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Resumen EjecutivoSoporte Documental del

Proyecto de Matriz de Riesgo

Grupo Kasa

Bienvenidos

3

Consideraciones

1

2

3

4

El votante antes de iniciar su votación consulta el Resumen Ejecutivo de SB Consultores (Estudios Bibliográficos)

El votante con base en su conocimiento de la operación y tomando como referencia los datos bibliográficos (Resumen Ejecutivo SB Consultores) vota en primer lugar los criterios en donde actualmente tiene presencia su entidad

Para votar el resto de los criterios en donde actualmente no se cuenta con operación enGrupo Kasa, la calificación que debe ser tomada es la que corresponde al estudiobibliográfico (Resumen Ejecutivo SB Consultores)

El votante vaciará su calificación en el excel rellenando el cuadro elegido con amarillo y enviará archivo de excel de votación vía correo electrónico a: cberumen@sbconsultoresmx.com; kvillarreal@sbconsultoresmx.com

Canal de Distribución

3

CANALES DE DISTRIBUCIÓNCheque / SPEI / Transferencia

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2011 a 2017 Grupo Kasa

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%

TRANSFERENCIA

OTRO

TOTALES

CANAL DE DISTRIBUCIÓN

% IMPACTO % FRECUENCIA

Jurisdicciones

3

Factor: JURISDICCIONESCriterio: País y Nacionalidad

Documento utilizado paradeterminar el Grado deRiesgo de País ynacionalidad

Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016

Determinación del Índice ALA* de Basilea 2016

Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016

*ALA: Anti Lavado de Activos

Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016

Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016

6.4 Niveles de riesgo

El Instituto de Basilea fomentó la discusión entre los participantes en términos de desglosar la calificación deriesgo en varios niveles de riesgo. La escala actual de calificación es de 0 (bajo riesgo) a 10 (alto riesgo) y sedesglosa en tres niveles de riesgo para propósitos ilustrativos:

• 0 - 3.3 (bajo riesgo)• 3.3 - 6.6 (riesgo medio) • 6.6 - 10 (alto riesgo) Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016

Países y Nacionalidades de los clientes de Grupo Kasa:

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%

MÉXICO

OTRO

TOTALES

NACIONALIDAD

IMPACTO PROBABILIDAD

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2011 a 2017 Grupo Kasa

JURISDICCIONESEntidad Federativa de Nacimiento

Factor: Criterio:

Fuente: SemáforoNacional III 2017enero-septiembre 2017Proyecto Social Ciudadanowww.semaforo.mx

0% 20% 40% 60% 80% 100%

CIUDAD DE MÉXICO

ESTADO DE MÉXICO

TOTALES

ENTIDAD FEDERATIVA

IMPACTO PROBABILIDAD

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2011 a 2017 Grupo Kasa

Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado octubre 01, 2017

JURISDICCIONESDelegación

Factor: Criterio:

Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado octubre 01, 2017

JURISDICCIONESMunicipio

Factor: Criterio:

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%

AZCAPOTZALCO

COACALCO DE BERRIOZABAL

NAUCALPAN DE JUAREZ

TALNEPANTLA DE BAZ

CUAUHTEMOC

IZTACALCO

IZTAPALAPA

TOTALES

DELEGACIÓN O MUNICIPIO

IMPACTO PROBABILIDAD

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2011 a 2017 Grupo Kasa

Clientes

3

ACTIVIDADES DE RIESGO

ALTO

Por su:

• Naturaleza

• Características

• Tipo de bienes

• Servicios que emiten

• Comercializan

• Su operación

✓ Juegos con apuesta, concursos y sorteos

✓ Tarjetas de crédito o de servicios

✓ Tarjetas prepagadas

✓ Cheques de viajero

✓ Préstamos o créditos, con o sin garantía

✓ Servicios de construcción, desarrollo o comercialización de bienes inmuebles

✓ Comercialización de piedras y metales preciosos, joyas y relojes

✓ Subasta y comercialización de obras de arte

✓ Distribución y comercialización de todo tipo de vehículos (terrestres, marinos, aéreos)

✓ Servicios de blindaje (vehículos y bienes inmuebles)

✓ Transporte y custodia de dinero o valores

✓ Derechos personales de uso y goce de bienes inmuebles

✓ Recepción de donativos por parte de organizaciones sin fines de lucro

CLIENTESActividad, Origen

Factor: Criterio:

Fuente: Artículo 17 LFPIORPI

0% 20% 40% 60% 80% 100%

Apoyo y fomento de creación de empresas

Arrendamiento y subarrendamiento de toda clase de bienes muebles o inmuebles

Compraventa de toda clase de automóviles, camiones y demás vehículos nuevos y usadospara el transporte terrestre

Contratación de personal operativo y administrativo en todas las ramas y actividades denegocios

Cualquier acto de industria o comercio relacionado con fraccionamientos, urbanizacionescomerciales y habitacionales o industriales

La adquisición o disposición a cualquier título legal, enajenación, administración,arrendamiento y subarrendamiento de toda clase de bienes muebles o inmuebles, incluida…

La promoción, estudio, evaluación y realización de proyectos arquitectónicos de ingeniería yde diseño en materia inmobiliaria; la dirección y ejecución de obra entre lo que se destaca…

La promoción, estudio, evaluación y realización de proyectos arquitectónicos, de ingenieríay de diseño en materia inmobiliaria

Otorgar y/o celebrar de manera habitual y profesional, créditos, contratos dearrendamiento y contratos de factoraje financiero con el carácter de acreditante,…

TOTALES

ACTIVIDAD ECONÓMICA

IMPACTO PROBABILIDAD

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2011 a 2017 Grupo Kasa

CLIENTESAños de Operación

Factor: Criterio:

0% 20% 40% 60% 80% 100%

Menos de 1 año

1

2

3

4

Más de 4

TOTALES

AÑOS DE OPERACIÓN

IMPACTO PROBABILIDAD

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2011 a 2017 Grupo Kasa

CLIENTESMonto de contratación

Factor: Criterio:

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%

0 - 50

51 - 100

101 - 150

151 - 200

201 - 250

TOTALES

MONTO DEL CRÉDITO (MDP)

IMPACTO PROBABILIDAD

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2011 a 2017 Grupo Kasa

Productos

3

PRODUCTOSProductos

Factor: Criterio:

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%

CUENTA CORRIENTE

OTRO

TOTALES

PRODUCTO

% IMPACTO % FRECUENCIA

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2011 a 2017 Grupo Kasa