adopciÓn · materializamos la estrategia en canales digitales para ... ¿por quÉ es importante la...
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AGENDA
1
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4
LA DIGITALIZACIÓN BANCARIA
ADOPCIÓN DIGITAL
PERFIL DE LOS USUARIOS
BARRERAS Y ESTRATEGIAS CLAVE
TODO1
HOY
ESTAMOS EN EL NEGOCIO DE HUMANIZAR LAS RELACIONES
DIGITALES ENTRE LAS PERSONAS Y SU MUNDO FINANCIERO.
NO SOMOS UNA FINTECH NI UN STARTUP.
NO CONTEMPLAMOS SERLO.
MATERIALIZAMOS LA ESTRATEGIA EN CANALES DIGITALES PARA
INSTITUCIONES FINANCIERAS EN AMÉRICA LATINA, A TRAVÉS DE
NUESTRO MODELO DE SOLUCIONES COMO SERVICIO.
TODO1 EN CIFRAS
3MIL MILLONES
DE TRANSACCIONES DIGITALES EN LA WEB Y EN DISPOSITIVOS MÓVILES CADA AÑO. ESTAMOS CRECIENDO A UNA TASA DE APROXIMADAMENTE 25% POR AÑO.
+280MIL MILLONES DE DÓLARES
TRANSACCIONADO POR AÑO A TRAVÉS DE LOS SERVICIOS DE BANCA DIGITAL DE TODO1.
+10MILLONES
DE USUARIOS REGISTRADOS Y 8.2 MILLONES DE USUARIOS ACTIVOS POR MES.
+200MIL
CLIENTES ACTIVOS EMPRESARIALES Y CORPORATIVOS QUE UTILIZAN NUESTROS SERVICIOS DE BANCA Y BANCA ELECTRÓNICA CADA MES.
+350MIL
PRODUCTOS FINANCIEROS ORIGINADOS POR TODO1.
+750MIL
USUARIOS CUIDADOS POR TODO1, QUE GENERAL MÁS DE20 MILLONES DE LLAMADAS API POR DÍA.
2012 2017
PROMEDIO DELOS BANCOS
DE LATAM
2 4CANALES MÓVILES CANALES MÓVILES
BANCA SMS
MOBILE WEB
BANCA SMS
MOBILE WEB
SMARTPHONE APP
TABLET APP
VOLUMEN DE OPERACIONES MONETARIAS EN BANCA DIGITAL ( ONLINE + MÓVIL)
1000
800
700
600
500
400
300
200
100
0
900
2011 2012 2013 2014 2015 2016 FUENTE: INFORME TECNOCOM, 2017.
MÉXICO
COLOMBIA
CHILE
PERÚ
PENETRACIÓN DE BANCA DIGITAL*
90% 70% 63% 16.7%
DINAMARCA AUSTRALIA USA MÉXICO
* % DE LOS USUARIOS DE INTERNET QUE USA LA BANCA DIGITAL.
INTERACCIONES DE LOS USUARIOS CON LA BANCA MÓVIL
47% 25% 05%
CONSULTA DE SALDOS O TRANSACCIÓN RECIENTE
PAGO DE FACTURAS Y TRANSFERENCIAS
DEPÓSITO DE CHEQUES DE FORMA DIGITAL
FUENTE: THE NIELSEN MOBILE SHOPPING,
BANKING AND PAYMENT SURVEY Q1, 2016.
PRIORIDADES DEL GASTO IT EN BANCADE ACUERDO CON EJECUTIVOS SENIOR, 2016*
FUENTE: BI INTELLIGENCE*ÚLTIMO AÑO CON DATOS DISPONIBLES
SISTEMA BANCARIO CENTRAL
CANALES DIGITALES
INTELIGENCIA EMPRESARIAL / BIG DATA / ANALYTICS
RELACIÓN CON EL CLIENTE / SOLUCIONES DE COMPROMISO
RIESGO/ CONFORMIDAD / AML
PAGOS
SERVICIOS (OPTIMIZACIÓN DEL RENDIMIENTO DE LOS SISTEMAS / EDUCACIÓN)
VISUALIZACIÓN DE SU INFRAESTRUCTURA
23%
22%
14%
13%
11%
07%
07%
06%
3 GRANDES FUERZAS DE DISRUPCIÓN EN BANCA
CRIPTOMONEDAS
IDENTIDAD DIGITAL Y KYC
SMART CONTRACTS
TRANSFERENCIAS TRANSFRONTERIZAS
DESINTERMEDIACIÓN
BLOCK-CHAIN
APIFICA-CIÓN
IA
OPEN BANKING
CLOUD BANKING
ECONOMÍA DEL DATO
PROTECCIÓN Y PRIVACIDAD
MACHINE LEARNING
CHATBOTS
ASISTENTES VIRTUALES
ROBOADVISORS
CRECIMIENTO
INTERCONECTANDOPLATAFORMASY ECOSISTEMAS
INTERCONECTANDOPLATAFORMASY ECOSISTEMAS
EFICIENCIA
AGILIDADCULTURAL YADAPTABILIDAD
AGILIDADCULTURAL YADAPTABILIDAD
FUENTE: GARTNER
PERSPECTIVA DE MERCADO
FUENTE: GARTNER
INTELIGENCIAARTIFICIAL
SEGURIDADDIGITAL
INTERNET DELAS COSAS
77%DE LAS PRIORIDADES DE LOS EJECUTIVOS DEPENDEN DE TECNOLOGÍAS PARA SER IMPLEMENTADAS.
MACHINE LEARNING
VOLÚMENESGIGANTESCOS
DE DATOS
CAPACIDAD DE PROCESAMIENTO
EXPONENCIALMENTE MAYOR
ALGORITMOSAVANZADOS
FUENTE: GARTNER
LA ”APIFICACIÓN” DE LOS SERVICIOSY EL CREAR ”CUSTOMER JOURNEYS” EXCEPCIONALES SIGUE SIENDO EL FOCO.
PERO LA DIFERENCIACIÓNLA VEMOS EN INTELIGENCIA ARTIFICIALY MACHINE LEARNING.
INTEGRADO
UBICUO
COMPLETO
CA
NA
L
TODO1EXECUTIVE
BRIEFING
2017
PERSPECTIVA CLIENTE:
¿QUÉ ES ADOPCIÓN DIGITAL?
FACILIDADPERCIBIDA
DE USO
UTILIDADPERCIBIDA
ADOPCIÓN(USO DEL CANAL)
PERSPECTIVA BANCO:EL PROCESO PARA LOGRAR LA MADUREZ DEL CLIENTE EN LOS CANALES DIGITALES.
¿QUÉ ES ADOPCIÓN DIGITAL?
1 2 3 4
VINCULACIÓN PROFUNDIZACIÓN OPTIMIZACIÓN TRANSFORMACIÓN
VINCULACIÓN AL SERVICIO
(BÁSICO).
REALIZA ALGUNAS TRANSACCIONES DE
MENOR RIESGO(MODERADO).
APROVECHA EN GRAN PORCENTAJE LAS FUNCIONALIDADES DEL
CANAL (AVANZADO).
ADEMÁS...INTERACTÚA CON OTROS CANALES
(EXPERTO).
¿POR QUÉ ES IMPORTANTE LA ADOPCIÓN DIGITAL?
EFICIENCIA EN LOS CANALES DE ATENCIÓN (ALINEACIÓN ENTRE COSTOS Y VOLUMEN)
RENTABILIDAD POR CLIENTE
SATISFACCIÓN DE LOS CLIENTES CON UN SERVICIO MÁS RÁPIDO Y CONVENIENTE
CANTIDAD Y FIDELIDAD DE CLIENTES (ESPECIALMENTE LA GENERACIÓN DE MILLENNIALS Y CENTENNIALS)
OFERTAS DE PRODUCTOS FINANCIEROS COMPLEMENTARIAS (VENTAS CRUZADAS)
OBJETIVOS DE LA ADOPCIÓN DIGITAL
VINCULAR PROFUNDIZAR RETENER RECUPERAR
1 2 3 4
COMUNICACIÓNPERMANENTE
OPORTUNIDAD
AGILIDAD
PERFIL DE USUARIOS
ANÁLOGO BÁSICO MODERADO AVANZADO EXPERTO
SÓLO CANALES FÍSICOS
SÓLO CONSULTAS
PAGA SÓLO PRODUCTOS PROPIOS
TRANSFERENCIAS A OTROS BANCOS Y PAGO DE SUSSERVICIOS
EXPLOTA TODAS LAS FUNCIONALIDADES DE LA BANCA DIGITAL
BARRERAS
INERCIA
UTILIDAD DEL CANAL
ACCESO
SEGURIDAD
SEGURIDAD
USABILIDAD
CONOCIMIENTO
CONFIABILIDAD
PERCEPCIÓNUSUARIO
RACIONAL
INTERACCIONES CON CLIENTES
0
ORÍGENES 2017 2022 FUENTE: GARTNER
11%
72%MACHINE LEARNING
CHATBOTSOTROS
EVOLUCIÓN DE LA ATENCIÓN AL CLIENTE
INTERACCIONESASISTIDAS
IA ASISTENTE CLIENTE
52%INTERACCIONESCON AGENTES
HOY
2022
15%
INTERACCIONES DE REPRESENTANTES
BIG DATA > ANÁLISIS > TIEMPO REALFUENTE: GARTNER
2020
50%INFLUENCIADASPOR ANALÍTICAEN TIEMPO REAL
METODOLOGÍA DE ADOPCIÓN
1 2 3 4
INFORME DEL ENTORNOANÁLISIS COSTUMER JOURNEYEVALUACIÓN UXPERFILAMIENTO BIANÁLISIS DE MADUREZANÁLISIS DE CLIENTES POTENCIALES DIGITALIZABLES.OBJETIVOS ESTRATEGICOS DEL BANCO
DEFINICIÓN OBJETIVOSDEFINICIÓN KPI DEFINICIÓN DE ESTRATEGIAS DEFINICIÓN PLAN DE TRABAJO DEFINICIÓN EQUIPO DE TRABAJO
DISEÑAR (UX) PROBAR CON USUARIOS EJECUCIÓN Y GESTIÓN PLAN DE TRABAJO ESTRATÉGICO GENERACIÓN DE PREDICCIONES E INSIGHTS ACCIONABLESEJECUCIÓN DE ESTRATEGIAS DE COMUNICACIONESDIGITALES CON CLIENTES OBJETIVO
MONITOREAR (HERRAMIENTAS COMPORTAMIENTO USUARIO)CALIFICACIÓN SERVICIOINFORME DE GESTIÓNREUNIÓN EQUIPO BASE
RESULTADOSMODELO DE ADOPCIÓN 2017
8% 15% 20% 2.7%
INCREMENTODEL 8%
DE LA TASA DE PROFUNDIZACIÓN
(PROPENSIÓN)
INCREMENTODEL 15%
DE LA TASA DEVINCULACIÓN DE
CLIENTES COMPARADACONTRA LA
VINCULACIÓN ORGÁNICA
RECUPERACIÓN DEL 20%
DE CLIENTESINACTIVOS
REDUCCIÓN DE LAS TASAS
DE ABANDONO DE CLIENTES
(CHURN RATE) AL 2.7% MEDIANTE PREDICCIONES
DE INTELIGENCIA ARTIFICIAL.COPYRIGHT © 2017 TODO1 SERVICES INC
M A X I M I Z A R L A E X P E R I E N C I A D E L U S UA R I O F I N A L
POTENCIARGeneración de valor para
nuestros usuarios y Bancos clientes.
EXPERIENCIASEntrega de experiencias
memorables.
SOLUCIONESTecnologías y
propiedad intelectual de TODO 1.
OEMAliados
TODO1
HOY
ORQUESTAMOS Y SOMOS ORQUESTADOS
SALESFORCE
RSA PHISHLABS
IBM CITRIX
BANO
CX/UX XPERIENCE
DESIGN
EMTITLLEMENT
E-BANKING
PTS
MUA
BANCO
BANCO
BANCO
TODO1
TODO1MODELO DENEGOCIOS
LÍDERPLATAFORMA
SAAS
EXPERTO ENINTEGRACIÓN
EXPERIENCIAMERCADEO DIGITAL
ADOPCIÓN Y COMPORTA-MIENTO DE
CLIENTES
MODELO DE NEGOCIOS
RIESGO-COMPARTIDO
CLARO FOCO EN COMUNIDADES DE AMÉRICA LATINA, INTERNACIONALMENTE Y DOMÉSTICAMENTE
INVERSIÓN CONSISTENTE EN PLATAFORMA DE TECNOLOGÍA DE CLASE MUNDIAL
ENFOQUE CONSULTIVO ESTRATÉGICO A LARGO PLAZO CON CLIENTES BANCARIOS
MODELO DE NEGOCIO DE RIESGO COMPARTIDO ATADO A RESULTADOS EXITOSOS PARA CLIENTES.
B4BMATRIZ
NUESTRO MODELO DE NEGOCIO
A N Á L I S I S D E M E R C A D E O Y B I
I N T E L I G E N C I A A R T I F I C I A L / M A C H I N E L E A R N I N G
BANCARIOUNI-CANAL
UNI-CANAL (APIS)MULTI-SEGMENTOMULTI-UBICACIÓN
AL POR MENOR
NEGOCIOS
PFM, BFM*
SEGURIDADINTEGRADA
ANTI-FRAUDE
ANTI-X
AUTENTICACIÓN AVANZADA
(BIOMETRÍA, OTP, SOFT TOKENS, TOKENS, ETC.)
VENTAS & ORIGEN DE PRODUCTOS
VENTAS AUTOSERVICIO
AL POR MENOR
FUERZA DE VENTAS ADMINISTRACIÓN– SOCIO DE VENTAS*
CONTENIDO DIGITAL & COMUNICACIÓN
VENTAS AUTOSERVICIO
NEGOCIO
GESTIÓN DE CONTENIDO
COMUNICACIÓN DIGITAL
ADMINISTRACIÓN DE CAMPAÑAS Y ADS
CUATRO LÍNEAS DE PRODUCTOS
TENEMOS PRESENCIA EN LATINOAMÉRICA, ENFOCADOS EN SER EL ALIADO ESTRATÉGICO DE NO MAS DE DOS GRANDES ENTIDADES FINANCIERAS POR PAÍS.
MIAMI32 EMPLEADOS (INCLUYENDO
C-SUITE)
CASA MATRIZ PANAMA2 EMPLEADOS (SOPORTE
ADMINISTRATIVO Y ANALISTA
DE DISEÑO DE SOLUCIONES)
ECUADOR70 EMPLEADOS
BOGOTÁ28 EMPLEADOS
MEDELLÍN153 EMPLEADOS
CIUDAD DE MÉXICO4 EMPLEADOS (ANALISTAS FINANCIEROS
Y DESARROLLADORES JAVA)
PRESENCIA
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