ACTA No. 44

ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE DELEGADOS 2013

FONDO DE EMPLEADOS FEISA Órgano que convocó: Junta Directiva FEISA

Fecha de Fijación de realización de Asamblea

17 de octubre de 2012

Fecha de Convocatoria 8 de febrero de 2013

Medio de Comunicación Comunicación escrita, enviada a todos los delegados a la dirección que figura en los registros del FEISA y mediante publicación en la página Web del FEISA

Número de Delegados Elegidos 80

Número de Delegados Asistentes 75

A los 23 días del mes de febrero 2013, en el Hotel Poblado Plaza, ubicado en la carrera 43A No. 4 Sur – 75 en la ciudad de Medellín, siendo las ocho y cuarenta 8:40 de la mañana, asistieron los Delegados elegidos para la Asamblea General Ordinaria de Delegados 2013 del Fondo de Empleados FEISA, según consta en Acta 003 del 20 de mayo de 2012 de la Comisión Central de Elecciones y Escrutinios. El orden del día señalado en la convocatoria es el siguiente:

1. Verificación del Quórum

2. Himno Nacional

3. Himno del Cooperativismo

4. Instalación de la Asamblea a cargo del Presidente de la Junta Directiva

5. Aprobación del Reglamento de Asamblea

6. Elección de Mesa Directiva

7. Lectura y Aprobación del Orden del Día

8. Minuto de Silencio por los Asociados Fallecidos

9. Lectura de Acta de Elección de Delegados

10. Integración de Comisiones:

10.1. De Revisión y aprobación del Acta

10.2. De Elecciones y Escrutinios

10.3. De Proposiciones y Recomendaciones

11. Lectura de Certificación de la Comisión de Revisión de Acta de Asamblea 2012

12. Consideración y Aprobación de Reforma de Estatutos.

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13. Presentación de Informes:

13.1. De Gestión 2012 de Junta Directiva y Gerente

13.2. De Direccionamiento Estratégico 2010 - 2014

13.3. De Comité de Control Social

13.4. De Revisoría Fiscal

14. Análisis y Aprobación de Estados Financieros

14.1. Consideración y Aprobación de Estados Financieros del Ejercicio

Económico 2012.

14.2. Estudio y Aprobación del Proyecto de Distribución de Excedentes del

Ejercicio Económico 2012.

14.3. Aprobación destinación Fondo de Desarrollo Empresarial (Ley 1391

de 1° de julio 2010).

15. Revisión de Reservas Aprobadas por Asamblea

16. Elección de Comité de Control Social 2013 - 2015

17. Proposiciones y Recomendaciones

18. Clausura

DESARROLLO DEL ORDEN DEL DÍA 1. VERIFICACIÓN DEL QUÓRUM Ruth Álvarez, Pérez en representación de La Revisoría Fiscal, de acuerdo con lo establecido en el artículo 1° del reglamento de la Asamblea General, informa que el quórum lo constituye la mitad de los Delegados Elegidos. Al inicio de la Asamblea se confirma la presencia de 58 Delegados de los 80 Elegidos, que conforman el total de los Delegados, por lo tanto informa que hay quórum suficiente para deliberar y decidir. Al momento de verificar el quórum estaban presentes 58 Delegados Elegidos, en el transcurso de la mañana llegaron 17 Delegados más para una asistencia total 75 Delegados, de los 80 Delegados Elegidos. Los siguientes son los Delegados hábiles convocados a la reunión de Asamblea General Ordinaria: ANCÓN SUR (2) Luis Leonardo Revilla Gómez Salvador Alberto Pérez Gómez BOGOTÁ NORTE (2) Oscar Grajales Sarria

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Henry Correa Bechara CIDET (1) Mary Luz Cano CIRCUNSCRIPCIÓN NACIONAL (19) José Ángel Suarez Ruiz Gloria Toro Serna Clímaco López Cuyamón Hernán Walker Escobar Jairo León García Jairo Mejía Sepúlveda Marco Aurelio Cardona Castaño José Duvier Loaiza Orozco Reynaldo Villaquiran Solano Francisco Reyes Reyes Campo Elias Ávila Ávila José Agustín Pineda Cruz Gustavo Omar Ramírez Orrego Luis Enrique Aguilar Puentes Ricardo Logreira Hyman Jorge Enrique Abaunza Lagos Luis Fernando Trujillo Arenas Edgar Varela Varela Efraín Martínez prieto XM COMPAÑÍA DE EXPERTOS EN MERCADOS (8) Edgar Albeiro Cadavid Mazo Javier David Rivera Figueroa Raul Ernesto Lopez Vargas Pedro Pablo Dussan Luberth Javier David Rivera Figueroa Miguel Santiago González Jaramillo Sandra Inés Betancourt Muñoz Juan Jairo Cortina Gómez FEISA (1) Alba Lillyam Zuluaga Lopez INTERNEXA (4) Ricardo León Echavarría Valencia Julio Adolfo Calad Ramirez Carolina Echeverri Santa Yolanda Patricia Henao González

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ISA MEDELLÍN (17) Hugo Alejandro Bedoya Hincapié Ángela Patricia Guerra Patiño Daniel Torres Clavijo Claudia Patricia Álvarez Navarro Juan José Galeano Cuervo Nubia Zapata García Esperanza Arias Botero Jorge Ricardo Rodríguez Guzmán Amparo Patricia Gallego Ramírez Maria Eugenia Ángel Mejía Javier Alirio Bernal Bolívar Brocardo de Jesús Montoya Bedoya Dora Cecilia Gómez Morales Javier Emilio Franco Roldán Yelsin Rendón Vargas John Jairo Jiménez Sierra Jaime Eduardo Echavarría Correa ISAGEN MEDELLÍN (12) Adriana Escobar Hoyos Juan Diego Ortiz Hoyos Ignacio Uribe Ruiz Nelson Martínez Florez Luis Fernando Botero Pineda Nancy Patricia Gómez Buitrago Melba Rocío Pérez Tuta Maria Luisa Bermúdez Atehortúa Omar Darío Rengifo Celis Jhon Jairo Jiménez Rueda Carmen del Pilar Sánchez Sierra Margarite del Pilar Giraldo de Ortiz ISAGEN CALDERAS (1) Alexander Correa Sánchez ISAGEN JAGUAS (1) Hernán Antonio Bedoya Ochoa

ISAGEN SAN CARLOS (2) Juan Carlos Acevedo Cuartas Oscar Alveiro Vallejo Giraldo ISAGEN TERMOCENTRO (1)

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Gonzalo Vargas Álvarez ISAGEN MIEL (1) Yecid Londoño Ardila ZONA CHIVOR SANTA MARÍA (2) Edgar Vanegas Moreno Gustavo Zabala Piñeros ZONA ORIENTE (2) Pedro Julio Mendoza Villamil William Dlaikan Arguello ZONA SUROCCIDENTE (2) Luis Manuel Rico Rincón Jaime Ospitia Obregón ZONA NORTE (1) Ángel Emiro Mercado González ZONA CENTRO No hubo Delegado por esta zona electoral Las siguientes son las novedades de renuncias y reemplazos de los Delegados, realizadas durante el tiempo establecido en el reglamento de Elección de Delegados 2013: El Delegado Luis Alfredo Becerra Samudio de la Zona Electoral Circunscripción Nacional presentó renuncia, en su reemplazo se citó al asociado Ernesto Reyes Pardo, quien manifestó que no podía asistir a la Asamblea. Dado lo anterior, el candidato que seguía en la lista era el asociado Jairo Mejía Sepúlveda, el cual fue convocado. El Delegado Ramiro Mejía Rincón de la Zona Electoral Oriente, presentó renuncia y fue reemplazado por el delegado William Dlaikan Arguello, el cual fue convocado. El Delegado José Daniel Vidal Anaya de la Zona Electoral ISAGEN Medellín presentó renuncia, en su reemplazo fue convocado al asociado Omar Darío Rengifo Celis, el cual fue convocado. El Delegado Ferney Albeiro Ortiz Gallego de la Zona Electoral Termocentro quien fue elegido y convocado, presentó renuncia, manifestando motivos laborales y fue reemplazado por el Delegado Gonzalo Vargas Álvarez, el cual fue convocado.

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Así mismo el Delegado Edgar Helí Torres de la Zona Electoral ISAGEN Medellín presentó renuncia fuera del tiempo límite establecido, motivo por el cual no puso ser reemplazado. Los siguientes cuatro (4) Delegados no asistieron a la Asamblea:

• Ángela Patricia Guerra Patiño (Informa la Delegada Nubia Zapata García que la señora Ángela Guerra la llamó telefónicamente, hoy en la mañana y le manifestó que por problemas de salud de su hijo, no podría asistir a la Asamblea)

• Salvador Alberto Pérez Gómez (No presentó excusa) • Ricardo León Echavarría Valencia (No presentó excusa) • Juan Carlos Acevedo Cuartas (Informa la Delegada Alba Lillyam Zuluaga López

que por compromisos laborales el Delegado no podría asistir a la Asamblea) También participan como asistentes a la Asamblea, con voz pero sin voto, las siguientes personas: JUNTA DIRECTIVA Eduardo Mauricio Muñoz Avilés Juan Francisco Castaño Castellanos COMITÉ DE CONTROL SOCIAL Gloria Lucía Orrego Vargas REVISORÍA FISCAL GRANT THORNTON FAST & ABS AUDITORES Y CONSULTORES Ruth Álvarez Pérez Karina Ruíz de la Hoz Gilber García López ADMINISTRACIÓN Gloria María Vásquez Wolff – Gerente Luisa Fernanda Cadavid Jaramillo – Coordinadora de Gestión Social Erica María González Suárez – Coordinadora de Mercadeo Mónica Patricia Maya Jiménez – Contadora Iván Jair Franco Castaño – Asistente de Procesos Erika Naranjo Gaviria – Asistente de Comunicaciones Magda Johana Gámez Cuartas - Asistente de Operaciones y Servicio Mónica Liliana Cardona Silva – Asistente de Recreación John Fredy Cataño Ospina – Ingeniero de Informática INVITADO Hernando Loaiza Gallego – Asesor Financiero

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2. HIMNO NACIONAL Se entona el Himno Nacional. 3. HIMNO DEL COOPERATIVISMO Se entona el Himno del Cooperativismo 4. INSTALACIÓN DE LA ASAMBLEA A CARGO DEL PRESIDENTE DE LA JUNTA

DIRECTIVA El Presidente de la Junta Directiva del FEISA, el señor Oscar Alveiro Vallejo Giraldo, hace la instalación de la Asamblea, con las siguientes palabras: “Los integrantes de Junta Directiva, la Gerencia y empleados del FEISA, les damos una calurosa bienvenida. Hoy nos une un objetivo en común, nuestro querido FEISA. Para comenzar quiero dar las gracias a todos mis compañeros de Junta, a la Administración, a los integrantes del Comité de Control Social, Comités Especiales y a quienes con sus aportes y críticas constructivas hacen posibles que hoy estemos realizando esta Asamblea y presentar los resultados de nuestra gestión a esta maravillosa organización que hace un año nos encomendaron direccionar; organización que lleva casi 43 años contribuyendo al mejoramiento de la calidad de vida de miles de familias y que durante este tiempo hemos visto crecer, fortalecer y proyectar hacia grandes retos. Estamos aquí para presentarles reitero, los resultados de la gestión de un equipo comprometido que trabaja por posicionar al FEISA como la mejor opción del Sector Solidario, consideramos importante resaltar que se vislumbran importantes retos en materia normativa como es el Sistema de Administración de Riesgo crediticio y la implementación de las Normas Internacionales de Información Financiera y que van a tener un impacto en nuestras operaciones, los cuales tendremos que abordar con responsabilidad social y empresarial. Contamos con la mayor disposición para aclarar con transparencia las inquietudes que se puedan presentar, de tal manera que tengas todos los elementos necesarios para direccionar nuestra organización. Los invitamos a este importante evento democrático a mantener la camiseta de la solidaridad, a participar proactivamente para construir ideas que apunten a materializar nuestra misión y a hacer viable la visión de ser la mejor opción del Sector Solidario. Apreciados Delegados y amigos, hoy sobre ustedes radica la responsabilidad de la productividad, efectividad y seriedad de esta Asamblea, todos los asociados al FEISA confían en que ustedes tomarán las decisiones más convenientes para todos y con sentido solidario. El 2012 será recordado como el año en que el FEISA obtuvo unos excelentes resultados, tanto sociales como financieros, corresponde a ustedes decidir continuar por este camino.

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Con las anteriores palabras doy por instalada esta Asamblea, poniendo en mano de todos ustedes el futuro de nuestra organización solidaria. Bienvenidos y declaro abierto este ejercicio democrático y solidario de la Asamblea Ordinaria FEISA 2013”. 5. APROBACIÓN DEL REGLAMENTO DE ASAMBLEA El Presidente de la Junta Directiva del FEISA pone a consideración el Reglamento de la Asamblea, entregado previamente a cada Delegado con la convocatoria. Igualmente aclara que la información ha sido enviada con anticipación y se invita a los Delegados a presentar las inquietudes sobre los mismos. El reglamento es aprobado por aclamación, sin modificación alguna y se anexa a la presente Acta para que haga parte de la misma.. 6. ELECCIÓN DE MESA DIRECTIVA Se proponen las siguientes personas para ejercer el cargo de Presidente Vicepresidente y Secretario, con su respectiva votación:

• Hugo Alejandro Bedoya Hincapié como Presidente con 34 votos a favor • Clímaco López Cuyamón como Vicepresidente de 21 votos a favor • José Agustín Pineda Cruz con 2 votos a favor

Dado la anterior, la mesa directiva queda conformada de la siguiente manera: Presidente: Hugo Alejandro Bedoya Hincapie Vicepresidente: Clímaco López Cuyamón Secretario: José Agustín Pineda Cruz 7. APROBACIÓN DEL ORDEN DEL DÍA El Presidente de la Asamblea agradece el nombramiento y somete a consideración el orden del día de la Asamblea. Posterior a la lectura del orden del día, éste es aprobado por aclamación sin ninguna modificación. 8. MINUTO DE SILENCIO POR LOS ASOCIADOS FALLECIDOS

El Presidente de la mesa directiva invita a los asistentes a la Asamblea a ponerse de pié y realizar un minuto de silencio por los siguientes Asociados que fallecieron en el 2012:

• José Erinarco Gómez Cortés • Francisco Pineda Pamplona • José del Carmen Aguilar Cardona

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9. LECTURA DE ACTA DE ELECCIÓN DE DELEGADOS La señora Gloria Lucía Orrego Vargas como integrante de la Comisión de Elecciones y Escrutinios para la elección de Delegados, informa a la Asamblea que entre el 17 y el 27 de abril de 2012, se llevaron a cabo las votaciones para elegir a los Delegados que participan en la Asamblea General del 2013, proceso que presentó los siguientes resultados:

• Población Total de Asociados: 2.299 • Número de Asociados hábiles: 2.291 • Número de Asociados inhábiles: 8 • Número de Asociados a elegir: 81 • Número de Asociados que votaron: 1.819 correspondiente al 79% del total de

Asociados, quienes ejercieron su deber. • Número de Asociados que no votaron: 472

Resultados Elección de Delegados:

• En total se postularon 102 Asociados. • Se eligieron en total 80 delegados.

Por último informa que todas las zonas electorales contaron con el número de delegados requeridos por zona electoral, exceptuando la Zona Centro de la que no se presentó candidato. Se solicita definir el quorum y la Revisoría Fiscal informa que fueron elegidos 80 Delegados, de los cuales uno de ellos no pudo ser reemplazado por la extemporaneidad de su renuncia., Según el Estatuto Social y el Reglamento de Asamblea, existe quórum para constituirse, como ya se hizo, en Asamblea porque en estos momentos están presentes 68 delegados. 10. INTEGRACIÓN DE COMISIONES

10.1. De Revisión y Aprobación del Acta

Se postularon los siguientes Delegados, quienes fueron elegidos por aclamación:

• Hernán Walker Escobar • Nubia Zapata García • Mary Luz Cano • Efraín Martínez Prieto

Se resalta la importancia en el compromiso adquirido para la revisión del acta con sus respectivas precisiones, dado que se cuenta con un tiempo límite de 30 días calendario para presentarla a la Superintendencia de Economía Solidaria.

10.2. De Elecciones y Escrutinios

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Se postularon los siguientes Delegados, quienes fueron elegidos por aclamación:

• Javier Emilio Franco Roldán • Dora Cecilia Gómez Morales • Eduardo Mauricio Muñoz Avilés

10.3. De Proposiciones y Recomendaciones

Se postularon los siguientes Delegados, quienes fueron elegidos por aclamación:

• Gloria Toro Serna • Jairo León García • José Luis Tapias

11. LECTURA DE CERTIFICACIÓN DE COMISIÓN DE REVISIÓN DE ACTA DE ASAMBLEA 2012

La señora Nubia Zapata García, integrante de la Comisión de Revisión del Acta de Asamblea 2012, da lectura a la siguiente certificación emitida por la comisión conformada por: Alba Lillyam Zuluaga López, Mary Luz Cano y Nubia Zapata García:

“El Acta número 43 del 25 de febrero de 2012 de la Asamblea Ordinaria de Delegados FEISA 2012, fue revisada por la Comisión de Revisión y aprobación y al encontrarla ajustada a lo discutido y aprobado en la mencionada Asamblea, emitieron su aprobación, razón por la cual fue firmada por el Presidente y Secretario de Asamblea, elegidos en esa misma sesión.” 12. CONSIDERACIÓN Y APROBACIÓN DE REFORMA DEL ESTATUTO Al momento de la aprobación de modificación del Estatuto Social, se encuentran presentes sesenta y ocho (68) de los ochenta (80) Delegados elegidos. La Doctora Gloria María Vásquez Wolff, Gerente del FEISA, presenta a la Asamblea la siguiente reforma a realizarse en el Estatuto Social y la respectiva justificación:

ARTÍCULO ACTUAL PROPUESTA MODIFICACIÓN Artículo 4. Objetivos: (…PARÁGRAFO I. Grupo Familiar: Cumpliendo con lo dispuesto en el Artículo 25 del Decreto Ley 1481 de 1989, se define como Grupo Familiar aquel conformado por: Para asociados casados o en unión libre: • El cónyuge o compañero (a) permanente. •Los hijos del asociado que tengan incapacidad permanente.

Artículo 4. Objetivos: (…PARÁGRAFO I. Grupo Familiar: Cumpliendo con lo dispuesto en el Artículo 25 del Decreto Ley 1481 de 1989, se define como Grupo Familiar aquel conformado por: Para asociados casados o en unión libre: • El cónyuge o compañero (a) permanente. • Los hijos del asociado que tengan incapacidad permanente. • Los hijos del asociado menores de 18

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• Los hijos del asociado menores de 18 años. • Los hijos del asociado menores de 25 años, que sean estudiantes y que dependan económicamente de éste. • Los padres del asociado que dependan económicamente de éste. Para asociados solteros: • Los hijos del asociado que tengan incapacidad permanente. • Los hijos del asociado menores de 18 años. • Los hijos del asociado menores de 25 años, que sean estudiantes y que dependan económicamente de éste. • Los padres del asociado que dependan económicamente de éste. • Los hermanos del asociado que tengan incapacidad permanente y dependan económicamente de éste. • Los hermanos del asociado, menores de 25 años que estén estudiando y dependan económicamente de éste. PARÁGRAFO II. Como compañero (a) permanente se entiende la persona que demuestre convivencia continua con el asociado(a) de dos (2) o más años, la cual será demostrada por medio de declaración extraproceso o sentencia judicial debidamente ejecutoriada. PARÁGRAFO III: La Junta Directiva reglamentará la forma de demostrar la pertenencia al grupo familiar en todos sus aspectos. PARÁGRAFO IV: La Junta Directiva reglamentará las coberturas del grupo familiar que aplicará para los beneficios que ofrece el FEISA.

años. • Los hijos del asociado menores de 25 años, que sean estudiantes y que dependan económicamente de éste. • Los padres del asociado que dependan económicamente de éste. Para asociados solteros: • Los hijos del asociado que tengan incapacidad permanente. • Los hijos del asociado menores de 18 años. • Los hijos del asociado menores de 25 años, que sean estudiantes y que dependan económicamente de éste. • Los padres del asociado que dependan económicamente de éste. • Los hermanos del asociado que tengan incapacidad permanente y dependan económicamente de éste. • Los hermanos del asociado, menores de 25 años que estén estudiando y dependan económicamente de éste. PARÁGRAFO II. Grupo Familiar para Beneficios del Fondo de Desarrollo Empresarial Solidario – FODES y Beneficios de Educación.: Para asociados casados o en unión libre: • El cónyuge o compañero (a) permanente. • Los hijos del asociado, del cónyuge o del compañero permanente. • Los padres del asociado Para asociados solteros • Los hijos del asociado • Los padres del asociado • Para el asociado soltero que no tenga hijos, hasta 2 hermanos y 2 sobrinos. PARÁGRAFO III. Como compañero (a) permanente se entiende la persona que demuestre convivencia continua con el asociado(a) de dos (2) o más años, la cual será demostrada por medio de declaración extraproceso o sentencia judicial debidamente ejecutoriada. PARÁGRAFO IV: La Junta Directiva

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reglamentará la forma de demostrar la pertenencia al grupo familiar en todos sus aspectos. PARÁGRAFO V: La Junta Directiva reglamentará las coberturas del grupo familiar que aplicará para los beneficios que ofrece el FEISA.

Se propone ampliar dicha reforma no sólo para el beneficio de FODES, sino también para el Ahorro y el Crédito Educativo que brinda el Fondo. Se somete a aprobación la propuesta de agregar al Artículo 4 del Estatuto el Parágrafo II en el cual se define el Grupo Familiar para Beneficios del Fondo de Desarrollo Empresarial Solidario – FODES y Beneficios de Educación, la cual es aprobada con sesenta y cinco (65) votos a favor, un (1) voto en contra y cuatro (4) votos en blanco, de los 70 Delegados presentes. Se aclara que la regla general para aprobar decisiones por parte de la Asamblea de delegados, es que se requiere el voto favorable de la mitad más uno de los Delegados asistentes, más para la reforma del Estatuto Social se debe obtener el voto favorable del 70% de los Delegados hábiles elegidos, que en total fueron 80, dando como resultado que dichas reformas serán aprobadas con el voto favorable de 56 Delegados. Considerando la aprobación, se agrega al Artículo 4 del Estatuto Social el Parágrafo II propuesto con el siguiente texto: “PARÁGRAFO II. Grupo Familiar para Beneficios del Fondo de Desarrollo Empresarial Solidario – FODES y Beneficios de Educación. Para asociados casados o en unión libre: • El cónyuge o compañero (a) permanente. • Los hijos del asociado, del cónyuge o del compañero permanente. • Los padres del asociado Para asociados solteros: • Los hijos del asociado • Los padres del asociado • Para el asociado soltero que no tenga hijos, hasta 2 hermanos y 2 sobrinos”.

ARTÍCULO ACTUAL PROPUESTA MODIFICACIÓN ARTÍCULO 8. Podrá ser asociado del FEISA, la persona natural que cumpla con uno de los siguientes requisitos: a. Ser trabajador o pensionado titular de

Interconexión Eléctrica S.A. E.S.P., ISAGEN S.A. E.S.P., AES CHIVOR &

ARTÍCULO 8. Podrá ser asociado del FEISA, la persona natural que cumpla con uno de los siguientes requisitos: b. Ser trabajador, pensionado o jubilado titular de Interconexión Eléctrica S.A. E.S.P., ISAGEN S.A. E.S.P., AES

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CIA S.C.A. E.S.P., INTERNEXA S.A. E.S.P., CIDET, XM Compañía de Expertos en Mercados S.A. E.S.P., FEISA; aunque dichas empresas se transformen, cambien su denominación o razón social. Lo serán igualmente los trabajadores o pensionados titulares de las empresas que se constituyan como producto de escisiones, transformaciones, enajenaciones, fusiones o reestructuraciones de las mencionadas compañías. También lo será el asociado que haya adquirido la calidad de pensionado por algunos de los regímenes pensionales vigentes.

CHIVOR & CIA S.C.A. E.S.P., INTERNEXA S.A. E.S.P., CIDET, XM Compañía de Expertos en Mercados S.A. E.S.P., Sistemas Inteligentes en Red SAS y FEISA; aunque dichas empresas se transformen, cambien su denominación o razón social. Lo serán igualmente los trabajadores, pensionados o jubilados titulares de las empresas que se constituyan como producto de escisiones, transformaciones, enajenaciones, fusiones o reestructuraciones de las mencionadas Compañías. También lo será el asociado que haya adquirido la calidad de pensionado o jubilado por algunos de los regímenes pensionales vigentes.

Ante la propuesta expuesta, se hace la salvedad que sólo cambiaría el literal pertinente, manteniendo el resto del texto bajo las mismas condiciones en que está expresado. Se da claridad sobre el cambio de la razón social de la empresa INTERNEXA, la cual es actualmente INTERNEXA S.A. y no INTERNEXA S.A. E.S.P. y la Asamblea instruye a la Gerencia para que proceda a hacer el respectivo ajuste en el Estatuto, ante el cambio de denominación social de la mencionada empresa. Se plantea la importancia de tener en cuenta las condiciones laborales de los empleados de la empresa, Sistema Inteligentes en Red SAS y el impacto que puede representar la inclusión de este nuevo grupo de personas para la organización en todos los ámbitos, además se aclara que los aprendices legalmente no son empleados de las empresas, por lo que no deben ser considerados dentro de la propuesta de reforma. Se da claridad al tema con la lectura del artículo 59 del Reglamento de Ahorro y Crédito actual del FEISA: “ARTÍCULO 59. Plazo máximo de pago. PARÁGRAFO 2: Los trabajadores que tengan contrato a término fijo se deberán ajustar a las condiciones establecidas dentro del presente reglamento y el plazo para sus operaciones de crédito estará determinado según el tiempo establecido en su contrato de trabajo”. Así mismo, se precisa que dicha solicitud surge a partir de una carta remitida a la Junta Directiva en nombre de la Gerente de dicha empresa, la señora Gloria Stella Salazar y en la que manifiesta el interés por parte de los empleados de poder asociarse al FEISA. Se manifiesta que el FEISA actualmente permite que los asociados que ingresan nuevos se puedan endeudar y presentar como codeudor a otro asociado que lleva el mismo tiempo de vinculado al FEISA, lo cual genera riesgo, por otro lado, se evidencia que XM S.A. ESP, ni siquiera confía en sus trabajadores ya que exige tres (3) años de antigüedad para que le otorguen créditos a los mismos, de igual manera los trabajadores de esta empresa no cuentan con ningún beneficio extralegal, ni estabilidad laboral.

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Preocupa que las empresas han venido vinculando trabajadores en los últimos años, se debe tener en cuenta el riesgo que representa el ingreso de asociados de empresas que hace poco tiempo se han constituido y teniendo en cuenta además que el FEISA hoy tiene pocas limitaciones para acceder al crédito. Se pregunta si se ha realizado la gestión con la empresa para que les brinden el beneficio del incentivo al ahorro para estos trabajadores. Al respecto se aclara que el FEISA no ha realizado gestión alguna ni le corresponde. Se hace un llamado a los Delegados sobre la importancia de ser solidarios con los compañeros que son trabajadores de esta filial del grupo ISA, para que puedan gozar de los beneficios de ser asociados del Fondo, toda vez que el riesgo que se está planteando frente a estos trabajadores, es el mismo riesgo que se presenta en relación con todos los trabajadores de las demás empresa que generan vinculo de asociación con el FEISA. De otro lado, se expresa que los trabajadores de Internexa, actualmente asociados del Fondo, no cuentan con ningún beneficio extralegal y que en su momento se presentó la misma discusión para ser parte del FEISA. La Junta Directiva precisa que el tema fue tratado en varias ocasiones con el debido análisis en materia de información contable y financiera, además de estudiar los diferentes aspectos de riesgo para el FEISA y hace la salvedad que el ingreso de los empleados de esta Empresa, funcionaría bajo las mismas condiciones de las demás empresas, respecto a los contratos a término indefinido. Se somete a consideración la propuesta, con 72 Delegados presentes, obteniendo los siguientes resultados: cuarenta y cinco (45) votos a favor, veintidós (22) votos en contra y cinco (5) votos en blanco. Con la votación anterior dicha propuesta no es aprobada. Las siguientes reformas fueron propuestas por el Comité de Control Social:

ARTÍCULO ACTUAL PROPUESTA MODIFICACIÓN ARTÍCULO 23. Procedimiento para Imponer Sanciones: Para proceder a imponer una sanción, la Junta Directiva deberá seguir el siguiente procedimiento: 1. Realizar una indagación preliminar para determinar si existe o no una posible falta disciplinaria por parte del asociado. 2. Notificar al asociado, personalmente y por escrito, el pliego de cargos, en caso de proceder la investigación, dentro de los quince (15) días hábiles siguientes a su expedición. Si no se pudiere hacer la notificación personal, se enviará la Resolución mediante correo electrónico o correo certificado a la dirección del asociado que figure en los registros del

ARTÍCULO 23. Procedimiento para Imponer Sanciones: Para proceder a imponer una sanción, se realizará el siguiente procedimiento: Será responsabilidad del Comité de Control Social: 1. Realizar una indagación preliminar para determinar si existe o no una posible falta disciplinaria por parte del asociado. Será responsabilidad de la Junta Directiva: 2. Notificar al asociado, personalmente y por escrito, el pliego de cargos, en caso de proceder la investigación, dentro de

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FEISA. En este acto se darán a conocer las pruebas recolectadas y el término para presentar descargos.

los quince (15) días hábiles siguientes a su expedición. Si no se pudiere hacer la notificación personal, se enviará la Resolución mediante correo electrónico o correo certificado a la dirección del asociado que figure en los registros del FEISA. En este acto se darán a conocer las pruebas recolectadas y el término para presentar descargos…)

Se solicita más aclaraciones sobre las razones por las que se plantea dicha recomendación, no solo porque ANALFE recomienda y cuáles son las ventajas y desventajas que conlleva, debido a la naturaleza de los órganos y sus funciones, el uno, la Junta, tiene el poder de investigar y sancionar y el otro, es un órgano de control, con la connotación de que ese control es social. Se precisa que en la actualidad el proceso sancionatorio, es de la de la siguiente manera: La Junta Directiva hace la respectiva indagación, el investigado tiene la posibilidad de presentar recurso de reposición y de apelación al Comité nombrado por la Asamblea, existiendo entonces dos instancias, un procedimiento señalado en el Estatuto, separación de funciones, lo que garantiza un debido proceso y una separación de funciones, que son garantía de imparcialidad y neutralidad . y por ello no se considera necesaria la reforma de dicho artículo. Estando presentes sesenta y siete (67) Delegados, se somete a aprobación la propuesta de reforma, la cual no es aprobada, presentando los siguientes resultados: cuarenta y tres (43) votos a favor, veinte (20) votos en contra y cuatro (4) votos en blanco.

ARTÍCULO ACTUAL PROPUESTA MODIFICACIÓN ARTÍCULO 62. Funciones del Comité de Control Social: Son funciones del Comité de Control Social: (… PARÁGRAFO: Cuando se trate de directivos o miembros de Junta Directiva, el Comité de Control Social hará la investigación preliminar…)

ARTÍCULO 62. Funciones del Comité de Control Social: Son funciones del Comité de Control Social: (… PARÁGRAFO: Cuando se trate de directivos o miembros de Junta Directiva, el Comité de Control Social hará la investigación preliminar…)

En vista de la no aprobación de la propuesta de reforma anterior, la presente propuesta de reforma del Artículo 62, no tiene validez.

ARTÍCULO ACTUAL PROPUESTA MODIFICACIÓN ARTÍCULO 43. Elección de Delegados: Los delegados a la Asamblea General serán elegidos en un número proporcional al número de los asociados de cada Centro de Atención o empresa y al número de los pensionados a nivel nacional; se elegirá un delegado por cada treinta (30) asociados, o residuo mayor o igual a diez (10), de acuerdo con el reglamento de

ARTÍCULO 43. Elección de Delegados: Los delegados a la Asamblea General serán elegidos en un número proporcional al número de los asociados de cada Centro de Atención o empresa y al número de los pensionados a nivel nacional; se elegirá un delegado por cada treinta (30) asociados, o residuo mayor o igual a diez (10), de acuerdo con

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elección de delegados que elabore la Junta Directiva. PARÁGRAFO I: Los requisitos para ser delegado serán los mismos que para ser miembro de la Junta Directiva, exceptuando el de ser delegado. PARÁGRAFO II: El Reglamento para la elección de delegados a la Asamblea General que elabora la Junta Directiva anualmente, deberá ser enviado para su conocimiento y observaciones al Comité de Control Social.

el reglamento de elección de delegados que elabore la Junta Directiva. PARÁGRAFO I: Los requisitos para ser delegado serán los mismos que para ser miembro de la Junta Directiva, exceptuando el de ser delegado. PARÁGRAFO II: El Reglamento para la elección de delegados a la Asamblea General que elabora la Junta Directiva anualmente, deberá ser enviado para su conocimiento y observaciones al Comité de Control Social. PARÁGRAFO III: La calidad de Delegado se mantendrá hasta la elección de nuevos Delegados para la siguiente Asamblea Ordinaria. La elección se realizará en un plazo máximo de dos (2) meses, contados a partir de la fecha de la última Asamblea General Ordinaria.

Se somete a votación la modificación del artículo 43, presentando sesenta y dos (62) votos a favor, cero (0) votos en contra, razón por la cual es aprobada dicha reforma.

ARTÍCULO ACTUAL PROPUESTA MODIFICACIÓN ARTÍCULO 44. Asociados Hábiles: Son asociados hábiles para elegir y ser elegidos y para ejercer todos los derechos democráticos, los inscritos en el registro social que, a la fecha de inicio de la votación y según certificación del Comité de Control Social, no tengan suspendidos sus derechos y se encuentren al día en el cumplimiento de sus obligaciones con el FEISA.

ARTÍCULO 44. Asociados Hábiles: Son asociados hábiles para elegir y ser elegidos y para ejercer todos sus derechos democráticos, los inscritos en el registro social, que a la fecha de la citación a las votaciones y según certificación del Comité de Control Social, no tengan suspendidos sus derechos y se encuentren al día en el cumplimiento de sus obligaciones con el FEISA.

Se somete a consideración la modificación del artículo 44, dando como resultado sesenta y cuatro (64) votos a favor, dos (2) votos en blanco, por lo tanto la reforma es aprobada. 13. PRESENTACIÓN DE INFORMES:

13.1 Informe de Gestión 2012 de Junta Directiva y Gerencia

El Presidente de la Asamblea, aclara que en esta ocasión se hizo previa entrega del informe consolidado de La Junta Directiva como de la Administración y da paso a la presentación de los informes.

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Se proyecta ante los asistentes el Video de Gestión 2012, el cual contempla los principales resultados en el ámbito Social, Financiero, del Direccionamiento Estratégico y Administrativo. Una vez terminado el video, se suman los comentarios de felicitación por los excelentes resultados adquiridos durante el año 2012, así mismo se hace la salvedad de que se debe garantizar la tranquilidad de los empleados del FEISA y mantener el equilibrio de un buen clima laboral, además se plantea la posibilidad de hacer un reconocimiento a los mismos, con el fin de estimular sus capacidades y competencias y se propone establecer tareas al respecto, con el debido seguimiento. La Junta Directiva, resalta que se ha venido trabajando en el tema y se ha realizado la debida gestión, mediante la contratación de una entidad externa para evaluar el clima laboral actual, con el fin de mejorar las condiciones de los empleados del Fondo. La Asamblea General hace un reconocimiento especial a la labor desarrollada por la Junta Directiva, a la Gerencia y a los empleados del FEISA dados los excelentes resultados sociales y financieros que se dieron durante el 2012. Así mismo resaltaron la evolución y crecimiento que ha tenido el FEISA y la satisfacción con la organización. Se comenta que hay una población de asociados que no participan en las diferentes actividades que ofrece el FEISA, incluyendo las que están contempladas en el programa Juntos, por lo que se recomienda hacer un análisis de las causas de dicha situación, a fin de generar nuevas estrategias que minimicen la falta de participación de los asociados y las empresas en el ámbito nacional. Por otro lado, la Coordinadora del Comité de Riesgo de Liquidez, quien a su vez es Delegada, informa a la Asamblea lo siguiente:” En nombre del Comité de Riesgo y de Liquidez, se enuncian las conclusiones presentadas por dicho ente a noviembre de 2012: El crecimiento de los activos totales con relación al mismo mes del año anterior es del 16.46%.

Las variaciones en los rubros más importantes son:

a. Disminución en el disponible de tres mil doscientos sesenta y nueve millones de pesos ($3.269.000), generada básicamente por mayores colocaciones y la estrategia de optimización de la liquidez vía inversiones.

Incremento de la cartera de crédito corto plazo de mil ocho millones de pesos ($1.008.000) y crecimiento de cartera de largo plazo de catorce mil novecientos cincuenta millones de pesos ($14.950.000).

b. El incremento de los pasivos es del 14.29% representados en nueve mil seiscientos cuarenta y siete millones de pesos ($9.647), donde las partidas más importantes son: depósitos a la vista con incremento de mil trecientos dos millones de pesos ($1.302), depósitos a término con incremento de cinco mil trecientos cuarenta y tres millones de pesos ($5.343) y depósito permanente con un incremento de tres mil cuarenta millones de pesos ($3.040.000).

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c. La variación en el capital social fue de 23.54%, representado en mil ochocientos treinta y tres millones ($1.833.000).

d. La variación en los ingresos por créditos con relación a lo presupuestado, presentó un comportamiento excelente, con un crecimiento del 40.41% y una sobre ejecución de dos mil trecientos veintitrés millones de pesos ($2.323.000). Sobre este punto el Comité analizó nuevamente que es difícil mantener el mismo ritmo de crecimiento para el próximo año y seguramente se regresará a crecimientos menores.

e. Se resalta el crecimiento de los intereses por cuentas de ahorro, con un crecimiento del 168.91% con relación a lo presupuestado y del Fondo de Liquidez con un crecimiento del 98.9%, ya que se lograron unos excelentes ingresos por estos conceptos, a pesar de que el disponible tuvo una disminución considerable, según lo indicado en el literal a. En conclusión, los resultados del Fondo a noviembre, podrían ser los mejores en toda la historia y a pesar de que con relación al presupuesto, los costos tuvieron un crecimiento mayor a los ingresos 53.92% vs 48.57%, se mantuvo una diferencia favorable de mil doscientos noventa millones de pesos ($1.290),lo cual ayudado con un crecimiento de los gastos generales de solo un 11.66%, mucho menor que el crecimiento de los ingresos, permitió un crecimiento en los excedentes de 365% con relación al presupuestado y una generación de valor considerable al incrementar el EBITDA, con relación a lo presupuestado en la suma de mil ciento ochenta y ocho millones de pesos ($1.188.000).”

Respecto al beneficio por asociado, se recomienda que sea porcentual, con el fin de garantizar el impacto en los diferentes Centros de Atención y el Fondo progrese en pro del bienestar de toda la población asociada. Se precisa que los resultados obtenidos durante el 2013, quizás no lleguen a ser tan buenos como los del año 2012, debido a los cambios del Reglamento de Ahorro y Crédito con lo que se logró la colocación de todos los excedentes de caja. Se informa que se dará continuidad en el desarrollo de los proyectos trazados en el Direccionamiento Estratégico, el cual se revisará durante este año, con el fin de presentarlo nuevamente en la próxima Asamblea del 2014 y así mismo se hace énfasis en el adelanto del proyecto de gestión humana del Fondo y el estudio de los cargos y las condiciones actuales para estudiar la necesidad de establecer movilidad salarial si es el caso. Se anexa el Informe de Junta Directiva y Gerencia Balance Social y Financiero FEISA 2012

13.2 De Direccionamiento Estratégico 2010 – 2014 El Presidente de la Asamblea, informa que dentro de los informes enviados a cada uno de los delegados se encuentran los proyectos del Direccionamiento Estratégico y abre un espacio para presentar las inquietudes relacionadas con el Direccionamiento Estratégico y para que la Administración exponga sus argumentos:

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Se aclara que la inquietud presentada referente al manejo de la ejecución del presupuesto del programa Juntos para las actividades contempladas en los diferentes Centros de Atención será tenida en cuenta, dando la claridad de que no es un tema que corresponda al de Direccionamiento Estratégico. Sin más comentarios al respecto se pasa al siguiente punto.

13.3 De Comité de Control Social

Se solicita a los Delegados presentar las observaciones que tengan sobre el informe del Comité de Control Social, teniendo en cuenta que este está incluido dentro de los Informes y Balance Social 2012. Al respecto no se presentan observaciones.

13.4 De Revisoría Fiscal La Revisora Fiscal Principal de GRANT THORNTON FAST & ABS AUDITORES Y CONSULTORES LTDA, la señora Ruth Álvarez Pérez expone un resumen con los hechos más importantes del dictamen e informe de la labor desarrollada durante 2012: Durante el transcurso del año se validó todo lo relacionado con el sistema de control interno, revisando cada uno de los procesos, para lo cual se realizó un levantamiento de los riesgos, revisando el cumplimiento de las normas legales y la veracidad de las cifras, con el fin de garantizar un control interno adecuado, unas cifras razonables y el debido cumplimiento de la normatividad. Para desarrollar el trabajo de la Revisoría Fiscal se llevó a cabo inicialmente una etapa de planeación en la que se evaluaron los riesgos del Fondo, con base en información del Sector y el análisis de la aplicabilidad de las normas de tipo, comercial, legal, tributario, así como las que emana la Supersolidaria. También se revisaron las políticas y la debida actualización de los reglamentos y la oportuna aplicación de los mismos. Se revisaron las cifras arrojadas por los estados financieros y se hizo la debida lectura de las actas de cada uno de los órganos de administración y control del FEISA, así como de los comités, dando atención a las acciones de estos entes vigilantes, generando por último dos informes: un cronograma de trabajo para evaluar los procesos del Fondo, indicando las fechas de acuerdo al riesgo arrojado por cada uno ellos, recomendando el alcance que se le debe dar a cada una de las pruebas y se emitió un segundo cronograma con el fin de atender la función certificante, respecto a las obligaciones que deben adquirir los Fondos de Empleados cada mes, ante entes reguladores como la DIAN y la Supersolidaria. El control interno se evaluó mediante la metodología COSO, donde se estudiaron los cinco componentes con sus respectivos factores: el ambiente de control, la valoración del riesgo, las actividades de control, información y comunicación y monitoreo. Posterior a dicho estudio, se le otorga una calificación a cada ítem y se emite un informe, indicándole al Fondo, en cuál de los componentes o factores debe mejorar y que actividades se deben implementar.

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En cuanto a la ejecución de pruebas, se emitió un informe mensual arrojado por la implementación de la resolución 002 con el objetivo de velar porque los créditos de los altos mandos, comités, asociados y empleados del FEISA, se cumplan de acuerdo con las condiciones establecidas en el reglamento y los requisitos estipulados en la resolución. Cada mes se revisó la retención en la fuente, semanalmente el gravamen a los movimientos financieros, se ejecutaron las pruebas de captaciones y tesorería, identificando la fuente donde estaban concentrados los ahorros y la procedencia de los recursos en ahorro de los asociados. En el tema de las colocaciones se hizo especial énfasis en las garantías, verificando la legitimidad de cada uno de los créditos amparados por el debido pagaré, la hipoteca o el codeudor según el caso y el cumplimiento del procedimiento a seguir, estipulado en el reglamento pertinente. Los Comités de Crédito y de Cartera han velado por la adecuada funcionalidad del Fondo Solidario de Garantías, así mismo, se evaluó cada mes, el riesgo de liquidez, la tasa de intermediación y trimestralmente se estudiaron los Fondos Sociales, garantizando la legitimidad de los desembolsos realizados mediante el Fondo de Educación y el de Solidaridad, verificando la debida aprobación y el presupuesto asignado a dichos fondos para el efecto y el cumplimiento de los mismos en el tiempo establecido por el respectivo Comité. Se evaluaron las quejas y reclamos emitidas por los asociados, para un total de 38 comentarios que fueron debidamente analizados con sus respectivas causas en los diferentes temas del portafolio que brinda el Fondo: ahorro, crédito, pólizas, entre otros, con el fin de velar por la oportunidad en la respuesta para el asociado y de ser necesario, hacer le debido acompañamiento. Con una frecuencia mensual se hizo el análisis de las variaciones a los estados financieros, revisando cada uno de los componentes de las cifras del activo, el pasivo y el patrimonio y del estado de resultados y si los mismos tenían un crecimiento o decrecimiento en alguno de los rubros. Se evaluó el proceso de compras, de recursos humanos y nómina, validando en este último aspecto el cumplimiento de la seguridad social, los parafiscales y el tema de los aprendices. Así mismo se certifica que el saldo presentado a final de año por la administración sea razonable, para ello se verificó la congruencia del saldo que tiene el Fondo en bancos, respecto a las inversiones y obligaciones financieras en relación con las cifras que presentan los estados financieros, dando como resultado una confirmación positiva. Se llevó a cabo una prueba denominada pagos posteriores y pasivos no registrados, donde se validó que no existieran compromisos que no hayan quedado registrados en los estados financieros, evidenciando la veracidad de las cifras al diciembre 31 de 2012. Con el acompañamiento der un Auditor de Sistemas se validó los controles generales y la seguridad informática, que arrojó como resultado un plan de trabajo que será atendido por la administración del Fondo.

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Por último y respondiendo al compromiso contractual adquirido por la Revisoría Fiscal en la Asamblea del año 2012, se realizaron las siguientes capacitaciones con personal especializado en los temas y experiencia en la firma: control interno, sistemas de administración del riesgo y de liquidez, en sistema de administración del riesgo operativo y en sistema de administración del riesgo de crédito, así mismo, se han revisado con la debida periodicidad los reportes generados para el SIGCOP y se aclara que los medios magnéticos serán revisados cuando estén elaborados. Se transmite un parte de tranquilidad al atender el negocio y las acciones de los altos ejecutivos en su totalidad durante todo el año 2012. Sobre el dictamen leído por la Revisoría Fiscal, el Comité de Control Social hace una observación relacionada con el registro de quejas emitidas por los asociados mediante la página web del FEISA y asienta que si hubo quejas, reclamos y denuncias, de alrededor de 52, que fueron debidamente atendidas. La Revisoría Fiscal da claridad sobre el tema de la implementación de las NIIF y emite que el Consejo técnico delegó una labor específica a cada una de las Superintendencias y la Súper Intendencia de Economía Solidaria no se ha pronunciado aún al respecto, pero ha dado algunas pautas de inicio como la adecuación y preparación de los medios, la estructuración de cronogramas de trabajo y formatos para atender las normas internacionales. Este tema es incluido en el dictamen por el impacto significativo que generan los aportes sociales, que a la fecha son considerados como pasivos, concepto que actualmente se está estudiando, por medio de la Supersolidaria para determinar el porcentaje que debe permanecer en el patrimonio y cuál debe quedar en el pasivo. Sobre el dictamen de la Revisoría Fiscal no se presentan observaciones. 14. ANÁLISIS Y APROBACIÓN DE ESTADOS FINANCIEROS

14.1 Consideración y Aprobación de Estados Financieros del Ejercicio Económico 2012

Las cifras relevantes presentadas a la Asamblea son:

Activo Pasivo Patrimonio Excedentes Cartera

asociados Depósitos (ahorros)

$91.270 $76.597 $14.674 $1.451 $84.524 $66.966 (Expresado en millones de pesos) Antes de iniciar con la aprobación de los estados financieros, la Gerencia solicita sean emitidas las posibles inquietudes u observaciones con base a los informes entregados a los Delegados en forma virtual (USB), junto con la convocatoria. Al respecto se presentan las siguientes observaciones: Se pregunta las razones por las cuales aparece en el balance general en el pasivo se encuentra obligaciones financieras a corto plazo, por un valor de mil trescientos sesenta

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y cuatro millones de pesos ($1.364 millones) y otra a largo plazo por valor de trescientos noventa y siete millones de pesos ($397 millones). La Gerencia aclara que dichas obligaciones financieras hacen referencia a dos situaciones: una corresponde al cupo rotativo de corto plazo, adquirido por el FEISA, aprobado por la Junta Directiva en el mes de octubre de 2012, por una suma de dos mil millones de pesos ($2.000 millones), para que dichos recursos fueran colocados en los asociados y la otra obedece a las obligaciones de largo plazo adquiridas por el FEISA con las empresas ISA e ISAGEN, para la colocación en los asociados a través de créditos accionarios. Se aclara que los gastos financieros de operación, indicados en el Estado de Resultados por un valor de treinta y siete ($37 millones), corresponden a las comisiones, a las transacciones, los cheques, el gravamen al movimiento financiero, entre otros. Respecto a los activos del FEISA, se hace la salvedad de que éstos están representados básicamente en equipos de cómputo y se resalta que en el mes de diciembre de 2012 se implementó una renovación tecnológica, que conllevó a una depreciación en el mismo periodo fiscal, respondiendo a una política que viene manejando el Fondo, por este motivo dicho ítem quedó en cero (0). Se hace énfasis en la destinación que se le dará a los créditos con entidades financieras, es para atender la demanda de crédito de los asociados y velando porque la tasa de financiación que paga el FEISA, sea menor que la tasa promedio de colocación. De igual manera se da claridad del tema, aludiendo a la página 24 del informe entregado de Junta Directiva y Gerencia, Balance Social y Financiero FEISA 2012 en la viñeta 3 que dice: “Es de resaltar la optimización de la liquidez llevada a cabo en los últimos años, colocando casi la totalidad de los recursos disponibles en los asociados y manteniendo lo estrictamente necesario en los bancos, conllevando a gestionar un crédito en la banca al 7.4% e.a. (al 31 de diciembre de 2012). Este hecho se debe a que en los últimos tres (3) años, el FEISA tenía en bancos e inversiones alrededor de diez mil millones de pesos ($10.000 millones), que no están siendo direccionados en créditos en los asociados y a partir de dicha situación se determinó que es función del FEISA destinar los recursos en los asociados a fin de optimizarlos, generando mayor satisfacción en los mismos, hecho que se está implementando en la actualidad, además se resalta que a la fecha se está dando total cumplimiento con el Fondo de Liquidez.

Por otra parte se solicita aclarar si el crédito rotativo adquirido por el Fondo con las entidades financieras, se ha destinado únicamente a la colocación o para ésta y las demás operaciones y gastos propios del FEISA. Al respecto se aclara que los recursos entran al flujo de caja del Fondo y no es posible discriminar que los mismos hayan sido destinados únicamente para la colocación, más como se dijo antes, la finalidad de este crédito es atender la demanda de los asociados. Se recomienda por parte de la Asamblea, limitar el alcance de los créditos en banca, con la finalidad de mantener la estabilidad del Fondo, sin incurrir en detrimento de su viabilidad a futuro. Se aclara por parte de la Junta Directiva, que previamente a la solicitud de crédito al sector bancario, se hicieron los debidos análisis y las respectivas modelaciones con el aval del Comité de Riesgo de Liquidez y la aprobación de la Junta Directiva, cuyo objetivo es colocar dicho dinero en los asociados, por el aumento de la demanda de crédito como

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consecuencia de la ampliación del Crédito de Inversión Inmobiliaria y el desmonte del apalancamiento, lo que ha conllevado a adquirir dicha deuda, para continuar facilitándole a los asociados los servicios y beneficios que el Fondo brinda en la actualidad. Se expone, según los datos representados en la composición de la cartera 2011- 2012, el crecimiento del Crédito de Vivienda, pasando de $24.121 millones a $36.720 millones, equivalente a un crecimiento aproximado a $13.000 millones, así mismo, la línea de Educación pasó de $3.432 millones a $4.476 millones, con estas cifras se evidencia la colocación de los recursos, con el fin de fortalecer el patrimonio vía educación y vivienda para los asociados del Fondo. En las colocaciones por destino 2011 - 2012, se visualiza el alto crecimiento del Crédito de Vivienda pasando de $12.991 millones a $36.974 millones, lo que equivale a un incremento del 185%. Se enfatiza en que una vez entran los recursos, se construyen los flujos de caja y de esta forma se determinan cuáles son las necesidades, con el fin de financiar la operatividad del negocio. A la fecha, no es posible contar con la discriminación exacta de la distribución del Crédito bancario, sin embargo, se precisa en tres instancias:

1. No es adecuado destinar una porción de ese dinero para gastos operativos y de funcionamiento del Fondo.

2. La utilización de la misma para devolución de certificados de Ahorro a Término de los asociados genera un equilibrio en tanto se paga un 7% en promedio al asociado y un 7% al banco.

3. Y si es colocada en créditos de vivienda y educación, representa para el FEISA la optimización del negocio.

En el tema de las colocaciones y desembolsos, se colocó un total de $83.514 millones, frente a unos desembolsos del orden de $40.693 millones, para dar claridad sobre la alta diferencia entre ambas cifras, se precisa que en esta línea no sólo se toma en cuenta los desembolsos netos sino también las novaciones a un peso ($1), que fueron aprobadas por la Junta Directiva. Por otro lado, se comenta si el FEISA ha evaluado la posibilidad de adquirir activos fijos, como una sede propia, al respecto se aclara que se ha recibido una propuesta por parte de un grupo significativo de asociados pensionados para la adquisición de una nueva sede y resalta que actualmente el FEISA tiene un comodato con ISA, razón por la que se recomienda dar espera hasta que dicho comodato expire. Se somete a consideración de la Asamblea la aprobación de los estados financieros, los cuales son aprobados por unanimidad. Se aprovecha este espacio para informar que durante el 2012 los siguientes integrantes de la Junta vigente presentaron su renuncia: Francisco Reyes Reyes y Melba Rocío Pérez Tuta y se hace la salvedad de que no existen problemas para continuar llevando a cabo las respectivas sesiones, puesto que existen integrantes suplentes elegidos desde el inicio del respectivo periodo.

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Con la anotación anterior y dando cumplimiento al Estatuto Social del FEISA, se somete a consideración de la Asamblea, la ratificación de la Junta Directiva actual, la cual es ratificada con un total de sesenta y tres (63) votos a favor.

14.2 Estudio y Aprobación del Proyecto de Distribución de Excedentes del Ejercicio Económico 2012

Antes de dar inicio a la presentación de los excedentes del ejercicio económico 2012, la Gerente del Fondo, Gloria María Vásquez Wolff, comparte con beneplácito que la empresa Aes Chivor se vincula a partir de este año al programa Juntos. Se pone en consideración de la Asamblea, autorizar la distribución de excedentes de la siguiente manera, según lo estipula el Decreto Ley 1481 /89 Art. 19:

Reservas Patrimoniales

Reserva protección de aportes sociales 20.00% $290.204.335

Fondos Patrimoniales

Fondo mantenimiento poder adquisitivo Aportes Sociales 14.56% $211.268.756

Fondo de Amortización de Aportes Sociales 10.00% $145.102.167

Fondos Pasivos Agotables

Fondo de Educación 10.00% $145.102.167

Fondo de Solidaridad 11.49% $166.722.390

Fondo de Bienestar Social 23.95% $347.519.691

Fondo Desarrollo Empresarial Solidario 10.00% $145.102.167

Total Excedentes 100% $1.451.021.673 Atendiendo a la propuesta planteada en la Asamblea del 2012, se afirma que de acuerdo con la propuesta de distribución de excedente, se reconoce el IPC en el Fondo de mantenimiento del poder adquisitivo de los Aportes Sociales. De acuerdo al decreto 1481 se destina el 20% para la reserva de protección de Aportes y el resto de libre destinación por parte de la Asamblea, así mismo y con base en el Estatuto Social del FEISA, se destina un 10% para el Fondo de Educación y acorde a la Ley 1391 se asigna un 10% al Fondo de Desarrollo Empresarial Solidario. Los demás rubros apuntan al desarrollo de los proyectos del Fondo para el 2013, con el fin de fortalecer los fondos Solidaridad y de Bienestar Social; para este último se destina el mayor porcentaje del excedente, con el propósito de que los recursos del año en curso garanticen el ejercicio del año siguiente. Sobre la propuesta presentada por la Junta Directiva, se propone distribuir el 1% de los excedentes entre los empleados del FEISA, como un reconocimiento especial a la labor realizada durante el 2012 y los excelentes resultados.

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La Junta Directiva manifiesta que de acuerdo con los resultados arrojados por la encuesta de clima organizacional, que se llevó a cabo el año pasado, determina que los empleados del Fondo están satisfechos con la remuneración actual, además de contar con una guía de beneficios ajustada y el otorgamiento de bonificaciones que se viene haciendo cada año. Se informa también que próximamente habrá una persona en el FEISA que se encargará de realizar una labor específica con los empleados, a fin de generar mejoras significativas en el clima organizacional. Teniendo en cuenta que los excedentes presentados no pueden ser modificados, se tendrá en cuenta dicha propuesta por la Junta Directa, quien es la competente para analizar y decidir sobre este tema. También se aclara que los excedentes según el Estatuto Social del FEISA no incluyen la nómina y por lo tanto esta propuesta no puede ser incluida en la distribución de excedentes. Se somete a consideración el Proyecto de Distribución de Excedentes presentado por la Junta Directiva, el cual es aprobado por unanimidad.

14.3 Aprobación destinación Fondo de Desarrollo Empresarial (Ley 1391 de 1° de julio 2010).

Se presenta la propuesta para administrar los recursos de FODES para el año 2013, resaltando que del ejercicio del año anterior quedó un total de ciento diez millones setecientos cincuenta y un mil trecientos ocho pesos ($110.751.308) que sumados a los ciento cuarenta y cinco millones ciento dos mil ciento sesenta y siete pesos ($ 145.102.167) destinados para el presente año, queda un total de doscientos cincuenta y cinco millones ochocientos cincuenta y tres mil cuatrocientos setenta y cinco pesos ($255.853.475), que se utilizarán para las siguientes actividades:

1. Sesenta y cinco millones quinientos dieciséis mil pesos ($65.516,000) en programas de formación y capacitación técnica en emprendimiento para los diferentes Centros de Atención del Fondo, dejando el precedente de que el dinero que no se ejecute en este ítem, podrá ser utilizado en el siguiente ítem.

2. Treinta y ocho millones cuatrocientos ochenta y nueve mil pesos ($38.489.000) en programas de asesoramiento en mercadeo, estudio técnico, administrativo legal y financiero.

3. Créditos para la creación y el fortalecimiento de ideas de negocio o empresas, el cual es gestionado actualmente mediante le Crédito de Fomento que ofrece el FEISA, el cual se ha venido analizando, con el fin de que tenga un mayor nivel competitivo. No se destinan recursos del FODES para este numeral.

4. Ciento cincuenta y un millones ochocientos cuarenta y siete mil pesos ($151.847.000) destinados como capital para la creación de nuevas empresas conformadas con la del FEISA, que respondan al carácter solidario en pro del beneficio común de los asociados.

En este punto, la Junta Directiva ha analizado diferentes opciones de oportunidad de negocio para el FEISA, entre e las que se contempla la viabilidad de proyectos como que

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el Fondo tome de forma directa el tema de los seguros sin que existan intermediarios; además se informa que con la contratación de un único Corredor de Seguros, se han implementado mejoras en cuanto a las ofertas ofrecidas a los asociados y disminución de las tasas. Se visiona también la posibilidad de una Proveeduría del FEISA y con base al referenciamiento realizado con otras entidades del Sector que hoy cuentan con este servicio, se propone dar inicio con la implementación del proyecto vía internet, teniendo como punto de partida las necesidades de los asociados. Se aclara que este año el ideal es incluir a los nuevos beneficiarios a fin de que tengan acceso a dichos recursos, para lo que se implementarán acciones de mercadeo con el propósito de promover los seminarios, motivando la participación activa de la población y alcanzar el mínimo requerido de personas para llevarlos a cabo. Se precisa que el FEISA reconocerá el 70% de los costos de los cursos ofrecidos y el 30% restante estará a cargo de cada asociado beneficiado. Se da claridad respecto a la propuesta de actividades de emprendimiento para el centro de Atención Manizales, donde no se plantea la realización de diplomados, puesto que sus asociados solicitaron otras opciones de capacitación de menor intensidad horaria, sin embargo, se precisa que dentro del cronograma de actividades a desarrollar en el ámbito nacional, si se plantean acciones para este Centro de Atención. Se aclara también que no existe destinación del FODES para el Crédito de Fomento, puesto que el FEISA asigna los recursos para éste Fondo y a la fecha se está tramitando un total de seis créditos para creación de empresa. Sin más observaciones es sometida a consideración de la Asamblea la distribución del Fondo de Desarrollo Empresarial, la cual es aprobada por unanimidad. 15. REVISIÓN DE RESERVAS APROBADAS POR ASAMBLEA La Gerencia del Fondo alude a las medidas tomadas por la Asamblea General Ordinaria de Delegados del año 2008 para el fortalecimiento patrimonial del FEISA y menciona que en el año 2011 la Asamblea aprobó la apropiación con cargo al ejercicio del año 2011 y los años siguientes, del 7% sobre los ingresos mensuales para la Reserva de Asamblea. En esta misma línea, se informa que en Reserva de Asamblea se tiene acumulado a 2012, la suma de dos mil doscientos diez millones de pesos ($2.210 millones), Se somete a consideración de la Asamblea aprobar la apropiación con cargo al ejercicio del año 2013 un porcentaje del 7% sobre los ingresos mensuales para la Reserva de Asamblea, la cual deberá ser evaluada anualmente. Sobre esta propuesta se pregunta si el porcentaje que se está proponiendo, sí está siendo suficiente para alcanzar la meta de fortalecimiento patrimonial proyectado en años anteriores. Al respecto se aclara que de acuerdo con lo proyectado con el 7% se proyecta el crecimiento requerido del patrimonio, sin embargo con la implementación de las NIIF, es posible que se tengan que tomar otras decisiones con relación a la capitalización patrimonial.

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La propuesta es aprobada por unanimidad. 16. ELECCIÓN DE COMITÉ DE CONTROL SOCIAL 2013 - 2015 Se constata por la Revisoría Fiscal que existe quórum para deliberar, por lo que el Presidente de la Asamblea solicita se presenten las postulaciones de los asociados que deseen conformar el Comité de Control Social. Se recibieron las siguientes postulaciones de los delegados, dando como resultado la siguiente votación:

Nombre Empresa Ubicación No. De Votos

Yelsin Rendón Vargas ISA Medellín 38 Julio Adolfo Calad Ramírez INTERNEXA Medellín 38 Claudia Patricia Álvarez Navarro ISA Medellín 37 Gloria Lucía Orrego Vargas Pensionada Medellín 35 William Trejos Molina ISA Medellín 18 Gustavo Omar Ramírez Orrego Pensionado Medellín 13 Edgar Varela Varela Pensionado Bogotá 12 Efraín Martínez Prieto Pensionado Bogotá 9 Stalin Geimon Gutiérrez Suárez ISAGEN Medellín 6 Pedro José Piracoca Panche Pensionado Bogotá 0

De conformidad con esta votación y sin necesidad de hacer el debido desempate, el Comité de Control Social para el periodo 2013 -2015 queda conformado de la siguiente manera: Principales Yelsin Rendón Vargas Julio Adolfo Calad Ramírez Claudia Patricia Álvarez Navarro Suplentes Gloria Lucía Orrego Vargas William Trejos Molina Gustavo Omar Ramírez Orrego 17. PROPOSICIONES Y RECOMENDACIONES: La Comisión nombrada realiza la clasificación de las recomendaciones y proposiciones presentadas por los Delegados en el transcurso de la Asamblea, dando como resultado treinta y cinco (35) recomendaciones y dos (2) proposiciones que se someten a consideración de la Asamblea.

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Las proposiciones presentadas son:

1. Proposición o recomendación presentada por Reynaldo Villaquirán Solano – Circunscripción Nacional

Teniendo en cuenta que el FEISA debe tener un proceso continuo de cambio para adaptarse a las exigencias de un mundo dinámico y cambiante, sugiero que se nombre una comisión de cinco (5) asociados así: uno de Medellín, uno de Bucaramanga, uno de Cali, uno de Manizales y uno de Bogotá, para que asuman la responsabilidad de revisar todos y cada uno de los reglamentos vigentes a la fecha que se aplican y después de un análisis detenido, realizar las modificaciones a que haya lugar para que sean consistentes y coherentes con las políticas del FEISA y su Estatuto. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? La Junta Directiva ha venido modificando sucesivamente los reglamentos existentes en el FEISA. Aunque los reglamentos deben ser dinámicos y estar acordes con los cambios, del entorno y de las disposiciones legales, éstos se están modificando en la medida en que se van presentando y creando condiciones para que los servicios alcancen a una parte de los asociados, lo que los hace incoherentes a las políticas del FEISA y por consiguiente al incumplimiento del Estatuto y a las normas legales. Los asociados están continuamente dando conceptos respecto de las condiciones, intereses, participación, restricciones y demás, que puedan beneficiar a todos los asociados, cuidando los intereses del fondo. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? La comisión a través de las tecnologías de la información, asumen la responsabilidad de revisar todos y cada uno de los reglamentos vigentes a la fecha, participando en el intercambio de la información recogiendo los conceptos y propuestas de los asociados de cada una de las sedes y después de un análisis detenido y concertado, presentar a la Junta Directiva, reglamentos definitivos para que sean consistentes, coherentes y acordes con las políticas establecidas, el estatuto vigente y las disposiciones legales. De esta forma, los reglamentos dan como resultado, una participación de más asociados, mayor confianza y equidad en los beneficios. Se somete a consideración la categoría a la que corresponde el enunciado anterior y por mayoría de votos presentados por la Asamblea, es considerada como recomendación y no como proposición.

2. Proposición presentada por Gloria Toro Serna – Circunscripción Nacional “Que se destine el equivalente al 1% de los excedentes del año 2012 para hacer un reconocimiento a los empleados del FEISA.

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Ese 1% debe salir de uno de los Fondos agotables”. Sobre la proposición anterior, la proponente expresa que teniendo en cuenta los excelentes excedentes obtenidos en el ejercicio económico presentado, se distribuya un 1% de las utilidades representadas por los excedentes, equivalente a catorce millones de pesos ($14.000.000) como única vez, con el propósito de reconocer la labor de los empleados del Fondo. El Presidente de Asamblea, el señor Hugo Alejandro Bedoya Hincapié, aclara que dicha propuesta ha sido tratada en Junta Directiva y teniendo en cuenta que actualmente se viene realizando un estudio con el asociado Jhon Jairo Bolívar de ISAGEN , quien ha sido apoyo fundamental en el tema, se propone destinar un presupuestos para efectos de los resultados que arroje la revisión de cargos, funciones, entre otros y estudiar el posible incremento y que no necesariamente sería igual para todos, sino que dependería de dicha revisión. Ante esto la Junta Directiva recomienda que lo más pertinente es dar espera a los resultados que arroje el estudio para determinar sobre cuales condiciones se debe llevar a cabo el ajuste salarial. Se da claridad sobre la imposibilidad de modificar la distribución de los excedentes puesto que ya fueron debidamente aprobados por unanimidad de la Asamblea y se determina que el uno por ciento (1%) propuesto podría ser tomado del Fondo de Bienestar Social, en vista de que los demás funcionan acorde al Estatuto Social del Fondo y a la Ley y se precisa que se trataría de un reconocimiento extraordinario a título de bonificación por óptimos resultados adquiridos. Con las observaciones expuestas se define que dicho tema no corresponde a los que deba aprobar la Asamblea, que son temas de competencia de la Junta Direcitva. Se somete a consideración de la Asamblea la anterior proposición, dando como resultado cuatro (4) votos a favor para que sea considerada como proposición, con esta minoría se define como recomendación y se llevará para ser tratada en la Junta Directiva. Con dichas precisiones queda un total de 39 recomendaciones que serán analizadas por la Junta Directiva y a criterio de la Comisión de Recomendaciones y Proposiciones y de la Asamblea no existe ninguna que corresponda a la calidad de proposición para este año. La Asamblea decide no hacer lectura de las recomendaciones presentadas, pero solicita que sean incluidas en el cuerpo del Acta. A continuación se transcriben las recomendaciones presentadas por los Delegados durante el desarrollo de la Asamblea:

3. Recomendación presentada por Efraín Martínez Prieto - Circunscripción Nacional

Conyugue, hijos discapacitados. Cuando muera el asociado puedan ser afiliados a la Póliza de Salud del FEISA en reemplazo de la que tenía con la empresa vinculante. El valor a pagar será: el equivalente a 80% si la mesada es menor de 4 SMLV del 60% ni si la mesada esta entre 4 – 6 SMLV y el 40% si la mesada es mayor a 6 SMLV.

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Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? Por jurisprudencia vigente cuando un pensionado o un asalariado muere, el(a) conyugue pierde todos los beneficios contractuales. En el momento se está aplicando en Aes Chivor. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? De mantener la Póliza de Salud. En la edad avanzada es de gran utilidad a necesidad de nuestra conyugue.

4. Recomendaciones presentadas por Reynaldo Villaquirán Solano - Circunscripción Nacional

El FEISA ha realizado durante varios años una encuesta de satisfacción, la última dio como resultado que fue respondida por el 19% de los asociados, es decir que respondieron 445 asociados. Lo anterior implica que si el FEISA, pretende en un futuro hacer una nueva encuesta, debe planificar el proceso de mejora de la encuesta y para ello será necesario que tenga en cuenta lo siguiente:

- La forma de recolección de los datos. No necesariamente que sea solo por la página WEB, ya que todos los asociados no tienen acceso a través de este medio.

- Definir: Qué indicadores se elaborarán con los resultados. - Tener claridad sobre quién debe actuar en función de esos indicadores. - Y finalmente, cómo se analizarán e implementarán todas las acciones de mejora.

Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? A través de los resultados han mostrado que la encuesta es respondida por un determinado número de asociados, más no por el total de ellos. Con relación al año anterior, se presentó una disminución del 40%. Por lo anterior, el FEISA debe: Presentar en los resultados, el número de asociados que respondió la encuesta por cada Centro de Atención. El FEISA, debe analizar, cuales son las razones para que los asociados no respondan a la encuesta.

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Teniendo en cuenta los resultados presentados, al parecer, no se tuvieron en cuenta los comentarios y propuesta de los asociados, entonces, si no se va hacer nada, es mejor no preguntarlo. Se debe verificar, a través de una estadística, cuando los asociados han respondido otras encuestas, cómo o cuáles fueron sus expectativas y que se debió mejorar en esos aspectos. Si el FEISA no hizo nada por mejorar en dichos aspectos y, si no se va a hacer nada con los resultados de la encuesta, preferiblemente el FEISA debe tomar la decisión de no hacerla, puesto que es molesto tanto para el Fondo como para sus asociados, además que no produce los resultados esperado”. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Conocer el número de asociados que respondieron la encuesta, facilita a los comités de cada Centro de Atención, planear y programar sus actividades, acorde con sus comentarios y propuestas. La mayoría sino todos los asociados responderían la encuesta. Se incrementa la participación de los asociados en las decisiones y en las actividades que sean programadas. Si el FEISA realizó mejoras, teniendo en cuenta los resultados de la encuesta, debería presentar y darlas a conocer a todos sus asociados, verificando que conocieron los resultados. Observaciones Adicionales: El FEISA, debe recordar que nos todos los asociados, empleados activos y pensionados, acceden a las tecnologías de la información”.

5. Recomendación. Teniendo en cuenta que los cambios en los productos y servicios, afectan el campo de las transacciones que originan la necesidad de una mejora sustancial y sostenida de los resultados operacionales y financieros y que éstas modificaciones en cualquier momento pueden dar como resultado un debilitamiento de la liquidez, lo llevan a la progresiva búsqueda y aplicación de nuevas técnicas y prácticas gerenciales de planificación y medición del desempeño del Fondo. Por ello recomiendo o sugiero la aplicación por parte del FEISA, de una herramienta como es el Balance Scorecard. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria?

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El FEISA, a través de los últimos años, ha venido efectuando múltiples modificaciones al Reglamento General de Ahorro y Crédito. Se han retirado y eliminado del reglamento, el apalancamiento, la antigüedad, se han ampliado los plazos para los pagos, se mantiene como “garantía” de pagos, un fondo solidario de garantías que cubre únicamente entre el 2 y el 3% del valor total de los créditos y se tiene establecido un techo muy alto como capacidad de crédito. No se tiene en cuenta el tipo de contrato que las empresas, que generan vínculo de asociación, tienen con sus empleados, algunos son a término definido o a término de obra y éstos para el FEISA realmente se comportan como contratos temporales. Se presentan casos de mora con los asociados, incluyendo empleados activos. Algunos ya con procesos jurídicos, otros con obligaciones impagables. El FEISA tiene créditos con ex asociados que no cumplen los requisitos de permanencia, implica esto que, se viola lo establecido en las disposiciones legales. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Una metodología a través de la utilización del balance Scorecard, logra integrar aspectos de la gerencia estratégica y la evaluación del desempeño del FEISA. Esta herramienta aporta a la gerencia de información sobre el futuro del FEISA, teniendo en cuenta que los objetivos estratégicos deben estar relacionados entre sí y que deben tenerse en cuenta. Ellos son: Los asociados. Cómo se crea valor para ellos, cuál es el grado de satisfacción, cómo se retienen los asociados, cuál es la rentabilidad de sus aportes. El FEISA, debe tener en cuenta que para lograr su satisfacción debe entre otros aspectos, disminuir los costos sin desmejorar la calidad de los productos y servicios. La situación financiera. Cómo se agrega valor a los asociados mientras se controlan los costos; los indicadores varían de acuerdo con los productos entregados; con su crecimiento, es decir, su rentabilidad y el flujo de caja. Los procesos internos. Satisfacer a los asociados mientras se cumplen las restricciones presupuestarias y en qué procesos el FEISA debe ser excelente, logrando mejorar los procesos críticos, eliminar algunos gastos y reducir costos, que mejoran la rentabilidad del FEISA. Finalmente, tener en cuenta el aprendizaje y crecimiento. Cómo debemos prepararnos en el FEISA (con los empleados, el sistema de información y con la innovación), para seguir creciendo y cambiar para satisfacer la demanda continua de los productos y servicios; este objetivo facilita el cumplimiento de los objetivos anteriores. Con el Balance Scorecard, se logra evaluar el desempeño del FEISA y se cumple con lo definido en la Misión y por consiguiente en el 2014, como está definido, se podrá comunicar a todos los asociados que se cumplió, con lo definido en la Visión.

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Observaciones Adicionales: El FEISA debe analizar hasta qué punto, la garantía real (hipotecas), es una decisión que no le acarreará en un mediano plazo, inconvenientes y problemas jurídicos por procesos. Esta decisión puede en algún momento, mostrar un Fondo de Empleados que, aunque tiene definidas y establecidas una Misión y una Visión, ésta simplemente son eso, una definición.

6. Recomendación. a. El FEISA debe revisar y definir qué actividades tradicionales e institucionales puede participar el grupo familiar de los asociados que se encuentran trabajando en las subestaciones. b. Considerar que el alcance del Reglamento del Fondo de Bienestar Social, en su capítulo V, beneficio de asociados que laboran en subestaciones, vigente, llegue a los asociados que por razones de su ubicación geográfica y familiar, no pueden acceder a los beneficios de recreación. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? a. Los asociados, empleados activos, que trabajan en las subestaciones, han participado en algunas de las actividades programadas, con su grupo familiar, sin embrago, se encuentran incluidos en el reglamento del Fondo de Bienestar Social. Como no está definido en qué actividades puede participar, cuando está programada una actividad y ellos no pueden asistir por razones de trabajo, Su grupo familiar si asiste. No existe equidad, con los demás asociados puesto que además de recibir un beneficio en valor el cual deben legalizar, asisten a algunas de las actividades programadas. b. Existen asociados que se encuentran en alguna región del país y por razones de tiempo, distancia y costos, no pueden participar de las actividades programadas por el FEISA. Para el caso particular del centro de Atención de Bogotá, algunos asociados, se encuentran a más de 100km de distancia de Bogotá. Están ubicados por ejemplo en Duitama, Paipa y Sogamoso en el Departamento de Boyacá con desplazamientos de tres y cuatro horas; otros están ubicados en Villavicencio, Departamento del Meta. Aunque por tiempo, entre Villavicencio y Bogotá, el desplazamiento es de dos horas, la realidad es que por razones de las obras continuas en esta vía, por razones de daños en la vía en invierno y exceso de transporte vehicular, realmente el desplazamiento, entre las dos ciudades, se convierte en un tiempo de seis (6) horas. Estos asociados por lo general no participan de las actividades de recreación programadas.

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¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? a. Definiendo a cuáles actividades pueden asistir cuando no están en trabajo y hay programación, elimina el descontento de otros asociados que conocen la situación. Sería equitativo para todos los asociados. b. Si se aplica para estos asociados, el reglamento en mención, efectuando las modificaciones que haya lugar y se extiende a ellos el capítulo V, habrá una mayor equidad, mayor satisfacción y mejora su calidad de vida y el FEISA cubrirá a una mayor número de asociados en sus programas con mejores resultados.

7. Recomendación. La Junta Directiva debe autorizar a la Gerencia para que asista a las Gerencias Generales de las empresas y se reúnan con los grupos directivos para que muestre lo que es el FEISA y ellos como asociados. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? Los Gerentes no son asociados (de algunas empresas) al FEISA y su grupo directivo. Ellos estando asociados dan ejemplo a los empleados. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Asociados los Gerentes y sus grupos directivos más empleados ingresarán al FEISA incrementando el número de asociados.

8. Recomendación presentada por Marco Aurelio Cardona - Circunscripción Nacional

Analizar con más precisión y profundidad la eventual vinculación al Fondo (en el futuro) de socios con contrato a término fijo. Esto porque podrá ocurrir que se presenten nuevas propuestas en este mismo sentido de escisiones o quizás de contratistas directos de ISA, ISAGEN a este término.

9. Recomendación presentada por Campo Elías Ávila Ávila - Circunscripción Nacional

Solicito que en la Junta Directiva nacional se debe incluir un representante de las minorías de las sedes Bogotá y Manizales y otras regiones con participación 2 veces al año presenciales y el resto por internet en las reuniones de Junta Directiva.

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Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? La participación de las minorías ayuda al crecimiento del Fondo FEISA.

10. Recomendación presentada por Juan Jairo Cortina Gómez – XM Medellín Que los empleados del FEISA puedan acceder a servicio de rutas de buses que proporciona ISA. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? Actualmente los empleados del FEISA no pueden subirse a las rutas de buses de la empresa y considero: siendo asociados del Fondo, deberían acceder a dicho beneficio como los empleados de ISA, XM e INTERNEXA. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Que los empleados del FEISA puedan acceder a la ruta de buses que proporciona la empresa (ISA). Esto sería motivante para ellos y daría más calidad de vidas así como la tenemos los asociados de ISA, XM e INTERNEXA.

11. Recomendación presentada por Nubia Zapata García – ISA Medellín Con el objeto de facilitar y mantener informados a los Delegados de la situación del FEISA y facilitar la toma de decisiones en diferentes temáticas. Es importante que la administración haga un análisis del riesgo de cartera desde diferentes puntos: 1. Por empresa, 2. Tipo de asociado: empleado, pensionado, independiente. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? “Por regiones, tipo de contrato, permanencia en el tiempo, plazos de los créditos”

12. Recomendación presentada por Henry Correa Bechara – Bogotá Norte “Incluir en el informe anual de gestión para Delegados y asociados, el informe del “COMITÉ DE RIESGO DE LIQUIDEZ”, antes de Asamblea General Ordinaria de Delegados e incluirlo en el programa u orden del día de la Asamblea”.

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Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? “No se conoce o presenta, en forma oficial, lo presentó Gloria Toro este año, por los lados o en forma informal, lo mismo ocurrió en el 2012”. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? “Tener una información adicional o independiente de la Revisoría Fiscal, que permita mayores luces o orientación, para toma de decisiones de los Delegados”. Observaciones Adicionales: “Incluir informes de los otros comités que existan y que no incluyan hoy en día, que ameriten o den información valiosa”.

13. Recomendación presentada por Hernán Walker – Circunscripción Nacional Los Delegados que no se excusan por la insistencia de la Asamblea deben tener alguna sanción por parte de la Junta Directiva del FEISA”. Observaciones Adicionales: Habría que reformar el reglamento de elección de Delegados?.

14. Recomendación. Para la próxima Asamblea reformar los estatutos en el sentido de que las votaciones sobre el 70% de los Delegados nombrados o elegidos sea sobre los asistentes a la Asamblea. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? En la Asamblea de hoy faltaron 12 Delegados equivalentes al 15% del quorum. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Las decisiones se deben tomar con los presenciales de la Asamblea.

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15. Recomendación presentada por Edgar Varela Varela – Circunscripción Nacional

Se propone que el beneficio por asociado sea equitativo de acuerdo a la población asociada por empresa en los programas y actividades de JUNTOS, recreación, educación, etc. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? “Inequidad en la población asociada por empresa”. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? “Cubrir un mayor universo de asociados”.

16. Recomendaciones presentadas por Luis Leonardo Revilla Gómez – Ancón Sur

Porcentuar la situación presupuestal de los Centros de Atención de acuerdo a las utilidades”. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? La movilidad de los asociados en las sedes cambia la asignación por persona y afecta la programación de las actividades cuando el crecimiento de asociados en negativa. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Aumenta el presupuesto designado y lo disminuye en caso de un detrimento económico del FEISA. Observaciones Adicionales: En Ancón Sur los asociados no tienen claro el criterio del presupuesto asignado y consideran que es bajo en relación a otros Centros de Atención y/o sedes.

17. Recomendación. Refuerzo y actualización de solidaridad y cooperativismo de los asociados con cierto tiempo de vigencia.

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Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? Los asociados mayoritariamente no son conscientes del Fondo, de sus reglamentos y estatutos. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Mayor aporte e interiorización de los asociados al Fondo. Observaciones Adicionales: Los asociados desconocen la página, la parte legal e interior del FEISA y su entorno.

18. Recomendación presentada por José Duvier Loaiza Orozco – Circunscripción Nacional

Sustitución temporal de pensión por el FEISA para el beneficiario del asociado fallecido, por el periodo que tarde la entidad encargada en reconocerlo. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? En el momento algunas empresas lo hacen con empleados que se pensionan. Los herederos casi en su mayoría solo quedan con deudas y sin efectivo para cubrir sus necesidades básicas (accidentalidad, impuestos, servicios, etc.). ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? El FEISA con los ahorros del fallecido podría asumir la obligación mensual y luego hacer cruce de cuentas a unos módicos interese”.

19. Recomendación presentada por Yecid Londoño Ardila – Central Miel Buscar herramientas que le permitan al exasociado poder cumplir con las obligaciones de los créditos que tuviera en el momento de la pérdida de calidad de asociado por despido sin causa justa de la empresa. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria?

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Se observa que siendo un fondo solidario, en el momento que ocurre un despido sin causa justa, las obligaciones de la persona se convierten en un detonante más de desespero para el individuo”. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Continuar con las cláusulas de intereses y modalidades de pago sin afectar a la persona”. Observaciones Adicionales: En el momento que ocurre esta situación, normalmente los compañeros realizan colectas para tratar de mitigar la afectación.

- No es condonar la deuda, es no olvidar que también hizo parte de un grupo solidario.

20. Recomendación presentada por John Jairo Jiménez Sierra – ISA Medellín

Que las recomendaciones y proposiciones tengan definido un calendario en el cual se va a realizar con una fecha estimada de terminación. En el informe de recomendaciones y proposiciones se debe aclarar que falta por hacer”. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? veo en el informe temas desde el año 2008. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Que los temas se vallan cerrando y no dejar temas abiertos.

21. Recomendación presentada por Mary Luz Cano – CIDET Aunque en la pag.12 “Población Asociada” se describe un seguimiento permanente al retiro voluntario solicito se realice un análisis de causas anticipado y se planteen acciones de fortalecimiento para subsanar esa pequeñas insatisfacciones. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? La insatisfacción de algún(os) asociado(os), por alguna mala experiencia con un producto FEISA le llevan a generar un mal ambiente entre asociados recientes y potenciales.

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¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Un grupo de asociados CIDET no solo satisfecho, sino con un sentido de pertenencia por el Fondo, de esta manera transmitirán de manera constante y permanente un buen mensaje al nuevo. Observaciones Adicionales: Personal que se está incorporando al equipo de trabajo CIDET, a los empleados actuales no asociados, entre otros. Nota: si bien como delegada he intentado realizar dicha gestión no ha sido tarea fácil”.

22. Recomendación presentada por Alexander Correa Sánchez – Central Calderas

¿Qué tantos excedentes debe obtener el Fondo para sostenerse? Ya que el ejercicio económico de 2012, se reportan $1.451.021.673”. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? Hay unos excedentes muy grandes los cuales considero deben reflejarse en los asociados. El FEISA debe tener un punto de equilibrio para su sostenimiento. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Punto de equilibrio del Fondo “costos operacionales” vs beneficios de los asociados. Bajar en al (-) un punto todas las líneas de crédito.

23. Recomendación presentada por Edgar Albeiro Cadavid Mazo – XM Medellín La Junta propondrá a la Asamblea los criterios que deben cumplir las empresas para ingresar al FEISA, los cuales si se aprueban deben ser incorporados en el Estatuto. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? Confusión o no claridad en argumentos para aceptar o rechazar el interés de una nueva empresa al FEISA, se argumentan consideraciones de riesgo del Fondo, de defensa de derechos laborales y otras, reglamento de créditos y otros. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA?

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Limpia las discusiones de aceptación del ingreso de una empresa de criterios que no son preponderantes para la decisión, lo que hará más eficiente y transparente el interés de una empresa al FEISA.

24. Recomendación presentada por Esperanza Arias Botero – ISA Medellín Que los comités de Educación y Emprendimiento sean manejados por dos personas no por una. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? Actualmente una sola persona administra los dos comités y los dos Fondos (=300 millones de pesos). Con el aumento de beneficiarios aprobado hoy. Este trabajo se multiplica volviéndose una carga muy alta. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Separa el trabajo de los 2 comités en carga de 2 personas.

25. Recomendación presentada por John Jairo Jiménez Rueda – ISAGEN Medellín

Analizar la posibilidad de tener de nuevo un asesor de servicio presencial y permanente en el oriente antioqueño (San Carlos, Jaguas, Calderas). Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? Los asociados deben destinar parte de su compensatorio para hacer solicitudes en el FEISA. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Mayor oportunidad en el servicio.

26. Recomendación presentada por Clímaco López Cuyamón – Circunscripción Nacional

1. “En el tema de afiliación de nuevas empresas, presentar soporte de estudio y recomendaciones de Junta Directiva. Evaluar aspectos jurídicos, derechos / obligaciones, beneficios/costo y análisis de riesgos.

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2. “En los informes de gestión anual, incluir siempre el avance de planeamiento estratégico”. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? 1. Mayor Ilustración de la propuesta. 2. En reiterar una tarea permanente de proyección de FEISA y de información a los Delegados de Asamblea”. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? 1. Crecer en proyección al FEISA, con racionalidad y control. Observaciones Adicionales: Son recomendaciones administrativas.

27. Recomendación presentada por Juan Diego Ortiz Hoyos – Nancy Patricia Gómez - ISAGEN Medellín

Evaluar la posibilidad de ofrecer créditos a tasa fija por medio de “SWAPS” con una entidad bancaria y apoyar así el flujo de caja de los asociados al contar con cuotas fijas. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? Hoy las tasas de interés están en los niveles más bajos de la historia, momento más que propicio para pensar en ofrecer tasas fijas. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Hacer lo propuesto puede garantizar al asociado el flujo de caja futuro y se evitaría riesgos por aumentos del IPC. Observaciones Adicionales: El tema no es fácil, pero debemos ser innovadores para garantizar el buen servicio a los asociados.

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28. Recomendación presentada por María Eugenia Ángel Mejía – ISA Medellín 1. Gastos operacionales: Cuadro detalle de la nota 25, este cuadro muestra la variación y % en forma inversa. Si se presentó crecimiento en 2012 respecto a 2011 la variación y el % por lógica debe ser positivo y negativo en caso de decrecimiento. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? Formulación inversa de las variaciones. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Los signos distorsionan la información, tener en cuenta para futuros cuadros. 2. “Pasivos estimados y provisiones” Revisar provisión creada desde hace varios años y de ser factible, desmontarla si no se percibe que la situación para la cual fue creada se vaya a presentar en un futuro próximo. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? Aplicación de principio contable.

29. Recomendaciones presentadas por Melba Rocío Pérez Tuta – ISAGEN Medellín

Análisis de la baja participación de personas jóvenes de las empresas en Comités, delegados (Asamblea) Junta y tomar decisiones de fomento a dicha participación. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? El promedio de edad que se ve visualiza en las reuniones es de mayores de 40 años, pensionados y personas de tradición y se evidencia ausencia de gente joven. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? La transmisión del conocimiento y la experiencia es imperiosa para un Fondo de largo pero reconociendo plazo y sugiero el fomento a la renovación.

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Observaciones Adicionales: Es muy importante el conocimiento y experiencia de quienes participan pero reconociéndolo también sugerimos importante que se trasmita a los que quedan.

30. Recomendación. Elección de miembros de Junta Directiva principales o suplentes por renuncia de los cargos proveídos en el año 2012 para que los cargos estén completos hasta elección en el 2014 y facilitar y garantizar el quorum permanente, la participación de los miembros de Junta en los comités, entre otros. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? No está contemplado en Reglamentos o en los varios del programa de Asamblea. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Dejar un punto en el orden del día de la Asamblea evaluando si hubo alguna renuncia de principales o suplentes y proceder a la elección con el objetivo de que el equipo directivo, en particular quede completo durante el año de gestión. Observaciones Adicionales: Sustento traer esta recomendación de elección a la Asamblea por ser el organismo elector de los miembros de Junta. El objetivo es mantener los 5 principales y 5 suplentes.

31. Recomendaciones presentadas por Yolanda Patricia Henao, Carolina Echeverri Santa y Julio Adolfo Calad Ramírez – INTERNEXA Medellín

Generar un proceso de pre-aprobación del crédito de vivienda con un proceso liviano en cuanto a requisitos. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? Algunas constructoras solicitan estudios de pre-aprobación de créditos. Los bancos para estudios de pre-aprobación requieren simplemente un avalúo (que hace siempre el banco directamente) y una carta o certificación de los ingresos de la persona.

32. Recomendación. Igualmente se solicita que el proceso de estudio y avalúos sea más rápido.

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Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? Hoy todo el estudio puede tomar unos 10 días, pues es necesario contratar el avalúo por aparte (que toma unos 5 días) y luego el estudio como tal (que son otros 5 días).

33. Recomendación. Incorporar en los convenios con terceros una cláusula donde se le dé al afiliado el mejor precio del mercado para el bien o servicio que esté comprando el asociado. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? Se han detectado casos donde el asociado ha encontrado mejores precios a los ofrecidos en los convenios. El objetivo es que realmente los convenios sí generen un mayor beneficio para el asociado.

34. Recomendación. Contar con un número disponible del FEISA o de WILLIS para atender las dificultades que podamos tener en horario no laboral, fines de semana y festivos con los seguros. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? Una asociada de INTERNEXA tuvo un problema un sábado con un vehículo asegurado en Liberty y no la atendieron en la aseguradora y debió esperar al lunes en horario laboral para poder pedir ayuda al FEISA. Es importante tener en cuenta que las probabilidades de que algo pase se incrementan justamente en la noche y fines de semana.

35. Recomendación presentadas por José Agustín Pineda Cruz – Circunscripción Nacional

Que la Junta Directiva estudie la viabilidad de reformar por estatutos, que en el evento de renuncia de cualquier miembro de Junta, pueda llamarse al siguiente en votación de la Asamblea que los eligió, para suplir esta situación. Si esto no es viable, entonces que en la Asamblea siguiente se puedan elegir los miembros que puedan reemplazar a los miembros que renunciaron. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria?

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Es conveniente que siempre haya la disponibilidad de 10 miembros de Junta Directiva y que no se presente el caso de la situación actual en la que hay 8 miembros disponibles porque 2 de ellos renunciaron.

36. Recomendación presentadas por Ricardo Logreira Hyman – Circunscripción Nacional

Que se acepte los hijos de los afiliados como socios cuando hayan terminado sus estudios profesionales, en cabeza del asociado. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? El estancamiento en el crecimiento de la base del Fondo. ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Mayor participación, mayor dinámica, mayor inversión, etc.

37. Recomendación presentada por Luis Fernando Trujillo Arenas – ISA Medellín Estudiar la posibilidad y la viabilidad financiera de crear un fondo de inversión, que permita canalizar ahorros voluntarios de sus asociados, para ser invertidos en activos financieros, que abarquen las diferentes categorías de riesgo. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? El FEISA no tiene esta clase de fondo de inversión ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Estimula el ahorro como uno de los principales objetivos socioeconómicos del FEISA.

38. Recomendación presentada por Claudia Patricia Álvarez Navarro – ISA Medellín

Contratar un abogado, trabajador del FEISA, tiempo completo Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria?

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Por el tamaño del FEISA y la magnitud de las operaciones, es indispensable contar con el asesor jurídico, que le imprima seguridad jurídica al fondo.

39. Recomendación presentada por William Dlaikan Arguello – ISA Oriente Auxilio médico o póliza para exámenes especializados que no cubra ningún plan del POS, póliza o medicina pre pagada y que tiene que pagar el asociado para él y/o su grupo familiar. Criterios de sustentación: ¿Cuál es la situación actual que observa y por qué considera que ésta no es satisfactoria? Hay un grupo familiar que presentó un caso muy grave (esposa de asociado) que puso en riesgo la vida de la persona y que ningún examen cubierto daba con el resultado de descubrir la enfermedad ¿Cuál sería la nueva situación que plantea y por qué considera que traería beneficios para los asociados y/o el FEISA? Crear un fondo médico o seguro para proteger las finanzas del asociado. Observaciones Adicionales: Los exámenes que tuvo que pagar el asociado fueron extremadamente caros y tuvo que realizarlos en Bogotá, lo que incrementó los costos (pasaje, hotel, etc.). 18. CLAUSURA Agotado el Orden del Día propuesto y siendo las tres y diez (3:10) de la tarde, el Presidente de la Mesa Directiva, levanta la sesión. Para constancia se firma por el Presidente y Secretaria de la Asamblea, conforme a lo dispuesto por el Artículo 38 del Decreto 1481 de 1989. Los informes presentados y la grabación de la Asamblea hacen parte integral de esta Acta: HUGO ALEJANDRO HINCAPIÉ BEDOYA JOSÉ AGUSTÍN PINEDA CRUZ Presidente de Asamblea Secretario de la Asamblea

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Comisión de Aprobación del Acta: NUBIA ZAPATA GARCÍA HERNÁN WALKER ESCOBAR MARY LUZ CANO EFRAÍN MARTÍNEZ PRIETO