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METÁFORA SISTEMA NEURONAL

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METÁFORA DEL FÚTBOL

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EL ESTADIO

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LAS REGLAS DEL JUEGO

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LA ESTRATEGIA

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LOS EQUIPOS

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LOS JUGADORES

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LOS DIRECTORES

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EL ARBITRO

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LA POLICÍA

EL PÚBLICO

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EMERGENCIAS

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LA PRENSA

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LOS MERCADERISTAS

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LA INFRAESTRUCTURA

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LOS VENDEDORES AMBULANTES

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LOS DUEÑOS

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LA ECONOMÍA

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LA POLÍTICA

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LAS EMPRESAS CRIMINALES

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ACTORES LOCALES

DEL SISTEMA FINANCIERO

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AUTORIDADES

• Banco de la República • Congreso de la República • Presidente de la República • Ministerio de Hacienda • FOGAFÍN • Superintendencia Financiera • S.I.C. • Procuraduría • Contraloría • Juzgados y Cortes • AMV.

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INTERMEDIARIOS

Financieros Comisionistas Seguros Especiales

FINDETER FINAGRO Otros.

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¿Qué ES UN BANCO EN RELACIÓN CON…?

Sus accionistas.

La información y la tecnología (BIT)

Sus administradores.

Sus clientes.

Las empresas criminales.

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1. SUS ACCIONISTAS

Un transformador de riesgos que busca que sus negocios sean:

1. Líquidos, 2. Rentables y 3. Seguros.

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2. LA INFORMACIÓN Y LA TECNOLOGÍA “BIT”

GESTOR CON MEDIOS TECNOLÓGICOS DE INFORMACIÓN PROPIA Y DE TERCEROS PARA FINES FINANCIEROS.

BIG DATA

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¿QUÉ SON LAS BASES DE DATOS?

Son una gran selva de información en la que se puede explorar el “comportamiento humano”, constituyéndose en un “laboratorio” para probar los servicios y productos.

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¿QUIÉNES SON LOS NUMERATI(*)?

Son ingenieros, matemá�cos, estadís�cos, especialistas en encontrar patrones significa�vos en las bases de datos digitales, que compilan casi todas las situaciones de nuestras vidas. (Stephen Baker. Numera�. Ed. Seix Barral).

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¿QUIÉNES SON LOS EXPERTOS?

Son personas que tienen muchos años de experiencia especifica en la gestión de agentes económicos corporativos, lo que les permite encontrar patrones significativos en las relaciones con la clientela.

Son perceptivos o con alto juicio para la decisión. (*)

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¿CUÁLES SON LOS PASOS EN LA GESTIÓN DE DATOS?

CAPTURA (VER CLÁUSULA) COMPILACIÓN Y ANÁLISIS FÓRMULA DE APROVECHAMIENTO CUSTODIA Y ACCESO MONITOREO O VIGILANCIA TODO EL TIEMPO PROTEGIDOS

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CONSTITUCIÓN POLÍTICA: Derecho a la intimidad y a la información

LEY 1581. DATOS

PERSONAS NATURALES

(2012)

LEY PROTECCIÓN

DATOS ECONÓMICOS

(1266/08)

JURISPRUDENCIA CREADORA DE DERECHO

8 Principios

TITULAR Dignidad Humana

PERSONA JURÍDICA

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CONCEPTOS CLAVES DE LA LEY ESTATUTARIA

8 PRINCIPIOS

• DE LEGALIDAD • DE FINALIDAD • DE LIBERTAD DE CONSENTIMIENTO • DE VERACIDAD Y CALIDAD • DE TRANSPARENCIA • DE ACCESO Y CIRCULACIÓN RESTRINGIDA • DE SEGURIDAD • DE CONFIDENCIALIDAD O RESERVA

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3. SUS ADMINISTRADORES

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UN TOMADOR DE RIESGOS

FINANCIEROS OPERATIVOS

AMBOS RIESGOS SE GESTIONAN CON UN SAR

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DESCRIPCIÓN SARES

SAR SARC SARM SARL SARO SARLAFT SCI

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4. LOS CLIENTES

Una fuente de recursos Una alternativa de

inversión Un negocio indignante Un competidor privilegiado

(335CPC)

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PERFIL DE LOS CLIENTES

COMPARAR Y ELEGIR.

USO INTENSIVO DE LA TECNOLOGÍA.

PROTEGIDOS COMO CONSUMIDORES.

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DIVERSIDAD Y DEMOGRAFÍA

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CON APETITO DE INNOVACIÓN

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CLIENTES COMPETIDORES

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CLIENTES COMPETIDORES

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6. LAS EMPRESAS CRIMINALES

UN OBJETIVO PARA ATACAR, DAÑAR Y DEFRAUDAR.

UN MEDIO PARA LEGALIZAR CAPITALES.

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6.1. TIPOLOGÍAS CRIMINALES

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RETO EN LA ERA DIGITAL

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COLOMBIA 2015

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“Contrario a lo que muchos imaginan, hoy no hablaré ni del efectivo ni del billete de 100 mil pesos, Dr. José Darío. Hoy compartiré con ustedes algunas reflexiones sobre un tema todavía mucho más crítico e inquietante. Los bancos, tal como los conocemos, tenderán a desaparecer. Los banqueros convencionales, como nosotros, tenemos los días contados.” (Discurso de Santiago Perdomo en la Convención bancaria de 2015).

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DECONSTRUCCIÓN DE UN BANCO

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