos

Cía. de Seguros S.A. y resolvió los recursos de reposición y el

subsidio de apelación respectivamente.


MODIFICADO

MOTIVO


2002 Remisión de Información S.B. 686 21/06/2002 ALLIANZ SEGUROS S.A. 15.000.000 Incumplimiento de lo dispuesto en la Circular Externa 031 del 14

de mayo de 1998, incorporada en el Anexo I - Remisión de

información de la Circular Externa 100 de 1995.

2002 Remisión de Información S.B. 687 21/06/2002 POSITIVA COMPAÑIA DE SEGUROS

S.A.

18.000.000 Incumplimiento de lo dispuesto en el numeral 1.3 del Capítulo

VIII de la Circular Básica Contable y Financiera No.100 de 1995.

2002 Remisión de Información S.B. 688 21/06/2002 ALLIANZ SEGUROS S.A. 15.000.000 Incumplimiento de lo dispuesto en la Circular Externa 031 del 14

de mayo de 1998, incorporada en el Anexo I-Remisión de

información de la Circular Externa 100 de 1995.

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 679 20/06/2002 BANCO COLPATRIA 30.000.000 Violación de los numerales 7, 8, 14 y 15 del Capítulo II de la

Circular Externa Básica Contable y Financiera No.100 de 1995

de la SB. y otros.

2002 Normas Contables - PUC 680 20/06/2002 LIBERTY SEGUROS 18.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el plan único de cuentas para

el sector asegurardor cuenta 1115-Bancos y otras entidades

financieras.

2002 Incumplimiento de deberes 681 20/06/2002 SEGUROS DE VIDA COLPATRIA S.A. 15.500.000 Violación a lo dispuesto en el literal b), numeral 4 del artículo

188 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, (vigente para

la época de los hechos).

2002 Normas Contables - PUC 674 19/06/2002 ROBINSON FORD 63.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el numeral 1 del Capítulo IX de

la Circular Básica Contable y Financiera No.100 de 1995,

modificada por la Circular Externa 067 de 2001

2002 Remisión de Información S.B. 656 18/06/2002 ALLIANZ SEGUROS DE VIDA S.A. 15.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en la Circular Externa 031 del 14

de mayo de 1998, incorporada en el Anexo I - Remisión de

información de la Circular Externa 100 de 1995

2002 Remisión de Información S.B. 657 18/06/2002 COMPAÑIA DE SEGUROS DE VIDA

AURORA S.A.

18.000.000 Incumplimiento de los dispuesto en la Circular Externa 031 de

1998, incorporada en el Anexo I - Remisión de información de la


2002 Cupos de Crédito 658 18/06/2002 ALLIANZ SEGUROS S.A. 280.300.000 Violación al artículo 8 del Decreto 2360 de 1993.

2002 Cupos de Crédito 659 18/06/2002 SEGUROS DE VIDA DEL ESTADO S.A. 79.900.000 Violación a lo dispuesto en el artículo 8 del Decreto 2360 de

1993, adicionado por el artículo 1o. del Decreto 1384 de 1995.

2002 Cupos de Crédito 648 17/06/2002 SEGUROS DE VIDA SURAMERICANA

S.A.

84.600.000 Violación a lo establecido en el artículo 8 del Decreto 2360 de

1993.

2002 Márgenes de solvencia 645 14/06/2002 BBVA SEGUROS COLOMBIA S.A. 473.000.000 Violación a lo establecido en el numeral 2 del artículo 82 del

Estatuto Orgánico del Sistema Financiero y el artículo 2 del


2002 Incumplimiento de deberes 629 13/06/2002 PORVENIR 17.040.000 Incumplimiento a lo previsto en el literal e), subnumeral 2.2.,

Capítulo Sexto, Título Primero de la Circular Básica Jurídica.


AURORA S.A.

14.451.000 Violación a lo establecido en el Decreto 237 de 2000.


MODIFICADO

MOTIVO


2002 Evaluación/Clasificación de cartera 618 11/06/2002 BANCA DE INVERSIÓN


FINANCIERA

27.617.163 INFORME DE VISITA No.D Uno B-14-2000. INVERSIONES EN

EL EXTERIOR Y OTROS.

2002 Régimen de Inversiones 606 07/06/2002 BBVA SEGUROS COLOMBIA S.A. 15.800.000 Defectos de inversión en los meses de agosto, sep, oct y

nov.2000 y marzo y mayo de 2001

2002 Encaje 596 04/06/2002 BANCO DE BOGOTA 2.240.249 Defecto de encaje requerido del 12 al 25 de septiembre y

disponible promedio, del 3 al 16 de octubre de 2001

2002 Remisión de Información S.B. 556 22/05/2002 SEGUROS DE VIDA DEL ESTADO S.A. 13.500.000 Violación a lo dispuesto en la Circular Externa 007/96, literal b9

num.1.2 cap.7, titulo 1

2002 Incumplimiento de deberes 552 21/05/2002 FONDO NACIONAL DEL AHORRO

CARLOS LLERAS RESTREPO

68.156.000 Incumplimiento a lo previsto en la Ley 546/99 en punto a la

adecuación de sus sistemas de amortización.

2002 Remisión de Información S.B. 553 21/05/2002 CONAVI BANCO COMERCIAL Y DE

AHORROS S.A.

68.156.000 Incumplimiento en el reporte de la información prevista en la

subcuenta 110 de formato 110 contenido en el anexo 1, parte 2

del cap.8 de la circular básica contable 100/95 en concordancia

con el numeral 1.3 de la misma forma.

2002 Operaciones Activas de Crédito 554 21/05/2002 CONAVI BANCO COMERCIAL Y DE

AHORROS S.A.

68.156.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el parágrafo del art. 28 de la

Ley 54/99 en concordancia con la Circular Externa 054/2000.

2002 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 285 20/05/2002 SERVICIOS BURSÁTILES SERGIO Y

FELIPE CORREA S.A. - EN

LIQUIDACION

sancionar a la sociedad Servicios Bursátiles Sergio y Felipr

Correa C.S.A. Comisionista de Bolsa Servibursátiles S.A. - En

Liquidación- con una multa a favor del Tesoro Nacional por

valor de $29.318.06

2002 Incumplimiento de deberes 520 14/05/2002 AON BENFIELD COLOMBIA LIMITADA


15.781.236 o acreditó el capital mínimo exigido por las normas que regulan

la materia, sin que se haya comprobado la ocurrencia de

ninguna causal eximente de responsabilidad

2002 Incumplimiento de deberes 488 02/05/2002 FIDUCIARIA CORFICOLOMBIANA S.A. 16.000.000 Incumplimiento a los dispuesto en los arts. 3,4 y 6 del Decreto

237 de 2000 y otros


S.A., COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO

55.000.000 Contravenciones relacionadas en el Informe de Inspección

sobre la visita realizada entre el 18 de agosto y el 20 de octubre

de 1999 - Infracción a la circular Externa 100 de 1995, Cap. II

nums. 4 y 6, y otros

2002 Normas Contables - PUC 472 26/04/2002 AFP HORIZONTE SOCIEDAD



15.000.000 Incumplimiento transmisión del reporte mensual en la

contabilización de la inversión hasta el vencimiento, y otros

incumplimientos

2002 Quejas - Atención a clientes o usuarios 457 24/04/2002 CITIBANK-COLOMBIA 40.000.000 Quejas presentadas por Fernando Correa Nieto y otros,

incumplimiento a los plazos fijados por la Superintendencia

Bancaria para responder

2002 Régimen Cambiario 458 24/04/2002 BANCO DE BOGOTA 20.000.000 14.450.350 Infracción al régimen cambiario (art.69 num.1 R. Externa 21/93

Junta Directiva Banrepublica

2002 Márgenes de solvencia 459 24/04/2002 ALLIANZ SEGUROS DE VIDA S.A. 210.000.000 Defecto en márgen de solvencia de julio, agosto, septiembre y

oct. de 2000.


MODIFICADO

MOTIVO


2002 Incumplimiento de deberes 462 24/04/2002 SEGUROS DE VIDA ALFA - VIDALFA 19.480.000 Violación a los arts. 1 y 3 del Decreto 1916 de 1996

2002 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 219 22/04/2002 RAMÓN H. VILLA Y CIA.S.A.


Sancionar a la Sociedad Comisionista de Bolsa Ramón H. Vill y

Cía S.A:con una multa a favor de Tesoro Nacional por

$5.000.000

2002 Incumplimiento de deberes 418 12/04/2002 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. 16.000.000 Pérdida del contrato del fideicomiso 1535-1284 titulos Colisa

celebrado entre Colisa S.A. y Alianza Fiduciaria S.A. a traves de

la queja presentada por el Dr. Cesar Cano, investigador judicial

de la Fiscalía General de la Nación

2002 Márgenes de solvencia 414 11/04/2002 MACROFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA

DE FINANCIAMIENTO

53.327.000 Defecto en la relacion de activos ponderados con nivel de

riesgo a patrimonio técnico presentado en los meses de

diciembre de 2000 y enero a marzo de 2001.

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 417 11/04/2002 INTERNACIONAL COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO S.A.

16.000.000 Informe de visita D1-C007-00 riesgo de cartera, riesgo de

estados financieros y otros

2002 Régimen de Inversiones 401 09/04/2002 CORPORACIÓN DE AHORRO Y

VIVIENDA - AV VILLAS

20.000.000 Defectos de inversión obligatoria en titulos de reducción de

deuda presentados en el mes de septiembre de 2001.

2002 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 192 08/04/2002 PROMOTORA DE INVERSIONES SAN

FERNANDO S.A.

cancelar a título de sanción la inscrpción de las acciones

ordinarias de la sociedad promotra de inversiones san fernando

s.a. en el registro nacional de valores e intermediarios

2002 Márgenes de solvencia 371 01/04/2002 HSBC 185.706.000 Defecto en relación de activos ponderados por nivel de riesgo a

patrimonio técnico, meses de septiembre y octubre de 2000

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 364 26/03/2002 BANCO DE OCCIDENTE 40.000.000 Informe de visita D1-01/99 Y 01A/99 incumplimiento al PUC y a

la R. No. 3600/88 SB y art.52 y 62 Decreto 264/93 y otros

incumplimientos

2002 Ordenes Judiciales 362 22/03/2002 COLPATRIA RED MULTIBANCA 14.500.000 No acató la orden impartida por la Unidad de Fiscalias para la

extinción de derecho de domino y control de lavado de activos

en la cuenta de Sandra Patricia Alarcon García

2002 Régimen de Inversiones 337 21/03/2002 ALLIANZ SEGUROS DE VIDA S.A. 66.100.000 Defecto de inversión de las reservas de marzo y junio de 1999.

2002 Régimen de Inversiones 338 21/03/2002 ALLIANZ SEGUROS S.A. 66.100.000 Defectos de inversión de las reservas marzo y junio de 1999.

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 346 21/03/2002 CORFICAFE S.A. 20.000.000 Violación a la Circular basica contable, cap.2 numeral 7,8,14 y

15 EOSF artículo 102 y 105 y otros incumplimientos.

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 348 21/03/2002 BANCO CENTRAL HIPOTECARIO


30.000.000 Informe de visita 006-2 - Incumplimiento evaluación de cartera

de crédito comercial de las diferentes regionales, con corte de

operaciones a 30 de junio de 1999

2002 Incumplimiento de deberes 351 21/03/2002 MAPFRE SEGUROS GENERALES DE

COLOMBIA S.A.

57.800.000 Violación a lo dispuesto en el inciso 3 numeral 1 del art.192 del

EOSF y a lo establecido en el numeral 5.1. cap.2 titulo 6 circular

basica jurídica 007/96

2002 Régimen de Inversiones 333 20/03/2002 SEGUROS DEL ESTADO S.A. 28.500.000 Violación a lo establecido en el art.187 numeral 1 EOSF.

Inversión de las reservas.


MODIFICADO

MOTIVO


2002 Régimen de Inversiones 335 20/03/2002 CEDULAS COLON DE


52.100.000 Violación a lo establecido en el art.185 EOSF vigente a la

época. Inversión de las reservas marzo de 1999.

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 332 19/03/2002 BANCO DE COLOMBIA 52.868.733 Informe de visita No.21/99 violación al numeral 5.1 del cap.1 de

la circular basica contable y financiera No.100/95 y otros

2002 Márgenes de solvencia 305 12/03/2002 CORPORACIÓN DE AHORRO Y


627.332.000 Defecto en la relacion de activos ponderados por su nivel de

riesgo a patrimonio técnico presentado en junio de 2000.


Agropecuario)

310 12/03/2002 LEASING POPULAR COMPAÑIA DE

FINANCIAMIENTO S.A.

15.785.000 Defectos de Inversión Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clases "A" y "B", respecto del período comprendido entre

octubre y diciembre de 2000

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 298 11/03/2002 COFINORTE 20.000.000 Informe No.004 /00 incumplimiento de algunas disposiciones de

la Circular Basica Contable y Financiera 100 /95. y otras.

2002 Márgenes de solvencia 293 08/03/2002 CORPORACION FINANCIERA DEL

TRANSPORTE S.A.

58.545.000 Defectos en el patrimonio tecnico necesario para el cumplimie

nto de la relación de solvencia, registrados en el mes de

septiembre de 2000.

2002 Incumplimiento de deberes 294 08/03/2002 SERVISEGUROS S.A. CORREDORES

DE SEGUROS

14.451.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el art. 101 de la Ley 510 de

1999, en concordancia con la C.E. 077 del 27 de diciembre de

1999: no efectuó trámites para su transformación en sociedad

anónima

2002 Régimen de Inversiones 295 08/03/2002 MEGABANCO S.A. 14450346.46 Defectos de Inversión en Títulos de Reducción de Deuda,

meses de abril y junio de 2000, y enero de 2001

2002 Quejas - Atención a clientes o usuarios 283 06/03/2002 BANCO GRANAHORRAR 20.000.000 Queja presentada por el Sr. José Orlando Prada O.

2002 Márgenes de solvencia 266 05/03/2002 ALLIANZ SEGUROS DE VIDA S.A. 539.000.000 Defectos del margen de solvencia presentao en los meses de

marzo, abril, mayo, julio agosto diciembre de 1999 y enero

febrero marzo abril y mayo de 2000

2002 Quejas - Atención a clientes o usuarios 267 05/03/2002 BANCO DE COLOMBIA 30.000.000 Queja presentada por la dra. MARIA LEONISA ORTIZ

BOLIVAR apoderada de la Soc. Mundo médico ltda. contra

Bancolombia S.A. por el presunto pago irregular por parte del

banco de unos titulos valores emitidos a favor de la soc. cuyos

cheques llevaban sello restringido

2002 Evaluación/Clasificación de cartera 269 05/03/2002 INSTITUTO DE FOMENTO


30.000.000 Informe de visita 02-99 - Incumplimiento Circular Básica

contable y Financiera 100 de 1995 Cap. II, num. 4 -Criterios de

Evaluación, Cartera y Contratos Comerciales-, y num. 6 -

Calificación de los Créditos y de los Contratos de leasing por

nivel de riesgo, Créditos y Contratos Comerciales- y otros



270 05/03/2002 FINANCIERA FES S.A. COMPAÑÍA DE


17.000.000 Informe No.01-01.incumplimiento al numeral 6, art.73, EOSF

sistema integral para la pre vención del lavado de activos

2002 Régimen de Inversiones 249 01/03/2002 BANCO COLMENA S.A. 18.000.000 Defectos de inversión obligatoria en titulos de reducción de

deuda presentados en el mes de abril de 2001.


MODIFICADO

MOTIVO


2002 Régimen de Inversiones 250 01/03/2002 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 15.800.000 Defecto de inversión obligatoria en titulos de reducción de

deuda presentado en el mes de julio de 2001.

2002 Régimen de Inversiones 251 01/03/2002 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 20.000.000 Defectos en titulo de inversión obligatoria en titulos de reducción

de deuda presentados en los meses de mayo y junio de 2000, y

por la inversión extemporanea del mes de enero de 2000.

2002 Quejas - Atención a clientes o usuarios 242 28/02/2002 BANCO CORPBANCA 57.800.000 Quejas presentadas por entrega no autorizada de la tarjeta

debito denominada electrón, así como el cobro mensual

indebido de la cutoa de manejo de la misma, Rafael Wilches y

otros.

2002 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 117 27/02/2002 COTRAFA COOPERATIVA

FINANCIERA

IMPOSICION DE MULTA DE $5 MILLONES A LA SOCIEDAD

MALTERIAS DE COLOMBIA S.A., POR INSCRIPCION EN EL

REGISTRO MERCANTIL, DEFICIENCIAS EN EL INFORME DE

FIN DE EJERCICIO.

2002 Régimen de Inversiones 233 26/02/2002 CONDOR S.A. COMPAÑÍA DE

SEGUROS GENERALES

15.000.000 Violación a lo establecido en el Decreto 237 de 2000.

2002 Márgenes de solvencia 234 26/02/2002 BBVA COLOMBIA 1.403.563.000 401.147.350 Defecto en la relación de Activos Ponderados por su Nivel de

Riesgo a Patrimonio Técnico presentado en los mes de enero y

mayo de 2000.

2002 Márgenes de solvencia 218 22/02/2002 CORFIOCCIDENTE 706.214.640 Defecto en relación de activos ponderados por nivel de riesgo a

patrimonio técnico registrado en los meses de febrero, marzo y

abril de 1999.

2002 Posición Propia 195 19/02/2002 BANCO COOPDESARROLLO 376916111.29 Exceso de posición propia presentado en el mes de noviembre

de 1999.


Agropecuario)

196 19/02/2002 BANCO COMERCIAL AV VILLAS S.A. 15781236.23 Defectos de Inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

clase "B" para el trimestre de octubre a diciembre de 2000

2002 Régimen de Inversiones 184 15/02/2002 BANCO COMERCIAL AV VILLAS S.A. 22.000.000 Defectos de Inversión obligatoria en Títulos de Reducción de

Deuda, mes de abril de 2001

2002 Márgenes de solvencia 180 14/02/2002 CENTRAL HIPOTECARIO - BANCO 5.089.381.000 Defecto en la relación de activos ponderados por nivel de riesgo

a patrimonio técnico registrado en el mes de enero febrero,

marzo, abril, mayo junio julio y agosto de 2000

2002 Márgenes de solvencia 177 13/02/2002 BANCO DEL ESTADO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

13.500.000 En el informe de la Administración Especial de Aduanas de

Bogotá, se reportó a la Superintendencia Bancaria que la

entidad se habría abstenido de informar a tiempo al Banco de la

República la operación de endeudamiento externo de la

sociedad T.M. de Colombia S.A.

2002 Régimen de Inversiones 171 12/02/2002 SEGUROS ALFA S.A. 13.300.000 En el análisis de inversiones de los estados financieros para el

cierre al corte del 30 de junio de 1999 se reportó una inversión

en la sociedad Acciones y Aportes Ltda. por $357'504.874.00,

conducta contraria a lo establecido en los artículos 1 y 3

Decreto 1916 de 1996


MODIFICADO

MOTIVO


2002 Incumplimiento de deberes 151 08/02/2002 ACE SEGUROS S.A. 406.188.000 288.453.000 Defectos presentados en el patrimonio requerido por ramos y no

alcanzar el mínimo del Fondo de Garantías en los meses de

abril, mayo de 1999, septiembre, octubre y noviembre de 2000.

2002 Márgenes de solvencia 152 08/02/2002 ALLIANZ SEGUROS S.A. 409.000.000 Defecto de márgen de solvencia presentado en los meses de

febrero, marzo, abril, mayo, agosto de 1999 y enero marzo y

mayo de 2000. Violación a lo establecido en el numeral 2 del

art.82 del EOSF

2002 Régimen de Inversiones 154 08/02/2002 BANSUPERIOR 22.000.000 Defectos de inversión obligatoria en Títulos de Reducción de

Deuda, meses de enero y diciembre de 2000 y en el ajuste

anual del año 2000

2002 Márgenes de solvencia 155 08/02/2002 INTERBANCO 544.847.000 Relación de activos ponderados por nivel de riesgo a patrimonio

técnico para junio de 2000

2002 Régimen de Inversiones 144 07/02/2002 CAPITALIZADORA COLPATRIA S.A. 15.800.000 Efectuó la inversión obligatoria en Títulos de Reducción de

Deuda (TRD) de manera extemporánea - Violación Decreto 237

de 2000

2002 Quejas - Atención a clientes o usuarios 147 07/02/2002 BANCO UNION COLOMBIANO 14.000.000 Incumplimiento de la órden cautelar y desembargo

supuestamento ordenado por el Juez 14 civil del Circuito de

Bogotá a nombre del señor LUIS EDUARDO CAICEDO

PARRADO.


ANTIOQUIA C.F.A.

14450346.46 Defectos de inversión obligatoria en Titulos de reducción de

deuda presentados en los meses de septiembre, diciembre de

2000, enero, febrero, marzo, abril de 2001.

2002 Márgenes de solvencia 136 05/02/2002 BANKBOSTON S.A. EN LIQUIDACIÓN 32.727.000 Defecto en la relación de activos ponderados por su nivel de

riesgo a patrimonio técnico, mes de diciembre de 1999

2002 Quejas - Atención a clientes o usuarios 127 04/02/2002 BANCO CORPBANCA 25.000.000 Violación del art. 1382 del Código de Comercio

2002 Normas Contables - PUC 128 04/02/2002 CAJA NACIONAL DE PREVISIÓN


LIQUIDACIÓN

40.000.000 Violación obligaciones inherentes a entidades administradoras

del régimen solidario de prima media, con prestación definida,

aspectos contables y otros cargos.

2002 Régimen de Inversiones 133 04/02/2002 BANCO CAFETERO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

20.000.000 Defectos de inversión obligatoria en Títulos de Reducción de

Deuda, meses de enero a mayo de 2000


Agropecuario)

97 31/01/2002 SCOTIABANK COLOMBIA S.A. 15.800.000 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

clase "A", presentado en el primer trimestre de 2001.

2002 Régimen de Inversiones 98 31/01/2002 SCOTIABANK COLOMBIA S.A. 14.500.000 Defectos de inversión obligatoria en Títulos de Reducción de

deuda presentados en abril, mayo y junio de 2000

2002 Régimen de Inversiones 99 31/01/2002 HSBC 16.000.000 Defectos en el requerido de inversión en Títulos de Reducción

de deuda para los meses de marzo y abril de 2000, y en el

ajuste anual correspondiente al mismo año

2002 Régimen de Inversiones 100 31/01/2002 BANCO STANDARD CHARTERED 18.000.000 Defectos en el requerido de inversión en Títulos de Reducción

de Deuda, en el mes de marzo de 2001


MODIFICADO

MOTIVO


2002 Operaciones Prohibidas 101 31/01/2002 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. 15.000.000 Infringió lo dispuesto en la letra c, literal b) del numeral 1.2 del

cp. 7, titulo 1 de la Circular Externa 007 de 1996, en

concordancia con el numeral 6 del art. 110 de EOSF y al

efectuar la adquisición glosada sin haber obtenido la

autorización de la SB.

2002 Incumplimiento de deberes 115 31/01/2002 ALOCCIDENTE 35.000.000 Exceso de mercancías depositadas frente al patrimonio técnico

correspondiente al mes de octubre de 2001

2002 Márgenes de solvencia 89 29/01/2002 GIROS & FINANZAS COMPAÑIA DE

FINANCIAMIENTO S.A.

19.321.361 Defecto en la relación de activos ponderados por niverl de

riesgo a patrimono técnico registrado en el mes de julio, agosto

y septiembre de 2000.

2002 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 41 22/01/2002 SARMIENTO LOZANO


Por la cual se sanciona a título de sanción una inscripción en el

Registro Nacional de Valores e Intermediarios

2002 Posición Propia 53 18/01/2002 BANCO DAVIVIENDA S.A. 208531935.14 Excesos presentados en posición propia operativa los días 1 a

31 de agosto de 2000; del 1 al 13 y 28 de septiembre de 2000, 3

al 19 de octubre de 2000 y otros

2002 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 23 15/01/2002 VALFIN S.A. cancelar a título de sanción en el Registro Nacional de Valores

e Intermediarios de la Socieda Valfín S.A., como corredor de

valores e intermediarios para realizar operaciones por cuenta

propia.


Agropecuario)


FINANCIAMIENTO S.A.

15.782.000 Defectos de inversiónTítulos de Desarrollo Agropecuario clases

"A" y "B", del 1 de enero al 31 de marzo de 2001

2002 Remisión de Información S.B. 31 11/01/2002 AURORA 14450346.46 Remisión extemporanea del informe de composición accionaria

con corte a 31 de diciembre de 1999, en contraversión a lo

dispuesto a la Circular Exrterna 031 del 14 de mayo de 1998.

2002 Remisión de Información S.B. 32 11/01/2002 LA PREVISORA S.A. COMPAÑÍA DE

SEGUROS

15.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el numeral 1.3 del cap. VIII de

la Circular Básica Contable y Financiera No. 100 de 1995.

2002 Remisión de Información S.B. 33 11/01/2002 LA EQUIDAD SEGUROS GENERALES


15.000.000 Incumplimiento del numeral 1.3 cap. 8 de la Circular Básica

Contable y Financiera 100 de 1995, trasmisión de los Estados

Financieros.

2002 Remisión de Información S.B. 34 11/01/2002 COASEGUROS LTDA. 15.000.000 Incumplimiento de las disposiciones contenidas en C.E. 031 de

1998 de la Superintendencia Bancaria, y otros.


FINANCIAMIENTO S.A.

399990568.52 Excesos en posición propía registrados durante los meses de

octubre noviembre y diciembre del 2000, y enero febrero,

marzo, abril, mayo y julio de 2001.

2002 Márgenes de solvencia 15 04/01/2002 MAPFRE SEGUROS GENERALES DE

COLOMBIA S.A.

240.760.000 Violación a lo establecido en el numeral 2 del art.82 del EOSF.


AURORA S.A.

40.000.000 Incumplimiento a la Circular Basica Financiera y Contable 100

de 1995 cap.8 al corte del primer trimestre de 2000, presentaron

errores, razón por la cual se dieron por no recibidos.


MODIFICADO

MOTIVO


2002 Posición Propia 7 03/01/2002 COFINORTE 710393964.27 618839330.22 Excesos de posición propia presentados del 1 al 28 de febrero

de 1999 y marzo, abril, mayo, junio de 1999 y otros

2001 Encaje 1577 31/12/2001 INTERLEASING S.A. COMPAÑIA DE


445.378


EOSF y al artículo 2 del Decreto 206 de 1999, referente a la

obligación de acreditar ante la Superintendencia Bancaria el

márgen de solvencia y patrimonio técnico saneado .

2001 Posición Propia 1552 28/12/2001 HELM BANK S.A. 22146070.64 Excesos en posición propia presentados en el período

comprendido del 27 al 30 de junio de 2001 y presentados en el

período comprendido del 1 al 4 de julio de 2001.

2001 Encaje 1564 28/12/2001 GIROS & FINANZAS COMPAÑIA DE

FINANCIAMIENTO S.A.

6.244.898 Requerido del 19 de jlio al 1 de agosto/2000; disponible del 9 al

22-8-2000; Requerido del 2 al 15 de agosto y disponible del 23

de agosto al 5-9-2000

2001 Posición Propia 1565 28/12/2001 HELM BANK S.A. 21011629.01 Exceso en posición propia presentado el día 24 de octubre de

2001.

2001 Márgenes de solvencia 1569 28/12/2001 LA EQUIDAD SEGUROS DE VIDA


52.800.000 Violación a lo establecido en el numeral 2 del artículo 82 del




2001 Márgenes de solvencia 1533 27/12/2001 BANSUPERIOR 235.446.000 Defecto en la Relación de Activos Ponderados por su Nivel de

Riesgo a Patrimonio Técnico presentado en el mes de febrero

de 1999 y marzo de 1999.


LIQUIDACIÓN

57.801.385 Queja presentada por LUZ AMPARO ROMERO HERNANDEZ y

su hija LUCIA MARIA AMALIA SALGADO.

2001 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1502 26/12/2001 BANCO GRANAHORRAR 20.000.000 Queja presentada por el señor LUIS EDUARDO ROMERO,

esposo de la señora DORIS MEJIA BERMUDEZ, quien

presentó la queja.

2001 Evaluación/Clasificación de cartera 1506 26/12/2001 BBVA COLOMBIA 45.000.000 Informe de Inspección 05-99. Presunto incumplimientos de los

numerales 7.1, 7.3, y 7.4 del Capítulo II de la Circular Ext.

Básica Contable y Fra. 100/95 y la Resolución No.2410/95 de la

SB y otros cargos.

2001 Márgenes de solvencia 1513 26/12/2001 COMPAÑÍA ASEGURADORA DE







MODIFICADO

MOTIVO


2001 Márgenes de solvencia 1514 26/12/2001 AURORA 14.451.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el artículo 2 del Decreto 3086

de 1997, el cual establece como relación de solvencia de las

sociedades de capitalización un nível mínimo de patrimonio

adecuado, equivalente al 7% del total de sus activos y

contingencias en moneda nacional y extranjera ponderado por

riesgo.

2001 Régimen de Inversiones 1498 24/12/2001 COMPAÑIA DE SEGUROS DE VIDA

AURORA S.A.

16.000.000 Violación a lo dispuesto en el numeral 1 del artículo 187 del

EOSF (vigente para la época de los hechos), incumplimiento a

lo señalado en el literal b, del numeral 4 del artículo 188 del

E.O.S.F.(vigente para la época de los hechos) y contravención

en el numeral 4 del art. 1o del Decreto 1916 de 1996 (vigente

para la poca de los hechos) Referentes a la los límites de

inversión en las reservas en en títulos emitidos por la Nación o

el Banco de la República, , inversiones en acciones y bonos de

sociaedades anónimas nacionales e inversión en aceptaciones,

certificados de depósito a término, bon

2001 Márgenes de solvencia 1499 24/12/2001 COMPAÑIA DE SEGUROS DE VIDA

AURORA S.A.


EOSF referente a la obligación de acreditar ante la

Superintendencia Bancaria el márgen de solvencia y patrimonio

técnico saneado. Incumplimiento de los artículo 3 y 4 del

Decreto 206 de 1999, cuantía mínima adicional del patrimonio

técnico saneado para operar ramos de Ley 100 de 1993..

2001 Márgenes de solvencia 1500 24/12/2001 AIG SEGUROS 211.102.000 Violación a lo establecido en el numeral 2 del artículo 82 del



márgen de solvencia y patrimonio técnico saneado. Artículo 2

del Decreto 191 de 1998, relativo a que las compañías de

seguros que exploten los ramos de automóviles, incendio,

teremoto, luucro cesante, y seguros de personas deben

acreditar un patrimonio técnico no inferior a $3.600.000.000,oo.

2001 Encaje 1501 24/12/2001 COLTEFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA

DE FINANCIAMIENTO

11.564 BISEMANA: 24 de marzo al 6-4-1999 y disponible del 14 al 27-4-

1999

2001 Cupos de Crédito 1476 21/12/2001 LEASING CITIBANK S.A. COMPAÑÍA

DE FINANCIAMIENTO COMERCIAL

40.000.000 Evaluación del limite de concentración de riesgos.

Incumplimiento de los artículos 18 y 19 del Decreto 2360 de

1993

2001 Operaciones Prohibidas 1479 21/12/2001 INTERBANCO 14.500.000 Violación al literal c), numeral 2.7., Capítulo Primero, Título

Tercero de la Circular Básica Jurídica 007 de 1996 expedida por

la Superintendencia Bancaria.


MODIFICADO

MOTIVO


2001 Posición Propia 1484 21/12/2001 COLPATRIA RED MULTIBANCA 49.972.981 Excesos en posición propia presentados para el período

comprendido del 1o. Al 27 de octubre de 1999.

2001 Evaluación/Clasificación de cartera 1486 21/12/2001 COOPANTEX 15.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en los numerales 2, 6, 7, 8, 9, 11,

13, 14, 15 y 17 del Capítulo II de la Circular Básica Contable y

Financiera No.100 de 1995 y otros.

2001 Márgenes de solvencia 1496 21/12/2001 ALOCCIDENTE 105.000.000 Exceso de mercancías recibidas en depósito de junio a gosto

2001

2001 Operaciones Prohibidas 1461 20/12/2001 I.S.S. - En Liquidación 17.000.000 Realizó operaciones de fondeo el día 28 de abril de 2000,

situación que deja en evidenciaa la inobservancia de la

instrucción impartida en el oficio número 2000006957-1 del 12

de abril de 2000, en el cual se ordenó la suspensión inmediata

de tales operaciones por cuanto las mismas están consideradas

por esta Superintendencia como práctica insegura y no

autorizada de acuerdo a lo dispuesto Capítulo XIII, subnumeral

3., de la Circular Básica Contable y Financiera - Circular Externa

No.100/95. Adicionalmente, los títulos materia de las citadas

operaciones no son considerados Títulos Emitidos por

2001 Encaje 1445 19/12/2001 COLPATRIA RED MULTIBANCA 7.210.307 Defectos de encaje presentados en la bisemana con requerido

del 3 de agosto al 12 de septiembre y disponible del 20 de

septiembre al 3 de octubre de 2000.


AURORA S.A.

16.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el numeral 1.3, del Capítulo

VIII de la Circular Externa 100 de 1995, incumplimiento de lo

dispuesto en la Circular Externa 031 de 1998 y Circular Externa

019 de 2000, relacionado con la fecha establecida para la

transmisión de los estados financieros, transmisión de la

composición accionaria, informe de las operaciones activas de

crédito.

2001 Otras sanciones pecuniarias 1447 19/12/2001 ROYAL & SUN ALLIANCE SEGUROS


en RSA

2001 Posición Propia 1448 19/12/2001 BANCO POPULAR S.A 34091429.34 Excesos en posición propia presentados para el período

comprendido del 23 al 31 de julio de 2001.

2001 Márgenes de solvencia 1458 19/12/2001 SEGUROS ATLAS DE VIDA S.A. 13.217.184 Violación a lo establecido en el numeral 2 del artículo 82 del




2001 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1422 13/12/2001 BANCO DAVIVIENDA S.A. 45.000.000 Quejas CARLOS ENRIQUE LEON MUÑOZ y otros


MODIFICADO

MOTIVO


2001 Remisión de Información S.B. 1423 13/12/2001 CONAVI BANCO COMERCIAL Y DE

AHORROS S.A.

15.782.000 Por el envío del informe de venta y/o compra de cartera y

contratos de Leasing para el mes de junio de 2001

extemporáneamente.

2001 Régimen de Inversiones 1426 13/12/2001 BANCO GNB SUDAMERIS S.A. 15.781.236 Defecto en el requerido de inversión anual en Títulos de

Reducción de Deuda en que incurrió en el año 2000.


Agropecuario)

1419 12/12/2001 GIROS & FINANZAS COMPAÑIA DE

FINANCIAMIENTO S.A.

16.000.000 Defectos en Títulos de Reducción de Deuda presentados en los

meses de febrero, marzo, abril, mayo, junio, julio, agosto,

septiembre y octubre de 2000.

2001 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1409 11/12/2001 CONAVI BANCO COMERCIAL Y DE

AHORROS S.A.

11.300.000 Inconsistencias en la apertura de la cuenta de ahorro No.1018-

2623622 del 21 de diciembre de 1998 a nombre de ARANGO &

CIA. LTDA. SERVICIOS TEMPORALES.Incumplimiento del

deber de llenar la totalidad de los requesitos exigidos en el

Capítulo Preliminar, Título Tercero de la Circular Externa 007/96

para la vinculación de clientes a través del contrato de cuenta

de ahorro. Incumplimiento al subnumeral 10, literal b, numeral

6.3.1 sobre "Conocimiento del Cliente", capítulo Noveno, Título

Primero de la Circular Básica Jurídica, pues lo sucedido revela

ampliamente que la entidad contratado con una

2001 Régimen de Inversiones 1410 11/12/2001 SEGUROS COLPATRIA S.A. 15.800.000 Violación a lo establecido en los artículos 2,3 y 4 del Decreto

237 de 2000. Referente a la obligatoriedad de Suscribir Títulos

de Reducción de Deuda TRD, forma de determinar la base

cálculo para efectuar dicha inversión y porcentaje de la

inversión .

2001 Régimen de Inversiones 1411 11/12/2001 ASEGURADORA SOLIDARIA DE


15.800.000 Violación a lo establecido en los artículos 2,3 y 4 del Decreto

237 de 2000. Referente a la obligatoriedad de Suscribir Títulos

de Reducción de Deuda TRD, forma de determinar la base

cálculo para efectuar dicha inversión y porcentaje de la

inversión .

2001 Llamado de atención - Otros 28 05/12/2001 FIDUCIARIA BOGOTÁ S.A. llamado de atención institucional infracción Decreto 2649 de

1993


MODIFICADO

MOTIVO



SEGUROS GENERALES

102.500.000 Incumplimiento al instructivo contenido en el literal a, numeral

2.1, Capítulo II y literal b, numeral 3.2 del Capítulo II, Título VI

de la Circular Básica Jurídica, incumplimiento a las órdenes e

istrucciones impartidas por la Superintendencia Bancaria.

Contravención a lo dispuesto en el literal a, numeral 2.1,

Capítulo II, Título VI de la Circular Básica Jurídica de 1996,

referente a la forma como debe llevarse el libro radicador de

siniestros y Violación a lo dispues en el literal b, numeral 3.2,

Capítulo II, Título VI de la Circula Básica Jurídica de 1996,

relativo a los plazos para canc

2001 Encaje 1385 30/11/2001 SCOTIABANK COLOMBIA S.A. 1.145.996 Defectos de encaje presentados en la bisemana con requerido

del 31 de enero al 13 de febrero y disponible del 21 de febrero

al 6 de marzo de 2001.

2001 Posición Propia 1386 30/11/2001 BANCO CORPBANCA 11364543.69 Exceso de posición propia presentado los días 11, 12, 13 y 14

de enero de 2001.

2001 Llamado de atención - Otros 18 28/11/2001 LEASING BANCOLOMBIA S.A.


incumplimiento de los términos establecidos para la remisión de

los informes de Endeudamiento de clientes

2001 Llamado de atención - Otros 19 28/11/2001 BANCA DE INVERSIÓN


FINANCIERA

incumplimiento de los términos establecidos para la remisión de

los informes de endeudamiento de clientes, castigos de cartera

2001 Normas Contables - PUC 1376 28/11/2001 FONPRECON 20.000.000 Informe de visita del 4 al 24 de julio de 2000. Incumplimiento a

la presentación oportuna de los estados financieros intermedios

con cortes a 31 de enero y 28 de febrero de 2001, no

separación contable de los riesgos pensionales y no remisión de

los formatos estadísticos de acuerdo a lo dispuesto en la

Circulares Externas 40 y 45 de 1997.

2001 Incumplimiento de deberes 1378 28/11/2001 REHACER Y CIA. S.A. 14.451.000 Violación a la disposición contenida en el artículo 101 de la Ley

510 de 1999. , las sociedades corredoras de seguros deberán

constituirse como sociedades anónimas e indicar dentro de su

denominación las palabras corredoras de seguros o corredores

de seguros, se estableció un término de 6 meses a patir de la

vigencia de la menciona disposición. Tal obligación fue reiterada

en la Circular Externa 077/99, expedida por SB.

2001 Posición Propia 1365 27/11/2001 BANCO TEQUENDAMA S.A. - B.T. 12252172.08 Exceso posición propia presentado en los días 12 y 13 de junio

de 2001.


MODIFICADO

MOTIVO




1366 27/11/2001 ECO SEGUROS S.A. 57.800.000 Violación a lo dispuesto en el inciso 3o., numeral primero del

artículo 192 del EOSF y a lo establecido en el numeral 5.1. Del

Capítulo 2o., Título 6o. De la Circular Básica Jurídica 007/96 y

otras violaciones. Estas disposiciones hacen referencia a la

obligación que tienen las compañías de seguros autorizadas

para explotar el ramo de SOAT de expedir las pólizas a todas

las personas interesadas, en razón de la obligatoriedad de este

seguro.

2001 Llamado de atención - Otros 24 23/11/2001 FINANCIERA DE DESARROLLO

TERRITORIAL S.A. - FINDETER

2001 Llamado de atención - Otros 22 22/11/2001 BANK OF AMERICA COLOMBIA llamado de atención institutcional por el defecto presentado en

la inversiçon obligatoria en Títulos de Reducción de Deuda

(TRD), según lo establecido en los artículos 44 y 45 de la ley

546 de 1999

2001 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 815 22/11/2001 AFIN S.A. COMISIONISTA DE BOLSA Sancionar a la Sociedad comisionista de Bolsa S.A. Afin con

una multa a favor del tesoro nacional por valor de $20000000


Agropecuario)



14450346.46 Defectos de inversión en Títulos de Reducción de Deuda en

que incurrió en el mes de enero de 2000.


Agropecuario)

1325 20/11/2001 LEASING SURAMERICANA


COMERCIAL S.A. SULEASING

16.000.000 Defecto en títulos de Reducción de Deuda presentado en los

meses de de febrero y diciembre del 2000.


Agropecuario)

1326 20/11/2001 BANCO DE BOGOTA 14.451.000 Defectos de Inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

clase A, presentados en el tercer trimestre de 1999

correspondientes a los meses de julio a septiembre.

2001 Régimen de Inversiones 1322 19/11/2001 SEGUROS COMERCIALES BOLIVAR

S.A.

65.300.000 47.000.000 Incumplimiento a los dispuesto en el artículo 187 del EOSF en

concordancia con el artículo primero del Decreto 1916 de 1996

(vigente para la época de los hechos.), referente a la

obligatoriedad de invertir el 40% de las reservas técnicasen

títulos emitidos o garantizados por la Nación o Banco de la

República o en otros títulos de renta fija o variable de alta

seguridad, liquidez y rentabilidad, según reglamentación del

Gobierno Nacional. Contravención a lo establecido en el

numeral 6 del artículo 1 del Decreto 1916 de 1996, pues se

excedió en el porcentaje del 30% que las aseguradoras puedan



Infracción del artículo 4 del Decreto 237 del 2000

2001 Llamado de atención - Otros 21 14/11/2001 SKANDIA SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A. infracción al Decreto 237 del 2000

2001 Llamado de atención - Otros 15 09/11/2001 BANCO GNB SUDAMERIS S.A.


MODIFICADO

MOTIVO


2001 Llamado de atención - Otros 23 09/11/2001 BANCO GNB SUDAMERIS S.A. llamado de atención institucional por evaluación y calificación de

cartera de crédito para que se sejete a las normas previstas

sobre el particular y garantice con ello una adecuada protección

mediante el ajuste de las provisiones cuando estas sean

insuficientes

2001 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 773 09/11/2001 VALORES BANCOLOMBIA S.A.


Imponer a la Cía Suramerica de Valores S.A. una multa a favor

del tesoro nacional por valor de $7.500.000

2001 Normas Contables - PUC 1290 09/11/2001 COTRAFA 9.330.000 Informe de Visita número (31-30) 24/2000. Incumplimiento a lo

dispuesto en los artículos 4, 10, 17, 52, 64 y 85 del Decreto

2649 de 1993 y en la Resolución 3600/98 y otros

2001 Régimen de Inversiones 1273 08/11/2001 PORVENIR 16.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto por el artículo 5 del Decreto 810

de 1998, en cuanto a las inversiones que se pueden efectuar

con los recursos de los patrimonios autónomos que se

constituyan para la garantía y pago de algunas obligaciones

pensionales por entidades territoriales y sus descentralizadas.


Agropecuario)

1275 08/11/2001 LEASAMERIS S.A. 15.000.000 258306.58 Defectos de inversión en Títulos de Reducción de Deuda en

que incurrió en los meses de: febrero, marzo, mayo, julio,

septiembre y diciembre de 2000.


Agropecuario)

1253 06/11/2001 GMAC FINANCIERA DE COLOMBIA

S.A., COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO

16.000.000 Defecto en títulos de Reducción de Deuda presentados en el

mes de junio de 2001.

2001 Incumplimiento de deberes 1256 06/11/2001 PROMOTORA INTEGRAL DE

SEGUROS PRINSE S.A.


14.451.000 Violación a la disposición contenida en el artículo 101 de la Ley







2001 Régimen de Inversiones 1228 31/10/2001 COLFONDOS S.A. PENSIONES Y

CESANTIAS

16.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el literal a), subnumeral 1.4,

capítulo IV de la Circular Jurídica 007 de 1996, por exceso en

los límites de inversión con recursos del Fondo de Pensiones

Obligatorias en Títulos de Deuda Pública de la Nación (interna y

externa) y en otros títulos de deuda (Decreto 2681 de 1993),

durante el período comprendido entre el 19 y el 25 de

septiembre de 2000.

2001 Posición Propia 1229 31/10/2001 LEASING DE OCCIDENTE S.A.


168202.3 Excesos al límite de posición propia negativa registrados entre

el 1o. y 7 de septiembre del 2000.


MODIFICADO

MOTIVO




89.800.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el artículo 2o del Decreto 3086

de 1997, referente a que las capitalizadoras deben mantener un

patrimonio técnico no inferior al nivel adecuado del patrimonio,

el cual debe ser equivalente a un mínimo del 7% de los activos

y contingencias ponderadas por riesgo.

2001 Encaje 1214 29/10/2001 INSTITUTO DE FOMENTO


86.987.503 Defecto de encaje requerido durante el período comprendido

entre el 25 de abril y 8 de mayo; y del disponible del 16 al 29 de

mayo de 2001.


Agropecuario)

1215 29/10/2001 LEASING DE OCCIDENTE S.A.


15.800.000 Defecto de inversiones en Títulos de Desarrollo Agropecuario

registrados el 31 de octubre de 2000.

2001 Normas Contables - PUC 1184 23/10/2001 ACCION SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A.


35.000.000 Visita de Inspección con corte de operaciones a 31 de diciembre

de 1999. Incumplimiento a lo dispuesto en la Circular Básica

Jurídica No 07 de 1996, Título Primero, Capítulo Noveno ,

Numeral 7, Subnumeral 7.5.2, al no contar la entidad con los

mecanismos que le permitan identificar y medir los riesgos

generales a que se vé expuesta; incumplimiento del artículo 19,

num. 2, del Co. de Co., en concordancia con los artículos 28,

num. 10, y 163 del mismo estatuto. Incumplimiento al

subnumeral 4.15, capítulo tercero, Título Primero de la citada

Circular Básica Jurídica, por no incluir en las Asambl

2001 Incumplimiento de deberes 1186 23/10/2001 BANCO POPULAR S.A 14.500.000 Informe de visita No.2000001311-4 del 8 de marzo de 2000.

Inconsistencias de los flujos de caja real contra lo reportado en

el informe GAP, y otras.

2001 Posición Propia 1161 19/10/2001 INTERBANCO 56.805.968 Exceso en posición propia de contado presentado en el mes de

agosto de 2000.

2001 Posición Propia 1162 19/10/2001 INTERBANCO 56.805.968 Exceso en posición propia presentado en el mes de agosto de

2000.

2001 Márgenes de solvencia 1148 16/10/2001 POSITIVA COMPAÑIA DE SEGUROS

S.A.


EOSF referente a la obligación de acreditar ante la

Superintendencia Bancaria el márgen de solvencia y patrimonio

técnico saneado. Incumplimiento de los artículo 3 y 4 del

Decreto 206 de 1999, cuantía mínima adicional del patrimonio

técnico saneado para operar ramos de Ley 100 de 1993..


Agropecuario)

1123 05/10/2001 CREDINVER 16.000.000 Reporte extemporáneo de los estados financieros intermedios

Nov./99; Enero y febrero 2000 y enero - ebrero 2001.


Agropecuario)

1105 01/10/2001 MACROFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA

DE FINANCIAMIENTO

1.886.157 Defectos de encaje presentados durante la bisemana con

requerido entre el 23 de mayo y 5 de junio y disponible del 13 al

26 de junio de 2001.


MODIFICADO

MOTIVO


2001 Encaje 1089 28/09/2001 COOPERATIVA FINANCIERA DE

ANTIOQUIA C.F.A.

622.414 Defecto de encaje presentado en la bisemana con requerido del

25 de octubre al 7 de noviembre y disponible del 15 al 28 de

noviembre y defecto presentado en la bisemana del 8 al 21 de

noviembre y disponible del 29 de noviembre al 12 de diciembre

de 2000.

2001 Régimen de Inversiones 1080 25/09/2001 PORVENIR 15.000.000 Incumplimiento a lo previsto en el numeral 1.10, Capítulo Cuarto

del Título Cuarto de la Circular Básica Jurídica, toda vez que

con los recursos de los Fondos de Pensiones Obligatorias y de

Cesantía se efectuaron inversiones en títulos emitidos por

filiales o subsidiarias de la matriz de la Sociedad

Administradora.

2001 Normas Contables - PUC 1074 24/09/2001 BANCO CENTRAL HIPOTECARIO


30.000.000 Informe de visita 06/99- Sistema de información, Libros de

Contabilidad, Análisis de Estados Financieros, y otros.

2001 Evaluación/Clasificación de cartera 1056 21/09/2001 BANCO POPULAR S.A 30.000.000 Incumplimiento a la Circular Básica contable y Financiera

100/95, Capítulo II-Evaluación cartera de créditos numeral 12. -

Efectos de la calificación del deudor por la entidad y otros.


Agropecuario)

1058 21/09/2001 LEASING BOGOTA S.A 14.500.000 Defectos de inversión en Títulos de Reducción de Deuda en

que incurrió en los meses de enero y febrero de 2000. Ley

546/99, Decreto237/2000, Res.0328/2000.

2001 Remisión de Información S.B. 1047 20/09/2001 BANCOLOMBIA S.A. 63.124.944 Inconsistencias presentadas por el Banco en la información

remitida bajo el formato 110, subcuenta 010, por cuanto

determinó que se estaban reportando valores que corresponden

a inversiones que se encontraban contabilizadas en el código

130203 - títulos emitidos por la Nación-, los cuales ponderan al

cero por ciento (0%), al propio tiempo que eran deducidos de

sus activos ponderados por nivel de riesgo, incumpliendo de

esta forma, lo dispuesto en el numeral 1.3. del Capítulo XIII de

la Circular 100/95 de la SB.

2001 Evaluación/Clasificación de cartera 1041 19/09/2001 CAJA DE CREDITO AGRARIO

INDUSTRIAL Y MINERO

20.000.000 Informe de visita No.02-99. Evaluación de cartera de

créditos;Auditoría de Sistemas y otros.

2001 Operaciones Prohibidas 1017 14/09/2001 FIDUCIARIA FIDUCOR S.A. 15.000.000 Incumplimiento al numeral 1 del artículo 29 del Estatuto

Orgánico del Sistema Financiero, por realizar un préstamo con

recursos propios a la firma Inseca S.A, operación que excede el

objeto social de la sociedad fiduciaria.


MODIFICADO

MOTIVO


2001 Operaciones Prohibidas 1020 14/09/2001 HSBC FIDUCIARIA S.A. 20.000.000 Incumplimiento a lo establecido en el artículo 29 del Estatuto

Orgánico del Sistema Financiero , ya que la actividad

desarrollada por la entidad derivada del contrato entre

Fiduanglo S.A. - Hoy Lloyds Trust S.A.,y el Banco de Chile no

correspondían a ninguna de las operaciones autorizadas a las

sociedades fiduciarias por la citada disposición legal, así mismo

violación al artículo 156, literal e) del E.O.S.F. por poseer

inversiones el Fondo Común Ordinario a nombre de la

Sociedad.

2001 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1021 14/09/2001 BBVA COLOMBIA 57.800.000 19.300.000 Quejas presentadas por los señores LUIS FERNEY LOPEZ

CONCHA Y OTROS

2001 Régimen de Inversiones 1010 13/09/2001 LA CENTRAL COOPERATIVA


SOCIAL -COOPCENTRAL

20.000.000 Defectos de inversión obligatoria en Títulos de Reducción de

Deuda presentados en los meses de enero, febrero, marzo,

abril, mayo, junio y julio de 2000.

2001 Encaje 1011 13/09/2001 COFINORTE 57.917.307 Defectos de encaje presentados en el disponible del 30 de

mayo al 12 de junio de 2001; del 13 al 26 de junio de 2001, del

27 de junio al 10 de julio; y en el requerido del 9 al 22 de mayo;

del 23 de mayo al 5 de junio; del 6 al 19 de junio de 2001.

2001 Régimen de Inversiones 978 07/09/2001 ING PENSIONES Y CESANTIAS 14450346.46 Incumplimiento a lo dispuesto en el tercer inciso del subnumeral

1.2., Capítulo IV, Título cuarto de la Circular Básica Jurídica, en

armonía con el artículo 14 del Decreto 656 de 1994, subnumeral

que dispone que las inversiones en activos financieros emitidos

o aceptados por entidades bancarias del exterior deben contar

con una calificación "...correspondiente a un mínimo de "A", o a

su equivalente, efectuada por una sociedad calificadora

internacionalmente reconocida a juicio de la Superintendencia

de Valores",

2001 Evaluación/Clasificación de cartera 970 05/09/2001 BANSUPERIOR 18.000.000 Informe de visita No.04-2000. Incumplimiento a lo dispuesto en

la Circular Básica Contable y Financiera 100/95. Capítulo II -

Evaluación de la Cartera de Créditos Numeral 15 - reglas para

la constitución de provisiones de los créditos evaluados y en la

Resolución No.2410/95. Artículo 1. Reglas especiales para la

Constitución de Provisiones para Cartera de Consumo por parte

de ciertos establecimientos bancarios. Incumplimiento a lo

dispuesto en la Circular Básica Contable y Financiera

No.100/95. Capítulo II -Evaluación de la Cartera de Créditos -

Numeral 12- Efectos dela calificación del deudor


MODIFICADO

MOTIVO


2001 Incumplimiento de deberes 971 05/09/2001 INNOVADORA DE SEGUROS S.A.


14.451.000 Violación a la disposición contenida en el artículo 101 de la Ley








Agropecuario)

964 03/09/2001 LEASING BOGOTA S.A 15.782.000 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

clases A y B en que incurrió durante el período comprendido

entre el 1 de enero y el 31 de marzo de 2001.

2001 Márgenes de solvencia 880 15/08/2001 ALOCCIDENTE 50.000.000 35.000.000 Exceso de mercancías depositadas frente al patrimonio técnico

correspondiente en el mes de mayo de 2001.



882 15/08/2001 ASEGURADORA SOLIDARIA DE


57.800.000 Violación a lo dispuesto en el inciso 3o., numeral primero del







seguro.

2001 Incumplimiento de deberes 869 13/08/2001 AGUISAN S.A. 14.451.000 Violación a la disposición contenida en el artículo 101 de la Ley







2001 Posición Propia 871 13/08/2001 BANCO STANDARD CHARTERED 41007531.96 Excesos presentados en posición propia los días 25, 26 y 27 de

noviembre de 2000; los días 11, 12, 13 y 14 de enero de 2001; y

el 2 de enero de 2001.

2001 Posición Propia 864 10/08/2001 BANCO STANDARD CHARTERED 7879580.14 Excesos presentados en posición propia los días 2, 3 y 4 de

junio de 2000.

2001 Normas Contables - PUC 858 09/08/2001 ALIADAS S.A. 20.000.000 Informe de inspección No.01-2000. Determinar la veracidad de

las principales cifras reportadas en los estados financieros con

corte a diciembre de 1999 y marzo 31 de 2000. Incmplimiento

PUC (Cuentas 1115000,1302,131204,1710)


MODIFICADO

MOTIVO


2001 Evaluación/Clasificación de cartera 846 06/08/2001 INTERLEASING S.A. COMPAÑIA DE


14.460.000 Incumplimiento numerales 4., 6, 9, y 19 del Capítulo II de la

Circular Básica Contable y Financiera 100 de 1995. PUC

(Códigos 111500,19209551,1963,19800,8120).

2001 Incumplimiento de deberes 829 01/08/2001 SKANDIA 16.000.000 Infringió tanto el literal d, dubnumeral 2.1 en mención por cuanto

en la publicidad omitió incluir la denominación genérica de la

entidad. Igualmente infringió lo previsto en el literal b., numeral

2.7, Capitulo VI, Título Primero que conmina a las sociedades

administradoras de fondos de pensiones y cesantía a obtener la

autorización previa de esta Superintendencia para divulgar su

publicidad.

2001 Incumplimiento de deberes 830 01/08/2001 PENSIONES DE ANTIOQUIA 20.000.000 Informe de visita resalizada entre el 2 y 27 de octubre de 2000.

Incumplimiento a lo dispuesto en los artículos 1 y 2 del Decreto

Departamental 1462 de 1994. Incumplimiento al artículo 38 del

Decreto 692 de 1994 en concordancia con el numeral 5, artículo

8, y el artículo 20 del Decreto 1888 de 1994. Infracción a lo

establecido en el artículo 37 de la Ley 100 de

1993.Incumplimiento al convenio entre el Departamento de

Antioquia y la Nación. Incumplimiento a los artículos 42 y 62 del

Decreto 2649 de 1993. Ley 87 de 1993 (control interno).

2001 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 452 31/07/2001 MANUELITA S.A. Sancionar a la Sociedad Manuelita, con una multa en favor del

Tesoro Nacional por valor de $2.000.000,oo por las sanciones

expuestas en la resol. 452/2001.

2001 Remisión de Información S.B. 806 27/07/2001 CORFICOLOMBIANA S.A. 15.000.000 Incumplió reinteradamente la obligación de remitir varios de los

informes financieros y contables establecidos en la Circular

100/95 de la SB, como son la remisión del informe de gestión,

de activos y pasivos y el informe de endeudamiento para el mes

de marzo, los estados financieros de febrero, marzo y abril y de

fin de ejercicio del mismo año. (1999).

2001 Márgenes de solvencia 810 27/07/2001 SEGUROS ATLAS S.A. 13.300.000 Violación a lo establecido en el numeral 2 del artículo 82 del





Agropecuario)

797 26/07/2001 BBVA COLOMBIA 20.000.000 Incumplimientos presentadosa las Circulares externas números

68/99; 100/95, 036/00 y 20/2000.

2001 Llamado de atención - Otros 20 23/07/2001 FIDUCIARIA DAVIVIENDA S.A.



incumplimiento a lo previsto en el capitulo VIII y el anexo I

insructivos F.7000-05 y F.000-35 de la Circular Externa 100 de

1995- Básica Financiera y contable y al artículo 4 del Decreto

2649 de 1993


MODIFICADO

MOTIVO


2001 Márgenes de solvencia 778 23/07/2001 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 143.272.000 Defecto en la Relación de Activos Ponderados por su Nivel de

Riesgo a Patrimonio Técnico presentado en el mes de

septiembre, octubre, noviembre y diciembre de 1997, enero,

febrero, marzo, abril, mayo, junio, julio, agosto, septiembre,

octubre, noviembre y diciembre de 1998.

2001 Normas Contables - PUC 750 16/07/2001 BANCO GRANAHORRAR 30.000.000 26.000.000 Informe de visita CAV 02 de 1998. Verificar la razonabilidad de

algunas cuentas de balance, el cumplimiento a normas legales y

a los resultados de la evaluación, clasificación y calificación de

cartera de créditos, con base en las cifras de balance general

del corte en 31 de agosto de 1998.

2001 Incumplimiento de deberes 726 11/07/2001 UNIMOS S.A. CORREDORES DE

SEGUROS

14.451.000 Incumplimiento a la disposición contenida en el artículo 101 de

la Ley 510 de 1999, las sociedades corredoras de seguros

deberán constituirse como sociedades anónimas e indicar

dentro de su denominación las palabras "Corredor de Seguros"

o "Corredores de Seguros" las que serán de uso exclusivo de

tales sociedades. Para tal efecto se estableció un término de 6

meses. Tal obligación fue reiterada en la CE 077 del 27 de

diciembre del mismo año, expedida por la SB.


Agropecuario)

727 11/07/2001 BANCO DE OCCIDENTE 14.450.500 Defecto en inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clase B generado por el no mantenimiento en el mes de

noviembre de 1999 del computable exigido para dar

cumplimiento al requerido del tercer trimestre de ese mismo

año.



5.351.537 Defecto de encaje legal durante la bisemana del 8 al 21 de

noviembre de 2000 y disponible del 29 de noviembre al 12 de

diciembre de 2000.




requerido entre el 25 de octubre y el 7 de noviembre y

disponible del 15 al 28 de noviembre de 2000; durante la

bisemana con requerido del 8 al 21 de noviembre y disponible

del 29 de noviembre al 12 de diciembre de 2000; durante la

bisemana con requerido entre el 22 de noviembre y el 5 de

diciembre y disponible del 13 al 26 de diciembre de 2000;

durante la bisemana con requerido del 6 al 19 de diciembre y

disponible del 27 de diciembre de 2000 al 9 de enero de 2001.


SEGUROS GENERALES

40.000.000 Incumplimiento numeral 10.4, Capítulo X, Título I de la Circular

Básica Jurídica, relacionada con la obligación que tienen las

entidades vigiladas de dar respuesta a las quejas recibidas

dentro del término establecdo por la Superintendencia Bancaria.


MODIFICADO

MOTIVO



SEGUROS GENERALES

57.000.000 Violación de lo preceptuado en el artículo 1080 del Cödigo de

Comercio, modificado por el artículo 83 de la Ley 45 de 1990,

relativo al plazo de un mes con que cuentan las aseguradoras

para efectuar el pago de la indemnización, y el parágrafo del

artículo 111 de la Ley 510 de 1999, intereses de mora que debe

pagar la aseguradora como consecuencia delpago

extemporáneo de la indemnización, Incumplimiento al numeral

4, artículo 98, relativa a la debida prestación del servicio al

consumidor y contravención a lo dispuesto en el numeral 3 del

artículo 100, referente a dilatación del incumplimiento


LIQUIDACIÓN

40.000.000 Violación a los artículos 98, numeral 4 del Decreto 663 de 1993,

1382 y 733 del Códico de Comercio. MAURICIO LATORRE

RICARDO, Representante Legal INDUSTRIAL LATORRE

CAICEDO LTDA. Y otros.

2001 Quejas - Atención a clientes o usuarios 673 29/06/2001 BANCO GRANAHORRAR 57.000.000 Violaciópn al artículo 98 numeral 4 del Decreto 663 de 1993.

MARIA TERESA BELTRAN Y OTROS.

2001 Quejas - Atención a clientes o usuarios 639 22/06/2001 BANCO GRANAHORRAR 57.000.000 Que los deudores de créditos hipotecarios para vivienda a largo

plazo han solicitado revisión de la reliquidación realizada por

Granahorrar y ordenada por la Ley 546/99, sin que se hubiere

obtenido respuesta para algunas reclamaciones en forma

satisfactoria, seria, completa y oportuna dentro del plazo

señalado o que habiendo solicitado prórroga Granahorrar en

varias ocasiones y vencidos los términos adicionalesn no ha

dado respuesta. LUIS R. ESCANDON HERNANDEZ Y OTROS.








dado respuesta. AVELINO BARAJAS GUERRERO Y OTROS.


MODIFICADO

MOTIVO









dado respuesta. JORGE MAURICIO CIFUENTES TORRES Y

OTROS.








dado respuesta. EDILSON DARIO LEON LEON Y OTROS.

2001 Operaciones Activas de Crédito 647 22/06/2001 MEGABANCO S.A. 44.800.000 Violación al artículo 98 numeral 4 del Decreto 663 de 1993, por

cuanto de conformidad con la evaluación efectuada por la

Subdirección de Actuaría de esta Superintendencia, se

estableció que el establecimiento de crédito reajustó la tasa de

interés de los pagarés que instrumentan los préstamos.

2001 Posición Propia 629 21/06/2001 HELM BANK S.A. 7388852.22 Exceso en posición propia de contado presentado para los días

28, 29 y 30 de septiembre de 2000 y exceso en posición propia

de contado presentado los días 1 y 2 de octubre de 2000.

2001 Encaje 631 21/06/2001 FINANCIERA COMPARTIR S.A.


5.530 Defectos de encaje presentados durante la bisemana con

requerido del 17 al 30 de enero y disponible del 7 al 20 de

febrero de 2001.

2001 Operaciones Prohibidas 614 20/06/2001 FIDUCIARIA CENTRAL S.A. -

FIDUCENTRAL S.A.

20.000.000 Incumplimiento de lo establecido en el literal i), numeral 2, del

artículo 153 del EOSF, como quiera que durante el período

comprendido entre los meses de enero y septiembre de 2000

algunos inversionistas del Fondo Común Ordinario mantuvieron

inversiones que superaron el 5% del valor de dicho fondo.

2001 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 337 14/06/2001 HELM COMISIONISTA DE BOLSA S.A. Imponer a la sociedad Helm Securities S.A: Banca de Inversión

Comisionista de Bolsa una multa a favor del tesoro nacional por

valor de $ 24.000.000


MODIFICADO

MOTIVO


2001 Régimen de Inversiones 570 06/06/2001 COLFONDOS S.A. PENSIONES Y

CESANTIAS

16.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el numeral 3o del artículo 5o

del Decreto 1885 de 1994, por excesos en las inversiones

efectuadas con recursos del Fondo de Cesantía en papeles

comerciales y bonos durante el período comprendido entre el

14 de Abril y el 9 de mayo de 2000.



540 31/05/2001 BBVA SEGUROS COLOMBIA S.A. 57.800.000 Violación a lo dispuesto en el inciso 3o., numeral primero del







seguro.





en RSA








seguro.



542 31/05/2001 SEGUROS DEL ESTADO S.A. 57.800.000 Violación a lo dispuesto en el inciso 3o., numeral primero del







seguro.


ANTIOQUIA C.F.A.

14450346.46 Defectos de inversión obligatoria en Títulos de Reducción de

Deuda presentados en los meses de octubre y noviembre de

2000.


LIQUIDACIÓN

44.000.000 Informe de visita 03-98. Verificar la información contable y

financiera, el cumplimiento a normas legales, los resultados de

la evaluación y calificación dela cartera de créditos, con base en

las cifras del Balance General del corte al 30 de septiembre de

1998.


MODIFICADO

MOTIVO




511 23/05/2001 MAPFRE SEGUROS GENERALES DE

COLOMBIA S.A.








seguro.

2001 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 267 17/05/2001 VALORES BANCOLOMBIA S.A.


Sancionar a la compañía Suramericana de Valores S.A.

Sociedad Comisionista de Bolsa S.A. con una multa a favor del

Tesoro Nacional por la suma de $1.000.000 por las razones

expuestas.

2001 Evaluación/Clasificación de cartera 490 17/05/2001 COLTEFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA

DE FINANCIAMIENTO

20.000.000 Capítulo II Circular Básica Contable y Financiera No.100/95.

Res.3600/98. PUC.

2001 Quejas - Atención a clientes o usuarios 486 16/05/2001 ACCION SOCIEDAD FIDUCIARIA S.A.


18.000.000 14.450.346 Infringió la obligación de rendir cuentas de su gestión en un

fideicomiso (artículos 1234, num. 8, y 1236, num. 4, del Código

de Comercio, en concordancia con el numeral 2 del Capítulo

Primero , Título Quinto de la Circular Básica Jurídica.

Incumplimiento al numeral 2, capítulo Noveno, Título Primero de

la Circular Básica Jurídica que desarrolla el contenido del

artículo 96 del EOSF sobre conservación de documentos .

2001 Régimen de Inversiones 487 16/05/2001 SKANDIA 16.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el tercer inciso del subnumeral

1.2., Capítulo IV, Título cuarto de la Circular Básica Jurídica,

según el cual las inversiones en activos financieros emitidos o

aceptados por entidades bancarias del exterior deben contar

con una calificación "...correspondiente a un mínimo de "A", o a

su equivalente, efectuada por una sociedad calificadora

internacionalmente reconocida a juicio de la Superintendencia

de Valores", así como que dichos títulos debían estar inscritos

en una bolsa de valores reconocida internacionalmente en los

tériminos que señalara Supervalores (l

2001 Llamado de atención - Otros 9 11/05/2001 MEGABANCO S.A. Incumplimiento a la inversión obligatoria en TRD

2001 Operaciones Prohibidas 461 09/05/2001 ALIANZA FIDUCIARIA S.A. 30.000.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el artículo 147 del Estatuto

Orgánico del Sistema Financiero al efectuar inversiones de

capital en las sociedades Colbesa S.A. y Sodelco S.A.

2001 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 257 08/05/2001 PROMOTORA BURSATIL S.A.


Sancionar a la Sociedad Promotora Bursátil S.A. Comisionista

de Bolsa, con una multa a favor del Tesoro Nacional por la

suma de $10.000.000,oo por las razones expuestas en la parte

motiva.


MODIFICADO

MOTIVO


2001 Evaluación/Clasificación de cartera 447 07/05/2001 LEASING DE OCCIDENTE S.A.


15.000.000 Reclasificación de contratos. Factores de evaluación.

Contravención al Capítulo II de la Circular 100 de 1995.Pruebas

efectuadas al archivo plano de los bienes dados en leasing.

Mediante Sentencia del 23 de octubre de 2003, proferida por la

Sección Primera del Tribunal Administrativo de Cundinamarca,

confirmada por la Sección Cuarta del Consejo de Estado

mediante Sentencia del 12 de octubre de 2006, se declaró la

nulidad de la resolución 447 de 2001.



436 02/05/2001 LIBERTY SEGUROS 50.000.000 Violación a lo dispuesto en el inciso 3o., numeral primero del







seguro.

2001 Llamado de atención - Otros 7 27/04/2001 SCOTIABANK COLOMBIA S.A.

2001 Régimen de Inversiones 419 26/04/2001 SKANDIA 15.000.000 Excesos en los limites de inversión de los recursos del fondo de

pensiones obligatorias en títulos emitidos, avalados y

garantizados por instituciones financieras, en participaciones en

fondos comunes ordinarios y especiales y en títulos de deuda

pública, así como incumplimiento la Circular 053 de 1995,

transmisión extemporánea de informes diarios vía módem.

2001 Normas Contables - PUC 415 25/04/2001 FINAMÉRICA S.A. 17.000.000 Informe de visita 01/99. Incumplimiento PUC, Resolución

3600/98 y artículo 17 del Decreto 2649 de 1999. Capítulo II C.E.

100/95

2001 Llamado de atención - Cámara de

compensación


LIQUIDACIÓN


compensación


LIQUIDACIÓN


compensación

4 24/04/2001 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A.


compensación


2001 Encaje 407 23/04/2001 BBVA COLOMBIA 10.434 Defectos en el encaje presentados por dicha Corporación, en

los períodos comprendidos del 12 al 25 de julio y 26 de julio al8

de agosto de 2000.


MODIFICADO

MOTIVO


2001 Normas Contables - PUC 396 20/04/2001 COOMEVA 16.000.000 Informe de visita 31-41. Deficiencias en las cualidades de la

información contable. Diferencias de provisiones de capital e

intereses y otros conceptos. Y otros.

2001 Encaje 397 20/04/2001 INTERBANCO 4.814.865 Defecto de encaje legal registrado en el requerido del 20 de

enero al 2 de febrero y el disponible del 22 de enero al 16 de

febrero de 1999; defecto encaje legal registrado en el requerido

del 27 de enero al 9 de febrero y el disponible del 17 de febrero

al 2 de marzo de 1999; defecto de encaje legal registrado en el

requerido del 20 de junio al 13 de julio y el disponible del 21 de

julio al 3 de agosto de 1999.


Agropecuario)

399 20/04/2001 INTERBANCO 13.218.000 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

clase A en que incurrió durante los períodos comprendidos

entre enero-marzo y abril-junio de 1999.

2001 Encaje 400 20/04/2001 BANCO DE BOGOTA 8.239.309 Defectos de encaje de la bisemana con requerido del 30 de

agosto al 12 de septiembre y disponible del 20 de septiembre al

3 de octubre de 2000; defectos encaje presentados en la

bisemana con requerido del 13 al 26 de septiembre y disponible

del 4 al 17 de octubre; defectos de encaje de la bisemana con

requerido del 27 de septiembre al 10 de octubre y disponible del

18 al 31 de octubre 2000.


Agropecuario)

385 17/04/2001 LEASING BOLIVAR S.A. COMPAÑÍA

DE FINANCIAMIENTO

14.451.000 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario


entre enero-marzo de 2000. Resolucióin 3/2000 J.D. Banco

Repúublica.

2001 Evaluación/Clasificación de cartera 369 10/04/2001 LEASING CORFICOLOMBIANA S.A.


20.000.000 Informe de visita 23/98. Capítulo II C.E. 100/95. Dec. 2649/93.

Res. 3600/88, Art. 110 del E.O.S.F. Defectos en provisiones;

Inadecuada calificación de contratos de Leasing, Defectos en

provisiones de bienes restituidos, Inadecuada calificacón de

cartera de créditos, Sobrestimacion de ingresos. Inadecuada

calificación de clientes.


AURORA S.A.





2001 Márgenes de solvencia 371 10/04/2001 CONDOR S.A. COMPAÑÍA DE

SEGUROS GENERALES






MODIFICADO

MOTIVO



BOLSA

Imponer a la soicedad Interbolsa S.A. Comisionista de Bolsa,

una multa a favor del Tesoro Nacional por la suma de

$32.000.000,oo por las razones expuestas en la parte motiva de

la resolución 0189/2001.

2001 Encaje 331 02/04/2001 BANCO CENTRAL HIPOTECARIO


1.345.381.200 Defectos de encaje presentados en bisemana requerida del 19

de enero al 1 de febrero y disponible del 9 al 22 de febrero de

2000; bisemana requerida del 2 al 15 de febrero y disponible del

23 de febrero al 7 de marzo de 2000; bisemana requerida del 16

al 29 de febrero y disponible del 8 al 21 de marzo de 2000;

bisemana requerida del 1 al 14 de marzo y disponible del 22 de

marzo al 4 de abril de 2000; bisemana requerida del 15 al 28 de

marzo y disponible del 19 de abril al 2 de mayo de 2000;

bisemana requerida del 7 al 20 de junio y disponible del 28 de

junio al 11 de julio de 2000 y bisemana r


LIQUIDACIÓN

94.439.122 Defectos de encaje presentados en la bisemana con requerido

del 27 de septiembre al 10 de octubre y disponible promedio del

18 al 31 de octubre de 2000.

2001 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 173 29/03/2001 BOLSA DE MEDELLIN S. A. -EN

LIQUIDACION

Sancionar a la Bolsa de Medellín con una multa por


esta providencia.

2001 Régimen de Inversiones 294 22/03/2001 AFP HORIZONTE SOCIEDAD



16.000.000 Incumplimiento a los límites de inversión del fondo de pensiones

obligatorias en títulos emitidos, avalados y garantizados por

entidades financieras, específicamente el plan de ajuste

aprobado por la Superintendencia

2001 Incumplimiento de deberes 296 22/03/2001 FIDUCIARIA DEL ESTADO S.A.

FIDUESTADO EN LIQUIDACION.

20.000.000 Violación del numeral 2 del artículo 1234 del Código de

Comercio al manejar en una sola cuenta varios fideicomisos.

Incumplimiento del numeral 3, CAPÍTULO XIV DE LA Circular

Básica Contable 100 de 1995 al no llevar el registro oportuno de

las operaciones de la entidad durante los meses de septiembre

a diciembre de 1999 y de enero a marzo de 2000.

2001 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 137 12/03/2001 INVERVALORES S.A. COMISIONISTA

DE BOLSA

Cancelar a título de sanción, la inscripción en el registro

Nacional de Valores e Intermediarios de la Sociedad

Comisionista de Bolsa Invervalores S.A.

2001 Normas Contables - PUC 247 12/03/2001 FIDUCIARIA DAVIVIENDA S.A.



14.450.350 No remisión de información del Fondo de Pensiones Voluntarias

- Dafuturo, (Formatos 191, 193, 200 y 2001) a partir del 31 de

diciembre de 1999, en contravención a lo establecido en la

Circular Externa 100/95, Anexo I, Proformas F-00035, F-00036

y F-7000-09.


MODIFICADO

MOTIVO





requerido del 11 al 24 de octubre y disponible del 1 al 14 de

noviembre de 2000.

2001 Evaluación/Clasificación de cartera 230 06/03/2001 BANCO CORPBANCA 30.000.000 Informe de visita BC-02 de 1999. Presunto incumplimiento del

numeral 4.1 criterios de evaluación, cartera y contratos

comerciales y 6.1 calificación de los créditos y de los contratos

de leasing por nivel de riesgo, créditos y contratos comerciales,

capítulo II de la CB 100/95. Incumplimiento del numeral 15.

reglas para la constitución de provisiones de los créditos

evaluados, capítulo II de la CB 100/95 . Otros

2001 Remisión de Información S.B. 231 06/03/2001 ALIADAS S.A. 13.218.000 Incumplimiento numeral 1.1 del Capítulo IX de la Circular

Contable y Fra. 100/95.

2001 Encaje 214 05/03/2001 BANCO DE BOGOTA 8.323.363 Defectos de encaje presentados durante el período requerido

del 5 al 18 de enero de 2000 y disponible del 26 de enero al 8

de febrero de 2000.

2001 Incumplimiento de deberes 215 05/03/2001 ANPRO SEGUROS CORREDORES DE

SEGUROS S.A.









2001 Encaje 221 05/03/2001 LEASING BANCOLOMBIA S.A.



requerido entre el 27 de septiembre y el 10 de octubre y

disponible entre el 18 y el 31 de octubre de 2000.

2001 Remisión de Información S.B. 209 01/03/2001 AURORA 14.451.000 Incumplimiento a lo dispuesto en el numeral 1.2., del capítulo IX

de la Circular Básica Contable y Financiera No.100 de 1995

expedida por esta Superintendencia, relativa a los plazos con

que cuentan las entidades aseguradoras, reaseguradoras y

sociedades de capitalización para transmitir los estados de fin

de ejercicio.


Agropecuario)

206 28/02/2001 LEASING BANCOLOMBIA S.A.




entre abril a junio de 2000.


compensación

12 27/02/2001 BANCO POPULAR S.A

2001 Posición Propia 200 27/02/2001 HSBC 1375872.6 80928.8 Defecto posición propia global presentado el día 27 de julio de

2000.


MODIFICADO

MOTIVO


2001 Incumplimiento de deberes 201 27/02/2001 FONPRECON 20.000.000 Informe de visita realizado entre 2 y el 10 de septiembre de

1999. Incumplimiento a lo dispuesto en los artículos 8 y 10 del

Decreto 1203 de 1985 - Estatutos del Fondo de Prevision Social

del Congreso de la República-adoptados mediante Acuerdo

No.001 de la Junta directiva de dicha entidad. Incumplimiento al

numeral 1, Capítulo Décimo del Título Primero de la Circular

Básica Jurídica 007 de 1996, en cuanto actuación de miembros

de junta directiva sin posesión, no informar a la

superintendencia el nombre de las personas que no requerían

posesión, ni la composición de la junta directiva. Incump

2001 Llamado de atención - Controles de ley 13 20/02/2001 BBVA COLOMBIA Mediante oficio número 2000075028-3 del 20/02/2011

2001 Incumplimiento de deberes 171 19/02/2001 GPA URRUTIA S.A. 14.451.000 Incumplimiento a la disposición contenida en el artículo 101 de








2001 Incumplimiento de deberes 172 19/02/2001 CREAR PROGRESO S.A.










2001 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 63 09/02/2001 MANUFACTURAS DE CUERO LA

CORONA S.A.

IMPOSICION DE MULTA DE $3 MILLONES POR

OBJECIONES A LA RAZONABILIDAD DE LOS ESTADOS

FINANCIEROS.

2001 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 62 08/02/2001 SOCIEDAD PESOS Y TITULOS LTDA. Cancelar a titulo de sanción, la inscripción en el Registro

Nacional de Valores e Intermediarios, de la Sociedad Pesos y

Titulos Ltda.



1.198.033.023 Defectos de encaje presentados en la bisemana con requerido

del 22 de diciembre de 1999 al 4 de enero de 2000 y disponible

del 12 al 25 de enero de 2000; defectos de encaje presentados

en la bisemana con requerido de 5 al 18 de enero de 2000 y

disponible del 26 de enero al 8 de febrero de 2000.


MODIFICADO

MOTIVO


2001 Llamado de atención - Otros 10 02/02/2001 CORPORACIÓN DE AHORRO Y

VIVIENDA - CONAVI

2001 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 53 02/02/2001 CORPORACION FINANCIERA DEL

TRANSPORTE S.A.

IMPOSICION DE MULTA DE $2 MILLONES POR

INCUMPLIMIENTO DE NORMAS SOBRE INFORMACION

EVENTUAL

2001 Posición Propia 87 30/01/2001 BANCO DE BOGOTA 39082405.1 Excesos en posición propia de contado presentados para los

días 21, 22, 24, 25, 26 y 27 de diciembre de 1999.

2001 Incumplimiento de deberes 58 19/01/2001 HSBC 52.435.297 Defecto nivel mínimo requerido de colocación en vivienda de

interés social para el primer semestre de 1998.

2001 Remisión de Información S.B. 51 17/01/2001 BANCO POPULAR S.A 20.000.000 No presentación de estados financieros intermedios del mes de

marzo de 2000 y de los de fin de ejercicio a 31 de diciembre de

1999, en contravención a lo dispuesto en los numerales 1.1. De

los Capítulos VIII y IX de la Circular Externa No.100 de 1995 de

la SB.

2001 Quejas - Atención a clientes o usuarios 17 10/01/2001 BBVA SEGUROS COLOMBIA S.A. 52.800.000 Incumplimiento numeral 10.4, Capítulo X, Título I de la Circular

Básica Jurídica, relacionada con la obligación que tienen las

entidades vigiladas de dar respuesta a las quejas recibidas

dentro del término establecdo por la Superintendencia Bancaria.


SEGUROS GENERALES

57.000.000


Agropecuario)

19 10/01/2001 BANCO UNION COLOMBIANO 26.436.000 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clase A presentados en el período comprendido entre entre el 1

de enero y el 31 de marzo de 1999; Defectos de inversión en

Títulos de Desarrollo Agropecuario clase B presentados en el

período comprendido entre el 1 de enero y el 31 de marzo de

1999.


Agropecuario)


clase A presentados para el cierre del mes de mayo de 1999;

defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

clase B presentados para el cierre del mes de junio de 1999.

2001 Encaje 9 05/01/2001 CORPORACION FINANCIERA DEL

TRANSPORTE S.A.

31.846.625 Defectos de encaje presentados en el disponible del 3 al 16 de

mayo de 2000; en el disponible del 17 al 30 de mayo de 2000;

en el disponible del 31 de mayo al 13 de junio de 2000;

disponible del 14 al 27 de junio de 2000; disponible del 28 de

junio al 11 de julio de 2000; y en el requerido del 12 al 25 de

abril; del 26 de abril al 9 de mayo; del 10 al 23 de mayo; del 24

de mayo al 6 de junio; del 7 al 20 de junio.


MODIFICADO

MOTIVO


2001 Evaluación/Clasificación de cartera 8 04/01/2001 FINANCIERA MAZDACREDITO S.A.


COMERCIAL

17.000.000 Incumplimiento Capítulo II, subnumerales 4.1.1, 4.1.2 y 6.1.4,

numeral 8 y subnumeral 9.2.4 de la Circular Básica Contable y

Financiera No.100/95, C.E. 044/99, y Resolución 3600/98

2000 Evaluación/Clasificación de cartera 2037 29/12/2000 COMPAÑIA DE FINANCIAMIENTO

TUYA S.A.

15.000.000 Informe de visita 44 de 1998. Numerales 7, 7.1, 7.4 y 8.3 del

capitulo II CE 100 de 1995; paragrafo 2 subnumeral 13 numeral

1 Capitulo II Titulo II de la CE 007 de 1996 y PUC. Evaluación,

calificación y clasificación de cartera.

2000 Evaluación/Clasificación de cartera 2038 29/12/2000 LEASING BANCOLOMBIA S.A.


20.000.000 Informe de visita efectuado . Subnumerales 4.1, 6.1.3. Y 9.2.2.

De la CE 039 de 1999 y arts. 12, 52 y 64 del Dcto. 2649 de

1993 y PUC.

2000 Remisión de Información S.B. 2027 28/12/2000 BANCO GRANAHORRAR 15.000.000 14.950.000 No remitió dentro del plazo, los formatos 164, 165, 166 y 167

correspondientes a la información del GAP de los meses de

enero, febrero, marzo, abril, junio, octubre, noviembre de 1999 y

febrero de 2000.

2000 Posición Propia 1963 20/12/2000 BANCOOP -EN LIQUIDACION- 312896256.72 Exceso de posición propia global presentado en el mes de

noviembre de 1998 y diciembre de 1998.



LIQUIDACIÓN

13.300.000 Infracción a los arts. 9, 12 y 14 del Dcto 3128 de 1983: no se

acreditó el nombramiento de los representantes de los

pensionados y e los servidores oficiales por parte del Presidente

de la República; subnumerales 1.1. 1.6, y 1.7 Capítulo X del

Título Primero de la Circular Externa 007 de 1996: no efectuó

las diligencias necesarias para que se autorizara la posesión de

los miembros de junta directiva y no presentó información sobre

las designaciones efectuadas. Numeral 3 del artículo 74 del

EOSF: no fueron leidos ante la Junta Directiva los oficios que

ordenó la S.B.




requerido del 30 de agosto al 12 de septiembre y disponible del

20 de septiembre al 3 de octubre de 2000.

2000 Posición Propia 1924 15/12/2000 COLPATRIA RED MULTIBANCA 308.769.627 Exceso en posición propia presentado en el período del 1o. Al

29 de septiembre de 1999.

2000 Posición Propia 1926 15/12/2000 BANKBOSTON S.A. EN LIQUIDACIÓN 1336357.58 Excesos de posición propia presentados para el período

comprendido entre los días 28 a 30 de julio de 2000.


Agropecuario)

1938 15/12/2000 SCOTIABANK COLOMBIA S.A. 14.450.347 Defectos de Inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

clase A y B presentados en el segundo trimestre de 2000.

2000 Posición Propia 1920 14/12/2000 BANCO DAVIVIENDA S.A. 39.187.424 Excesos de posición propia presentados en los días de 9, 10,

11, 12, 13, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 29 y

30 de diciembre de 1999.


MODIFICADO

MOTIVO



Agropecuario)

1893 07/12/2000 BANCO TEQUENDAMA S.A. - B.T. 14.450.346 Defecto de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

clases A en que incurrió durante el trimestre de abril-junio de

2000.

2000 Remisión de Información S.B. 1882 06/12/2000 BANCO DAVIVIENDA S.A. 14.500.000 Transmisión extemporánea del endeudamiento de clientes con

corte a diciembre 31 de 1999 y marzo 2000.


Agropecuario)

1883 06/12/2000 MEGABANCO S.A. 11.219.497 Defectos de inversión en títulos de Desarrollo Agropecuario

clases A y B en que incurrió durante el trimestre de enero-marzo

de 1998.


Agropecuario)





entre el 1o. De abril y el 30 de junio de 2000.



10.323.916.000 Defectos presentados en junio de 1999, julio, agosto y

diciembre de 1999.

2000 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1846 29/11/2000 BANCO DE BOGOTA 11.200.000 Queja presentada por la señora ZULMA EDITH MARQUEZ

HERNANDEZ: título valor con cláusula restricitava de

negociabilidad consignado en cuenta diferente de la del

beneficiario. (1 queja).

2000 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 774 28/11/2000 COFINORTE Sancionar a la Corporación Financiera del Norte S.A. con una

multa por $4.000.000,oo por las razones expuestas en la parte

motiva de la resolución 0774 del 28/11/2000.

2000 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1820 24/11/2000 BANCO GRANAHORRAR 55.000.000 Quejas presentadas por clientes a la institución, sin que hasta la

fecha GRANAHORRAR haya dado respuesta alguna. (Se

mencionan 29 casos).

2000 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1821 24/11/2000 BANCO CORPBANCA 50.000.000 Al no obrar con diligencia y omitir prestar la debida atención a

sus clientes, al cobrarles cuota de manejo por supuesta

utilización de la tarjeta débito en contra de su voluntad. (44

quejas).

2000 Posición Propia 1792 22/11/2000 CORFICOLOMBIANA S.A. 49952579.28 Excesos de posición propia presentados el día 22 de abril de

1999, el día 23 de abril de 1999, el día 24 de abril de 1999 y el

día 25 de abril de 1999.


Agropecuario)

1793 22/11/2000 SCOTIABANK COLOMBIA S.A. 14.450.347 Defectos inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario clase

A y B presentados en el cuatro trimestre de 1999.

2000 Posición Propia 1796 22/11/2000 BANCO UCN -EN LIQUIDACIÓN- 184753481.5 Defectos de posición propia presentados del 10 de noviembre

de 1997 al 2 de abril de 1998.


MODIFICADO

MOTIVO


2000 Encaje 1769 16/11/2000 COLPATRIA RED MULTIBANCA 492.682.318 Defectos de encaje presentados en la bisemana con requerido

del 2 al 15 de febrero y disponible del 23 de febrero al 7 de

marzo de 2000; bisemana con requerido del 1 al 14 de marzo y

disponible del 22 de marzo al 4 de abril de 2000; bisemana con

requerido del 29 demarzo al 11 de abril y disponible del 19 de

abril al 2 de mayo de 2000; bisemana con requerido del 12 al 25

de abril y disponible del 3 al 16 de mayo de 2000.

2000 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1779 16/11/2000 BANCOLOMBIA S.A. 13.217.000 Queja presentada por el señor MAURICIO MARTIN

DELVASTO, Gerente de la sociedad GLOBAL DATA LTDA.

Prestación del servicio al cliente, exceder las autorizaciones

otorgadas por el cliente en el contrato de cuenta corriente. (1

queja).

2000 Posición Propia 1758 15/11/2000 CORFIOCCIDENTE 54431089.7 Excesos en el cálculo de la Posición Propia presentados

durante el período comprendido entre el 1o. De enero y el 30 de

abril de 1999.

2000 Encaje 1738 14/11/2000 BANCO CORPBANCA 1.294.706 Defectos de encaje presentados en la bisemana con requerido

del 7 al 20 de junio y disponible del 28 de junio al 11 de julio de

2000.


Agropecuario)

1739 14/11/2000 BANCO DAVIVIENDA S.A. 14.450.347 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

clases A y B, presentados en el cuarto trimestre de 1999.

2000 Encaje 1741 14/11/2000 BANCO CORPBANCA 2.741.338 Defectos de encaje presentados en la bisemana comprendida

entre el 15 al 28 de marzo y disponible del 5 al 18 de abril de

2000.


LIQUIDACIÓN

30.000.000 Informe de visita No. BC-16-98. Diferencias entre los saldos de

balance y saldos de los aplicativos que administran la cartera;

calificación de cartera y constitución de provisiones y otros.

2000 Incumplimiento de deberes 1751 14/11/2000 FIDUTOTAL -EN LIQUIDACION- 15.000.000 13.500.000 Informe de Visita No.05/99. Incumplimiento de los numerales

7.7.5. Del Capítulo noveno del Título primero dela Circular 007

de 1996 de S.B. Funcionamiento del Comité de Auditoría e

incumplimiento general de funciones de dicho Comité. Num. 6

art. 73 EOSF Falta de periodicidad en las reuniones de la Junta

Directiva- Circular Báscia Contable y Financiera 100/95:

Calificación de inversiones- Incumplimiento Num. 1 y 2 art. 102

(Prevención de actividades delictivas) No existe código de

conducta, omisiones en el manual de procedimientos

específicos para el control de lavado de activos, no se designó


MODIFICADO

MOTIVO


2000 Normas Contables - PUC 1733 10/11/2000 BANCO DAVIVIENDA S.A. 12.000.000 Informe de visita 34 de 1998. Contravención a los artículos 3, 4,

53 y 96 del Decreto 2649 de 1993 y al Plan Unico de cuentas

para el sector financiero. Contravención a la Dinámica del PUC.

Código 1115 (Resolución Orgánica No.3600/98 de la SB) y

otras.

2000 Encaje 1719 08/11/2000 EQUILEASING S.A 9.433.827 Defectos de encaje presentados durante la bisemana con

requerido del 7 al 20 de junio y disponible del 28 de junio al 11

de julio de 2000; defectos de encaje presentados durante la

bisemana con requerido del 21 de junio al 4 de julio y disponible

del 12 al 25 de julio de 2000; defectos de encaje presentados

durante la bisemana con requerido del 5 al 18 de julio y

disponible del 26 de julio al 8 de agosto de 2000.

2000 Encaje 1693 01/11/2000 CORFINSURA 257.835 Defecto de encaje legal requerido del 21 de junio al 4 de julio de

2000 y disponible del 12 al 25 de julio de 2000.

2000 Encaje 1641 26/10/2000 BANCO GNB SUDAMERIS S.A. 219.617 Defectos de encaje presentados en la bisemana del requerido

del 2 al 15 de febrero de 2000.

2000 Régimen de Inversiones 1634 25/10/2000 PORVENIR 357.875 Defecto en la Reserva de Estabilización del Fondo de Cesantía,

contraviniendo lo dispuesto en el artículo segundo del Decreto

721 de 1994

2000 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1636 25/10/2000 LIBERTY SEGUROS 15.000.000 Incumplimiento en las quejas presentadas por los peticionarios,

de conformidad con los términos previstos en el Título I,

Capitulo Décimo, numeral 10.4 de la Circular Básica Jurídica

007 de 1996 expedida por la S:B:, que rigen en materia de

atención de las quejas formuladas por los clientes. (14 quejas).

2000 Posición Propia 1618 23/10/2000 BANCO CAFETERO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

1.933.335 Exceso de posición propia de contado presentado el día 6 de

octubre de 1999.

2000 Posición Propia 1619 23/10/2000 BANCO CAFETERO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

1.933.335 Exceso de posición propia presentado el día 6 de octubre de

1999.

2000 Encaje 1620 23/10/2000 INTERBANCO 39.732.681 Defectos de encaje presentados en la bisemana comprendida

entre el 19 de enero y el 1 de febrero y disponible del 9 al 22 de

febrero de 2000.

2000 Remisión de Información S.B. 1592 18/10/2000 BANCO CORPBANCA 14.500.000 Presentación extempoánea y con inconsistencias del informe de

Operaciones Activas de Crédito con corte a marzo 31 de 2000 -

Circular Externa 019 de marzo 8 de 2000-

2000 Llamado de atención - Saldo

provisional deficitario en Banco

República

2 13/10/2000 BANCO STANDARD CHARTERED


MODIFICADO

MOTIVO




1562 12/10/2000 INTERBANCO 15.000.000 Informe de Visita realizada entre julio y noviembre de 1998 y el

14 y 18 de mayo de 1999. Incumplimiento art. 102 del EOSF;

numeral 1 Capitulo I Titulo II de la CE 007 de 1996 y numeral

6.3.1 del Capitulo IX Titulo I de la CE 007 de 1996.

2000 Márgenes de solvencia 1553 10/10/2000 INTERBANCO 1.258.000.000 Defecto en la relación de solvencia consolidada presentado en

el mes de diciembre de 1998 y en el mes de junio de 1999.

2000 Operaciones Prohibidas 1530 06/10/2000 BANCO DEL ESTADO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

15.000.000 Venta de 325.291 acciones del BANCO DAVIVIENDA recibidas

en dación en pago por el BANCO DEL ESTADO en diciembre

de 1998. Literal a), Artículo 10; literal c), numeral 2, artículo 337

del E.O.S.F.

2000 Encaje 1532 06/10/2000 CAJA DE CREDITO AGRARIO

INDUSTRIAL Y MINERO

91.708.124 Defectos de encaje presentados en el período con requerido del

5 al 18 de mayo y disponible el 26 de mayo al 8 de junio de

1999.

2000 Encaje 1534 06/10/2000 INTERBANCO 491.352.949 Defecto de encaje presentado durante el período comprendido

entre el 12 y el 25 de abril y disponible del 3 al 16 de mayo de

2000; período comprendido entre el 10 y el 23 de mayo

disponible del 31 de mayo al 13 de junio de 2000; período

comprendido entre el 24 de mayo y el 6 de junio y disponible del

14 al 27 de junio de 2000; período comprendido entre el 7 y el

20 de junio de 2000 y disponible del 28 de junio al 11 de julio de

2000.

2000 Evaluación/Clasificación de cartera 1539 06/10/2000 ICETEX 20.000.000 Informe de visita 4 de 1998. Atrasos en la conciliaciones

bancarias, Cartera de Créditos, Créditos educativos, indebida

aplicación de las tasas de interés, sobreestimación de ingresos

y de gastos por la no suspensión de la causación mensual,

inadecuada causación de intereses en los cierres de mes, no

constitución de provisión individual de la cartera de créditos,

inconsistencias en los saldos de la cartera de crédito y otros

incumplimientos.




requerido del 12 al 25 de abril y disponible del 3 al 16 de mayo

de 2000; bisemana con requerido del 10 al 23 de mayo y

disponible del 31 de mayo al 13 de junio de 2000; bisemana con

requerido del 24 de mayo al 6 de junio y disponible del 14 al 27

de junio de 2000; bisemana con requerido del 7 al 20 de junio y

disponible del 28 de junio al 11 de julio de 2000; bisemana con

requerido del 21 al 4 de julio y disponible del 12 al 25 de julio de

2000.


MODIFICADO

MOTIVO


2000 Normas Contables - PUC 1526 04/10/2000 CONFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO

13.500.000 Deficiencias en saldos de los auxiliares frente a los registros

contables (Decreto 2649 de 1993, art. 3, 4 y 53); Cartera de

Crédito, Contratos de Leasing, propiedades planta y equipos;

bienes recibidos en dación de pago, patriomonio, comites de

auditoría.


compensación

14 29/09/2000 BANCO DE BOGOTA

2000 Llamado de atención - Otros 13 28/09/2000 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A.

2000 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 603 27/09/2000 CREDICORP CAPITAL COLOMBIA S.A. Sancionar a la Sociedad Correval S.A. Comisionista de Bolsa

con una multa por un valor de $1.000.000,oo por las razones

expuestas en la parte motiva de esta providencia.


Agropecuario)

1480 27/09/2000 SERFINANSA COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO


clases A y B en que incurrió durante los períodos comprendidos

entre enero-marzo y abril-junio de 1999.

2000 Remisión de Información S.B. 1456 22/09/2000 BANCO GRANAHORRAR 14.451.000 Envío extemporáneo del informe de endeudamiento con corte a

marzo de 2000.

2000 Encaje 1457 22/09/2000 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 3.710.457 Defectos de encaje presentados en la bisemana del requerido

del 5 al 18 de enero y disponible del 26 de enero al 8 de febrero

de 2000.

2000 Evaluación/Clasificación de cartera 1467 22/09/2000 CREDINVER 14.500.000 Informe de visita efectuado entre el 4 y 29 de mayo de 1999 -

Evaluación y calificación de la cartera de créditos y contratos de

Leasing.



57.000.000 Quejas - Incumplimiento a lo dispuesto en el Capítulo 10, Título

II de la Circular Externa 07 de 1996. No atendió en debida forma

los requerimientos efectuados por la SB. (101 quejas).

2000 Encaje 1448 20/09/2000 MEGABANCO S.A. 947.758 Defectos de encaje presentados en la bisemana con requerido

del 20 de octubre al 2 de noviembre y disponible del 10 al 30 de

noviembre de 1999.

2000 Posición Propia 1449 20/09/2000 LEASING SUPERIOR S.A. 315917584.84 Excesos de posición propia registrados entre el 15 y el 31 de

marzo; 1o. Y el 29 de abril; 1o. Y el 30 de mayo; entre el 15 y

el 29 de junio; 1 y 30 de julio; 1 y 30 de agosto; 1 y 30 de

septiembre; 1 y 30 de octubre; 1 y 30 de noviembre; 1 y 30 de

dici


compensación

10 19/09/2000 HELM BANK S.A.

2000 Posición Propia 1434 15/09/2000 BANCO AGRARIO DE COLOMBIA S.A. 1834124.09 Defecto presentado en su posición propia para los días 28, 29,

30 y 31 de julio, mes de agosto y 1 al 14 de septiembre.


MODIFICADO

MOTIVO


2000 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1420 13/09/2000 BANCO POPULAR S.A 15.000.000 13.217.200 Quejas - Incumplimiento del último inciso del numeral 4 del

Artículo 98 del Decreto 663 de 1993. Incumplimiento de la letra

f. Numeral 1.1.1., Capítulo Primero, Título Segundo de la

Circular Básica Jurídica de la SB, al exceder el límite máximo

legal permitido para el cobro de intereses remuneratorios. (1

queja).




LIQUIDACIÓN

40.000.000 Informe de visita No.01/99- entre el 18 de noviembre de 1998 y

el 26 de febrero de 1999- Inadecuada calificación y defectos en

provisión, Otras glosas relativas a la evaluación de la cartera de

créditos; PUC; violación al Capítulo Preliminar Título Tercero

CE 007 de 1996; CE 018 De 1997; numeral 6.3.2. Capitulo IX

Titulo I de la CE 007 de 1996 .

2000 Posición Propia 1380 06/09/2000 BANCO STANDARD CHARTERED 324.389 Defectos posición propia total presentados los días 23 y 24 de

septiembre de 1999.



República

8 05/09/2000 BANCO DE OCCIDENTE



República

9 05/09/2000 BANCO POPULAR S.A

2000 Encaje 1368 05/09/2000 LA CENTRAL COOPERATIVA


SOCIAL -COOPCENTRAL

377.268 Defecto de encaje presentado en la Bisemana comprendida

entre el 16 al 29 de febrero de 2000.

2000 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 543 31/08/2000 VALORES ASOCIADOS


Cancelar, a titulo de sanción, la inscripción en el registro

Nacional de Valores e Intermediarios, de la Sociedad

Comisionista, Valores Asociados S.A.

2000 Otras sanciones pecuniarias 1357 31/08/2000 COLFONDOS S.A. PENSIONES Y

CESANTIAS

950.785



50.000.000 Por quejas de algunos titulares presentadas en relación con la

verificación correcta de las liquidaciones de los créditos

otorgados por esa institución financiera - Incumplimiento

reiterado de lo establecido en la C.E. 047 de 1997 sobre tasas a

cobrar por los establecimientos de crédito en cuanto a la fijación

y aplicación de la tasa y el margen en términos efectivos. (37

quejas).


MODIFICADO

MOTIVO



TRANSPORTE S.A.

27.186.211 Defectos presentados en el disponible del 8 al 21 de marzo de

2000 con requerido entre el 16 y el 29 de febrero de 2000;

Defectos presentados en el disponible del 22 de marzo al 4 de

abril de 2000 con requerido entre el 1 y el 14 de marzo de 2000;

defectos presentados en el disponible del 5 al 18 de abril de

2000 con requerido entre el 15 y el 28 de marzo de 2000;

Defectos presentados en el disponible del 19 de abril al 2 de

mayo de 2000 con requerido entre el 29 de marzo y el 11 de

abril de 2000.


Agropecuario)





entre abril-junio de 1999.

2000 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1300 18/08/2000 BANCO DE BOGOTA 52.000.000 39.000.000 Quejas de varios clientes - Violación a la Circular Básica

Jurídica 007 de 1996 de la SB. Título II, Capítulo Cuarto,

numeral 1.6, literal C), ordinal 4; Título tercero, Capítulo primero,

numeral 2.7.; Subnumeral 7) del literal c) del numeral 6.1 del

Capítulo Segundo del Título VI. Y art. 1385 del C.Co. (4 quejas).

2000 Encaje 1279 17/08/2000 ALIADAS S.A. 4.111.179 Defectos de encaje presentados durante la bisemana con

requerido del 10 al 23 de mayo y disponible del 31 de mayo al

13 de junio de 2000.

2000 Encaje 1265 14/08/2000 LEASING SUPERIOR S.A. 379.097 Encaje legal registrado en la bisemana del 15 al 28 de marzo de

2000 y disponible del 5 al 18 de abril del mismo año.


Agropecuario)

1266 14/08/2000 CREDINVER 14.500.000 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario


entre el 1o. De octubre y el 31 de diciembre de 1999.

2000 Sanción Pecuniaria-Defectos

activo/patrimonio

1255 11/08/2000 CORFIOCCIDENTE 681.665.000


Agropecuario)

1247 10/08/2000 LA CENTRAL COOPERATIVA


SOCIAL -COOPCENTRAL

30.000.000

2000 Márgenes de solvencia 1240 09/08/2000 CAPITALIZADORA BOLIVAR S.A. 45.900.000 Violación de las normas de relación de solvencia establecidas

en el Decreto 3086 de 1997, las cuales obligan a mantener a las

sociedades de capitalización un patrimonio técnico no inferior al

nivel adecuado de patrimonio señalado en el artículo 2o. Del

citado decreto.


SEGUROS GENERALES

30.000.000 Informe de Visita . Incumplimiento al artículo 1080 del C. de

Co.y PUC.


MODIFICADO

MOTIVO


2000 Encaje 1226 03/08/2000 HELM LEASING S.A. COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO

824.638 Defectos de encje presentado en la bisemana con requerido del

27 de enero al 9 de febrero y disponible del 17 de febrero al 2

de marzo de 1999; y defectos de encaje presentados en la

bisemana con requerido del 24 de marzo al 6 de abril y

disponible del 14 al 27 de abril de 1999.

2000 Evaluación/Clasificación de cartera 1203 31/07/2000 BANCO DEL ESTADO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

50.000.000 Informe de visita No.02/99- entre el 27 de febrero y el 9 de abril

de 1999- Inadecuada calificación y defectos en provisión, Otras

glosas relativas a la evaluación de la cartera de créditos.

2000 Cupos de Crédito 1206 31/07/2000 BANCO CENTRAL HIPOTECARIO


38.000.000 Violación a los artículos 122 numeral 1 del EOSF; artículo 5o.

Del Decreto 2360de 1993, Decreto 2649/93, Circulares COL-

043/96 y TEC-0162/92 del BCH.



55.000.000 Quejas presentadas por clientes a la institución. Capitulo X,

Título II, C.E. 007/96, no atendió requerimiento. (130 quejas).

2000 Cupos de Crédito 1211 31/07/2000 AURORA 15.000.000 Violación al art. 2 del Decreto 2360 de 1993.

2000 Evaluación/Clasificación de cartera 1213 31/07/2000 CORFICOLOMBIANA S.A. 24.000.000 Informe de Visita No.05-98: Evaluación y calificación de cartera

y otros.


DE BOLSA

Sancionar a la Sociedad BienValores S.A.Comisionista de Bolsa

hoy Intervalores S.A. Comisionista de Bolsa, con una multa por

valor de $5.000.000,oo por las razones expuestas en la parte

motiva.


Agropecuario)

1186 27/07/2000 CORPORACION FINANCIERA DEL

TRANSPORTE S.A.



entre enero y marzo de 1999.

2000 Posición Propia 1187 27/07/2000 LEASAMERIS S.A. 1.372.547 Defectos de posición propia registrados durante los días 14, 15

y 16 de diciembre de 1998.

2000 Quejas - Atención a clientes o usuarios 1191 27/07/2000 BANCO GRANAHORRAR 50.000.000 Incumplimiento CE 007 de 1996 sobre derecho de petición y

atención de quejas: no dar respuesta completa y oportuna a las

quejas instauradas en contra de Granahorrar.(se citan 174

casos en que no se ha dado respuesta completa a los oficios

expedidos por la S.B.)

2000 Operaciones Prohibidas 1178 26/07/2000 SOCIEDAD FIDUCIARIA BERMUDEZ Y

VALENZUELA S.A.

14.500.000 Infracción del literal h) del artículo 156 (operaciones prohibidas)

del EOSF, infracción numeral 2 del artículo 157 del EOSF.

Sobregiros en cuentas corrientes del Fondo Común Ordinario

FIV (conducta varias veces sancionada a la misma entidad).

Infracción al PUC - Inversión del Fondo Común Ordinario en

títulos emitidos por el BCH en cuantías que superaron el 20%

del valor del portafolio



15.000.000 Informe de visita 03-99 - Evaluación y calificación de la cartera

de créditos y contratos de Leasing.

2000 Márgenes de solvencia 1172 25/07/2000 AURORA 41.490.000


MODIFICADO

MOTIVO


2000 Incumplimiento de deberes 1135 17/07/2000 I.S.S. - En Liquidación 44.500.000 Visita de Inspección a la Seccional Santander entre el 1 de junio

y el 17 de julio de 1998 . Incumplimiento al numeral 7 art. 326

del EOSF; Acuredo 049 de 1990, aprobado por Dcto 758 de

1990; art. 18,36 37 y 51de la Ley 100 de 1993 y arts. 7 y 8 del

Dcto 1888 de 1994. Plazo para reconocimiento y pago de

pensiones; liquidación de prestaciones; Utilización de tablas de

categorías y aportes cálculo de ingreso base dela liquidación,

entre otros

2000 Otras sanciones pecuniarias 1122 14/07/2000 COOTRASENA 2.000.000 DEFECTOS DE LIQUIDEZ DE LOS MESES DE JUNIO A

DICIEMBRE DE 1998 Y DE JULIO A NOVIEMBRE DE 1999

2000 Encaje 1116 13/07/2000 EQUILEASING S.A 2.140.140 Defectos de encaje presentados durante la bisemana con

requerido del 15 al 28 de marzo y disponible del 5 al 18 de abril

de 2000.


Estatuto Orgánico del Sistema Financiera.

2000 Márgenes de solvencia 1078 11/07/2000 SEGUROS DE VIDA ALFA - VIDALFA 14.450.347 Violación a lo establecido en el numeral 2 del artículo 82 del

Estatuto Orgánico del Sistema Financiera.

2000 Incumplimiento de deberes 1099 11/07/2000 HSBC 15.000.000 Violación al artículo 2 literal a) de la Resolución 5 de 1997 de la

Junta Directiva del Banco de la República

2000 Remisión de Información S.B. 1067 07/07/2000 BANCO CAFETERO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

14.451.000 Incumplimiento numeral 1.1.(periodos presentación) Del

Capítulo VIII de la Circular Básica Contable y Financiera No.100

de 1995.


LIQUIDACIÓN

2.178.607.000 Defecto en la relación de activos ponderados por su nivel de

riesgo a Patrimonio Técnico en enero de 1999


LIQUIDACIÓN

15.000.000 Informe de visita practicada en primer semestre de 1999:

Evaluación y clasificación de cartera de créditos con corte de

operaciones a diciembre 31 de 1998.

2000 Márgenes de solvencia 1052 04/07/2000 LEASING BANCOLDEX S.A.


13.300.801 Defectos en el patrimonio técnico necesario para el umplimiento

de la relación de solvencia registrados durante julio de 1999.

2000 Incumplimiento de deberes 1025 30/06/2000 BANCO CENTRAL HIPOTECARIO


13.500.000 Incumplio una orden expresa al incurrir en gastos de publicidad

sin el permiso previo de este ente de control

2000 Remisión de Información S.B. 1026 30/06/2000 BANCO CENTRAL HIPOTECARIO


13.217.184 Transmisión de los estados financieros de agosto y noviembre

de 1999.

2000 Incumplimiento de deberes 1029 30/06/2000 BANCO STANDARD CHARTERED 12.000.000 Violación a los artículos 10 y 69 numeral 1 de la Resolución

Externa 21 de la Junta Directiva del Banco de la república y

numeral 1.3 de la DCIN 061 del BanRepública


Agropecuario)

988 23/06/2000 BBVA COLOMBIA 20.000.000 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clase B, presentados en el período comprendido entre el 1o. De

enero y 30 de marzo de 1999.


MODIFICADO

MOTIVO



Agropecuario)


Clase A, presentados en el mes cuarto trimestre de 1999


Agropecuario)

990 23/06/2000 FINANCIERA COMPARTIR S.A.



Clases A y B en que incurrió durante los períodos comprendidos

entre abril-junio de 1997 y octubre-diciembre de 1997


Agropecuario)

991 23/06/2000 BANSUPERIOR 13.217.183 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario


entre octubre y diciembre de 1999.

2000 Incumplimiento de deberes 993 23/06/2000 CITIBANK-COLOMBIA 52.800.000 Violación a la Circular Básica Financiera numeral 3 Capituloa

XIII; art. 97 num. 5 del EOSF y arts. 4 y 11 del Dcto 2649 de

1993.

2000 Evaluación/Clasificación de cartera 980 22/06/2000 COFINORTE 9.507.000 9506593.53 Informe de Visita No.C.F.-09-97: Evaluación y calificación de

cartera de créditos..


Agropecuario)


clase "B" presentados en el cuarto trimestre de 1999

correspondientes a los meses de octubre a diciembre

2000 Márgenes de solvencia 961 20/06/2000 CORPORACIÓN DE AHORRO Y


322.063.000 Defectos presentados en la relación de solvencia para los

meses de enero y febrero de 1999.


Agropecuario)

962 20/06/2000 BANCO TEQUENDAMA S.A. - B.T. 35656178.9 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

clase "A" y "B" en que incurrió en los trimestres de abril-junio de

1998, julio-septiembre de 1998, octubre-diciembre de 1998

2000 Evaluación/Clasificación de cartera 956 19/06/2000 CORPORACION FINANCIERA DEL

TRANSPORTE S.A.

9.507.000 Informe de Visita No.C.F.-11-97: Evaluación y calificación de

cartera de créditos.


TRANSPORTE S.A.

4.613.235 Defecto de encaje en que incurrió durante la bisemana del 19

de enero al 1o. De febrero de 2000 y bisemana del 2 al 15 de

febrero de 2000.

2000 Operaciones Prohibidas 910 12/06/2000 ING PENSIONES Y CESANTIAS 38.000.000 Visita de Inspección entre el 10 de junio y el 7 de noviembre de

1997. Operaciones de adelgazamiento y margen utilizado en la

tasa de descuento.


Agropecuario)

895 08/06/2000 MACROFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA

DE FINANCIAMIENTO




2000 Posición Propia 889 07/06/2000 BANCO DEL ESTADO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

1.764.558.202 Excesos en posición propia de contado presentados durante los

días 1 al 30 de noviembre de 1999; y del 1 al 27 de diciembre

de 1999.

2000 Márgenes de solvencia 877 06/06/2000 LA CENTRAL COOPERATIVA


SOCIAL -COOPCENTRAL

12.500.000 Defectos presentados en la Relación de solvencia durante los

meses de octubre y noviembre de 1999


MODIFICADO

MOTIVO



LIQUIDACIÓN

50.719.288 Exceso presentado en su posición propia de contado los días 12

a 31 de julio de 1999 y del 1 al 29 de agosto de 1999.


LIQUIDACIÓN

1.242.534.194 Exceso presentado en posición propia para el mes de mayo,

junio, julio y agosto de 1999.

2000 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 319 02/06/2000 INVERSIONES Y SOLUCIONES

FINANCIERAS S.A.

Cancelar la inscripción en el Registro Nacional de Valores e

Intermediarios de la Sociedad Inversiones y Soluciones

Financieras.


Agropecuario)

866 02/06/2000 CORPORACION FINANCIERA DE

CUNDINAMARCA S.A.


Clase A verificado en el primer trimestre de 1999.


Agropecuario)

867 02/06/2000 GMAC FINANCIERA DE COLOMBIA

S.A., COMPAÑÍA DE

FINANCIAMIENTO

13217183.26 Defectos de Inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

clases A y B en que incurrió durante el período entre julio y

septiembre de 1999.

2000 Quejas - Atención a clientes o usuarios 868 02/06/2000 BANSUPERIOR 15.000.000 Queja presentada por el señor HECTOR MESSIER

HERNANDEZ, propietario del RESTAURANTE TERRAZA

MARINA-Santa Marta: debitar unilateral e inconsultamente

durante más de un año, el valor de las ventas realizadas a

través de la tarjeta de crédtio, con el supuesto fin de aplicarlos a

dos créditos hipotecarios que el Banco le había concedido al

señor. No suministrar al quejoso la información requerida en

varias oportunidades. (1 queja).

2000 Márgenes de solvencia 869 02/06/2000 FINANCIERA FES S.A. COMPAÑÍA DE


154.876.000 Defecto en la relación de activos ponderados por nivel de riesgo

a patrimonio técnico presentado en el período correspondiente

al mes de junio de 1999.


compensación

19 01/06/2000 BANCO DAVIVIENDA S.A.

2000 Valoración de Inversiones 860 01/06/2000 COFINAM 2.000.000 Defectos en el Fondo de Liquidez presentados durante los

meses de enero, febrero, marzo, abril, mayo y junio de 1999.


Agropecuario)

850 31/05/2000 DELTA BOLIVAR 13.217.000 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

clases A y B en que incurrió entre julio y septiembre de 1999


Agropecuario)

851 31/05/2000 COLTEFINANCIERA S.A. COMPAÑÍA

DE FINANCIAMIENTO





Agropecuario)

847 30/05/2000 LEASING SUPERIOR S.A. 13.217.183 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario


entre octubre y diciembre de 1999.


compensación

22 24/05/2000 BANCOLOMBIA S.A.

2000 Márgenes de solvencia 763 18/05/2000 LEASING COLVALORES S.A. 102.428.190 Defecto en la relación de activos ponderados por nivel de riesgo

a patrimonio técnico para el mes de mayo, junio, julio y agosto

de 1997.


MODIFICADO

MOTIVO


2000 Quejas - Atención a clientes o usuarios 759 17/05/2000 BANCO POPULAR S.A 20.000.000 Quejas presentadas por varios clientes en relación con el

incumplimiento del último inciso del numeral 4. Del Artículo 98

del EOSF: no abstenerse de incluir cláusulas que por su

carácter de exhorbitante puedan afectar el equilibrio del contrato

o dar lugar a un abuso de posición dominante. (5 quejas).

2000 Remisión de Información S.B. 754 15/05/2000 BANCO DEL ESTADO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

15.000.000 Transmisión extemporánea de los estados financieros con corte

a diciembre de 1999 y enero de 2000.

2000 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 275 11/05/2000 VALORES BURSATILES S.A. -EN

LIQUIDACION

Sancionar a la entidad Valores Bursátiles S.A. Comisionista de

Bolsa - en liquidación , con una multa por $10.000.000,oo por

las razones expuestas en la presente providencia.



SOCIAL -COOPCENTRAL

2.259.855 Defecto encaje presentado en la bisemana comprendida entre

el 20 de octubre al 2 de noviembre de 1999.


LIQUIDACIÓN

15.000.000 Envío extemporáneo y con errores de los informes individual y

consolidado de cartera con corte a diciembre 31 de 1999, en

contravención a lo dispuesto en el Capítulo II, numeral 5o. y en

el anexo I de la Circular Básica Contable y Financiera 100 de

1995 de la SB.

2000 Posición Propia 733 10/05/2000 BANCO TEQUENDAMA S.A. - B.T. 300515.31 Excesos de posición propia presentados los días 2 y 3 de junio

de 1999.

2000 Encaje 734 10/05/2000 BANCOLDEX 7.318.174 Defectos de encaje presentados en la bisemana compredida

entre el 20 de octubre al 2 de noviembre y disponible del 10 al

30 de noviembre de 1999.

2000 Quejas - Atención a clientes o usuarios 721 09/05/2000 BANCO CORPBANCA 13.300.000 Queja del señor ARCENIO PEREZ DIAZ - No responder a la

S.B. dentro del período señalado y en forma completa. Num. 2,

Cap. 9 Título I y num. 10.4 Cap. 10 Título I C.E. 007/96 (Básica

Jurídica) (1 queja).


LIQUIDACIÓN

11.500.000 Envío incompleto y extemporáneo del informe de

endeudamiento con cortes a junio de 1997, septiembre de 1997,

diciembre de 1997, marzo de 1998, y junio de 1998

extemporáneamente.

2000 Márgenes de solvencia 719 08/05/2000 FINANCIERA FES S.A. COMPAÑÍA DE


338.271.000 Defectos en la relación de activos ponderados por nivel de

riesgo a patrimonio técnico presentados en el mes de diciembre

de 1999; enero y febrero de 2000.

2000 Márgenes de solvencia 720 08/05/2000 BBVA COLOMBIA 5.058.872.000 Defecto en la relación de activos ponderados por su nivel de

riesgo a Patrimonio técnico presentado en los meses de

octubre, noviembre y diciembre de 1997; enero, febrero, marzo,

abril, mayo, junio, julio, agosto, septiembre, octubre y noviembre

de 1998.


MODIFICADO

MOTIVO



compensación



compensación

21 05/05/2000 BANCO DE BOGOTA


Agropecuario)

712 05/05/2000 BANCO DAVIVIENDA S.A. 12.000.000 Defecto de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clase A y B, presentado en el trimestre de octubre-diciembre de

1997.

2000 Remisión de Información S.B. 704 04/05/2000 BANCO CENTRAL HIPOTECARIO


14.450.346 Remisión extemporánea del informe sobre gestión de activos y

pasivos correspondiente al mes de diciembre de 1999 y

transmisión de los estados financieros con corte a enero y

febrero de 2000.

2000 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 261 03/05/2000 VALORES BOGOTA S.A.


Sancionar a la sociedad Valores Bogotá S.A., Comisionista de

Bolsa, antes Compañía de Bolsa del Comercio S.A. con una

multa de $5.000.000,oo por las razones expuestas enla

resolución 0261/2000.

2000 Posición Propia 696 02/05/2000 BANCOLOMBIA S.A. 75595962.74 Exceso en el nivel máximo de posición propia presentado el 15

de enero de 1999, el 16 de enero de 1999, y el 17 de enero de

1999.

2000 Posición Propia 666 28/04/2000 BANK OF AMERICA COLOMBIA 377.947 Exceso de posición propia de contado presentado el día 10 de

noviembre de 1999.

2000 Encaje 669 28/04/2000 COOPDESARROLLO 100.065.830 Defectos de encaje presentados en la bisemana requerido del

20 de enero al 2 de febrero y disponible del 22 de enero al 16

de febrero de 1999; bisemana requerido del 10 al 23 de febrero

y disponible del 3 aal 16 de marzo de 1999; bisemana requerido

del 24 de marzo al 6 de abril y disponible del 14 al 27 de abril de

1999.


Agropecuario)

670 28/04/2000 BANCO STANDARD CHARTERED 14.000.000 Defecto de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clase A y B presentado en el trimestre de Julio-Septiembre de

1999.


Agropecuario)

662 27/04/2000 LEASING SUPERIOR S.A. 14.000.000 Defecto de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clase A y B presentado en el trimestre de enero a marzo de

1999.


Agropecuario)


LIQUIDACIÓN

26.434 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

clase A y B presentados en el período comprendido entre el 1

de julio y 30 de septiembre de 1998.


LIQUIDACIÓN

1.851.971.993 Excesos en posición propia presentados durante los día 1 al 30

de noviembre de 1999 y del 1 al 31 de diciembre de 1999.


Agropecuario)

654 24/04/2000 CORPORACIÓN DE AHORRO Y


15.000.000 Defectos de Inversiones en Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clase A, verificados en el tercer trimestre de 1999.


MODIFICADO

MOTIVO



LIQUIDACIÓN

2.657.854.000 Defecto relación de activos ponderados por su nivel de riesgo a

Patrimonio Técnico presentado en el mes de septiembre de

1999 y octubre de 1999

2000 Encaje 645 18/04/2000 BANK OF AMERICA COLOMBIA 877.345 Defectos de encaje presentados en requerido del 20 de octubre

al 2 de noviembre y disponible del 10 al 30 de noviembre de

1999.

2000 Encaje 646 18/04/2000 BANCO DE BOGOTA 20.115.385 Defectos de encaje requerido en el período del 3 al 30 de

noviembre y disponible del 1 al 21 de diciembre de 1999


Agropecuario)

623 14/04/2000 ING BARINGS -EN LIQUIDACIÓN- 28.900.692 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clase A; Defectos de Inversión en Títulos de Desarrollo

Agropecuario Clase B, ambos presentados en el cuarto

trimestre de 1999 (Octubre-Diciembre) (c/u $14,450.346)

2000 Márgenes de solvencia 624 14/04/2000 FINSOCIAL 65.880.000 Defectos de patrimonio técnico necesario para el cumplimiento

de la relación de solvencia registrados durante agosto de 1998.


Agropecuario)


LIQUIDACIÓN

9.507.000 Defectos de Inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clase B presentados en el período comprendido entre el 1 de

julio y el 30 de septiembre de 1997.


Agropecuario)

632 14/04/2000 COLPATRIA RED MULTIBANCA 13.218.000 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clase A presentados en el período comprendido entre el 1 de

enero y el 31 de marzo de 1999.


compensación



compensación



compensación

17 13/04/2000 CITIBANK-COLOMBIA


Agropecuario)

590 11/04/2000 BANCO GRANAHORRAR 11.219.497 Defecto presentado en Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clase A para el mes de octubre de 1997.

2000 Encaje 591 11/04/2000 BANCO GRANAHORRAR 1.284.922.994 Defectos de encaje presentados en el período comprendido

entre el 20 de mayo y el 4 de junio de 1998; y entre el 17 de

junio y el 2 de julio de 1998.

2000 Remisión de Información S.B. 580 10/04/2000 BANCA DE INVERSIÓN


FINANCIERA

15.000.000 No informó a esta Superintendencia el nivel diario de su

posición propia en los términos indicados en la Resolución

Externa 8 de 1996 y el numeral 8 del Capítulo XIII de la Circular

Externa 100 de 1995, emanadas de la Junta Directiva del Banco

de la Repúb


LIQUIDACIÓN

489.116.627 Excesos en posición propia presentados durante los días 1, 2 y

12 al 15 de agosto de 1999; y del 1o. Al 30 de septiembre de

1999.


MODIFICADO

MOTIVO



TRANSPORTE S.A.

696.859 Defecto de encaje legal registrado durante el período

comprendido entre el 22 de diciembre de 1999 y el 4 de enero

de 2000 y disponible del 12 al 25 de enero del 2000.

2000 Remisión de Información S.B. 570 07/04/2000 CORPORACIÓN DE AHORRO Y

VIVIENDA - CONAVI

13.220.000 Omisión en el reporte a esta Superintendencia de la posición

propia durante el 28 de agosto de 1998 y el 8 de septiembre de

1999.

2000 Régimen de Inversiones 571 07/04/2000 CONFIAR 11.000.000 Defectos en el Fondo de Liquidez presentados durante los

meses de marzo, abril, mayo, junio y julio de 1999.

2000 Incumplimiento de deberes 553 06/04/2000 I.S.S. - En Liquidación 15.000.000 Violación a l literal d) numeral 7 art. 326 del EOSF y art. 11

Dcto. 1161 de 1994 por liquidar intereses de mora por el pago

extemporaneo de algunas cotizaciones correspondientes al

periodo entre nov. de 1996 y abril de 1998.


Agropecuario)

554 06/04/2000 ING BARINGS -EN LIQUIDACIÓN- 26.434.366 Defectos de Inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clase B, verificado en el cuarto trimestre de 1998; y defectos de

Inversiones en Títulos de Desarrollo Agropecuario Clase A y B

verificado en el segundo trimestre de 1999 (c/u $13,217.183)

2000 Encaje 551 05/04/2000 ALIADAS S.A. 37.193 Defecto de encaje legal del período comprendido entre el 22 de

septiembre y el 26 de octubre de 1999.



1.078.460.622 Defecto de encaje presentado durante el período comprendido

entre el 21 de abril al 4 de mayo y disponible del 12 al 25 de

mayo de 1999; y período comprendido entre el 19 de mayo al

1o. De junio y disponible del 9 al 22 de junio de 1999.

2000 Márgenes de solvencia 537 04/04/2000 COOP.DONMATIAS 211150880.37 Defecto en el margen de solvencia ocurrido en los meses de

octubre; noviembre y diciembre de 1999

2000 Márgenes de solvencia 538 04/04/2000 COOBANCOQUIA 65145027.01 Defectos relación de solvencia presentados en el mes de julio;

agosto; septiembre; octubre; noviembre y diciembre de 1999.

2000 Encaje 515 31/03/2000 COLPATRIA RED MULTIBANCA 256.623.510 Defectos de encaje presentados en la bisemana requerido del

20 de octubre al 2 de noviembre y disponible del 10 al 30 de

noviembre de 1999.


LIQUIDACIÓN

841.893.127 Defectos posición propia global presentados del 1 al 31 de

mayo de 1999; del 4 al 7 y del 22 al 30 de junio de 1999; y del 1

al 31 de julio de 1999.


LIQUIDACIÓN

426.638.064 Defectos de posición propia de contado presentados del 28 al

30 de junio de 1998; del 1o. Al 30 de julio1999; del 20 al 29 de

septiembre de 1999.


MODIFICADO

MOTIVO


2000 Evaluación/Clasificación de cartera 529 31/03/2000 BANCO COOPDESARROLLO 30.000.000 Informe de visita practicada entre el 15 de marzo y el 6 de

agosto de 1999 con el fin de verificar evaluación y clasificación

de cartera de créditos con corte de operaciones a diciembre 31

de 1998.

2000 Incumplimiento de deberes 509 29/03/2000 PORVENIR 38.026.374 Violación a los arts. 168 y 173 del EOSF - Estableció que se

encontraba administrando a través del Plan Empresarial

innominado adscrito al Fondo de Pensiones Voluntarias

Provenir, recursos cuya destinación desborda la finalidad legal

otorgada por los artículos 168 y 173 del EOSF a los fondos de

pensiones de jubilación e invalidez.

2000 Encaje 495 27/03/2000 EQUILEASING S.A 475.499 Defecto de encaje legal del periodo requerido del 5 al 18 de

enero disponible del 26 al 8 de febrero de 2000

2000 Remisión de Información S.B. 473 24/03/2000 LEASING SUPERIOR S.A. 13.250.000 Omisión en el reporte a esta Superintendencia de los estados

financieros intermedios de mayo, junio, julio, agosto,octubre y

noviembre de 1999.


Agropecuario)

474 24/03/2000 AHORRAMAS 14.000.000 Defectos de inversiones en Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clase A, verificados en el segundo trimestre de 1999.



666.574 Defecto de encaje legal del periodo requerido del 3 al 30 de

noviembre y disponible del 1 al 21 de diciembre de 1999.

2000 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 184 15/03/2000 ALIANZA VALORES COMISIONISTA

DE BOLSA S.A.

Sancionar a la Sociedad Comisionista de Bolsa Progreso Luis

Soto S.A., hoy Alianza Valores S.A. con una multa de




Agropecuario)

426 15/03/2000 BANCO CORPBANCA 13.220.000 Defectos inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario Clase

A presentados en el período comprendido entre el 1 de enero y

el 31 de marzo de 1999


Agropecuario)



enero y el 31 de marzo de 1999, y entre el 1o. De abril y el 30

de junio de 1999.


Agropecuario)

413 13/03/2000 BANCO GRANAHORRAR 4.685.554 Defectos de inversiones en Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clase A, verificados en el segundo semestre de 1999.

2000 Incumplimiento de deberes 414 13/03/2000 COMPAÑÍA DE SEGUROS DE VIDA

COLMENA S.A.

12.000.000 Art. 187 num. 2 EOSF sobre régimen de inversiones de las

compañías de seguros: recibir la posición contractual de

partícipe gestor en un contrato de cuentas en participación,

operación no contemplada en la norma.

2000 Márgenes de solvencia 399 09/03/2000 HSBC 1.005.000.000 Defecto en la relación de activo ponderados por nivel de riesgo

a patrimonio técnico para el mes de junio y julio de 1999.


MODIFICADO

MOTIVO


2000 Otras sanciones pecuniarias 377 06/03/2000 BBVA COLOMBIA 255.108.000

2000 Márgenes de solvencia 372 03/03/2000 CAJA DE CREDITO AGRARIO

INDUSTRIAL Y MINERO

13.360.000.000 Defecto en relación de Activos Ponderados por su Nivel de

Riesgo a Patrimonio Técnico presentado en los meses de

enero, febrero, marzo, abril, mayo y junio de 1999.

2000 Cupos de Crédito 373 03/03/2000 CAJA DE CREDITO AGRARIO

INDUSTRIAL Y MINERO

34.420.500.000



2.567.255.354 Defectos de encaje presentados en la bisemana requerida del 2

al 15 de junio y disponible del 23 de junio al 6 de julio de 1999;

bisemana requerida del 16 al 29 de junio y disponible del 7 al 20

de julio de 1999; bisemana requerida del 30 de junio al 13 de

julio y disponible del 21 de julio al 3 de agoso de 1999;

bisemana requerida del 14 al 27 de julio y disponible del 4 al 17

de agosto de 1999; bisemana requerida del 28 de julio al 10 de

agosto y disponible del 18 al 31 de agosto de 1999;bisemana

requerida del 11 al 24 de agosto de 1999 y disponible del 1 al

14 de septiembre de 1999.

2000 Márgenes de solvencia 367 02/03/2000 BANCO CENTRAL HIPOTECARIO


13.431.268.000 Defectos en la relación de solvencia para el mes de enero,

febrero, marzo, abril y mayo de 1999.

2000 Cupos de Crédito 359 01/03/2000 CORPORACION FINANCIERA DEL

TRANSPORTE S.A.

15.000.000 Informe de Visita No.CF-11-97, Con el objeto de verificar entre

otros los cupos individuales de crédito de que trata el Decreto

2360 de 1993.

2000 Encaje 351 29/02/2000 EQUILEASING S.A 1.540.364 Defecto de encaje legal registrado en el período comprendido

entre el 20 de octubre y el 30 de noviembre de 1999.


Agropecuario)

352 29/02/2000 CITIBANK-COLOMBIA 13.217.184 Defectos de inversión en títulos de Desarrollo Agropecuario

clase B presentados en el período comprendido entre el 1 de

abril y el 30 de junio de 1999.

2000 Incumplimiento de deberes 353 29/02/2000 FONPRECON 52.000.000 Visita de Inspección entre el 1o. De octubre y el 13 de

noviembre de 1998. Violación arts. 132, 32 literal b. , 53 , 23 y

24 de la Ley 100 de 1993; Res. 2200 de 1994 de la SB; art. 27

Dcto 692 de 1994; art.2 Dcto. 1888 de 1994; art. 17 Dcto 1818

de 1996, literal d) numeral 7 artículo 326 del EOSF; art. 19 Dcto.

656 de 1994; numeral 5.7.3. Capítulo 5 CE. 007 de 1996 de la

Dirección General de la Contabilidad Pública; art. 1 Ley 87 de

1993.


Agropecuario)



13.217.184 Defecto de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clase A, presentado en el trimestre de abril a junio de 1999.

2000 Encaje 329 25/02/2000 LEASING DE OCCIDENTE S.A.


1.070.944 Defecto encaje legal registrado en el período comprendido entre

el 20 de octubre y el 30 de noviembre de 1999.

2000 Márgenes de solvencia 293 23/02/2000 BANCO CAFETERO S.A. EN

LIQUIDACIÓN

252.728.390 RELACION DE SOLVENCIA ABRIL DE 1998


MODIFICADO

MOTIVO



SEGUROS GENERALES

35.000.000 Incumplimiento quejas presentadas por los peticionarios, en los

términos previstos en el Título I, Capitulo Décimo, numeral 10.4

de la Circular Básica Jurídica 007 de 1996 expedida por la S:B:,

sobre derecho de petición. (13 quejas).

2000 Posición Propia 277 18/02/2000 BANK OF AMERICA COLOMBIA 3.706.750 Excesos de posición propia en moneda extranjera presentados

en los días 4, 5, 6, 12, 13 y 28 del mes de octubre de 1999.

2000 Posición Propia 278 18/02/2000 BANK OF AMERICA COLOMBIA 620.780 Excesos de posición propia de contado presentado el día 25 de

octubre de 1999.

2000 Quejas - Atención a clientes o usuarios 250 17/02/2000 CORPORACIÓN DE AHORRO Y

VIVIENDA - COLMENA

35.000.000 Liquidaciones de créditos para vivienda. Incumplimiento a la

C.E. 047 de 1997. (3 quejas).


Agropecuario)

218 11/02/2000 LEASING BOLIVAR S.A. COMPAÑÍA

DE FINANCIAMIENTO


clases A y B en que incurrió durante el periodo comprendido

entre enero y marzo de 1999



1.978.146 Defectos de encaje presentados en la bisemana comprendida

entre el 6 y el 21 de enero de 1999.


Agropecuario)

221 11/02/2000 DELTA BOLIVAR 13.217.000 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuario

Clase B en que incurrió durante el período comprendido entre

enero y marzo de 1999.


Agropecuario)



13.217.000 Defectos de Inversión en Títulos de Desarrollo Agropecuaria

Clase A y B en que incurrió durante el período comprendido

entre enero-marzo de 1999.


Agropecuario)


FINANCIAMIENTO S.A.



entre enero y marzo de 1999.01/01/1999 a 31/03/1999


Agropecuario)

212 10/02/2000 FINANCIERA COMPARTIR S.A.





2000 Encaje 202 08/02/2000 ING BARINGS -EN LIQUIDACIÓN- 692.679 Defectos de encaje presentados en la bisemana requerido del

20 de enero al 2 de febrero de 1999, disponible del 22 de enero

al 16 de febrero de 1999; y bisemana requerido del 27 de enero

al 9 de febrero de 1999 y disponible del 17 de febrero al 2 de

marzo de 1999.

2000 Operaciones Prohibidas 205 08/02/2000 FIDUPACÍFICO -EN LIQUIDACIÓN- 18.000.000 Informes de Visita No.18-98 y 24-99: num. 4o. Art. 146 EOSF ;

lit. c) y e) art. 155 EOSF; num. 3o. Art. 151 EOSF; literal d) art.

152 EOSF; numeral 2 litreal i) art. 153 EOSF; lit. h) y a) art. 156

EOSF (operaciones prohibidas); lit. c) y e) art. 155 EOSF; num.

6 art. 1234 C de Co.; lit. c) numeral 2 art. 119 EOSF; num.2

Capítulo VIII CE 100 de 1995, código 1115 Res. 3600 de 1988;


MODIFICADO

MOTIVO



Agropecuario)


LIQUIDACIÓN

14.000.000 13.218.000 Defectos de inversión en Títulos de Desarrollo Agrepecuario


enero y el 31 de marzo de 1999.


LIQUIDACIÓN

3.732.637.000 Defecto presentado en la relación de solvencia durante el mes

de septiembre, octubre, noviembre y diciembre de 1998.

2000 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 71 01/02/2000 FONDO MUTUO DE INVERSION DE

LOS TRABAJADORES DE

FRIGORIFICO SUIZO- INVERSUIZO

Sancionar al Fondo Mutuo de Inversión Inversuizo con multa de

$1.500.000,oo, por las razones expuestas en la parte motiva de


2000 Márgenes de solvencia 175 01/02/2000 ARFIN 59.347.000


LIQUIDACIÓN

3.054.613.000



SOCIAL -COOPCENTRAL

37.792.594 Defectos de encaje presentados en las bisemanas

comprendidas entre el 2 y 15 de junio y el disponible del 23 de

junio al 6 de julio de 1999; bisemanas comprendidas del 16 al

29 de junio y disponible del 7 al 20 de julio de 1999; bisemana

comprendida entre el 28 de julio y el 10 de agosto y el

disponible del 18 al 31 de agosto de 1999.


Agropecuario)


VIVIENDA - CONAVI

33.658.491 Defecto presentado en Títulos de Desarrollo Agropecuaria

Clase A para el mes de octubre de 1997, enero de 1998 y abril

de 1998. (c/u $11,219.497)

2000 Márgenes de solvencia 162 28/01/2000 BERMUDEZ Y VALENZUELA 126.955.900



150 26/01/2000 FIDUCIARIA FIDUCOR S.A. 13.300.000 Informe de Visita No.17 de 1998: art. 102 EOSF ; nums. 6.3.1 y

6.3.2 Capítulo IX Título I de C.E. 007 de 1996.


AURORA S.A.

52.000.000 Violación a los establecido en el numeral 2 del artículo 82 del

EOSF y el artículo 2 del Decreto 206 de 1999

2000 Encaje 156 26/01/2000 BANCO UNION COLOMBIANO 953.638 Defectos de encaje presentados durante la bisemana con

requerido del 25 de agosto al 7 de septiembre y disponible del

15 al 28 de septiembre de 1999.

2000 Encaje 125 21/01/2000 BANCO COLPATRIA 239.908.201 Defectos encaje presentados durante la bisemana con

requerido del 6 al 19 de octubre y disponible del 27 de octubre

al 9 de noviembre de 1999.

2000 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 50 20/01/2000 VALORES DEL POPULAR S.A.


Sancionar a la entidad Valores del Popular S.A. Comisionista de

Bolsa, con una multa por $21.000.000,oo por las razones

expuestas en ña parte motiva de la resolución 0050 de enero 20

de 2000.

2000 Márgenes de solvencia 89 19/01/2000 BANCO CENTRAL HIPOTECARIO


2000 Por Clasificar SV - Multas y sanciones 35 17/01/2000 ANDINO CAPITAL MARKETS S.A. - EN

LIQUIDACION

Confirma la sanción


MODIFICADO

MOTIVO


2000 Encaje 54 17/01/2000 INTERBANCO 5.247.388 Defectos de encaje bisemana del 30 de diciembre/98 al 14 de

enero/99; Bisemana con requerido del 27 de enero al 9 de

febrero y disponible del 29 de enero al 16 de febrero/99;

bisemana con requerido del 27 de enero al 9 de febrero y

disponible del 17 de febrero al 2 de marzo/99; bisemana con

requerido del 10 al 23 de febrero y disponible del 3 al 16 de

marzo/99; bisemana con requerido del 24 de febrero al 9 de

marzo y disponible del 17 al 30 de marzo de 1999; bisemana

con requerido del 10 al 23 de marzo y disponible del 31 de

marzo al 13 de abril/99; bisemana con requerido del 24 de

marzo al 62000 Quejas - Atención a clientes o usuarios 55 17/01/2000 BANCO DE BOGOTA 20.000.000 Incumplimiento de las previsiones establecidas en el numeral 10

del Capítulo 10, Título I de la CBJ número 007 de enero 19/96,

adoptó el reglamento interno de Derecho de Petición y manera

de atender las quejas ante la Superbancaria contra las

entidades vigiladas.(Atención a 1 quejoso).


LIQUIDACIÓN

970.565.817 Defectos de encaje bisemana requerido del 11 al 24 de agosto y

disponible del 1 al 14 de septiembre/99; bisemana requerido del

25 de agosto al 7 de septiembre y disponible del 15 al 28 de

septiembre/99.

2000 Incumplimiento de deberes 58 17/01/2000 FIDUCIARIA CORFICOLOMBIANA S.A. 11.219.498 Informe de Visita No.21-98: Registro de operaciones, numeral 3

Capítulo XIV C.E. 100 de 1995; art. 132 Dcto. 2649/93; numeral

12 Capítulo II CE 100 de 1995; numeral 2.9 Capítulo I Título V

CE 007 de 1996; literal h) art. 156 y literal i) numeral 2

artículo153 del EOSF.

2000 Márgenes de solvencia 59 17/01/2000 BANK OF AMERICA COLOMBIA 37.380.000 Defecto en la relación de Activos Ponderados por su Nivel de

Riesgo a Patrimonio Técnico presentado en el mes de

septiembre de 1999.

2000 Márgenes de solvencia 60 17/01/2000 BANK OF AMERICA COLOMBIA 104.615.000 Defecto en la relación de Activos Ponderados por su Nivel de

Riesgo a Patrimonio Técnico presentado en el mes de agosto

de 1999.

aÑo tipo nÚmero fecha nombre valor … 2 del articulo 44 del eosf 2013 otras sanciones pecuniarias...

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