presentación de powerpoint · 2018-04-28 · manual de verificación y revisión de documentos de...
Post on 09-Apr-2020
15 Views
Preview:
TRANSCRIPT
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Junio 2017 Dirección de Originación
MANUAL DE
VERIFICACIÓN Y
REVISIÓN DE
DOCUMENTOS DE
LIBRANZA
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Kit de documentación Libranza.
1. Formulario de vinculación FTO-SER-122. 2. Formulario de Producto FTO-COL-1123. 3. Orden de descuento. 4. Pagare FTO-COL-372. 5. Seguro cuota protegida. 6. Seguro de vida. 7. Carta Laboral. 8. Comprobante de nómina. * Solo aplica para pensionados de Colpensiones
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Formulario de vinculación FTO-SER-122.
Criterios de Revisión de completitud: Todos los campos deben estar totalmente diligenciados, los resaltados en amarillo son obligatorios y los resaltados en verde dependen del perfil del cliente. Todos los campos que no estén diligenciados deben estar anulados con un N/A si es alfabético o con “0” si es numérico.
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Criterios de Revisión de calidad
Validar fecha de expedición, ciudad, numero de identificación, nombres y
apellidos con la fotocopia del documento de identidad.
Si el cliente diligencia que es casado en el
formulario de producto debe diligenciar los datos del Conyugue
Si se diligencia tipo de vivienda propia en el formulario de producto se debe diligenciar
la información patrimonial
Si el cliente diligencia Nivel de estudios: • Primaria o Secundaria en el campo de Profesión debe colocar Sin Profesión. • Tecnico, Universitario, Especialización, Master , Doctorado en el campo de Profesión debe
identificar dentro de la lista de profesiones establecidas en CRM y colocarla de lo contrario se debe diligenciar con otras profesiones.
Las fechas de diligenciamiento de los documentos deben ser
iguales, o superiores en los casos de cambio de
documentos NUNCA inferiores
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Código Descripción
1 DERECHO
2 ADMINISTRACION DE EMPRESAS
3 ARQUITECTURA
4 CONTADURIA PUBLICA
5 ECONOMIA
6 INGENIERIA CIVIL
7 INGENIERIA INDUSTRIAL
8 INGENIERIA MECANICA
9 INGENIERIA DE SISTEMAS
10 PSICOLOGIA
11 COMUNICACION SOCIAL
12 SOCIOLOGIA
13 INGENIERIA METALURGICA
14 INGENIERIA ELECTRONICA
15 FOTOGRAFIA
16 FINANZAS Y COMERCIO INTERNACIONAL
17 INGENIERIA AGRICOLA
18 TOPOGRAFIA
19 QUIMICA FARMACEUTICA
20 LICENCIATURA EN EDUCACION FISICA
21 BACTERIOLOGIA
22 COSMETOLOGIA
23 CHEF PROFESIONAL
24 BIOLOGIA
25 INGENIERIA SANITARIA
26 LICENCIATURA EN PSICOLOGIA
27 BIBLIOTECOLOGIA
28 TECNICO AUXILIAR DE VUELO
29 OPTOMETRIA
30 ODONTOLOGIA
TIPO DE PROFESION
Código Descripción
31 TECNICO EN DISEÑO Y ADMINISTRACION DE SISTEMAS
32 DISEÑO DE MODAS
33 TECNICO AUXILIAR CONTABLE
34 TECNOLOGIA EN INGENIERIA INDUSTRIAL
35 DELINEANTE ARQUITECTONICO
36 SECRETARIADO GERENCIAL
37 INGENIERIA DE PRODUCCION
38 INGENIERIA AGRONOMA
39 FISIOTERAPIA
40 DISEÑO DE JOYAS
41 DISEÑO INDUSTRIAL
42 INGENIERIA DE ALIMENTOS
43 MERCADOTECNIA
44 MEDICINA
45 NUTRICION Y DIETETICA
46 FONOAUDIOLOGIA
47 INGENIERIA QUIMICA
48 TECNOLOGIA EN SISTEMAS
49 TECNOLOGIA EN GESTION BANCARIA
50 PILOTO COMERCIAL
51 ARTES PLASTICAS
52 DIBUJO TECNICO Y AFINES
53 PELUQUERIA Y COSMETOLOGIA
54 ESTADISTICA
55 INGENIERIA DE MINAS
56 INGENIERIA DE VUELO
57 CINE Y TELEVISION
58 TECNOLOGIA EN INGENIERIA CIVIL
59 TECNOLOGIA EN RELACIONES INDUSTRIALES
60 LICENCIATURA EN EDUCACION PRESCOLAR / PRIMARIA
TIPO DE PROFESION
Código Descripción
61 TRABAJO SOCIAL
62 PUBLICIDAD
63 VETERINARIA
64 LICENCIATURA EN EDUCACION BASICA
65 MATEMATICAS
66 ZOOTECNIA
67 ENFERMERIA
68 HOTELERIA Y TURISMO
69 TECNICO EN GASTRONOMIA Y COCINA INTERNACIONAL
70 CIENCIAS RELIGIOSAS
71 FARMACOLOGIA
72 CARRERA MILITAR
73 TECNICO EN ADMINISTRACION DE EMPRESAS
74 TECNICO EN CONTROL AEREO
75 TECNICO EN ELECTRONICA
76 TECNICO MECANICO
77 PRODUCCION DE ESPECTACULOS Y ENTRETENIMIENTO
78 TECNICO EN SEGUROS
79 TECNICO EN ELECTRICIDAD
80 FILOSOFIA
81 INGENIERIA AMBIENTAL
82 INGENIERIA DE SONIDO
83 INGENIERIA ELECTRICA
84 MUSICA
85 INGENIERIA FORESTAL
86 INGENIERIA FINANCIERA
87 TECNICO EN MANTENIMIENTO
88 REGENTE DE FARMACIA
89 TECNOLOGIA EN CRIMINALISTICA
90 ANESTESIOLOGIA
TIPO DE PROFESION
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Código Descripción
91 BIOQUIMICA
92 TECNOLOGIA NAVIERA
93 TECNICO EN REFRIGERACION
94 TECNOLOGIA EN LOGISTICA
95 GEOLOGIA
96 CIRUGIA GENERAL
97 ADMINISTRACION EDUCATIVA
98 ADMINISTRACION DE SALUD
99 RADIOLOGIA E IMAGENES DIAGNOSTICAS
100 ARTES
101 ADMINISTRACION HOTELERA
102 ADMINISTRACION PUBLICA
103 FISICA
104 LITERATURA
105 CIENCIAS POLITICAS
106 LENGUAS MODERNAS
107 MICROBIOLOGIA
108 GINECOLOGIA Y OBSTETRICIA
109 SALUD OCUPACIONAL
110 TERAPIA OCUPACIONAL
111 ANTROPOLOGIA
112 GEOGRAFIA
113 HISTORIA
114 INGENIERIA DE PETROLEOS
115 TEOLOGIA
116 NEUROLOGIA
117 PEDIATRIA
118 BIOLOGIA MARINA
119 SECRETARIADO BILINGUE
120 DISEÑO Y DECORACION DE INTERIORES
TIPO DE PROFESION
Código Descripción
121 PERIODISMO
122 INSTRUMENTACION QUIRURGICA
123 INGENIERIA MECATRONICA
124 TECNOLOGIA EN SONIDO Y VIDEO
125 TECNOLOGIA EN RADIOCOMUNICACIONES
126 TECNICO EN TELECOMUNICACIONES Y REDES
127 TECNOLOGÍA EN ADMINISTRACIÓN DE NEGOCIOS
128 TECNOLOGÍA EN ADMINISTRACIÓN DE MERCADEO
129 PSICULTURA
130 COSTOS Y PRESUPUESTOS PARA EDIFICACIONES
131 TECNOLOGIA EN BANCA Y FINANZAS
132 TECNOLOGIA AMBIENTAL
133 TECNOLOGIA EN GESTION AGROINDUTRIAL
134 TECNICO ASISTENTE JURIDICO
135 TECNICO UNIVERSITARIO EN COMERCIO EXTERIOR
136 TECNICO EN RELACIONES PUBLICAS - BILINGÜE
137 TECNICO FORESTAL
138 TECNICO EN ANALISIS QUIMICO
139 TECNICO EN CONSTRUCCION
140 TECNICO EN CONTABILIDAD COMPUTACIONAL
141 TECNICO EN ENFERMERIA
142 EBANISTERIA
143 INGENIERIA AGROPECUARIA
144 TECNICO EN LABORATORIO DENTAL
145 TECNICO EN POLICIA JUDICIAL
146 MERCADEO Y FINANZAS
147 ADMINISTRACION DE COSTOS Y AUDITORIA
148 SEGURIDAD INDUSTRIAL
149 PRODUCCION INDUSTRIAL
150 LABORATORISTA QUIMICO
TIPO DE PROFESION
Código Descripción
151 INGENIERIA PECUARIA
152 RECURSOS NATURALES RENOVABLES
153 FLORICULTURA
154 DISEÑO GRAFICO
155 INGENIERIA TEXTIL
156 GERONTOLOGIA
157 TECNOLOGO EN RECREACION
158 INVESTIGACION JUDICIAL
159 ADMINISTRACION HOSPITALARIA
160 RECURSOS HUMANOS
161 EVALUACION DE PROYECTOS
162 ADMINISTRACION TRIBUTARIA
163 INSTRUMENTACION INDUSTRIAL
164 SISTEMATIZACION DE DATOS
165 LICENCIADO EN EDUCACION ESPECIAL
166 ADMINISTRACION FINANCIERA
167 ORTOPEDIA Y TRAUMATOLOGIA
168 MARQUETERIA
998 SIN PROFESION
999 OTRAS PROFESIONES
TIPO DE PROFESION
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
DATOS FINANCIEROS • Ingresos: Este capo debe estar diligenciado con valores
superiores a cero (0). • Otros ingresos Mensuales: Este campo es opcional y si no
aplica debe estar diligenciado con cero(0). • Descripción de otros ingresos: Se debe colocar de donde
provienen estos otros ingresos, si no aplica anular con N/A
• Total Ingresos mensuales: Suma de Los ingresos y otros ingresos.
• Total Egresos: Este capo debe estar diligenciado con valores superiores a cero (0).
• Total activos: Este capo debe estar diligenciado con valores superiores a cero (0).
• Total Pasivos: Este capo debe estar diligenciado con valores superiores a cero (0).
• Relaciona bienes con Fiducia: Se debe diligenciar SI o No
Aplica solo para independientes
Debe estar diligenciado (Obligatorio)
Si el cliente marca SI, todos
los campos siguientes
deben estar diligenciados, de lo contrario anulados con
N/A.
Los datos laborales solo se deben diligenciar para empleados en caso de ser Pensionado se deben anula con N/A
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Debe estar diligenciado (Obligatorio)
Fecha de visita debe ser igual a la de la
firma de los formatos
Campo Obligatorio de revisión debe
estar diligenciado.
Campo Obligatorio de revisión debe
estar diligenciado, si el cliente diligencia SI
debe estar diligenciado los
campos resaltados en verde, de lo contraria
anularlo con N/A
Las firmas y huellas deben ser consistentes. PMS 020
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Formulario de vinculación FTO-COL-1123.
Criterios de Revisión de completitud: Todos los campos deben estar totalmente diligenciados, los resaltados en amarillo son obligatorios y los resaltados en verde dependen del perfil del cliente. Todos los campos que no estén diligenciados deben estar anulados con un N/A si es alfabético o con “0” si es numérico.
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Créditos vigentes con Banco de Occidente Revisar las condiciones de visación y verificar si deben venir sellos húmedos o firmas conjuntas. En este formato además se debe diligenciar si el cliente cancela libranza vigente con Banco de Occidente requerido en la parte inferior del mismo.
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Validar numero de identificación, nombres y apellidos con la fotocopia
del documento de identidad.
Estos datos deben ser iguales a los de
la orden de descuento
Verificar es te campo si el cliente marco en estado
civil casado
El tipo de vivienda debe ser igual al formulario de
vinculación. SI es propia relacionar en el campo
inferior, de lo contrario se deben anular con N/A Si el cliente posee
vehículo se debe diligenciar estos
campos de lo contrario anularlo
con N/A
La fecha diligenciamiento puede ser igual o posterior
a ala fecha de diligenciamiento del
formulario.
Se debe verificar que la entidad pagadora firme y
coloque el numero de cedula registrada en la
tarjeta de firmas.
Este campo puede ser utilizado para corregir devolución por rasgo de firma o numero de cedula errado del visador siempre y cuando no sean firmas conjuntas, es decir solamente con firmas
independientes.
Si el cliente marca SI debe anexar debe traer póliza de seguro de desempleo cuota
protegida
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Diligenciamiento Desembolso a cheques
Cuando el cliente desea desembolso a cheque se debe diligenciar como se observa en la imagen y cabe aclarar que uno de los cheques debe estar diligenciado con Excedente para de este cheque descontar los gravámenes financieros
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Giro a terceros Tener muy en cuenta que el valor a girar a terceros no exceda el valor del crédito.
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Diligenciamiento Desembolso en cuenta
Cuando el cliente desea desembolso a cuenta se debe diligenciar como se observa en la imagen y cabe aclarar que en el valor debe decir Excedente o neto después de descuento para descontar los gravámenes financieros
Desembolso Mixto
En ninguno de los casos se puede realizar desembolsos Mixto, es decir desembolso en cuenta y desembolso en cheque.
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Diligenciamiento detalle de obligaciones a comprar
Se puede normalizar números de cuenta/ identificación del beneficiario, entidad o nombre de beneficiario, identificador y valor a desembolsar; se puede aclarar oficina de entrega de cheques, código y ciudad.
Se debe diligenciar solamente cuando el cliente desea la entrega de cheques diferente a la de radicación,
de lo contrario anular campos con N/A
En las observaciones no se pueden hacer aclaraciones o correcciones de Monto, plazo y
tasa.
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Este campo puede estar diligenciado o puede quedar
vació ya que si no se diligencia se aplica al primer
grado de consanguinidad.
Las firmas y huellas deben ser consistentes. PMS 020
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Es obligatorio marcar alguna de estas dos
opciones. SI marca la segunda se debe
diligencias r los campos resaltados en verde
Este campo lo debe diligenciar el Auxiliar
radicada una vez radicada la solicitud.
En observaciones se puede normalizar: Tipo de tasa, tasa mensual, tasa nominal, valores ingresados en la consulta
de PEC, nombre de la oficina, nombre d el convenio, zona, canal de venta, numero de canal, código de oficina, nombre y código del ejecutivo.
Obligatorio
El Vobo de la MSL debe estar siempre en la segunda hoja del formulario de producto.
Estos datos deben ser igual a los de la
aprobación de crédito.
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Visto Bueno MSL Es importante resaltar que en las observaciones NO es valido ratificar cambios de condiciones aprobadas por el área de crédito tales como (Monto, Plazo y Tasa). Estas ratificaciones únicamente son validas con nota VoBo por parte de la MSL en la segunda pagina de la Solicitud de Producto.
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Siempre debe estar diligenciado
• La fecha de diligenciamiento debe ser igual a la de la firma de los documentos.
• Solo debe ser posterior cuando ocurran cambios de condiciones
Solo debe estar diligenciado cuando el convenio requiere Visación en orden de descuento
Orden de descuento
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Certifirmas FTO-COL-431
La fecha de diligenciamiento debe ser igual a la de la firma de los
documentos.
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
EL nombre del cliente debe ser igual al del
documento de identidad
Notas: • El orden de los datos diligenciados no debe cambiar. • Se debe corroborar el numero de cedula con el de la fotocopia de documento de identificación. • El pagare debe llevar Huella
Pagaré FTO-COL-372
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Comprobante de Nómina
1. El comprobante de nómina del cliente es de carácter obligatorio, en este podemos evidenciar los siguientes datos obligatorios que nos pide el aplicativo SIIFNET en la captura del crédito: • En los canales de compra de cartera, se debe evidenciar el descuento en el
comprobante de nómina el cual debo coincidir con la instrucción de giro como se muestra a continuación.
Ejemplo: CANAL 4133 COLPENSIONES COMPRA DE CARTERA.
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
2.En el canal de COLPENSIONES 2479, es obligatorio el comprobante de nómina para llevar a cabo el segundo proceso en el sistema ya que en este viene el número de afiliación y con el se reporta la exigibilidad correctamente.
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
3. En los canales de fuerzas militares, en el comprobante de nómina viene el salario del cliente ya que este dato no siempre se encuentra en la carta laboral.
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Seguro cuota Protegida
Este formato debe ser diligenciado si en la solicitud de producto esta marcado seguro cuota protegida SI, y teniendo en cuenta que para pensionados el cliente no debe superar los 69 años y 364 días de edad.
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Seguro de vida
Debe estar anexo a la
solicitud y diligenciado
cuando:
• Clientes con
Preexistencias.
• Clientes mayores
71 años.
• Montos a tramitar
igual o mayores a
$100.000.000
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Formato de autorización de descuento (Colpensiones)
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Carta Laboral- Soporte de Ingresos
1
2
3
1 La carta laboral debe venir en hoja membretada.
2 Se debe verificar que tengan los siguientes datos: • Nombre del cliente. • Documentos de identidad. • Fecha de ingreso. • Salario.
Debe estar debidamente firmada 3
Manual de verificación y revisión de documentos de Libranza por las UTS
Mayo 2017 Dirección de Originación
Paz y salvo Se debe tener en cuenta siempre las observaciones de crédito en aprobación cuando el desembolso se encuentra sujeto a indexar algún documento los cuales son de carácter obligatorio; en este caso debe venir indexo en onbase cumpliendo con las especificaciones de estas como se evidencia en el siguiente ejemplo:
top related