enfoques y metodologías innovadoras de educación financiera
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Enfoques y Metodologías Innovadoras
de Educación Financiera
XI Congreso Regional de Remesas,
Inclusión Financiera y Microfinanzas
COREMIF 2016
Guatemala,
12 y 13 de septiembre 2016
Ursula Heimann / SOLLIV
Temario
1.Innovaciones – ¿qué son y para que están?
2.Innovaciones en educación financiera
3.Qué hacer para innovar en educación financiera
1. Innovaciones – ¿qué son y para que están?
¿Qué es educación financiera?
La Educación Financiera proporciona a las
personas
la información y las herramientas para manejar su
dinero y recursos más eficientemente
tomar mejores decisiones financieras
y alcanzar metas que les permiten mejorar su
bienestar financiero.
La definición enfoca:
-Conocimientos
-Herramientas
-Aplicación
-Hábitos y comportamientos
-Toma de decisión
-Impacto
¿Qué es una innovación?
Un término – muchas definiciones
Elemento central: “lo nuevo”
“Nuevo” puede referirse a:
-el producto
-el diseño
-la forma de entrega
-el tipo de comunicación
-la metodología de un programa
-entre otros
Una innovación puede ser:
- radical o fundamental
- gradual o parcial
La innovación debe satisfacer
una necesidad y ser útil.
2. Innovaciones en educación financiera
Innovaciones en educación financiera
¿Para qué?
Proceso de educación financiera
• Diagnóstico
• Objetivos
• Enfoque
• Metodología
• Contenido
• Material
Diseño
• Canal de entrega
• Lugar
• Facilitadores
• Tipo de intervenciones
• Duración
• Número de intervenciones
Implementación
• Indicadores
• Herramientas
• Aplicación
• Evaluación
• Ajustes
Evaluación
Innovaciones requeridas
• Diagnóstico
• Objetivos
• Enfoque
• Metodología
• Contenido
• Material
Diseño
• Realizar diagnósticos
• Fijar objetivos precisos
• Objetivos enfocados a segmentos
• Enfoque por segmentos
• Enfoque a los objetivos precisos
• Enfoque a comportamiento y hábitos
• Metodología adecuada al segmento
• Metodología adecuada a los objetivos
• Momentos aptos para el aprendizaje
• Visualizar
• Divertir
• Nuevas metodologías
• Contenidos innovadores
• Material enfocado al segmento
• Material con diseño innovador
Innovaciones
Acción International: Formar capacidades financieras
Siete principios
Momentos para aprendizaje
Aprender haciendo
Avisos y recordativos
Reglas que facilitan la memoria (heurísticas)
Hacerlo divertido
Adaptarlo a la medida
Volverlo social
Center for Financial Inclusión: A Change in Behavior. Innovations in Financial Capability, 2016
• Canal de entrega
• Lugar
• Facilitadores
• Tipo de intervenciones
• Duración
• Número de intervenciones
Implementación
• Canales basados en tecnología
• Canales basados en medios visuales
• Lugares accesibles para población objeto
• Lugares innovadores
• Sin lugar específico, accesible por tecnología
• Facilitadores enfocados al segmento
• Facilitadores según canal de entrega
• Intervenciones de mayor duración
• Intervenciones de menor duración
• Intervenciones secuenciales
• Más o menos duración
• Eventos modulares durante varias semanas
Innovaciones
• Indicadores
• Herramientas
• Aplicación
• Evaluación
• Ajustes
Evaluación
• Realizar evaluaciones
• Indicadores precisos
• Enfoque estratégico, no calificativo
• Enfoque participativo
• Metodología de evaluación (no solo numéricas)
• Aplicación con muestras establecidas adecuadamente
• Lecciones aprendidas
• Recomendaciones de mejora
• Ajustes estratégicos
Innovaciones
3. Qué hacer para innovar en educación financiera
¡Es importante innovar
en todas las etapas del proceso!
• Diagnóstico
• Objetivos
• Enfoque
• Metodología
• Contenido
• Material
Diseño
• Canal de entrega
• Lugar
• Facilitadores
• Tipo de intervenciones
• Duración
• Número de intervenciones
Implementación
• Indicadores
• Herramientas
• Aplicación
• Evaluación
• Ajustes
Evaluación
Preguntas claves para las etapas del proceso
Diseño
Implemen
-tación
¿Qué requiere qué segmento de la población?
¿Cuáles son los objetivos?
¿Cómo alcanzarlos?
¿A quién atender para qué fin y con qué metodología?
¿Dónde atender a la población objeto?
¿Cómo atraerla y mantener su interés?
¿Cuánto tiempo?
¿Quién lo hace?
¿Cuáles objetivos se alcanzaron y cuáles no?
¿Factores de éxito y áreas de oportunidad?
¿Qué opinan los actores relevantes?
¿Qué mejoras se requieren?
Evalua-
ción
• GRACIAS POR SU ATENCIÓN
Dra. Ursula Heimann
Teléfono oficina: 5336-2692
Email: uheimann@solliv.com
Twitter: @UrsulaHeimann
Internet: www.solliv.com
Ursula Heimann • Socio Director de
SOLLIV
• Profesora en la UNAM
• Presidenta de CEDEA
• Miembro del Comité
Técnico del Premio
Banamex a la
Microempresa
• Oradora y moderadora
• Inclusión financiera
• Educación financiera
• Emprendedores y
Mipymes
• 24 años en sector
financiero
• 14 años en México
• Enfoque internacional
Inclusión financiera • Educación financiera • Emprendedores y Mipymes
• Diagnósticos, análisis,
investigaciones
• Estrategias de mercado
y organizacionales
• Implementación y
asistencia técnica
• Management training /
Liderazgo
• Evaluaciones
• Banamex
• MIDE
• Banco Azteca
• Women’s World Banking
• ACCION Internacional
• Sparkassenstiftung
• Fundación Capital
• BANSEFI
• PENSIONISSSTE
• UNAM
• CIDE
• Fundación Educa
• Inwent/GIZ
• WOCCU
• entre otros
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