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plan de negocio para solicitud del programa 3X1 para migrantesTRANSCRIPT
“COMERCIALIZADORA DE MAIZ” MAICEROS DE LA SIERRA
PROGRAMA 3X1 para migrantes 2016
Anexo 8
Programa 3X1 para migrantes 2016
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PLAN DE NEGOCIOS
1
Folio de solicitud ______________ Fecha de solicitud ___________________
día / mes / año
1. DATOS DEL MIGRANTE SOLICITANTE
1.1. Nombre __________________________________________________Sexo _________ Edad _____ nombre / apellido paterno / apellido materno hombre/ mujer
1.2. Actividad principal en el extranjero _____________________________________________________
1.3. Documento de identificación que compruebe nacionalidad mexicana1 _____________________
número ____________________
1.4. Domicilio
Calle y número _________________________ Ciudad ________________ Condado _________________
Estado________________________________ Código Postal ___________ País ___________________
Comprobante de domicilio que presenta2 _________________________________________
1.5. Teléfono ________________________________ Celular ______________________________ código área + número telefónico código área + número telefónico
1.6. Correo electrónico ___________________________________________
1.7. Nombre del Club al que pertenece _____________________________________________________
2. NOMBRE Y UBICACIÓN DEL PROYECTO
2.1. Nombre del proyecto Comercializadora de maíz
2.2. Ubicación del proyecto en México
Calle y número Calle Carmen Serdán S/N Localidad: Santa Inés Varela la Luz
Municipio Tlachichuca Entidad Federativa Puebla Código Postal 75050
Incluya el croquis del predio en donde se localizará el proyecto
3. Resumen Ejecutivo
Se trata de un proyecto integral que involucra directamente a un grupo de 15
campesinos para producción y comercialización mediante la habilitación de un centro
de acopio del principal grano producido en los valles centrales de estado de puebla,
específicamente Ciudad Serdán y Tlachichuca se trata del maíz, este será la principal
materia prima que se acopiara el maíz será producido específicamente en seis
localidades del municipio de Tlachichuca y tres de Ciudad Serdán, Puebla. Se trata de
un proyecto integral que abarca desde la producción hasta la comercialización del
grano, parte del proyecto consiste en aumentar los rendimientos por hectárea de maíz,
mediante una capacitación inicial y la entrega de paquetes tecnológicos de maíz a los
1 Puede presentar: credencial de elector para votar, pasaporte mexicano, matrícula consular, Cartilla del Servicio Militar
Nacional o acta de nacimiento mexicana acompañada de una identificación con fotografía. 2 Puede ser: recibo de luz, de agua, de teléfono, de cable, de renta, talones de cheque del trabajo, contrato de renta,
estado de cuenta bancaria, declaración de impuestos o matrícula consular.
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productores involucrados directa e indirectamente para obtener mayores rendimientos
así como mejor calidad en sus cosechas, la producción que resulte será comprada por
el centro de acopio a un precio justo y en efectivo para su posterior venta en sacos de
50 kg.
Para lograr esto se conformara un grupo de 15 productores legalmente constituidos
mediante la figura de Cooperativa, ellos serán socios del centro de acopio y recibirán
beneficios iguales, para la capacitación en la producción de maíz y frijol se contratara
un Ingeniero agrónomo el cual trabajara con ellos lo que dura un ciclo de producción y
con parte del recurso solicitado al Programa 3X1 para migrantes de la SEDESOL se
acondicionara una nave que servirá como bodega para el acopio del grano
El proyecto se complementa con la compra de equipo y material para el manejo del
maíz además de un recurso inicial para hacer la primera compra de grano.
El proyecto se desarrollara en general en seis comunidades del municipio de
Tlachichuca y tres del municipio de Ciudad Serdán en el Estado de Puebla, tal como se
muestra a continuación:
Cuadro 1. Comunidades beneficiadas.
MUNICIPIO COMUNIDAD
Tlachichuca
Santa Inés Varela la luz
Paso Nacional
El Cajon
Rio Valiente
La Capilla
Quetzalapan
Ciudad Serdán
San Francisco
Ahuatepec
Ciudad Serdan
Todas las comunidades en las que se pretende trabajar cuentan al menos con caminos
de terracería, en algunos poblados los accesos están pavimentados, por lo menos a las
cabeceras municipales, además agua, luz eléctrica, etc. que permitirán posteriormente
la instalación y operación de proyectos de acopio y transformación, previo diagnóstico
de las regiones.
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Los productos a comercializar serán maíz amarillo y blanco en una parte inicial del
proyecto y frijol, cebada, avena y trigo en un plazo no mayor a dos años.
Los socios beneficiados directamente serán 15 productores que fundaran la
cooperativa, los productores beneficiados indirectamente serán alrededor de 85
maiceros localizados en el valle de Serdán y Tlachichuca quienes podrán colocar sus
cosechas en el centro de acopio.
Para su implementación se requiere una inversión inicial de un millón de pesos de
los cuales $73,600.00 es para la rehabilitación de la bodega y para el pago de 7 meses
de renta, $91,800.00 para la compra de maquinaria y equipo necesario, $54,250.00
para la compra de materia prima e insumos, $ 87,600.00 para el pago de los jornales
para 6 meses de operación, para gastos administrativos serán $28,820.00, para la
implementación de los paquetes tecnológicos se ocuparan $132,000.00 incluyendo el
pago de asistencia técnica y el costo del paquete tecnológico para 70 ha., la
constitución de la sociedad costara $ 6,930.00 y el resto 525,000.00 para comparar 150
toneladas de maíz para arrancar el negocio.
Del monto total el 50 por ciento será aportación de los socios del proyecto, es decir;
$500,000.00 y el otro cincuenta por ciento será la aportación del programa 3X1 para
migrantes a través de la SEDESOL federal.
APORTCIONES Y APLICACIÓN DEL RECURSO
CONCEPTOS COSTO TOTAL % TOTOAL APORTACION
SOCIOS APORTACION PORGRAMA
Aportación por socios 500000 Porcentaje de aportación del socio migrante 50% Materia prima 579,250.00 58% 289,625.00 289,625.00 Equipo de trabajo 165,400.00 17% 165,400.00 Salario a empleados 87,600.00 9% 87,600.00 Gastos constitución de la empresa 6,930.00 1% 6,930.00 Otros 160,820.00 16% 115,845.00 44,975.00
TOTAL 1,000,000.00 100% 500,000.00 500,000.00 Tabla 1.- Resumen de las aportaciones y destino de los recursos
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4. Descripción del proyecto
Características del proyecto.
La actividad fundamental de este plan de negocio es el trabajo con productores de los
campos dedicados a la siembra de maíz y fríjol con régimen de humedad de temporal y
con régimen de propiedad tanto ejidal como pequeña propiedad, ubicados en
comunidades de media y alta marginación. Con terrenos con una superficie de 70.0
has de labor de temporal distribuidas en diversas localidades ubicadas en el distrito
07de Libres.
Los integrantes del Grupo, son campesinos agropecuarios que se han dedicado a
trabajar en los cultivos maiceros tradicionalmente, con la finalidad de obtener el
ingreso suficiente para dar de comer a sus familias, contribuyendo en el ingreso
familiar, y comercializando sus excedentes. Y a través de este programa buscan
incrementar sus niveles de productividad y a través del seguimiento de paquetes
tecnológicos apropiados a sus condiciones agroclimáticas y así mismo contar con el
recurso suficiente para la adquisición de los insumos contemplados en el paquete.
Las regiones donde se ubica cuentan con ciertos potenciales para la producción del
maíz, actividad a la que tradicionalmente se han dedicado y aunque en varias regiones
hay una fuerte migración, los pobladores que todavía continúan en la región mantienen
la tradición de la siembra del grano, soporte fundamental de su alimentación misma que
complementan con la siembra de otros cultivos, aunque en menor escala, tales como
fríjol, haba, calabaza, y algunas hortalizas pero en menores superficies principalmente
traspatio.
Debido a los cambios climáticos, a la falta de mano de obra, a la carencia de recursos
económicos, la siembra del grano, ha sufrido afectaciones en la calidad del paquete
tecnológico que aplican, ya que en aspectos de nutrición al suelo, solamente aplican
dosis y fuentes de fertilización en base a la cantidad de recursos con que cuentan y en
la fecha en la que tengan dicho recurso, con el consiguiente efecto de una aplicación
deficiente tanto en tiempo como en cantidad y en ocasiones calidad, ya que los
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fertilizantes que adquieren muchas veces ya tienen tiempo en almacén o son objeto de
mezclas que provocan reacciones que posteriormente afectan la disponibilidad de
nutrientes en el suelo para la planta, aunado esto a algunas condiciones climáticas
como falta de precipitación, principalmente.
Toda vez que se considera que las localidades propuestas para dicho apoyo, cuentan
con cierto potencial productivo, ya que algunos productores de dichas regiones han
logrado contar con mayores rendimientos, superiores al promedio, lo que demuestra
que existe potencial productivo: por lo que habrá capacidad de generación de bienes y
productos de la unidad de producción, ya que los diversos factores climáticos,
edafológicos, orográficos pueden permitir, manejando correctamente el paquete
tecnológico adecuado a su localidad y al apoyo en aspectos organizativos y de
infraestructura, el lograr llegar a condiciones de acceso rentable a los mercados, todo
ello en un mediano plazo.
Con la participación de los productores en este programa, se busca que los mismos
logren cierta capitalización con el apoyo recibido, el trabajo organizativo que se
pretende realizar al interior de la organización, en todas y cada una de las localidades
con las que se trabaje permitirá que los incrementos en productividad y rentabilidad
propuestos, se soporten a través de la creación o mejoramiento de la infraestructura
básica productiva.
Así mismo lograr la integración de los socios se pueden llegar a manejar economías de
escala que permitan el abaratamiento de los costos de producción, el manejo de
acopio de producto permitirá poder hacer negociaciones para la comercialización del
producto y poder insertarse a los mercados terminales, bajo mejores condiciones ante
los intermediarios o la industria.
Esta situación de manejo de economías de escala, así como el acopio para
comercializar al mediano plazo pueden impactar el ingreso de los integrantes de la
cooperativa, con la consiguiente mejora en la calidad de vida y al mismo tiempo con
una mejora en el impacto social, al generarse mayor estabilidad en el ingreso y
generando fuentes de empleo en la región, pero con pagos dignos.
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Los integrantes de ésta Sociedad, han trabajado en pequeñas asociaciones entre dos o
tres campesinos, que en momento en que alguno de ellos consigue un negocio de
momento, pide la cooperación de sus conocidos, con la finalidad de cubrir los
compromisos contraídos, pero estas asociaciones son imprevistas, sin sustento legal y
en beneficio específico y excepcional, por lo que se propone trabajar con la
organización para que el grupo deje de ser informal y vaya considerando mayores
escalas de crecimiento.
b) Problemática u oportunidad identificada.
La comercialización de productos agrícolas perecederos en México enfrenta una
diversidad de problemas, desde la producción hasta su distribución a los consumidores
finales. Con el sistema comercial que existe en nuestro país, se presenta un margen de
ganancias que puede alcanzar hasta un 50% sobre el costo de producción con respecto
al sistema de comercialización para los productores agropecuarios. Las causas que
provocan una ineficiente comercialización son las siguientes:
No hay organizaciones para la comercialización o para procesar productos
agropecuarios que les den un valor agregado y obtener así mejores ingresos
son deficientes, no están bien identificados los principales protagonistas de la
cadena productiva después de la producción primaria, el productor no sabe si
vender al intermediario por considerar que es su única opción, si esperar algún
acuerdo entre gobierno y empresas procesadoras o llevarlo directamente a las
centrales de abasto aunque esto le implique erogar muchos más gastos.
Los canales de comercialización son difusos con la participación de varios
intermediarios que no agregan ninguna utilidad, donde los productores no saben
cuantos canales de comercialización existen, ni la cantidad de producto que se
maneja, lo cual ha generado que los precios no estén de acorde a la utilidad
añadida por cada intermediario.
La inexistencia de una cadena de producción completa, ante la falta de esta
herramienta los intermediarios que existen en la zona si hacer un trabajo tan
completo como la hace el productor salen beneficiados mayormente que los
propios productores.
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En la zona de influencia del proyecto no existe un centro de acopio integral que
garantice la compra a un precio justo a los productores de al menos 6
localidades.
C) Alcance del proyecto
Desde el punto de vista alimentario, económico y social, el maíz es el cultivo más
importante a nivel nacional y el estado de puebla aporta el 4.6% de la oferta nacional lo
que lo coloca entre los 8 principales estados productores de maíz con casi 1.9 millones
de toneladas de producción anual, de hecho la superficie agrícola con más extensión
en el estado de Puebla está destinada a la producción de maíz y esta se estima en más
del 60%
De acuerdo a los últimos datos reportados por la SAGARPA, las cosechas de maíz,
correspondiente al ciclo otoño-invierno 2015, la producción nacional de maíz blanco
obtenida hasta el mes de julio del 2015, alcanzó un volumen de 6.1 millones de
toneladas, el cual es 24.2% mayor al alcanzado en el mismo mes del año anterior y se
explica principalmente por la mayor superficies sembrada y cosechada y en menor
media el aumento de los rendimientos obtenidos.
En el ciclo otoño – invierno del mes de julio se observa una disminución de los niveles de
producción, estos dados en un 8.6% a las del ciclo otoño – invierno del mes de junio,
pero se espera que en el mes de agosto sea más evidente un incremento en la
producción del grano.
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5. Objetivos del proyecto
Objetivo General:
Insertar a 15 productores de maíz de los municipios de Tlachichuca y Ciudad
Serdán en más de un eslabón de la cadena productiva de maíz, mediante la
capacitación para la implementación de paquetes tecnológicos que les permita
aumentar sus rendimientos, al mismo tiempo buscar mejores canales de
comercialización para sus cosechas al integrar un centro de acopio y así mejorar las
condiciones de compra-venta de grano.
Objetivos específicos
1. Habilitar una bodega, para el acopio y almacenamiento de granos básicos,
producidos en el municipio de Tlachichuca y Valle de Serdán, Puebla.
2. Promover la participación organizada de unidades productivas para propiciar el
mejoramiento económico y social, mediante actividades conjuntas, que permitan
optimizar en su beneficio las condiciones de compra de insumos, producción y
venta del grano de maíz en la región.
3. Crear fuentes de empleo, permanentes, en los diversos poblados que conforma
el municipio de Tlachichuca y Chalchicomula de Sesma en el Estado de Puebla,
promoviendo el arraigo de los pobladores, evitando la migración de los
trabajadores hacia las grandes ciudades.
4. Parte fundamental de este proyecto es el acompañamiento técnico, así como la
detección de productores exitosos a fin de determinar el paquete tecnológico ad
hoc para cada región, actividad también considerada a mediano y largo plazo.
5. Así mismo se busca aprovechar de manera racional los cultivos de maíz,
mediante la producción de grano y rastrojo.
6. Se pretende mejorar el nivel de vida de los integrantes de la cooperativa
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mediante una actividad agrícola rentable, evitando así la migración de la gente
hacia las grandes ciudades y que llegan a incrementar los cinturones de miseria
que atentan contra la dignidad del ser humano, o bien migrar hacia el extranjero
en busca de la oportunidad que su país les niega.
7. Derivado de la asistencia técnica constante se propone así mismo mejorar la
calidad de los suelos de los terrenos de labor, con la incorporación de materia
orgánica, mediante adecuadas labores de preparación de manera oportuna y
adecuada, pudiendo previo análisis y diagnóstico de la región, el manejo de
labranza cero o alguna alternativa similar la cual se pedirá sea validada por
INIFAP.
8. Siguiendo los lineamientos del programa, se busca que la actividad permita
generar los recursos suficientes para la recuperación del apoyo otorgado a
través de 3X1 para migrantes, y así poder darle seguimiento a la actividad en
cuanto a apoyos financieros se refiere al lograr la recuperación proyectada al
100 %
9. El Grupo involucrado directamente en el proyecto cuenta con una superficie total
de 70 has., de terrenos de labor de temporal, tanto de propiedad ejidal como de
pequeña propiedad, todos ellos con vocación productiva para maíz grano y frijol
principalmente ubicados en 4 localidades de Tlachichuca y Serdán.
10. La meta de la Cooperativa es producir maíz grano con rendimientos superiores
al promedio de cada región (4.0 a 4.5 ton/ha), considerando la amplia diversidad
en climas, orografía, prácticas de cultivo, variedades, condiciones edáficas,
entre otras.
11. Por otro lado los socios tienen la suficiente experiencia en el manejo del cultivo
de maíz ya que tradicionalmente lo han sembrado con miembros de su
comunidad o bien trabajando como jornaleros y en sus familias se cuenta con la
experiencia.
12. Adquirir apoyo financiero del PROGRAMA 3X1 para migrantes 2016, de
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SEDESOL. Por un monto de $ 132,000.0 para la siembra de 70 hectáreas de
maíz de temporal aptas para la zona. Así mismo el Acompañamiento Técnico
de los profesionistas en la materia. Adicionalmente se requiere el apoyo para la
rehabilitación de la bodega así como la compra de equipo para el manejo del
grano.
13. Con el apoyo se pretende adquirir las primeras toneladas de maíz que
ingresaran al centro de acopio.
6. Estudio del mercado y análisis de la competencia
a) Descripción y análisis del producto y subproducto.
Producto.
Somos productores que nos dedicamos a la agricultura, principalmente al cultivo del
maíz amarillo, los cuales son cultivados a través de un sistema convencional, puesto
que utilizamos semillas criollas y otras cuantas mejoradas obteniendo una producción
de 4.5 ton/ha. La cual es utilizada principalmente para la venta dentro de la misma
región, obteniendo así recurso económico que nos favorece para poder incrementar
nuestra calidad de vida.
Como es un producto de primera necesidad, demandado en la región, es necesario
poder incrementar significativamente nuestros rendimientos a 4.0 y 5.0 ton/ha en el
primer año para poder así incrementarla gradualmente los años consecutivos y así
alcanzar el abasto del mercado regional, que principalmente es utilizado para la
agroindustria en la producción de alimento para ganado avícola.
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Características morfológicas.
Nombre común: Maíz
Nombre científico: Zea mays
Familia: Gramíneas
Género: Zea
Botánica.
La planta del maíz es de porte robusto de fácil desarrollo y de producción anual.
Subproducto.
El subproducto a obtener con el proyecto son pacas de rastrojo. Los rastrojos agrícolas
son una fuente de energía y barata para los rumiantes.
El rastrojo de maíz puede utilizarse en casi todas las categorías de vacunos. Sin
embargo, es necesario tener en cuenta que es un recurso fibroso, con bajo contenido
de proteínas y aportes limitados de energía.
En el subproducto logramos una producción de 3 ton/ha., rastrojo el cual vendemos en
la región a los productores de ganado.
b) Características de los mercados de los principales insumos y productos.
Estudio de mercado.
El maíz es el cultivo nacional número uno en todos sus aspectos: producción, área
sembrada y cosechada. Se practica el cultivo de este cereal en todo el territorio
nacional, ya que todas las entidades federativas en mayor o menor medida se dedican
a la producción de este grano.
Son tres las clases de maíz que se siembran en nuestro país de acuerdo al destino final
que se les da:
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Maíz forrajero, el cual se utiliza como alimentación del ganado, en México tiene escaso
uso, es la segunda variedad en importancia.
Maíz palomero, su uso se restringe específicamente a la producción de rosetas, su
participación en la producción nacional es muy limitada
Maíz grano es el que mayor importancia tiene en nuestro país, al sembrar y cosechar
el mayor número de áreas además de obtener el mayor volumen de producción de los
granos básicos.
De este elevado porcentaje de tierras que se destinan a dicho grano la mayoría se
encuentran en tierras de temporal, lo que obviamente lo hace ser un producto que
depende de manera inmediata de las condiciones climáticas que se presenten en cada
ciclo agrícola.
Producción de maíz del grupo de productores.
Dentro de la región la producción de maíz grano, ha ido fluctuando en cantidades de
rendimiento variadas tenido en consideración el volumen obtenido por el grupo en
rendimiento de 315 ton., en una superficie de 70 hectáreas.
c) Canales de distribución y venta.
En el comercio del maíz, se pueden distinguir prácticamente dos mercados: el llamado
mercado libre y el oficial.
El primero también llamado no controlado es aquel que lleva a cabo las relaciones
económicas que realizan los diferentes agentes económicos sin la intervención directa
del gobierno. Está constituido por un elevado número de intermediarios, con diferentes
grados de control, que lo obtienen al manejar regionalmente el mercado del grano,
principalmente a través de dos mecanismos de sujeción: crédito y transporte. Se
pueden clasificar a los intermediarios de la siguiente manera: acopiadores locales,
transportistas, comisionistas, mayoristas y detallistas.
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Por otra parte encontramos el mercado oficial, el cual se caracteriza porque las
relaciones comerciales se determinan a través de la intervención directa del gobierno.
Comercialización (situación actual).
Esta se lleva a cabo a través de acopiadores o acaparadores rurales ubicados en las
zonas productoras, normalmente también son productores y adquieren el grano de los
pequeños productores, que venden el excedente (lo que les sobra después de separar
para su autoconsumo) cuando las necesidades de dinero motivadas por alguna
enfermedad o apuro económico se lo exige.
En estas condiciones el precio pagado es castigado dadas la oferta, volumen reducido
y apuración para sacar adelante el compromiso que lo motiva a vender. El precio es por
debajo del precio medio rural, del cual no se tienen estadísticas de estas movilizaciones
de grano.
Estos acopiadores o acaparadores rurales realizan la comercialización con
comercializadores o intermediarios de todo tipo de grano y suelen no ser productores,
estos o bien le venden a la industria de la masa y la tortilla o entregan a la industria de
derivados de maíz, los comercializadores tiene una mayor capacidad de
almacenamiento y de movilización para su venta en grandes volúmenes y a mayores
distancias.
El precio lo establece de manera verbal y al llegar a un acuerdo realizan la compra
venta de inmediato, obteniendo el pago contra entrega del grano, dada la desconfianza
que priva en la venta a pagos posteriores.
Mercado del proyecto.
Los acuerdos contraídos por escrito con algunos compradores, no limitan al Grupo la
posibilidad de realizar ventas directas con otros compradores, siempre y cuando se
respeten como precios mínimos los establecidos.
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d) Condiciones y mecanismos de abasto de insumos, materias primas y
capacitación técnica.
Se manejará a través de la Asociación Civil UNC y un despacho especializado en
brindar asistencia técnica y consultoría.
Programa de compra de insumos detallando proveedores y características de la
operación en su caso.
La adquisición de insumos para la empresa será en la región que presente una
cotización adecuada a los precios actuales y calidad en sus productos. Los socios en
relación a los insumos, estarán pendientes de sus precios para adquirirlos con quienes
ofrezcan un ahorro en su consumo.
La adquisición de insumos, cantidad de los mismos y precios, son parte de los formatos
financieros.
Las cotizaciones forman parte del expediente con otros documentos legales
complementarios del proyecto.
e) Plan y estrategia de comercialización.
Actualmente se tiene contemplada la venta, a través de Unión Nacional de Campesinos
Obreros y Colonos Forjando el Futuro A.C. (UNC), como promotor en busca de canales
de comercialización.
Área de influencia del proyecto.
El área de influencia del proyecto está muy demarcada principalmente en los
municipios de Tlachichuca y Ciudad Serdán.
Y a su alrededor se consideran las principales poblaciones demandantes, partiendo de
quienes han elaborado carta compromiso de intención de compra.
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Principales demandantes.
Aunque existen demandantes ocasionales en la misma población y en el mismo
municipio, de antemano se ha hecho el compromiso de venta con los compradores
mencionados.
Esto no quita que se hará difusión con la finalidad de ir creciendo por el momento la
producción se considera apenas será suficiente para satisfacer la demanda que se
requiere.
Análisis de oferta contra demanda.
Se establecerán compromisos de venta ante un mercado ya establecido, y haciendo un
análisis comparativo entre lo que demandan los compradores que han presentado carta
de intención de compra, contra la producción del Grupo una vez establecido el
proyecto.
Ventajas del mercado.
1.- Existe una demanda constante e inagotable por la tortilla de buena calidad en su
textura y sabor.
2.- Debido a las características del mismo producto, existe la posibilidad de realizar
acopio sin tener que abaratar costos por una maduración excedida.
3.- Existe la posibilidad de vender el producto ya finalizado directamente al consumidor
final para obtener mejor precio. Además con este proceso se puede obtener mayor
beneficio al comercializar el grano.
Desventajas.
1.- En el mercado se encuentran otros satisfactores de consumo a base de harina de
trigo, centeno, soya, entre otros, con los que se elabora pan y tortilla, con una
diversidad de precios, desplazando el consumo de maíz.
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2.- Existe más difusión de que el maíz es de autoconsumo principalmente.
3.- Actualmente no existe una organización regional para regular los precios de venta
de este producto.
4.- Perfil de clientes y del consumidor.
Inicialmente las ventas van dirigidas al mercado local, a productores locales o
regionales que tengan la capacidad de adquirir el grano, así como la venta al menudeo
entre los miembros de la misma localidad y de comunidades vecinas, o bien a
pequeños negocios que tengan la intención de comprar el producto, también se
considera la venta de grabo a cadenas de tortillerías en la ciudad de Puebla.
I. Estructura de precios de los productos y subproductos, así como
políticas de venta.
El precio promedio nacional para el maíz blanco en el mes de agosto del 2015 fue de
5.06 pesos por kilogramo, siendo mayor al nacional del mes de julio de mismo año que
fue de 4.91 por kilogramo.
Por su parte, el precio mínimo fue de 3.60 pesos por kilogramo y se registró en la
Central de Abastos de Culiacán Sinaloa cuyo origen fue el mismo Estado, mientras que
el precio más alto se verificó en el Modulo de Abastos de Tampico, Madero y Altamira
Tamaulipas con origen en Veracruz, donde se ubicó en 8.00 pesos por kilógramo.
Los principales orígenes del grano en los mercados de abasto durante la segunda
quincena del mes de agosto fueron principalmente Sinaloa, Veracruz y Guanajuato.
En el mes de agosto del 2015, se registró un precio promedio nacional de 5.06 pesos
por kilogramo, mayor al promedio nacional del mes de julio del mismo año cuando fue
de 4.91, y esto se debe al aumento en los estados de Chiapas, D.F, Guanajuato,
Jalisco, México, Michoacán y Sinaloa.
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Considerando el comportamiento del período comprendido entre agosto del 2014 y el
mes de agosto del 2015, el precio promedio nacional del grano en Centrales de Abasto
se mantuvo lo que se debió a que los aumentos en los precios de Chiapas, D.F. y
México se vieron completamente contrarrestados por las reducciones registradas en
Sinaloa, Guanajuato y Jalisco. Mientras que Michoacán no presento variación en este
periodo.
Los precios que manejara el proyecto serán para la compra en $ 2,800 por tonelada
para su venta en sacos de 50kg a $ 225.00.
Para el rastrojo el precio varía dependiendo del rendimiento del maíz, ya que si es alta
la producción aumenta la cantidad de rastrojo, disminuyendo el precio del subproducto.
Las políticas de venta se fijaran mediante las cartas de intención de compra.
II. Análisis de competitividad.
En la región la competitividad es baja debido a que son pocos los compradores de maíz
y rastrojo, por lo que no se tiene la posibilidad de vender a mejor precio ya que las
ofertas son pocas.
Otro factor que afecta la competitividad es el tipo de maíz producido (textura dura),
porque no es el más adecuado para la industria.
f) Cartas de intención y/o contrato de compraventa de materias primas y
productos.
A través de la Asociación Civil UNC, establecerá los canales de compra - venta que
beneficien al grupo.
g) Descripción de estrategias que se adoptaran para facilitar la integración a la
cadena productiva y comercial.
Unos de los principales problemas que tienen los productores es al momento de la
venta, ya que no tienen una estrategia de mercadeo y la infraestructura necesaria para
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almacenaje y venta del producto y subproducto, aunado a esto se suma la volatilidad
del precio, los intermediarios o acaparadores.
Por lo que se recomienda seguir las siguientes recomendaciones o estrategias:
1. Creación de centros de acopios regionales para la compra-venta.
2. Realizar cartas de intención que se adapten a la variación de precios del
mercado.
7. Plan de organización y administración
Origen de la integración del grupo de trabajo.
Este proyecto surge de la necesidad de los habitantes de comunidades marginadas a
buscar nuevas alternativas de producción y comercialización en el medio rural. La
problemática alimentaría a nivel mundial en el sentido de la insuficiencia de producción
para satisfacer las necesidades básicas de alimentación en zonas tanto urbanas como
rurales hacen que la producción se oriente más a una producción de tipo organizada.
La sociedad que se creara “Maiceros de la Sierra” de la localidad de Santa Inés Varela
la Luz, Tlachichuca, Puebla surge de la necesidad de los integrantes de buscar apoyos
financieros federales por parte de la Secretaria de Desarrollo Social (SEDESOL), a
través de su programa de 3X1 para Migrantes por lo que presenta su proyecto de
inversión para el establecimiento de un centro de acopio de maíz trigo, cebada y frijol
principalmente, haciendo con este proyecto la incursión de los integrantes al eslabón de
la producción y comercialización empresarial a un negocio de por si rentable
aprovechando al máximo los recursos naturales humanos y materiales con que cuentan
la sociedad, así como aprovechar su experiencia y conocimiento en el ámbito del
aprovechamiento de estos cereales.
En pasados meses un grupo de vecinos originarios de la comunidad de Santa Inés
Varela La Luz perteneciente al municipio de Tlachichuca decide reunirse con la
finalidad de platicar experiencias y expectativas sobre la producción de granos y
cereales en su región, ellos coinciden que hace falta dar un impulso más a la
Anexo 8
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PLAN DE NEGOCIOS
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producción tradicional que han desarrollado pero también están conscientes que sus
recursos económicos son limitados, es así como deciden organizarse para
posteriormente formalmente y constituirse como Sociedad Cooperativa de Relación
Limitada de Capital Variable que llevara el nombre de “Maiceros de la Sierra” para
obtener apoyos a través de proyectos productivos que mejoraran la forma de producir,
aumentaran sus habilidades y capacidades, se dotaran de infraestructura y equipo y
con esto elevar su nivel de vida mejorando su ingresos por esa actividad que en
muchos de los casos la principal fuente de ingresos.
En base a la experiencia que por años han adquirido en el manejo y aprovechamiento
de sus tierras de cultivo y complementando con la adopción de la transferencia de
tecnología que instituciones cono SAGARPA e INIFAP brinda, hace que la sociedad de
“Maiceros de la Sierra” se fortalezca y salga adelante.
Base legal
Dentro de esta sociedad los integrantes conocen y están de acuerdo en acatar en todo
tiempo y circunstancia todas las leyes, normas, códigos y reglamentos que rigen la
actividad del grupo y el giro comercial al cual pretenden dedicarse, las cuales se
enumeran a continuación.
Constitución política de Los Estados Unidos Mexicanos
Ley Federal del Trabajo
Ley de Impuesto Sobre la Renta
Normas oficiales sobre seguridad e higiene
Norma oficial sobre inocuidad alimentaria
Reglamento interno de trabajo
Políticas sociales
Anexo 8
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PLAN DE NEGOCIOS
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Objeto Social
El mejoramiento de las condiciones sociales, económicas y laborales de los
productores frutícolas de la región, mediante la implementación de proyectos
integrales dirigidos al establecimiento, cultivo, recolección, acopio, selección,
empaquetado, embalaje y comercialización de especies agrícolas propias de la
región centro del estado de Puebla.
Representar los intereses de productores y comercializadores de granos y
cereales de la región central del estado de Puebla ante organismos públicos y
privados, del orden municipal, estatal o federal en todo aquello que se relacione
con el sector agrícola y ganadero.
Formular y ejecutar planes, proyectos y programas con recursos propios,
públicos y/o privados a fin de contribuir a la modernización de los procesos
productivos y de comercio de granos y cereales.
Implementar y abrir al sector agrícola de la región canales de comercialización y
distribución a nivel regional o nacional, fomento a la exportación por cuenta
propia o en asociación con algún otro gremio o institución.
Impulsar la creación, transformación, desarrollo y reactivación de empresas
agroindustriales, con el fin de lograr competitividad, modernización,
industrialización, comercialización y exportación de productos en fresco o
procesados.
Creación de centros de acopio, transformación o industrialización de cereales y
forrajes así como el registro de marcas, patentes, eslogan y/o diseños propios
de la asociación.
La protección al medio ambiente así como al entorno ecológico mediante la
adopción de técnicas de conservación de suelo, agua y aire, que beneficie a las
comunidades rurales.
Anexo 8
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MISIÓN
Ser una sociedad cooperativa que se dedica al acopio, almacenamiento y venta de
granos y cereales, comprometidos con el cuidado del medio ambiente y con los
productores agrícolas y pecuarios de la región.
VISION
Lograr que la producción agrícola de la región sea competitiva en el mercado, elevar el
nivel de vida de los productores de granos y cereales y aumentar el posicionamiento a
nivel local, regional, nacional y tener la capacidad de incursionar en un futuro en el
mercado internacional.
e) Consejo directivo
Organigrama.
PRESIDENTE
CONTADOR
PÚBLICO INGENIERO
AGRICOLA
ENCARGADO
DE VENTAS TESORERO ENCARGADO DEL
CENTRO DE
ACOPIO
SECRETARIO
Anexo 8
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Presidente:
Objetivo:
La representación formal de la organización ante dependencias, proveedores,
acreedores y clientes.
Funciones:
Es el encargado de dar seguimiento a cualquier trámite relacionado con la
gestión, aprobación, puesta en marcha del proyecto ante la coordinación
correspondiente de la SEDESOL y de otras instancias proveedoras de recursos
económicos.
Mantener la comunicación abierta hacia el interior del grupo.
Gestionar ante las instancias correspondientes recursos, apoyos créditos y
demás fondos para el grupo.
Mantener la comunicación del grupo con las instancias promovedoras de
recursos económicos e insumos para la producción del bien final.
Intervenir en cualquier conflicto que se pudiera presentar al interior del grupo así
como cualquier cosa que afecta la estabilidad del mismo.
Secretario:
Objetivo:
Apoyar en las funciones del presidente
Funciones:
Se encarga de redactar actas
Agendar actividades del presidente y del grupo.
Convocar a reuniones y desarrollar estas.
Anexo 8
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Tesorero:
Objetivo
Recaudar y resguardar el dinero en efectivo, bonos, cheque de bancos, pagares que
resulten de la venta del producto, así como de aportaciones de los socios. Y controlar
egresos, así como solicitar y guarda los recibos, factura para la justificación del gasto.
Funciones
Realizar la compra de insumos.
Llevar un control de los ingresos y egresos que se generan con el negocio.
Notificar al Contador público cualquier movimiento.
Realizar cobros a acreedores y pagos a proveedores.
Encargado de ventas
Objetivo
Dar promoción del servicio que prestaran en los diferentes nichos de mercado,
buscar nuevos canales de comercialización.
Establecer los vínculos entre el productor y la sociedad.
Encargado de producción.
Objetivo:
Monitorear diariamente cualquier evento ligado directamente al proceso dentro
del centro de acopio, y que puedan afectar de manera el buen funcionamiento
de la este,
Colaborar de manera directa con el ingeniero agrícola en las acciones de
prevención y corrección de problemas tanto a nivel de campo como a nivel de
Anexo 8
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centro de acopio..
Funciones
Checar mensualmente los inventarios de mercancía..
Llevar los registros del centro de acopio en cuanto entradas, salidas, precios
pagados etc.
Contador Público
Objetivo.-
Llevar la contabilidad de la empresa, mantener al tanto al encargado de ventas
así como al tesorero sobre el estado financiero de la empresa.
Funciones
Realizar los estados financieros de la empresa.
Obligaciones fiscales de la empresa.
Realizar las declaraciones por ejercicio fiscal de la empresa y de sus
integrantes.
Ingeniero agrícola
Objetivo.
Verificara que los productos agrícolas proveniente de los terrenos estén en las
condiciones óptimas para su almacenamiento, dentro de la bodega se
encargara de supervisar el buen desarrollo de proceso de almacenaje así como
el estado del equipo, dará un reporte mensual sobre datos productivos.
Anexo 8
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8. Plan de operaciones
a) Localización y descripción específica del sitio del proyecto.
La identificación de los predios del grupo, de existir y su ubicación física con vías de
acceso detallada. Se trata de comunidades pertenecientes al municipio Tlachichuca y
Chalchicomula de Sesma del distrito de Libres.
Los predios de los socios son parcelas para el adecuado desarrollo de la actividad
agrícola, se anexa relación de productores con superficie.
Tlachichuca
Toponimia.
Cuautlán es la palabra de origen nahua; formada por las radicales "cuahuitl", árbol, y
"tlan", lugar; lo que significa “lugar de árboles”
Medio físico.
Localización.
El municipio de Tlachichuca se localiza en la parte centro-este del estado de Puebla.
Sus coordenadas geográficas son los paralelos 19º 01' 36" y 19º 19' 54" de latitud norte
y los meridianos 97º 10' 24" Y 97º 30' 18" de longitud occidental.
Anexo 8
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Colinda al norte con Guadalupe Victoria, al sur con Chalchicomula y Atzitzintla, al este
con el estado de Veracruz, Quimixtlán y Chilchotla y al oeste con Aljojuca y San Nicolás
Buenos Aires.
Extensión.
Tiene una superficie de 422.17 kilómetros cuadrados que lo ubica en el lugar 12 con
respecto a los demás municipios del Estado.
Clima.
En el municipio se identifican 5 climas: clima frío: Se presenta en el volcán Citlaltépetl.
Clima templado húmedo con abundantes lluvias en verano: Se presenta en las
estribaciones orientales del Citlaltépetl o Pico de Orizaba.
Clima semifrío subhúmedo: Se presenta en las zonas montañosas del municipio,
exceptuando la Cumbre del Citlaltépetl y en los cerros gemelos de Las Derrumbadas
Clima templado subhúmedo con lluvias en verano: Se presenta una gran franja
longitudinal que cruza el centro y norte del municipio.
Clima semiseco templado con lluvias en verano y escasas a lo largo del año: Se
localiza en las estribaciones septentrionales de Las Derrumbadas.
b) Descripción técnica del proyecto.
Se trata de un proceso de acompañamiento técnico a los productores de maíz
ubicados en las localidades mencionadas, con el objeto de recabar información propia
de los productores y así poder identificar cual es el paquete idóneo en la zona que está
mostrando los más altos resultados en productividad por unidad de superficie, todo ello
acompañado por un paquete tecnológico inicial identificado por INIFAP.
El técnico encargado de una región con 150 has aproximadamente, dará seguimiento a
todo el proceso productivo del grano a fin de ir detectando cual es la problemática
existente e ir planteando alternativas de solución, ya sea basada en su propia
experiencia o las recomendadas por especialistas.
Anexo 8
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Los insumos necesarios en la producción de maíz grano se detallan en el paquete
tecnológico autorizado por INIFAP. Requiriéndose insumos como:
Fertilizantes, básicamente urea.
Insecticidas.
Herbicidas.
Fertilizante foliar.
Costalera para la cosecha.
I. Componentes del proyecto (infraestructura, equipos, otros).
Se cuenta con la infraestructura mínima fija para realizar trabajos de oficina, sin
embargo se requiere equipo portátil, cañones que coadyuven al trabajo de campo.
Para el caso de infraestructura y equipo actual se cuenta con equipo de cómputo
mínimo, impresora y un vehículo, siendo necesario el concepto de Fortalecimiento de la
Organización Civil que apoyara el proceso de capacitación y acompañamiento técnico
para la adquisición de equipo de cómputo y material necesario para el desempeño de
las labores de los técnicos propuestos.
Se requiere el acondicionamiento de una bodega que servirá como centros de acopio
haciendo unas mínimas adecuaciones, así mismo se requiere el equipamiento con
equipo de pesado, envasado y almacenaje del grano comprado.
II. Proceso y tecnologías a emplear.
Fomento de introducción de semillas mejoradas.
Mejoramiento de la infraestructura hidroagrícola (riego por goteo, aspersión).
Promoción y establecimiento de centro de acopio.
Incrementar número de parcelas demostrativas.
Capacitación y organización de productores.
Apoyó para creación de infraestructura de post cosecha (centro de acopio,
almacenamiento).
Anexo 8
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Realización de obras de captación de agua pluvial.
Promover y consolidar los centros de acopio y transformación de maíz para
mejorar la comercialización.
Proceso.
Para la obtención de altas producciones y de un producto de calidad, es necesario
preparar el terreno dejándolo limpio y mullido profundamente, esto con el objetivo de
que el maíz pueda resistir la sequía y los calores, debido a que sus raíces son muy
superficiales.
Se recomienda asimismo, abonar copiosamente con estiércol desecho y con
fertilizantes minerales de acción inmediata (nitrógeno, fósforo, potasio, calcio, magnesio
y azufre), debido al desarrollo rápido de la planta.
La siembra debe efectuarse al comenzar la primavera y pasado el periodo de las
heladas, es conveniente que se practique una esmerada selección de la semilla a fin de
obtener el mejor producto.
La recolección del maíz en México recibe el nombre de “pizca”, ésta se efectúa cuando
las mazorcas están maduras, lo que se conoce por el color blanco de las hojas y
amarillo de los tallos, porque las brácteas se abren más o menos y porque los granos
resisten a la presión de la uña.
Labores culturales.
Preparación del terreno.
Una preparación del terreno bien realizada es el primer paso para obtener rendimientos
altos ya que facilita la emergencia de plántulas y la penetración de las raíces, permite
un buen desarrollo de la planta y facilita la distribución uniforme del agua, semilla y
fertilizantes.
Anexo 8
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Época y labores de preparación del terreno.
La mejor época para efectuar las labores de preparación, es durante los meses de
noviembre a febrero. La consecuencia de no preparar el terreno durante este período
significa serios inconvenientes:
a) Salirse de la mejor época de siembra.
b) Que el terreno no este disponible para establecer un segundo cultivo.
c) El no voltear el suelo provoca que las plagas de la raíz y follaje invernen en él y
emerjan sus larvas junto con el cultivo, dañándolo en un estado temprano de su
desarrollo.
Barbecho.
Se debe realizar después de la cosecha anterior, cuando el suelo tenga una humedad
que permita el rompimiento uniforme de los terrones, así como también, disminuir el
esfuerzo del tractor y arado. Un buen barbecho es aquel que voltea el suelo de 25 a 30
cm. de profundidad, sirve para aflojar el terreno, incorporar restos de rastrojo, elimina
algunas plagas de la raíz y maleza, mejora la penetración del agua y favorece la
aireación del suelo.
Rastreo.
Para lograr una siembra adecuada y uniforme es necesario preparar una buena cama
de siembra de por lo menos 10 cm. de tierra mullida, lo anterior se logra con uno o dos
pasos de rastra, procurando que los discos de la rastra penetren como mínimo 12 cm.
de profundidad. El rastreo además de preparar la cama de siembra, ayuda a elimina la
primera generación de maleza.
Nivelación.
Esta labor se realiza después del rastreo con niveladora, escrepa ó simplemente con un
tablón. Su objetivo es llenar los huecos que hayan quedado en el terreno y rasar los
bordos para que no haya problemas de anegamiento, lo anterior ayuda a una mejor
distribución y aprovechamiento del agua de riego y contribuye a una mejor distribución
de la semilla y fertilizante.
Anexo 8
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Surcado del terreno.
Se sugiere realizar el surcado de 75 a 80 cm para la siembra de maíz de temporal.
Otras opciones para la preparación del terreno.
Existen otras opciones para la preparación del suelo tales como la labranza cero,
mínima, en franjas, en surcos y de conservación.
Los beneficios que se obtienen con éstos métodos de labranza son: reducción de
costos, conservación del suelo y agua, mejoramiento de la estructura, porosidad e
infiltración del agua, acumulación de materia orgánica e incremento en el rendimiento
de las cosechas.
Sus desventajas son: desconocimiento de resultados y forma de trabajar por parte de
los productores, la necesidad de adquirir maquinaria especializada para la siembra y
remoción del suelo, control de la maleza basándose en productos químicos y
acostumbrarse a ver las parcelas con residuos de cosecha que aparentan descuido en
el cultivo.
Siembra.
Antes de efectuar la siembra se seleccionan aquellas semillas resistentes a
enfermedades, virosis y plagas. Se efectúa la siembra cuando la temperatura del suelo
alcance un valor de 12ºC. La siembra se realiza por el mes de abril.
Fertilización.
El maíz necesita para su desarrollo unas ciertas cantidades de elementos minerales.
Las carencias en la planta se manifiestan cuando algún nutriente mineral está en
defecto o exceso.
El abonado se efectúa normalmente según las características de la zona de plantación,
por lo que no se sigue un abonado riguroso en todas las zonas por igual. No obstante
se aplica un abonado muy flojo en la primera época de desarrollo de la planta hasta que
la planta tenga un número de hojas de 6 a 8. Durante la formación del grano de la
mazorca los abonados deben de ser mínimos.
Anexo 8
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Herbicidas.
Cuando transcurren 3 a 4 semanas de la emergencia de la planta aparecen las
primeras hierbas de forma espontánea que compiten con el cultivo absorción de agua y
nutrientes minerales. Por ello, es conveniente su eliminación por medio de herbicidas.
Para la realización del aporcado, las escardas y deshijado se vienen realizando
controles químicos con herbicidas.
Aclareo.
Es una labor de cultivo que se realiza cuando la planta ha alcanzado un tamaño
próximo de 25 a 30 cm y consiste en ir dejando una sola planta por golpe y se van
eliminando las restantes.
Otras labores de cultivo son las de romper la costra endurecida del terreno para que las
raíces adventicias (superficiales) se desarrollen.
El proceso de producción está condicionado por una serie de factores que varían en
cada región, a continuación se ha tratado de esquematizar el proceso general de
producción mostrando solo el eje central del proceso. Es importante aclarar que las
operaciones específicas son muy variables. (Ver figura descriptiva).
Preparación
del suelo.
Labores
culturales y
fertilización.
Comercialización.
Siembra.
Trilla y cosecha.
Anexo 8
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PLAN DE NEGOCIOS
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Figura 1. Descripción del proceso de producción del maíz.
III. Programas de ejecución, administrativos, de capacitación y
asistencia técnica.
Los productores se han dedicado a esta operación de generación en generación, por la
que ya cuentan con la suficiente experiencia. Aun así el profesionista que dará el
acompañamiento, le proporcionará asistencia técnica, para adiestrarlos en nuevas
técnicas y sobre todo detectar que el paquete tecnológico aplicado, en la región,
funcione adecuadamente.
Adicionalmente los socios recibirán la capacitación, un poco después de la puesta en
marcha del proyecto, requiriéndose básicamente en aspectos administrativos, contables
y organización básicos, para lo cual la Asociación Civil UNC dará la capacitación a
través de sus técnicos.
Técnicas didácticas
Durante el desarrollo del programa de capacitación habrán de emplearse diferentes
técnicas de acuerdo a las características de los contenidos temáticos a impartir, como:
Evaluación basal.
Sesión introductoria.
Exposiciones dialogadas.
Reflexiones de aprendizaje.
Análisis de casos.
c) Cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras.
Dentro de los paquetes tecnológicos propuestos, se detallan algunos productos
químicos, mismos que se verifican para ver si se encuentran autorizados por
SAGARPA para su uso agrícola y de esta manera cumplir con las normas sanitarias
Anexo 8
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PLAN DE NEGOCIOS
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que se exigen.
La actividad por sí misma no genera impactos ambientales, sino al contrario, la
reincorporación de algunos residuos al suelo permite una aportación de materia
organiza al mismo.
9. Plan financiero: políticas y sistemas contables, la inversión, proyección de flujo de efectivo y estados financieros
Tratándose de una organización legalmente constituida requerirá un estricto control de
contabilidad, por lo que esta será llevado por un contador exterior, en cuanto a las
finanzas de la organización estarás serán en estricto apego a las leyes y normas
vigentes para las organizaciones civiles, y las leyes que emanen en este sentido. Se
anexan las hojas de cálculo correspondientes a los presupuestos de inversión, costos,
ingresos, estados financieros y viabilidad financiera del proyecto.
CUADROS DE INVERSION
REQUERIMIENTOS DE INFRAESTRUCTURA
Insumos Cantidad Costo
unitario Total
Acondicionamiento de la bodega 1 $40,000.00 $40,000.00
Renta de la bodega 7 $4,800.00 $33,600.00
TOTAL $44,800.00 $73,600.00
REQUERIMIENTOS DE INSUMOS
Insumos Cantidad Costo
unitario Total
Paquete de Agujas (paquete) 1 $320.00 $320.00
Hilo (piezas) 100 $38.00 $3,800.00
Fumigación del grano
(Pirimifos-metil) 1 galón 1 $1,600.00 $1,600.00
Pastillas Fimigo 56 1 $380.00 $380.00
Sacos de 50 Kg 12000 $4.00 $48,000.00
Aceite especial para cosedora
de sacos, presentación 1 L 1 $150.00 $150.00
TOTAL $2,492.00 $54,250.00
Anexo 8
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COMPRA DE MAIZ
Materias Primas
Tonelada
s Precio/Ton Total
Maíz 150 3500 $525,000.00
REQUERIMIENTOS DE MAQUINARIA
Insumos Cantidad Costo
unitario Total
Banda transportadora 1 $15,000.00 $15,000.00
Bascula 2 $5,000.00 $10,000.00
Cribadora 1 $60,000.00 $60,000.00
Envasadora 1 $6,800.00 $6,800.00
TOTAL $86,800.00 $91,800.00
MANO DE OBRA
Mano de
Obra Función
Cantida
d
Costo Por
Mes Total
Bodeguero
Se encarga de mantener
de calidad del maíz,
manteniendo un control
sobre las plagas y las
fumigaciones del maíz
1 $2,800.00 $16,800.00
Administrad
ora
Lleva el control de
ventas, atención de
clientes, control de
trabajadores
1 $2,000.00 $12,000.00
Velador Vigilar la bodega 1 $2,800.00 $16,800.00
Operadores
Manejan la cribadora,
envasa, almacenan, y
cargan los camiones para
la venta
2 $7,000.00 $42,000.00
Total 5 $14,600.00 $87,600.00
GASTOS DE ADMINISTRACION
Concepto Cantidad Costo Mensual Total
Paquete teléfono e internet 12 $580.00 $6,960.00
Telefonía Celular 12 $480.00 $5,760.00
Papelería 1 $3,500.00 $3,500.00
Agua 12 $100.00 $1,200.00
Luz 6 $500.00 $3,000.00
Renta de bodega 12 $700.00 $8,400.00
TOTAL $5,860.00 $28,820.00
Anexo 8
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IMPLEMENTACION DEL PAQUE TECNOLOGICO
Concepto Cantidad Costo /
paquete Total
Paquete tecnológico 70 $1,500.00 $105,000.00
Capacitación y asistencia
técnica 6 $4,500.00 $27,000.00
TOTAL $6,000.00 $132,000.00
Constitución de la sociedad 1 $6,930.00 $6,930.00
Costo Total $ 1,000,000
El presupuesto total requerido para la implementación de este proyecto es de
$1,000,000,.00 (un millón de pesos 00/100 M.N) de los cuales $579,250.00 serán para
la compra de materia prima (incluye maíz, costales, fungicidas, etc.), $165,400.00 para
la compra de maquinaria y equipamiento de la bodega, $87,600.00 para el pago de
salarios de los empleados de la bodega durante el primer ciclo de cosecha (8 meses),
gastos de constitución de la empresa $6,000.00 y finalmente $160,820.00 como otros
gastos donde entran gastos de administración, el costo del paquete tecnológico para 70
hectáreas, etc, cabe mencionar que el club de migrantes aportara el 50% del costo total
del proyecto, es decir; $500,000.00 (quinientos mil pesos 00/100 M.N.), el otro 50%
será aportación del programa 3X1 para migrantes 2016, a continuación se resume el
origen y aplicación de los recursos.
Anexo 8
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CONCLUSIONES
Anexo 8
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Los costos están divididos en fijos y variables los primeros se refieren a los que no se
mueven a pesar de la fluctuación en el volumen de compra y venta del maíz es decir,
aquello costos que hay que cubrir independientemente si hay o no compra-venta de
maíz y estos son: el pago a los salarios el pago de la renta así como de los servicios
públicos y costos por ventas (publicidad).
Mientras que los costos variables van en función de las ventas y compras del maíz aquí
entra obviamente la compra del grano así como el pago de los fletes el envasado y el
combustible con el que operan las maquinas.
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Anexo 8
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Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
INGRESOS POR VENTAS 3,823,740.00 4,014,927.00 4,215,673.35 4,426,457.02 4,647,779.87
COSTOS DE PRODUCCION 2,533,173.36 2,659,832.03 2,792,823.63 2,932,464.81 3,079,088.05
UTILIDAD BRUTA 1,290,566.64 1,355,094.97 1,422,849.72 1,493,992.21 1,568,691.82
GASTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS 485,880.00 510,174.00 535,682.70 562,466.84 590,590.18
UTILIDAD DE OPERACIÓN 804,686.64 844,920.97 887,167.02 931,525.37 978,101.64
Reintegros 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Intereses 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
UTILIDADES ANTES DE IMPUESTOS 804,686.64 844,920.97 887,167.02 931,525.37 978,101.64
PTU (10%) 80,468.66 84,492.10 88,716.70 93,152.54 97,810.16
ISR (30%) 241,405.99 253,476.29 266,150.11 279,457.61 293,430.49
UTILIDAD NETA 482,811.98 506,952.58 532,300.21 558,915.22 586,860.98
Egresos Totales 3,340,928.02 3,507,974.42 3,683,373.14 3,867,541.79 4,060,918.88
incluyendo impuestos, reintegros, pago de intereses
ESTADO DE RESULTADOS CONSOLIDADO PROYECTADO( PESOS )
CONCEPTO/PERIODOP r o y e c t a d o s
Anexo 8
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PLAN DE NEGOCIOS
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FLUJO NETO DE EFECTIVO
Valor de Rescate
Año de
Ingresos
Egresos
Fija
Diferida
Cap de trab.
Valor
Recup. De
operación
totales*
totales
Residual
cap. De Trab.
0-
01,510,000.00
30,000.00
251,693.52
-1,791,693.52
13,823,740.00
3,340,928.02
482,811.98
24,014,927.00
3,507,974.42
506,952.58
34,215,673.35
3,683,373.14
532,300.21
44,426,457.02
3,867,541.79
558,915.22
54,647,779.87
4,060,918.88
540,952
1,127,813.37
CALCULO DEL VAN, R B/C Y TIR CON UNA TASA DE DESCUENTO DEL 10%
Año
Costos
Beneficios
Factor de
Costos
Beneficios
Flujo neto de
de
totales
totales
actualización
actualizados
actualizados
efectivo act.
operación
($)
($)
10.0%
($)
($)
($)
01,791,694
01.000
1,791,693.52
0.00
-1,791,693.52
13,340,928
3,823,740
0.909
3,037,207.29
3,476,127.27
438,919.99
23,507,974
4,014,927
0.826
2,899,152.41
3,318,121.49
418,969.08
33,683,373
4,215,673
0.751
2,767,372.76
3,167,297.78
399,925.03
43,867,542
4,426,457
0.683
2,641,583.08
3,023,329.70
381,746.62
54,060,919
5,188,732
0.621
2,521,511.13
3,221,794.49
700,283.37
Total
16,191,511
21,669,530
15,658,520.18
16,206,670.74
548,150.56
Los indicadores financieros que arroja el proyecto son:
VAN=
548,150.56
Viable
TIR =
19.86%
Viable
B/C =
1.04
Viable
EVALUACION FINANCIERA
INDICADORES FINANCIEROS
Inversiones para el proyecto
Flujo Neto de
Efectivo
Anexo 8
Programa 3X1 para migrantes 2016
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PLAN DE NEGOCIOS
42
Por las condiciones establecidas en el presente proyecto, se concluye, que es
ecológicamente sustentable, técnica, comercial y financieramente VIABLE, para su
apoyo con Capital del Programa de 3X1 PARA MIGRANTES, por parte de SEDESOL
Además se debe proporcionar a los productores de ingresos medios la conveniencia de
continuar con una explotación de actividad agrícola en donde un grupo de
campesinos han encontrado empleo remunerado a través de la realización de jornales
agrícolas o bien pecuarios, en donde participará la mano de obra familiar en una
ocupación que conocen y practican la mayoría de sus ascendientes, y en donde
obtendrán ganancias aceptables y que serán invertidos en el bienestar y progreso de su
vida familiar. El implementar un proyecto del 3x1 para migrantes les permitirá obtener
los ingresos suficientes para pagar las amortizaciones programadas durante el primer
año y 4 años contemplados por el programa, en el tiempo que la empresa continuará
creciendo y aportando a la economía familiar la mayor parte de los ingresos.
RECOMENDACIONES
La importancia del maíz indica la necesidad de conocer de manera clara la situación de
este producto en todos sus niveles (producción, comercialización y consumo) a fin de
poder dar la respuesta necesaria a las diversas problemáticas.
Incrementar la productividad para que la competitividad se derive principalmente
de las habilidades del productor
Mejorar la distribución del ingreso mediante el apoyo preferencial a los
pequeños y medianos productores.
Continuar con los apoyos del 3x1 para migrantes, pues de lo contrario las
utilidades de los productores se verían mermadas, haciendo que el trabajo de
los productores no sea rentable, ocasionando con esto la migración de la
población en busca de otras opciones de trabajo, creando un efecto de cadena
con el desabasto de alimento derivados del maíz, siendo más aguda la situación
alimentaria regional, estatal y nacional por ser un cultivo de primera necesidad.
Anexo 8
Programa 3X1 para migrantes 2016
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PLAN DE NEGOCIOS
43
10. DATOS FINANCIEROS DEL PROYECTO3
10.1 Resumen
Concepto Monto en pesos Porcentaje de
aportación
Costo total del proyecto 100%
Aportación del Migrante solicitante 496,535.00 50
Aportación Municipal (solicitada)
Aportación Estatal (solicitada)
Aportación Federal (solicitada) 496,535.00 50
10.2 Aplicación de los recursos del proyecto
Concepto Monto en pesos Porcentaje del costo total del
proyecto
Inversión directa en materia prima 579,250.00 58
Inversión directa en equipo de trabajo 165,400.00 17
Salario a empleados 87,600.00 9
Gastos constitución formal de la empresa 6,930.00 1
Otros, especifique: 160,820.00 16
Costo total del proyecto 1,000,000.00 100%
Comentarios y observaciones
Declaro bajo protesta de decir verdad que toda la información asentada en este documento es cierta
Nombre y Firma del Migrante Solicitante
Nombre y Firma del Presidente del Club de Migrantes
4
“Este programa es público, ajeno a cualquier partido político. Queda prohibido el uso para fines distintos al
desarrollo social”.
3 Las cantidades podrán ser aproximadas.
4 Para el caso de las propuestas de proyectos presentadas por los trabajadores agrícolas temporales, la firma del
presidente del Club de Migrantes será opcional.
Anexo 8
Programa 3X1 para migrantes 2016
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PLAN DE NEGOCIOS
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ANEXOS
Anexo 8
Programa 3X1 para migrantes 2016
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PLAN DE NEGOCIOS
45
El punto de equilibrio permite calcular el momento en el cual las ventas cubrirán los
costos totales, expresándose en valores, porcentaje y/o unidades, además muestra la
magnitud de las utilidades o perdidas de la empresa cuando las ventas excedan o
caen por debajo de este punto, de tal forma que este viene e ser un punto de
referencia a partir del cual un incremento en los volúmenes de venta generará
utilidades, pero también un decremento ocasionará perdidas, por tal razón se deberán
analizar algunos aspectos importantes como son los costos fijos, costos variables y
las ventas generadas.
El punto de equilibrio del proyecto expresado en dinero es de $1,439,583.77 es decir
se deben de tener ventas por esa cantidad para poder cubrir los costos fijos y
variables que genera la operación del proyecto, en términos porcentuales el P.E. es de
38% por este porcentaje se considera un proyecto de bajo riesgo puesto que el P.E. se
encuentra por abajo del 50%.
El periodo de recuperación del capital invertido para este proyecto es de 4 años
CONCEPTOS / AÑO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
VENTAS 3,823,740.00$ 4,014,927.00$ 4,215,673.35$ 4,426,457.02$ 4,647,779.87$
COSTOS FIJOS 485,880.00$ 510,174.00$ 535,682.70$ 562,466.84$ 590,590.18$
COSTOS VARIABLES 2,533,173.36$ 2,659,832.03$ 2,792,823.63$ 2,932,464.81$ 3,079,088.05$
COSTOS TOTALES 3,019,053.36$ 3,170,006.03$ 3,328,506.33$ 3,494,931.65$ 3,669,678.23$
PUNTO DE EQUILIBRIO $ 1,439,583.77$ 1,511,562.96$ 1,587,141.11$ 1,666,498.16$ 1,749,823.07$
PUNTO DE EQUILIBRIO % 38% 38% 38% 38% 38%
Comercializadora de maiz
PUNTO DE EQUILIBRIO
0 1 2 3 4 5
FLUJO ACT. 1,791,693.52- 438,919.99 418,969.08 399,925.03 381,746.62 700,283.37
SALDO 1,791,693.52 - 1,352,773.53 - 933,804.46 - 533,879.43 - 152,132.81 - 548,150.56
El ultimo saldo negativo corresponde
al numero de años de recuperacion
Periodo de recuperacion
4.00 años
PERÍODO DE RECUPERACIÓN DE LA INVERSION
Anexo 8
Programa 3X1 para migrantes 2016
Formato 3x1-G
PLAN DE NEGOCIOS
46
Ene
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ayJu
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SO
S
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Ven
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347,
612.
7334
7,61
2.73
347,
612.
7334
7,61
2.73
347,
612.
7334
7,61
2.73
347,
612.
7334
7,61
2.73
347,
612.
7334
7,61
2.73
347,
612.
733,
823,
740.
00
EG
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SO
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Cos
tos
Var
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es20
8,28
0.32
253,
359.
6834
3,51
8.40
320,
978.
7225
3,35
9.68
208,
280.
3218
5,74
0.64
140,
661.
2812
9,39
1.44
140,
661.
2816
3,20
0.96
185,
740.
642,
533,
173.
36
Cos
tos
Fijo
s43
,413
.20
43,4
13.2
043
,413
.20
43,4
13.2
043
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.20
43,4
13.2
043
,413
.20
43,4
13.2
043
,413
.20
43,4
13.2
043
,413
.20
43,4
13.2
052
0,95
8.40
Tota
l Egr
esos
251,
693.
5229
6,77
2.88
386,
931.
6036
4,39
1.92
296,
772.
8825
1,69
3.52
229,
153.
8418
4,07
4.48
172,
804.
6418
4,07
4.48
206,
614.
1622
9,15
3.84
3,05
4,13
1.76
Fluj
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Efe
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51,6
93.5
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.85
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318.
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6,77
9.19
50,8
39.8
595
,919
.21
118,
458.
8916
3,53
8.25
174,
808.
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3,53
8.25
140,
998.
5711
8,45
8.89
769,
608.
24
Efe
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93.5
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40,1
72.5
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56,9
51.7
4-2
06,1
11.8
9-1
10,1
92.6
88,
266.
2017
1,80
4.45
346,
612.
5451
0,15
0.79
651,
149.
3576
9,60
8.24
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O
Anexo 8
Programa 3X1 para migrantes 2016
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PLAN DE NEGOCIOS
47
El flujo de caja es la diferencia entre los pagos y cobros en un determinado periodo de
tiempo (en este caso anual) lo cual suele diferir de los gastos e ingresos del proyecto.
Desde el punto de vista financiero, los segundos hacen referencia a un derecho u
obligación, mientras que los primeros implican una transferencia real de dinero. Esto
se entiende bien con algunos ejemplos
Comercializadora de maiz
Proyeccion de Flujo de Efectivo Anualizado
Concepto Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Entradas
Programa 1,540,000.00
Solicitante 251,693.52
Otros -
Ventas 3,823,740.00 4,014,927.00 4,215,673.35 4,426,457.02 4,647,779.87
Otros Ingresos 540,952.38
Total de Entradas 1,791,693.52 3,823,740.00 4,014,927.00 4,215,673.35 4,426,457.02 5,188,732.25
Salidas
Inversiones
Fija 1,510,000.00
Diferida 30,000.00
Capital de trabajo 251,693.52
Costos de produccion,
administracion y ventas 3,019,053.36 3,170,006.03 3,328,506.33 3,494,931.65 3,669,678.23
ISR 241,405.99 253,476.29 266,150.11 279,457.61 293,430.49
PTU 80,468.66 84,492.10 88,716.70 93,152.54 97,810.16
Total de Salidas 1,791,693.52 3,340,928.02 3,507,974.42 3,683,373.14 3,867,541.79 4,060,918.88
Flujo N. E. - 482,811.98 506,952.58 532,300.21 558,915.22 1,127,813.37