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lavado de dinero?
¿Cómo surgióel término
LAVADO DE DINERO
El Origen de la expresión “lavar dinero”
Y SU EFECTO NEGATIVO
O ACTIVIDAD ILÍCITAParaísos Fiscales
Países con mayor lavado
Riqueza inexplicable
Unidad de Inteligencia Patrimonial y Económica de Tabasco Tabasco, México, Junio 2019 No. 01
FINALCERO TOLERANCIA - CERO CORRUPCIÓN - CERO IMPUNIDAD
EDITORIAL
2 PUNTO FINAL . Junio 2019
La Revista Punto Final será un nuevo foro para que la ciudadanía pueda conocer los diferentes enfoques de las instituciones especializadas como lo es la Unidad de Inteligencia Financiera a nivel federal y a nivel local las Unidades de Inteligencia Patrimonial y Económica con el objetivo de inhibir actos de corrupción, así como sensibilizar a un grupo poblacional en temas de operaciones con recursos de procedencia ilícita, sus consecuencias.
Lo que tenemos que saber es que en la actualidad el Lavado de Dinero es una de las principales fuentes de �nanciamiento de la delincuencia organizada, procesando las ganancias derivadas de cualquier actividad delictiva con el propósito de ocultar su origen ilícito. Así lo explica Grupo de Acción Financiera (GAFI, por sus siglas en francés) principal organismo internacional en la materia.
En México, miembro de este grupo desde el año 2000, este delito se encuentra tipi�cado como “Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita”, en los artículos 400 Bis y 400 Bis 1 del Código Penal Federal.
En ese sentido, durante los últimos años los esfuerzos nacionales e internacionales para prevenir y combatir el lavado de dinero han fortalecido las capacidades del Estado mexicano para alcanzar este objetivo. Se cuenta con un sistema maduro de prevención y combate al lavado de dinero y con un marco legal e institucional, tal como lo ha reconocido el GAFI en su más reciente evaluación a México y cuyo informe fue publicado en enero de 2018. ¹Pese a eso nos hemos encontrado con serios con�ictos en los temas de; compartición de la
DR. SANTIAGO NIETO CASTILLOTitular de la Unidad de Inteligencia Financiera
MéxicoLAVADO DE DINERO
FINAL
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información, en la veri�cación de actividades vulnerables, en el decomiso de activos, así como en el número de sentencias condenatorias.
Otra de las complicaciones con las que nos estamos enfrentando es que las organizaciones delictivas están buscando nuevos métodos y mecanismos que les permitan disponer de sus ganancias ilícitas trasgrediendo las fronteras y la economía mundial. Por ello, la capacidad del Estado para prevenir y detectar este delito sin duda resulta relevante, así como la creación de instituciones locales capaces y tecnológicamente provistas para detectar de forma efectiva los delitos predicados.
En este sentido, una de las prioridades del Gobierno de México es la lucha contra las estructuras �nancieras de la delincuencia organizada mediante el uso de inteligencia �nanciera, por lo que el desempeño de nuestra Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y de las Unidades de Inteligencia Patrimonial y Económica (UIPE) de las entidades
federativas se vuelve esencial para alcanzar este objetivo.
Sin lugar a dudas en los últimos tiempos la comunidad internacional y, particularmente la sociedad mexicana, ha cobrado cada vez mayor conciencia del delito de lavado dinero y del alcance que tiene prevenirlo y combatirlo, por los efectos nocivos que tiene no sólo para
la estabilidad del sistema �nanciero y económico, sino también para la seguridad y la estabilidad social del país. No obstante, aún queda mucho por hacer y la participación de la sociedad y foros de gran altura como lo será esta revista resultan de suma relevancia, pues, sin saberlo, podemos estar ayudando a la comisión de un delito como el lavado de dinero, lo que nos afecta no solo a nosotros, sino a un país que busca la unión y paci�cación para mejor desarrollo en todos sus ámbitos.
Me extiendo, agregando una felicitación a los que están poniendo sus esfuerzos en proyectos que van en favor de los intereses comunes.
Saludos
1 FAFT y GAFILAT, Medidas anti-lavado y contra la �nanciación del terrorismo. México. Informe de Evaluación
Mutua, enero de 2018, disponible en https://www.fatf-
ga�.org/media/fatf/documents/reports/mer4/IEM-Mexico-2018-Spanish.pdf
LAVADO DE DE DINERO
El lavado de dinero es una operación consistente en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legales y circulen sin problema en el sistema �nanciero.
A este ilegal proceder también se le conoce como blanqueo de capitales u operaciones con recursos de procedencia ilícita.
El lavado de dinero es tan antiguo como el dinero mismo. Se cree, incluso, que este fenómeno ya existía antes de que surgiera el dinero tal y como lo conocemos en la actualidad.
Su existencia se remonta, según los estudiosos del tema, a la Edad Media. En esa época de la Europa medieval, los mercaderes y prestamistas incurrían en esta ilícita actividad. Se las arreglaban para ocultar el fruto de su usura.
Sin embargo, otros expertos consideran que los pioneros fueron los piratas y �libusteros, quienes blanqueaban el oro que robaban a los barcos españoles.
Algunos hasta contaron con el apoyo de gobiernos europeos,
como Inglaterra, de donde era el pirata inglés Francis Drake. Toda la riqueza acumulada, producto de
sus fechorías, era resguardada por banqueros
de ese país.
Ante esa terrible situación, convocaron a reconocidos juristas de la época, como Hugo Grotius y Francisco de Vittoria, para dar la batalla, desde el terreno de las leyes, a los �libusteros. Así surgió el Derecho Internacional, el primer antecedente en el combate al lavado de dinero o blanqueo de capitales.
4 PUNTO FINAL . Junio 2019
Datos curiosos sobre el origen DE LA EXPRESIÓN “LAVAR DINERO”Como bien sabes, al blanqueo de capitales también se le llama lavado dinero
El dinero que se obtiene al cometer un delito (tráfico de drogas, prosti-tución, etc.) es un dinero “sucio”
Si quiere utilizarse de manera legal los criminales tienen que hacer que parezca que lo han obtenido median-te un negocio lícito.
El origen de la expresión lavar dinero tiene su origen en el famoso ma�oso Al Capone. El gánster nacido en Brooklyn en 1899 forjó su fortuna a través del juegoilegal, el trá�co de bebidas alcohólicas durante la Ley Seca, la prostitución y laextorsión. Para dar apariencia legal al dinero que obtenía de todos estos delitos.
BREVES DEL MUNDO
Escándalo de corrup-ción en Ecuador salpica la banca de Costa RicaUno de los mayores casos de presunta corrupción en Ecuador salpica no solo algobierno de ese país, sino también a la banca en Cos-ta Rica, luego de que Rafael Correa, expresiden-te de ese país suramerica-no, hiciera referencia al Balboa Bank de Panmá, que fue adquirido por la Corporación BCT.
Presidente de Ecuador es investigadoEl presidente ecuatoriano Lenín Moreno y su herma-no, junto a otros integran-tes de su familia, son inves-tigados por la fiscalía de ese país, por supuestas compras de bienes a tra-vés de sociedades anóni-mas en paraísos fiscales. Según las investigaciones las mismas se habrían hecho con sociedades en Belice y en Panamá.
Extraditan a EU. a ban-quero colombianoJaime Giraldo Alzate será procesado en la corte federal de Brooklyn ante el Juez Sanket J. Bulsara, ma-gistrado de los Estados Unidos, por una acusación que lo imputa por lavado de dinero y conspiración de lavado de dinero. Alza-te fueextraditado a los Estados Unidos desde Co-lombia el 27 de marzo pasado.
Capone creó una red de
lavanderías para justificar sus ganancias y
poder dar utilidad al dinero sucio. De ahí la
expresión lavar dinero.
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6 PUNTO FINAL . Junio 2019
Dentro de las acciones internacionales en la lucha contra el LAVADO DE DINERO y el �nanciamiento del terrorismo, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), desarrolla de manera continua un proceso de identi�cación de los países que no han desarrollado las medidas preventivas necesarias.
Es así como en la lista denominada “Mejora global de cumplimiento” o “Documento de cumplimiento”, GAFI incluye
actualmente a 12 países con de�ciencias estratégicas que se encuentran sometidos a un Plan de Acción:
Bahamas, Bostwana, Camboya, Etiopía, Ghana, Pakistán, Serbia, Siria, Sri Lanka, Trinidad y Tobago, Túnez y Yemen.
LA LISTA NEGRA
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El convenio de colaboración �rmado entre la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Fiscalía General de Tabasco, bene�cia a todos los tabasqueños, porque mejora la investigación y persecución de los delitos relacionados con la corrupción, las operaciones de procedencia ilícita y el �nanciamiento al terrorismo, sostuvo el titular de la FGE, Jaime Lastra Bastar.
Subrayó que este acuerdo tiene como propósito el intercambio de información y asesoría técnica entre ambas instancias, será de gran utilidad para ambas partes y se traducirá en una mejor colaboración “en el ejercicio de nuestras atribuciones”.
Nuestro compromiso, en México y en Tabasco, es no tolerar la corrupción cometida por servidores públicos o particulares, ni la impunidad, dijo Lastra Bastar.
Manifestó que, como responsables de la investigación para la persecución de los delitos, la FGE “trata de hacer justicia, siempre en el marco de un Estado de Derecho.”
Consideramos que todos los esfuerzos que se realicen para brindar a los ciudadanos mejores servicios en materia de seguridad, procuración e impartición de justicia, son bienvenidos, porque contribuyen a restablecer la paz social y la tranquilidad de los mexicanos, agregó.
será de gran utilidad en la lucha contra la corrupción e impunidad: Jaime Lastra
Signan convenio UIF y FGE
PUNTO FINAL . Junio 20198
El titular de la Unidad de Inteligencia Financiera expresó que la instrucción del Presidente Andrés Manuel López Obrador es mantener una política de cero tolerancia
En el combate a la corrupción no habrá intocables y se actuará con absoluta imparcialidad en las investigaciones, ‘sin �lias ni fobias’, advirtió desde Tabasco el titular de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda, Santiago Nieto Castillo.
El funcionario sostuvo que la instrucción del Presidente Andrés Manuel López Obrador es mantener una política de cero tolerancia a la
corrupción y la impunidad, por lo cual el órgano a su cargo trabaja con estricto apego a la Constitución, bajo la premisa de “buscar siempre la justicia y nunca la venganza”.
Acompañado por el gobernador Adán Augusto López Hernández du-
rante la Firma de Con-venios de Colabora-
ción entre la UIF, la Unidad de Inte-ligencia Patrimo-nial y Económica (UIPE) del Go-
Afirmó Santiago Nieto
No habrá intocables en el combatea la corrupción e impunidad
La instrucción del Presidente es mantener una política de cero tole-rancia a la corrupción y la impuni-dad; se actuará con absoluta impar-cialidad en las investigaciones, sin filias ni fobias"
“
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bierno Estatal y la Fiscalía General del Estado, Santiago Nieto garantizó que todos los casos de corrupción serán investigados con el apoyo de las
Unidades de Inte-ligencia de los estados.
El titular de la unidad de Inteli-gencia Financiera fue muy claro al asegurar que todos
los casos de corrupción serán investigados en el país, por lo que en el caso de Tabasco, dijo, en su momento se dará inicio si es que existen elemen-tos.
Al respecto, Santiago Nieto puntualizó que no habrá impunidad en los casos en los cuales se tengan pruebas fehacientes de que se hayan cometido actos de corrupción o de cualquier otro delito.
Todos los casos de corrupción en el país serán investigados y en el caso de Tabasco, en su momento iniciarán las indagatorias si es que existen elementos.
PUNTO FINAL . Junio 201910
En franco compromiso con la consoli-dación de una cultura de la legalidad en Tabasco, el gobernador Adán Augusto López Hernández anunció que presenta-rá al Congreso del Estado una iniciativa para reformar la Ley de Extinción de Dominio, así como otras normas que contribuirán a endurecer la lucha contra la inseguridad, la corrupción e impuni-dad.
El mandatario adelantó que en el marco de la cruzada contra la ilegalidad y corrupción, enviará también al Poder Legislativo un paquete de iniciativas ten-dientes a fortalecer el trabajo de la Fisca-lía General del Estado (FGE), Tribunal Superior de Justicia (TSJ) y Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana (SSPC).
Adán Augusto López Hernández a�rmó que desde el inicio de su gobierno asumió el compromiso de que en seis meses se sentarían las bases para ganar la batalla a la inseguridad. "Hoy, pese a la incredulidad de muchos, estamos cum-pliendo", puntualizó.
Ello signi�ca que “poco a poco estamos implementando condiciones que nos permiten garantizar la seguridad a los tabasqueños”, aseveró frente a los titula-res de la FGE, Jaime Lastra Bastar, y de la
Unidad de Inteligencia Patrimonial y Económica (UIPE) del gobierno estatal, Arturo Abreu Ayala.
En presencia de alcaldes, empresarios, directivos de medios de comunicación, funcionarios de los tres niveles de gobierno y diputados, Adán Augusto López advirtió que si bien la reconcilia-ción constituye la premisa fundamental de su gobierno, ésta no es sinónimo de corrupción ni de impunidad.
Estableció que Tabasco es una tierra de gente comprometida, que sigue el ejem-plo de honestidad y de convicciones del Presidente Andrés Manuel López Obra-dor, e hizo ver que la obligación princi-pal es recuperar el Tabasco de antaño, donde el respeto a la ley y al estado de Derecho esté por encima de la corrup-ción e impunidad.
Anuncia AALH paquete de iniciativaspara endurecer combate a la corrupción
La UIPE: tiro de precisión en lavado de dinero
El 19 de febrero pasado, el Congreso local aprobó dotar a la Secretaría de Seguridad Pública y Parti-cipación Ciudadana de un instrumento que le per-mitirá dar tiros de preci-sión en el combate a las actividades criminales: La Unidad de Inteligencia Patrimonial y
Económica (UIPE).Se trata de un modelo
de estrategia de seguridad pública, impulsado por el Consejo Nacional del Sis-tema Nacional de Seguri-dad Pública, para darle atacar el sistema �nancie-ro de los grupos delin-cuenciales.
La UIPE tiene como tarea primordial preve-nir, identi�car y combatir el delito de operaciones con recursos de proce-dencia ilícita, así como las estructuras patrimonia-les, �nancieras y econó-micas de la delincuencia.
También se encargará de combatir la corrup-ción en las estructuras ad-ministrativas de los go-biernos estatal y munici-pales. Habrá cero toleran-cia y se ejercerá todo el peso de la ley a quienes incurran en desvíos de recursos públicos.
El 25 de febrero, Arturo
Esteban Abreu Ayala, un tabasqueño con amplia trayectoria en medios de comunicación, experto en estrategias de Infor-mación y Comunicación, fue designado por el go-bernador Adán Augusto López Hernández, titular de la UIPE.
Por ello, ahora en Tabas-co no sólo se combate el crimen organizado con estrategias de seguridad que buscan reducir los niveles de violencia, sino que además se cuenta con un instrumento capaz de dar tiros de precisión para aniquilar a los grupos de-lictivos.
PUNTO FINAL . Junio 201912
Vamos a cerrarle el paso a la delincuencia, a la corrupción y a la impunidad, pero con estricto respeto al estado de Derecho”“
“Nadie volverá a utilizar recursos públicos en su beneficio”: Arturo Abreu
Desde la UIPE Tabasco haremos valer el mandato popular y la instrucción gubernamental de “cerrarle el paso a la delincuencia, a la corrupción, a la impunidad, preservando el Estado de derecho”, sostuvo su titular de ese órgano, Arturo Esteban Abreu Ayala.
Aseguró que, en esta lucha, gobierno y sociedad deben trabajar de manera responsable y sin condicionamiento alguno, “con acciones determinantes de cero tolerancia contra la corrupción, el lavado de dinero y el uso de recursos de procedencia ilícita”.
Durante la �rma de Convenios de Colaboración entre la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) con el Gobierno del Estado y la Fiscalía General del Estado,
Abreu Ayala puntualizó:
“Que se escuche claro y alto: nadie volverá a utilizar los recursos públicos en bene�cio personal, vamos a llegar, sin �lias ni fobias, hasta el fondo de quienes depredaron los recursos de los tabasqueños;
que no haya duda de ello”.
En el Salón Gorostiza de Palacio de Gobierno, el titular de la UIPE ofreció que no habrá impunidad para nadie, ni se permitirá que “la delincuencia nos siga ganando espacios, por lo que se actuará con mano dura para regresar la paz y tranquilidad”.
La corrupción, dijo Abreu Ayala, no es una cuestión cultural, sino
un mal que estamos comprometidos a erradicar; por ello, remarcó, no habrá tole-rancia ni impunidad para ese tipo de prácti-
cas en que incurran servidores públicos de la pasada y presente admi-nistración, “así me ha sido ins-truido por el Gobernador de Tabasco.”
Advirtió que, en el ámbito local, se sancionará con todo el peso de la ley a aquel fun-cionario público que no se desempeñe con honradez y probidad.
En el combate a la corrup-ción y la impunidad, puntua-lizó el titular de la UIPE, ya no tenemos derecho a fallar ni hay espacio
para excusas o disculpas. Cumplirle a Tabasco es una obliga-ción inexorable e inapla-zable, añadió.
Se declaró convencido de “que sí podemos recu-perar los espacios que nos ha arrebatado la delincuencia y solo será a través del combate fron-tal con tiros de precisión a sus estructuras �nancie-ras”, pero que en esta tarea se requiere de la participación de todos
los ciudadanos e instituciones.
PUNTO FINAL . Junio 2019 13
Desde la UIPE Tabasco haremos valer el mandato popular y la instrucción gubernamental de “cerrarle el paso a la delincuencia, a la corrupción, a la impunidad, preservando el Estado de derecho”, sostuvo su titular de ese órgano, Arturo Esteban Abreu Ayala.
Aseguró que, en esta lucha, gobierno y sociedad deben trabajar de manera responsable y sin condicionamiento alguno, “con acciones determinantes de cero tolerancia contra la corrupción, el lavado de dinero y el uso de recursos de procedencia ilícita”.
Durante la �rma de Convenios de Colaboración entre la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) con el Gobierno del Estado y la Fiscalía General del Estado,
Abreu Ayala puntualizó:
“Que se escuche claro y alto: nadie volverá a utilizar los recursos públicos en bene�cio personal, vamos a llegar, sin �lias ni fobias, hasta el fondo de quienes depredaron los recursos de los tabasqueños;
que no haya duda de ello”.
En el Salón Gorostiza de Palacio de Gobierno, el titular de la UIPE ofreció que no habrá impunidad para nadie, ni se permitirá que “la delincuencia nos siga ganando espacios, por lo que se actuará con mano dura para regresar la paz y tranquilidad”.
La corrupción, dijo Abreu Ayala, no es una cuestión cultural, sino
un mal que estamos comprometidos a erradicar; por ello, remarcó, no habrá tole-rancia ni impunidad para ese tipo de prácti-
cas en que incurran servidores públicos de la pasada y presente admi-nistración, “así me ha sido ins-truido por el Gobernador de Tabasco.”
Advirtió que, en el ámbito local, se sancionará con todo el peso de la ley a aquel fun-cionario público que no se desempeñe con honradez y probidad.
En el combate a la corrup-ción y la impunidad, puntua-lizó el titular de la UIPE, ya no tenemos derecho a fallar ni hay espacio
para excusas o disculpas. Cumplirle a Tabasco es una obliga-ción inexorable e inapla-zable, añadió.
Se declaró convencido de “que sí podemos recu-perar los espacios que nos ha arrebatado la delincuencia y solo será a través del combate fron-tal con tiros de precisión a sus estructuras �nancie-ras”, pero que en esta tarea se requiere de la participación de todos
los ciudadanos e instituciones.
"La corrupción no es una cuestión cultural, sino un mal que estamos comprometidos a erradicar. Por ello, no habrá toleran-cia para este tipo de prácticas, sean del pasado o del presente"
“
PUNTO FINAL . Junio 2019
FIS
CALES
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Paraisos
Casi todo el mundo reconoce que los impuestos bene�cian a la comunidad, sin embargo, hoy día es posible evadir el pago de los mismos, siendo el crear empresas en uno de los paraísos �scales o abrir cuentas bancarias en ellos la forma más común de hacerlo .
En ocasiones, en las noticias se informa que a un determinado país o territorio se le considera paraíso �scal o que se ha descubierto que algún político tiene cuentas o propiedades en ese país. Pero ¿Qué es un paraíso �scal, qué efectos tiene en la economía mundial y cuales países o territorios lo son?
PUNTO FINAL . Junio 2019
FIS
CALES
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Se aplica a aquellos países que tienen regímenes �scales especiales, leyes �exibles y niveles de tributación bajos o inexistentes para atraer la inversión extranjera.
Por eso, cualquier persona sin importar su país de origen o residencia puede abrir una cuenta de manera anónima en una institución bancaria de uno de esos países o registrar una empresa sin muchos requisitos ni pérdida de tiempo.
Todo esto hace que los paraísos �scales sean atractivos para personas de todo el mundo, especialmente para políticos, empresarios, deportistas, músicos y actores, pero también para el crimen organizado, puesto que esos países no se preocupan por la procedencia y el destino del dinero que se utilice en las transacciones.
Además, como no han suscrito convenios de doble imposición internacional, o si los han suscrito son escasos, no están obligados a ceder o intercambiar información con otros países aunque estos la requieran en los casos de que un ciudadano del país sea acusado de tener cuentas en paraísos �scales, de esta manera ofrecen a empresas y ciudadanos protección del secreto bancario y comercial.
¿Qué son los paraísos �scales?
Características de los paraísos �scales
-No exigen impuestos a las actividades comerciales, bancarias y tributarias, y encaso de que se impongan estos no son reales.-Cuentan con una infraestructura jurídica, contable y fiscal que facilita el movimiento de dinero y bienes.-Las operaciones carecen de transparencia.-No comparten e intercambian información fiscal de quienes tienen cuentas o empresas registradas en el país con otros países del mundo.-Para abrir una cuenta o registrar una empresa no se exige que la persona o laempresa estén o desarrollen actividades dentro de su territorio.-No se controla ni interesa el origen y destino de los fondos empleados.-Tienen dos sistemas tributarios: uno para los residentes del país y otro para los extranjeros, sin embargo, ambos coexisten sin inconveniente.
16 PUNTO FINAL . Junio 2019
BLANQUEO de billetes
Ese término se acuñó en los años 20 en Estados Unidos. Las ma�as que controlaban la venta ilegal de alcohol, el juego y la prostitución, idearon un mecanismo para convertir el dinero malo en bueno.
Abrieron una serie de lavanderías con un �n muy especí�co: blanquear las ganancias que generaban sus actividades ilícitas para presentarlas ante �sco como procedentes del negocio de lavar ropa.
El pago por el servicio se hacía en efectivo por lo que al gobierno norteamericano le resultaba difícil distinguir si el dinero reportado provenía de ese giro mercantil o era producto de ilícitos.
Fue en los años 70 cuando el lavado de dinero se convirtió en un asunto más lucrativo con la irrupción del narcotrá�co, que generaba ganancias
¿Cómo surgió el término lavado de dinero? En el sistema
financiero mexicano se lavan anualmente hasta 50 mdd: TM Sourcing
17PUNTO FINAL . Junio 2019
Riqueza inexplicable o actividad ilícitaCuando una persona no pueda
explicar el origen de su riqueza puede ser por varias razones: corrupción, evasión de impuestos o actividades criminales.
Una persona que roba, extorsiona, secuestra, tra�ca con drogas o armas o se dedica a cualquier otro ilícito, no puede decir a las autoridades hacendarias cómo obtuvo ese dinero, porque si lo hace se delata.
Un servidor público que roba dinero público tampoco puede explicar cómo logró amasar su fortuna. Por eso recurren a mecanismos parablanquearlo, es decir, convertirlo en dinero bueno, lícito.
¿Cómo le hacen estos sujetos para blanquear el dinero mal habido?
Contratan a personal especializado para que realicen transaccionesque no sean registradas o no llamen la
atención de las autoridades hacendarias.
Por lo general mueven cantidades pequeñas en varias instituciones bancarias y �nancieras en periodos limitados. Se le conoce como “trabajo hormiga” o “pitufeo”.
Lamentablemente tienen cómplices dentro de las instituciones bancarias y lo hacen por dos razones: porque reciben una buena comisión por el blanqueo de dinero o porque son extorsionados y amenazados por el crimen organizado.
Utilizan, además, empresas fachadas para mezclar las ganancias lícitas con las que provienen de actividades criminales. Esas compañías solo existen en el papel, no desarrollan ningún negocio y, por tanto, no generan ganancias signi�cativas.
Un servidor público que roba, no puede explicar el origen de ese dinero; por ello, recurre a mecanismos ilícitos para “blanquearlo”
PUNTO FINAL . Junio 201918
La Unidad de Inteligencia Patrimonial y Económica de Tabasco (UIPE) “es un elemento, una herramienta importante, que nos va ayudar muchísimo para garantizar la seguridad pública de los tabasqueños, pero también para garantizar de que no haya impunidad para nadie”, sostuvo el gobernador Adán Augusto López Hernández.
El Ejecutivo estatal aseveró que la UIPE, de reciente creación, está trabajando en todas las acciones “que estamos implementando” en el combate a la inseguridad y la corrupción. Lo que ofrecimos lo estamos cumpliendo: no habrá impunidad para nadie, sostuvo López Hernández, y expuso que en ese propósito “nos va a ayudar muchísimo” la Unidad de Inteligencia Patrimonial y Económica de Tabasco.
Tan no habrá impunidad y sí combate a la corrupción en
No habrá impunidad en el combate a la inseguridad y la corrupción: AALH
este gobierno, que la Coordinación de Asuntos Jurídicos (CAJ) ya presentó dos demandas penales.
La primera, por la simulación de un contrato que la administración anterior �rmó con un particular, sin estar facultado para ello, a �n de que pudiera disponer de cien hectáreas para su propio peculio. En esa super�cie, explicó el mandatario, se encuentran las mejores tierras de Tabasco; se las otorgaron a esa persona, so pretexto de que “iba a
Vamos a cerrarle el paso a la delincuen-cia, a la corrupción y a la impunidad.“
PUNTO FINAL . Junio 2019 19
desarrollar una �nca platanera” a cambio de un pago mensual de 20 mil pesos de “cooperación” al Gobierno del Estado.
La Coordinación de Asuntos Jurídicos ya demandó la �nalización de ese contrato e interpuso la demanda penal ante la Fiscalía General del Estado, la cual está integrando la carpeta de investigación a �n de �ncar responsabilidades a quien resulte responsable.
En breve, ese predio regresará nuevamente a ser propiedad del Gobierno del Estado. La otra demanda penal que presentó la CAJ fue por un préstamo de 30 millones de pesos que el gobierno anteriorotorgó a la Unión Regional Ganadera de Tabasco y que, para que no lo pagara al �nal de esa administración, “se disfrazó de apoyo”.
Hubo un “daño al erario, no nada más en eso, sino en el manejo de un �deicomiso; se dispusieron, tengo entendido, de recursos públicos”, puntualizó López Hernández.
El 19 de febrero pasado el Congreso de Tabasco aprobó la creación de la UIPE, cuya función será recabar la información patrimonial, financiera y económica para la prevención, identificación, combate al delito de operaciones de procedencia ilícita y los relacionados.
PUNTO FINAL . Junio 201920
En su primera reunión nacional, la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y representantes de las Unidades de Inteligencia Patrimonial y Económica (UIPE) de las 31 entidades federativas, acordaron intercambiar información para elaborar un diagnóstico nacional sobre la lucha contra el lavado de dinero.
En este encuentro, en el que participaron expertos en las materias de lavado de dinero y anticorrupción, se acordó implementar un modelo nacional para establecer o fortalecer las
UPIE´s y socializar mejores prácticas nacionales e internacionales.
Durante los días 15 y 16 de mayo pasados, los asistentes a esta primera reunión celebrada en la Ciudad de México, acordaron también propiciar las vías adecuadas de comunicación entre
ELABORARÁN DIAGNÓSTICO NACIONAL SOBRE LUCHA ANTI LAVADO DE DINERO
Se reúne por primera vez la Unidad de Inteligencia Financiera con sus pares de los 31 estados del país, se implementará un modelo nacional para fortalecer las UPIE´s
PUNTO FINAL . Junio 2019 21
autoridades para combatir el lavado de dinero y delitos relacionados, así como el �nanciamiento al terrorismo.
En dicha reunión, realizada en coordinación con la Embajada de Estados Unidos, participaron de igual modo funcionarios de la administración Central de Asuntos Jurídicos y Actividades Vulnerables del Sistema de Administración Tributaria.
Con ella, se dio cumplimiento al acuerdo del Consejo Nacional de Seguridad del 2011, el cual determinó que la Unidad de Inteligencia Financiera interviniera en la creación de un modelo para establecer o fortalecer las Unidades de Inteligencia Patrimonial y Económica de las Entidades Federativas.
También se cumplió lo acordado en la tercera reunión extraordinaria del Consejo Nacional de Seguridad Pública, celebrada este
año, en ese mismo sentido.
De esta manera, el Gobierno de México refrendó su compromiso de cero tolerancia a la corrupción y de cumplir con su labor de prevenir y combatir las operaciones con
recursos de procedencia ilícita en
PUNTO FINAL . Junio 201922
Cuando nos preguntamos cómo es que se lava el dinero, la respuesta se obtiene al saber que existen mecanismos típicos y cotidianos como lo son la estructuración o “pitufeo”, el mezclado, la compra-venta de bienes inmuebles y de arte, la subvaloración de importación-exportación, los préstamos en garantía �cticios y la compra-venta de valores por medio de intermediarios o empresas falsas, las compañías fachada, la adquisición de bienes o instrumentos monetarios, el contrabando de dinero, las transferencias telegrá�cas o electrónicas, el uso de compañías portafolio o Shell companies, etc., créame, la imaginación y los recursos con que cuentan los operadores �nancieros criminales son el límite.
En forma simple, el lavado de dinero debe comprenderse como un fenómeno delictivo identi�cado a través del conjunto de mecanismos o procedimientos orientados a dar apariencia de legitimidad o legalidad a bienes o activos de origen delictivo. Dicha actividad contraria al Estado de Derecho y la estabilidad �nanciera de los estados, ha trascendido más allá de la frontera de algunos países, para convertirse en uno de los temas más
relevantes de la agenda internacional.
Cobra relevancia y resulta útil saber que, en relación con lo anterior, el llamado mecanismo “antimoney laundering” o de prevención de lavado de dinero, es fundamental en el mundo �nanciero ilegal, pues permite describir los controles legales que deben cumplir las instituciones �nancieras y otras entidades reguladas, lo que permite prevenir, detectar o informar sobre posibles actividades sospechosas o vulnerables que deriven en el lavado de dinero. Hoy en día la o�cina de Naciones Unidas contra la Droga y el Crimen, tiene un programa global especí�co al respecto.
Además, el “antimoneylaundering” es posible también, sustantivamente, por las actividades que realiza el Grupo de Acción Financiera Internacional-GAFI (Financial Action Task Force-FATF en inglés) creado en París, Francia en 1989 por el G7, el grupo de potencias que está conformado por potencias como Alemania, Canadá, Estados Unidos, Francia, Italia, Japón y Reino Unido, además de la Unión Europea, que cuenta con representación política. Son esos países los que representan sencillamente más del 64 por ciento de
UNA LUCHA SIN FRONTERASCOMBATE AL LAVADO DE DINERO: OPINIÓN
PUNTO FINAL . Junio 2019 23
OPINIÓNla riqueza mundial. El GAFI, se
concibió como una institución intergubernamental de alcance global con el apoyo de las regiones y de la ONU, cuyo objetivo principal fue pr4ocurar el marco internacional de las normas de prevención del lavado de dinero, entendiéndolo como la conversión o transferencia de propiedad, a sabiendas de que deriva de un delito criminal, con el propósito de esconder o disfrazar su procedencia ilegal o ayudar a cualquier persona involucrada en la comisión del delito a evadir las consecuencias legales de su acción.
Como vemos, el lavado de dinero, supone adentrarse en el conocimiento de aspectos jurídicos, �nancieros, técnicos y tecnológicos muy particulares, pero también de índole sociológicos. Al �nal, el combate a esta conducta antijurídica de serio impacto económico en México y en el mundo, involucra un tema cultural profundo de prevención y es por ello que consideramos como un elemento toral para fortalecer decisivamente a los sistemas nacional y estatales anticorrupción, las funciones preventivas y de investigación de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), encabezada por el licenciado Santiago Nieto Castillo, en el plano nacional, y en las entidades federativas
las Unidades de Inteligencia Patrimonial y Económica (UIPE), que en el caso de Tabasco se encuentra encabezada por Arturo Esteban Abreu Ayala.
Se trata de una lucha importantísima, sin fronteras, pero que bene�cia a nuestro país, ya que con su tarea se abona a la cultura de la legalidad y, no menos importante, a la garantía de los Derechos Humanos, particularmente en lo que hace el Objetivo de Desarrollo Sostenible número 16 “Promoción de una sociedad justa, pací�ca e inclusiva”, mismo que contiene metas relacionadas con la transparencia y la lucha contra la corrupción, lo cual resulta decisivo si tenemos en cuenta que esta es en México, actualmente, junto al tema inseguridad, uno de los problemas nacionales que más preocupan y afectan a la sociedad en ,os hechos y a partir de los resultados de la Encuesta Nacional de Calidad e Impacto Gubernamental 2017, realizada por el INEGI.
Villahermosa, Tabasco, 22 de mayo de 2019
M.D. Julio César Fajardo ÁlvarezDirector, Consultor y Conferencista en
Diplomaticus JF Consultoría
FINAL Órgano de Difusión Digital de la UIPE Tabasco