josé luis r. paradelo director general. presentaciÓn de servidor financiero: soluciÓn global...

José Luis R. ParadeloDirector General

PRESENTACIÓN DE

“SERVIDOR FINANCIERO”: SOLUCIÓN GLOBAL

XBRL: COORDENADAS DEL NUEVO ESCENARIO

PROYECTO : LA APUESTA DE INFODESA

PROYECTO : ARQUITECTURA FUNCIONAL

FASES DEL PROYECTO

CONSIDERACIONES ESTRATÉGICAS

PRESENTACIÓN DE LA COMPAÑÍA

Sociedad constituida en 1991 y Sociedad constituida en 1991 y

participada por cuatro Cajas de Ahorrosparticipada por cuatro Cajas de Ahorros

Principales objetivos de la CompañíaPrincipales objetivos de la Compañía

ColaboraciónColaboración entre entidades financieras, compartiendo soluciones

informáticas generando economías de escala.

IndependenciaIndependencia de proveedores de soft./hard. para las entidades

clientes.

Garantía de evolución tecnológica y adaptación al negocio.

17 Cajas de Ahorros6 Bancos

2 Cooperativas de Crédito1 Ayuntamiento

17 Cajas de Ahorros6 Bancos

2 Cooperativas de Crédito1 Ayuntamiento

BASE REFERENCIAL DUPLICADA: 26 ENTIDADES FINANCIERAS.

PENETRACIÓN EN CAJAS DE AHORROS: 7 SUSTITUCIONES DEL SISTEMA CORE DE UN TOTAL DE 13 PRODUCIDAS.

37,5% de la cuota de

mercado de Cajas de Ahorros El 54% de

las Cajas de Ahorros han confiado en INFODESA

5 Cajas de Ahorro ya están en producción.Año 2001 -------------------- Año 2006

2005 Vs. 2006

VOLUMEN DE NEGOCIO CAPACIDAD RESULTADOS

19.177 M€ 2.393 M€ 306 Profesionales

VARIACION % VARIACION %

30 % 35 % 21 %

EFICIENCIA EEFF USUARIAS “SERVIDOR FINANCIERO”

59,56 %

51,53 %

0,00

10,00

20,00

30,00

40,00

50,00

60,00

RATI O DE

EFI CI ENCI A DE

CAJ AS USUARI AS

DE SF

` 02 ` 05

Descenso del 13,5% ( 8,03 pp)

Fecha Mercado INFODESAacción

INFODESAfecha

Tecnología

SISTEMAS ABIERTOS

Servidor FinancieroServidor

Financiero1995

J2EE/ XML 1998 e-ismc/SRN 1999

2004XBRLAsociación XBRLAsociación XBRL 2004

2005SOA / WAS SF_PRO

INFODESA SE POSICIONA EN VANGUARDIA TECNOLÓGICAINFODESA SE POSICIONA EN VANGUARDIA TECNOLÓGICA

90`s

2006

0

5000

10000

15000

20000

25000

30000

35000

40000

90-91 91-92 92-93 93-94 94-95 95-96 96-97 97-98 98-99 99-00 00-01 01 02 02 03 03 04 04 05 05 06 06 07 07 08

Volumen negocio enM €

Crecimientos interanuales previstos: 26% - 29% - 20%

“SERVIDOR FINANCIERO”

SOLUCIÓN GLOBAL

· MEDIOS DE PAGO

· PLATAFORMA MULTICANAL

· TERMINAL DE OFICINA

· S.G.I. (SISTEMA

DE GESTIÓN DE

INFORMACIÓN)

· XBRL

· SF_PRO

· I + D + I

· APPLICATION MNGT.

· TÉCNICA DE SISTEMAS

· METODO LO GÍA

· CALIDAD

SERVICIOS Y

OFICINA DE PROYECTOS

INFODESA

ENTIDAD

FINANCIERA

LINEAS DEPRODUCTOS Y

SERVICIOS

· SERVIDOR

FINANCIERO

· RIESGOS

· INTERM EDIADAS

XBRL: COORDENADAS DEL NUEVO

ESCENARIO

SECTOR FINANCIEROSECTOR FINANCIERO

Necesidad de elaborar información actualizada para organismos reguladores, así como integrar coherentemente la información financiera, tanto externa como interna.

Las entidades reguladoras como Banco de España (principal impulsor) o Agencia Tributaria, promueven el uso del estándar internacional (XBRL) para los informes requeridos a las entidades financieras.

Algunos organismos oficiales (Comisión Nacional del Mercado de Valores) exigen que la información requerida sea enviada en formato XBRL.

PROYECTOPROYECTO

Necesidad de intercambiar información en base a nuevas normativas así como a la nueva legislación contable, todo ello en el marco de la tecnología XBRL.

Necesidad de NUEVA TECNOLOGÍA Y NUEVOS DESARROLLOSNUEVA TECNOLOGÍA Y NUEVOS DESARROLLOS para el mayor aprovechamiento del uso del estándar.

Utilización de XBRL dependiendo de la taxonomía a utilizar (no solo como mapeadores).

INFODESAINFODESA

Participa proactivamente del conocimiento en XBRL, siendo representante de la Asociación XBRL España.

XBRL

Protocolo/Tecnología de Intercambio

de la Información.

Estructuración y Normalización (Taxonomías)

de la Información Financiera

PROYECTO

LA APUESTA DE

“Desarrollo de un Sistema de Información corporativo que

incluya la expresión de las Taxonomías XBRL, mediante un

único origen de datos integrado y coherente de la

información financiera, tanto externa (org.reguladores ,

entidades terceras...) como interna (diferentes

departamentos de la entidad)”.

Tecnología XBRL y Taxonomías nuevas

PROYECTO

Necesidad de unificar las fuentes y estructuras

de la información

Cuadrar y Sincronizar la información corporativa con origen en la Entidad Financiera, para producir, enviar o recibir:

Informes a/desde Entidades Reguladoras.

Informes internos de:

• Gestión de control

• Cuadro de mandos

• Segmentación

OBJETIVOS PROYECTOOBJETIVOS PROYECTO

• Gestión Comercial

• Gestión Administrativa

• Rentabilidad

Integración en el METAMODELO del Sistema de Información de la Entidad Financiera y sus necesidades de producción y recepción de informes, normalizándolo según las taxonomías de los diferentes organismos reguladores.

Estableciendo los atributos y reglas con las que se relacionan unos datos con otros.

Produciendo por ende nuevas taxonomías o extensiones de las mismas, que queden reflejadas en el METAMODELO del sistema informacional.

OBJETIVOS PROYECTOOBJETIVOS PROYECTO

Proveer de los procesos de ETVC necesarios.

Permitir la utilización de distintas herramientas de visualización.

Beneficiarse de herramientas de mercado orientadas a XBRL.

Producir, cuando sea conveniente, datamarts con destino a otros sistemas de explotación de información existentes.

OBJETIVOS PROYECTOOBJETIVOS PROYECTO

Procesos de alimentación

BD Sistema Corporativo

ON LINE

Procesos de extracción y generación de informes

Datamart Datamart Datamart

Aplicaciones departamentales

Comercial Riesgos Contabilidad

BD Informacional SGI

ProcesosAlimentación

SGI

Metamodelodel SGI

Aplicaciones departamentales

Comercial Riesgos Contabilidad

Rentabilidad Fidelización

Otras BD

Organismos Oficiales y Otras entidades

CNMV BDE

Datamart Datamart Datamart Datamart

Organismos Oficiales y Otras entidades

InformaciónPública

periódica(CNMV)

PlanGeneralContable(ICAC)

CommonReporting(COREP)

InformaciónFinanciera

(BDE)

Modelode

Datos particular

Modelode

Datos particular

Modelode

Datos particular

Modelode

Datos particular

Modelode

Datos particular

Modelode

Datos particular

Modelode

Datos particular

ON LINE

Procesos de extracción y generación de informes

BD Sistema Corporativo

BD Informacional SGI

Otras BD

ProcesosAlimentación

SGI

Metamodelodel SGI

Procesos de alimentación

Datamart Datamart Datamart Datamart Datamart Datamart Datamart

Aplicaciones departamentales Organismos Oficiales y Otras entidades

Comercial Riesgos

InformaciónPública

periódica(CNMV)

PlanGeneralContable(ICAC)

CommonReporting(COREP)

InformaciónFinanciera

(BDE)Rentabilidad Fidelización Contabilidad

Organismos Oficiales y Otras entidades

CNMV BDE

Aplicaciones departamentales

Comercial Riesgos Contabilidad

Necesidad de unificar las fuentes y estructuras

de la información

PROYECTO

ARQUITECTURA FUNCIONAL

ON LINE

BD Sistema Corporativo

BD Informacional SGI

Otras BD

ProcesosAlimentación

SGI

Metamodelodel SGI

Metamodelode las taxonomías nuevas

Aplicaciones departamentales Organismos Oficiales y Otras entidades

Comercial Riesgos

InformaciónPública

periódica(CNMV)

PlanGeneralContable(ICAC)

CommonReporting(COREP)

InformaciónFinanciera

(BDE)Rentabilidad Fidelización Contabilidad

Metamodelo

del SGI+

Organismos Oficiales y Otras entidades

CNMV BDE

Aplicaciones departamentales

Comercial Riesgos Contabilidad

Aplicaciones departamentales Organismos Oficiales y Otras entidades

ON LINE

Comercial Riesgos

InformaciónPública

periódica(CNMV)

PlanGeneralContable(ICAC)

CommonReporting(COREP)

InformaciónFinanciera

(BDE)Rentabilidad Fidelización

BD Sistema Corporativo Otras BD

BD Informacional SGI+

Metamodelodel SGI+

ProcesosAlimentación

SGI+

Contabilidad

Procesos extracción e instanciación XBRL

Aplicaciones departamentalesOrganismos Oficiales y Otras entidades

CNMV BDE Comercial Riesgos Contabilidad

Organismos Oficiales y Otras entidades

InformaciónPública

periódica(CNMV)

PlanGeneralContable(ICAC)

CommonReporting(COREP)

InformaciónFinanciera

(BDE)

Aplicaciones departamentales

Comercial RiesgosRentabilidad Fidelización Contabilidad

Procesos extraccióne instanciación XBRL

ON LINE

BD Sistema CorporativoBD Informacional SGI+

ProcesosAlimentación

SGI+

Procesos de mapeodesde XBRL

Detalle de evolución del metamodelo

Metamodelo Actual SGI

Metamodelo Taxonomías XBRL

Metamodelo Nuevo SGI +

a

c

a

b=f(c)

d

e

f

ac

b

e

f

d

Datamart(metamodelo)

Datamart(metamodelo)

Datamart(metamodelo)

FASES DEL PROYECTO

Estudio diferencial (Análisis de Gap) de las taxonomías actualmente definidas o en proceso de definición con respecto al actual Sistema de Información (Servidor Financiero y Business Intelligence).

Análisis funcional de la información que debe contener el METAMODELO, teniendo en cuenta las nuevas taxonomías.

Análisis funcional de la carga de datos desde Servidor Financiero y Business Intelligence.

FASES DEL PROYECTOFASES DEL PROYECTO

Desarrollo de los diferentes componentes de la aplicación:

Definición de BBDD y reglas. Desarrollo de los procesos de alimentación del

repositorio, partiendo de SF y BI. Desarrollo de programas de gestión de la información. Desarrollo de piloto.

Pruebas integradas del sistema.

Implantación en real.

FASES DEL PROYECTOFASES DEL PROYECTO

INTERIOR

EXTERIOR

Conta

bili

dad

...

SGI+SGI

Renta

bili

dad

Rie

sgos

CO

REP

Renta

bili

dad

Conta

bili

dad

CONSIDERACIONES ESTRATÉGICAS

Fiabilidad de la información a nivel interno y externo.

Flexibilidad y agilidad en la explotación de la información

necesaria.

Simplicidad en la sincronización con la base de datos del

backend de la entidad financiera.

Reducción de costes.

Independencia de la fuente de obtención de la

información.

Coherencia e integridad de los datos e información

obtenida por la entidad financiera.

GRACIAS POR SU ATENCIÓNGRACIAS POR SU ATENCIÓN

INFODESA S.A.Avenida Cerro del Águila, 1

28700 S. Sebastián de los ReyesMadrid

infodesa@infodesa.es

www.infodesa.es

Tlf. 91 655 95 50Fax 91 676 34 48