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• 6 E d u c a t e d I n v e s t o r

Tómele el pulso a sus avances: Cómo leer el estado de cuenta trimestral de su plan de M&I

Aligualqueelmonitorcardíacodeuna

máquinaelípticaenelgimnasio,elestadode

cuentatrimestraldesuplandeM&Iesunade

lasherramientasmásimportantesqueusted

tieneparacontrolaryajustarelcursodesu

plandeahorrosdejubilación.Estosedebea

quesuestadodecuentalebrindaelpanorama

másclarodelaevolucióndesuplande

jubilación.Elestadodecuentaincluye:

1. Resumen de cuenta:unresumendela

actividaddesucuentaduranteelperíodo.

2. Saldo inicial:laposicióndesucuentaal

iniciodelperíodo.

3. Entrada y salida de dólares:eldinero

queustedcontribuyóy/oretiródelplan

duranteelperíodo.

4. Ganancias:elmontototaldesuinversión,

yaseangananciasopérdidasenelperíodo.

5. Saldo final:laposicióndesucuentaal

finaldelperíodo.

6. Saldo total de la cuenta:elsaldo

finaldelacuenta,máselvalorcontractual

decualquierseguroquetengaatravés

delplan,menoselvalordecualquier

préstamopendiente.

7. Saldo adquirido:lapartedelvalorde

sucuentaqueleperteneceyquepodría

llevarseconustedsidejaralacompañía.

Ustedtienederechosadquiridossobreel

100%desuspropiosaportes;coneltiempo

adquiriráderechossobrelosaportes

delempleador.

8. Tasa de rendimiento personal:unaindicacióndeldesempeñodesus

inversionesparticulares,excluyendo

cualquieraporteoretiroquehayahecho

duranteelperíodo.

9. Asignación de activos actual:unaimagenrápiday

claradecómoestándivididos

susahorrosdejubilaciónentre

inversionesenrentavariable,

rentafijayefectivo.

Cuandorevisesuestadodecuenta,

nosedetengaenlaprimerapágina.

Adentroencontraráinformación

útilacercadelaactividaddesu

cuenta,incluso:

• Suhistorialdeaportes

• Losaportesparalelosdel

empleadorqueharecibido

• Informaciónsobrela

actividadyelrendimiento

decadainversiónespecífica

desucuenta

• Unaproyecciónhipotética

delcrecimientodesucuenta,

teniendoenconsideración

ciertossupuestos■

Your Retirement AccountSample Plan SponsorRetirement Savings Plan

Your Retirement Account Value as of 09/30/2011

$129,460.73Thomas J. Sample

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(800) 858−3829Phone:

Your Account Summary This section provides a summary of your account balances and activityduring the reporting period.

Beginning Balance on 07/01/2011 $122,136.89

Ending Balance on 09/30/2011 $125,976.73

Vested Balance $129,460.73

Total Account Balance $129,460.73

Current Asset AllocationThis section shows the asset allocation mix of your account balances at theend of the period.

30.0% Cash Equivalent/Stable Value30.0% Fixed Income40.0% Large Cap

Personal Rate of Return This section shows an estimated rate of return for your account during the periods shown. This is only anapproximation of the actual return.

Year to3 Months Date 1 Year 3 Years**

1.82%Personal Rate of Return* 6.73% 9.10% 6.28%

Personal Rate of Return is influenced by the timing of yourcontributions, withdrawals, investment changes and fees. As aresult, your Personal Rate of Return may differ from thehistorical Investment Performance shown on this statement.Your Personal Rate of return reflects only the investmentperformance history of your account while it has beenmaintained by M&I.

*Past performance is not a guarantee of future results. For more information, please refer to the Question and Answer document available onwww.miretirement.com.

** The 3 year personal rate is an annualized rate.

July 1, 2011 − September 30, 20111234 Any StreetSome Town, XX 56789

1234

56−4

300−

M−T

T−02

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FC0219 - Standard Sample

Dollars InDollars OutEarnings/Gain(Loss)

+-+/-

1,525.000.00

2,314.84

1,253.002,231.00

+ Insurance Value+ Outstanding Loan

1 9

2

5

76

8

34