compaÑias de seguros y reaseguros; tipologias en el sector asegurador; politica conozca a su...

“COMPAÑIAS DE SEGUROS Y REASEGUROS; TIPOLOGIAS EN EL SECTOR ASEGURADOR; POLITICA

CONOZCA A SU CLIENTE; REPORTEDE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS”

Abg. ALONSO J. BRITO SANCHEZ JULIO 2009

MarinasMarinasMarinasMarinasCentrosCentros

comercialescomercialesCentrosCentros

comercialescomerciales

BancosBancosBancosBancos

ConstrucciónConstrucciónConstrucciónConstrucción

AgenciasAgenciasde viajede viaje

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ConcesionariosConcesionariosautomóvilesautomóviles

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HotelesHotelesHotelesHoteles

TiendasTiendasde lujode lujo

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RestaurantesRestaurantesRestaurantesRestaurantes

DELINCUENCIA ORGANIZADADELINCUENCIA ORGANIZADA

Esquema de una economía criminal urbanaEsquema de una economía criminal urbana Esquema de una economía criminal urbanaEsquema de una economía criminal urbana

LAS COMPAÑIAS DE SEGUROS Y REASEGUROS

¿LAS COMPAÑIAS DE SEGUROS Y

REASEGUROS, ESTAN BLINDADAS

CONTRA LOS RIESGOS DE

LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO?

¿BLINDADAS?

“FACTORES DE RIESGO”

CLIENTES DE ASEGURADORAS

POSICIÓN GEOGRÁFICA

POSICIÓN GEOESTRATÉGICA

RAMOS YPRODUCTOS

BIENES A ASEGURAR

EMPLEADOS DE ASEGURADORASFORMA DE PAGO INTERMEDIARIO

“FACTORES DE PROTECCION”

- DISEÑO E IMPLEMENTACION DE POLITICAS. - SISTEMA INTEGRAL DE PREVENCION Y CONTROL. - UNIDAD DE PREVENCION Y CONTROL .- DOCUMENTOS EXIGIDOS.- ADIESTRAMIENTO AL PERSONAL E INTERMEDIARIOS.- SEGMENTACION DE CLIENTES.- CREAR PERFILES DE CLIENTES.- MONITOREO TRANSACCIONAL DE CLIENTES.- BASE DATOS DE CLIENTES ACTUALIZADAS.- TECNOLOGIA, INFORMATICA, SISTEMAS, SOFTWARE.

TIPOLOGIASEN SEGUROS

Y REASEGUROS

TIPOLOGIAS

- PAGOS DE PRIMAS EN EFECTIVO O CON CHEQUES DE TERCERAS PERSONAS.

- ANULACION ANTICIPADA EN POLIZAS DE VIDA

- SINIESTROS FRAUDULENTOS.

- TRANSPORTE MARITIMO

- FIANZAS

- FIDEICOMISOS

- PRIMAS FINANCIADAS

POLITICACONOZCA ASU CLIENTE

¿EN VERDAD LAS EMPRESAS DE SEGUROS CONOCEN A SUS

CLIENTES?

Cliente….

No es necesaria la presencia física de alguno de ellos, funciona la intermediación.

POLIZA DE SEGUROSAsegurado.Tomador.Contratante.Beneficiario.

Intermediario. Productor ExclusivoCorredor de Seguros Sociedades de CorretajeClínicas.

Talleres.

Proveedores.

INFORMACIÓN INFORMACIÓN INDIVIDUAL INDIVIDUAL DEL CLIENTEDEL CLIENTE

1.1.Tomadores, Asegurados o Tomadores, Asegurados o Beneficiarios de PólizaBeneficiarios de Póliza

2.2.Contratantes de Financiamiento de Contratantes de Financiamiento de Primas, Primas,

3.3.Fianzas,Fianzas,

4.4.Fideicomisos y otros encargos de Fideicomisos y otros encargos de confianza y contratos administrados de confianza y contratos administrados de salud.salud.

INVOLUCRADOS EN LA POLITICA CONOZCA A SU CLIENTE

Conozca su Cliente

• Producción / Negocios

• Sucursales

• Seguridad - Fraude

• Sistemas

PEP Ramos y Productos Actividad Económica

Más allá de la Identificación La conducta Operacional

POLITICA CONOZCA A SU CLIENTE

“SOLO EN DIOS CONFIAMOS, LOS DEMAS DEBEN PRESENTAR

DOCUMENTOS PARA SU IDENTIFICACION”.

REPORTE DEACTIVIDADES

SOSPECHOSAS

SEÑALES DE SEÑALES DE ALERTAALERTA

Envía Reporte

Estudiará y analizará el caso y las circunstancias que motivaron el reporte. E

nvía

el

exp

ed

ien

te

Inicia la Investigaci

ón

Establecen si se está o no ante una actividad relacionada con el delito de legitimación de capitales.

Eve

ntu

alm

en

te

ESTADISTICAS

RAMO 2006 2007 VARIACION

PORCENTUAL

HCM, VIDA Y

FUNERARIOS

71 57 80,28 %

AUTO-CASCO 73 18 73 %

RCV 14 0 100 %

INCENDIO 0 2

CONCLUSIONESCONCLUSIONES

El sector asegurador está expuesto a ser El sector asegurador está expuesto a ser utilizado como un medio para Legitimar utilizado como un medio para Legitimar Capitales procedentes de todo tipo de Capitales procedentes de todo tipo de actividades ilícitas.actividades ilícitas.

Es sin duda alguna, el riesgo más alto Es sin duda alguna, el riesgo más alto que tendrán que enfrentar las que tendrán que enfrentar las aseguradoras en estos momentos de aseguradoras en estos momentos de globalización.globalización.

CONCLUSIONESCONCLUSIONESAunque el Legitimador de Capitales Aunque el Legitimador de Capitales puede actuar por su cuenta, su acción puede actuar por su cuenta, su acción es más efectiva si tiene la complicidad es más efectiva si tiene la complicidad de un intermediario o de un empleado de un intermediario o de un empleado de la aseguradora.de la aseguradora.

Se debe buscar un equilibrio entre la Se debe buscar un equilibrio entre la prevención y el negocio, por lo que las prevención y el negocio, por lo que las acciones de prevención no deben acciones de prevención no deben tomarse como un freno a la actividad tomarse como un freno a la actividad aseguradora.aseguradora.

Muchas Muchas GraciasGracias

alonso.brito1204@hotmail.com

alonso.brito61@gmail.com

Celular: 0424-1105791