Principal Daily Income Plus Fund...0 กองท นเป ดพร นซ เพ ล เดล อ นค ม พล ส Principal Daily Income Plus Fund (PRINCIPAL DPLUS) (ชน

กองทนเปดพรนซเพล เดล อนคม พลส 31 มกราคม 2563

กองทนเปดพรนซเพล เดล อนคม พลส Principal Daily Income Plus Fund 31 มกราคม 2563

ขอมลกองทน ชอยอ PRINCIPAL DPLUS ระดบความเสยง 4 (เสยงปานกลางคอนขางตา) ประเภทโครงการ กองทนตราสารหน วนทจดทะเบยนกองทน 24 กมภาพนธ 2558 นโยบายการลงทนตางประเทศ ม (≤79%) การปองกนความเสยงจาก ไมนอยกวารอยละ 90 อตราแลกเปลยน จานวนเงนลงทนของโครงการ 20,000 ลานบาท จานวนเงนลงทนของโครงการ 10,459.95 ลานบาท ปจจบน มลคาทรพยสนสทธ/หนวย ชนดสะสมมลคา 10.7947 บาท ชนดผลงทนพเศษ 10.8050 บาท ความเสยงทเกยวของ 1. ความเสยงดานตลาด

2. ความเสยงดานสภาพคลอง 3. ความเสยงทางธรกจ

4. ความเสยงจากความสามารถในการชาระหน ของผออกตราสาร 5. ความเสยงจากอตราดอกเบย 6. ความเสยงของประเทศทลงทน 7. ความเสยงของอตราแลกเปลยน 8. ความเสยงจากการทาสญญาซอขายลวงหนา 9. ความเสยงจากการลงทนในตราสารทมลกษณะ ของสญญาซอขายลวงหนาแฝง

นโยบายจายเงนปนผล ไมจาย ผดแลผลประโยชน ธนาคารกสกรไทย จากด (มหาชน) นายทะเบยน บลจ. พรนซเพล จากด ประเภทกองทนรวมตามท Short Term General Bond แสดงในขอมลทใชเปรยบเทยบ ผลการดาเนนงานของกองทน รวม ณ จดขาย …………………………………………………………………………………… ขอมลการซอ/ขายหนวยลงทน วนทาการซอ ทกวนทาการ ตงแตเวลาเรมทาการ ถงเวลา 15.30 น. มลคาขนตาของการซอ ชนดสะสมมลคา 1,000 บาท ชนดผลงทนพเศษ 1 บาท วนทาการขายคน ทกวนทาการตงแตเวลาเรมทาการ ถงเวลา 15:00 น. มลคาขนตาของการขาย ไมกาหนด ยอดคงเหลอขนตา ไมกาหนด รบเงนคาขายคน ภายใน 5 วนทาการ (ปจจบน T+1) เฉพาะบญช

ธนาคาร CIMBT/ SCB/ KBANK/ BAY/ TMB/ BBL/ LHBANK/ KK/ TBANK

……………………………………………………………………………………

นโยบายการลงทน กองทนมนโยบายเนนลงทนในหรอมไวซมไวซงตราสารแหงหน ตราสารทางการเงน และ/หรอเงนฝาก โดยลงทนทกขณะใด ๆ ไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน ทเสนอขายทงในประเทศและ/หรอตางประเทศ ทออกโดยภาครฐบาล รฐวสาหกจ สถาบนการเงน และ/หรอ ภาคเอกชนทไดรบการจดอนดบความนาเชอถอจากสถาบนการจดอนดบความนาเชอถอทไดรบการยอมรบจากสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.โดยมอนดบความนาเชอถอของตราสารหรอของผออกตราสารอยในอนดบทสามารถลงทนได (Investment Grade) ในกรณตราสารดงกลาวเปน Subordinated Debt จะตองไดรบอนดบความนาเชอถอของตราสาร (Issue Rating) อยในอนดบทสามารถลงทนได (Investment Grade) เทานน โดยกองทนจะนาเงนไปลงทนในตางประเทศ ไมเกนรอยละ 79 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน .…………………………………………………………………………………… คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวยลงทน (% ของมลคาหนวยลงทน)* คาธรรมเนยมขาย ไมม คาธรรมเนยมการรบซอคน ไมม คาธรรมเนยมการสบเปลยน ตามเงอนไขการขาย และรบซอคนหนวยลงทน *คาธรรมเนยมเปนอตราทรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใด ในทานองเดยวกนไวแลว …………………………………………………………………………………… คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของ NAV)* คาธรรมเนยมการจดการ ชนดสะสมมลคา ไมเกน 1.07% (ปจจบน 0.4280%) ชนดผลงทนพเศษ ไมเกน 1.07% (ยกเวน) ผดแลผลประโยชน ไมเกน 0.11% (ปจจบน 0.0428%) นายทะเบยน ไมเกน 0.54% (ปจจบน 0.0749%) คาใชจายอนๆ ชนดสะสมมลคา ไมเกน 2.14% (ปจจบน 0.0115%) ชนดผลงทนพเศษ ไมเกน 2.14% รวมคาใชจายทงหมด ชนดสะสมมลคา ไมเกน 2.68% (ปจจบน 0.5572%) ชนดผลงทนพเศษ ไมเกน 2.68% *ขอมล 1 ก.พ. 61 - 31 ม.ค. 62; คาธรรมเนยมเปนอตราทรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใดในทานองเดยวกนไวแลว ……………………………………………………………………………………

ชอเดมคอกองทนเปดซไอเอมบ-พรนซเพล เดล อนคม พลส

การเปลยนชอมผลตงแตวนท 10 มถนายน 2562 เปนตนไป

Class A Class X

กองทนเปดพรนซเพล เดล อนคม พลส 31 มกราคม 2563

สดสวนของประเภททรพยสนทกองทนรวมลงทน ผลการดาเนนงาน *ผลการดาเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดาเนนงานในอนาคต หมายเหต : เปนขอมล ณ วนท 31 มกราคม 2563 ทงน ผลงทนสามารถด

ขอมลทเปนปจจบนไดท www.principal.th

ชอทรพยสนและการลงทนสงสด 5 อนดบแรก

ผลงทนสามารถสอบถามขอมลเพมเตมรบหนงสอชชวน โครงการ และขอผกพนไดทบรษทจดการและผสนบสนนการขายและรบซอคนหนวยลงทน ไดท โทร 0-2686-9595 ตงแต 8.30 น. ถง 17.00 น. วนจนทร-ศกร (ยกเวนวนหยดนกขตฤกษ)

บรษทหลกทรพยจดการกองทน พรนซเพล จากด 44 อาคาร ซไอเอมบ ไทย ชน 16 ถนนหลงสวน แขวง ลมพน เขตปทมวน กรงเทพฯ 10330 โทร 0-2686-9595 เวบไซต: www.principal.th

• การลงทนในหนวยลงทน มใชการฝากเงน และมความเสยงของการลงทน ผลงทนอาจไดรบเงนลงทนคนมากกวาหรอนอยกวาเงนลงทนเรมแรกกได ดงนน ผลงทนควรลงทนในกองทนน เมอเหนวาการลงทนในกองทนรวมน เหมาะสมกบวตถประสงคการลงทนของผลงทน และผลงทนยอมรบความเสยงทอาจเกดขนจากการลงทนได

• ในสถานการณไมปกต ผถอหนวยลงทนอาจไมสามารถขายคนหนวยลงทน หรออาจไดรบชาระคาขายคนหนวยลงทนลาชากวาระยะเวลาทกาหนดไวในหนงสอชชวน • ผลงทนควรศกษาขอมลในหนงสอชชวนใหเขาใจและควรเกบหนงสอชชวนไวเปนขอมล เพอใชอางองในอนาคต และเมอมขอสงสยใหสอบถามผตดตอกบผลงทนให

เขาใจกอนซอหนวยลงทน • ผลงทนควรทาความเขาใจลกษณะสนคา(กองทนรวม) เงอนไข ผลตอบแทนและความเสยงกอนตดสนใจลงทน • เอกสารฉบบนจดทาขนเพอวตถประสงคในการเผยแพรขอมลเปนการทวไป โดยไมมงหมายใหถอเปนคาเสนอหรอการเชญชวนใหบคคลใดทาการซอ และ/หรอ

ขายผลตภณฑดานการลงทนประเภทตาง ๆ ตามทปรากฏในเอกสารฉบบน และไมถอเปนการใหคาปรกษาหรอคาแนะนาเกยวกบการทาธรกรรมทเกยวของกบผลตภณฑดานการลงทนของบรษทตาง ๆ ตามทระบไวในเอกสารนแตอยางใด

1. พนธบตรธนาคารแหงประเทศไทย ระยะสน อายไมเกน 1 ป 50.28%

2. หนกบรษท 30.11% 3. ตวแลกเงนบรษท 11.45% 4. เงนฝากธนาคาร สกล USD 3.27% 5. บญชเงนฝากออมทรพย – ลงทน 3.05% 6. พนธบตรรฐบาล 1.30% 7. หนกธนาคาร 0.54%

ชอทรพยสนและการลงทนสงสด 5 อนดบแรก อนดบความนาเชอถอ

% ของ NAV

พนธบตรธนาคารเเหงประเทศไทยงวดท 2/182/63 N/A 5.02 พนธบตรธนาคารเเหงประเทศไทยงวดท 1/182/63 N/A 4.99 พนธบตรธนาคารเเหงประเทศไทยงวดท 1/91/63 N/A 4.74 พนธบตรธนาคารแหงประเทศไทยงวดท 45/91/62 N/A 4.59 พนธบตรธนาคารเเหงประเทศไทยงวดท 3/182/63 N/A 3.91 หมายเหต : เปนขอมล ณ วนท 31 มกราคม 2563 ทงน ผลงทนสามารถด ขอมลทเปนปจจบนไดท www.principal.th

ผลการดาเนนงานยอนหลง YTD 3 เดอน 6 เดอน 1 ป1 3 ป1 ตงแตจดตงกองทน1

DPLUS-A (%) 0.12 0.41 0.86 1.74 1.43 1.56 Benchmark (%)* 0.86 0.99 5.01 10.67 5.13 3.89 Information Ratio2 -5.14 -1.63 -3.44 -4.44 -2.99 -2.41 ความผนผวนของผลการดาเนนงาน (%) 0.07 0.08 0.11 0.10 0.12 0.11 DPLUS-X (%) 0.16 n/a n/a n/a n/a 0.41 Benchmark (%)* 0.86 n/a n/a n/a n/a 1.71 Information Ratio2 -4.89 n/a n/a n/a n/a -4.77 ความผนผวนของผลการดาเนนงาน (%) 0.08 n/a n/a n/a n/a 0.07 1% ตอป (Annualized Return) หากกองทนจดตงมาแลว 1 ปขนไป 2Information Ratio: แสดงความสามารถของผจดการกองทนในการสรางผลตอบแทนเมอเทยบกบความเสยง *เกณฑมาตรฐานทใช : GovBond NTR Index 50.00% + MTMCorpBBBup NTR Index 50.00% (source: ThaiBMA ณ วนท 31 มกราคม 2563) คาอธบายเพมเตม 1. การเปลยนเกณฑมาตรฐานทใชวดผลการดาเนนงานในชวงแรกอาจทาใหผลการดาเนนงานของกองทนรวมดขนเมอเปรยบเทยบตวชวดมาตรฐาน เนองจากตราสารหนทกองทนลงทนบางสวนไมมภาระภาษ ขณะทตวชวดมาตรฐานใหมคานวณจากสมมตฐานตราสารหนทงหมดเสยภาษ 2. NTR หมายถง ผลตอบแทนรวมสทธหลงหกภาษ (Net TRN index) ซงจดทาโดยสมาคมตลาดตราสารหนไทย (ThaiBMA) ตงแตวนท 20 สงหาคม 2562 **ผลการดาเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดาเนนงานในอนาคต

ขอมล ณ วนท 31 มกราคม 2563

ขอมลเปรยบเทยบผลการดาเนนงานของกองทนภายในกลมกองทนประเภทเดยวกน ภายใตขอกาหนดของสมาคมบรษทจดการลงทน (AIMC)

0

กองทนเปดพรนซเพล เดล อนคม พลส

Principal Daily Income Plus Fund

(PRINCIPAL DPLUS)

(ชนดสะสมมลคา: PRINCIPAL DPLUS-A)

กองทนตราสารหน

กองทนทลงทนแบบมความเสยงทงในและตางประเทศ

คณกาลงจะลงทนอะไร?

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

คาธรรมเนยม

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสาคญ ขอมล ณ วนท 31 ธนวาคม 2562

บรษทหลกทรพยจดการกองทน พรนซเพล จากด

การเขารวมตอตานทจรต : ไดรบการรบรอง CAC

การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน

ผลการดาเนนงาน

ขอมลอนๆ

1

คณกาลงจะลงทนอะไร?

นโยบายการลงทน

กองทนมนโยบายเนนลงทนในหรอมไวซงตราสารแหงหน ตราสารทางการเงน และ/หรอเงนฝากทเสนอขายทงในประเทศและ/

หรอตางประเทศ ทออกโดยภาครฐบาล รฐวสาหกจ สถาบนการเงน และ/หรอ ภาคเอกชนทไดรบการจดอนดบความนาเชอถอ

จากสถาบนการจดอนดบความนาเชอถอทไดรบการยอมรบจากสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.โดยมอนดบความนาเชอถอของ

ตราสารหรอของผออกตราสารอยในอนดบทสามารถลงทนได (investment grade) ในกรณตราสารดงกลาวเปน Subordinated

Debt จะตองไดรบอนดบความนาเชอถอของตราสาร (Issue rating) อยในอนดบทสามารถลงทนได (investment grade)

เทานน โดยกองทนจะนาเงนไปลงทนในตางประเทศไมเกนรอยละ 79 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน

กองทนอาจทาธรกรรมการใหยมหลกทรพย หรอธรกรรมการซอโดยมสญญาขายคน (Reverse Repo) รวมถงลงทนใน

หลกทรพยหรอทรพยสนอนใด หรอหาดอกผลโดยวธอนอยางใดอยางหนงหรอหลายอยางตามทประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต.

หรอประกาศสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.กาหนด หรอตราสารทมลกษณะของสญญาซอขายลวงหนาแฝง (Structured note)

โดยเปนไปตามหลกเกณฑหรอไดรบความเหนชอบจากสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

กองทนอาจพจารณาลงทนในตราสารหนในประเทศทมลกษณะคลายเงนฝาก เงนฝากในสถาบนการเงนตามกฎหมายไทย ทม

อายของตราสารหรอสญญา หรอระยะเวลาการฝากเงน แลวแตกรณ และบรษทจดการอาจจะลงทนในเงนฝากตางประเทศ

รวมทงลงทนในหลกทรพย หรอทรพยสนอน หรอการหาดอกผลโดยวธอนตามทระบไวในโครงการหรอตามทคณะกรรมการ

ก.ล.ต. หรอสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกาหนด

กองทนอาจลงทนในสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives) เชน สญญาซอขายลวงหนาทมสนคาทมตวแปรเปนอตราดอกเบย,

สญญาเครดตอนพนธ เปนตน เพอเพมประสทธภาพการบรหารการลงทน (Efficient Portfolio Management) โดยม

วตถประสงคเพอลดความเสยง, ลดคาใชจาย, เพมรายไดของกองทน ตามทคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอสานกงานคณะกรรมการ

ก.ล.ต. ประกาศกาหนด โดยพจารณาจากสภาวะตลาดในขณะนน กฎขอบงคบ และปจจยอน ๆ ทเกยวของ เชน ทศทางราคา

หลกทรพย รวมถงคาใชจายในการปองกนความเสยง เปนตน

ในกรณทมการลงทนในตางประเทศกองทนจะลงทนในสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives) เพอปองกนความเสยงจากอตรา

แลกเปลยน (hedging) ไมนอยกวารอยละ 90 ของมลคาทรพยสนทลงทนในตางประเทศ

กลยทธในการบรหารกองทน

มงหวงใหผลการดาเนนงานของกองทนสงกวาดชนชวด (Active Management)

2

- ผลงทนทตองการแสวงหาโอกาสในการสรางผลตอบแทนจากการลงทนในตราสารหน ทงในและ/หรอตางประเทศ โดยเขา

ใจความผนผวนและยอมรบความเสยงจากการลงทนในตราสารหนดงกลาวได

- บคคลธรรมดาทตองการลงทนทผลตอบแทนไมเสยภาษ

- ผลงทนทคาดหวงผลตอบแทนทสงกวาเงนฝาก และยอมรบผลตอบแทนทอาจตากวาหนได

- ผลงทนทตองการสภาพคลองในการซอขายไถถอนหนวยลงทนไดทกวนทาการ โดยจะไดรบเงนคนภายใน T+1

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

ทาอยางไรหากยงไมเขาใจนโยบาย และความเสยงของกองทนน - อานหนงสอชชวนฉบบเตมหรอสอบถามผสนบสนนการขายและบรษทจดการ

- อยาลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ

กองทนรวมนไมเหมาะกบใคร - ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจานวนเงนทแนนอนหรอรกษาเงนตนใหอยครบ

- ผลงทนทตองการลงทนเฉพาะใน ตราสารหนทมคณภาพด สภาพคลองสง และมความเสยงจากความผนผวนของราคาตา

เนองจากกองทนรวมนไมถกจากดโดยกฎเกณฑใหตองลงทนในทรพยสนดงกลาวเชนเดยวกบ กองทนรวมตลาดเงน

3

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

- กองทนรวมนไมไดถกจากดโดยกฎเกณฑใหตองลงทนเฉพาะในตราสารทมความเสยงตาเชนเดยวกบกองทนรวมตลาด

เงน ดงนน กองทนรวมนจงมความเสยงสงกวากองทนรวมตลาดเงน

- กองทนรวมนอาจมการลงทนในตราสารหนทมสภาพคลองตา จงอาจไมสามารถซอขาย ตราสารหนไดในเวลาทตองการ

หรอในราคาทเหมาะสม

- เนองจากกองทนมนโยบายลงทนในตางประเทศ กองทนอาจมความเสยงดานอตราแลกเปลยน ผลงทนอาจขาดทนหรอ

ไดรบกาไรจากอตราแลกเปลยน/หรอไดรบเงนคนตากวาเงนลงทนเรมแรกได (แตอยางไรกตามกองทนจะปองกนความ

เสยงจากอตราแลกเปลยนไมนอยกวารอยละ 90 ของมลคาทรพยสนทลงทนในตางประเทศ)

- กองทนอาจลงทนในสญญาซอขายลวงหนาเพอเพมประสทธภาพการบรหารการลงทน กองทนจงมความเสยงมากกวา

กองทนรวมทลงทนในหลกทรพยอางองโดยตรง เนองจากใชเงนลงทนในจานวนทนอยกวาจงมกาไร/ขาดทนสงกวาการ

ลงทนในหลกทรพยอางองโดยตรง

- กองทนอาจลงทนในตราสารทมลกษณะของสญญาซอขายลวงหนาแฝง (Structured Note) ซงเปนไปตามหลกเกณฑ

หรอไดรบความเหนชอบจากสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กองทนจงมความเสยงเนองจากการลงทนในตราสาร

ดงกลาว

4

ปจจยความเสยงทสาคญ

ความเสยงจากการผดนดชาระหนของผออกตราสาร

อนดบความนาเชอถอสวนใหญของกองทน

อนดบความนาเชอถอสวน

ใหญของกองทนรวมตาม international

credit rating scale

ทรพยสนทลงทน

อายเฉลยของทรพยสนทลงทน

ความเสยงจากความผนผวนของราคา

หลกทรพย

ความผนผวนของผลการดาเนนงาน (SD) *คาSD แสดงความผนผวนของกองทน

ยอนหลง 5 ป (หรอตงแตจดตงกองทน กรณยงไมครบ5ป)

ความเสยงจากการเปลยนแปลงของอตราแลกเปลยน การปองกนความเสยง fx

ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในผออกรายใดรายหนง

การกระจกตวลงทนในผออกตราสาร

(High Issuer Concentration Risk)

GOV/AAA AA,A BBB Non-investment grade/unrated

ตา สง

GOV/AAA AA,A BBB Non-investment grade/unrated

ตา สง

ตากวา 3 เดอน 3 เดอนถง 1 ป 1 ป ถง 3 ป 3 ป ถง 5 ป มากกวา 5 ป

ตา สง

<5% 5-10% 10-15% 15-25% >25%

ตา สง

ทงหมด/เกอบทงหมด บางสวน ดลยพนจ ไมปองกน

ตา สง

≤10% 10-20% 20-50% 50-80% >80%

หมายเหต: แรเงากรณทกองทนตางประเทศลงทนในอนดบความนาเชอถอ (credit rating)

นนเกนกวา 20% ของ NAV

หมายเหต: แรเงากรณทกองทนตางประเทศลงทนในอนดบความนาเชอถอ (credit rating)

นนเกนกวา 20% ของ NAV

5

ชอทรพยสน Credit Rating %ของ NAV

พนธบตรธนาคารเเหงประเทศไทยงวดท 41/91/62 N/A 6.49

พนธบตรธนาคารแหงประเทศไทยงวดท 45/91/62 N/A 4.73

ธนาคารทสโก จากด (มหาชน) - เงนฝากออมทรพย N/A 4.47

พนธบตรธนาคารเเหงประเทศไทยงวดท 43/91/62 N/A 4.02

พนธบตรธนาคารแหงประเทศไทยงวดท 52/182/62 N/A 3.68

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

ชอทรพยสนและการลงทนสงสด 5 อนดบแรก

หมายเหต : ขอมล ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 ทงนคณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.principal.th

6

3.26%

0.00% 1.00% 2.00% 3.00% 4.00%

A/A(tha)

ตราสารหนตางประเทศ

หมายเหต : ขอมล ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 ทงนคณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.principal.th

นาหนกการลงทนตามอนดบความนาเชอถอ

หมายเหต : ขอมล ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 ทงนคณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.principal.th

32.85%

9.37%

2.37%

46.36%

0.00% 10.00% 20.00% 30.00% 40.00% 50.00%

BBB/BBB(tha)

A/A(tha)

AA/AA(tha)

GOV/AAA/AAA(tha)

ตราสารหนในประเทศ

7

รายการ สงสดไมเกน ปจจบน

คาธรรมเนยมการขาย ไมม ไมม

คาธรรมเนยมการรบซอคน ไมม ไมม

คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทน ตามเงอนไขการขายและรบซอคนหนวย

ลงทน

ตามเงอนไขการขายและรบซอคนหนวย

ลงทน

การโอนหนวยลงทน ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ

หมายเหต: คาธรรมเนยมเปนอตราทรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใดในทานองเดยวกนไวแลว

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของ NAV)**

คาธรรมเนยม

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวย (% ของมลคาซอขาย)

*คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ

ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน *

8

4. ความผนผวนของผลการดาเนนงาน (Standard Deviation) คอ 0.11% ตอป *กรณกองทนจดตงไมครบ 5 ป จะแสดงคาทเกดขนนบตงแตจดตงกองทน

2. ตวชวดทใชเปรยบเทยบผลการดาเนนงานของกองทน :

1) ผลตอบแทนรวมสทธของดชนพนธบตรรฐบาลของสมาคมตลาดตราสารหนไทย ในสดสวนรอยละ 50

2) ผลตอบแทนรวมสทธของดชนตราสารหนภาคเอกชน Mark-to-Market ทมอนดบความนาเชอถอในระดบ

นาลงทน (BBB ขนไป) ของสมาคมตลาดตราสารหนไทย ในสดสวนรอยละ 50

คาอธบายเพมเตม

1. การเปลยนเกณฑมาตรฐานทใชวดผลการดาเนนงานในชวงแรกอาจทาใหผลการดาเนนงานของกองทนรวมดขนเมอเปรยบเทยบ

ตวชวดมาตรฐาน เนองจากตราสารหนทกองทนลงทนบางสวนไมมภาระภาษ ขณะทตวชวดมาตรฐานใหมคานวณจากสมมตฐานตรา

สารหนทงหมดเสยภาษ

2. NTR หมายถง ผลตอบแทนรวมสทธหลงหกภาษ (Net TRN index) ซงจดทาโดยสมาคมตลาดตราสารหนไทย (ThaiBMA) ตงแต

วนท 20 สงหาคม 2562

* ผลการดาเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดาเนนงานในอนาคต *

ผลการดาเนนงานในอดต

1. แบบยอนหลงตามปปฏทน

6. ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลการดาเนนงาน ณ จดขาย คอ

Short Term General Bond

5. ความผนผวนของสวนตางผลการดาเนนงานและดชนชวด (Tracking Error : TE) คอ 1.98% ตอป

3. กองทนนเคยมผลขาดทนสงสดในชวงเวลา 5 ป คอ -0.05% *กรณกองทนจดตงไมครบ 5 ป จะแสดงคาทเกดขนนบตงแตจดตงกองทน

9

กองทน YTD 3 เดอน Percentile 6 เดอน Percentile 1ป Percentile 3ป Percentile ตงแตจดตง

กองทน

ผลตอบแทนกองทนรวม 1.72% 0.38% 75 0.92% 50 1.72% 75 1.43% 50 1.56%

ผลตอบแทนตวชวด 10.17% 0.11% 95 6.28% 5 10.11% 5 4.81% 5 3.73%

ควาผนผวนของกองทน 0.10% 0.08% 50 0.12% 75 0.10% 50 0.12% 50 0.11%

ความผนผวนของตวชวด 2.02% 1.22% 95 2.49% 95 2.02% 95 2.65% 95 1.00%

*เปนขอมล ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.principal.th

ผลตอบแทนทมอายเกนหนงป จะแสดงเปนผลตอบแทนตอป

คาอธบายเพมเตม

1. การเปลยนเกณฑมาตรฐานทใชวดผลการดาเนนงานในชวงแรกอาจทาใหผลการดาเนนงานของกองทนรวมดขนเมอเปรยบเทยบตวชวด

มาตรฐาน เนองจากตราสารหนทกองทนลงทนบางสวนไมมภาระภาษ ขณะทตวชวดมาตรฐานใหมคานวณจากสมมตฐานตราสารหนทงหมดเสย

ภาษ

2. NTR หมายถง ผลตอบแทนรวมสทธหลงหกภาษ (Net TRN index) ซงจดทาโดยสมาคมตลาดตราสารหนไทย (ThaiBMA) ตงแตวนท 20 สงหาคม 2562

7. ผลการดาเนนงานยอนหลงแบบปกหมด

http://www.principal.th/

http://www.cimb-principal.co.th/

10

นโยบายการจายเงนปนผล

ผดแลผลประโยชน

วนทจดทะเบยน

อายโครงการ

จานวนเงนลงทนของโครงการ

ไมม

ธนาคารกสกรไทย จากด (มหาชน)

24 กมภาพนธ 2558

ไมกาหนด

20,000 ลานบาท (10,135.29 ลานบาท)

ซอและขายคนหนวยลงทน

วนทาการซอหนวยลงทน :

ทกวนทาการตงแตเวลาเรมทาการถงเวลา 15:30 น.

มลคาขนตาของการซอครงแรก : 1,000 บาท

มลคาขนตาของการซอครงถดไป : 1,000 บาท

วนทาการขายคนหนวยลงทน:

ทกวนทาการตงแตเวลาเรมทาการถงเวลา 15.00 น.

มลคาขนตาของการขายคน : ไมกาหนด

ยอดคงเหลอขนตา : ไมกาหนด

ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : ภายใน 5 วนทาการ (ปจจบน T+1 คอ 1

วนทาการหลงจากวนทารายการขายคน) เฉพาะบญชธนาคาร CIMBT / SCB /

KBANK / BAY/ TMB / BBL /LHBANK/ KK/ TBANK สาหรบลกทเปดบญชซอขายผานธนาคารซไอเอมบ ไทย และใชบญชรบเงน

คาขายคนของธนาคารซไอเอมบ ไทย จะไดรบเงนคาขายคน ตงแตเวลา 9.30

น. เปนตนไป (ทงนเปนไปตามเงอนไขในหนงสอชชวน)

คณสามารถตรวจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท www.principal.th

รายชอผจดการกองทน

รายชอ วนทเรมบรหารกองทน คณวน พรหมแพทย วนทเรมบรหาร 16 กนยายน 2558

คณชนยกานต สวสดฤกษ วนทเรมบรหาร 16 กนยายน 2558

คณวสชนม ทรายแกว วนทเรมบรหาร 16 กนยายน 2558

คณปยะศกด ดวงบณฑตกล วนทเรมบรหาร 29 ตลาคม 2561

PTR 0.5541

กรณกองทนรวมทจดทะเบยนจดตงไมถง 1 ป จะแสดงคาทเกดขนจรงในชวงเวลาตงแตวนท

จดทะเบยนถงวนทรายงาน

ผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ธนาคาร ซไอเอมบ ไทย จากด (มหาชน)

บรษทหลกทรพยจดการกองทน พรนซเพล จากด

หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนท บลจ.พรนซเพล แตงตง

ตดตอสอบถามรบหนงสอชชวน

รองเรยน

บรษทหลกทรพยจดการกองทน พรนซเพล จากด

ทอย : ทอย 44 อาคาร ซไอเอมบ ไทย ชน 16 ถนนหลงสวน

แขวงลมพน เขตปทมวน กรงเทพฯ 10330

โทรศพท : 0-2686-9500 หรอ 0-2686-9595

Website : 30www.principal.th

ขอมลอนๆ

http://www.principal.th/

11

ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทาง

ผลประโยชน

คณสามารถตรวจสอบธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน

ไดท www.principal.th

- การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก จงมความเสยง

จากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจานวน

- ไดรบอนมตจดตง และอยภายใตการกากบดแลของสานกงาน ก.ล.ต.

- การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาสานกงาน ก.ล.ต. ไดรบรอง

ถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน

ทงน บรษทจดการกองทนรวมไดสอบทานขอมลในหนงสอชชวนสวนสรปขอมลสาคญ ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 แลวดวยความ

ระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการดาเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตองไมเปนเทจ และไมทาให

ผอนสาคญผด

http://www.principal.th/

12

ความเสยงจากการผดนดชาระหนของผออกตราสาร (Credit Risk) หมายถง การพจารณาจากอนดบความนาเชอถอของตราสารทลงทน

(credit rating) ซงเปนขอมลบอกระดบความสามารถในการชาระหน โดยพจารณาจากผลการดาเนนงานทผานมาและฐานะการเงนของผออก

ตราสาร credit rating ของหนกระยะยาวมความหมายโดยยอ ดงตอไปน

ระดบการลงทน TRIS Fitch Moody's S&P คาอธบาย

ระดบทนาลงทน

AAA AAA(tha) Aaa AAA อนดบเครดตสงทสด มความเสยงตาทสดทจะ

ไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด

AA AA(tha) Aa AA อนดบเครดตรองลงมาและถอวา มความเสยง

ตามากทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด

A A(tha) A A ความเสยงตาทจะไมสามารถชาระหนไดตาม

กาหนด

BBB BBB(tha) Baa BBB ความเสยงปานกลางทจะไมสามารถชาระหน

ไดตามกาหนด

ระดบทตากวานาลงทน ตากวา BBB ตากวา BBB(tha) ตากวา BBB ตากวา BBB ความเสยงสง ทจะไมสามารถชาระหนไดตาม

กาหนด

กรณกองทนรวมตราสารหน เกดจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยซงขนกบปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจย

ทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน โดยราคาตราสารหนจะเปลยนแปลงในทศทางตรงขามกบการเปลยนแปลงของอตราดอกเบย เชน

หากอตราดอกเบยในตลาดเงนมแนวโนมปรบตวสงขน อตราดอกเบยของตราสารหนทออกใหมกจะสงขนดวย ดงนนราคาตราสารหนท

ออกมากอนหนาจะมการซอขายในระดบราคาทตาลง โดยกองทนรวมทมอายเฉลยของทรพยสนทลงทน (portfolio duration) สงจะมโอกาส

เผชญกบการเปลยนแปลงของราคามากกวากองทนรวมทม portfolio duration ตากวา

ความเสยงดานตลาด (Market Risk)

ความเสยงทเกดจากการทราคา หรอผลตอบแทนของตราสารปรบตวขนลง เนองจากความผนผวนของปจจยตาง ๆ ทเกยวของ เชน ภาวะ

เศรษฐกจ สงคม การเมอง ภาวะตลาดเงน ตลาดทน อตราแลกเปลยน อตราดอกเบย เปนตน

ความเสยงดานสภาพคลอง (Liquidity Risk)

ความเสยงทเกดจากการทผลงทนอาจไมสามารถขายตราสารทลงทนไวได หรอขายตราสารได แตไมไดตามราคาหรอตามระยะเวลาทกาหนด

ไว

ความเสยงทางธรกจ (Business Risk) และความเสยงจากความสามารถในการชาระหนของผออกตราสาร (Credit Risk)

คอ ความเสยงทเกดจากการทราคา หรอผลตอบแทนของตราสารอาจเปลยนแปลงขนลงจากปจจยภายในและภายนอกของผออกตราสาร เชน

ผลการดาเนนงานของผออกตราสาร การบรหารจดการ ภาวะธรกจและอตสาหกรรม เปนตน รวมถงความเสยงทเกดจากการทผออกตราสาร

หนไมสามารถจายคนเงนตน และหรอดอกเบยได

คาอธบายเพมเตม /คาเตอน

13

ความเสยงจากอตราดอกเบย (Interest Rate Risk)

ความเสยงทเกดจากการทอตราดอกเบยในตลาดมการปรบตวผนผวนอนเปนผลมาจากปจจยตาง ๆ ทเกยวของ ซงมผลใหราคาของตราสาร

หนปรบตวผนผวนขนลงดวย

ความเสยงของประเทศทลงทน (Country Risk)

เนองจากกองทนอาจจะลงทนในตราสารตางประเทศ กองทนจงมความเสยงของประเทศทลงทน เชน การเปลยนแปลงของปจจยพนฐาน

สภาวะทางเศรษฐกจ การเมอง คาเงน และนโยบายตางประเทศ โดยปจจยเหลานอาจมผลกระทบตอราคาหนวยลงทน หรอหลกทรพยท

กองทนลงทน

ความเสยงของอตราแลกเปลยน (Currency Risk)

เนองจากกองทนอาจจะลงทนในตราสารตางประเทศ ซงตองลงทนเปนสกลเงนตางประเทศ จงเปนความเสยงของคาเงนทเกดจากการลงทน

ตวอยางเชน ถาคาเงนตางประเทศทลงทนออนคา มลคาหนวยลงทน (NAV) ของกองทนจะลดลง ดงนน ผลงทนอาจไดรบกาไร หรอขาดทน

จากการเคลอนไหวของเงนตราตางประเทศทลงทนได

ความเสยงจากการทาสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives)

สญญาซอขายลวงหนาบางประเภทอาจมการขนลงผนผวน (Volatile) มากกวาหลกทรพยพนฐาน ดงนน หากกองทนมการลงทนในสญญาซอ

ขายลวงหนาดงกลาวยอมทาใหสนทรพยมความผนผวนมากกวาการลงทนในหลกทรพยพนฐาน (Underlying Security)

ความเสยงจากการลงทนในตราสารทมลกษณะของสญญาซอขายลวงหนาแฝง (Structured Note)

เปนความเสยงทเกดจาการคาดการณทศทางของสนทรพยหรอตวแปรอางองผดพลาด หรอเกดความผนผวนของสนทรพยหรอตวแปรอางอง

ทาใหไดรบผลตอบแทนตามทคาดหวง และเกดจากการทตราสารประเภทนสวนใหญไมสามารถโอนเปลยนมอได

ผลขาดทนสงสดทเกดขนจรง 5 ป (Maximum Drawdown)

เปนผลขาดทนสะสมสงสดทเกดจากการลงทนจรงของกองทนรวมยอนหลงเปนระยะเวลาอยางนอย 5 ป นบแตวนทรายงาน (หรอตงแตจดตง

กองทนรวมกรณยงไมครบ 5 ป) โดยมวธการคานวณดงน

คาความผนผวนของผลการดาเนนงาน (Standard Deviation : SD)

เปนความผนผวนของผลตอบแทนกองทน โดยคานวณจากผลตอบแทนของกองทนรวมซงมวธการคานวณเปนไปตามหลกเกณฑของสมาคม

บรษทจดการลงทนวาดวยมาตรฐานการวดและนาเสนอผลการดาเนนงานของกองทนรวม ใชการเปดเผยคา SD ของกองทนรวมยอนหลง

เปนระยะเวลา 5 ป นบแตวนทรายงาน แสดงเปน % ตอป

คาความผนผวนของสวนตางของผลตอบแทนเฉลยของกองทนรวมและผลตอบแทนของดชนชวด (Tracking Error)

Tracking Error คอ ความผนผวนของสวนตางของผลตอบแทนเฉลยของกองทนรวมและผลตอบแทนของดชนชวดซงสะทอนใหเหนถง

ประสทธภาพในการเลยนแบบดชนชวดของกองทนรวมวามการเบยงเบนออกไปจากดชนชวดมากนอยเพยงใด เชน หากกองทนรวมมคา TE

ตา แสดงวาอตราผลตอบแทนของกองทนมการเบยงเบนออกไปจากดชนชวดในอตราทตา ดงนน กองทนรวมจงมประสทธภาพในการ

14

เลยนแบบดชนอางอง ในขณะทกองทนรวมทมคาสง แสดงวาอตราผลตอบแทนของกองทนรวมมการเบยงเบนออกจากดชนชวดในอตราทสง

ดงนน โอกาสทผลตอบแทนการลงทนจะเปนไปตามผลตอบแทนของ benchmark กจะลดนอยลง เปนตน

อตราสวนหมนเวยนการ ลงทนของกองทนรวม (Portfolio Turnover Ratio : PTR)

เปนคาทแสดงเพอใหผลงทนทราบถงปรมาณการซอขายทรพยสนของกองทน และชวยสะทอนกลยทธการลงทนของผจดการกองทนไดด

ยงขน โดยคานวณจากมลคาทตากวาระหวางผลรวมของมลคาการซอทรพยสนกบผลรวมของมลคาการขายทรพยสนทกองทนรวมลงทนใน

รอบระยะเวลาผานมายอนหลง 1 ป หารดวยมลคาทรพยสนสทธเฉลยของกองทนรวมในรอบระยะเวลาเดยวกน ดงแสดงในตาราง

0

กองทนเปดพรนซเพล เดล อนคม พลส

Principal Daily Income Plus Fund

(PRINCIPAL DPLUS)

(ชนดผลงทนพเศษ: PRINCIPAL DPLUS-X)

กองทนตราสารหน

กองทนทลงทนแบบมความเสยงทงในและตางประเทศ

คณกาลงจะลงทนอะไร?

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

คาธรรมเนยม

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสาคญ ขอมล ณ วนท 31 ธนวาคม 2562

บรษทหลกทรพยจดการกองทน พรนซเพล จากด

การเขารวมตอตานทจรต : ไดรบการรบรอง CAC

การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน

ผลการดาเนนงาน

ขอมลอนๆ

สาหรบกองทนรวมอนภายใตการบรหารของบรษทจดการเทานน