2

• Principios de Protección al Cliente

• Principio # 6 en Práctica

• Dos componentes de la protección de los datos de los clientes

• Retroalimentación de los Participantes

• Lecciones y buenas prácticas del campo

• Conclusión y llamado a la acción

Agenda

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1. Evitar el sobreendeudamiento

2.Precios transparentes y responsables

3. Prácticas apropiadas de cobro

4. Comportamiento ético del personal

5. Mecanismos para recibir y resolver quejas

6. Privacidad de los datos de los clientes

Principios de Protección al Cliente

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• Principios de Protección al Cliente

• Principio # 6 en Práctica

• Dos componentes de la protección de los datos de los clientes

• Retroalimentación de los Participantes

• Lecciones y buenas prácticas del campo

• Conclusión y llamado a la acción

Agenda

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Privacidad de los Datos de los Clientes: Principio en Práctica

Una institución financiera mide el cumplimiento de este principio mediante el respeto a la confidencialidad de los datos

del cliente, asegurando la integridad y seguridad de su información y obteniendo

su permiso antes de compartir dicha información con terceros.

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• Principios de Protección al Cliente

• Principio # 6 en Práctica

• Dos componentes de la protección de los datos de los clientes

• Retroalimentación de los Participantes

• Lecciones y buenas prácticas del campo

• Conclusión y llamado a la acción

Agenda

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Privacidad

•Los clientes saben cómo utilizará la institución su información.

•Existen políticas sobre confidencialidad que gobiernan los procesos, el uso y la distribución de la información del cliente con terceros.

•La organización asegura la exactitud de la información compartida y se les da a los clientes la oportunidad de corregirla.

•La institución pide el consentimiento del cliente para usar la información en los registros crediticios o sus materiales de promoción.

•Existe un sistema riguroso de revisiones que previene el uso no autorizado de la información o el acceso a las cuentas.

•El sistema de información tecnológica es seguro, protegido por contraseñas y varios niveles de acceso autorizado.

•La institución financiera ofrece orientación o sesiones educativas que les enseñan a los clientes a tener acceso seguro a sus números PIN.

Seguridad

Dos Componentes de la Protección de los Datos

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La perspectiva de los clientes: Estaria de acuerdo su cliente

con: Sé cual es la política de la institución para compartir mi información personal y financiera con terceros

He sido informado que la institución solicitara mi permiso antes de utilizar mi información con terceros y mi fotografía en el material de mercadeo.

Se como mantener mi clave PIN segura. La institución me ha informado como mantiene la

seguridad de mis datos La institución ha solicitado mi permiso para reportar

mi información al buro de crédito.

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• Principios de Protección al Cliente

• Principio # 6 en Práctica

• Dos componentes de la protección de los datos de los clientes

• Retroalimentación de los Participantes

• Lecciones y buenas prácticas del campo

• Conclusión y llamado a la acción

Agenda

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Retroalimentación de los ParticipantesHa estado en una situación en donde la seguridad o privacidad de la información suya haya sido comprometida? Como reacciono?

Es este un tema del cual los clientes están informados? Si hubiese una situación en donde la privacidad de los datos estuviera comprometida, como afectaría su negocio?

Como han evolucionado las políticas de manejo de la información desde que usted ha estado trabajando con las instituciones?

Ha presenciado usted fallas de seguridad en una institución? Como ha respondido la institución?

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• Principios de Protección al Cliente

• Principio # 6 en Práctica

• Dos componentes de la protección de los datos de los clientes

• Retroalimentación de los Participantes

• Lecciones y buenas prácticas del campo

• Conclusión y llamado a la acción

Agenda

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[Escriba los puntos de su presentación aquí:]

• Puntos• Puntos• Puntos• Puntos

Lecciones para IMFs

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Indicadores de Buena Práctica (1 de 2)

14

Indicadores de Buena Práctica (2 de 2)

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Buena Práctica: Tecnología para Proteger Datos

Una cooperativa en México desarrollo un sistema de manejo de información (MIS) que le permite

almacenar, actualizar y manejar la información de sus socios. Este MIS hecho a medida le permite:

Fuente: Caja Morelia Valladolid

• Dar mantenimiento interno al MIS

• Establecer y definir claramente la jerarquía de los usuarios que acceden a datos confidenciales.

• Cambiar las contraseñas frecuentemente.

• Utilizar un Hacker interno, cuyo papel es constantemente probar la integridad del sistema al buscar entrar desde servidores externos.

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Buenas prácticas para promover la Privacidad Los empleados de esta IMF firman un acuerdo de

confidencialidad al momento de entrar la IMF.

Los Clientes dan su permiso escrito antes de que la institución pueda utilizar sus imágenes/historias en los materiales de mercadeo.

La institución pide a los clientes que actualicen sus datos y los premia por ello.

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Buenas prácticas para promover la seguridad

La información sobre las gestiones de cobranza únicamente pueden ser utilizadas por los asesores de cobro, el gerente de la agencia y el personal de la oficina central.

Las copias físicas de los datos de los clientes son mantenidas en una ubicación segura y los datos electrónicos tienen protecciones de ultima tecnología.

La institución comparte poder sobre el sistema: Solamente el personal de agencia puede cambiar los datos, y el personal de la cede puede ver todos los datos sin cambiarlos.

La información institucional de la intranet no puede ser impresa, descargada o utilizada fuera de la oficina.

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Buenas Prácticas de alrededor del Mundo:

VERIFICAR LA SEGURIDAD INTERNA• Una IMF requiere que su departamento de autoría

interna revise la seguridad física de sus archivos en la central, agencias y ubicaciones bancarias correspondientes. Estas auditorias de seguridad se aseguran que solamente los empleados designados logren acceder a los archivos.

VERIFICAR LA SEGURIDAD INTERNA• Una IMF requiere que su departamento de autoría

interna revise la seguridad física de sus archivos en la central, agencias y ubicaciones bancarias correspondientes. Estas auditorias de seguridad se aseguran que solamente los empleados designados logren acceder a los archivos.

MANTENER LA INFORMACIÓN CORRECTA• Una IMF asiste a los clientes que necesiten

actualizar o corregir su información personal o financiera. Esto no solo mejora la base de datos de la institución, sino que se asegura que los registros del cliente en el buro de crédito estén actualizados también.

MANTENER LA INFORMACIÓN CORRECTA• Una IMF asiste a los clientes que necesiten

actualizar o corregir su información personal o financiera. Esto no solo mejora la base de datos de la institución, sino que se asegura que los registros del cliente en el buro de crédito estén actualizados también.

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• Principios de Protección al Cliente

• Principio # 6 en Práctica

• Dos componentes de la protección de los datos de los clientes

• Retroalimentación de los Participantes

• Lecciones y buenas prácticas del campo

• Conclusión y llamado a la acción

Agenda

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Resumen:•The Smart Campaign ha desarrollado seis principios de protección al cliente, uno de los cuales es la privacidad de la información de los clientes. •Una institución financiera respeta la privacidad de la información al asegurarse de que esta permanezca segura y no comprometida. •Mantener la privacidad de los datos requiere sistemas y políticas que informen a los clientes como se usa su información y busque su permiso antes de compartirla con terceros.

Conclusión

Llamado a la

accion

• Cuales son los siguientes pasos para que una institucion financiera logre implementar este principio?

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